
- FP相談で失敗や損をしたくない人
- FP(ファイナンシャルプランナー)相談しようか迷っている人
- FP(ファイナンシャルプランナー)の無料相談の危険性を知りたい人
- FP(ファイナンシャルプランナー)相談する際の注意点を知りたい人
内容をまとめると
- FP(ファイナンシャルプランナー)相談の最大の注意点はFPの質!
- 良質なFPを見分ける方法は強引な勧誘がないか【危険】
- 強引な営業や勧誘がなく、FPの質が高い無料FP相談はマネーキャリア!
- FP相談おすすめランキングで1位のFP相談はマネーキャリア
- マネーキャリアはライフプランや保険まで無料相談ができるため家計を考えながらお金の相談ができる!
この記事の目次
目次を閉じる- ファイナンシャルプランナー(FP)相談の注意点や危険性とは?
- ファイナンシャルプランナー(FP)相談は危険でない理由
- FP(ファイナンシャルプランナー)に相談する際の注意点17個
- 良いFPと危険なFPの見抜き方を解説!
- 独立系と企業系FP(ファイナンシャルプランナー)の違いを解説!
- FP(ファイナンシャルプランナー)への相談の際の有料と無料の違い
- FP(ファイナンシャルプランナー)へに相談できること
- おすすめのFP(ファイナンシャルプランナー)相談サービス3選
- FP(ファイナンシャルプランナー)へのよくある質問の例を紹介!
- FP(ファイナンシャルプランナー)に相談した人の良い口コミを紹介
- FP(ファイナンシャルプランナー)に相談した人の悪い口コミを紹介
- まとめ:FP(ファイナンシャルプランナー)への相談は危険ではないが注意点はある!
ファイナンシャルプランナー(FP)相談の注意点や危険性とは?
こんにちは、マネーキャリア編集部です。
日本FP協会が行った調査で現在・将来の収入・支出に対する不安を抱いている人が全体の50%以上となっていることがわかります。
そんなお金の不安を解消するためには専門家に相談・改善提案をしてもらうことが良いとされています。
お金の専門家にはFP(ファイナンシャルプランナー)がおり、家計・税務・相続等のお金に関する相談が可能です。
そんな中、友人からこのような相談がありました。
このようにお金といったデリケートな相談をする際には多くの不安を持っている方がいらっしゃいます。
また、FPにも様々なサービス・商品を販売している場合があるので、FPに相談する際には注意が必要な点があります。
この記事ではFP相談に関する次の内容を解説していきます。
- FP相談をする際の注意点
- 良いFP・危険なFPの見分け方
- 独立系・企業系FPの違い
ファイナンシャルプランナー(FP)相談は危険でない理由
FPにお金の相談をする際に「怖い・危険」と考えている方が多くいらっしゃると思います。
実際にはそのようなことはなく、FP相談の仕組み・注意点を抑えておくことで良いアドバイスを行ってもらうことが可能です。
その理由を次の内容に沿って、解説していきます。
- FP(ファイナンシャルプランナー)への相談の仕組みを解説
- FP(ファイナンシャルプランナー)から特定の保険に強引に勧誘されることはほぼ無い
①ファイナンシャルプランナー(FP)無料相談の仕組み
まずは「FP(ファイナンシャルプランナー)への相談の仕組みを解説」です。
多くのFP相談は「初回無料・無料相談会」といった形で無料で行われていることが多くあります。
この場合に「どのように収益を得ているのか」と気になる方がいらっしゃると思います。
このような形で無料相談を行っているFPの多くは相談後に契約を行った保険商品を取り扱っている保険会社から報酬を得ています。
この関係では
- 保険会社は顧客
- FPは報酬
- 相談者は無料相談
②ファイナンシャルプランナー(FP)の無料相談は強引な勧誘が少ない
FP相談を行った際には「投資・保険加入を強引に勧誘されるかも」と思われるかもしれませんが、基本的に強引に勧誘を受けることはありません。
その理由としては
- 強引に勧誘して加入した商品が一定期間内に解約されると報酬を得られない
- 自身の口コミが悪くなることで顧客を得られなくなるリスクがある
- 強引な勧誘を行った場合に保険会社から注意を受ける可能性がある
ファイナンシャルプランナー(FP)相談ならマネーキャリアがおすすめな理由
FP(ファイナンシャルプランナー)への相談なら、マネーキャリアの無料FP相談サービスを利用することをオススメします。
マネーキャリアなら、3,000名のFPと提携しており、FPの質が非常に高いため、強引な勧誘が行われることはまずありません。
相談料は何回でも無料なので、ご自身が納得いくまでな解でも無料で相談することができます。
また、マネーキャリアなら、ZOOMなどを用いたオンラインでの相談が可能ですので、47都道府県どの地域にも対応しています。
顧客満足度93%の高水準を誇るマネーキャリアの無料FP相談サービスが気になる場合は下記のボタンから詳細を確認しましょう。
FP(ファイナンシャルプランナー)に相談する際の注意点17個
先ほどはFP相談の仕組みについて解説しましたが、こちらでは具体的な注意点を解説していきます。
FP相談を行う際には相談相手となるFPの選定・相談方法には多くの注意点があります。
FP相談の注意点について、次の項目に沿って紹介していきます。
- 元銀銀行員のFPへの相談はやめよう
- 主婦の延長のような専門性の低いFPへの相談はやめよう
- FPへの相談が有料なのか無料なのか
- FPへの相談は初回のみ無料の場合もある
- FPの得意な分野
- FPが掲げるミッション
- そのFPは特定の金融商品を売ってないか
- FPの資格の種類
- FPによっておススメの保険は異なる
- FPによって相談から契約までの速さが違う
- そのFPどんな人脈があるか
- やたらに今の保険を解約するよう勧めてくるFPには注意
- テーマを具体的に決めてから相談しに行く
- 納得できない商品は契約しないと決めておく
- 勧誘を断るのが苦手な場合は誰かに同席してもらう
- 答えではなくどう考えればいいのかを教えてもらう
- 複数のFP(ファイナンシャルプランナー)に相談してみるのが大切
➀元銀行員のFP(ファイナンシャルプランナー)への相談はやめよう
まずは「元銀銀行員のFP(ファイナンシャルプランナー)への相談はやめよう」です。
FPの中には元々金融機関に勤めていた元銀行員FPがいます。
元銀行員FPは銀行員としての経験を生かして活動を行い、金融商品・金融投資商品に精通している点が最大の強みです。
ですが、一般的な家計の相談・保険見直しといった庶民の目線で活動していた経験に乏しく、より良いアドバイスを受けることが難しくなっている場合が多くあります。
FP相談の相手を探す際には顧客の目線に立って、アドバイスができるFPを選んでいきましょう。
②主婦の延長のような専門性の低いFP(ファイナンシャルプランナー)への相談はやめよう
次は主婦の延長のような専門性の低いFP(ファイナンシャルプランナー)への相談はやめよう」です。
FP相談を行う際には多くの専門知識が必要となり、専門性の低いFPは相談相手として適していません。
FPの中には主婦などが趣味の延長線上でFP相談行っている場合があります。
そのようなFPに相談を行った場合には「話を聞いてもらえても改善点の提示がもらえない」といったケースがあります。
FP相談の本質は相談することではなく、改善点の模索・不安の払拭となります。
FP相談を行う際には事前に相手のFPの専門性をHP等で調査し選んでいきましょう。
③FP(ファイナンシャルプランナー)への相談が有料なのか無料なのか
次は「FP(ファイナンシャルプランナー)への相談が有料なのか無料なのか」です。
FP相談を行う際には相談に対する料金制を理解する必要があります。
冒頭では無料相談を行っているFPを紹介しましたが、有料相談を行っているケースも多くあります。
大まかにFP相談の料金制を挙げると次のようになります。
- 無料相談(保険商品・金融商品販売)
- 1時間〇〇万円といった時間制
- 1ヶ月〇〇万円といった顧問制
④FP(ファイナンシャルプランナー)への相談は初回のみ無料の場合もある
次は「FP(ファイナンシャルプランナー)への相談は初回のみ無料の場合もある」です。
保険・金融商品を販売しないFPの場合であっても顧客獲得のために初回無料サービスを行っているFPがいます。
この場合、無料相談で簡単な家計把握を行い、2回目以降に具体的なキャッシュフロー・改善提案を行うケースが多くなります。
この2回目の相談を行う際には契約を要し、費用がかかります。
この際に「相談は無料なんだ」と勘違いをしてしまう方もいらっしゃるので注意が必要です。
事前にHP等で相談料金・内容について確認することをオススメします。
⑤FP(ファイナンシャルプランナー)の得意な分野
次は「FP(ファイナンシャルプランナー)の得意な分野」です。
FP相談を行う際の相談内容は人によって様々な内容・状況があります。
相談内容によって、FPが専門分野としていない場合に対応できない場合も多くあります。
FPの専門分野を大きく分けると次のようになります。
- ライフプランニング
- リスク管理(保険)
- 金融資産運用
- タックスプランニング
- 不動産
- 相続・事業継承
⑥FP(ファイナンシャルプランナー)が掲げるミッション
次は「FP(ファイナンシャルプランナー)が掲げるミッション」です。
相談相手となるFPも人間ですので、相談に対して次のように様々な想いがあります。
- 相談者の固定費を減らし、家計を良くしたい
- 保険を通じで安心な生活を送ってほしい
- 投資を行って、より豊かな生活を送ってほしい
⑦そのFP(ファイナンシャルプランナー)は特定の金融商品を売ってないか
次は「そのFP(ファイナンシャルプランナー)は特定の金融商品を売ってないか」です。
冒頭でも解説した通り、無料相談を行っているFPの多くは保険・金融商品を販売した際の仲介料で収益を得ているケースがほとんどです。
ここで注意が必要な点は幅広い商品ではなく、特定の金融商品のみを販売しているケースがあります。
特定の金融商品を販売している場合は偏ったアドバイス・商品を購入させるためのアドバイスが行われる場合があります。
そのような場合には本当に相談したい内容のアドバイスを得ることができません。
FPに相談する際には口コミ・HPを確認してから行いましょう。
⑧FP(ファイナンシャルプランナー)の資格の種類
次は「FP(ファイナンシャルプランナー)の資格の種類」です。
FPは士業と異なり相談を受ける際には特別な資格は必要とされません。
ですが、そういった状況ではFPとしての技量を測ることができず、どのFPに相談すれば良いかわかりません。
こういった状況を引き起こさないようにFPには次の資格があります。
- FP技能士(国家資格)
- AFP(民間資格)
- CFP(民間資格)
難易度 | 国家資格 | 民間資格 |
---|---|---|
★ | 3級技能士 | なし |
★★ | 2級技能士 | AFP |
★★★ | 1級技能士 | CFP |
⑨FP(ファイナンシャルプランナー)によっておススメの保険は異なる
次は「FP(ファイナンシャルプランナー)によっておススメの保険は異なる」です。
どのFPに相談してもアドバイス・提案が変わらないという勘違いをしている方もいらっしゃると思いますが、そんなことはありません。
その理由には次のことが挙げられます。
- FPの知識不足
- 仲介契約を行っている会社が異なる
⑩FP(ファイナンシャルプランナー)によって相談から契約までの速さが違う
次は「FP(ファイナンシャルプランナー)によって相談から契約までの速さが違う」です。
FP相談を行う際には相談相手のFPによって相談〜資産〜契約へのスピードが大きく異なります。
これはFPの所属・性格によって様々であり、自身に合ったFPを見つける必要があります。
具体的な例を挙げると次の通りです。
- 相談時の熱量を継続することが難しい方は多くの保険会社と提携しているFP
- 慎重に少しずつ検討を行っていきたい方は個人で行っている独立系FP
⑪そのFP(ファイナンシャルプランナー)どんな人脈があるか
次は「そのFP(ファイナンシャルプランナー)どんな人脈があるか」です。
先ほど、FPの専門分野を理解した上で相談をする必要があると述べましたが、FPには相談・アドバイスができない内容があります。
具体的な例を挙げると
- 法律判断に基づくアドバイス・提案
- 確定申告書の作成、税務アドバイス
- 顧客の資産運用、個別金融商品の提案
- 保険商品の販売・勧誘
- 公的年金に関する手続きの代行
⑫やたらに今の保険を解約するよう勧めてくるFP(ファイナンシャルプランナー)には注意
次は「やたらに今の保険を解約するよう勧めてくるFP(ファイナンシャルプランナー)には注意」です。
多くのFPが保険会社からの紹介料を収益としているため、より多くの保険契約を取る必要があります。
その際には、相談者が加入している保険を無理に解約させ、自身の保険に乗り換えるように勧めてくるケースがあります。
保険を解約・再加入する際には、今より割安・保証が充実した保険に入ることが条件となりますが、保証・料金が同程度の保険の再加入を勧められた場合は要注意です。
そのような状況ではFPが顧客のことを考えずに提案しているケースがあります。
FP相談で加入している保険解約を勧めてくる場合には注意が必要です。
マネーキャリアのFP相談サービスは、無理な勧誘や営業を全く行っていないことで評判です。
実際に以下のような、無理な押し付けなどはなかったという口コミもあります。
このように、マネーキャリアのFP相談サービスでは、無理な勧誘などがないため、安心して相談することができます。
マネーキャリアのFP相談サービスが気になった方は、まずは以下のボタンから詳細を確認してみましょう。
⑬テーマを具体的に決めてから相談しに行く
次は「テーマを具体的に決めてから相談しに行く」です。
FPに相談する際には家計・保険・投資などの様々な内容があります。
相談に行く際に
- 将来に漠然な不安がある
- お金を増やしたい
⑭納得できない商品は契約しないと決めておく
次は「納得できない商品は契約しないと決めておく」です。
無料のFP相談を行った際には保険・金融商品の勧誘を受けることが多くなります。
こういった商品には必ず納得した上で契約することが大切です。
FP相談をしていく内に流されていき契約してしまうことがありますので、事前に「納得できない商品には絶対に契約しない」と心に決めておくことが大切です。
⑮勧誘を断るのが苦手な場合は誰かに同席してもらう
FP相談を行った際には親身にアドバイスをくれ、自身のことを想ってくれていると思うと断り辛くなってしまいます。
断り辛いからといって納得のいかない商品を契約してしまうとトラブルとなることが多くあります。
こういった状況で勧誘を断ることが苦手と感じる方は家族等に同伴してもらうことがオススメです。
⑯答えではなくどう考えればいいのかを教えてもらう
次は「答えではなくどう考えればいいのかを教えてもらう」です。
FP相談の際には「どう考えれば良い」ではなく「どのようにする」という風に答えのみ説明されるケースがあります。
FPとしては全てを教えずに都度相談に来てもらう方が収益に繋がりますが、相談者のためにはなりません。
親切なFPの場合には提案した理由・改善点を詳しく説明してくれるケースがあります。
こういったFPを選ぶことでより良い相談・家計改善を行うことが可能です。
FPを選ぶ際には相談者に状況・タイミングごとの判断方法・材料を説明してくれる人を見つけることがオススメです。
⑰複数のFP(ファイナンシャルプランナー)に相談してみるのが大切
次は「複数のFP(ファイナンシャルプランナー)に相談してみるのが大切」です。
FPには専門分野・人脈などの違いがあり、相談内容が同じであっても受けることができるアドバイスの質が異なります。
これは知識・経験・ネットワークの差となりますので、仕方がありません。
より良いFPを選ぶ際には複数のFPに相談を行い、各々の得意・不得意を理解する必要があります。
とはいえ、
という方も多いでしょう。
結論から言うと、そのような方はマネーキャリアの無料FP相談サービスを利用することをおすすめします。
マネーキャリアは、3,000名のFPと提携しているため、FP(ファイナンシャルプランナー)の質が非常に高い無料相談サービスです。
マネーキャリアのサービスでは、スマホ一つで保険の悩みやお金に関する悩みをすべて解決できます。
相談の予約はすべてLINE上で完結し、相談もZOOMなどを用いたオンラインの相談が可能だからです(もちろん対面も可能)。
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良いFPと危険なFPの見抜き方を解説!
FP相談を行う際には相談相手となるFPの知識・人柄が特に大切となります。
FP相談をする際には次のことに気をつけて行う必要があります。
- FPとして大切にしていることは何か聞く
- 特定の保険だけを勧めてくるかどうか
- 質問への回答がスムーズかどうか
- 説明が断定的かどうか
➀FP(ファイナンシャルプランナー)として大切にしていることは何か聞く
まずは「FP(ファイナンシャルプランナー)として大切にしていることは何か聞く」です。
FPには相談を行う上で大切にしている点があることがあります。
一般的な家計改善を行う際にも次のような方法があります。
- 保険の見直し
- 住宅ローンの借り換え
- 光熱費・通信費の見直し
FP相談の際にFPが大切にしていることを聞くことで、FPの価値観が自身の価値観に合うか確認することが可能です。
相談の際にはFPが大切にしていること・想いを確認してみましょう。
②特定の保険だけを勧めてくるかどうか
次は「特定の保険だけを勧めてくるかどうか」です。
FP相談を行った際には「特定の保険」を勧めてくるケースがあります。
このようなケースでは保険会社から支払われる報酬が目当てとなっており、本来の目的である保険の最適化・見直しが行えない場合があります。
相談時にしつこく同じ商品を勧誘してくる場合には注意が必要です。
③質問への回答がスムーズかどうか
次は「質問への回答がスムーズかどうか」です。
FP相談を行う際には相談が長期間に及ぶ場合もあり、長期間となった場合には相談への熱量を維持することが困難となります。
相談が長期間に渡る理由としては
- お互いの予定が合わない
- 回答・提案等のレスポンスが遅い
- FPの経験・知識不足
④説明が断定的かどうか
次は「説明が断定的かどうか」です。
FP相談を行った際の回答として曖昧な回答・自信がない回答が返ってくるケースがあります。
そういった場合には謝ったアドバイスを受けている場合もあり、相談者の心理として不安が残ります。
不安を残したままでは相談をした意義がありませんので、相談を行う際には断定的に回答を行ってくれるFPを選びましょう。
参考:強引な保険の勧誘にあいやすい人の特徴
本記事でも述べたとおり相談者のことを考えずに強引な勧誘をするFPが存在します。
そんなFPの標的となりやすい人は次の特徴があります。
- 70歳以上の高齢者
- 社会経験が少ない新卒
- 金融リテラシーが低い若者
独立系と企業系FP(ファイナンシャルプランナー)の違いを解説!
保険相談を行う際の相談相手となるFPには次の2種類存在します。
- 独立系FP
- 企業系FP
➀独立系FP(ファイナンシャルプランナー)に相談するメリット・デメリット
まずは「独立系FP(ファイナンシャルプランナー)に相談」した場合です。
メリット
- 特定の商品販売に偏った提案ではなく中立的なアドバイスを受けることが可能
- 保険以外のライフプランに応じた相談・アドバイスが可能
- 担当者の入れ替わりがなく、長い付き合いが可能
- 人脈が広く、他の専門家への橋渡しをしてくれる
- 相談を行う際に報酬が必要となるケースが多い
- 保険会社に属さずに代理店契約をしている場合は強引な勧誘をしてくることがある
②企業系のFP(ファイナンシャルプランナー)に相談するメリット・デメリット
次は「企業系FP(ファイナンシャルプランナー)に相談」した場合です。
メリット
- 自社商品に対する理解が深い
- 保険に契約する際には即座に契約が可能
- 無料相談を行っているケースが多い
- 自社商品のみの紹介・提案となり、同業他社と比較できない
- 担当者の入れ替わりが激しく、長い付き合いができない
- 偏ったアドバイスとなり、本当に必要な対応・契約ができない
FP(ファイナンシャルプランナー)への相談の際の有料と無料の違い
FP相談には無料・有料の場合があります。
一般的な理解としては「有料の方が品質がよく、無料が劣っている」というイメージがあるかと思います。
FP相談に関しては基本的にそのようなことはありません。
では、どうして無料なのかと気になる方がいらっしゃると思います。
こちらでは次の流れに沿って解説していきます。
- FPに無料で相談できる理由
- 無料FP相談のメリット
- 無料FP相談のデメリット
- 無料FP相談でも強引な勧誘が少ない理由
①FP(ファイナンシャルプランナー)に無料で相談できる理由
まずは「FP(ファイナンシャルプランナー)に無料で相談できる理由」です。
無料でFP相談に応じているFPは保険販売員の資格を有している場合が多くなります。
保険販売員とは保険商品を販売するために取得する必要がある資格です。
保険販売員を有していることで保険会社の代理店として保険商品の販売が可能となります。
その結果、販売手数料として報酬を得ることが可能となり、無料相談を行うことができます。
②無料FP(ファイナンシャルプランナー)相談のメリット
次は「無料FP(ファイナンシャルプランナー)相談のメリット」です。
無料相談に応じているFPに相談することは次のように様々なメリットがあります。
- 無料で専門知識豊富なFPに相談が可能
- 納得がいくまで複数回相談を行うことが可能
- ライフイベントがあった場合に気軽に相談ができる
③無料FP(ファイナンシャルプランナー)相談のデメリット
次は「無料FP(ファイナンシャルプランナー)相談のデメリット」です。
無料相談には注意するべき点もあり、次のようなデメリットがあります。
- 担当するFPに知識・実力にバラつきがある
- 保険会社とのノルマ達成のため、本当は不必要な保険加入を勧められることがある
- 代理店契約を結んでいる保険商品に偏る場合があるので、必要な見直しができない
④無料FP(ファイナンシャルプランナー)相談でも強引な勧誘が少ない理由
次は「無料FP(ファイナンシャルプランナー)相談でも強引な勧誘が少ない理由」です。
無料FP相談に行く際に「強引な勧誘を受けたらどうしよう」と悩まれている方もいらっしゃると思います。
実際にはそのようなケースは少なくなっています。
その理由としては
- 大手窓口は顧客の満足度を調査しており、強引な勧誘を規制していることがある
- 強引な勧誘をして勧誘した保険をすぐに解約されるとペナルティがある
このように感じた方も多いでしょう。
そのような方はマネーキャリアの無料FP相談サービスを利用することをオススメします。
マネーキャリアは、3,000名のFPと提携しているため、相談の質が圧倒的に高いサービスだからです。
相談料は何回でも無料のため、納得がいくまで複数回相談を行うことが可能です。
また、オンラインでの相談にも対応しているため、気軽にお金に関する相談をすることができます。
家計のことから資産運用のことまで、お金に関することならどんな些細な内容でも相談できます。
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FP(ファイナンシャルプランナー)へに相談できること
FP相談を行う際には「何を相談したらいいの?」と疑問に思われることがあると思います。
人生を送っていく中には様々なライフイベントがあり、多くのお金が必要となり、お金の不安が発生します。
FP相談ではそういったお金の不安を払拭したり・和らげることを目的としています。
こちらでは次の流れに沿って、FP相談の方法を解説していきます。
- ライフプランに関する相談
- 住宅購入の相談
- 保険の加入・見直しについての相談
➀ライフプランに関する相談
まずは「ライフプランに関する相談」です。
ライフプランを直訳すると「人生計画」となり、ライフイベントからお金が必要となるタイミング・金額から将来の計画することをいいます。
主にライフプランは
- 子供の出産・教育費
- 住宅・車の購入
- 定年退職・老後資金
②住宅購入の相談
次は「住宅購入の相談」です。
一般的な家庭の場合、住宅購入が人生最大の買い物となるケースが多くなります。
この住宅購入を誤ると今後の人生に大きな悪影響を与えてしまいます。
住宅メーカーや金融機関は「より高い金額で、より収益がある物件」を提案してくることが多くあります。
購入した直後は良くても、出産・定年退職といったイベントがあった際に家計が破綻してしまう可能性があります。
そんな悲劇を防ぐためには自身の収入・ライフプランに合った住宅を購入する必要があります。
FPに相談することで住宅購入に対する客観的な意見を聞くことができるので、住宅購入に不安がある場合はFP相談することをオススメします。
③保険の加入・見直しについての相談
次は「保険の加入・見直しについての相談」です。
保険は「安心を買う商品」であるため将来に不安がある場合には不必要な保険に加入しているケースが多くあります。
自身で見直す際には不安が大きく、なかなか保険を解約することができません。
そんな時はFPに相談することをオススメします。
FPに相談することで今後のライフプラン・家族の死亡時のシミュレーションを行い、必要な保障額を試算することが可能です。
こういった相談をすることで不安を払拭した形で保険見直し・加入が可能となります。
おすすめのFP(ファイナンシャルプランナー)相談サービス3選
ここまでFP相談について解説してきましたが「実際にどのサービスを利用すれば良いかわからない」といった方もいらっしゃると思います。
こちらでは筆者がオススメするFP相談サービスを紹介します。
- マネーキャリア
- ほけん見直しラボ
- マネーフォワードのお金の相談
➀マネーキャリア
まずは筆者が1番オススメさせて頂くのは「マネーキャリア」です。
マネーキャリアの魅力的なポイントは
- 累計相談実績12,000件の豊富なFPが在籍
- 納得がいくまで何度でも無料相談が可能
- お金のことならば何でも相談可能
- オンラインで47都道府県どこでも相談可能
です。 取扱う保険会社40社以上にのぼり、顧客満足度は93%と高い評価を得ています。
現在は相談予約をした人に「ライフプランの教科書」をプレゼントしており、徹底的に顧客目線で活動しています。
FP相談をしようと考えている方は是非、マネーキャリアをご利用ください。
②ほけん見直しラボ
次は「ほけん見直しラボ」について紹介します。
ほけん見直しラボのオススメポイントは
- 全国70拠点あり、指定場所に訪問してくれる
- イエローカード制度があり、顧客の立場に立って相談をしている
- 何度でも相談を行うことが可能
③マネーフォワードのお金の相談
次は「マネーフォワードのお金の相談」について紹介します。
マネーフォワードのお金の相談のオススメポイントは
- 対面でもオンラインでも相談可能
- 全国どこでの対応可能
- 無料で何度でも相談可能
FP(ファイナンシャルプランナー)へのよくある質問の例を紹介!
FPにどのようなことを相談すれば良いかとお悩みの方もいらっしゃると思います。
こちらでは次のよくある質問・相談事例を挙げて実際の回答例を紹介していきます。
相談内容
- 子供が産まれ、支出が増えたことによって貯蓄が減っている
- 教育資金を準備が不安、住宅ローンの返済計画を見直したい
- 健康保険を活用例を聞き、加入し過ぎていた医療保険を解約、固定費の削減成功
- 住宅ローン減税を交えた繰上げ返済シミュレーションを行い、返済計画を立て直した
- 具体的な教育資金の金額を聞き、準備資金への不安が和らいだ
FP(ファイナンシャルプランナー)に相談した人の良い口コミを紹介

30代男性
強引な勧誘もなく、数多くの提案をしてくれた
友人から保険相談をすると強引な勧誘を受けることがあると言われ不安でした。

20代女性
実際の補助金・節税制度を紹介してくれた
子供の出産を控えていることから保険・家計の見直しをしてもらいたくて相談に行きました。
FP(ファイナンシャルプランナー)に相談した人の悪い口コミを紹介

60代男性
相談後にしつこい電話・訪問があって困った
無料相談と聞いて、気軽に自宅訪問型のFP相談をしました。

40代女性
FPの知識が乏しく、良い相談が出来なかった
子供が大学に入学したことから家計の見直しとしてFP相談を行いました。
まとめ:FP(ファイナンシャルプランナー)への相談は危険ではないが注意点はある!
FPへの相談時の注意点について解説していきましたがいかがでしたでしょうか。
今回の記事のポイントは
- FP相談の仕組みを理解する必要がある
- 強引な勧誘をされることがあるので注意が必要
- FP相談を行う前に相談したいことをまとめておくとスムーズに進む
- 客観的な意見を聞きたい場合は独立系FPがオススメ
でした。
「人生100年時代」といわれている現代ではお金の不安・悩むが増えています。
そんな時にお金の専門家に相談をすることで不安を取り除くことも可能となります。
最初は不安なことが多いと思いますが、勇気を出して相談をしていきましょう。
この記事で皆さんの知識を深めることが出来れば幸いです。
マネーキャリアでは、他にも読んでおきたい保険に関する記事が多数掲載されていますので、ぜひご覧ください。
「FP相談は怪しくて危険なのではないか」
という方は、まずはマネーキャリアの無料FP相談サービスを利用してみてください。
マネーキャリアは、3,000名のFPと提携しているため、FPの質が非常に高い無料FP相談サービスです。
マネーキャリアのサービスでは、スマホ一つで保険の悩みやお金に関する悩みをすべて解決できます。
相談の予約はすべてLINE上で完結し、相談もZOOMなどを用いたオンラインの相談が可能だからです(もちろん対面も可能)。
相談料は何回でも無料で顧客満足度93%の高水準を誇るマネーキャリアの無料FP相談サービスが気になる場合は下記のボタンから詳細を確認しましょう。

この記事の監修者谷川 昌平
フィナンシャルプランナー
東京大学の経済学部で金融を学び、その知見を生かし世の中の情報の非対称性をなくすべく、学生時代に株式会社Wizleapを創業。保険*テックのインシュアテックの領域で様々な保険や金融サービスを世に生み出す一歩として、「マネーキャリア」「ほけんROOM」を運営。2019年にファイナンシャルプランナー取得。