・鶴岡でおすすめの保険相談窓口はどこだろう
・自宅や職場近くの保険相談窓口を探したい
このように「店舗型でおすすめの相談窓口」を探していませんか？
実は、店舗型の保険相談窓口において「担当者選びで失敗してしまう」というケースが後を絶ちません。（詳細はこちら）
一方で、オンライン型の保険相談窓口の場合、自分に合わない担当者であった場合でも気軽に担当者変更を希望することができます。
本記事では、失敗しない相談窓口の選び方、鶴岡でおすすめの無料保険相談窓口を8社を解説します。自分に合った相談窓口を見つけて、保険に関する悩みを解決しましょう。
この記事の監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
>> 井村 那奈の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- 保険相談窓口を探す前に！自分に合う相談方法を要チェック
- 鶴岡でおすすめの無料保険相談窓口8社を比較
- マネーキャリア 鶴岡支部
- ほけんのぜんぶ
- ほけんの窓口 イオンモール三川店
- こくみん共済coop 鶴岡支所
- 有限会社トータル保険
- 有限会社アイマックス
- 有限会社荘内保険 本社
- プロテック総合保険事務所
- 鶴岡の保険相談事情！選ぶ際のポイントを解説
- 代理店業務品質評価運営に認定されているか確認する
- 相談窓口の実績を確認する
- 所属するFPの数を確認する
- 鶴岡の保険相談窓口に関してよくある質問
- 家計の状況に合わせた提案をしてもらえますか？
- 相談したその日に保険に入れますか？
- 相談にかかる時間はどのくらいですか？
- 【地域別】鶴岡の保険相談窓口一覧
- 【まとめ】鶴岡でおすすめの保険相談窓口8社を比較
保険相談窓口を探す前に！自分に合う相談方法を要チェック
鶴岡で保険相談窓口を探す前に、まずは自分にピッタリの相談方法を確認しておきましょう。
保険の相談方法は主に下記の3つです。
- オンライン相談
- 訪問相談（相談員が自宅やカフェへ訪問）
- 店舗相談（お客さまが店舗へ来店）
それぞれメリット・デメリットがあるため、「一番のおすすめはこれです！」とお伝えするのは難しいですが、下記の画像を参考に自分に合った相談方法をチェックしてみてください。
鶴岡でおすすめの無料保険相談窓口8社を比較
▼鶴岡でおすすめの無料保険相談窓口8社
| 保険相談窓口 | マネーキャリア 鶴岡支部 | ほけんのぜんぶ | ほけんの窓口 イオンモール 三川店 | こくみん共済coop 鶴岡支所 | 有限会社 トータル保険 | 有限会社 アイマックス | 有限会社 荘内保険 本社 | プロテック総合 保険事務所 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
相談可能 ジャンル | 保険 住宅ローン 資産形成 家計相談 | 保険 住宅ローン 資産形成 家計相談 | 保険 | 保険 | 保険 住宅ローン 資産形成 | 保険 | 保険 | 保険 |
| 取扱保険 会社数 | 50社以上 | 40社以上 | 40社以上 | 1社 （共済商品） | 2社 | 1社 | 3社 | 3社 |
| オンライン 相談 | ○ | ○ | ○ | ○ | ○ | ✕ | ✕ | ✕ |
| 訪問相談 | ○ | ○ | ✕ | ○ | ✕ | ✕ | ○ | ✕ |
| 店舗来店 相談 | ✕ | ✕ | ○ | ○ | ○ | ○ | ○ | ○ |
| 詳細 | 詳細はこちら | 詳細はこちら | 詳細はこちら | 詳細はこちら | 詳細はこちら | 詳細はこちら | 詳細はこちら | 詳細はこちら |
| 公式サイト | マネーキャリア | ほけんのぜんぶ | ほけんの窓口 | こくみん共済coop | 有限会社 トータル保険 | 有限会社 アイマックス | 有限会社 荘内保険 | プロテック総合 保険事務所 |
※ 各保険相談窓口のランキングはこちらを基に決定しております。
お住まいの地域によりおすすめの保険相談窓口・代理店は異なります。おすすめの保険相談の窓口の選び方を知りたい方は、以下の記事からご覧ください。
マネーキャリア 鶴岡支部
「マネーキャリア 鶴岡支部」は、鶴岡で保険相談するのにおすすめの相談窓口です。
店舗の詳細情報
ほけんのぜんぶ
ほけんのぜんぶは無料で何度でも保険の専門家と訪問相談・オンライン相談ができることが特徴の保険相談窓口です。
担当する相談員は皆国家資格であるファイナンシャルプランナー（FP）の資格を有しており、国に認められたプロ集団となります。
40社を超える保険会社と提携しているため、損害保険・医療保険問わず柔軟な保険選びが可能です。
保険相談だけでなく、住宅ローン・資産形成・家計相談など多種多様な相談に対応していることから累計相談件数は2024年現在で5.7万件を超えており、幅広い層の期待に応える高い相談実績を誇っています。
「ほけんのぜんぶ」は、鶴岡で保険相談するのにおすすめの相談窓口です。
アンケートの調査方法
店舗の詳細情報
ほけんの窓口 イオンモール三川店
ほけんの窓口は店舗来店して行う対面相談・パソコンやスマートフォンを使ったオンライン相談が無料で何度でもできることが特徴の保険相談窓口です。
47都道府県で700店舗以上と業界内でも群を抜いた店舗数を展開していることに加え、店舗自体も駅やショッピングモールといった大型商業施設から歩いて通えるほど立地がよくアクセス抜群ですので、「通いやすいこと」を重視している方に人気となっています。
店舗が近くにない場合や通えない事情がある方でも、オンライン相談を利用すれば対面相談と遜色ないレベルの保険相談が簡単に行えますので、希望する方は周辺機器やインターネット環境を整えて問い合わせてみると良いでしょう。
「ほけんの窓口 イオンモール三川店」は、鶴岡で保険相談するのにおすすめの相談窓口です。
アンケートの調査方法
店舗の詳細情報
鶴岡周辺の店舗情報
こくみん共済coop 鶴岡支所
「こくみん共済coop 鶴岡支所」は、鶴岡で保険相談するのにおすすめの相談窓口です。
店舗の詳細情報
鶴岡周辺の店舗情報
有限会社トータル保険
「有限会社トータル保険」は、鶴岡で保険相談するのにおすすめの相談窓口です。
店舗の詳細情報
有限会社アイマックス
有限会社アイマックスは何度でも無料で保険相談や見積もりといった関連サービスを受けられることが特徴の保険代理店です。
保険相談でのヒヤリングの際は、つねに相談者のリスクを分析し、最小の費用で最大の安心を届けられるような保険プランを提案しますので、最適な保険ポートフォリオの作成が可能となります。
大手保険会社である「あいおいニッセイ同和損保」の保険を取り扱っていますので、質の高い保険選びができます。
「有限会社アイマックス」は、鶴岡で保険相談するのにおすすめの相談窓口です。
店舗の詳細情報
有限会社荘内保険 本社
有限会社荘内保険は、店舗での対面相談に加えて自宅や職場、喫茶店などでの訪問相談も無料で対応可能な保険代理店です。
「損保ジャパン」や「第一生命」といった大手保険会社の保険を取り扱っており、プロの担当スタッフと協力してライフプランに沿った保険選びができます。
また、有限会社荘内保険は、車検整備工場・自動車板金工場への入庫紹介・不動産業・住宅修理業者・住宅リフォーム業・税理士・社労士・弁護士・行政書士・司法書士・土地家屋調査士などの多数の連携業社が揃っており、必要に応じて紹介も可能ですので、保険だけではカバーできない悩みにも対応可能な強みがあることも特徴のひとつだといえます。
「有限会社荘内保険 本社」は、鶴岡で保険相談するのにおすすめの相談窓口です。
店舗の詳細情報
鶴岡周辺の店舗情報
プロテック総合保険事務所
鶴岡駅から車で8分（徒歩49分）と駅からのアクセスは行くないですが、バス停の「淀川町」からは徒歩1分ほどで到着できるので、車がない方はバスを使って来店すると良いでしょう。
「損害保険ジャパン」「SOMPOひまわり生命」「第一生命」と、大手保険会社3社を取り扱っていますので、損害保険・医療保険は十分な量の選択肢から契約できます。
「プロテック総合保険事務所」は、鶴岡で保険相談するのにおすすめの相談窓口です。
店舗の詳細情報
鶴岡の保険相談事情！選ぶ際のポイントを解説
鶴岡で保険相談窓口を選ぶ際には、以下の3つに気をつけるようにしましょう。
代理店業務品質評価運営に認定されているか確認する
鶴岡で保険相談窓口を選ぶ際には、代理店業務品質評価運営に認定されているか確認してください。
この認定は、生命保険協会の調査を受けて特定の検査項目全てをクリアした保険代理店にのみ授与されるもので、全国80,000社の保険代理店のうち2024年現在で83社（全体の0.1%）と極めて少ない窓口しか認定されていないため、大変貴重なものであることが伝わるでしょう。
代理店業務品質評価運営に認定されている店舗を選ぶことで、自分の悩みや不安を解決でき、満足度の高い相談が可能となります。
代理店業務品質評価運営とは
相談窓口の実績を確認する
鶴岡で保険相談窓口を選ぶ際には、相談窓口の実績を確認してください。
鶴岡にはさまざまな相談窓口が存在しますので、どの窓口を選んだらいいか迷ってしまう方も多くいらっしゃいます。
そんな時は、窓口の公式ホームページを確認して相談窓口の実績を確認しましょう。
店舗によっては、累計相談実績や取得した認定の種類など多くの実績を持っていますので、そういった店舗を利用することで満足のいくサービスや相談が可能となります。
マネーキャリアは、2024年現在累計相談実績100,000件を突破し、その中の98.6%が「満足した」と回答しています。
多くの方から利用され、高評価を得ている窓口ですので、保険相談はマネーキャリアがおすすめです。
所属するFPの数を確認する
鶴岡で保険相談窓口を選ぶ際には、所属するFPの数を確認してください。
ファイナンシャルプランナー（FP）とは、保険だけでなくお金と生活全般の知識を有した専門家であり、保険相談の強い味方となってくれます。
所属するFPの数が多い窓口であれば、社内教育が充実していて向上心の高いスタッフが多いことは容易に想像できるため、保険相談時も満足のいくサービスを受けられるでしょう。
FPが担当になれば、保険だけでなく家庭全般の相談ができるため、今抱えている悩みの多くを解決できる可能性も十分あります。
保険相談窓口を選ぶ際には公式ホームページで所属するFPの数を確認しましょう。
マネーキャリアでは、所属する3,000人以上の専門家全員がFPの資格保持者ですので、保険相談するにはうってつけの窓口だといえます。
鶴岡の保険相談窓口に関してよくある質問
ここからは、鶴岡の保険相談に関して多くの人から寄せられる3つの質問について解説していきます。
家計の状況に合わせた提案をしてもらえますか？
そのヒヤリング結果に合わせて数ある保険から保険を提示してくれますので、相談者の家計の状況に合わせた提案も可能となります。
保険契約で何を重要視するかは相談者によって異なりますので、保険相談前には「自分はどのような条件は譲れないのか？」「保険はどこまで保障をつけるのか？」など自問自答をして保険選択の条件に順位付けをすることでスムーズな保険相談が可能です。
相談したその日に保険に入れますか？
結論から申しますと、相談したその日に保険契約可能です。
保険契約には身分証明書・印鑑・保険料支払いのための銀行通帳やキャッシュカードなどが必要ですが、相談前に持参することで相談したその日でも問題なく保険契約ができます。
ただし、保険契約は今後の人生の数十年にわたり影響を与える大切な作業となりますので、一目見て良さそうな保険にすぐ飛びつくのではなく、時間をかけてしっかりと比較検討をすることをおすすめします。
その保険のメリット・デメリットを理解して保険加入をすることで、契約後に「こんな筈ではなかった・・・」と後悔することも防ぐことが可能です。
相談にかかる時間はどのくらいですか？
結論から申しますと、1回の相談にかかる時間は1〜2時間ほどです。
保険相談では、相談者のライフプランや今後起こるであろうライフイベント、現在の金銭状況や家族構成など、さまざまな情報を確認した上で保険を絞っていく作業をしていきますので、時間がかかってしまいます。
また、店舗での対面相談ですと店舗までの往復の移動時間も発生しますので、どうしても多くの時間を必要とします。
特に、初回の保険相談では確認する事項が多くなったり、窓口の説明や今後の相談の流れのすり合わせなどがあり、時間がかかってしまうことが多いので、時間に余裕を持って参加すると良いでしょう。
マネーキャリアでは、訪問相談とオンライン相談に対応しており、自宅にいながら保険相談が可能で、店舗への移動時間を削減できますので、忙しい方におすすめの保険相談窓口です。
【地域別】鶴岡の保険相談窓口一覧
保険相談でよくある失敗として「担当者の質が悪い」「担当者との相性が悪い」ということがあるのはご存知ですか？
保険相談は、基本的に専属の担当者が1名つく場合がほとんどですが、担当者の「質が悪い」「知識が乏しい」「相性が合わない」等があった際に、対面相談の場合は同じ店舗で前任者と顔を合わせる可能性もあるため、気軽に担当者変更を言い出しにくいという場合が多々あります。
そして、そのまま惰性で契約してしまったといったケースが後を絶ちません。
一方、オンライン相談では担当者と実際に会うことがないため、気まずさを感じることなく担当者変更を希望することが可能です。
保険商品は長期間契約する場合がほとんどです。担当者選びで失敗しないように気をつけましょう。
| 店舗名 | (有)トータル保険 | (有)荘内保険 本社 | (有)リベラル保険事務所 |
|---|---|---|---|
| 住所 | 山形県鶴岡市 小淀川色田６９−２８ | 山形県鶴岡市 のぞみ町３−７ | 山形県鶴岡市 東原町１８－７ |
| アクセス | JR羽前大山駅 車で8分 | JR鶴岡駅 車で10分 | JR鶴岡駅 車で10分 |
| 営業時間 | 9:00～18:00 | 9:00～17:30 | 9:00～18:00 |
| 定休日 | 土日 | 土日祝 | 土日祝 |
| 電話番号 | 0235-25-1315 | 0235-22-8500 | 0235-29-7505 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】鶴岡でおすすめの保険相談窓口8社を比較
今回は、鶴岡でおすすめの保険相談窓口を8社紹介しました。
相談窓口を選ぶ際は公式ホームページやSNSで「代理店業務品質評価運営に認定されているか」「相談窓口の実績」「所属するFPの数」の3項目を確認することが重要となります。
鶴岡市の保険相談窓口は駅から徒歩で通いやすい店舗が少なく、車やバスなどの交通手段を利用することが望ましいため、何度も通うのは手間も時間もかかってしまいます。
そのため、普段から仕事や家事で忙しい方は自宅での訪問相談やオンライン相談に対応している店舗で保険相談することで時間の節約が可能です。
マネーキャリアは日本各地にそれぞれ支部が存在し、訪問相談やオンライン相談に対応しているため、自宅で移動時間を節約しつつ保険相談できます。
相談料は何度でも無料で、公式LINEから最短1分で事前予約・専門家の指名ができますので、窓口選びで悩んでいる方はぜひマネーキャリアで保険相談してみてください。
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