FPに相続について相談できる内容とは?生前・相続後別に専門家が解説のサムネイル画像

・FPにはどんな相続の悩みを相談できるの?

・自分にピッタリな相続の相談先はどこ?


このように感じてませんか?


本記事では生前、相続発生後にFPに相談できる内容やFPに相続相談をするメリット・デメリットを紹介し、各種専門家に相談できる内容を比較します。 


<結論>

FP(ファイナンシャルプランナー)は相続に関するお悩みをトータルサポートできる相談窓口。 相続税の申告サポートから資産の活用方法までなんでも相談できます。


サービスによっては無料相談できたり、オンライン相談や自宅やカフェなどへの訪問相談ができたりするため、費用対効果・利便性も抜群です!


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この記事の監修者「井村 那奈」

この記事の監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー

ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
>> 井村 那奈の詳細な経歴を見る

この記事の目次

【生前】FPに相続について相談できる内容とは?

昨今は生前から相続の準備を進める方が増えています。以下に、相続について生前からFPに相談できる内容をまとめました。

資産全体の整理・財産分割のサポート

生前からFPに相続資産全体の整理・財産分割について相談できます。


相続について何をするにしても、まずは相続資産の整理が必要。FPに相談をすれば、現金、不動産、保険、金融資産などをリスト化し、公平に分けるためのプランを提案してくれます。

相続財産には、預貯金などのプラスの財産だけでなく、ローンや借入金などのマイナスの財産も含まれます。


また、相続資産の中に投資信託や株などの有価証券や不動産が含まれていると、整理・分割がより複雑に。


相続発生後に焦らないよう、生前からFPに相談をしておくのがおすすめです。  

生前贈与など節税対策の提案

生前からFPに生前贈与など節税対策について相談できます。


特に一次相続よりも相続税負担が重くなる可能性が高い二次相続は、生前から対策をしておくのがベター。


「思わず高額の相続税がかかってしまった!」なんてことにならないよう、生前からFPに相談をしておきましょう。

ただし、生前贈与をした方が節税になるのかは、どのような財産をどのくらい持っているかによって変わってきます


また、安易に家族間で財産の移動をすると、思わず贈与税がかかってしまうことも。


生前贈与を検討している方は、一度マネーキャリアのFP相談をご利用ください。生前贈与、各種控除・特例など、数多の相続税対策からベストな方法を提案させていただきます。


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夫婦間の生前贈与は贈与税がかかる?利用できる控除制度を専門家が解説

遺言書の作成支援

生前からFPに遺言書の作成について相談できます。


遺言書を生前に作成しておくと、被相続人の意思を遺産分割に反映できる相続手続きの負担を軽減できるなどのメリットがあります。


注意したいのは、遺言書を被相続人が認知症になる前に作成しなくてはならないということ。認知症になった後に遺言書を作成しても、無効になるばかりか親族トラブルに発展する可能性があります。

さらに、遺言書は民法の規定に従い一定の要件を満たさないと無効になってしまいます。場合によっては専門家のサポートが必要になることも。


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相続後の生活資金計画の立案

生前からFPに相続後の生活資金計画(ライフプラン)について相談できます。


相続発生後の10年先、30年先を見越した理想のライフプランを生前から考えておくことにより、相続した資産をスムーズに活用できるでしょう。

このように、生前からFPに相続の相談をしておくと多くのメリットがあります。


早く相談すればするほど、じっくりと親族間で話し合いができますし、取れる税金対策の幅も広がります。


まずは無料FP相談から、相続の準備を始めておきましょう。

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【相続発生後】FPに相続について相談できる内容とは?

遺産分割のアドバイス

相続が発生した後、FP相談で遺産分割のアドバイスを受けられます。


具体的には、相続する資産割合の調整、不動産や金融資産の分割・活用・処分など。分割協議についてトータルで相談ができます。

特に相続資産に不動産や有価証券が含まれていると、分割が複雑になり手続きに時間がかかります。


FPは幅広いお金の知識を持った専門家。有価証券を相続する際の相続人の信託口座開設、不動産の代償分割方法、相続後の資産活用方法まで、トータルで相談ができます。

相続税の申告に関するアドバイス

相続が発生した後、FP相談で下記のような相続税の申告に関するアドバイスを受けられます。

  • 相続資産の整理
  • 申告方法のレクチャー
  • 活用する各種特例や控除の提案
  • 節税のアドバイス

上記のようなFPに寄せられる相談の中には、納付期限が迫っていて申告を急いでいる、相続資産に不動産がある、親族間でトラブルが発生しているなど、専門家のサポートが必要なケースがあります


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保険金の受け取りや名義変更手続きのサポート

相続が発生した後、FP相談で保険金の受け取りや名義変更手続きのサポートを受けられます。


保険の相続手続きには契約状況によって「死亡保険金の受取」「名義変更」「解約」などいくつかの種類があります。


FP相談では、死亡保険金や解約保険金を受け取った方がいいのか、名義変更をして保障をかけ続けた方がいいのかのアドバイスを受けることも可能です。

また、保険の相続は契約状況やどの手続きを取るかによってかかる税金が変わってきます。


なるべく税金を抑えるためにも、手続き前に一度保険のプロであるFPに相談しましょう。

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遺産の再運用や次世代への継承プランの提案

相続が発生した後、FP相談で遺産の再運用や次世代への継承プランの提案を受けられます。


受け継いだ大切な資産を、教育資金や結婚資金、老後資金として活用するにはさまざまな方法があります。お金の専門家であるFPなら、幅広い選択肢からより有利なプランを提案することが可能です。

マネーキャリアのFP相談では、3,500人のFPから選ばれた実力派プランナーが、保険や投資信託、NISAなど、あなたにとってベストなものを提案させていただきます。


相談は何度でも無料。まずはお気軽にお問い合わせください。


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マネーキャリアで無料FP相談する

まずはマネーキャリアの無料FP相談で相続の全体像を把握しよう

税金の仕組みや申告が非常にややこしい相続。自分でなんとかしようと思っても、聞き慣れない専門用語や税の計算に心が折れてしまうことも。


さらに、相続税には申告期限が設けられています。期限内に相続資産の整理・評価、親族間での分割協議、税申告を済まさねばなりません。複雑な手続きに時間が取られ、気持ちは急くばかり…。


相続のお悩みは、急がば回れ!まずはマネーキャリアの無料FP相談で相続の全体像を把握することから始めましょう。

マネーキャリアは何度でも無料で利用できるため、初めての相続で基本的なことからレクチャーを受けたい方も安心。


資産の整理や分割協議のアドバイスから、10年、30年先を見据えた理想のライフプランを叶えるための提案まで一括して対応させていただきます。


必要に応じて税理士や司法書士などの専門家を紹介することもできるため、最初の相談窓口としても最適。まずはLINEからお気軽にご予約ください。


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✔︎ 相続の全体像の把握から資産の整理、節税対策までトータルサポート

✔︎ 相続後のライフプランまで、お金のことならなんでも相談できる

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✔︎ 悩みが解決できるまで何度でも相談無料

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FPに相続の相談をするメリット

生前対策・相続発生後のどちらも相談可能

相続について幅広い知識を持っているFPなら、生前対策・相続発生後のどちらも相談可能です。


例えば下記のような相続発生前のお悩みを相談できます。

  • 相続税がどれくらいかかるのか不安
  • 相続税を節税する方法を知りたい
  • 相続財産をどのように分配すれば良いか迷っている
  • 家族に負担をかけない資産の整理方法を相談したい


下記のような相続発生後のお悩みにも対応可能です。

  • 相続手続きに必要な書類や相続税の申告手順が分からない
  • 不動産の相続後の活用や売却をどうするか迷っている
  • 相続後の資産運用やライフプランの相談がしたい
  • 二次相続に向けた対策が必要

ライフプラン設計など総合的なアドバイスが受けられる

FPに相談すれば、相続だけでなく、ライフプラン設計など総合的なアドバイスが受けられます。


FPは相続に関してはもちろん、保険や資産運用など幅広い知識を持ったお金の専門家


資産整理から分割協議のアドバイス、節税対策、資産の活用方法など、相続に関するお悩みをトータルでサポートできます

無料で相談できるので費用対効果が高い

マネーキャリアは何度でも相談無料です。生前贈与の相談から受け継いだ資産の活用まで、相続のお悩みをトータルサポートでき費用対効果は抜群


必要に応じて税理士や司法書士などの専門家を紹介できるため、最初の相談窓口として最適です。ぜひご利用ください。  

マネーキャリアは、FP資格取得率100%、3,500人のFPから選ばれた知識・経験ともにトップレベルのプランナーを紹介します。


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FPに相続の相談をするデメリット

法的手続きや税務申告は対応できない

FPは不動産登記や相続税手続き代行、遺産分割協議の作成といった、法的手続きや税務申告は対応できません


「FPに相談したものの、結局別の専門家に改めて相談しないといけなくなった」という事態を避けるため、FP相談で相続の相談をする際は、専門家と連携しているか確認することが大切です。

難解な法的トラブルには向いていない

FP相談は難解な法的トラブルには向いていません。


家族間ですでに争いがある、相続人が失踪しているなどのトラブルが起きている場合は弁護士への相談が必要です。

マネーキャリアのFP相談は必要に応じて税理士や司法書士、弁護士などを紹介できるため、「誰に相談すればいいのかもわからない…」という方の最初の相談窓口に最適


業界トップレベルの知識・経験を持つFPが、各種専門家と連携しあなたの相続のお悩みを解決いたします。相談は何度でも無料。お気軽にご利用ください。


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FPの知識にばらつきがある可能性がある

FPに相続の相談をするデメリットとして、FPの知識に差を感じる可能性があることが挙げられます。


現在は多くのFP相談窓口があり、相続の悩みを気軽に相談できるようになりましたが、なかにはFP資格を取得していないスタッフが在籍しているサービスも。知識の浅いFPが相談対応する可能性があります。

一方、マネーキャリアが紹介するFPは資格取得率100%、3,500人のFPから選ばれた経験豊富な実力派。FPの質に絶対的な自信があります。


公式WEBページでは在籍しているFPのプロフィールや実績を公開しており、相談前にどんなFPが対応するのか確認可能。


口コミまで確認できるため、相談の雰囲気がイメージしやすいとご好評いただいております。ぜひ一度お目通しください。


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あなたのお悩みはどこに相談すべき?自分に合った相談先をチェック

下記のチャート表で自分に合う相続税の無料相談先を診断できます!ぜひご活用ください。


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相続の全体的な流れから、相続税の申告サポート、節税対策、資産の活用方法まで。あなたの相続に関するお悩みをトータルサポートします!


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相続の相談は誰にすべき?専門家別にできることを比較

相続の相談は誰にすべきか、専門家毎にできることを比較表にまとめました。


▼相続相談窓口の比較表

相談先ファイナンシャルプランナー
(FP)
税理士司法書士弁護士
相談可能内容相続税申告
相続税手続き
相続税対策
生前贈与
ライフプラン
保険
資産形成
不動産活用
相続税
遺産分割
相続税の申告
相続税手続き
税務相談
相続登記
相続人の確定調査
遺言書の作成
相続放棄
限定承認
分割協議の代理交渉
紛争やトラブルの解決
相談料何度でも無料1時間あたり 5千円~1時間あたり 5千円~1時間あたり 1万円〜
オンライン相談⚪︎⚪︎⚪︎⚪︎
訪問相談⚪︎⚪︎⚪︎⚪︎
店舗相談×---
詳細詳細はこちら詳細はこちら詳細はこちら詳細はこちら

それぞれの相談先の特徴を紹介していきます。

ファイナンシャルプランナー(FP)

FPに相談できる相続のお悩みを下記にまとめました。

  • 相続税申告
  • 相続税手続き
  • 相続税対策
  • 生前贈与
  • ライフプラン
  • 保険
  • 資産形成
  • 不動産活用

無料で相談できるサービスもありますが、1時間5千〜1万円程度の相談料金が設定されていることも。別料金で相続手続き・資産整理業務の代行を請け負っているサービスもあります。


相談時間は1時間〜1時間半程度。サービスによってオンライン相談や自宅・近所のカフェへの訪問相談ができたりと費用対効果・利便性が高いことが特徴です。


◇実際の事例

課税遺産総額:5,000万円

相続手続き・資産整理の代行を依頼した費用:20万円

費用の内訳:相談料(無料)+代行手数料(課税遺産総額の0.4%=20万)

マネーキャリアは何度でも無料で相談でき、必要に応じて税理士や司法書士などの専門家を紹介できるため、相続相談の最初の窓口にピッタリ


紹介するFPは業界トップクラスの経験を持った実力派で、相談満足度は98.6%!幅広い相続の知識を持っています。


公式WEBサイトでプロフィールや口コミを公開しておりますので、ぜひ一度お目通しください。


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税理士

税理士に相談できる相続のお悩みを下記にまとめました。

  • 相続税
  • 遺産分割
  • 相続税の申告
  • 相続税手続き
  • 税務相談

相談料は1時間あたり5千円〜1万円程度、初回相談のみ無料としている税理士が多いです。申告手続き代行を依頼すると遺産総額の0.5〜1.0%の費用がかかります。


相談時間は1時間程度。相続税の申告代行ができるため、複雑な税計算、申告書の作成などをまるっと依頼できることがメリットです。


◇実際の事例

課税遺産総額:5,000万円

相続税の申告手続き代行を依頼した費用:53万円

費用の内訳:相談料(1時間1万円×3回=3万)+代行手数料(課税遺産総額の1.0%=50万)

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司法書士

司法書士に相談できる相続のお悩みを下記にまとめました。

  • 相続登記
  • 相続人の確定調査
  • 遺言書の作成

相談料は1時間あたり5千円〜1万円程度、初回相談のみ無料としている司法書士が多いです。相続登記(不動産1件につき3〜5万円)、遺産分割協議書作成(5〜10万)など、依頼する内容によって別途料金がかかります。


不動産が絡む相続をする際は司法書士への依頼がマスト。遺言書の作成代行を依頼することもできます。


◇実際の事例

課税遺産総額:評価額2,500万円の不動産2件

遺産分割協議書作成を依頼した費用:43万円

費用の内訳:相談料(1時間1万円×3回=3万)+相続登記手数料(5万×2件=10万+登録免許税20万)+遺産分割協議書作成費用(10万円)

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弁護士

弁護士に相談できる相続のお悩みを下記にまとめました。

  • 相続放棄
  • 限定承認
  • 分割協議の代理交渉
  • 紛争やトラブルの解決

相談料は1時間あたり1万円程度。初回相談は無料となっていることが多いですが、弁護士へ相続相談をする際は親族間でトラブルが起きていることが多く、相談が複数回にわたることが多いでしょう。


そのほか、遺産分割協議書作成(5〜20万円)、調停の着手金(10〜30万円程度)、成功報酬(10〜20%程度)などがかかります。遺産分割でトラブルが起きていた場合、代理交渉や紛争の解決まで一貫して依頼できます。


◇実際の事例

課税遺産総額:5,000万円

親族2人の相続紛争による調停を行った費用:303万円

費用の内訳:相談料(1時間1万円×3回=3万)+遺産分割協議書作成費用(20万円)調停の着手金(30万円)+成功報酬(相続した2,500万円の10%=250万)

税理士や司法書士、弁護士への相談が無料なのは初回のみとなっていることが多いです。


相続の相談は比較的簡単なケースでも複数回に及ぶことがほとんど。相談料がかさむ上に手続きの代行や書類の作成依頼をすると数万〜数十万円の料金がかかります


マネーキャリアは何度でも無料で相談でき、必要に応じて税理士などの専門家を紹介できます。相続のお悩みは最初にマネーキャリアへご相談ください


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【まとめ】FP相談で自分に合った相続の解決策を見つけよう

本記事では生前、相続発生後にFPに相談できる内容やFPに相続相談をするメリット・デメリットを紹介し、各種専門家に相談できる内容を比較しました。


<結論>

FPは相続税の申告サポート、節税対策、資産の活用方法まで、相続税に関するお悩みをトータルサポートできる相談窓口


サービスによって無料相談できたり、オンライン相談や自宅やカフェなどへの訪問相談ができたりするため、費用対効果・利便性も抜群です。

特にマネーキャリアは何度でも無料で利用でき、必要に応じて税理士などの専門家を紹介できるため、最初の相続相談窓口にうってつけ!


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