
▼この記事を読んでほしい人
- 愛媛でどのファイナンシャルプランナー(FP)相談サービスを使えばいいのか迷っている人
- FP相談で相談できる内容について知りたい人
- なるべく無料で相談したい人
- 気軽にオンライン相談したい人
ファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口が多いとどこがいいか選ぶの難しいですよね、、
今回は愛媛で本当におすすめしたいファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口を1個ずつ解説しているので、参考にしてください。
愛媛でFP相談する際の注意点
- 店舗相談の場合、周りに相談内容を聞かれる危険性がある
- 事前予約が必要な店舗相談の場合、希望の時間に相談できない可能性がある
◎愛媛で人気の無料FP相談窓口
マネーキャリアが人気の理由
- 40,000件以上のFP相談実績と高い信頼性
- 5分で簡単に相談予約ができる!
- オンラインで気軽に無料相談可能
- プライバシーを気にせず安心して相談できる
- 好きな時間・場所を指定して相談できる
内容をまとめると
- FPには保険相談やライフプラン相談以外のお金の相談もできる
- 愛媛のFP相談おすすめ1位はマネーキャリアの無料相談!
- マネーキャリアなら何度でも無料でスマホ1つで気軽に予約から相談可能
- マネーキャリアのFP相談は47都道府県・オンライン対応で可能!
- マネーキャリアは顧客満足度93%だから安心して利用できる!
愛媛でおすすめの無料ファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口はどこ?愛媛でファイナンシャルプランナー(FP)相談を検討中の方はこのような疑問をもつでしょう。この記事では、愛媛でおすすめの無料ファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口をランキング形式で紹介します。自分に合ったFP相談の探し方・オンライン相談窓口も解説しています。家計や資産運用、住宅ローン、保険、相続、子供の教育資金、今後のライフプランなどお金のお悩みを抱えている人はぜひ参考にしてください。

この記事の監修者谷川 昌平
フィナンシャルプランナー
東京大学の経済学部で金融を学び、その知見を生かし世の中の情報の非対称性をなくすべく、学生時代に株式会社Wizleapを創業。保険*テックのインシュアテックの領域で様々な保険や金融サービスを世に生み出す一歩として、「マネーキャリア」「ほけんROOM」を運営。2019年にファイナンシャルプランナー取得。
この記事の目次
目次を閉じる愛媛県のおすすめファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口6選【オフライン】
こんにちは、マネーキャリア編集部です。40代女性からこんな相談をいただきました。
愛媛県に住んでいるのですが、愛媛のおすすめのファイナンシャルプランナー(FP)相談サービスを教えてください。。
インターネットでファイナンシャルプランナー(FP)相談サービスを調べると、東京や大阪のような大都市ばかりで愛媛県のものはなかなか見つけづらいですよね。
当記事では、おすすめのファイナンシャルプランナー(FP)相談サービスを紹介するにあたって、
- オフライン相談
- オンライン相談
オフライン | オンライン | |
---|---|---|
メリット |
|
|
デメリット |
|
|
- マネーキャリア
- 日本FP協会 愛媛支部
- FPナビ
- 保険チャンネル
- お金の健康診断
- 松山市 ファイナンシャルプランナー相談
ファイナンシャルプランナー(FP)相談サービス | 特徴 |
---|---|
マネーキャリア | 日本最大級の無料FP相談サービス |
日本FP協会 愛媛支部 | 地元のFPに相談できる |
FPナビ | 無料なのに充実した相談 |
保険チャンネル | 保険相談に力を入れている |
お金の健康診断 | 珍しい面談機能 |
松山市 ファイナンシャルプランナー相談 | 地元に詳しい |
オフラインおすすめ①|マネーキャリア
一つ目はマネーキャリアです。
マネーキャリアは基本的にオンライン相談サービスが中心ですが、ユーザーの要望によってはオフライン相談も可能となっています。
とはいっても、店舗は存在していないので、希望の場所を指定する必要があります。
事前アンケートの際に指定するのを忘れないようにしましょう。
マネーキャリアのメリットは、
- 納得いくまで何度でも無料
- 30秒で簡単予約
- 3000名のFPと連携している
- 顧客満足度93%
オフラインおすすめ②|日本FP協会 愛媛支部
二つ目は日本FP協会の愛媛支部です。
愛媛支部では、9人のFPが登録されています。
相談場所を指定してのオフライン相談のほか、不定期で行われている無料のセミナー・相談会もあります。
セミナー・相談会の開催場所で最も多いのは松山市で、そのほか大洲市・今治市・西条市などがあります。
それ以外の地域にお住まいの方や今すぐに相談したいという方はオフライン相談がメインになるでしょう。
日本FP協会 愛媛支部のメリットは、
- 日本最大級のNPO法人の支部なので安心
- 継続教育と2年ごとの資格更新制度をくぐり抜けた優秀なFP
- 電話相談も可能
オフラインおすすめ③|FPナビ
三つ目はFPナビです。
FPナビは日本FP協会と異なり愛媛支部があるわけではありませんが、11人のFPが登録されています。
店舗型ではないので、相談場所を指定して相談する形になります。
FPナビのメリットは、
- 紹介料・相談料は何度でも無料
- 独自の認定制度でFPをランク付け
- 24時間対応のAIサポート
オフラインおすすめ④|保険チャンネル
四つ目は保険チャンネルです。
保険チャンネルは保険の比較・検討を中心においてFP相談ができるサービスです。
オンライン相談も充実しているのでおすすめです。
保険チャンネルのメリットは、
- 途中でファイナンシャルプランナー(FP)を変更できる
- 悩みに応じたきめ細かいサポート
- FP相談予約&面談完了でギフトチケットがもらえる
オフラインおすすめ⑤|お金の健康診断
五つ目はお金の健康診断です。
お金の健康診断は面談がオンライン限定ですが、相談はオフラインでも可能なサービスです。
特筆すべきなのはオンライン面談の方法です。
簡単な質問に答えた後、複数のファイナンシャルプランナー(FP)からアドバイスが提示されます。
お気に入りのファイナンシャルプランナー(FP)が見つかったらそれに答えて面談開始です。
この面談はチャットで進行するので、Line感覚で気軽に面談できます。
そしてオフライン相談へとつながります。
このお金の健康診断のメリットは、
- 考えがまとまらない人でも面談のテンプレートがあるので安心
- 無料相談が可能
- チャット形式なので後から見直せる
オフラインおすすめ⑥|松山市ファイナンシャルプランナー相談
六つ目は松山市ファイナンシャルプランナー相談です。
松山市に拠点を置くサービスで、松山市民限定となっています。
新型コロナウイルスの観点から現在オフライン相談は停止していて、電話相談のみのとなっています。
松山市のファイナンシャルプランナー相談のメリットは、
- 地域に根付いた相談サービス
- 多重債務の悩みに強い
オンラインで利用できるのFP相談サービス3選
次にオンラインの方の愛媛県でおすすめのファイナンシャルプランナー(FP)相談サービスを、
- マネーキャリア
- 保険チャンネル
- マネードクター
オンラインファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口 | 特徴 |
---|---|
マネーキャリア | 総合力で断トツのオンライン相談 |
保険チャンネル | 密度の濃いオンライン相談 |
マネードクター | 丁寧さが売り |
オンラインおすすめ①|マネーキャリア
先ほどお伝えしたようにマネーキャリアはオンライン相談が中心なので、オンライン相談に強みを持っています。
例えば、
- Lineで簡単に相談予約が可能
- スマホ一つでオンラインで相談可能
オンラインおすすめ②|保険チャンネル
保険チャンネルはオンライン相談も実施しています。
保険チャンネルでは、
- 1〜2時間の充実したオンライン相談
- スマホ一つで相談可能
オンラインおすすめ③|マネードクター
三つ目はマネードクターです。
マネードクターはオフライン相談の人気が高いですが、オンライン相談の面でも高評価を得ています。
マネードクターのメリットは、
- オンラインFP相談のためのパソコンまたはスマートフォンの設定、接続方法を丁寧に案内してくれる
- 無料で丁寧な解説をしてくれる
- オフライン相談と変わらないクオリティ
愛媛県のファイナンシャルプランナー(FP)相談サービス比較表!
ここまで紹介したオフライン・オンライン相談サービスを一覧にしました。
それぞれのサービスを比較したいという人はお役立てください。
ファイナンシャルプランナー(FP)相談 | オンライン相談 | 取り扱い会社数 | 料金 |
---|---|---|---|
マネーキャリア | 〇 | 40社 | 無料 |
日本FP協会 愛媛支部 | △ (電話相談) | 不明 | 2,750~8,800円 |
FPナビ | △ (部分的に実施) | 44社 | 無料 |
保険チャンネル | 〇 | 28社 | 無料 |
お金の健康診断 | 〇 (チャット相談) | 100社 | 無料 |
松山市 ファイナンシャルプランナー相談 | × | 不明 | 無料 |
マネードクター | 〇 | 31社 | 無料 |
以上の表を参考にご自分にあったFP相談サービスを見つけてください。
FP相談で相談できる内容を解説!
おすすめのファイナンシャルプランナー(FP)相談サービスの紹介が終わったところで、次はファイナンシャルプランナー(FP)相談サービスの中身に触れていきます。
まずはファイナンシャルプランナー(FP)相談サービスで相談できる内容を簡単に解説します。
ざっくりわけると、
- 家計管理
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 保険相談
- 介護・医療費
- 教育資金
- 住宅資金
- 資産運用
- 相続・贈与
- ライフプラン相談
無料FP相談の流れを解説!
次に無料ファイナンシャルプランナー(FP)相談サービスの流れを解説します。
多くのFP相談サービスでは、
- ヒアリング
- 日程調整
- ご相談
①ヒアリング
まず最初にユーザーの相談内容をヒアリングします。
ヒアリング方法は会社ごとにまちまちで、電話でするものから、チャットで進行するもの、アンケートで答えるものまであります。
ヒアリングの結果はポートフォリオとしてFPに渡されるので、なるべく明確にはっきりと伝えるのがおすすめです。
②日程調整
そして次に日程調整に移ります。
当日、営業時間外の予約を受け付けていないところもあるので注意が必要です。
日程調整とあわせて場所調整もあります。
カフェやファミレスなどのお店で出張相談するのか、自宅でオンライン相談するのか、所定の施設に出向くのかなどを明らかにしておきましょう。
③ご相談
最後に相談に移ります。
相談する日程・場所が決まったら、必要なもの・相談時間などが記された連絡が来ると思うので、それに従って行動してください。
なおオンライン相談の場合は電波環境によってはつながりにくくなることもあるので、余裕をもって準備するようにしましょう。
無料FP相談サービスはなぜ無料なのか?
先ほどの表を見ていただくと分かるように、ファイナンシャルプランナー(FP)相談サービスの中には無料でファイナンシャルプランナー(FP)相談が受けられるものがあります。
無料と言ってもしっかりとした審査を通って、信頼できるサービスばかりです。
それなのになぜ無料なのかと思う方もいるでしょう。
その疑問に答えていきたいと思います。
そもそもFP相談の目的は、
- 広く保険のことを知ってほしい
- ライフプランを考えるお手伝いをしたい
- 相談者にあった保険商品を紹介したい
FP相談は危険?ファイナンシャルプランナーに相談する際の注意点を解説!
ここまではファイナンシャルプランナー(FP)相談のいい側面ばかり見てきました。
しかしファイナンシャルプランナー(FP)相談には残念ながら良くない側面があるのも事実です。
そのため、
- 専門性の低いFPへの相談はやめておく
- 納得できない商品は契約しないと決めておく
- 営業や勧誘を断るのが苦手な場合は誰かに同席してもらう
- 答えではなくどう考えればいいのかを教えてもらう
- 複数のFPに相談してみる
①専門性の低いFPへの相談はやめておく
この記事で紹介したファイナンシャルプランナー(FP)相談サービスは安心ですが、一部のファイナンシャルプランナー(FP)相談サービスのなかには悪質なところもあります。
それは、無料であることをうたって専門性の低いファイナンシャルプランナー(FP)が登録されているところです。
こうしたところを見分けるために、ファイナンシャルプランナー(FP)のプロフィールをよく読んで、経歴を確認することが大切です。
もしプロフィールがないものがあればかなり怪しいです。
そうしたファイナンシャルプランナー(FP)相談サービスは避けましょう。
②納得できない商品は契約しないと決めておく
ごく一部のファイナンシャルプランナー(FP)の中には契約を成立させたいあまり、強引に契約に迫る人もいます。
しつこく勧めてきて根負けしてしまったということにならないようにするために、納得できない商品は絶対に契約しないと決めておく覚悟を持っておくとよいでしょう。
③営業や勧誘を断るのが苦手な場合は誰かに同席してもらう
もしご自身が押しに弱い、だまされやすいという方であれば、誰かに同席してもらうことで強引な契約・勧誘を避けることができます。
大切なのはファイナンシャルプランナー(FP)にカモにされないことです。
有名なところでも「親族以外の同席不可」としているところがあるので、自信がないという人は避ける方が無難です。
④答えではなくどう考えればいいのかを教えてもらう
FP相談にありがちなのは、「早急に答えを求める(契約に迫る)」というケースです。
保険選びは比較検討が大切ですので、即決はかなりリスクがあります。
そのため、ファイナンシャルプランナー(FP)に答えを求めるのでなく、その過程を教えてもらうようにするといいでしょう。
⑤複数のFPに相談してみる
一人のファイナンシャルプランナー(FP)に相談していると、どうしてもそのファイナンシャルプランナー(FP)の思うように勧められたり、何が正しいのかわからないまま勧められたりする恐れがあります。
繰り返しになりますが、保険選びは比較検討が大切ですので、なるべく複数のファイナンシャルプランナー(FP)に相談して異なる意見を拝借することが肝心です。
相談の途中であってもFPを変更できるところもあるので、一度検討してみてはいかがでしょうか。
愛媛県で自分に合ったFP相談サービスを探す方法を解説!
次は自分に合ったファイナンシャルプランナー(FP)相談サービスを探すためのコツ・方法について、
- FP資格を保有しているか
- FPの得意分野は何か
- 自分が相談したい分野の相談経験はあるのかどうか
- 相談料は無料なのか
①FP資格を保有しているか
まずファイナンシャルプランナー(FP)資格を保有しているかをチェックすることが肝心です。
保有していたとしても、どのレベルの資格なのか、それ以外の資格はないのかなども併せてチェックすると失敗は少なくなるでしょう。
②FPの得意分野は何か
③自分が相談したい分野の相談経験はあるのかどうか
得意分野と被るのですが、その得意分野の相談経験も確認するとよいでしょう。
相談経験が多ければ必然的に実績が伴うので信頼できます。
逆に少なければ少し不安です。
ただ相談経験だけでは判断できないこともあるので、あくまで一つの手段として確認してください。
④相談料は無料なのか
最後にファイナンシャルプランナー(FP)相談が無料なのか有料なのかも重要です。
基本的に新規客を呼び込むために無料が多いですが、有料のところもあります。
有料ということはそれだけ自分の実績に自信を持っているということの裏返しでもあります。
また保険会社の手数料を期待していないという見方もできるので、中立な意見を頂戴できる期待感もあります。
無料には無料の良さがあり、有料には有料の良さがあると覚えておいてください。
愛媛県での無料FP相談に関するよくある質問に回答!
FP相談のことをよく知らない人のなかには、FP相談に対して不安を抱いたり、敬遠したりする方もいるかもしれません。
そこでここからはファイナンシャルプランナー(FP)相談に関するよくある質問である、
- 愛媛県に住んでいれば利用できますか?
- 対面での相談が不安な場合はオンラインで相談できますか?
- 一回の相談の所要時間はどれくらいですか?
- FP(ファイナンシャルプランナー)ってどんな人ですか?
- 相談で使う個人情報はちゃんと保護されますか?
①愛媛県に住んでいれば利用できますか?
ファイナンシャルプランナー(FP)がプロフィールに「愛媛県対応」と記しているのであれば愛媛でも利用できます。
県外に住んでいるファイナンシャルプランナー(FP)でも人によっては来てくれます。
②対面での相談が不安な場合はオンラインで相談できますか?
新型コロナウイルスのリスクを考えて対面相談が不安という人もいるでしょう。
その場合、オンライン相談も可能です。
また、お仕事や育児で時間が取れないという人にもオンライン相談をおすすめします。
ただし、すべてのFP相談サービスがオンライン相談を実施しているわけではないことに注意してください。
③一回の相談の所要時間はどれくらいですか?
ファイナンシャルプランナー(FP)相談サービスによって相談時間がまちまちですが、だいたいは30分~2時間となっています。
④FP(ファイナンシャルプランナー)ってどんな人ですか?
ファイナンシャルプランナー(FP)は最適な保険商品を紹介したり、一緒にライフプランを考えたりしてくれる人です。
お金に関することなら大概は受け付けてくれるので、安心して相談しましょう。
⑤相談で使う個人情報はちゃんと保護されますか?
ファイナンシャルプランナー(FP)相談では給与明細や家族関係など個人に関わる情報が多いので、不安になる方も多いでしょう。
結論から申し上げますと、当然ながら相談で使う個人情報は守られます。
ですので安心して相談してください。
まとめ:愛媛でおすすめの無料FP相談サービスはマネーキャリア
ここまでは愛媛県でおすすめのファイナンシャルプランナー(FP)相談サービスの紹介・FP相談についての解説を見てきました。
この記事のポイントは、
- 愛媛県のおすすめFP相談サービス6選【オフライン】
- オンラインで利用できるのFP相談サービス3選
- 愛媛県のFP相談サービス比較表!
- FP相談で相談できる内容を解説!
- 無料FP相談サービスはなぜ無料なのか解説!
- FP相談は危険?ファイナンシャルプランナーに相談する際の注意点を解説!
- 愛媛県で自分に合ったFP相談サービスを探す方法を解説!
- 愛媛県でのFP相談に関するよくある質問に回答!