【滋賀】専門家が選ぶFP相談窓口おすすめ人気比較10選のサムネイル画像

内容をまとめると

  • 専門家が選ぶ滋賀でおすすめのFP相談サービスはマネーキャリア!
  • 滋賀でFP相談をするなら相談実績のあるサービスを選ぶことがおすすめ!
  • 滋賀でFP相談をするときの注意点はプライバシーに配慮された場所で相談すること!
  • 質の高いFP相談サービス選びで悩んだら相談実績50,000件以上のマネーキャリアのFP相談がおすすめ! 

記事監修者「谷川 昌平」

この記事の監修者谷川 昌平
フィナンシャルプランナー

東京大学の経済学部で金融を学び、その知見を生かし世の中の情報の非対称性をなくすべく、学生時代に株式会社Wizleapを創業。保険*テックのインシュアテックの領域で様々な保険や金融サービスを世に生み出す一歩として、「マネーキャリア」「ほけんROOM」を運営。2019年にファイナンシャルプランナー取得。

この記事の目次

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【滋賀】専門家が選ぶFP相談窓口おすすめ人気比較10選

今回は専門家が選ぶ滋賀エリアでおすすめのファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口を10選ご紹介します。


ぜひ参考にしてみてください。

また、以下の記事では今回紹介する以外のFP相談窓口の比較記事を掲載しています。気になる方はそちらもあわせてご確認ください。

おすすめFP相談窓口のサムネイル画像

おすすめのFP相談サービスを比較!ランキングで20社以上を掲載!

滋賀でおすすめの保険相談サービス:マネーキャリア 滋賀支部


専門家からのコメント
相談したい内容に最適なFPが担当になり悩みを相談できます。FPに悩みの原因や今後の解決方法をアドバイスしてもらうことができるので、保険や家計の収支を見直したい人におすすめの相談サービスです。
FP相談窓口名マネーキャリア
相談料金何度でも無料
相談員

FP資格

者保険募集人資格

住宅ローン診断士 

相談員の数3,500人以上  
取扱保険会社数47社
オンライン相談あり
訪問相談あり
対応エリア滋賀県全域
当日予約可能
予約方法LINE、インターネット、 電話  
マネーキャリアの強み
累計申込件数は50,000件を超え、相談満足度は業界トップレベルの98.6%です。47社の保険会社を取り扱っており保険相談に最適です。訪問による対面やオンラインでお金に関する幅広い相談ができます。
マネーキャリアで無料相談する

おすすめ2:保険見直し本舗


専門家からのコメント
豊富な知識や経験のあるMDRT会員のFPに、保険に関する相談ができます。加入している保険を見直したり、提案されたことのある保険に納得できていない人におすすめで、専門性の高い提案をしてもらえます。
FP相談窓口名保険見直し本舗
相談料金何度でも無料
相談員コンサルティングアドバイザー
相談員の数173人(MDRT会員)  
取扱保険会社数40社以上
オンライン相談あり
訪問相談あり
対応エリア滋賀県全域
当日予約可能
予約方法WEBまたは電話
保険見直し本舗の強み
滋賀県内にある5つの店舗や訪問による対面相談や、オンライン、電話相談が選べます。40社以上の取扱保険会社があり、豊富な保険商品の中から相談者のライフプランに合わせて、最適な保険を提案してくれます。

おすすめ3:ほけんのぜんぶ


専門家からのコメント
将来に向けて資金を準備したい人や子育て世帯におすすめのFP相談サービスで、家計や保険の見直しなど幅広い悩みにアドバイスしてくれます。漠然とした悩みでも、FPが課題を見つけて提案してくれます。
FP相談窓口名ほけんのぜんぶ
相談料金何度でも無料
相談員FP資格保持者
相談員の数350人
取扱保険会社数40社以上
オンライン相談あり
訪問相談あり
対応エリア滋賀県全域
当日予約-
予約方法WEBまたは電話
ほけんのぜんぶの強み
累計相談実績は21万件と業界でも最多数で、4組の子育て世代が利用しています。40社以上の保険会社を取り扱っていて、保険の見直しや住宅ローン、家計改善などを訪問やオンラインで相談することができます。

おすすめ5:FPナビ


専門家からのコメント
保険見直しラボは訪問型の保険相談窓口です。
訪問型代理店としては国内最大級の全国約70拠点を構えています。
家をあけられなかったり、仕事で時間が取れなかったりする場合も気軽に利用ができます。
コンサルタントの平均業界経験年数は平均12.1年と長いほか、長年の詳しい知識や経験があるので安心して相談できます。


FP相談窓口名FPナビ
相談料金何度でも無料
相談員FP資格保持者
相談員の数600人以上
取扱保険会社数(非公開)
オンライン相談あり
訪問相談あり
対応エリア滋賀県全域
当日予約-
予約方法WEBのみ
保険見直しラボの強み
コンサルタントはベテラン揃いですが、相談者に対して必要以上な営業行為をしたり、対応に不満を感じたりした場合、担当コンサルタントを変更できるイエローカード制度があります。
相談者の立場に立って相談業務を遂行するように重きを置いているため、このような制度があります。
イエローカード制度があることにより安心して保険相談ができます。

おすすめ6:オカネコ


専門家からのコメント
マネードクターはFPの在籍人数が業界内最多で、質の高いFPが多く在籍しているため、自分に合ったFPがみつかりやすいといえます。
また、お金のプロであるFPの資格以外にも、住宅ローンアドバイザーなどの資格を持っている担当者がいるので住宅について相談することもできます。

FP相談窓口名オカネコ
相談料金何度でも無料
相談員

FP

IFA

相談員の数500人以上
取扱保険会社数-
オンライン相談あり(相談相手へ要確認)
訪問相談あり(相談相手へ要確認)
対応エリア滋賀県全域
当日予約可能(相談相手へ要確認)
予約方法専用チャット
マネードクターの強み
FPの中には、MDRT会員という国際的な組織で保険や金融のプロ集団に属しているFPが多数在籍しているので、顧客優先のニーズに合ったサービスを行ってもらえます。
質の高いFPに無料相談ができるのはいいですね。

おすすめ7:湖南FP事務所

専門家からのコメント
住宅ローンや資産運用に特化したFPで、初めて投資信託をする人や、中立な立場で住宅ローンを提案してもらいたい人におすすめです。ライフプランにより、相談者の将来を見据えた提案をしてもらうことができます。
FP相談窓口名湖南FP事務所
相談料金税抜10,000円
相談員FP資格保持者
相談員の数1人
取扱保険会社数-
オンライン相談-
訪問相談あり
対応エリア滋賀県全域
当日予約-
予約方法

WEB

電話

FAX

湖南FP事務所の強み
金利について最新の情報を持っているFPなので、住宅ローンや資産運用、保険などの相談ができます。湖南市の事務所や訪問による対面相談で、専門用語を使わない説明でわかりやすく様々な専門家を紹介してくれます。 

おすすめ8:LIFE SHIFTファイナンシャルプランニング事務所

専門家からのコメント
家計の分析に特化したFP相談サービスで、教育資金や住宅資金の準備で悩んでいる人や、家計の無駄をなくしたい人におすすめです。現在や将来に漠然とした不安がある人でも分析して解決法を提案してくれます。
FP相談窓口名LIFE SHIFTファイナンシャルプランニング事務所
相談料金無料
相談員FP資格保持者
相談員の数1人
取扱保険会社数-
オンライン相談-
訪問相談あり
対応エリア滋賀県全域
当日予約-
予約方法WEBまたは電話
LIFE SHIFTファイナンシャルプランニング事務所の強み
東近江市の事務所で対面相談ができます。家計見直しプランでは家計の無駄をなくすアドバイス、ファイナンシャルプランニングではライフプランを作成して収支のバランスや資産の運用に対する提案をしてくれます。

おすすめ9:FPブーケ

専門家からのコメント
資産運用に特化したFPで、経済的に自立をしたい女性におすすめの相談サービスです。家計の点検や保険の見直しなど、総合的な専門家目線で資産運用を含めた効率的な貯蓄方法をアドバイスしてくれます。
FP相談窓口名FPブーケ
相談料金セミナーやイベント参加者は初回無料(120分)
相談員FP資格保持者
相談員の数1人
取扱保険会社数-
オンライン相談あり
訪問相談-
対応エリア滋賀県全域
当日予約-
予約方法WEBのみ
FPブーケの強み
マネーセミナーを定期的に開催しているFPなので、専門知識がなくてもわかりやすくアドバイスしてくれます。草津市の事務所で対面相談やオンライン相談が可能で、お金に関する様々な相談ができます。

おすすめ1:保険サロンplan・for・you

専門家からのコメント
保険相談に特化したFP相談サービスで、相談者の経済状況やライフプランに対して、適切な保険を提案してもらえます。プロ目線で必要保障額を確認してくれるので、無駄のない保険に加入したい人におすすめです。
FP相談窓口名保険サロンplan・for・you
相談料金無料
相談員FP資格保持者
相談員の数2人
取扱保険会社数14社
オンライン相談-
訪問相談-
対応エリア滋賀県全域
当日予約-
予約方法

WEB

LINE

保険サロンplan・for・youの強み
生命保険や損害保険の見直しができ、草津市の店舗で対面相談が可能です。生命保険会社は11社、損害保険会社は3社あり、相談者の立場に立って最適な保障を提案から契約まで丁寧に対応してくれます。

いかがでしたでしょうか。

今回紹介した以外のFP相談窓口も比較したい方は以下の記事もおすすめです。気になる方はぜひチェックしてみてください。

おすすめFP相談窓口のサムネイル画像

おすすめのFP相談サービスを比較!ランキングで20社以上を掲載!

滋賀県のファイナンシャルプランナー一覧

滋賀県で人気のファイナンシャルプランナーを一覧でまとめます。

  • 東大森 勝太
    東大森 勝太

    20代前半に本でお金・投資信託の勉強をしたきっかけで、将来はFPの仕事をしようと志すようになりました。 約14年この業界で仕事をしており、計1000世帯以上の資産形成・家計・保険の悩みを解決しております。 資産形成・家計・保険に共通するお客様のご希望を一言で表すと「将来お金に困らないようにしたい」です。 人生100年時代をどう楽しく過ごすかはお金について考えることは切って離せないものです。将来だけでなく、過去どうだったか、現状どうなのかも含めて今のうちにご相談ください。 モットーは「お客様を主役に、お客様に寄り添った対応」です。 【得意分野】 ・資産形成(つみたてNISA・NISA・確定拠出年金) ・家計の見直し(将来におけるライフプランシミュレーションの作成) ・保険相談(生命保険・自動車保険・火災保険)

    この専門家の詳細を見る
  • 高崎 裕一
    高崎 裕一

    「子供の学費を効率よく貯めたい」「老後の資金を今のうちに備えたい」 「銀行にあるお金をどう運用しよう?」「投資ってそもそもなんだろう」 それぞれ色々なお金のお悩みがあるかと思います。 そういったお悩みを解決できるよう、資産形成について全く知識がない方でも 一から分かりやすくご説明いたします。 私に相談することで皆様のお悩みが一つでも解決出来ればと思います。 ■得意分野 資産形成:iDeCo(確定拠出年金)・NISA・積立NISA 保険:死亡保険・医療保険・がん保険・学資保険・見直し相談

    この専門家の詳細を見る
  • 木ノ下 哲
    木ノ下 哲

    あなたの抱えているその不安の原因は何でしょうか? ・自分の家計管理がこれで良いのかが不安  →「一生懸命やってるのに、何で貯まってないの・・・?」 ・子供の教育資金が足りるのか不安  →「奨学金は借金だからダメ?」   「学資保険、今からでも間に合う?」 ・老後の生活が不安  →「iDeCo、NISA、お得らしいけど、そもそもこれって何?私もやった方がいい?」 誰かが「今のままで安心して大丈夫!」という太鼓判を押してくれれば良いのですが、なかなかそんな機会って無いですよね。    不安の具体的な内容と、その不安の原因を一緒に明らかにして「安心して良いところ」と「対策の必要なところ」を切り分けるところから始めましょう。 対策の必要なところが分かれば、「安心するためにはどうするか」が導き出せます。 面談中は、気になること、何でも聞いてみてください。 家計のこと、子供の将来のこと、税金のこと、老後のこと。 「何が不安か」を言葉にできないのは普通のことです。 お話の中から聴き取って言葉にするのは私の仕事ですから、ご安心ください。 納得するまで、分かりやすくご案内します。 お金周りのこと、全部聞いてください。   【お子さんのいるお父さん、お母さんへ】 お子さんと一緒の面談、大歓迎です。 あやしながらでも大丈夫ですし、面談途中の授乳やオムツ交換もどうぞ気兼ねなく! ※スマホ利用でお子さんと一緒の場合は、イヤホンがあると便利です   【自己紹介】  学生時代には保険会社の事故受付センターにて、事故の初動対応に従事。 就職後は3年間の保険会社勤務を経て、2015年に生命保険・損害保険代理店として独立、開業。 2019年、乗合代理店に参画。 現在保険業界15年目。 プライベートでは2児(中2、小6)の父。 地元消防団の役員として「昼は保険、夜は火消し」の二足のわらじで活動中。 また「犬社長の会」の幹事を務め、殺処分ゼロに向けたボランティア活動を行っています。 【Mission】 変わり続ける未来像に沿って知識や技術をアップデートし、お客様に寄り添って走り続けます 【Value】 知識・技術をお客様に代わってアップデートし続けます 知識、技術、元気、勇気、思いやりなどの「減らないもの」は、あるだけ全て提供します 知識と技術を組み合わせ、お客様のニーズを汲んで提案します

    この専門家の詳細を見る

滋賀の店舗FP相談窓口おすすめ人気ランキング



相談したい内容がはっきりと決まっている場合や、ゆっくりと相談したいという方には、対面での相談がおすすめです。

ここでは滋賀県で対面相談ができるサービスをご紹介します。


  • ①:保険見直し本舗
  • ②:保険テラス
  • ③:湖南FP事務所

おすすめ①:保険見直し本舗

保険見直し本舗は、保険を身近に自由に選ぶことができる、保険相談&プランニングサービスです。

全国に343店舗(2022年6月時点)と多いので対面での相談がしやすく、取り扱い保険会社数40社以上なので、特定の商品を勧められることもありません。

1世帯に1人の担当なので、同じ担当者に相談ができるのも安心できるポイントです。


滋賀県には3店舗あり、何度でも無料で相談できるので気軽に相談しやすい環境です。


  • ピエリ守山店/滋賀県守山市今浜町2620番地5号 ピエリ守山1F
  • 滋賀エイスクエア店/滋賀県草津市西渋川1丁目23番3号 エイスクエアSARA東館2F
  • 滋賀アル・プラザ長浜店/滋賀県長浜市小堀町450 アル・プラザ長浜1F


保険見直し本舗では保険選びの相談が主ですが、生命保険に関する疑問や悩みも相談することができます。

希望する方には、ファイナンシャルプランナーが一人ひとりに合わせた保険プランを提案することも可能です。

おすすめ②:保険テラス

保険テラスは関東・北陸・甲信越・関西・中国地方を中心とした来店型保険コンサルティングショップで、直接顔を合わせて対話することを大切にしています。

店舗は居心地の良さを大切にしていて、落ち着いて話せるようなスペースになっています。

相談は何度でも無料で保険に関する相談はもちろん保険の見直し、手続きなども可能です。
アフターフォローも充実しており、契約内容や更新内容で気になることや、その他ライフイベントについての相談も受けています。

滋賀県の保険相談窓口は2店舗です。

  • モリーブ守山店/滋賀県守山市播磨田町185-1 モリーブ1階
  • アル・プラザ栗東店/滋賀県栗東市綣2-3-22 アル・プラザ栗東1階

おすすめ③:湖南FP事務所

滋賀県湖南市に事務所を構える「湖南FP事務所」には、住宅ローン・保険相談・資産運用それぞれに資格を持つファイナンシャルプランナーが所属しており、身近に気軽に相談することができます。


お金のことについて知識がなくてもわかりやすく丁寧に教えてくれるので、お金の相談をしたことがない人でも安心です。


弁護士や税理士、司法書士、行政書士などとも連携しているので、複雑な問題にも対応できるでしょう。


相談方法は事務所への来店もしくは自宅への訪問なので、対面でしっかりと話をすることができます。


参考:ライフプランの相談料金は1~2時間程度で¥10,000+消費税

(遠方の場合は別途交通費の負担あり)


  • 滋賀県 湖南市三雲96-1 リバーサイドマンション103号室

滋賀でおすすめの無料FP相談は「マネーキャリア」

「マネーキャリア」は無料のFP相談サービスがあり、FP相談した人の満足度が93%と高い評価を得ています。

オンライン相談はもちろん、無料の出張相談は全国エリアで対応可能なので、滋賀にお住まいの方もオンライン、対面ともに対応可能です。

マネーキャリアはお金に関する全ての悩みをオンラインで解決できるよう、家計管理、老後資金、教育費、住宅ローンなど、さまざまな分野の悩みに対応しています。

滋賀の無料FP相談なら、気軽に安心して相談ができるマネーキャリアがおすすめです。
マネーキャリアの公式HPはこちら

FP(ファイナンシャルプランナー)とはお金の専門家



FP(ファイナンシャルプランナー)とは、お金にかかわる知識を持ち、お金についての悩みについてアドバイスやサポートをするお金の専門家です。


一人ひとりのファイナンシャル(財政)プランニング(計画)を立て、問題点を分析してプランを作成、実行するための提案をします。


「お金」と一口に言っても、家計管理やライフプラン、保険の見直し、資産運用、人生のイベント用資金の準備や住宅購入など、幅広い分野があります。


ファイナンシャルプランナーによって得意分野も違いますので、相談する際にはそれぞれの得意な分野を確認しておくと、知りたい情報を効率よく入手できるでしょう。

FP相談のメリットとデメリットを解説!

FPに相談すると言っても、初めての方はどのようなものかわからないので不安の方が大きいのではないでしょうか。


ここではFPに相談する場合、どんなメリットとデメリットがあるのかをご説明します。

  • メリットは効果が得られること
  • デメリットは押し売りへの不安があること 

FP相談するメリットは効果が得られること

FP相談をするメリットは、経済的な効果や精神面での効果が得られることです。

世の中には知識がなかったために損をしてしまうことがあり、お金に関しては特に言えることです。
知らず知らずのうちに多く支払っていたり、本当は控除できるものがされていなかったりすると、実際に損をしてしまうことになります。


ファイナンシャルプランナーはお金に関する幅広い知識を持っているので、損失を防ぐためのアドバイスをすることができます。

お金のプロに相談して不要な支払が減ることで、経済的な効果を得ることができるでしょう。


またお金に関する悩みがある場合、すぐには解決できないことが多く、不安が大きくなってしまうのではないでしょうか。


ファイナンシャルプランナーに相談することで、適切なアドバイス未来に向けた解決策を得ることができれば、精神的にも安心感を持つことができるでしょう。

FP相談するデメリット押し売りへの不安があること

デメリットは、押し売りをされるかもしれないという不安があることです。

金融商品を取り扱わないファイナンシャルプランナーは中立な姿勢をとっていることが多いですが、金融商品を取り扱っている場合は、自社商品や特定の商品をおすすめしてくることが多くなります。


全ての企業で押し売りがあるとは限りませんので、心配な場合は口コミや評判などを事前に調べておくようにしましょう。

有料FP(ファイナンシャルプランナー)相談の料金費用相場



一般的に企業に所属しているFPよりも、独立して事務所を開いているFPの方が「相談」に対して料金が発生することが多くなっています。

無料の相談に比べて、有料での相談は一人ひとりに合ったプランを中立の立場でアドバイスすることができることが多く、選択肢の幅が広がります。

ここでは有料の相談の場合、だいたいどのくらい料金がかかるのか、どんな相談形態があるのかをご紹介します。

  • 1時間あたり5000~10000円未満が多数
  • 相談形態によって料金が違う

1時間あたり5000~10000円未満が多数

有料での相談の場合、料金はそれぞれファイナンシャルプランナーが独自に設定しています。


日本FP協会の調査結果によると、一時間あたり5,000円~10,000円未満が多くなっています。

  • 5,000円未満/14.2%
  • 5,000円~10,000円未満/47.3%
  • 10,000円~20,000円未満/33.5%
  • 20,000円以上/5%

ただ同じ料金でも、相談できる範囲はファイナンシャルプランナーによってそれぞれ違います。

相談内容も料金も自由に設定できるので、予算内で自分の悩みを解決してくれそうなファイナンシャルプランナーを探すことが大切でしょう。

相談形態によって料金が違う

時間で料金が設定されている以外では、定額制や顧問制などがあり、料金が異なります。
また、相談だけでなく実際にプランニングをする場合は追加料金がかかるなど、さまざまです。

相談形態内容
時間制1時間5,000円など
対面やオンライン、電話での相談
定額制月々〇〇円、年間〇〇円
1月や1年で何度相談しても定額
(回数が決められていることも)
顧問制1年間100,000円など
年間顧問契約など
相談内容別ライフプラン作成/30,000円など
保険の見直し/25,000円など

相談は無料でも、ライフプランや提案書の作成をしてほしい場合などの個別での案件は、料金がかかることがほとんどです。

事前に相談実績などをホームページなどで確認してから、申し込むと良いでしょう。

FP(ファイナンシャルプランナー)相談の例を3つで解説!

FPに相談することのできる内容は、家計管理、投資、保険相談、住宅ローン、相続、ライフプランなど他にもさまざまな内容がありますが、一般的にどんな内容で相談をしているのか、不安な方もいるでしょう。


ここではどんな相談がされているのか、過去の相談例をご紹介します。

  • 相談例①:老後資金が心配
  • 相談例②:保険料を見直したい
  • 相談例③:住宅購入を迷っている

相談例①:老後資金が心配

相談例の1つ目は「老後資金が心配」です。


ライフプランの中でも結婚や住宅購入、教育費などは金額と必要な時期がある程度予想できるので、目標に向けて貯めていきやすい資金です。


老後資金においては下記のような不安要素が多く、どのように準備すれば良いのかわからないという方は多いのではないでしょうか。

  • 実際にいくら必要なのかの判断も難しい
  • 思うように貯めることができない
  • 年金制度は今後変わるかもしれない


若いうちから老後資金を貯めていたとしても、途中で他の資金が思うように貯められないときには、まだ使う予定のない老後資金から穴埋めするということもあるかもしれません。


老後資金の準備計画を立てるにあたり、

  • 現状の収入
  • 現在の貯蓄額
  • 退職金
  • 住宅や車のローン
  • 子どもがいる場合は人数や進学状況

などにより、今後の計画方法が変わってきます。

そして実際にどのくらい必要なのかを考えるときに、必要額を算出してどのように貯蓄を増やしていけば良いかを一個人で試算するのは難しいことです。

FPに相談することで現状を把握し、どのような方法で定年後や老後に備えればを良いかの計画を立てることができるので、漠然とした不安は解消できるでしょう。

相談例②:保険料を見直したい

相談例の2つ目は、「保険料を見直したい」です。


保険料に関する相談内容の多くは、保険料が高くて貯蓄ができない、保険料を安くしたいというものです。


独身の頃に契約した保険は、家庭を持ってからは見直しが必要なことが多くなっています。

また頼まれて断れなくて入った保険にそのまま加入しているということも。

このように、契約している保険がどんどん増えて保険料も高くなり、悩んでいる方も多いでしょう。


さらに保険をいくつか解約しようした場合、知識がないと現状どの保険が必要なのかが判断できません。


適切な死亡保障額や病気に対する保障は、働き方、家族の人数、持ち家か賃貸か、子どもの進学状況などにより変わってきます。

また、貯蓄性を重視するのか保障を重視するのかにもよって必要な保険も変わるでしょう。


保険を見直したい場合は、保険に関する知識を持つファイナンシャルプランナーに相談することで、希望に合った適切な保険の見直しをすることができます。

相談例③:住宅購入を迷っている

相談例の3つ目は「住宅を購入するか迷っている」です。

住宅購入について相談する場合、購入を決めた後のことを相談するイメージですが、購入するかどうかを相談する方も多くいます。


住居については、賃貸で一生家賃を払い続けるのと購入するのとではどちらが得か?という議論はよく聞く話です。


賃貸、購入ともにメリットデメリットがありますが、夫妻それぞれの希望や、仕事と通勤環境、住みたい環境などから最終的に決めていくことになります。


ファイナンシャルプランナーに相談する場合は、家族の希望や資金状況、ライフスタイルを伝えることで、最適な提案を受けることができるでしょう。


住宅購入は一生の中でも高額な買い物なので、すぐに決断することは難しいですし、購入するのであれば決断するまでの経緯を納得することも大切です。

FP相談の流れはどんな感じ?FP相談の流れを解説



ファイナンシャルプランナーは「お金の専門家」の視点でファイナンシャルプランを立てます。
そのために相談者の考えや現状を把握することが必要です。

ここではFP相談の流れをご紹介します。

  1. 夢や目標について話をする
  2. 現状について話をする 
  3. FPが現状や目標について分析する
  4. FPと相談者でプランを作成する
  5. プランを実行していく

相談の流れ①:夢や目標について話をする

ファイナンシャルプランを立てるには、まず夢や目標について話をすることが大切です。


何のためにプランを立てるのか、夢や目標、悩みなどを具体的にしながら話し合います。お金の専門家としてプランを立てるために、より細かい内容を確認することになります。

相談の流れ②:現状について話をする

次はFPが相談者の資金状況について把握するため、現状の確認をします。
現状を把握しないと、今後どのようなプランを立てれば良いのかを考えることができません。
できるだけ詳細を伝えられるようにしましょう。


主に確認すること

  • 家族構成
  • 収入
  • 支出
  • 貯蓄額・資産
  • ローン
  • 契約している保険 など

相談の流れ③:FPが現状や目標について分析する

先にヒアリングした現状や目標をベースにして、FPが相談者の資産状況を「お金の専門家」の視点で分析を行います。


無駄な支出はないか、頑張りすぎていないか、今までのペースで問題ないかなど、問題点や改善点を確認します。



相談の流れ④:FPと相談者でプランを作成する

相談者へのヒアリング、FPが分析・評価をした後は、プランを作成します。

分析した内容を基にして、
  • 今後いつどれだけお金が必要になるのか
  • 現状からどのような方法で貯蓄をしていくのか
  • 将来の予想貯蓄残高
などを表で作成します。

目標や現状をふまえて作成するので、一人ひとりに合ったプランを立てることができるでしょう。

相談の流れ⑤:プランを実行していく

最後は実際にプランを実行していきます。

プランを実行するにあたり、手続きなどのサポート、専門的な知識が必要な場合は専門家選びのアドバイスをします。
場合によっては専門家を紹介してくれることもあります。

ファイナンシャルプランは、その後のライフスタイルの変化や社会情勢の変化に合わせてメンテナンスが必要になりますので、変化があったときには改めてFPへ相談することをおすすめします。

FP相談前にするべき3つの準備



FPへの相談を考えている方は、事前に準備をきちんとしておくと、円滑に相談が行われます。


できれば相談内容もまとめておくと、さらにスムーズに話が進むでしょう。


ここでは、FPへの相談の前にやっておくべき3つの準備について解説します。


  1. 自分に合うFPを探す
  2. 予約をする
  3. 必要書類を準備する

相談準備①自分に合うFPを探す

FPに相談すると決めたらまずはFP探しです。
自分に合ったFPを探して相談するのが一番良いですが、数あるFPから自分と合うかどうかを見極めるのは至難の業です。

ここでは信頼・安心して相談できるFPの選び方のポイントをご紹介します。
  • FPの資格を持っているか 
  • 得意分野・相談経験 
  • 相談料 
  • ネットワーク 

FPの資格
資格名資格概要
CFP®認定者
・高度な知識と経験をもって適切なアドバイス
・他のFPの規範となる確固たる職業倫理を身につけているプロフェッショナル
・日本FP協会が認定を行う
・約2.4万人の資格取得者が活躍
AFP認定者
・国内で幅広く普及しているFP資格
・日本全国で約16万人の資格取得者が活躍
ファイナンシャル・プランニング技能士
(FP技能士)
・1級~3級まである国家資格
・2級FP技能検定はAFP資格審査試験を兼ねている

日本FP協会では、CFP®AFPの資格を持っているFPを選ぶことをおすすめしています。

CFPやAFPは2年ごとに資格更新制度があり、定められた継続教育や実務研修などを修了したFPのみが資格を保有できるので、変化の多い制度や社会情勢にも対応できるような知識や実務を身に付けています。

また日本FP協会の会員倫理規程などの規程に従って業務をしていますので、安心して相談することができます。

FPの業務には家計管理、不動産、相続、保険など幅広い分野がありますが、FPによって得意な分野は違います。
FPを選ぶ際には相談したい内容と得意分野が合っていた方が、より詳しく話を聞けますし、その分野における相談実績があると選ぶ際に参考にしやすいでしょう。
口コミや評判も参考になるので調べてみましょう。

相談の方法や相談料なども、あらかじめ調べておくことも大切です。
特に相談料は、相談に料金がかかるのか、プランの作成や見直しでかかる料金など、FPによって異なりますので、事前に確認しておくと費用面でも安心です。

またFPだけでは手続きできないことがあった場合のために、専門的な資格を持つ人たちとのネットワークがあると安心です。

FPとの相性は相談するうえでも大切なことのひとつです。
またプライバシーにかかわる情報を提示しながらの相談になります。
事前にしっかりと調べて、自分に合った信頼できるFPを選びましょう。

相談準備②予約をする

自分に合いそうなFPを探したら、予約をします。


ホームページなどに申し込み方法は記載してあることが多いですが、一般的には電話やメールなどでの申し込みが多いでしょう。


相談の日時を決める際に、相談料やその他の料金についてなど、確認しておきたいことがあれば聞いておきましょう。

相談準備③必要書類を準備する

相談の日時が決まったら、必要な書類を準備します。
FPの方から質問票などの記入を求められる場合もありますが、現状がわかるものを用紙しておき、持参すると確認しやすいでしょう。

  • 家計簿
  • 給与明細
  • 預貯金額がわかるもの
  • 保険証券
  • ローン返済表
  • 年金関係書類
  • 投資関係書類

他にも相談内容に基づいて必要な書類を揃えておきます。

FPは現状を正確に把握しないとプランニングができませんので、聞かれたら答えられるようにする必要があります。

事前に必要書類を案内されることが多いですが、案内がない場合は相談に必要なものを確認するようにしましょう。

滋賀でファイナンシャルプランナー(FP)相談する際の注意点



ここからは、FP相談する際の注意点について解説していきます。


FP相談する際に注意する点は、以下の3点です。

  • 相談内容を明確にする
  • 納得するまで何度でも相談する
  • 「良いFP=相談料が高い」ではない
相談前にこれらを知っておくと、相談の質が上がり満足のいく内容になることでしょう。

有意義なFP相談にするためには、まず相談内容を明確にしておくことが大切です。

相談内容が明確ではない場合、自分に合った内容の提案が受けられない可能性があるからです。

また相談を進める中で、気になったことは納得するまで何度も相談することも大切です。

料金が気になる人、商品選びまでをサポートしてほしい人は、何度でも相談無料の窓口を利用しましょう。

良いFP=相談料が高いということではありません。

相談が有料のFP相談は、相談自体が商品になっています。そのため、自分で商品を選びたい人には有料での相談がおすすめです。

有料・無料にかかわらず、良いFPとは相談者の悩みを汲み取り、幅広い知識の中から相談者が悩みを解決できる商品を提案できる人です。

ファイナンシャルプランナーに相談をする目的は「今の自分に合った提案」をしてもらうことです。

上記で見てきたポイントを参考に相談することで、きっとあなたに合った商品が見つかることでしょう。

FP相談の注意点を徹底解説

まとめ:滋賀でファイナンシャルプランナー(FP)相談するならマネーキャリアがおすすめ!

今回は滋賀でFP相談したい人向けにさまざまなサービスを紹介し、さらにFP相談についても解説しました。


内容のまとめ

  • 滋賀県でおすすめのFP相談サービスの紹介(オンライン、対面ともに)
  • ファイナンシャルプランナーとは、お金の専門家
  • ファイナンシャルプランナーへの相談はメリット・デメリットがある
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