「FPに相談してみたいけれど、何を持っていけばいいの？」と不安に感じていませんか。
結論から申し上げますと、完璧な準備や持ち物がなくても、手ぶらでご相談いただけるケースが増えています。もちろん、収支や現在の資産状況がわかるものがあればよりスムーズですが、プロのFPが会話を通じて現状を整理していくため、「完璧に準備しなきゃ」と身構える必要はありません。
本記事では、相談内容別の「あると便利な持ち物」をご紹介しますが、最初からすべて揃っていなくても大丈夫です。
監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
>> 井村 那奈の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- FPに相談できる内容とは？何が相談できる？
- 【相談内容別】FP相談前に用意するもの・持ち物とは？
- 【家計相談】用意するもの・持ち物
- 【住宅ローン相談】用意するもの・持ち物
- 【保険相談】用意するもの・持ち物
- 【老後・年金相談】用意するもの・持ち物
- 【お金に関する不安】用意するもの・持ち物
- お金のモヤモヤはマネーキャリアの無料FP相談で解消しよう
- FP相談前に準備するべきこと・把握しておく内容とは？
- 現在の資産状況・収支の状況を把握しておく
- FP相談を受けた後のゴールを考えておく
- FP相談で質問する内容を明確にしておく
- 相談内容について単語などの簡単な予習をしておく
- 現状記入シートや質問票などがあれば記入を済ませる
- 【まとめ】FP相談時における持ち物・準備すべきこと・相談できる内容とは？
FPに相談できる内容とは？何が相談できる？
FPには、家計管理や教育資金、住宅ローンから、NISAやiDeCoを活用した資産運用、保険の見直し、老後のライフプランまで、お金に関するあらゆるお悩みを全般的に相談できます。
ただし、FPによって得意なジャンルは異なります。幅広いジャンルに対応できるFPを選ぶと、ライフプラン全体を見据えた一貫性のあるアドバイスが受けられ、複数の問題も一度に解決できるためおすすめです。
【相談内容別】FP相談前に用意するもの・持ち物とは？
ファイナンシャルプランナー（FP）への相談は、事前の資料準備がなくても十分に有意義な時間となります。特にオンライン相談であれば、画面共有機能を活用し、その場で一緒に確認しながら進めることができるため、わざわざ書類をコピーして持ち歩く必要もありません。
本章では、代表的な相談内容ごとに「あるとよりスムーズな持ち物」をご紹介しますが、すべて揃っていなくても大丈夫です。お手元にある範囲で気軽にご参加ください。
- 【家計相談】用意するもの・持ち物
- 【住宅ローン相談】用意するもの・持ち物
- 【保険相談】用意するもの・持ち物
- 【老後・年金相談】用意するもの・持ち物
- 【お金に関する不安】用意するもの・持ち物
【家計相談】用意するもの・持ち物
【住宅ローン相談】用意するもの・持ち物
- 共通で確認できると良いもの（物件の確定に関わらず）
家計簿、通帳、支出明細、ねんきん定期便、生命保険証券
- 物件が未定の方
他のローン残高証明、収入がわかる書類
（源泉徴収票など。自営業・フリーランスの方は過去3年分の確定申告書・決算書）
- 物件決定済みの方
不動産資料（図面やパンフレット等）、重要事項説明書、売買契約書（署名前でも可）
【保険相談】用意するもの・持ち物
- 現在加入中の保険証券
- 最新の健康診断の結果
【老後・年金相談】用意するもの・持ち物
- ねんきん定期便（年金見込額がわかるもの）
- 年金保険や積立型の保険証券
- 預貯金の残高がわかる明細
- 資産状況がわかるもの（株式・投資信託・不動産など）
【お金に関する不安】用意するもの・持ち物
「お金の不安はあるけれど、何が課題かわからない」という漠然としたお悩みでも、まずはFPにご相談ください。
何を持っていけばいいか迷った際は、家計簿・源泉徴収票・預貯金の明細などをご用意いただくと、現状の把握がスムーズになります。
上手く言語化できなくても、プロがお話を伺いながら問題点を整理していくのでご安心ください。
お金のモヤモヤはマネーキャリアの無料FP相談で解消しよう
「お金の相談をしたいけれど、何を準備すればいいか分からない」と悩んでいませんか？
FP相談の最大のメリットは、漠然としたお金のモヤモヤを専門家と一緒に整理できることです。
最初から完璧な書類やデータを用意する必要は全くありません。まずは気軽な相談からでも大丈夫ですので安心してくださいね。
FP相談前に準備するべきこと・把握しておく内容とは？
FP（ファイナンシャルプランナー）への相談に「完璧な準備」は必ずしも必要ありません。最近は手ぶらで相談できる窓口も増えていますが、相談前にご自身の頭の中で少しだけ情報を整理しておくと、よりスムーズに「お金のモヤモヤ」を解消できます。
ここでは、FPに相談する前に「少しだけ意識しておくと良い5つのポイント」について解説します。
- 現在の資産状況・収支の状況を把握しておく
- FP相談を受けた後のゴールを考えておく
- FP相談で質問する内容を明確にしておく
- 相談内容について単語などの簡単な予習をしておく
- 現状記入シートや質問票などがあれば記入を済ませる
現在の資産状況・収支の状況を把握しておく
FP相談を有意義にするために、まずは現在の資産と収支状況を把握しておきましょう。FPはこれらの情報をもとに、あなたに最適なライフプランや資金計画を提案します。
資産には預貯金のほか、株式（NISAやiDeCoなど）や不動産、生命保険も含まれます。まずは「現在の通帳残高－1年前の残高」で年間の大まかな収支を計算し、相談当日にサッと答えられるようにメモしておくのがおすすめです。
FP相談を受けた後のゴールを考えておく
FP相談を最大限に活用するために、相談後の「ゴール」を事前にイメージしておくことが重要です。
「家計のムダを省きたい」「自分に合った保険を見つけたい」など、大まかな目標を持つことで、相談で聞くべきことや求めるアドバイスが明確になり、スムーズに話が進みます。
的確なサポートを受けるためにも、ざっくりで構いませんので考えてみましょう。
FP相談で質問する内容を明確にしておく
FP相談を有意義な時間にするためには、事前に質問したい内容を明確にしておくことが大切です。
相談中はFPから多くの情報やアドバイスをお伝えするため、「結局一番知りたかったことは何だっけ？」と目的を見失ってしまうことも少なくありません。
お悩みが迷子にならないよう、スマホのメモ帳などに思いついたことを箇条書きにしておくことをおすすめします。
相談内容について単語などの簡単な予習をしておく
相談前に、関心のあるテーマに関する基本的な用語に少しだけ触れておくと、相談時間をより有効に使えます。
たとえば「新NISA」や「iDeCo」といった単語を、ネットやニュースで「なんとなく見たことがある」というだけでも、アドバイスがすっと入りやすくなります。 とはいえ、「しっかり勉強して知識をつけておかなければ」とプレッシャーに感じる必要は全くありません。
現状記入シートや質問票などがあれば記入を済ませる
相談先のFPによっては、事前に「現状記入シート」や「質問票」が配布されることがあります。手元に届いた場合は、できる範囲で記入を済ませておくのがポイントですが、分からない部分は空欄でも問題ありません。
最近は事前シート不要で、LINEなどで予約からやり取りまで手軽に完結する相談窓口も増えています。
【まとめ】FP相談時における持ち物・準備すべきこと・相談できる内容とは？
今回は、FP相談をより充実させるための持ち物や事前準備、当日の流れについて解説しました。
事前準備や持ち物は必須ではありません。完璧な準備がなくても、プロのヒアリング力でお客様のモヤモヤを一つひとつ整理していくことが可能です。
とはいえ、以下のポイントを少しだけ意識しておくと、よりスムーズに相談が進みます。
- 現在の資産や収支の「大まかな」把握
- 解決したいお悩みを「なんとなく」思い浮かべておく
- 関連する制度について「無理のない範囲で」目を通す
「相談したいことが多岐にわたる」「何から手をつければいいか分からない」という方には、幅広いジャンルに精通した専門家が揃うマネーキャリアの無料FP相談をおすすめします。
複数の悩みを一貫してサポートできますので、ぜひお気軽にご相談くださいね。
| 気になるポイント | 当てはまる方はこの記事をチェック！ |
|---|---|
| FP相談の特典 | FP相談のキャンペーン・特典情報 |
| FP相談とは | FP相談とは？メリット・デメリットは？ |
| FP相談の注意点 | |
| FP相談はなぜ無料 | FPの無料相談はなぜ無料？勧誘される？ |
| FP相談の持ち物 | FPに相談できる内容とは？準備するものは？ |
| FP相談の料金 | FP相談の料金費用相場は？ |
| おすすめの独立系FP | 独立系FPのおすすめ人気ランキング |
| FP 保険相談 | FPに保険相談するならどこがおすすめ？ |
| FP 家計相談 | 家計のFP相談ではどんなことが相談できる？ |
| FP相談 銀行 | 銀行のFP相談ではどんなことが相談できる？ |
| マネーキャリアの口コミ | マネーキャリアの口コミ・評判・体験談を紹介 |
| ほけんのぜんぶの口コミ | ほけんのぜんぶの口コミ・評判・体験談を紹介 |
| ほけんの窓口の口コミ | ほけんの窓口の口コミ・評判・体験談を紹介 |
| マネーフォワードの口コミ | マネーフォワードの口コミ・評判・体験談を紹介 |
| マネードクターの口コミ | マネードクターの口コミ・評判・体験談を紹介 |
