この記事の監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
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この記事の目次
- 保険についてFPに無料相談するならどこがおすすめ？
- ファイナンシャルプランナー（FP）
- 保険ショップ（保険代理店）
- 生命保険会社
- マネーキャリアのFP相談は何度でも無料！保険やお金のお悩みをまるごと解決
- 保険のFP相談でできること・メリット5つ
- ライフプランを踏まえた保険選びができる
- 保険だけでなく家計の見直しができる
- 住宅ローンや資産運用の相談ができる
- 老後の資金や相続についての相談ができる
- オンライン保険相談ができるサービスもある
- あなたにぴったりの保険のFP相談窓口は？
- マネーキャリア
- ほけんのぜんぶ
- ほけんの窓口
- 保険のFP相談でよくある質問
- 保険の見直しはどのタイミングがいい？
- 保険相談に必要な持ち物は？
- 保険のFP相談はなぜ無料なの？
- 【まとめ】保険のFP相談なら何度でも無料のマネーキャリアがおすすめ
保険についてFPに無料相談するならどこがおすすめ？
ファイナンシャルプランナー（FP）
メリット
デメリット
詳細情報
保険ショップ（保険代理店）
対面で保険の相談をしたい人は保険ショップ（保険代理店）がおすすめです。ショッピングモールや街中の路面店など、お買い物ついでに立ち寄って相談できます。
ただし、対面相談をする際は担当者選びに注意が必要。よくある失敗例としては「知識が浅い担当者に当たってしまった」「担当者と相性が合わなかった」が挙げられます。
もちろん担当者を変更することができますが、対面相談の場合は店舗で前任者と顔をあわせる可能性があるため、担当者変更をお願いしにくいことも。
一方、オンライン相談は前任者に出くわす可能性がないため、気まずさを感じることなく担当者変更が可能。担当者選びで失敗したくない人はオンライン相談がおすすめです。
メリット
デメリット
詳細情報
生命保険会社
既に気になっている保険商品がある人は、その生命保険会社の営業職員に相談するといいでしょう。保険会社に所属している営業職員は、自社が取り扱っている商品について深い知識を持っているため、スムーズに商品の案内をしてくれます。
ただし、自分にぴったりの保険を見つけるなら、複数の保険商品を扱っている保険代理店での相談がおすすめです。すでに気になっている保険商品があったとしても、保険のプロに相談したらさらに良い商品が見つかったということも多々あります。
メリット
デメリット
詳細情報
マネーキャリアのFP相談は何度でも無料！保険やお金のお悩みをまるごと解決
どこに相談するか迷ってしまう、そんな人におすすめなのがマネーキャリアのFP相談。家計の見直し、資産形成、住宅ローン、老後資金、教育資金など、お金に関することならなんでも相談できるため、ライフプランを考慮したピッタリな保険が見つかります。
取扱保険会社数は50社以上、もちろん納得のいくまで何度も無料で相談できます。オンライン相談か自宅・カフェなどへの訪問相談か、自身のライフスタイルに合った相談形式をお選びください。
相談を担当するのは、提携している70社以上の金融コンサルタント会社の中でも選りすぐりの実力派FPです。面談実績やお客様からの満足度アンケートなどからFPを独自に評価。スコアの低いFPは相談業務から外す仕組みを採用しており、相談した98.6%の人にご満足いただいています。
保険のFP相談でできること・メリット5つ
保険のFP相談でできることを紹介します。
FPは、幅広い知識を持ったお金の専門家。保険だけでなく、ライフプランを踏まえたアドバイスを貰えることが、FPに相談する最大のメリットです。
ライフプランを踏まえた保険選びができる
FPは現状だけでなく、将来のライフイベントを見越したシミュレーションを行います。
どの時期にどれくらいのお金が必要になるかを明確にしたうえでアドバイス・提案をするため、結果的に無駄のない、ピッタリの保険を紹介することが可能です。
保険だけでなく家計の見直しができる
住宅ローンや資産運用の相談ができる
人生の大きな支出として挙げられる「住宅費用」「老後資金」。
住宅ローンを利用したり、資産運用を始めたりする人が多いですが「自分にはどのローンがあっているのか」「新NISAについて」など、わからないことだらけなのではないでしょうか。
保険の見直しをする際にFP相談を利用すれば、住宅ローンや資産運用のことも相談できます。将来のお金の不安・悩みを一気に解消できる良い機会ですね。
老後の資金や相続についての相談ができる
人生100年時代と言われる昨今。老後資金について不安がある人が多いのではないでしょうか。
保険の見直しの際にFP相談を利用すれば、老後に必要な資金の金額や資金の貯め方・増やし方について相談できます。相続のことまで見据えたアドバイスを受けられるため、より効率のいい老後の資金準備ができるでしょう。
オンライン保険相談ができるサービスもある
FP相談のなかには、オンラインで相談できるサービスがあります。
小さいお子様がいて外出し辛い、仕事が忙しくてなかなか時間が取れない人も、オンラインなら自宅から気軽に、リラックスした状態で相談できることがメリットです。
オンラインなら「FPと合わなかった」という場合も担当変更の希望が出しやすいため、最終的に納得のいく相談がしやすいでしょう。
あなたにぴったりの保険のFP相談窓口は？
マネーキャリア
マネーキャリアの最大の特徴は「紹介するFPの質の高さ」です。提携している70社以上の金融コンサルタント会社の中でも、選りすぐりの実力派FPが相談に対応します。
質の高いFPを紹介するため、独自のスコアロジックで低評価となったFPは紹介しないシステムを採用。相談満足度は業界トップクラスの98.6%と極めて高く、多くの方から支持されています。
相談範囲は家計の見直し、資産形成、NISA、住宅ローン、老後資金、教育資金、保険相談、相続税などお金に関すること全般。取扱保険会社数は50社以上となっています。ライフプランを踏まえた自分にピッタリな保険を提案してほしい人におすすめです。
ほけんのぜんぶ
ほけんのぜんぶは、特に子育て世代に支持されている無料保険相談サービスです。相談員のFP資格取得率100%、しっかりと知識のあるプランナーに相談できるという安心感があります。
取扱保険会社は40社以上あり、バリエーション豊かな提案を受けられることも魅力。何度でも無料で相談できます。
ほけんの窓口
ほけんの窓口は全国に700以上の店舗を構える大手保険ショップです。店舗に出向いて対面で相談したいと考えている方にとって、ほけんの窓口は非常に利用しやすい相談先です。
50社以上の保険会社の商品を取り扱っており、豊富な選択肢から自分のライフスタイルに合う保険を選べます。
保険のFP相談でよくある質問
保険のFP相談でよくある質問に回答していきます。
保険の見直しはどのタイミングがいい？
保険の見直しは「気になった時、早めに」するのがベストです。
一般的に保険の見直しは、人生の節目を迎え、お金の流れが変わる下記のタイミングにするのが良いと言われています。
- 結婚する
- 妊娠・出産する
- 子供が独立した
- 定年を迎えた
ただし、そういったライフイベントの前後は忙しく、保険についてじっくり考える時間がありません。そのため保険の見直しは「気になった時、早めに」するのがおすすめです。
保険相談に必要な持ち物は？
保険の相談をする際は下記のものを持っていきましょう。
- 加入している生命保険の保険証券
- 健康診断の結果
FPの保険相談では、保険だけでなくライフプランを踏まえた提案をするため、下記のものも準備すると良いでしょう。
- 家計簿
- 源泉徴収票
- 預貯金の明細
- 資産状況がわかるもの（株式・不動産など）
- 現在利用中のローンの残高がわかるもの（残高証明書など）
- ねんきん定期便（年金加入履歴が分かる資料）
保険のFP相談はなぜ無料なの？
【まとめ】保険のFP相談なら何度でも無料のマネーキャリアがおすすめ
今回は、保険の無料相談をするならどこがおすすめかを紹介しました。 結論、保険の相談をするならライフプランを踏まえた提案ができるFP相談「マネーキャリア」がおすすめです。
✔相談満足度が業界トップクラスの98.6%
✔FPのプロフィール、口コミ、経歴を事前に確認できる
✔家計の見直し、資産形成、住宅ローン、老後資金など幅広く相談できる
✔3,500人以上のFPのなかから厳選されたFPのみ対応する
・ライフプランを考慮した相談ができる
・複数の会社の保険商品から選べる
・相談形式を選べる