山形でおすすめのFP相談窓口5選!人気の無料窓口を紹介【2024年最新】のサムネイル画像
※本記事で紹介しているサービスにはPRが含みます。

山形でFP相談先を探すけど、どこへ相談すればよいのか悩まれている方が多いようです。


その理由は、自分の悩みを解決してくれるファイナンシャル・プランナーはどの窓口へ行けば出会えるのか分からないから。


なかなか人に相談することのできないお金の悩み…。

山形で相談できるおすすめのFP窓口を5選紹介しますよ!


ほかにも山形には独立系FP窓口・オンライン相談窓口もあります。


また最近では行政が開催しているセミナーや窓口も増えており、こういった窓口を利用する方もいます。


この記事で紹介する山形のFP窓口はどこもおすすめのものばかりです。

ぜひ紹介した窓口を活用し、ご自身のお悩みを解決しましょう!

FP相談窓口名 マネーキャリアほけんのぜんぶほけんの窓口
特徴満足度98.6%!
納得するまで何度でも
相談無料
子育て世代からシニア層まで
 幅広い層に対応
全国に店舗あり
何度でも相談無料
平均評価点4.82.64.8
公式サイトマネーキャリア
公式サイト

ほけんのぜんぶ
公式サイト
ほけんの窓口
公式サイト

※このランキングは、グーグルマイビジネスでの平均評価点を元に構成されています。(10店舗以上ある場合は10店舗の平均値)  

内容をまとめると

  • 専門家が選ぶ山形でおすすめのFP相談サービス1位はマネーキャリア
  • 山形でFP相談をするなら相談実績のあるサービスを選ぶことがおすすめ!
  • 山形でFP相談をするときの注意点はプライバシーに配慮された場所で相談すること!
  • 質の高いFP相談サービス選びで悩んだら相談実績50,000件以上のマネーキャリアのFP相談がおすすめ!
のサムネイル画像

おすすめのFP相談6つを比較!専門家によるおすすめの選び方も解説!

山形でおすすめのFP相談窓口はどこ?埼玉でFP相談を検討中の方はこのような疑問をもつでしょう。この記事では、山形でおすすめのFP相談窓口を紹介します。自分に合ったFP相談の探し方・注意点も解説しています。家計や資産運用、住宅ローン、保険、相続、子供の教育資金、今後のライフプランなどお金のお悩みを抱えている人はぜひ参考にしてください。

監修者「谷川 昌平」

監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー

株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー証券外務員を取得。
>> 谷川 昌平の詳細な経歴を見る

この記事の目次

山形でおすすめのFP相談窓口5選|人気相談窓口を比較

FP相談窓口マネーキャリアほけんのぜんぶほけんの窓口保険見直しラボマネードクタ0ー 
相談料金 無料(何回でも)無料(何回でも)無料無料有料
取扱保険会社49社42社51社37社41社
オンライン相談
訪問相談
店舗来店相談
プレゼント
詳細詳細詳細詳細詳細詳細
公式サイト

マーキャリア
公式サイト

ほけんのぜんぶ
公式サイト
ほけんの窓口
公式サイト
ほけん見直しラボ
公式サイト
マネードクター
公式サイト
 

また、今回は山形県でおすすめのFP相談窓口を紹介しますが、以下の記事では無料・有料別におすすめのFP相談サービス20社以上を紹介しています!

気になる方はあわせてご覧ください!

山形でのファイナンシャルプランナーへの相談に対応している窓口はたくさんあります。その中でもおすすめの相談窓口は以下のとおりです。

  • マネーキャリア
  • ほけんのぜんぶ
  • ほけんの窓口
  • 保険見直しラボ
  • マネードクター 
どの会社も全国規模で多くの人に利用されているファイナンシャルプランナーの相談窓口です。

山形でファイナンシャルプランナーに相談するなら、地元密着のファイナンシャルプランナーの方が良いのでは、と思う人もいるかもしれません。しかし全国規模の会社であれば相談実績もしっかりとあります。

多くの相談に乗っているファイナンシャルプランナーであれば、相談内容への幅広い対応ができるでしょう。自分が相談したいことが簡単なことばかりとは限りません。

ぜひしっかりと相談実績のあるファイナンシャルプランナーの相談窓口を利用しましょう。

おすすめFP相談のサムネイル画像

おすすめのFP相談6つを比較!専門家によるおすすめの選び方も解説!

マネーキャリア


専門家からのコメント
相談員はすべてFPですが、FPによって専門とする分野が違います。しかし事前にプロフィールを確認できるため、相談者も安心して利用できます。取扱保険会社が多いため最適な保険を見つけたい人におすすめです。
FP相談マネーキャリア
相談料金無料(何回でも)
相談員

FP資格者

保険募集人資格

住宅ローン診断士

相談員の数3,500名以上
取扱保険会社数47社
オンライン相談
訪問相談
対応エリア山形県全域
当日予約
予約方法LINE
インターネット
電話

マネーキャリアの特徴

  1. 保険相談満足度93%以上
  2. 保険相談件数12,000件以上
  3. 取扱保険会社数40社以上※業界トップクラス
  4. 3,000人以上の優秀なFPが在籍

マネーキャリアは生命保険の相談におすすめの保険相談窓口です。


保険相談は信頼性が高く、リピーターが多いため相談者が満足する相談サービスを提供している点が評価ポイントです。


家族や身近な人に経済的負担をかけたくない人に、マネーキャリアの無料相談をおすすめします。

マネーキャリアで無料相談する
のサムネイル画像

【2024年最新】マネーキャリアの口コミ評判・体験談を紹介

ほけんのぜんぶ


ほけんのぜんぶのポイント


お金のスペシャリストであるファイナンシャルプランナー(FP)が、保険を含め、暮らしに関わるさまざまなお金に関する相談を無料で受けています。


いろいろな専門分野に特化したFPがそれぞれのライフスタイルにあった提案をしてくれます。

FP相談ほけんのぜんぶ
相談料金無料(何回でも)
相談員FP資格保持者
相談員の数350人
取扱保険会社数42社
オンライン相談
訪問相談
対応エリア山形県全域
当日予約-
予約方法Web

ほけんのぜんぶの特徴

  • お金のスペシャリストに相談できる
  • 相談実績が19万件
  • 24時間365日いつでも相談できる
  • 都合の良い日時・場所に訪問
  • 保険の取扱いが30社以上
保険の相談だけでなく老後資金や教育資金、住宅ローンの相談にものってくれます。


幅広いお金の悩みにも対応しているので、自分でも何を相談すればいいか分からない場合も、まずは相談してみるといいかもしれません。


子育て世帯の相談実績は40,000組で累計申込件数は21万件を超えている相談サービスで、取扱保険会社が40社以上と豊富で保険や教育資金準備など、自宅訪問やオンラインで幅広い分野の相談が可能です。

ほけんのぜんぶで相談
のサムネイル画像

ほけんのぜんぶの口コミ評判は良い?勧誘がしつこいのは本当?【2024年最新】

ほけんの窓口


専門家からのコメント
幅広い相談ができるので、家計に関する悩みから老後の資産形成までトータルで悩みを解決できます。

家庭状況にあわせた的確・適切なアドバイスがもらえると定評があります。
FP相談ほけんの窓口
相談料金無料(何回でも)
相談員FP資格保持者
相談員の数(非公開)
取扱保険会社数40社以上
オンライン相談
訪問相談-
対応エリア
当日予約
予約方法インターネット
電話

ほけんの窓口のおすすめポイント 

  • 保険
  • 家計の見直し
  • 資産運用
  • 教育資金 など

お金に関する悩みを総合的に相談できます。


それぞれの相談内容を分析し、ご自身の抱える課題を見つけてくれます。  


そういった幅広い相談に対応できるよう多数の保険商品を取り扱っています。

取扱保険会社数は40社以上!

相談場所はオンラインもOK。

外では話しづらい内容も落ち着いた環境で相談できます。

ほけんの窓口 店舗情報
ほけんの窓口で相談

保険見直しラボ



専門家からのコメント
お金全般に関する専門家=コンサルタントが在籍してます。

保険商品の組み合わせは完全オーダーメイドのため、ご自身にベストな保険商品をピックアップしてくれます。
相談内容に合致したアドバイスもしっかりともらえます。

FP相談保険見直しラボ
相談料金無料(何回でも)
相談員保険代理店、コンサルタント
相談員の数
取扱保険会社数37社
オンライン相談

訪問相談
対応エリア全国70拠点
当日予約
予約方法インターネット
電話

  • 出張・訪問相談
  • 保険相談に強いファイナンシャル・プランナー
  • イエローカード制度
などが、保険見直しラボの特徴です。

店舗へ出向くことができない人向けに、出張・訪問サービスを行っています。

また保険に特化したFPが在籍しているため、さまざまな保険商品についての知識を持ち合わせています。
相談内容や担当FPに不満があれば、担当者の変更が可能といったイエローカード制度を取り入れています。

しっかりと納得できるまで何度でも無料で相談できるのも魅力ですよ。
ほけん見直しラボ 店舗情報
保険見直しラボで相談

マネードクター


専門家からのコメント
ご自身の家計状況から、必要な保険商品を提案してくれます。

キャッシュフロー表の作成も行ってくれるため、目的にあった保険商品を選ぶことができます。

また当日予約(直営店)もできるため思い立ったときに相談へ出向けるのも魅力です。
FP相談窓口マネードクター
相談料金無料(何回でも)
相談員FP資格保持者
相談員の数1,200名
取扱保険会社数31社
オンライン相談
訪問相談
対応エリア全国
当日予約
予約方法インターネット
電話

FP資格保持者の数がなんと1,200名在籍!

対応エリアが全国にあるため、転勤や引っ越しがあった場合でもどこでも相談が可能です。

店舗以外の相談ができるのも特徴。
  • オンライン相談
  • 訪問相談
の選択ができます。

子供が小さいご家庭、忙しいサラリーマンに人気のサービスです。

いかがでしたでしょうか。

今回紹介した以外のFP相談窓口20社以上を含めた比較記事を以下の記事で紹介しているので気になる方はそちらもご確認ください。

おすすめFP相談のサムネイル画像

おすすめのFP相談6つを比較!専門家によるおすすめの選び方も解説!

マネーキャリアで相談

山形でFP相談窓口を選ぶ際の注意点

山形で相談窓口を選ぶ際の注意点はいくつかあります。 

どの注意点も知っておくべき内容です。

相談窓口に行ってから後悔することの無いよう、注意点を頭に入れておきましょう。 

FP相談が無料であるか確認しよう

1つ目の注意点は、相談先の窓口が無料であるかの確認をしましょう。

FP相談は

  • 無料のもの
  • 有料のもの
 とあります。 

ほとんど(約半数)のFP相談は無料のもの。
有料のFP相談は独立系FPといった相談窓口が主です。

本格的な相談ではなく、お試しでFP相談をしたければまずは無料相談を利用するのが良いでしょう。 

話を聞いてもらい、もっと相談にのってほしい!などの希望が出れば、有料相談をしてみるのがおすすめです。 

FPに相談したい分野の専門家がいるか確認しよう

2つ目の注意点は、FPに相談したい分野の専門家がいるかどうかです。


FPはお金のプロですが、それぞれに得意・不得意があります。

  • 家計
  • 住宅老後の資産運用 など 
どの分野が得意なFPがいるのかを知っておくことが重要です。

的はずれなFP相談をするのは危険です。 

無駄な時間とお金を支払うことのないように、事前に相談先FPの得意を知っておきましょう。

FPの経歴や資格を確認しよう

3つ目の注意点は、FPの経歴や資格を確認することです。 


FPとして働くには、ファイナンシャル・プランナーの資格取得が必須。 


FP資格取得には、まずファイナンシャル・プランニング技能検定を受験しなければなりません。(それぞれ3級・2級・1級と分かれています)


またFP技能検定合格者が受験できるFP協会認定資格もあります。 

  • AFP(アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー)
  • CFP(サーティファイド ファイナンシャル プランナー)
どちらの資格もFP協会が認定している上級資格。

FP技能検定資格保持者よりも、より高度で専門的知識を持ったFPです。 

こういったFPがいる窓口での相談は、人気で口コミも良いものが多いのが特徴です。 

  • どういった資格を持っているのか
  • どのような経歴があるのか
詳細は相談先窓口の公式サイトで確認できます。 
ご自身が抱える悩みを解消してくれるFPを選択しましょう。 

マネーキャリアで無料相談

【相談内容別】FP相談窓口を選ぶ際のポイント

ここでは相談内容別にFP窓口を選ぶポイントを紹介します。


ポイントは以下の4つです。

  1. 保険
  2. 住宅ローン
  3. お金
  4. ライフプラン 
FP相談で多いのもを大まかに分けると、この4つに絞られます。 

相談内容に分け、窓口を選ぶポイントを知っておきましょう。
正しい相談先で悩みを解消することが、ご自身の悩みを早く解決するポイントです。

保険相談

FP相談先を選ぶポイント1:保険相談。


保険相談は4つの中でもっとも多い相談のひとつ。


一番身近なものですが、意外とご自身が購入している保険の内容を知らない方もいます

  • 新卒入社
  • 結婚
  • 出産
  • 退職 等
の節目の際に保険を見直す方がおおく、相談のなかでご自身がかけている保証内容を初めて知る方もいるようです。

今の時代、
  • 結婚せず独身のままの方が増加している
  • 寿命年齢が伸びている
など、時代と共に生きる人生も変わってきています。

  • 保険商品の数のおおさ
  • 保険に詳しいFP(相談員)
こういった窓口を選ぶことで、必要な保険商品を選ぶことができます。 

また、オススメの保険相談窓口をランキング&比較した記事もありますよ。
チェックしてみてください。

のサムネイル画像

おすすめの無料保険相談窓口5選!利用者による選び方のコツ等を解説

住宅ローン相談

FP相談先を選ぶポイント2:住宅ローン相談。


住宅を購入(または借りる)際に住宅ローンの相談に行かれると思います。


住宅ローン相談先は、以下の場所が多いでしょう。 

  • 銀行(住宅ローン窓口)
  • 不動産会社 
  • ハウスメーカー
  • 住宅金融支援機構

住宅ローンは一生払い続けていくもの。
そのため、
  • 家計の資産状況を把握
  • 住宅ローンについて専門知識がある 
こういったFPがいる窓口を選びましょう。

家を建てると決まってから組むのが住宅ローン。
いままで聞いたことのない用語が相談の中でたくさん出てくるでしょう。
(例えば、金利でいえば変動、固定。他にペアローンなど)

そういった難しいワードを、
  • わかりやすく説明
  • 丁寧に解説
してくれるFPは、安心して住宅ローンについての相談ができるでしょう。

相談先窓口は数件回ってみること。

ご自身の家計状況をしっかりと熟知し、無理のない返済計画を立ててくれる「中立的な意見をもったFP」がいる窓口を選びましょう。

合わせてご一読ください。

のサムネイル画像

住宅ローンのFP相談はどこですべき?ランキング形式で比較!

お金の相談

FP相談先を選ぶポイント3:お金の相談。


お金の相談は他人にはしにくいものですよね。 

人に話して良いことは一つもありません。 


そういった人には話せないお金の悩み相談先としてFP窓口は重宝されています。


お金の悩みで多いのが、「老後に必要なお金」についての相談。


過去に「老後2000万円問題」がテレビで取れ上げられ、それをきっかけに自分は老後にいくらひつようなのかを問う方が一気に増加しました。


お金について詳しいFPがいる窓口を選び、老後のお金の不安をなくしましょう。


お金について詳しいFP窓口の特徴は、

  • 世の中の情報に精通している
  • 他の機関との連携ができている
  • 保険商品の取扱ができている
ことです。 

こういったFPがいる窓口であれば、ご自身の抱えるお金の悩みを解決してくれますよ。 

お金に関する相談窓口の選び方を書いた記事があります。
参考にしてください。

のサムネイル画像

お金の相談が無料でできるおすすめの相談窓口7選と選び方を解説!

ライフプラン相談

FP相談先を選ぶポイント4:ライフプラン相談。


ライフプランを立てる際に選ぶべきFP窓口は、

  1. FP経験年数が長い 
  2. 相談件数が多い
  3. 情報に敏感 
であることです。

①の経験年数がですが長い分、それだけ多くの相談事例をみてきたといえます。

また、②の相談件数が多いことは①と内容が近く、数多くの相談を受けてきた実績があります。
そういったFPはさまざまな事例に対応してきた経験があるため、知識豊富・幅広いといえるでしょう。

最後に③の情報に敏感であることも重要ポイント。

昔ながらの古い考えを持ったFPへの相談は危険です。 
  • 昔人気だった商品の説明
  • 紹介する商品が今の時代にはそぐわない
  • FP独自の偏った意見でプランを組み立てる
 時代にあった保険商品は毎年販売されています。
その時代に合わせたライフプランを立ててくれるFPを選びましょう。 

マネーキャリアでFPに相談!

山形でおすすめの独立系FP相談窓口3選

ここでは山形でおすすめの独立系FP相談窓口を3つ紹介します。


お金の相談をしたい時にどのようにしてファイナンシャルプランナーの相談窓口を選べばよいでしょうか。ファイナンシャルプランナーの企業系FPと独立系FPに分かれます。


企業系というのは、例えば保険会社に所属しているFPや不動産会社に所属しているFP。

金融会社に所属しているFPというように、商品を契約してもらうことが最終ゴールのFPです。 


 一方、独立系はファイナンシャルプランナーとして相談に乗ることを主に収入源としているFPです。相談料や顧問料などが必要なことがほとんどです。


無料と有料とそれぞれ相談料金は違いますが、ご自身が相談する内容によってどちらがよいのかを決めましょう。


以下は山形おすすめの独立系FP3選を表にしたものです。

参考にしてください。


独立系FP相談に関する費用や注意点、相談までの流れはこちらの記事から確認できます。参考にしてください。


FP COMPASSTSプラザマネジメント㈱渡辺和子 FP相談事務所
相談料金初回のみ無料無料有料(金額非公開)
取扱保険会社数7社非公開
オンライン相談 
店舗相談
訪問相談

マネーキャリアで無料相談する

山形のFP相談窓口に関してよくある質問

山形でFP相談へ行かれる際に、よくある質問を3つにまとめました。

  1. 山形でおすすめの保険相談窓口はどこですか?
  2. 山形では対面以外のFP相談も行えますか?
  3. 山形でFP相談をする場合は無料と有料のどちらがおすすめですか?
FP相談に行かれる前にチェックしておくと良い内容ばかりです。

窓口直前で慌てることのないように頭の片隅に入れておきましょう。

山形でおすすめの保険相談窓口はどこですか?

山形でおすすめの保険相談窓口はマネーキャリア


マネーキャリアがおすすめの理由は、

  • 業界トップクラスの保険取扱数!
  • 相談実績80,000件!
  • 女性FPが多数在籍!
  • 相談満足度95%以上!
ほかにも、家庭にまつわるあらゆる相談を無料でできます。

相談回数は何度でも無料のため、ご自身の納得のいく答えが見つかるまで担当者が相談に付き添ってくれます。

相談もオンラインでできるため、時間のない方・外に出ることが難しい方でも自宅にいながら保険相談ができます。

予約もスマホから簡単にできるので、まずは気軽にお問い合わせしてみまよう。

山形では対面以外のFP相談も行えますか?

山形では、対面以外のFP相談も可能です。


対面以外のFP相談は、

  • オンライン(ZOOM)
  • 訪問(自宅、カフェ)
など。

訪問は自宅以外の場所でできる窓口も、あります。

平日の時間が取れない会社員であれば、お昼休憩中のスキマ時間に会社近くのカフェで相談することも可能。

公式サイトでどんな相談方法があるのか確認しておきましょう。

山形でFP相談をする場合は無料と有料のどちらがおすすめですか?

山形でFP相談をするなら無料と有料のどちらを選べば良いか悩む方も多いようです。


相談内容にもよりますが、ご自身の相談が気軽なものであれば、はじめは無料を利用してみるのが良いでしょう。


無料で相談することで、ご自身の悩みをも明確になってくるでしょう。


悩みがクリアとなり、相談内容をより深堀りしたければ有料相談へ足を運んでみるといいかもしれません。


専門知識を生かしたFPが悩みを解決してくれます。

マネーキャリア

山形県内のFP相談に関する情報

山形県内にある、企業系FPや独立系FPなど数多くの相談窓口を紹介してきました。  


上記以外にも、

  • 山形県内でFP相談ができる相談窓口一覧
  • 山形県内の行政によるFP相談
をまとめました。

有料や無料で相談できるものから、行政が行っているセミナー等もなります。

ご自身の住んでいる地域にもFP窓口があるかもしれません。

お近くの窓口もぜひ活用してみましょう。

山形県内でFP相談ができる相談窓口一覧

ここまで紹介してきた窓口以外にも山形県内にはFP窓口があります。


一覧にして表にまとめましたので、参考にしてください。

FP相談サービス保険チャンネルFPナビオカネコFPエージェンツ
山形支社
店舗数1店舗
店舗があるエリア山形県全域山形県全域山形県全域
山形市
特徴キャッシュフロー表の作成FPの指名可能IFA在籍家計相談全般
のサムネイル画像

FPの無料相談はなぜ無料?勧誘される?【有料相談との違いも解説】

山形県内の行政によるFP相談

山形県内では企業系FP相談へ相談する以外にも、行政が主だったFP窓口やセミナーを開催しています。 


それはお金に関する相談が行政機関にも流れてきているためです。

それほど今の世の中でお金に対する悩みをもった人が増えている証拠。


山形県内で行政が行っているFP相談窓口を設けています。


現在不定期で無料相談会や無料セミナーを開いています、随時公式HPで情報が更新されています。

ぜひこまめにチェックしてみてください。


相談会やセミナー以外でも消費者センターの利用は可能です。

お金に関するお困りごとがあれば、連絡してみることをオススメします。  


概要詳細
開催場所山形市消費生活センター
日にち未定
費用無料
アクセスJR山形駅より、徒歩3分
マネーキャリアで無料相談する

【まとめ】山形のFP相談ならマネーキャリア!

山形エリアでファイナンシャルプランナーに相談するにはさまざまな相談窓口があります。相談窓口を選ぶには多角的に見て判断しましょう。


店舗型の相談窓口も多くありますが、おすすめはオンライン型か訪問型です。相談実績が多い窓口が多く、また相談する際にもどこで相談するかの自由度が上がります。


FP相談窓口に在籍するFPの質の高さや相談実績などもしっかりと見極めた上で、どの相談窓口に相談するかを決めます。


おすすめできるFP相談窓口はマネーキャリアです。

  • FP相談の実績が12,000件以上
  • 3,000名以上のFPが在籍している大手窓口
  • 家計やライフプランも含め、経済的相談以外も可能なため相談の幅が業界トップクラスで広い
以上のようなおすすめポイントがあり、信頼できる相談窓口です。

オンライン相談であれば、自宅や好きな場所から気軽に相談できます。また時間にもしばられにくく、家族と一緒に相談することもできますので、ぜひマネーキャリアでオンライン相談をしてみましょう。

【無料】マネーキャリアで相談する

マネーキャリアでは他にも、20社以上のFP相談窓口を無料・有料別に比較紹介している記事を公開しています。ぜひそちらもあわせてご覧ください! 

▼相談内容別|おすすめの相談窓口はこちら

おすすめFP相談のサムネイル画像

おすすめのFP相談6つを比較!専門家によるおすすめの選び方も解説!