山形のFP相談窓口おすすめ人気比較ランキング4選！【無料】

相談窓口が多いとどこがいいか選ぶの難しいですよね、、

今回は山形で本当におすすめしたいFP相談窓口を1個ずつ解説しているので、参考にしてください。

山形でFP相談する際の注意点

• 店舗相談の場合、周りに相談内容を聞かれる危険性がある
• 事前予約が必要な店舗相談の場合、希望の時間に相談できない可能性がある 

◎山形で人気のFP相談窓口

マネーキャリアが人気の理由

• 40,000件以上のFP相談実績と高い信頼性
• 5分で簡単に相談予約ができる！
• オンラインで気軽に無料相談可能
• プライバシーを気にせず安心して相談できる
• 好きな時間・場所を指定して相談できる

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【最新版】FP相談おすすめ人気比較ランキング  

山形でファイナンシャルプランナーに相談したい時、オンライン相談や訪問型の相談がおすすめです。街中でよく相談窓口のある店舗をよく見るので、店舗の方が便利なのではと思うかもしれませんが、店舗では良くない点もあります。

ファイナンシャルプランナーに相談する時にオンラインや訪問型の相談がおすすめなのは以下の理由です。

• 店舗型は断りづらく加入後に後悔するケースがある
• オンラインであればどこでも気軽に相談できる
• お金や家計、保険相談は店舗のように誰かに聞かれる可能性のある場所で相談するのはリスクがあるため

山形でのファイナンシャルプランナーへの相談に対応している窓口はたくさんあります。その中でもおすすめの相談窓口は以下のとおりです。

• マネーキャリア
• ほけんのぜんぶ
• マネードクター山形支社
• 保険見直しらぼ

▼マネーキャリアの特徴

1. 保険相談満足度93%以上
2. 保険相談件数12,000件以上
3. 取扱保険会社数40社以上※業界トップクラス
4. 3,000人以上の優秀なFPが在籍

マネーキャリアは生命保険の相談に1番おすすめの保険相談窓口です。

マネーキャリアの保険相談は信頼性が高く、リピーターが多いため相談者が満足する相談サービスを提供している点が評価ポイントです。

家族や身近な人に経済的負担をかけたくない人に、マネーキャリアの無料相談をおすすめします。

ほけんのぜんぶはお金のスペシャリストであるファイナンシャルプランナー（FP）が、保険を含め、暮らしに関わるさまざまなお金に関する相談を無料で受けています。いろいろな専門分野に特化したFPがそれぞれのライフスタイルにあった提案をしてくれます。

ほけんのぜんぶのメリットは以下の5つです。

• お金のスペシャリストに相談できる
• 相談実績が19万件
• 24時間365日いつでも相談できる
• 都合の良い日時・場所に訪問
• 保険の取扱いが30社以上

幅広いお金の悩みにも対応しているので、自分でも何を相談すればいいか分からない場合も、まずは相談してみるといいかもしれません。

保険の見直しの相談も受けており、今の保障内容を確認し、現在の状況を把握します。そのうえでもし必要な保険に入っていない場合は、最適な保険を提案してくれるので、そこから検討することができます。 

マネードクター山形支社は山形駅から車で10分のところにあり、たいへん便利でアクセスも良く、利用しやすい店舗です。店舗での相談を考えている人は気軽に行きやすいかもしれません。

マネードクターの運営会社は「株式会社FPパートナー」という会社です。2009年に設立された比較的新しい会社で、  保険の相談や契約などの他、住宅ローンについてなどにも相談することができます。

お金のプロであるFPの資格以外にも、住宅ローンアドバイザーなどの資格を持っている担当者がいるのが特徴です。 相談を行う際に料金はかからず、無料でお金に詳しい方に相談ができるのでまずは気軽に相談してみましょう。

マネードクターは数年前までは「保険のビュッフェ」という名称で営業していました。以前の業務内容は主に保険相談でしたが、マネープランニングができるようにと、他の金融商品の提供も始まり、名称も「マネードクター」に変わりました。

保険見直しラボはベテランのコンサルタントが今の保険を見直し、最適な保険を提案してくれます。自分だけではなかなかわからない保険について、親身に相談にのってくれるのは心強いでしょう。

オンラインでの相談もできますが、依頼者の希望の日時に合わせて、訪問での相談もできます。家族で相談したい、小さい子供がいるので、家で実際に会って相談したいという人にとっては最適です。

全国に拠点があるのでどこに住んでいても相談しやすいかもしれません。 取扱いのある保険会社は30社以上。多くの保険の中から自分に合った保険を選んでもらうことができます。

特定の会社に限定して保険を選ぶわけではなく、相談者に合った保険を選んでくれるので、より最適な保険が提案されます。保険会社からの手数料で成り立っているので相談者は何度でも無料で利用できるのが便利です。 

山形エリアにもさまざまなファイナンシャルプランナーの相談窓口があります。どの相談窓口を選べばよいか迷う人も多いでしょう。

以下で山形エリアの主なファイナンシャルプランナーの相談窓口を比較します。

それぞれの相談窓口に特色があります。

マネードクター山形支社は店舗での相談になります。専門的な知識を持っているファイナンシャルプランナーが多くいるので、さまざまな相談ができます。

FPコンパス ファインシャルプランナー 山形は幅広い内容の相談ができるので、お金のことで悩んでいる人はなんでも相談できるでしょう。店舗に行っての相談になるので、遠くに住んでいる場合は少し不便かもしれません。

ライフプランの窓口は所在地は神奈川県ですが、日本全国での相談に対応しているので、山形ももちろん対応可能地域です。依頼者の近くにいる提携しているファイナンシャルプランナーが 相談に乗ってくれます。

ライフプランの窓口は訪問相談を受けているので、自宅などでの相談が可能です。店舗へ行くのが難しいという方にはおすすめです。

お金の相談をしたい時にどのようにしてファイナンシャルプランナーの相談窓口を選べばよいでしょうか。ファイナンシャルプランナーの良し悪しによって良い相談になるかどうかが決まります。

相談窓口を選ぶ時のポイントは以下のとおりです。

• 企業系FPか独立系FPか
• FPの専門分野と相談内容がマッチしているか
• FP質が高いか

相談に対応してくれるファイナンシャルプランナーが企業系か独立系かをしっかりと確認しておきましょう。

企業系というのは、例えば保険会社に所属しているFPや不動産会社に所属しているFP、金融会社に所属しているFPというように、商品を契約してもらうことが最終ゴールのFPです。

一方、独立系はファイナンシャルプランナーとして相談に乗ることを主に収入源としているFPです。相談料や顧問料などが必要なことがほとんどです。

ファイナンシャルプランナーと一口に言っても、実は専門分野は多岐に渡ります。どのような内容でも相談に乗ることができる知識は持っていますが、できればそのFPの専門分野と相談内容が合っている方が良いでしょう。

FPの専門分野には以下のようなものがあります。

• ライフプランニング
• リスクと保険
• 金融資産運用設計
• タックスプランニング
• 不動産運用設計
• 相続・事業承継設計

ファイナンシャルプランナーと名乗っていても実際にはさまざまな資格があります。より上級の資格を持っているFPの方が知識も豊富です。

FPの質が高いかは相談内容への回答にも大きく左右します。知識が浅いFPよりはしっかりとたくさんの知識を持っているFPの方が相談する際も安心できるでしょう。

FP相談窓口にいるFPが必ずしも質の高いFPばかりとは限りません。そのため、その相談窓口にはどんなFPがいて、どれくらいの知識を持っているかをホームページなどで確認しておきましょう。

FP相談窓口についてホームページなどで調べると、相談実績が多い窓口はきちんと記載しているところが多いので、ぜひ相談実績数は確認しておきましょう。FP相談実績が多いほど信頼感も増します。

FPに相談する内容はさまざまなので、あまり経験のないFPであれば相談に対応できないかもしれません。しかし相談実績の多いFPであれば、相談への回答も幅広く的確なものになるでしょう。

また相談窓口の相談実績がしっかりとしていれば、多くの人が信頼して相談したということです。よくわからない相談窓口に相談するよりは安心して、お金の問題を任せることができます。

山形エリアでファイナンシャルプランナーに相談するにはさまざまな相談窓口があります。相談窓口を選ぶには多角的に見て判断しましょう。

店舗型の相談窓口も多くありますが、おすすめはオンライン型か訪問型です。相談実績が多い窓口が多く、また相談する際にもどこで相談するかの自由度が上がります。

FP相談窓口に在籍するFPの質の高さや相談実績などもしっかりと見極めた上で、どの相談窓口に相談するかを決めます。

一番おすすめできるFP相談窓口はマネーキャリアです。

• FP相談の実績が12,000件以上
• 3,000名以上のFPが在籍している大手窓口
• 家計やライフプランも含め、経済的相談以外も可能なため相談の幅が業界トップクラスで広い