滋賀でおすすめの無料FP相談窓口5選!独立系の窓口や選ぶ際の注意点も紹介!のサムネイル画像
※本記事で紹介しているサービスにはPRが含みます。

「滋賀県で専門家が選ぶファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口のおすすめはどこ?」 「FP相談をする際のポイントは?」


そんな相談窓口を選ぶ際の疑問や、注意点、ポイント、有料・無料などのさまざまな疑問はありませんか?


本記事では、滋賀県でおすすめのファイナンシャルプランナー(FP)窓口5選を紹介します。


また、FP相談の注意点や滋賀県のFP相談窓口でよくある質問も解説。


これから滋賀県でFP相談窓口を迷われている方は、はぜひ参考にされてください。

FP相談窓口マネーキャリアほけんのぜんぶほけんの窓口
特徴保険相談申込数は8万件
相談満足度98.6%の
業界最大級FP相談窓口
将来への資金準備や
子育て世帯に
おすすめ
40社以上300商品以上から
 保険を選べる
 ほけんのセカンドオピニオンとしても
 利用可能な相談窓口
平均評価点4.82.42.6
公式サイトマネーキャリア
公式サイト
ほけんのぜんぶ
公式サイト
ほけんの窓口
公式サイト

内容をまとめると

  • 相談窓口は形式やFPの経歴・資格、値段を基準に選ぶべき!
  • 滋賀県でのFP相談はオンラインがおすすめ!
  • 初めてのFP相談は無料の窓口がおすすめ!
  • 滋賀でFP相談をするならマネーキャリアがおすすめ!

監修者「谷川 昌平」

監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー

株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー証券外務員を取得。
>> 谷川 昌平の詳細な経歴を見る

この記事の目次

目次を閉じる

滋賀でおすすめのFP相談窓口5選|窓口の決め方や自治体の情報も紹介!

今回は専門家が選ぶ滋賀エリアでおすすめのFP相談窓口を5選ご紹介します。


ぜひ参考にしてみてください。

FP相談窓口名マネーキャリアほけんのぜんぶほけんの窓口保険見直しラボマネードクター
相談料金
無料(何度でも)無料(何度でも)無料(何度でも)無料(何度でも)無料(何度でも)
取扱保険会社47社40社以上50社以上50社以上30社以上
オンライン相談
訪問相談×
店舗来店相談××
プレゼント
詳細詳細
詳細詳細詳細詳細
公式サイトマネーキャリア
公式サイト
ほけんのぜんぶ
公式サイト
保険の窓口
公式サイト
保険見直しラボ
公式サイト
マネードクター
公式サイト

また、以下の記事ではさらに詳しくおすすめFP相談窓口の比較を掲載しています。気になる方はそちらもあわせてご確認ください。



のサムネイル画像

おすすめのFP相談6つを比較!専門家によるおすすめの選び方も解説!

マネーキャリア 滋賀支部


専門家からのコメント
相談したい内容に最適なFPが担当になり悩みを相談できます。FPに悩みの原因や今後の解決方法をアドバイスしてもらうことができるので、保険や家計の収支を見直したい人におすすめの相談サービスです。
FP相談窓口名マネーキャリア
相談料金何度でも無料
相談員

FP資格

者保険募集人資格

住宅ローン診断士 

相談員の数3,500人以上  
取扱保険会社数47社
オンライン相談あり
訪問相談あり
対応エリア滋賀県全域
当日予約可能
予約方法LINE、インターネット、 電話  
マネーキャリアの強み
マネーキャリアは累計申込件数は50,000件を超え、相談満足度は業界トップレベルの98.6%です。47社の保険会社を取り扱っており保険相談に最適です。訪問による対面やオンラインでお金に関する幅広い相談ができます。

マネーキャリアで無料相談する
のサムネイル画像

【2024年最新】マネーキャリアの口コミ評判・体験談を紹介

ほけんのぜんぶ


専門家からのコメント
将来に向けて資金を準備したい人や子育て世帯におすすめのFP相談サービスで、家計や保険の見直しなど幅広い悩みにアドバイスしてくれます。漠然とした悩みでも、FPが課題を見つけて提案してくれます。
FP相談窓口名ほけんのぜんぶ
相談料金何度でも無料
相談員FP資格保持者
相談員の数350人
取扱保険会社数40社以上
オンライン相談あり
訪問相談あり
対応エリア滋賀県全域
当日予約-
予約方法WEBまたは電話
ほけんのぜんぶの強み
ほけんのぜんぶは累計相談実績は21万件と業界でも最多数で、4組の子育て世代が利用しています。40社以上の保険会社を取り扱っていて、保険の見直しや住宅ローン、家計改善などを訪問やオンラインで相談することができます。
ほけんのぜんぶ
のサムネイル画像

ほけんのぜんぶの口コミ評判は良い?勧誘がしつこいのは本当?【2024年最新】

ほけんの窓口


ほけんの窓口は、テレビCMが多く放映されているため、認知度が高いと思います。保険相談だけでなく、家計の相談や老後資金、住宅ローンなどをFPに相談することができます。

相談形式は店舗に来店しての相談が基本で、自宅やカフェへ出向く訪問相談はおこなっていませんが、店舗によってはキッズコーナーがあるので子連れでも安心ですね。

FP相談窓口名ほけんの窓口
相談料金
無料
相談員FP資格者・ライフアドバイザー
相談員の数300名以上

取扱保険会社数

50社以上
オンライン相談あり
訪問相談あり
対応エリア滋賀県全域
当日予約-
予約方法WEBまたは電話

ほけんの窓口の強み

全国的に店舗数が非常に多いことが大きな特徴の一つで、ショッピングモールや駅前などアクセスの良さが特徴です。 

駅前や商業施設の中などに店舗を構えているので、店舗立地を考えると一番によく、 全国に700店舗以上(2023年6月時点)あります。 

そのため、対面で相談したいと考えている方は、ほけんの窓口が相談しやすいFP相談窓口の一つと言えます。 

ほけんの窓口 店舗情報
ほけんの窓口で相談

保険見直しラボ


専門家からのコメント
ほけん見直しラボは、希望する場所に訪問してくれる「訪問型」の保険相談窓口です。
家をあけられなかったり、仕事で時間が取れなかったりするなどの場合も気軽に利用できます。
全国で約70拠点と訪問型代理店として国内最大級です。
コンサルタントの平均業界経験年数は平均12.1年と長く、ベテランの詳しい知識や経験を活かして相談に乗ってくれます。


FP相談窓口名保険見直しラボ
相談料金何度でも無料
相談員FP資格保持者
相談員の数
取扱保険会社数30社以上
オンライン相談あり
訪問相談あり
対応エリア滋賀県全域
当日予約-
予約方法WEBのみ
保険見直しラボの強み
コンサルタントはベテラン揃いですが、相談者に対して必要以上な営業行為をしたり、対応に不満を感じたりした場合、担当コンサルタントを変更できるイエローカード制度があります。
相談者の立場に立って相談業務を遂行するように重きを置いているため、このような制度があります。
イエローカード制度があることにより安心して保険相談ができます。
保険見直しラボ

マネードクター


専門家からのコメント
マネードクターはFPの在籍人数が業界の中で最多です。
FPが多く在籍しているため、自分に合ったFPがみつかりやすいといえます。
また、お金のプロであるFPの資格以外にも、住宅ローンアドバイザーなどの資格を持っている担当者がいるので住宅について相談することもできます。

FP相談窓口名マネードクター
相談料金何度でも無料
相談員

FP資格保有者

相談員の数1200名
取扱保険会社数30社以上
オンライン相談あり
訪問相談あり
対応エリア滋賀県全域
当日予約
予約方法WEBまたは電話
マネードクターの強み
FPの中には、MDRT会員という国際的な組織で保険や金融のプロ集団に属しているFPが多数在籍しているので、顧客優先のニーズに合ったサービスを行ってもらえます。
質の高いFPに無料相談ができるのはいいですね。

いかがでしたでしょうか。

今回紹介した以外のFP相談窓口も比較したい方は以下の記事もおすすめです。気になる方はぜひチェックしてみてください。

マネーキャリアで相談!

滋賀でFP相談窓口を選ぶ際の注意点

ここからは、事前に滋賀でFPに相談する際の注意しておきたい点を解説していきます。

注意点は以下の3点です。 

  • FP相談が無料であるか確認しよう
  • FP相談がオンラインかどうか確認しよう
  • FPの経歴や資格を確認しよう
FP相談窓口に相談をする目的は「今の自分の状況に合っているか」提案をしてもらうことです。

この3点のポイントを注意することで、自分に合った商品を見つけることができます。

FP相談が無料であるか確認しよう

まず最初に、無料か有料か確認しましょう。


良いFPだから有料で相談料が高いというわけではありません。


FP相談が無料のメカニズムとしては、保険などの金融商品を販売し、その販売した手数料を担当したFPが受け取っているのです。


有料の場合は、相談自体が商品となっており時間制などの料金形態があり、その都度料金が発生することがあります。


有料か無料にかかわらず、「信頼できる良いFP」とは相談者の悩みを汲み取り、幅広い知識を活かし相談者が悩みを解決できる商品を提案できる人です。

また、何度相談しても無料であれば、安心して気になったことを納得するまで相談できます。

FP相談がオンラインか対面か確認しよう

訪問もオンラインも両方対応している相談窓口であれば、こちらの都合に合わせられるのでとても便利です。


FP相談窓口を選ぶ際に、事前に確認しておきましょう。

小さな子供がいて気軽に外出できない場合や、近くにFP相談窓口が見つからない場合は、オンライン相談に対応しているところにしましょう。

FPの経歴や資格を確認しよう

FPの経歴や資格を事前に確認することも注意点の一つです。

FP個人の相談実績をHPで公開している窓口もあります。

相談経験がある専門家が在籍している場合は、相談内容がFPの得意領域を満たしているか確認しましょう。

自分の相談したい内容が得意分野に入っているかを確認する方法は、その相談分野について他の相談者がどのような口コミをしたかでチェックすることができます。
のサムネイル画像

ファイナンシャルプランナー(FP)相談の注意点とは?選び方も解説

【相談内容別】FP相談窓口を選ぶ際のポイント

相談したい情報を事前に整理することで、FPに相談する際に課題を見つけやすいため、相談別にポイントを見ていきましょう。

それぞれ確認することで、最適な解決策の提案がしやすくなります。



保険相談

保険の加入や見直しの相談はFPが最も得意としている領域です。

FP相談窓口にいる職員は、基本的にはFP資格を保有おり、保険相談をするのにふさわしい専門家が所属しているます。


保険相談窓口を選ぶ際には、保険相談の口コミなど最も確認しておくこくべきポイントです。

大変参考になるのでに見ておきましょう。


関連記事:おすすめの無料保険相談窓口5選!利用者による選び方のコツ等を解説

のサムネイル画像

おすすめの無料保険相談窓口5選!利用者による選び方のコツ等を解説

住宅ローン相談

FPには、保険相談だけではなく住宅ローンなどの住宅を購入する際の相談ができます。


住宅ローンを組む際には、大きなお金が動くので不安をFPに相談できるので安心ですね。


保険相談窓口のFPには住宅のお金の悩みに関しても熟知している担当者が在籍しているだけでなく、不動産会社や施工会社と連携しているところもあり紹介をしてもらえるシステムもあるので便利です。


住宅購入時に発生する悩みや疑問を「お金の専門家」に相談できるので、おすすめです。


関連記事:住宅ローンのFP相談はどこですべき?ランキング形式で比較!

のサムネイル画像

住宅ローンのFP相談はどこですべき?ランキング形式で比較!

お金の相談

お金の相談といっても、家計相談だけではなく、貯蓄状況や老後資金、教育資金と多岐にわたります。


将来のお金に関する悩みはさまざまあり、FP相談窓口でお金に関する相談は多くされます。


計画的に貯蓄計画を実行できるよう、節約効果が高い「ふるさと納税」などのお得な制度を利用するなどして、「お金」をトータルで有効活用できるよう教えてくれます。


関連記事:お金の相談が無料でできる相談窓口は?


のサムネイル画像

無料でできるお金の相談内容ごとにおすすめの窓口と選び方を解説!

ライフプラン相談

ライフプランとは、人生の中で訪れるイベントのことです。


結婚や出産、子供の独立、住宅購入などのタイミングや、その際に必要となるお金を計画的に考えることを言います。


ライフプランの相談は、家庭の状況でプライバシーの内容を多く含むため、担当者がFP資格を保有しているFP相談窓口であることをおすすめします。


FPであれば、ライフプラン表を作成してくれて最適な家計整理ができます。

マネーキャリアで相談!

滋賀でおすすめの独立系FP相談窓口3選

先ほど無料相談窓口を選ぶ際の注意点として、FP相談が無料であるかどうか確認するべきとご紹介しましたが、ここからは、滋賀でおすすめの独立系FP相談窓口3選をご紹介します。


有料のFP相談窓口とは、「独立系FP」という企業には所属さずにFPが相談者から相談料金をもらい、運営してます。


無料の相談に比べ有料の場合は、紹介した保険会社などから仲介手数料をもらわないので、商品と相談者の中立の立場でプランを紹介してくれるため、選択肢の幅が広いということです。

  • 日本FP協会滋賀支部
  • FP Management Service合同会社
  • WB ファイナンシャル・オフィス(京都)
平均相場は、1時間あたり約5,000円~10,000円です。

料金形態は、時間制や定額制・顧問料などあり、その都度料金は異なります。


自分の悩みに的確に答えてくれるFPをしっかりと見つけるためにも、HPや口コミを事前にチェックしましょう。

滋賀のFP相談窓口に関してよくある質問

滋賀で相談できるおすすめのFP相談窓口について紹介してきました。

ここからは、滋賀のFP相談窓口に関してよくある質問について説明をしていきます。


本日回答する質問は以下の通りです。

  • 滋賀でおすすめのライフプラン相談窓口はどこですか?
  • 滋賀ではほとんどのFP相談窓口が無料ですがなぜ無料なのですか?
  • 滋賀でFP相談をする場合、無料窓口のデメリットはありますか?

では見ていきましょう。

滋賀でおすすめのライフプラン相談窓口はどこですか?

ライフプランとは、「人生設計」のことです。

目標や現状をふまえて作成していくので、一人ひとりに合ったプランを立てることができます。


ライフプランは、その都度のライフスタイルの変化や社会情勢の変化に合わせてメンテナンスが必要ですので、変化があったときには改めてFPへ相談することがおすすめです。


人生をシュミレーションしてくれるFPがいる窓口での相談がいいでしょう。



滋賀ではほとんどのFP相談窓口が無料ですがなぜ無料なのですか?

前述でもあるように、滋賀でもほとんどの相談窓口で相談は無料です。


収入源は様々ありますが、提携している保険会社の商品を販売することにより、受け取れる手数料や、不動産会社などが不動産を販売するためにFP事務所と提携して手数料を支払っているケースがあります。


このように相談料以外の手数料を受け取っているので相談料を無料にしている相談窓口が多いのです。 

滋賀でFP相談をする場合、無料窓口のデメリットはありますか?

FP無料窓口でのデメリットは、押し売りをされてしまう可能性があります。

金融商品を取り扱うFPは、契約して販売手数料を受け取っていいるので相談自体は無料です。


その場合、自社商品や販売手数料の多い特定の商品をすすめてくることがあります。


全ての企業で押し売りがあるわけではないのですが、相談する際にきちんと何をどのように相談したいのか、口コミや評判を前もって調べておくようにしましょう。

マネーキャリアで相談!

滋賀県内のFP相談に関する情報

滋賀県内には上記で紹介した以外にも、FP相談窓口があります。

ここでは、地元に根付いた代理店などのFP相談窓口と、行政が提供しているFP相談窓口を紹介します。

滋賀県内でFP相談ができる相談窓口一覧

滋賀にはFP相談ができる窓口が数多くあります。

  • 滋賀サポート保険株式会社 滋賀県東近江市 事業年数45年
  • 株式会社総合滋賀 滋賀県東近江市 事業年数40年
  • 株式会社放夢 滋賀県大津市 事業年数40年
  • 有限会社滋賀保険サービス 滋賀県長浜市 事業年数10年
  • 安心アシスト株式会社 滋賀県大津市 事業年数40年
  • AY保険サービス株式会社 滋賀県湖南市 事業年数10年
損害保険をはじめとして、医療保険を取り扱っています。
いずれも事業年数が長い保険代理店で中心地である大津市や東近江市に多くあります。

滋賀県内の行政によるFP相談

滋賀県内の行政によるFP相談としては、専門家を紹介し訪問コンサルティングを行っており、さまざまな相談の解決に向けてサポートをしています。

時期によってはセミナーや出張相談会も開催しており、様々な相談に対して総合的に対応し、支援をする取り組みを行っています。


滋賀働き方改革推進センター

マネーキャリアで相談!

【まとめ】滋賀でFP相談をするならマネーキャリアがおすすめ

今回は滋賀でFP相談したい人向けにさまざまなサービスを紹介し、さらにFP相談についても解説しました。


内容のまとめ

  • 滋賀県でおすすめのFP相談サービスの紹介(オンライン、対面ともに)
  • ファイナンシャルプランナーとは、お金の専門家
  • ファイナンシャルプランナーへの相談はメリット・デメリットがある
  • FP相談の相場料金は1時間あたり5,000円~10,000円未満
  • 自分に合うファイナンシャルプランナーを探す

FP相談をしたいと考えている人の中には、お金に関するいろいろな悩みを持っているのにも関わらず一歩が踏み出せないでいる方も多いのではないでしょうか。

マネーキャリアでは気軽に相談ができますし、お金の専門家がオンラインでひとり一人の悩みを解決してくれますので、ぜひ相談してみてください。 

滋賀でFP相談をしたいと考えている人は、マネーキャリアのFP相談がおすすめです!

マネーキャリアでFPに相談!

マネーキャリアでは、無料・有料別のFP相談サービスランキングを「おすすめのFP相談サービスを比較!ランキングで20社以上を掲載!」で紹介しています!

そちらもあわせてご確認ください!

おすすめFP相談窓口のサムネイル画像

おすすめのFP相談6つを比較!専門家によるおすすめの選び方も解説!