この記事の監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
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この記事の目次
- FP相談キャンペーンを実施している16社を一覧で紹介【2024年最新】
- キャンペーン特典だけでFP相談窓口を選ぶのは危険！3つの理由とは？
- キャンペーン自体が集客目的
- 十分に比較検討する時間がない可能性がある
- 長期的なコストやリスクが見えにくい
- 本当に信頼できるFP相談窓口3選
- マネーキャリア
- ほけんのぜんぶ
- ほけんの窓口
- 後悔しないために！FP相談窓口を選ぶ際のポイント
- 相談可能ジャンルを確認する
- FPのプロフィールを確認する
- 担当者の過去の口コミ・評判を確認する
- FP相談キャンペーンでよくある質問
- FPに勧められた商品は必ず契約しないといけませんか？
- なぜ無料でFP相談できるの？
- 無理な勧誘や偏った提案をされることはありませんか？
- 【まとめ】FP相談はキャンペーンの内容だけで判断しないように注意しよう
FP相談キャンペーンを実施している16社を一覧で紹介【2024年最新】
| FP相談窓口 | マネーキャリア | ほけんのぜんぶ | マネーフォワード | auマネープラン相談 | マネードクター | FPコア | エコスマート | マネーアドバンス | ガーデン | 保険見直しラボ | 保険クリニック | 保険見直し本舗 | 保険市場 | 保険マンモス | 保険deあんしん館 | 保険相談サロンFLP |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| キャンペーン内容 | ライフプランの教科書 面談後にプレゼント | 指定商品から 面談後にプレゼント | サーティーワンで使える 500円券プレゼント | 選べるグルメ 1,100円相当プレゼント | 保険相談予約で 選べるプレゼント | 電子ギフト 1,500円分プレゼント | 保険相談で ハーゲンダッツプレゼント | 相談した人全員に 選べるプレゼント | 相談した人全員に 選べるプレゼント | 指定商品から 面談後にプレゼント | 日用品9点セット プレゼント | 初回相談で 選べるプレゼント | 相談した人全員に 選べるプレゼント | 相談した人全員に 家計応援プレゼント | 選べるぐるめギフト 1,100円分プレゼント | 初回保険相談で 選べるプレゼント |
| 料金体系 | 相談無料 （回数制限なし） | 相談無料 （回数制限なし） | 基本内容の相談無料 （有料プランあり） | 初回相談無料 | 初回相談無料 | 相談無料 （回数制限なし） | 相談無料 （回数制限なし） | 相談無料 （回数制限なし） | 相談無料 （回数制限なし） | 相談無料 （回数制限なし） | 相談無料 （回数制限なし） | 相談無料 （回数制限なし） | 相談無料 （回数制限なし） | 相談無料 （回数制限なし） | 相談無料 （回数制限なし） | 相談無料 （回数制限なし） |
| 相談範囲 | 家計相談 保険の見直し 住宅ローン 相続税 資産運用 ライフプラン | 家計相談 保険の見直し 相続税 ライフプラン | 家計相談 保険の見直し 資産運用 投資アドバイス ライフプラン | 家計相談 保険の見直し 住宅ローン 資産運用 税対策 ライフプラン | 家計相談 保険の見直し 住宅ローン 資産運用 税対策 ライフプラン | 家計相談 保険の見直し 住宅ローン 資産運用 税対策 ライフプラン | 家計相談 保険の見直し 住宅ローン 老後資金 ライフプラン | 家計相談 保険の見直し 住宅ローン 資産運用 相続税 | 家計相談 保険の見直し 住宅ローン 相続税 資産運用 ライフプラン | 家計相談 保険の見直し ライフプラン | 保険の見直し 資産運用 相続税 ライフプラン | 家計相談 保険の見直し 住宅ローン | 保険の見直し | 家計相談 保険の見直し 老後資金 ライフプラン | 保険の見直し 資産形成 | 保険の見直し ライフプラン |
| オンライン相談 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | ー | 〇 | 〇 | 〇 |
| 訪問相談 | 〇 | 〇 | 〇 | ー | 〇 | ー | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | ー | 〇 | ー | 〇 | 〇 | ー |
| 店舗相談 | ー | ー | ー | 〇 | 〇 | 〇 | ー | ー | 〇 | ー | 〇 | 〇 | 〇 | ー | 〇 | 〇 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
キャンペーン特典だけでFP相談窓口を選ぶのは危険！3つの理由とは？
さまざまなFP相談窓口がひしめく状況下では、プレゼントなどのキャンペーンが相談先選びのきっかけになることもあるでしょう。ただし、窓口にもビジネスの側面があることを忘れてはいけません。
相談先を決める前に、キャンペーンだけでFP相談窓口を選ぶ際のリスクを知っておきましょう。
キャンペーン自体が集客目的
一見お得に見えるキャンペーンですが、ビジネス面から言えば「集客目的」の場合がほとんどです。
FP窓口選定の大きな基準は「無料相談or有料相談」「口コミ」「専門分野」など。サービスの内容を細かく見ていくとそれぞれ窓口で特徴が異なるのですが、相談前の大まかな目線では横並びに見えてしまうのが実情です。
そうした背景の中、窓口側は他社と差別化を図り、なんとか自社へ顧客を呼び込みたいわけです。そこで、お得なキャンペーンを設け集客につなげようという流れです。
十分に比較検討する時間がない可能性がある
キャンペーンの落とし穴として「適用条件」には注意が必要です。たとえば、適用条件に時間や期間の制限がある場合は、定められた期間内に契約や相談予約などのアクションを起こす必要があり、十分に比較検討する時間がない可能性も。
キャンペーンのプレゼント欲しさに慌てて契約をすれば、必要のないお金を払う結果にもなりかねません。あとで後悔しないためにも「じっくりと比較・検討する時間が設けられるか」といった視点を持ちましょう。
長期的なコストやリスクが見えにくい
たとえば資産運用の場合、キャンペーン商品に気をとられていると、長期的なコストやリスクへの検討が薄くなってしまうことがあります。
「今だけ」などの言葉は、一見お得に見えがちです。今は確かにお得でも、数年先・数十年先までを考えると結果的に損をする場合も。キャンペーンに頼らず将来を見越して運用の形を熟考し、コストやリスクの計算を行いましょう。
そうすることで、万が一損益が出たときの納得感が違いますよ。
本当に信頼できるFP相談窓口3選
当サイト編集部が推奨する無料FP相談窓口3社はこちらです。
| おすすめの FP相談窓口 | マネーキャリア | ほけんのぜんぶ | ほけんの窓口 |
|---|---|---|---|
| 相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 相談員 | FP資格者 保険募集人資格 住宅ローン診断士 | FP資格者 | FP資格者 ライフアドバイザー |
| 相談可能分野 | 12種類以上 | 7種類 | 10種類以上 |
| 相談員の数 | 3,500名 | 50名 | - |
| 取扱保険会社 | 50社以上 | 40社以上 | 50社以上 |
| オンライン相談 | ○ | ○ | ○ |
| 訪問相談 | ○ | ○ | - |
| 店舗来店相談 | - | - | ○ |
| 対応エリア | 全国 | 全国 | 全国 |
| 予約方法 | インターネット 電話 LINE | インターネット 電話 LINE | インターネット 電話 |
| 当日予約 | ○ | ○ | ○ |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | マネーキャリア 公式サイト | ほけんのぜんぶ 公式サイト | ほけんの窓口 公式サイト |
マネーキャリア
顧客対応に大きな自信を持つマネーキャリアは、業界でも注目を集めている相談窓口です。資格を持った相談員のみが所属し、そのなかでも顧客から好評価を受けたFPのみが担当するため「ゴリ押し」「強引な勧誘」などは一切ありません。
顧客満足度を追求した姿勢は、相談前のプロフィール開示にも表れています。相談予約を行うと事前に担当者のプロフィールが共有される仕組みです。担当員の変更も可能なため、有意義な時間が過ごせますよ。
マネーキャリアとは
ほけんのぜんぶ
- 相談無料
- 取扱会社数40社以上
- オンライン・訪問相談に対応
- 幅広い対応ジャンル
ほけんのぜんぶとは
ほけんの窓口
- 相談無料
- 取扱会社数50社以上
- 店舗相談に強い
- 知名度が高い
ほけんの窓口とは
後悔しないために！FP相談窓口を選ぶ際のポイント
それぞれの窓口ごとに、さまざまな特徴を持つFP相談。意気揚々と相談を行っても、こちらの希望に特徴が合わなければ、あとで後悔することにもつながりかねません。
ここからは、後悔しないためのコツを専門家目線で解説していきます。
相談可能ジャンルを確認する
相談できるジャンルは一人ひとりのFPによって異なります。取扱いジャンルが多ければ、それだけ広域な視点でのアドバイスが可能に。包括的なアドバイスを希望する場合はライフプランニングから専門的な分野までを一括で請け負っている窓口を選びましょう。
深い専門知識が必要な相談には、各分野の専門家が集まる窓口を選ぶとよいでしょう。分野ごとに個別にFPを探す場合は、思った以上に時間やコストがかかると覚えておきましょう。
FPのプロフィールを確認する
専門家の経歴や実績など、事前にプロフィールから担当者の「人となり」を確認しましょう。希望者がいれば指名できるところもあり、相談前の不安感を軽減できますよ。
公開・非公開は窓口によって異なりますが、公開している窓口はFPの対応力を売りにしているところがほとんどです。つまり、自分との相性を確認できるだけでなく、窓口としての姿勢も垣間見ることができますよ。
担当者の過去の口コミ・評判を確認する
担当者を判断するうえで重要なのが、実際に利用した人の生の声です。
たとえば、丁寧・親切に対応してくれた、キッズスペースが良かった、希望するジャンルの知識が乏しかったなど、他からは読み取れないリアルな評価を知ることができます。
ただし、悪質なクレーマーなど、わざと悪い意見を投稿し口コミを操作している人も。すべてを鵜呑みにするのではなく、ひとつの判断材料として参考にするのがよいでしょう。
FP相談キャンペーンでよくある質問
ここからはFP相談でよくある質問にお答えします。
FPに勧められた商品は必ず契約しないといけませんか？
専門家から勧められた商品は大抵の場合、個別の悩みに合わせて最適化された提案であることが多いです。ただし、最終的な決定権は、相談者であるあなたにあります。
よく分からない、担当者との折り合いがつかない、などの場合は契約を見送り別の提案をお願いしましょう。セカンドオピニオンを検討するのも一手です。
知識がないからといって、言われた通り契約をするのはやめましょう。
なぜ無料でFP相談できるの？
結論から言えば、顧客以外から収益を得ているからです。保険商品等の金融商品の場合、多くは契約時に連携会社からキックバック（手数料の支払い）があります。
投資信託の場合は継続的に手数料が入るものもあり、これらの収入源から利益が出ているため相談料は無料のところが多いです。
無理な勧誘や偏った提案をされることはありませんか？
「なくもない」のが本音です。
金融商品を取扱う会社には、金融庁が定める「顧客本位の業務運営」が推奨されています。これは、顧客のための営業を行いましょうという一つの指針です。取り組みを公開している会社も多く、ほとんどのFPが良心的な対応を心掛けています。
ただし、一部に経験の浅い新人や売上重視の輩がいるのも事実。また、ライフプランの解釈の違いから「偏った提案」だととられる可能性もあります。
【まとめ】FP相談はキャンペーンの内容だけで判断しないように注意しよう
本記事では、キャンペーン窓口16社を比較しました。それぞれのキャンペーンの内容や期間によってはデメリットとなりうることも頭に入れ、慎重に相談先を選んでくださいね。
本編集部の結論！
下記の3つの理由から、特典のみで相談先を選ぶべきではありません。
欲しかった商品がもらえるなど、魅力的なキャンペーンなら相談先の選定に一役買うかもしれません。たとえ魅力的なキャンペーンでも、すぐに飛びつくと損をする可能性もあるため、相談先はサービス内容で選びましょう。
後悔しないコツ！
相談先選びで後悔しないためには、下記をしっかりと確認しましょう。
✔ FP相談満足度98.6%
✔ 累計相談件数が100,000件以上
✔ 取扱保険会社数50社
✔ 3,500人以上のFPや専門家が在籍
✔ 専門家個人の経歴や口コミを確認できる
✔ 女性FP多数在籍！