滋賀でFP相談をしたい方におすすめのFP相談サービスを紹介!のサムネイル画像

「滋賀県でおすすめのFP相談サービスはどこだろう」このような悩みを持っている方は多いでしょう。そこで本記事では、滋賀県でおすすめのFP相談サービス、FP相談をする際の注意点、滋賀県でのFP相談サービスに関するよくある質問などをまとめました。

記事監修者「谷川 昌平」

この記事の監修者谷川 昌平
フィナンシャルプランナー

東京大学の経済学部で金融を学び、その知見を生かし世の中の情報の非対称性をなくすべく、学生時代に株式会社Wizleapを創業。保険*テックのインシュアテックの領域で様々な保険や金融サービスを世に生み出す一歩として、「マネーキャリア」「ほけんROOM」を運営。2019年にファイナンシャルプランナー取得。

この記事の目次

目次を閉じる

滋賀県のおすすめFP相談サービスは?

滋賀県にお住まいの方で「保険やお金に関する相談をしたいが、どこに相談すればいいのかわからない」という方に利用してほしいのが、FP相談サービスです。 

しかし、数あるFP相談サービスの中、どこのFP相談サービスを利用すればいいのか迷っている方もおられるでしょう。

今回は、滋賀県にお住まいの方におすすめのFP相談サービスを紹介します。

この記事を読んでわかること
  • 滋賀県でおすすめのFP相談サービス
  • FP相談で相談できる内容
  • FP相談までの流れ
  • 無料FP相談はなぜ無料なのか
  • 相談をする時の注意点
  • 自分に合ったFP相談サービスを探す方法
  • FP相談サービスによくある質問
それでは、ぜひ最後までご覧ください。

また、今回は滋賀県でおすすめのFP相談窓口を紹介しますが、以下の記事では無料・有料別におすすめのFP相談サービス20社以上を紹介しています!

気になる方はあわせてご覧ください!

おすすめFP相談窓口のサムネイル画像

おすすめのFP相談サービスを比較!ランキングで20社以上を掲載!

滋賀県のおすすめFP相談サービス5選【オフライン】

では、さっそく滋賀県のおすすめのFP相談サービスを紹介していきます。 

  1. マネーキャリア 
  2. 保険チャンネル 
  3. FPナビ 
  4. 日本FP協会 
  5. マネードクター 

まずは対面(オフライン) での相談が可能なFP相談サービス5社からみていきましょう。 

オフラインおすすめ①|マネーキャリア

  • 3,000人以上のFPと提携しており、相談員の質も高い 
  • LINEでヒアリングや日程調整ができる 
  • お金に関することならなんでも相談できる(家計・保険・住宅ローン・資産運用のことなど) 

マネーキャリアの無料FP相談サービスは3,000人以上のFPと提携しており、質の高いFPがご相談に対応します。


そして、何度相談しても無料なので、納得がいくまで相談できるので安心です。


日程調整などはLINEからできるので、面倒な手続きは必要ありません。


お金に関することなら、どんなに些細なことでも無料相談できますので、少しでもお金に関する疑問や、悩みがある方は、ぜひマネーキャリアの無料FP相談サービスをご利用ください。  

マネーキャリアの無料FP相談はコチラ

オフラインおすすめ②|保険チャンネル

  • 顔写真付きのFPプロフィール欄から自分でFPを選べる
  • 何度でも無料で相談できる 
  • 担当FPの変更が可能 
  • お得なキャンペーンあり 

何度でも無料で、保険やお金、ライフイベントに関する相談を自ら選んだFPに相談できます。 


もし、担当のFPと気が合わない場合は、担当のFPを変更することができます。


相談予約をし、相談完了すればギフトチケットがもらえるというお得なキャンペーンも行っています。


相談形態は訪問型で、相談者の希望した日時、場所まで伺い相談します。


お得なキャンペーンもある保険チャンネルでの相談を検討してみるのもいいですね。

オフラインおすすめ③|FPナビ

  • 自分でFPを選べる 
  • 相談は何度でも無料 
  • FPナビ独自の認定制度 

FPナビでは、相談者の希望する相談内容にあわせてFPを選ぶことができます。

これにより満足のいく相談が可能となっています。


初めての相談から期間が空いていても、再度相談(新しくお金の悩みができたなど)をしても無料です。


FPナビでは独自の基準である「ニッセンライフ認定制度」を設け、提携するFPを3つのランクに認定しています。


この認定制度によって専門性の高いFPを相談者に案内をすることができます。

オフラインおすすめ④|日本FP協会

  •  参加無料のセミナー&相談会
  • 「くらしとお金」お役立ち情報

日本FP協会滋賀支部ならではの参加無料のセミナー&相談会を随時実施しています。


ホームページからは「くらしとおかね」お役立ち情報を配信しています。


中には家計をチェックするのに便利なツールや、ライフイベントにかかるおおよその費用がわかるページなどがあり、暮らしに役立つ情報が満載です。


オフラインおすすめ⑤|マネードクター

  • お金に関するあらゆることを相談に幅広く対応 
  • FP在籍数、1,200名以上(内MDRT会員※約600名) 
  • 相談はどこでも何度でも無料 

※ MDRTとは、世界基準を満たした生命保険と金融サービスの専門家による国際的組織 MDRT会員は厳しい倫理基準を満たしており、卓越した顧客サービスが最高水準として知らています。


マネードクターでは、お金に関するあらゆること(家計相談・貯蓄方法・相続対策・教育資金の準備・保険相談等)をFPに無料で相談できます。


マネードクターには、経験豊富なFP(一定の基準を満たしている)のみが在籍しています。 


その中には「生活とお金」に関連した資格を持ったFPが多数在籍しています


なので、お金に関する幅広い相談に対応できます。 

オンラインで利用できる滋賀のFP相談サービス3選

つづきまして、オンラインで利用できる滋賀県のFP相談サービスです。

  1. マネーキャリア
  2. 保険チャンネル
  3. マネードクター

オンラインおすすめ①|マネーキャリア

マネーキャリアではオンライン相談にも対応しています。

マネーキャリアのサービスでは、ヒヤリングから相談の予約まで、すべてLINEで完結します。 

そして、相談はZOOMなどを用いたオンラインでの相談が可能(もちろん対面も可能)です。

なので、マネーキャリアでは保険の悩みやお金に関する悩みはスマホ一つですべて解決できます。

何度でも相談無料顧客満足度93%の高水準を誇るのが、マネーキャリアの無料FP相談サービスです。
マネーキャリアの無料FP相談はコチラ

オンラインおすすめ②|保険チャンネル

保険チャンネルではオンライン相談も受け付けています。

何度でも無料で、保険やお金、ライフイベントに関する相談に知識豊富なFPに相談でき、お得なキャンペーンも実施しています。

担当FPは、顔写真付きのプロフィールから相談者自ら選べます

そして、不快な対応などがあった場合、担当FPの変更が可能なため安心して相談に臨めます。

オンラインおすすめ③|マネードクター

マネードクターではオンライン相談にも対応しています。


相談場所は選びません。

相談はいつでも、どこでも可能です。


マネードクターならお金に関するあらゆる悩みを、世界基準の保険とお金のプロ中のプロであるMDRTに相談できる可能性があります。


いかがでしたでしょうか。

以下の記事では、今回紹介した以外のオンラインおすすめFP相談窓口を紹介しているので、気になる方はそちらもあわせてご確認ください!

おすすめFP相談窓口のサムネイル画像

おすすめのFP相談サービスを比較!ランキングで20社以上を掲載!

滋賀県のFP相談サービス比較表!

滋賀県のおすすめのFP相談サービスを比較しやすく表にまとめましたので、ご覧ください。

FP相談サービスオンライン相談可取扱い保険会社相談料金特徴
マネーキャリア約40社何度でも無料優秀なFP3000人以上在籍、顧客満足度93%、全国47都道府県対応
保険チャンネル28社何度でも無料自分で担当FPを選べる
FPナビ19社何度でも無料「ニッセンライフ認定制度」
日本FP協会×不明電話相談30分1回のみ無料無料セミナー&相談会を実施
マネードクター約29社何度でも無料世界基準の保険とお金のプロMDRTが約600名在籍

つづいて、FP相談ではどのような内容の相談ができるのかを紹介します。

FP相談で相談できる内容を解説!

FP相談でできる相談って、具体的にどんな相談ができるのでしょう。 
以下に紹介します。 
  • 家計の相談 
  • 教育資金の相談 
  • 住宅購入・住宅ローンの相談 
  • 老後資金の相談 
  • 保険の相談 
このように将来を見据えたお金の相談、リスク管理の相談ができます。 

FP相談の流れを解説!

FP相談では、保険やお金に関する幅広い相談ができることがわかりました。 

FP相談を検討し始めた方もおられることでしょう。 

そのような方に向けて、ここではFP相談に至るまでの流れを解説します。

①ヒアリング

まず 
  • 名前
  • 年齢 
  • 生年月日
  • 世帯年収 
  • 相談のきっかけ 
  • 何について相談したいのか 
などのヒアリングを行います。 

このヒアリングの段階で自分の希望をしっかりと伝えることができれば、相談はスムーズに進みます。

②日程調整

続いて、日程調整です。 

FP相談サービスのスタッフと相談日時を決めます。

訪問型相談の場合は、相談場所も決めます。 

③ご相談

相談当日に、指定相談場所でFP相談の開始です。

できれば事前に、相談したいことをまとめておきましょう
相談がスムーズに進み、相談の質が上がるのでオススメします。 

無料FP相談サービスはなぜ無料なのか解説!

これだけの相談ができるのになぜ無料で相談できるのかと気になっている方もおられるっでしょう。

理由は、保険会社などの商品を提供している会社から、その販売実績に応じた手数料で成り立っているからです。

そのため、相談者から相談料はいただかなくても、無料でFP相談サービスを運営することができるのです。 

FP相談は危険?ファイナンシャルプランナーに相談する際の注意点を解説!

頼りになるFP相談サービスですが、強引な営業や勧誘があるのでは?と心配される方もいらっしゃるでしょう。
しかし、ほとんどの場合、このような心配は必要ありません。 

ですが、いくつか注意点がありますので確認しておきましょう。 
  1. 専門性の低いFPへの相談はやめよう 
  2. 納得できない商品は契約しないと決めておく 
  3. 営業や勧誘を断るのが苦手な場合は誰かに同席してもらう 
  4. 答えではなくどう考えればいいのかを教えてもらう 
  5. 複数のFP(ファイナンシャルプランナー)に相談してみるのが大切 
ではそれぞれ詳しく解説していきます。

①専門性の低いFPへの相談はやめておきましょう

FP相談は、相談者の悩みに対応するためにも専門知識が必要です。  

専門性の低いFPに相談した場合、「話は聞いてもらえたが、改善点がはっきりしない」というケースがでてきます。
なので、専門性の低いFPへの相談はやめておきましょう。 

FP相談の本当の目的は相談することではなく、改善点の模索や不安を取り除くことにあります。 

FP相談の事前に相談相手となるFPの専門性を調べておきましょう。 

②納得できない商品は契約しないと決めておく

FP相談をした際には、保険や金融商品の勧誘を受けることが増えます。
もちろん強引ではありません。

納得いかない商品ならば、契約しないでください。
FP相談に流されて契約してしまう場合もありますので、相談前に納得できないものには 契約はしないと、心に決めておきましょう。 

③営業や勧誘を断るのが苦手な場合は誰かに同席してもらいましょう

親身になって相談に乗ってもらうと、勧められたものを断るのがどうしても辛くなってしまいます。 

断り辛さから、納得のいっていない商品を契約すると後々トラブルになります。

こういった状況で勧誘を断るのが苦手だと思う人は相談時に、家族等に同伴してもらうことをオススメします。 

④答えではなくどう考えればいいのかを教えてもらう

中には、すべてを教えずに何度も相談に来てもらおうと考えるFPもいます。

この場合、決して相談者のためにはなりません。

親切なFPは、商品を提案した理由や改善点を詳しく説明してくれます。

こういったFPを選ぶことで、相談の質は上がり、相談回数も少なくて済みます。 

 「答えではなくどう考えればいいのか」を説明してくれるFPを見つけることが大切となります。 

⑤複数のFPに相談してみましょう

FPによっては専門分野や人脈などの違いがあります。 

相談内容が同じでも、FPによっては

これは知識・経験などの差なそもあるので、仕方がないことです。 

より良いFPを選ぶためには、各々の得意・不得意を理解する必要があります。

そのためにも複数のFPに相談することが必要となります。 

 以上のことに注意を払ってFP相談に臨みましょう。

滋賀県で自分に合ったFP相談サービスを探す方法を解説!

ここでは、滋賀県でFP相談サービスを探す際に何に注目すべきかを解説していきます。
  1. FP資格を持っているか
  2. FPの得意分野 
  3. 自分が相談する分野に対しての相談経験の有無 
  4. 相談は無料かどうか 
 上記の点に注目してFP相談サービスを探しましょう。

①FP資格を保有しているか

FPの資格を持っていない相手に相談しても、納得のいく答えは得られないでしょう。 

なので、自分が相談しようとしている相手はFPの資格をもっているかどうかを知っておくべきです。 
FPの資格には以下の3つがあります。 
  • ファイシャル・プランニング技能士(国家資格) 
  • CFP資格(民間資格) 
  • AFP資格(民間資格) 
ファイシャル・プランニング技能士(国家資格)

ファイナンシャル・プランニング技能士(更新は必要なし)は3級から1級に分かれています。

金融などの深い知識を得るためには2級以上が必要とされます。

なのでFP相談の際にはファイナンシャル・プランニング技能士2級以上を保有しているFPを選びましょう。

CFP資格(民間資格)・AFP資格(民間資格) 

CFP資格とAFP資格は日本FP協会が認定している民間資格です

CFP資格とAFP資格は更新が必要です。
そのため、CFP資格・AFP資格を保有しているFPは最新の知識を持っている可能性が高いということになります。 

②FPの得意分野は何か

FPにはそれぞれ得意分野

  • 家計管理
  • 不動産
  • 保険
  • 相続

などがあります。 

自分が相談しようとしているFPの得意分野は何か、それは自分が相談したい分野なのか、を事前に調べておきましょう。

③自分が相談したい分野の相談経験はあるのかどうか

相談相手のFPの得意分野は自分の相談したい分野だった場合、その分野の相談経験はあるのかどうか、もう一歩踏み込んで調べてみましょう。


自分の相談したい分野の相談実績があるFPなら、かなり質の高い相談ができることでしょう。

④相談料は無料なのか

有料と無料でFP相談の質にほとんど変わりはありません
なので、無料相談の利用をオススメします。 

初回のみ無料で2回目以降は有料というサービスもありますが、相談の質は同じという点から見ると、何度でも相談無料を選んだほうがお得です。

無料相談では強引な勧誘を受けそうと心配する方もおられるでしょう。

安心してください。

強引な勧誘などをすれば、金融機関や保険会社からペナルティが課される仕組みがあるからです。

基本的にFPは親身に相談に乗り、相談者に最適な提案をします。
よって、相談料は無料かどうかを事前に調べておきましょう。 

滋賀県でのFP相談に関するよくある質問に回答!

FP相談は気になるが、相談に一歩踏み出せない。

そんなFP相談に関するよくある質問についてみていきましょう。

①滋賀県に住んでいれば利用できますか?

滋賀県での相談はもちろん可能です。 

しかし、対面相談に関しては限りがあります。
そこで、注目すべきなのはオンライン相談です。

無料FP相談サービスによってオンライン相談に対応していますので、検討してみてはいかがでしょう。

オンライン相談に対応している無料FP相談サービスの中でも、特にマネーキャリアのオンライン相談はスムーズに相談できると評判です。

マネーキャリアなら、ヒアリングから相談予約までスマホひとつで完結し、ZOOMなどを利用したオンライン相談が可能となっております。

何度でも相談無料で、時間や場所は選びません

②対面での相談が不安な場合はオンラインで相談できますか?

はい、もちろんオンラインでの相談はできます。
外出が難しい場合にはぜひご利用ください。

しかし、相談する無料FP相談サービスによって、オンライン相談に対応していない場合がありますので、相談前に確認をしてください。 

③一回の相談の所要時間はどれくらいですか?

1回あたり、1〜2時間が目安です。 

ライフプランのことなどを詳しくお聞きすることがあるので、目安の時間を超える場合もあります。
ですので、ある程度の時間に余裕をお持ちください。



④FP(ファイナンシャルプランナー)ってどんな人ですか?

保険とお金に関する幅広い知識を備えた人、すなわち保険とお金のプロフェッショナルです。 


保険とお金に関する幅広い知識を活かし、相談者とともにこれからを考えるパートナーです。

⑤相談で使う個人情報はちゃんと保護されますか?

相談することで相談者の様々な個人情報を預ける事となります。

預けた個人情報は厳重に取り扱われます。

詳細は各FP相談サービスのプライバシーポリシーをご確認ください。

また、各FP相談サービスと契約しているファイナンシャルプランナーは守秘義務を遵守したご相談を受けてますので、安心してください。

まとめ:滋賀県でおすすめのFP相談サービスはマネーキャリア

いかがでしたか。 滋賀県にはおすすめのFP相談サービスが、5社ありました。 

相談形態、相談料金、相談内容など自分の目的とあったFP相談サービスを見つけることが大切です。

しかし、自分に合うFP相談サービスを見つけるのは、正直大変です。 

そこでオススメするのが、マネーキャリアです。

マネーキャリアには、優秀なお金のプロであるFP 3,000人以上と提携しています。

その中から、相談者の悩みに合ったFPを紹介します。

相談料は、納得がいくまで何度相談していただいても無料です。

スマホひとつで、予約から相談までが可能で、全国47都道府県に対応しています。

少しでも、お金に関する悩みがあれば、マネーキャリアで無料相談しましょう。

この記事でわかったことをまとめると 
  • 滋賀県でオススメのFP相談サービスは5社 
  • 無料FP相談サービスは取扱い商品の会社から手数料が支払われるため無料で相談できる FP相談をする際の注意点 
  • 自分に合ったFP相談サービスを探す方法 
  • マネーキャリアは3,000名のFPと提携する日本最大級のFP相談サービス 
  • どんなに些細なことでもお金に関する質問があるなら、いますぐマネーキャリアを利用したほうがよい 
  • マネーキャリアなら何度でも無料で、スマホ1つで気軽に予約から相談が可能! 相談場所も47都道府県・オンライン対応可能! 
  • マネーキャリアは顧客満足度93%だから安心して利用できる! 
になります。 

滋賀県のFP相談サービス選びに少しでも迷ったら、優秀なFP3000人と提携しているマネーキャリアに相談しましょう。
マネーキャリアの無料FP相談はコチラ

マネーキャリアでは他にもFP相談に関する記事を掲載しています。

そちらもあわせてご覧ください!

関連記事のサムネイル画像

おすすめのFP相談サービスを比較!ランキングで20社以上を掲載!