【滋賀】専門家が選ぶおすすめのFP相談ランキング
| ランキング1位 | ランキング2位 | ランキング3位 |
|---|---|---|
マネーキャリア | 保険見直し本舗 | ほけんのぜんぶ |
内容をまとめると
- 専門家が選ぶ滋賀でおすすめのFP相談サービス1位はマネーキャリア！
- 滋賀でFP相談をするなら相談実績のあるサービスを選ぶことがおすすめ！
- 滋賀でFP相談をするときの注意点はプライバシーに配慮された場所で相談すること！
- 質の高いFP相談サービス選びで悩んだら相談実績50,000件以上のマネーキャリアのFP相談がおすすめ！
この記事の目次
目次を閉じる- 【滋賀】専門家が選ぶFP相談窓口おすすめ人気比較ランキング10選
- 滋賀県のファイナンシャルプランナー一覧
- 滋賀の店舗FP相談窓口おすすめ人気ランキング
- 滋賀でおすすめの無料FP相談は「マネーキャリア」
- FP（ファイナンシャルプランナー）とはお金の専門家
- FP相談のメリットとデメリットを解説！
- 有料FP（ファイナンシャルプランナー）相談の料金費用相場
- FP（ファイナンシャルプランナー）相談の例を3つで解説！
- FP相談の流れはどんな感じ？FP相談の流れを解説
- FP相談前にするべき3つの準備
- 滋賀でファイナンシャルプランナー(FP)相談する際の注意点
- まとめ：滋賀でファイナンシャルプランナー(FP)相談するならマネーキャリアがおすすめ！
【滋賀】専門家が選ぶFP相談窓口おすすめ人気比較ランキング10選
今回は専門家が選ぶ滋賀エリアでおすすめのファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口を10選ご紹介します。
ぜひ参考にしてみてください。
おすすめ1位：マネーキャリア
| FP相談窓口名 | マネーキャリア |
|---|---|
| 相談料金 | 何度でも無料 |
| 相談員 | FP資格 者保険募集人資格 住宅ローン診断士 |
| 相談員の数 | 3,500人以上 |
| 取扱保険会社数 | 47社 |
| オンライン相談 | あり |
| 訪問相談 | あり |
| 対応エリア | 滋賀県全域 |
| 当日予約 | 可能 |
| 予約方法 | LINE、インターネット、 電話 |
おすすめ2位：保険見直し本舗
| FP相談窓口名 | 保険見直し本舗 |
|---|---|
| 相談料金 | 何度でも無料 |
| 相談員 | コンサルティングアドバイザー |
| 相談員の数 | 173人（MDRT会員） |
| 取扱保険会社数 | 40社以上 |
| オンライン相談 | あり |
| 訪問相談 | あり |
| 対応エリア | 滋賀県全域 |
| 当日予約 | 可能 |
| 予約方法 | WEBまたは電話 |
おすすめ3位：ほけんのぜんぶ
| FP相談窓口名 | ほけんのぜんぶ |
|---|---|
| 相談料金 | 何度でも無料 |
| 相談員 | FP資格保持者 |
| 相談員の数 | 350人 |
| 取扱保険会社数 | 40社以上 |
| オンライン相談 | あり |
| 訪問相談 | あり |
| 対応エリア | 滋賀県全域 |
| 当日予約 | - |
| 予約方法 | WEBまたは電話 |
おすすめ4位：日本FP協会
| FP相談窓口名 | 日本FP協会 |
|---|---|
| 相談料金 | 相談するFPによる |
| 相談員 | FP（AFPおよびCFP認定者） |
| 相談員の数 | 地域により異なる |
| 取扱保険会社数 | - |
| オンライン相談 | あり |
| 訪問相談 | - |
| 対応エリア | 滋賀県全域 |
| 当日予約 | - |
| 予約方法 | WEBのみ |
おすすめ5位：FPナビ
| FP相談窓口名 | FPナビ |
|---|---|
| 相談料金 | 何度でも無料 |
| 相談員 | FP資格保持者 |
| 相談員の数 | 600人以上 |
| 取扱保険会社数 | (非公開) |
| オンライン相談 | あり |
| 訪問相談 | あり |
| 対応エリア | 滋賀県全域 |
| 当日予約 | - |
| 予約方法 | WEBのみ |
おすすめ6位：オカネコ
| FP相談窓口名 | オカネコ |
|---|---|
| 相談料金 | 何度でも無料 |
| 相談員 | FP IFA |
| 相談員の数 | 500人以上 |
| 取扱保険会社数 | - |
| オンライン相談 | あり（相談相手へ要確認） |
| 訪問相談 | あり（相談相手へ要確認） |
| 対応エリア | 滋賀県全域 |
| 当日予約 | 可能（相談相手へ要確認） |
| 予約方法 | 専用チャット |
おすすめ7位：湖南FP事務所
| FP相談窓口名 | 湖南FP事務所 |
|---|---|
| 相談料金 | 税抜10,000円 |
| 相談員 | FP資格保持者 |
| 相談員の数 | 1人 |
| 取扱保険会社数 | - |
| オンライン相談 | - |
| 訪問相談 | あり |
| 対応エリア | 滋賀県全域 |
| 当日予約 | - |
| 予約方法 | WEB 電話 FAX |
おすすめ8位：LIFE SHIFTファイナンシャルプランニング事務所
| FP相談窓口名 | LIFE SHIFTファイナンシャルプランニング事務所 |
|---|---|
| 相談料金 | 無料 |
| 相談員 | FP資格保持者 |
| 相談員の数 | 1人 |
| 取扱保険会社数 | - |
| オンライン相談 | - |
| 訪問相談 | あり |
| 対応エリア | 滋賀県全域 |
| 当日予約 | - |
| 予約方法 | WEBまたは電話 |
おすすめ9位：FPブーケ
| FP相談窓口名 | FPブーケ |
|---|---|
| 相談料金 | セミナーやイベント参加者は初回無料(120分) |
| 相談員 | FP資格保持者 |
| 相談員の数 | 1人 |
| 取扱保険会社数 | - |
| オンライン相談 | あり |
| 訪問相談 | - |
| 対応エリア | 滋賀県全域 |
| 当日予約 | - |
| 予約方法 | WEBのみ |
おすすめ10位：保険サロンplan・for・you
| FP相談窓口名 | 保険サロンplan・for・you |
|---|---|
| 相談料金 | 無料 |
| 相談員 | FP資格保持者 |
| 相談員の数 | 2人 |
| 取扱保険会社数 | 14社 |
| オンライン相談 | - |
| 訪問相談 | - |
| 対応エリア | 滋賀県全域 |
| 当日予約 | - |
| 予約方法 | WEB LINE |
滋賀県のファイナンシャルプランナー一覧
滋賀県で人気のファイナンシャルプランナーを一覧でまとめます。
-
山内 壮
【専門分野】 資産形成(NISA・iDeCo・株式など)、不動産（実需、投資用） 生命保険、医療保険、がん保険、女性疾病 ------------------------------------------------------------------ ＜こんな方が、マッチング多数です＞ ・資産形成(NISAや保険、積み立て）を、基本的なことから教えてほしい ・いま加入中の商品が、本当に良いのか確認したい ・NISA、ideco、投資信託などトータルで資産形成をしたい ・住宅購入とライフプランの作成から相談したい ・不動産投資について基礎知識から教えて欲しい これまでの総相談件数は1,500件以上。 ーーーーーーーーーーーーーーーーーー オンラインWEB面談可能です。 もちろん、弊社オフィスでのご面談も可能です。 （面談は全て無料です） 初回は３０～６０分程度でお話できればと思いますので、お気軽にご相談ください。 私達はFP事務所として、家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など幅広い知識を持ち合わせています。 お悩みを何でもご相談ください。
-
高崎 裕一
「子供の学費を効率よく貯めたい」「老後の資金を今のうちに備えたい」 「銀行にあるお金をどう運用しよう？」「投資ってそもそもなんだろう」 それぞれ色々なお金のお悩みがあるかと思います。 そういったお悩みを解決できるよう、資産形成について全く知識がない方でも 一から分かりやすくご説明いたします。 私に相談することで皆様のお悩みが一つでも解決出来ればと思います。 ■得意分野 資産形成：iDeCo（確定拠出年金）・NISA・積立NISA 保険：死亡保険・医療保険・がん保険・学資保険・見直し相談
-
髙橋 希美香
【専門分野】 資産形成(NISA・iDeCo・株式など)、不動産（実需、投資用） 生命保険、医療保険、がん保険、女性疾病 -------------------------------------------- ＜こんな方が、ご相談多数です＞ ・資産形成(NISAや保険、積み立て）を、基本的なことから教えてほしい ・いま加入中の商品が、本当に良いのか確認したい ・NISA、ideco、投資信託などトータルで資産形成をしたい ・住宅購入とライフプランの作成から相談したい ・不動産投資について基礎知識から教えて欲しい これまでの総相談件数は1,500件以上。 ーーーーーーーーーーーーーーーーーー オンラインWEB面談可能です。 もちろん、弊社オフィスでのご面談も可能です。 （面談は全て無料です） 初回は３０分程度でお話できればと思いますので、お気軽にご相談ください。 【マネーテーラーと申します】 私達はFP事務所として、家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など幅広い知識を持ち合わせています。 何でもご相談ください！
滋賀の店舗FP相談窓口おすすめ人気ランキング
- ①：保険見直し本舗
- ②：保険テラス
- ③：湖南FP事務所
おすすめ①：保険見直し本舗
1世帯に1人の担当なので、同じ担当者に相談ができるのも安心できるポイントです。
滋賀県には3店舗あり、何度でも無料で相談できるので気軽に相談しやすい環境です。
- ピエリ守山店／滋賀県守山市今浜町2620番地5号 ピエリ守山1F
- 滋賀エイスクエア店／滋賀県草津市西渋川1丁目23番3号 エイスクエアSARA東館2F
- 滋賀アル・プラザ長浜店／滋賀県長浜市小堀町450 アル・プラザ長浜1F
保険見直し本舗では保険選びの相談が主ですが、生命保険に関する疑問や悩みも相談することができます。
希望する方には、ファイナンシャルプランナーが一人ひとりに合わせた保険プランを提案することも可能です。
おすすめ②：保険テラス
- モリーブ守山店／滋賀県守山市播磨田町185-1 モリーブ1階
- アル・プラザ栗東店／滋賀県栗東市綣2-3-22 アル・プラザ栗東1階
おすすめ③：湖南FP事務所
滋賀県湖南市に事務所を構える「湖南FP事務所」には、住宅ローン・保険相談・資産運用それぞれに資格を持つファイナンシャルプランナーが所属しており、身近に気軽に相談することができます。
お金のことについて知識がなくてもわかりやすく丁寧に教えてくれるので、お金の相談をしたことがない人でも安心です。
弁護士や税理士、司法書士、行政書士などとも連携しているので、複雑な問題にも対応できるでしょう。
相談方法は事務所への来店もしくは自宅への訪問なので、対面でしっかりと話をすることができます。
参考：ライフプランの相談料金は1～2時間程度で￥10,000＋消費税
（遠方の場合は別途交通費の負担あり）
- 滋賀県 湖南市三雲96-1 ﾘﾊﾞｰｻｲﾄﾞﾏﾝｼｮﾝ103号室
滋賀でおすすめの無料FP相談は「マネーキャリア」
FP（ファイナンシャルプランナー）とはお金の専門家
一人ひとりのファイナンシャル（財政）プランニング（計画）を立て、問題点を分析してプランを作成、実行するための提案をします。
「お金」と一口に言っても、家計管理やライフプラン、保険の見直し、資産運用、人生のイベント用資金の準備や住宅購入など、幅広い分野があります。
ファイナンシャルプランナーによって得意分野も違いますので、相談する際にはそれぞれの得意な分野を確認しておくと、知りたい情報を効率よく入手できるでしょう。
FP相談のメリットとデメリットを解説！
FPに相談すると言っても、初めての方はどのようなものかわからないので不安の方が大きいのではないでしょうか。
ここではFPに相談する場合、どんなメリットとデメリットがあるのかをご説明します。
- メリットは効果が得られること
- デメリットは押し売りへの不安があること
FP相談するメリットは効果が得られること
ファイナンシャルプランナーはお金に関する幅広い知識を持っているので、損失を防ぐためのアドバイスをすることができます。
お金のプロに相談して不要な支払が減ることで、経済的な効果を得ることができるでしょう。
またお金に関する悩みがある場合、すぐには解決できないことが多く、不安が大きくなってしまうのではないでしょうか。
ファイナンシャルプランナーに相談することで、適切なアドバイスや未来に向けた解決策を得ることができれば、精神的にも安心感を持つことができるでしょう。
FP相談するデメリット押し売りへの不安があること
全ての企業で押し売りがあるとは限りませんので、心配な場合は口コミや評判などを事前に調べておくようにしましょう。
有料FP（ファイナンシャルプランナー）相談の料金費用相場
- 1時間あたり5000～10000円未満が多数
- 相談形態によって料金が違う
1時間あたり5000～10000円未満が多数
有料での相談の場合、料金はそれぞれファイナンシャルプランナーが独自に設定しています。
日本FP協会の調査結果によると、一時間あたり5,000円～10,000円未満が多くなっています。
- 5,000円未満／14.2%
- 5,000円～10,000円未満／47.3%
- 10,000円～20,000円未満／33.5%
- 20,000円以上／5%
ただ同じ料金でも、相談できる範囲はファイナンシャルプランナーによってそれぞれ違います。
相談内容も料金も自由に設定できるので、予算内で自分の悩みを解決してくれそうなファイナンシャルプランナーを探すことが大切でしょう。
相談形態によって料金が違う
| 相談形態 | 内容 |
|---|---|
| 時間制 | 1時間5,000円など 対面やオンライン、電話での相談 |
| 定額制 | 月々〇〇円、年間〇〇円 1月や1年で何度相談しても定額 （回数が決められていることも） |
| 顧問制 | 1年間100,000円など 年間顧問契約など |
| 相談内容別 | ライフプラン作成／30,000円など 保険の見直し／25,000円など |
FP（ファイナンシャルプランナー）相談の例を3つで解説！
FPに相談することのできる内容は、家計管理、投資、保険相談、住宅ローン、相続、ライフプランなど他にもさまざまな内容がありますが、一般的にどんな内容で相談をしているのか、不安な方もいるでしょう。
ここではどんな相談がされているのか、過去の相談例をご紹介します。
- 相談例①：老後資金が心配
- 相談例②：保険料を見直したい
- 相談例③：住宅購入を迷っている
相談例①：老後資金が心配
相談例の1つ目は「老後資金が心配」です。
ライフプランの中でも結婚や住宅購入、教育費などは金額と必要な時期がある程度予想できるので、目標に向けて貯めていきやすい資金です。
老後資金においては下記のような不安要素が多く、どのように準備すれば良いのかわからないという方は多いのではないでしょうか。
- 実際にいくら必要なのかの判断も難しい
- 思うように貯めることができない
- 年金制度は今後変わるかもしれない
若いうちから老後資金を貯めていたとしても、途中で他の資金が思うように貯められないときには、まだ使う予定のない老後資金から穴埋めするということもあるかもしれません。
- 現状の収入
- 現在の貯蓄額
- 退職金
- 住宅や車のローン
- 子どもがいる場合は人数や進学状況
相談例②：保険料を見直したい
相談例の2つ目は、「保険料を見直したい」です。
保険料に関する相談内容の多くは、保険料が高くて貯蓄ができない、保険料を安くしたいというものです。
独身の頃に契約した保険は、家庭を持ってからは見直しが必要なことが多くなっています。
また頼まれて断れなくて入った保険にそのまま加入しているということも。
このように、契約している保険がどんどん増えて保険料も高くなり、悩んでいる方も多いでしょう。
さらに保険をいくつか解約しようした場合、知識がないと現状どの保険が必要なのかが判断できません。
適切な死亡保障額や病気に対する保障は、働き方、家族の人数、持ち家か賃貸か、子どもの進学状況などにより変わってきます。
また、貯蓄性を重視するのか保障を重視するのかにもよって必要な保険も変わるでしょう。
保険を見直したい場合は、保険に関する知識を持つファイナンシャルプランナーに相談することで、希望に合った適切な保険の見直しをすることができます。
相談例③：住宅購入を迷っている
相談例の3つ目は「住宅を購入するか迷っている」です。
住宅購入について相談する場合、購入を決めた後のことを相談するイメージですが、購入するかどうかを相談する方も多くいます。
住居については、賃貸で一生家賃を払い続けるのと購入するのとではどちらが得か？という議論はよく聞く話です。
賃貸、購入ともにメリットデメリットがありますが、夫妻それぞれの希望や、仕事と通勤環境、住みたい環境などから最終的に決めていくことになります。
ファイナンシャルプランナーに相談する場合は、家族の希望や資金状況、ライフスタイルを伝えることで、最適な提案を受けることができるでしょう。
住宅購入は一生の中でも高額な買い物なので、すぐに決断することは難しいですし、購入するのであれば決断するまでの経緯を納得することも大切です。
FP相談の流れはどんな感じ？FP相談の流れを解説
ここではFP相談の流れをご紹介します。
- 夢や目標について話をする
- 現状について話をする
- FPが現状や目標について分析する
- FPと相談者でプランを作成する
- プランを実行していく
相談の流れ①：夢や目標について話をする
何のためにプランを立てるのか、夢や目標、悩みなどを具体的にしながら話し合います。お金の専門家としてプランを立てるために、より細かい内容を確認することになります。
相談の流れ②：現状について話をする
主に確認すること
- 家族構成
- 収入
- 支出
- 貯蓄額・資産
- ローン
- 契約している保険 など
相談の流れ③：FPが現状や目標について分析する
無駄な支出はないか、頑張りすぎていないか、今までのペースで問題ないかなど、問題点や改善点を確認します。
相談の流れ④：FPと相談者でプランを作成する
- 今後いつどれだけお金が必要になるのか
- 現状からどのような方法で貯蓄をしていくのか
- 将来の予想貯蓄残高
目標や現状をふまえて作成するので、一人ひとりに合ったプランを立てることができるでしょう。
相談の流れ⑤：プランを実行していく
FP相談前にするべき3つの準備
FPへの相談を考えている方は、事前に準備をきちんとしておくと、円滑に相談が行われます。
できれば相談内容もまとめておくと、さらにスムーズに話が進むでしょう。
ここでは、FPへの相談の前にやっておくべき3つの準備について解説します。
- 自分に合うFPを探す
- 予約をする
- 必要書類を準備する
相談準備①自分に合うFPを探す
- FPの資格を持っているか
- 得意分野・相談経験
- 相談料
- ネットワーク
| 資格名 | 資格概要 |
|---|---|
| CFP®認定者 | ・高度な知識と経験をもって適切なアドバイス ・他のFPの規範となる確固たる職業倫理を身につけているプロフェッショナル ・日本FP協会が認定を行う ・約2.4万人の資格取得者が活躍 |
| AFP認定者 | ・国内で幅広く普及しているFP資格 ・日本全国で約16万人の資格取得者が活躍 |
| ファイナンシャル・プランニング技能士 （FP技能士） | ・1級～3級まである国家資格 ・2級FP技能検定はAFP資格審査試験を兼ねている |
相談準備②予約をする
自分に合いそうなFPを探したら、予約をします。
ホームページなどに申し込み方法は記載してあることが多いですが、一般的には電話やメールなどでの申し込みが多いでしょう。
相談の日時を決める際に、相談料やその他の料金についてなど、確認しておきたいことがあれば聞いておきましょう。
相談準備③必要書類を準備する
- 家計簿
- 給与明細
- 預貯金額がわかるもの
- 保険証券
- ローン返済表
- 年金関係書類
- 投資関係書類
滋賀でファイナンシャルプランナー(FP)相談する際の注意点
ここからは、FP相談する際の注意点について解説していきます。
FP相談する際に注意する点は、以下の3点です。
- 相談内容を明確にする
- 納得するまで何度でも相談する
- 「良いFP＝相談料が高い」ではない
FP相談の注意点を徹底解説
まとめ：滋賀でファイナンシャルプランナー(FP)相談するならマネーキャリアがおすすめ！
今回は滋賀でFP相談したい人向けにさまざまなサービスを紹介し、さらにFP相談についても解説しました。
内容のまとめ
- 滋賀県でおすすめのFP相談サービスの紹介（オンライン、対面ともに）
- ファイナンシャルプランナーとは、お金の専門家
- ファイナンシャルプランナーへの相談はメリット・デメリットがある
- FP相談の相場料金は1時間あたり5,000円～10,000円未満
- 自分に合うファイナンシャルプランナーを探す
