- ファイナンシャルプランナーに相談したいけれど、どこで相談すればいいのかわからない方
- 新潟県でFP相談を検討している方
- 新潟県のFP相談窓口のおすすめを知りたい方
- FP相談する際に、自分に合ったファイナンシャルプランナーの選び方を知りたい方
内容をまとめると
- 新潟県でFP相談をする際には、オンライン型・自宅訪問型の相談形態がおすすめ
- FP相談窓口を選ぶポイントは、自分の相談したい内容とファイナンシャルプランナーの得意分野が一致しているかどうか
- 実績の多さ・相談者の満足度の高さも、相談窓口を選ぶ上で重要なポイント
- マネーキャリアは顧客満足度が93％と高く、相談の幅の広さは業界トップクラス
- お金の悩みを相談するなら、LINEで手軽に予約ができて何度でも無料相談が受けられるマネーキャリアがおすすめ
▼新潟のFP相談窓口おすすめ人気比較ランキング3選
- マネーキャリアの無料FP相談
- ほけんのぜんぶ
- 保険見直し本舗
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家計費のことで悩みがある、経済的な面から将来に不安を抱いている、資産運用や保険のことでプロのアドバイスが欲しい、以上のように考えている人はファイナンシャルプランナー(FP)に相談するのがおすすめです。しかし、どのFPに相談するべきで、どうやってFPを選べばよいのか分からない人も多いはずです。そこで、この記事では新潟のおすすめファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口4選と選び方を解説します。
この記事の目次
目次を閉じる新潟県でファイナンシャルプランナーに相談するにはどうすればいい？
新潟県でファイナンシャルプランナーに相談したいけれど、どこに行けばいいのか迷ってはいませんか？
新潟県でFP相談をするなら、オンライン型・自宅訪問型の相談形態がおすすめです。オンライン型や自宅訪問型の相談がおすすめな理由は、以下の3点です。
- 店舗相談は断りづらく、加入後に後悔する可能性がある
- オンラインであれば、場所を気にせず気軽に相談できる
- お金や家計、保険相談は店舗のように誰かに聞かれる可能性のある場所で相談するのはリスクがあるため
新潟県のファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口おすすめ4選
ファイナンシャルプランナーに相談する際には、個人情報を周りの人に聞かれる心配のないオンライン型・自宅訪問型の相談形態がおすすめです。
しかし、オンライン型や自宅訪問型の相談窓口もたくさんあるので、どこを選べば良いのか迷いますよね。また、良さそうなところを見つけても新潟県を対象としていなければ相談することができません。
ここでは、新潟県を対象にしているFP相談窓口を4つ解説します。
- マネーキャリア【新潟対応】
- ほけんのぜんぶ【新潟対応】
- マネードクター 新潟支社
- 保険見直しラボ 新潟本社
FP相談おすすめ1位：マネーキャリア【新潟対応】
新潟県でファイナンシャルプランナーに相談する際に、最もおすすめなのはマネーキャリアです。
マネーキャリアをおすすめする理由は以下の3点です。
- 家計相談やライフプランなど、お金に関する悩みは何でも相談できる
- 疑問があれば納得いくまで何度でも無料で専門家に相談できる
- オンライン・自宅訪問型を問わず、全国どこでも無料で相談できる
- 歳が近くて親身になって聞いてくれた。同じ子どもがいる家計の提案もしてくれて共感が持てた
- こちらの急な予定の変更にも快く対応してもらえた
- 老後の心配など不安なことも多かったが、色々な選択肢があることを知れて今後の不安が和らいだ
FP相談おすすめ2位：ほけんのぜんぶ【新潟対応】
ファイナンシャルプランナーへの相談窓口のおすすめ第2位はほけんのぜんぶです。
ほけんのぜんぶをおすすめする理由は以下の3点です。
- 子育て世帯に信頼され選ばれている
- これから必要になるお金を「見える化」して、今何をすべきかを「明確化」してくれる
- 相談手数料が無料で、47都道府県で相談が可能
FP相談おすすめ3位：マネードクター 新潟支社
ファイナンシャルプランナーへの相談窓口のおすすめ第3位はマネードクター新潟支社です。
マネードクターをおすすめする理由は以下の3点です。
- 「お金のかかりつけ医」として人生に必要なお金のことを一緒に考えてくれる
- 何度でも無料で納得いくまでファイナンシャルプランナーに相談できる
- 最短で翌日に相談ができる
FP相談おすすめ4位：保険見直しラボ 新潟本社
ファイナンシャルプランナーへの相談窓口のおすすめ第4位は保険見直しラボ新潟本社です。
保険見直しラボをおすすめする理由は以下の3点です。
- 訪問相談を主としており、何度でも無料で相談できる
- 業界経験年数が平均12.1年のベテランコンサルタントが揃っている（2022年9月時点）
- 過度な営業行為や失礼な態度があった場合は、コンサルタントの変更が可能
新潟県のファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口一覧
ファイナンシャルプランナー（FP）に相談する際には、オンラインや自宅訪問型の相談形態がおすすめです。
しかし中には、店舗で相談したいと考える方もいらっしゃると思います。オンライン型・自宅訪問型と比較して、自分に合った相談方法を見つけましょう。
新潟県でファイナンシャルプランナーに相談できる窓口（店舗）の一覧は以下になります。
| FP相談窓口名 | 保険見直しラボ 新潟本社 | マネードクター 新潟支社 | 保険物語 イオン新潟青山店 | 新潟住まいのお金相談室 | おうちの買い方相談室 上越店 | ファイナンシャルクリニックサービス | FPジャパン・プロジェクト[新潟] | ライフプランニング・ラボ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 窓口の住所 | 新潟県新潟市中央区万代1-3-10 万代Ｊビルディング６階 | 新潟県新潟市中央区東大通2-5-1 カープ新潟ビル2F | 新潟県新潟市西区青山２丁目５−１ イオン新潟青山店２Ｆ（フードコート横） | 新潟県新潟市中央区新和1丁目6番20号 アーク笹出 | 新潟県上越市高土町１丁目７−９ | 新潟市中央区女池神明2丁目3番13 | 新潟県新潟市東区古川町8-27 | 新潟県新潟市西区坂井東4丁目27番9号 |
| 営業時間 | 9:00〜18:00 | 9:00～21:00 | 10:00～20:00 | 9:00〜18:00 | 9:00〜17:30 | 9:00〜19:00 | 9:00～21:00 | 8:00〜18:00 |
| 電話番号 | 0120-222-785 | 0120-800-857 | 025-201-7951 | 025-250-1315 | 025-525-6125 | 025-211-7188 | 090-9630-6137 | 025-378-4464 |
| 相談できる内容 | 保険の見直し、新規加入・貯蓄・ライフプランなど | 保険・資産運用・ライフプラン・税金・年金など | 生命保険・損害保険・教育資金・ライフプランなど | 住宅不動産購入・売却相談・住宅ローン・教育資金など | 住宅購入支援・ファイナンシャルプランニング（資金計画）など | 住宅ローン・資産運用・相続・贈与など | 不動産・生命保険・相続・資産運用・ライフプランなど | ライフプラン・エンディングノートの作成 |
| 相談方法 | 店舗・オンライン・訪問 | 店舗・オンライン・訪問 | 店舗・オンライン | 店舗 | 店舗 | 店舗 | 店舗・訪問 | 店舗・オンライン・メール |
新潟県でファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口を選ぶ時のポイント
新潟県でファイナンシャルプランナー（FP）に相談できる窓口は、先ほど紹介したように様々あります。相談形態や取り扱い内容、営業時間など、窓口によって違いがあります。
窓口でファイナンシャルプランナーに相談したいと思ったときに、たくさんある中からどのようにして相談窓口を選べばいいのか悩みますよね。
相談の良し悪しは、FPの選び方・探し方で決まると言っても過言ではありません。
新潟県でファイナンシャルプランナー（FP）に相談する窓口を選ぶ際には、以下の4つのポイントを押さえておきましょう。
- 企業系FPか独立系FPか
- 相談内容とFPの得意分野が合っているかどうか
- FPの提案力は高いか
- FP相談窓口の実績は高いか
FP相談窓口の選び方①企業系FPか独立系FPか
FPを所属先の企業で分類すると、企業系FPと独立系FPに分けることができます。
企業系FPは、銀行、証券会社、保険会社などの企業に勤務しているFPです。所属している金融機関の商品を販売することが仕事なので、相談結果はFPの勤務先の商品を買うのがいいという傾向になりやすいです。
一方で独立系FPはFP事務所などに勤務しています。独立系FPは企業との資本関係がないため、中立的な立場で提案できる点がメリットとなります。ただし、相談そのものが商品なので、相談料が有料となります。
FP相談窓口の選び方②相談内容とFPの得意分野が合っているか
ファイナンシャルプランナーに相談する際には、相談内容とFPの得意分野が一致している担当者を選ぶことが大切です。
その理由は、担当者にも得意分野と苦手分野があるからです。
FP相談の分野は「FPの6分野」と言われており①ライフプランニングと資金計画②リスク管理③金融資産運用④タックスプランニング⑤不動産⑥相続・事業継承があります。
たとえば相談者が老後の資金について相談したいと思っているときには、①のライフプランニングと資金計画を得意としているFPに相談するのが良いでしょう。
自分の相談したい内容が決まっている場合には、その分野を得意としているFPに相談することが満足のいく結果につながります。もし相談内容がはっきり決まっていないのであれば、どんな内容にも対応できる幅広い知識を持ったFPを選びましょう。
FP相談窓口の選び方③FPの提案力は高いか
ファイナンシャルプランナーを選ぶ際には、提案力があるかどうかも大切なポイントになります。
なぜなら、お金の悩みは相談者ごとに様々で、10人いれば10通りの悩みと解決策があるからです。FPは相談者の悩みを的確に捉えて、適切に解決することが求められています。
たとえば、同じ相談をしたときに5個の提案と10個の提案をしてくれる人がいたらどうでしょうか。10個の提案をしてくれる人を選びたいですよね。
相談者の悩みや要望を汲み取り、なるべく多くの選択肢を提案してもらえると、自分の納得いく解決策が見つかりそうですよね。
そのためには、経験年数や相談実績が豊富なFPを選ぶことが大切です。
FP相談窓口の選び方④FP相談窓口の実績は高いか
ファイナンシャルプランナーの相談窓口を選ぶ際には、実績が高い窓口を選ぶようにしましょう。多くの人から支持されている窓口に相談するほうが安心できるからです。
これまでにどれだけの人の相談に乗ってきたのか、相談者の満足度が高いかどうかが重要なポイントになります。多くの人から選ばれている理由には、それだけ実力があるFPがいるということでもあります。
ホームページや口コミを参考にするのも良いでしょう。何社か候補があれば比較検討することも大切です。
相談件数や満足度などの実績が公開されているかどうかを確認し、自分の相談したい分野での実績があるかどうかも忘れずに調べるようにしましょう。
まとめ：新潟で初めてのFP相談はマネーキャリアへ！
新潟県には様々なファイナンシャルプランナーの相談窓口があります。
自分に合った窓口を選ぶためのポイントは、
- 相談形態を考える
- 相談件数が多いかどうか
- 相談実績がしっかりと公開されているかどうか
- 自分の相談内容に合ったFPがいるのかどうか
という点を確認することが大切です。
マネーキャリアはFP相談の実績が12,000件以上あり、相談満足度は93％と高いです。また、3,000名以上のFPが在籍している大手窓口であること、家計やライフプランも含め、経済的な悩みの相談以外も可能なため、あなたの悩みに合うファイナンシャルプランナーがきっと見つかるでしょう。
相談形態には、店舗型・オンライン型・自宅訪問型の3つがあります。お金の相談をするときには、店舗やカフェなど他の人に聞かれる可能性のある場所ではなく、自宅訪問型やオンラインでの相談を選ぶと安心です。
マネーキャリアは相談の幅が業界トップクラスで広く、相談は何度でも無料で利用可能なので、一度相談してみてはいかがでしょうか。
この記事の監修者谷川 昌平
フィナンシャルプランナー
東京大学の経済学部で金融を学び、その知見を生かし世の中の情報の非対称性をなくすべく、学生時代に株式会社Wizleapを創業。保険*テックのインシュアテックの領域で様々な保険や金融サービスを世に生み出す一歩として、「マネーキャリア」「ほけんROOM」を運営。2019年にファイナンシャルプランナー取得。
