・FP相談するなら、一番評判の良い窓口で相談したい
・相談窓口が多過ぎてどこがオススメなのかわからない
このような悩みを抱えた方も多いのではないでしょうか？
本記事では、現役FPの意見を基に上越市でおすすめのFP相談窓口5社を解説していきます。自分に合ったFP相談窓口を見つけて、お金に関する悩みを解決しましょう。
まずは、上越市でおすすめのFP相談窓口上位3選をご紹介します。
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
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この記事の目次
- 上越市でFP相談窓口を探す前に！自分に合う相談窓口を要チェック
- 上越市でおすすめのFP相談窓口5選｜人気相談窓口を比較
- マネーキャリア
- ほけんのぜんぶ
- ほけんの窓口
- 保険クリニック イオン上越店
- 株式会社 エムプラス
- 上越市でFP相談窓口を選ぶ際の注意点
- 専門家のプロフィールを確認する
- 相談可能ジャンルを確認する
- 専門家の得意ジャンルを確認する
- 【相談内容別】上越市でFP相談窓口を選ぶ際のポイント
- 保険相談
- 住宅ローン相談
- お金の相談
- ライフプラン相談
- 上越市のFP相談窓口に関してよくある質問
- FP相談で必要なものはありますか？
- 無料相談と有料相談の違いは？
- 無料相談の場合、提案商品を断っても料金は発生しませんか？
- 上越市のFP相談窓口一覧
- 上越市のFP相談支援一覧
- 【まとめ】上越市でFP相談をするならマネーキャリアがおすすめ
上越市でFP相談窓口を探す前に！自分に合う相談窓口を要チェック
上越市でおすすめのFP相談窓口5選｜人気相談窓口を比較
上越市のおすすめFP相談窓口を5社比較しました。それぞれの強みや特徴を記載しているので、ぜひ相談先選びの参考にしてください。
| FP相談窓口 | マネーキャリア | ほけんのぜんぶ | ほけんの窓口 | 保険クリニック イオン上越店 | 株式会社 エムプラス |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | ー |
| 取扱保険会社 | 50社以上 | 40社以上 | 50社以上 | 50社以上 | 11社 |
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ | ◯ | ✕ | ◯ | ー |
| 店舗来店相談 | ✕ | ✕ | ◯ | ◯ | ◯ |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | マネーキャリア | ほけんのぜんぶ | ほけんの窓口 | 保険クリニック | 株式会社 エムプラス |
※ 各FP相談窓口のランキングはこちらを基に決定しております。
また、お住まいの地域によりおすすめのFP相談窓口は異なります。おすすめのFP相談窓口の選び方を知りたい方は、以下の記事からご覧ください。
マネーキャリア
マネーキャリアは、全国に3500人以上のFPネットワークを持つ信頼のFP相談窓口です。
全ての相談員がFP資格を保有しており、高い専門性と中立的な視点でアドバイスを提供。相談内容は幅広く、保険の見直しや新規加入だけでなく、資産運用、住宅ローン、家計の見直し、教育資金、老後資金、新NISAやiDeCo、相続税対策など、人生のさまざまな場面におけるお金の悩みに対応可能です。
何度でも無料で相談できるため、納得いくまで利用できるのも魅力のひとつ。オンライン相談に特化しているため、全国どこからでも自宅や職場から気軽にプロのアドバイスを受けられる体制を整えています。
また、LINEで簡単に予約が可能で、相談者の希望に応じて「同性のFPがいい」や「保険に詳しい人がいい」などのリクエストにも対応可能です。
FPプロフィールを事前に確認できるので、自分に合った相談相手を選べる点も人気の秘訣となっています。
店舗の詳細情報
ほけんのぜんぶ
ほけんのぜんぶは、全国展開する信頼のFP相談窓口で、保険に特化した専門性の高いアドバイスを提供するFP相談窓口です。
すべての相談員がFPの資格を保有し、保険の見直しや新規加入だけでなく、家計管理や資産形成、教育費、老後資金など幅広いお金の悩みに対応可能。特に、生命保険や損害保険を含む40社以上の保険商品を取り扱い、多様なニーズに応じたオーダーメイドのプランを提案できる点が強みです。
累計申し込み件数は21万件を超え、多くの利用者から支持を得ています。
相談は何度でも無料で利用できるため、納得がいくまで気軽に相談できるのも大きな魅力のひとつ。訪問相談やオンライン相談に対応しており、自宅や職場から専門家のアドバイスを受けられる柔軟な体制を整えています。
特に子育て世代を中心に高い支持を集めており、妊娠中や小さな子どもがいる家庭でも気軽に利用可能です。
店舗の詳細情報
アンケートの調査方法
ほけんの窓口
ほけんの窓口は、全国に700店舗以上を展開する業界最大手のFP相談窓口です。
生命保険、医療保険、損害保険など40社以上の保険会社と提携し、300商品以上の中から相談者のライフプランやニーズに合った最適な保険を提案。保険選びに迷っている方や初めて保険を検討する方にも、経験豊富な専門スタッフが分かりやすく丁寧に対応するため、安心して相談できます。
特に「保険のセカンドオピニオン宣言」を掲げ、他社の保険を含む透明性の高いアドバイスを提供する点が特徴です。
さらに、独自のライフデザインシステムを導入し、将来の収支や必要資金をシミュレーションすることで、具体的なライフプラン設計をサポートします。これにより、保険だけでなく、将来の資産形成や生活設計を見据えた提案が可能です。
店舗の詳細情報
上越市の店舗情報
アンケートの調査方法
保険クリニック イオン上越店
保険クリニックは、全国に180店舗以上を展開する地域密着型の保険相談サービスです。
最大の特徴である「保険IQシステム」は、複数の保険商品をグラフ化して比較できる独自ツールで、保険の違いや特徴を直感的に理解しやすく、最適な選択をサポート。提携保険会社は生命保険27社、損害保険18社を含む50社以上と業界でもトップクラスの選択肢を誇ります。
また、オンライン相談や訪問相談に対応し、自宅や職場から気軽に専門的なアドバイスを受けられる柔軟な体制を整えています。
契約後も住所変更や契約内容の見直し、保険金請求など、手厚いアフターフォローを提供。ライフステージに応じた保険の見直しにも対応可能です。
さらに、来店時には日用品やコーヒーがもらえるキャンペーンも実施しており、初めての方でも気軽に利用できます。
店舗の詳細情報
上越市の店舗情報
株式会社 エムプラス
株式会社エムプラスは、新潟県上越市に拠点を置き、60年以上にわたり地域密着型のサービスを提供している信頼のFP相談窓口です。
1959年に損害保険代理店として創業し、長年の実績を活かして多岐にわたるお金の悩みに対応しています。
相談員はファイナンシャルプランナーの国家資格を保有し、住宅購入に伴うFP相談、ライフプラン作成、家計の見直し、保険全般の見直し、iDeCoやNISAの相談、資産運用の管理など、幅広い相談にワンストップで相談可能です。
また、地域貢献の一環として、ライフプランニングやマネーセミナーを無料で定期開催。NISAやiDeCoに関する資産形成の最新情報を提供するオンラインセミナーも実施しており、自宅から気軽に参加できます。
店舗の詳細情報
上越市の店舗情報
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上越市でFP相談窓口を選ぶ際の注意点
上越市には無料・有料問わず様々なFP相談窓口が存在し、特色のある店舗が揃っていますので、抱えた悩みに合わせて柔軟に窓口選びが可能です。
そんな上越市でFPの相談先を選ぶなら、下記の3つのポイントを押さえておきましょう。
専門家のプロフィールを確認する
上越市でFP相談窓口を選ぶ際には、専門家のプロフィールを確認してください。
FPには保険、資産運用、住宅ローンなどそれぞれ得意分野があり、プロフィールを見ることで自分の相談内容に適した専門家を選ぶことができます。
例えば、資産運用について相談したい場合は、金融商品の知識が豊富なFPを選ぶことで、的確なアドバイスを受けられる可能性が高まります。また、プロフィールには保有資格や実績が記載されていることが多く、FPの信頼性や経験を判断する材料になります。
さらに、相談者との相性も大切です。同じ価値観や共通のライフステージを持つFPを選ぶと、より安心して相談ができるでしょう。
プロフィールを確認することで、相談の効率を上げ、より良いライフプランの実現につながります。
相談可能ジャンルを確認する
上越市でFP相談窓口を選ぶ際には、相談可能ジャンルを確認してください。
窓口によって得意分野が異なり、保険の見直しに特化している窓口もあれば、資産運用や住宅ローン、新NISA、iDeCoなどに詳しい窓口もあります。
例えば、教育資金の準備を相談したい場合、教育費や家計管理に精通したFPがいる窓口を選ぶことで、より具体的で実践的なアドバイスを受けられるでしょう。事前に対応可能なジャンルを確認しておくと、自分のニーズに合った窓口を選べるため、相談時間を有効に使えます。
特に複数のジャンルについて相談したい場合、総合的な対応が可能な窓口を選ぶことで、一度の相談で多くの課題を解決できる可能性が高まりそうですよね。
適切な窓口選びは、効率的なライフプラン作成の鍵となります。
専門家の得意ジャンルを確認する
上越市でFP相談窓口を選ぶ際には、専門家の得意ジャンルを確認してください。
FPには保険、資産運用、住宅ローン、相続、税務など幅広い分野がありますが、すべてのFPがすべての分野に精通しているわけではありません。
そのため、相談内容に合った専門性を持つFPを選ぶことで、より適切で具体的なアドバイスを受けることができます。
例えば、保険の見直しを相談したい場合は保険商品に詳しいFPが、資産運用や投資の計画を立てたい場合は金融商品の知識が豊富なFPが適しているでしょう。
得意ジャンルを確認せずに相談すると、一般的な提案や表面的なアドバイスしか受けられない可能性も。多くの相談窓口ではFPのプロフィールや得意分野を公開しているため、事前に確認することで、自分のニーズに合ったFPを選択可能です。
これにより、相談の質が向上し、目標達成に近づくサポートを受けられます。
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【相談内容別】上越市でFP相談窓口を選ぶ際のポイント
上越市のFP相談相談窓口ではさまざまな相談ができますが、どの相談窓口にどんな内容を相談すればよいかわからない人も多いことでしょう。
ここでは、以下の項目に分けて相談窓口を選ぶ際のポイントを解説します。
保険相談
上越市で保険相談ができるFP相談窓口を選ぶ際は、以下のポイントに気をつけましょう。
- 相談可能な保険商品やジャンルの幅
- 専門家の資格・経験の確認
- 口コミや評判の確認
住宅ローン相談
上越市で住宅ローン相談ができるFP相談窓口を選ぶ際は、以下のポイントに気をつけましょう。
- 住宅ローンに特化したサービスの有無
- オンラインまたは訪問相談への対応
- アフターフォローの充実度
お金の相談
上越市でお金の相談ができるFP相談窓口を選ぶ際は、以下のポイントに気をつけましょう。
- 相談料の有無
- 取り扱い保険会社や金融機関の数
- 予約や相談の柔軟性
ライフプラン相談
上越市でライフプラン相談ができるFP相談窓口を選ぶ際は、以下のポイントに気をつけましょう。
- ライフプランシミュレーションの提供
- 個別性の重視
- 教育資金や老後資金などの専門的なサポート
【相談方法別】おすすめのFP相談窓口
上越市のFP相談窓口に関してよくある質問
ここまで、上越市で相談できるおすすめのFP相談サービスについて紹介してきました。
記事を読んでいただいた方の中には、FP相談に関する疑問が出てきている方もいらっしゃるのではないでしょうか？
そこでここからは、FP相談に関するよくある質問について解説していきます。
FP相談で必要なものはありますか？
FP相談を受ける際には、いくつかの資料を準備するとスムーズに進められます。
まず、家計の状況を把握するために、給与明細や家計簿、銀行口座の明細など収支がわかる資料が必要です。保険の見直しや加入を検討する場合は、現在契約中の保険証券や契約内容の控えを用意しましょう。住宅ローンに関する相談には、借入金額や金利、返済期間が記載された資料が役立ちます。
また、資産運用を相談する場合は、保有している金融商品の明細や投資状況がわかる書類を準備してください。さらに、結婚、教育資金、老後の計画などの今後のライフイベントの予定や希望について整理しておくと、FPがより具体的なプランを提案できます。
事前に疑問点や相談内容をメモしておくと、相談時間を有効活用できるためおすすめです。
必要なものは相談内容によって異なるため、予約時に確認すると良いでしょう。
無料相談と有料相談の違いは？
FP相談には無料相談と有料相談があり、それぞれ特徴と仕組みが異なります。
無料相談は提携する保険会社や金融機関の商品を紹介することで、契約時に保険料や手数料の一部を報酬として受け取る仕組みです。利用者は費用を負担せずに相談でき、中立的な提案を受けられる場合も多いですが、特定の商品を勧められることがあります。
一方、有料相談は特定の保険会社や金融機関と提携せず、相談料やセミナー費用で運営されています。こちらは完全中立の立場で、商品の売買を目的としないアドバイスを提供するため、特定の契約を強く勧められる心配がありません。
無料相談は気軽に利用したい場合に、有料相談は専門的で客観的なアドバイスを求める場合に適しています。
どちらを選ぶかは、相談内容や目的に応じて検討すると良いでしょう。
無料相談の場合、提案商品を断っても料金は発生しませんか？
FP相談における無料相談では、提案された商品を断った場合でも料金は一切発生しません。
無料相談は、保険会社や金融機関から支払われる手数料によって運営されているため、利用者が直接費用を負担することはありません。そのため、提案内容に納得できない場合や契約を見送る場合でも、料金の心配なく安心して相談を利用できます。
ただし、無料相談では特定の保険商品や金融商品を提案されることが一般的なため、提案の内容を十分に検討し、自分のニーズに合っているかを確認することが大切です。
また、断った際に強引な勧誘をする窓口は少ないですが、不安があれば事前に口コミや評判を確認するのがおすすめです。
上越市のFP相談窓口一覧
| 店舗名 | 株式会社 東京海上日動パートナーズEAST 新潟支店 上越支社 |
|---|---|
| 住所 | 新潟県上越市西城町3-5-21 ノーブルスクエア3A |
| アクセス | 高田駅 徒歩7分 |
| 営業時間 | 9:00〜17:00 |
| 定休日 | 土曜、日曜、祝日 |
| 電話番号 | 025-520-7105 |
| 公式サイト | 公式サイト |
上越市のFP相談支援一覧
| 相談窓口 | 上越市役所 弁護士相談 | 上越市役所 司法書士相談 |
|---|---|---|
| 住所 | 新潟県上越市木田1-1-3 上越市役所 1F 市民相談センター | 新潟県上越市木田1-1-3 上越市役所 1F 市民相談センター |
| アクセス | 春日山駅 徒歩2分 バス停：文化会館前 徒歩3分 | 春日山駅 徒歩2分 バス停：文化会館前 徒歩3分 |
| 相談料金 | 無料 | 無料 |
| 開催日時 | 毎月第1週～第4週の金曜日 13:30〜15:30 | 毎週火曜日 13:30〜15:30 |
| 電話番号 | 025-520-5833 | 025-520-5833 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】上越市でFP相談をするならマネーキャリアがおすすめ
相談窓口を選ぶ際には「専門家のプロフィール」「相談可能ジャンル」「専門家の得意ジャンル」の3項目を確認することで最適な窓口選択の手助けとなります。
和泉市には無料・有料問わず様々なFP相談窓口が存在し、特色のある店舗が揃っていますので、抱えた悩みに合わせて柔軟に窓口選びが可能です。
上越市は新潟県西部に位置し、自然豊かな環境と歴史的文化が魅力の地域です。子育て世代が多く、教育資金や住宅ローン、老後資金など家計全般の相談ニーズが高いことが特徴的。
これらのニーズに応えるFP相談窓口として「マネーキャリア」が特におすすめです。
マネーキャリアは、FP資格を持つプロが相談に対応し、保険や資産運用、家計の見直しまで幅広いテーマに対応可能です。
訪問相談に加えてオンライン相談に対応しているため、忙しい方や遠方からでも気軽に利用できます。また、相談料は無料で、無理な勧誘がないため安心して相談できるのも魅力です。
上越市でお金に関する悩みを解決したいなら、マネーキャリアの利用を検討してみてはいかがでしょうか。
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