インターネットでFP相談サービスを調べると、東京や大阪などの大都市ばかりでなかなかほかの都市は見つけづらいですよね。
そこでこの記事では松山市のおすすめFP相談サービスの紹介を中心にFP相談窓口を選ぶときの注意点や独立系FP相談、また、行政が行なっているFP相談窓口についても紹介するのでぜひ最後までご覧ください。
| FP相談窓口 | マネーキャリア | ほけんのぜんぶ | 保険見直し本舗 |
|---|---|---|---|
| 特徴 | 満足度98.6%! 納得するまで何度でも 相談無料 | 子育て世代からシニア層まで 幅広い層に対応 | 契約実績100万件以上 全国に店舗あり |
| 平均評価点 | 4.7 | 2.6 | 4.5 |
| 公式サイト | マネーキャリアの 公式サイト | ほけんのぜんぶの 公式サイト | 保険見直し本舗の 公式サイト |
内容をまとめると
松山市でおすすめの無料FP相談窓口はどこ？松山市で無料FP相談を検討中の方はこのような疑問をもつでしょう。この記事では、松山市でおすすめの無料FP相談窓口を紹介します。自分に合ったFP相談の探し方・注意点も解説しています。家計や資産運用、住宅ローン、保険、相続、子供の教育資金、今後のライフプランなどお金のお悩みを抱えている人はぜひ参考にしてください。
この記事の目次
目次を閉じる松山市でおすすめのFP相談窓口5選｜人気相談窓口を比較
| FP相談窓口 | マネーキャリア | ほけんのぜんぶ | ほけんの窓口 | 保険見直し本舗 | マネードクター |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談料金 | 無料（何回でも） | 無料（何回でも） | 無料（何回でも） | 無料（何回でも） | 無料（何回でも） |
| 取扱保険会社 | 47社 | 42社 | 45社 | 37社 | 41社 |
| オンライン相談 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 |
| 訪問相談 | 〇 | 〇 | × | 〇 | 〇 |
| 店舗来店相談 | × | × | 〇 | 〇 | 〇 |
| プレゼント | 〇 | 〇 | × | 〇 | 〇 |
| 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 |
| 公式サイト | ほけんのぜんぶの
公式サイト | ほけんの窓口の
公式サイト | ほけん見直し本舗の 公式サイト | マネードクターの 公式サイト |
ここではオフライン・オンライン相談でおすすめのFP相談サービスを5つ紹介しますのでぜひ最後までご覧ください。
- マネーキャリア
- ほけんのぜんぶ
- ほけんの窓口
- 保険見直しラボ
- マネードクター
今回は松山市でおすすめのFP相談窓口を紹介しますが、以下の記事では無料・有料別におすすめのFP相談サービス20社以上を紹介しています！
気になる方はあわせてご覧ください！
【愛媛県】地域別FP相談窓口
マネーキャリア 松山支部
| FP相談 | マネーキャリア |
|---|---|
| 相談料 | 無料（何回でも） |
| 相談員 | FP資格 者保険募集人資格 住宅ローン診断士 |
| 相談員の数 | 3,500人以上 |
| 取扱保険会社数 | 49社 |
| オンライン相談 | 〇 |
| 訪問相談 | 〇 |
| 対応エリア | 全国 |
| 当日予約 | 〇 |
| 予約方法 | LINE、インターネット、電話 |
マネーキャリアのメリットは、
- 納得いくまで何度でも無料
- 30秒で簡単予約
- 3000名以上のFPと連携している
- 顧客満足度93%
という点が挙げられます。
オンライン相談・オフライン相談どちらもおすすめなのでぜひ一度検討してみてくださいね。
マネーキャリアが気になった方は以下のボタンから確認してみてください。
ほけんのぜんぶ
| FP相談 | ほけんのぜんぶ |
|---|---|
| 相談料 | 無料（何回でも） |
| 相談員 | FP資格者 |
| 相談員の数 | 316名 |
| 取扱保険会社数 | 35社 |
| オンライン相談 | 〇 |
| 訪問相談 | 〇 |
| 対応エリア | 全国 |
| 当日予約 | - |
| 予約方法 | インターネット |
ほけんのぜんぶではFP資格の取得率100％の350名のFPが、将来の夢や目標にいくらお金がかかるか見える化し、今何をすべきかを明確化します。
子育て世帯のからシニア層まで、幅広い層の期待に応えてきた高い実績があり、累計申込件数は21万件を突破しました。
オンラインだけでなく、ご自宅やオフィス、お近くのカフェなどお好きな場所での相談も可能です。
相談受付時間は24時間365日で、お仕事で忙しい方でも気軽にご利用いただけます。
ほけんの窓口
| FP相談窓口名 | ほけんの窓口 |
|---|---|
| 相談料金 | 無料 |
| 相談員 | FP資格保持者 |
| 相談員の数 | 非公開 |
| 取扱保険会社数 | 40社以上 |
| 取扱保険会社数 | 〇 |
| 訪問相談 | - |
| 対応エリア | 全国 |
| 当日予約 | 〇 |
| 予約方法 | インターネット 電話 |
- 300商品以上から保険を選べる
- 保険のセカンドオピニオンとして利用することもできる
- オンラインによる相談も可能
ほけんの窓口 店舗情報
保険見直し本舗
| FP相談 | 保険見直し本舗 |
|---|---|
| 相談料 | 無料（何回でも） |
| 相談員 | FP資格者 ライフコンサルタント |
| 相談員の数 | 173人（MDRT会員） |
| 取扱保険会社数 | 40社以上 |
| オンライン相談 | 〇 |
| 訪問相談 | 〇 |
| 対応エリア | 全国 |
| 当日予約 | 〇 |
| 予約方法 | インターネット、電話 |
保険の新規加入や見直しに特化していて、お客様ごとの状況に合わせて個別にお作りする「オーダーメイドの提案」が特徴です。
パッケージになった既定の商品だけでなく、生命保険・医療保険・学資保険など幅広い保険商品の中から比較して組み合わせが可能です。
営業方針として、無理な勧誘行為が禁止されているので、安心して相談ができます。
相談窓口にはお子様連れには嬉しいキッズスペースを完備している店舗も多数あります。
【松山市】保険見直し本舗の店舗情報
マネードクター
| FP相談 | マネードクター |
|---|---|
| 相談料 | 無料（何回でも） |
| 相談員 | FP資格者 |
| 相談員の数 | 1,200名 |
| 取扱保険会社数 | 31社 |
| オンライン相談 | 〇 |
| 訪問相談 | 〇 |
| 対応エリア | 全国 |
| 当日予約 | 〇 |
| 予約方法 | インターネット、電話 |
マネードクターは店舗型のファイナンシャルプランナー（FP）相談サービスなので、店舗での対面相談が可能です。
もし店舗まで遠いという方なら、場所を指定しての相談も可能です。
マネードクターのメリットは、
- 最短翌日予約できる
- 無料で丁寧な解説をしてくれる
- どこでも相談可能
などとなっています。
じっくり腰を据えて相談したいという方におすすめです。
【松山市】マネードクターの店舗情報
いかがでしたでしょうか。
マネーキャリアでは上記以外のおすすめFP相談窓口を以下の記事にてより詳しく解説しています！
もっと多くの選択肢から選びたい、詳しい情報を知りたいとお考えの方はぜひチェックしてみてください。
松山市でFP相談窓口を選ぶ際の注意点
ファイナンシャルプランナー（FP）相談サービスは以上のように無料で専門的な相談ができる画期的なサービスです。
ただやみくもに相談するのではなく、自分に合うFP相談窓口を見つけることが有意義な相談するためにも重要です。
ここでは以下の3つのFP窓口選びの注意点を紹介するので参考にしてみてください。
- 保有資格や相談したい分野の相談経験の有無を確認しましょう
- 相談料を確認しましょう
- 相談の目的を明確にしましょう
保有資格や相談したい分野の相談経験の有無を確認しましょう
FPという言葉をよく聞きますが、実は職業の名称で誰でも名乗ることができます。
しかしFPの分野には年金や保険、資産運用、税金、不動産、相続など、幅広い専門知識が求められます。
これらの知識を一定以上有していることを証明するのがFP資格です。
主なFP資格には、CFP®資格、AFP資格、FP技能士の３つがあります。
その中でも特にCFP®・AFP資格には資格更新制度があり、2年ごとの継続教育や実務研修などを修了したFPのみが資格を保有しています。
FPに相談する際は、資格の有無や種類を確認した上で相談することをお勧めします。
またFPによって得意な分野も異なるので、相談内容とマッチした人を選ぶと、 より実りのある相談ができるでしょう。
参考文献：日本FP協会
相談料を確認しましょう
相談が無料なのか有料なのかも重要です。
基本的に新規客を呼び込むために無料が多いですが、有料のところもあります。
有料ということはそれだけ自分の実績に自信を持っているということの裏返しでもあります。
さらに保険会社の手数料を期待してないという見方もできますので、中立な意見を頂戴できる期待感もあります。
無料には無料の良さがあり、有料には有料の良さがありますが、初回は無料相談で自分にあうFPを探してみることもおおすすめです。
相談の目的を明確にしましょう
お金の相談は非常に幅が広く、「保険に関すること」だけでも、初めて検討するのか、乗り換えるのか、見直すのかでFPが提供する情報が変わります。
あらかじめ目的を決めておくと、スムーズに話を進めることができ、欲しい情報が得やすくなります。
【相談内容別】FP相談窓口を選ぶ際のポイント
保険相談
生命保険・火災保険・損害保険など、相談したい保険の種類を明確にしましょう。
窓口によって扱っている種類が限定されていることもあるので、注意が必要です。
保険の見直しをする場合、相談に行く際に現在加入している保険の保険証券や契約内容のお知らせを持参すると、内容の把握や比較がしやすく、スムーズに相談を進めることができます。
保険相談の窓口選びには、おすすめの保険相談窓口20社をランキングで比較した記事を参考にしてください。
住宅ローン相談
住宅ローン相談の窓口選びには、住宅ローンのFP相談はどこですべきかランキング形式で比較した記事も参考にしてください。
お金の相談
資産運用などお金に関する相談は、銀行や証券会社でも可能です。
ですが、会社によっては自社に関連する商品を優先的に紹介されることもあるので、注意が必要です。
将来に向けた資産形成に関する相談の場合、併せて家計の見直しやライフプランの設計などを総合的に相談できるFP窓口がおすすめです。
お金の相談が無料でできるおすすめの相談窓口を詳しく解説した記事も参考にしてください。
ライフプラン相談
結婚・出産・子供の進学など、家族に起こるライフイベントは様々で、そのたびにお金に関する問題に直面します。
あらかじめライフプランを組んで備えておくことで、「子供が望む大学に入れる」「老後に希望する生活を送る」といった人生の選択肢が増えます。
ライフプランはひとりひとりの人生に寄り添った提案が必要です。
マネーキャリアでは幅広いお金の相談が可能な無料FP相談があるので、これからライフプランを考えたい人におすすめです。
松山市でおすすめの独立系FP相談窓口3選
銀行や証券会社などの金融機関に属するFPを「企業系FP」といいます。
FPと名乗る人のほとんどがこちらに当てはまっています。
一方で「独立系FP」というのは、金融機関と資本関係がなく独立して活動しているFPのことです。
独立系FPは担当者の変更がないことや、商品販売のノルマ・会社のルールがないため、よりお客様に寄り添った提案をすることができます。
下記の表では松山市の独立系FP相談窓口を3店舗紹介しています。
松山市周辺の確かな実力を持った独立系FPをお探しの方は、ぜひ参考にしてください。
| FP Officeアイル | FP Officeツクル | FPrep株式会社 | |
|---|---|---|---|
| 相談料金 | 10,000円~ | 11,000円~ | 11,000~(初回無料) |
| 取扱保険会社数 | ー | ー | ー |
| オンライン相談 | ー | 〇 | 〇 |
| 店舗相談 | 〇 | 〇 | 〇 |
| 訪問相談 | ー | ー | 〇 |
松山市のFP相談窓口に関してよくある質問
最後にファイナンシャルプランナー（FP）相談をよく知らない、少し興味を持たれた方のためにここからはFP相談に関するよくある質問・疑問に答えていきたいと思います。
FPに相談できる分野は何ですか？
次はファイナンシャルプランナー（FP）相談サービスの中身に触れていきます。
まずはFP相談サービスで相談できる内容を簡単に解説します。
ざっくりわけると、
- 家計管理
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 保険
- 介護・医療費
- 教育資金
- 住宅資金
- 資産運用
- 相続・贈与
- 税制
などがあります。
一つ一つの項目に専門のFPが登録されていて、FPの得意分野に合わせた相談ができます。
そのため相談中に困ったことがあればどんなことでも聞いて解決しましょう。
もしこれらに当たらない相談内容であっても、事前に伝えていれば受け付けてくれるところは多いので、必ずご自身の相談内容を明らかにしておきましょう。
一人での面談が不安な場合は同席者を連れて行ってもいいですか？
面談に同席してもらうことは可能です。
ただし、お金のことなどプライベートな情報を扱うため、家族や親族など、相談内容を聞かれても問題ない人に同席してもらうと安心です。
無料FP相談はなぜ無料なのですか？
ファイナンシャルプランナー（FP）相談サービスには無料で行っているものが多くあります。
FPを派遣したり、保険商品を紹介してもらったりしているのにFP相談はなぜ無料なのかと思う方もいるでしょう。
そもそもFP相談の目的は、
- 広く保険のことを知ってほしい
- ライフプランを考えるお手伝いをしたい
- 相談者にあった保険商品を紹介したい
などの思いから来ています。
ではどこで利益を上げているのかというと、契約が成立した保険商品の手数料です。
保険商品の契約が成立すれば保険会社は顧客を獲得したことになり、継続した儲けが得られます。
そのため、加入者の仲介役となってくれたFPに対して報酬として手数料を支払っているのです。
FPとしてはより多くの契約成立がほしいので無料で呼び込みます。
相談者は無料で相談できるならと喜び、FPは相談者が増えて喜び、保険会社は契約成立が増えて喜ぶ、この循環によって、相談者・FP・保険会社にWinWInの関係にになるような仕組みになっているのです。
こうした仕組みから、FP相談が無料になっているのです。以下の記事でも詳しく解説しているので気になる方は確認してみてください！
FP(ファイナンシャルプランナー)ってどんな人ですか？
人生には様々なイベントがあり、そのたびにお金に関する問題に直面します。
それらに対し総合的な資金計画を立て備えることで、より良い人生を実現する方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。
プランニングには金融、税金、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金など幅広い知識が必要になります。これらの知識を備え、相談者のより良い人生を金融面でサポートする専門家がFP（ファイナンシャル・プランナー）です。
参考文献：日本FP協会
相談で使う個人情報はちゃんと保護されますか？
日本FP協会では、FP業務における個人情報保護について、下記のような方針を明言しています。
- ファイナンシャル・プランニングの専門業務はお客様からの情報開示と厳正な情報管理があってこそ成り立つもの
- 個人情報の取扱いを適切に行うことが社会的責務の第一
- 個人情報の保護に関する法律をはじめとした法令その他の規範を順守し、個人情報の保護に万全を尽くす
ご相談にあたっては、資産や収入などプライベートな情報を聞く必要があります。それらの情報は、お客様のお悩みを解決するという利用目的の範囲内で適正に取り扱われるため、安心してご相談いただけます。
参考文献：日本FP協会
松山市内のFP相談に関する情報
これまでは金融機関やFP事務所などの民間窓口が主でしたが、ここではそれに加えて行政の窓口をご紹介します。
行政とFPはなかなか結び付かないかもしれませんが、実はこのようなFP相談を実施している市はいくつかあります。相談できるのはその市に在住している人に限定されることがほとんどのため、お住いの市が実施していれば積極的に活用しましょう。
松山市周辺にある主なFP相談窓口
| FPオフィスツクル | FP Officeアイル | プレミアライフコンサルタント | ゼクシィ保険ショップ 松山店 | 保険チャンネル | 生活設計塾 FPオフィス幸せ家族ラボ | 株式会社あいプランニング | エフピコ | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 県内店舗数 | 1店舗 | 1店舗 | 2店舗 | 1店舗 | ー | ー | 1店舗 | 1店舗 |
| 店舗があるエリア | 松山市久米窪田町 | 松山市湊町 | 松山市居相・宮西 | オンラインのみ | ご指定の場所 | ー | 松山市小坂 | 今治市喜田村 |
| 特徴 | 金融商品の販売をしない | 無料メール講座あり | 愛媛で地域密着No.1 | ご相談は何度でも無料 | 好きな場所で直接FP相談 | ショート講座を発信 | FP講座あり | 誠実力No.1 |
松山市内の行政によるFP相談
松山市では、FP窓口だけでなく行政の相談窓口もあります。
家計管理等について、ファイナンシャルプランナーに解決へのアドバイスをもらうことができるので、こちらも積極的にご活用ください。
- 開催場所 松山市役所
- 日にち 毎月第1火曜日 13:30～16:00
- 相談時間 ６０分
- 費用 無料
- アクセス 市役所前駅・バス停「市役所前」徒歩４分
- 問合せ 市民生活課 089-948-6381
まとめ：松山市でおすすめのFP相談サービスはマネーキャリア
ここまでは松山市でおすすめのファイナンシャルプランナー（FP）相談サービスの紹介・FP相談についての解説を見てきました。
FP相談サービスは決して怪しいものでなく、ちゃんとした制度のもと相談が受けられるものです。
ぜひ一度は受けてみることを推奨します。
とはいえ、世の中にはFP相談サービスはごまんとなります。
そのなかでおすすめなのはマネーキャリアです。
メリットはこの記事の中で解説しているので割愛しますが、いちおしのサービスです。
少しでもマネーキャリアに興味を持たれた方は、下のボタンをクリックして詳細を確認してください。
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