監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
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この記事の目次
おすすめの無料ライフプランシミュレーションアプリ・ソフト8選！
ライフプランシミュレーションを手助けしてくれるアプリ・ソフトを以下8つ紹介します。
- ライフプランコーチ
- 松井証券
- 日本FP協会
- スルガ銀行
- SMBCコンシュマーファイナンス
- 金融庁
- 東海東京証券
- JAバンク
これらのアプリやソフトを活用すれば、専門的な知識がなくても簡単にシミュレーションを行うことができます。
ただし、アプリやソフトを活用するだけでは、家族構成や教育方針、収支バランスなど、個別の事情を完全に反映することは難しい場合があります。
そのため、正確で効果的なプランを立てるには、専門家のアドバイスを活用することが重要です。
①ライフプランコーチ
『ライフプランコーチ』は、ブラウザ上で利用可能なツールで、iOS・Android問わず使用できます。
ライフプランコーチの企業情報は以下の通りです。
| 運営会社 | ＳＯＭＰＯひまわり生命保険株式会社 |
|---|---|
| 設立年 | 1981年7月7日 |
| 代表者 | 大場 康弘 |
| 本社 | 東京都新宿区西新宿六丁目13番1号 新宿セントラルパークビル |
そして、ここからはライフプランコーチについてもっと詳しくまとめたいと思います。
- ゲーム感覚で楽しく入力できる
- 生涯収入・収支を可視化してくれる
- スマホもしくは店舗でアドバイスを受けられる
- マネーフォワード（家計簿アプリ）と連携できる
- 自分でライフプランを作成するのが面倒
- お金ののことを誰かに相談したい
『ライフプランコーチ』は生涯の収支を可視化できるツールで、自分でライフプランを作成するのが面倒と考えている方におすすめです。
②松井証券
松井証券が提供する松井FP～将来シミュレーターは、ブラウザで利用できるツールで、iOS・Androidに関係なく使用可能です。
松井FP～将来シミュレーターの企業情報は以下の通りです。
| 運営会社 | 松井証券株式会社 |
|---|---|
| 設立年 | 1931年3月 |
| 代表者 | 和里田聰 |
| 本社 | 東京都千代田区麹町一丁目4番地 |
そして、ここからは松井証券についてもっと詳しくまとめたいと思います。
- 過去の実績を活かした精度の高いシミュレーション
- スマホで見やすい画面
- ライフプラン以外にも「家計診断」や「投信積立シミュレーション」などの機能が用意されている
- 支出を見直したい
- 老後資金を確保したい
- 現在の収支で大丈夫かを確認したい
③日本fp協会
日本FP協会が提供するライフプラン診断は、ブラウザ上で利用できるツールで、iOS・Androidに関係なく使用可能です。
日本fp協会の企業情報は以下の通りです。
| 協会名 | 特定非営利活動法人（NPO法人） 日本ファイナンシャル・プランナーズ協会 |
|---|---|
| 設立年 | 2001年7月2日 |
| 代表者 | 白根壽晴 |
| 本社 | 東京都港区虎ノ門4-1-28 虎ノ門タワーズオフィス5F |
そして、ここからは日本fp協会についてもっと詳しくまとめたいと思います。
- 9つの質問に答えるだけでライフプランをシミュレーションできる
- 細かいグラフでライフプランをイメージできる
- 結果をもとにファイナンシャルプランナーからのアドバイスを受けられる
- 見やすいグラフを作りたい
- 現在の収支具合による老後の生活をイメージしたい
④スルガ銀行
スルガ銀行のライフプランニングシミュレーションは、アプリでなく、ブラウザで利用できます。
iOS版もandroid版も関係ありません。
スルガ銀行の企業情報は以下の通りです。
| 運営会社 | スルガ銀行株式会社 |
|---|---|
| 設立年 | 1895年10月19日 |
| 代表者 | 嵯峨行介 |
| 本社 | 静岡県沼津市通横町23番地 |
そして、ここからはスルガ銀行についてもっと詳しくまとめたいと思います。
- 「簡易」と「詳細」のどちらでシミュレーションするか選べる
- 最短30秒でシミュレーションできる
- あまり時間が取れない
- 今後の人生設計を見つめなおしたい
⑤SMBCコンシュマーファイナンス
SMBCコンシュマーファイナンスのライフプランシミュレーターは、ブラウザで利用できるツールで、iOS・Androidに関係なく使用可能です。
SMBCコンシュマーファイナンスの企業情報は以下の通りです。
| 運営会社 | SMBCコンシューマーファイナンス株式会社 |
|---|---|
| 設立年 | 1962年3月20日 |
| 代表者 | 金子良平 |
| 本社 | 東京都中央区銀座四丁目12番15号 |
そして、ここからはSMBCコンシュマーファイナンスについてもっと詳しくまとめたいと思います。
- 「家族構成」・「収入」・「貯蓄」・「支出」・「ライフイベント」・「ローン」の6つのステップで簡単にシミュレーション可能
- 具体的なライフイベントやローン計画を反映したリアルな結果が得られる
- ローンの返済計画を同時に立てられるため、住宅ローンや教育費の支払い計画にも対応可能
- 収入や支出、ローンなどの細かい要素を正確に反映させたい方
- 将来の資金計画をグラフで視覚的に確認したい方
- 住宅ローンや教育費を含めた長期的な返済計画を考えている方
⑥金融庁
金融庁のライフプランシミュレーションは、アプリでなく、ブラウザで利用できます。
iOS版もandroid版も関係ありません。
金融庁の企業情報は以下の通りです。
| 運営会社 | ー |
|---|---|
| 設立年 | 2000年7月1日 |
| 代表者（長官） | 中島淳一 |
| 本社 | 東京都千代田区霞が関３丁目２−１ |
そして、ここからは金融庁についてもっと詳しくまとめたいと思います。
- 日本FP協会のライフプランシミュレーションを参考にした設計
- 12個の質問に答えるだけでライフプランをシミュレーションできる
- 家計を見直したい
- これから必要になるお金を知りたい
⑦東海東京証券
東海東京証券のライフプランシミュレーションは、アプリでなく、ブラウザで利用できます。
iOS版もandroid版も関係ありません。
東海東京証券の企業情報は以下の通りです。
| 運営会社 | 東海東京証券株式会社 |
|---|---|
| 設立年 | 2008年10月8日 |
| 代表者 | 佐藤昌孝 |
| 本社 | 愛知県名古屋市中村区名駅四丁目7番1号 |
そして、ここからは東海東京証券についてもっと詳しくまとめたいと思います。
- リスク許容度を計り投資タイプを判断してくれる
- 家計貯蓄の収支改善を自動でシミュレーションしてくれる
- 自分の収支に見合った投資タイプを知りたい
- 生涯を通じた家計貯蓄をシミュレーションしたい
⑧JAバンク
JAバンクのライフプランシミュレーションは、アプリでなく、ブラウザで利用できます。
iOS版もandroid版も関係ありません。
JAバンクの企業情報は以下の通りです。
| 運営会社 | JAグループ |
|---|---|
| 設立年 | 不明 |
| 代表者 | 中家徹 |
| 本社 | 不明 |
そして、ここからはJAバンクについてもっと詳しくまとめたいと思います。
- 「いつでも使えるお金」・「しっかり貯めるお金」・「じっくり育てるお金」を色分けして見やすくなっている
- 細かい数字よりもざっくりとシミュレーションしたい
ライフプランの作成はアプリよりFPに相談しに行くべき
と不安を感じる方も多いのではないでしょうか。
アプリは手軽で便利な一方で、入力内容に基づいた結果しか得られないため、自分では気づけないライフイベントや支出の見落としがある可能性もあります。
そのため、専門家であるFPに相談することで、より安心して計画を立てることができます。
- 家族構成や将来の目標に応じた具体的な提案を受けられる
- 忘れがちなライフイベントや支出を反映した現実的なプランが作成できる
- 住宅ローンや教育費など、大きな支出に備える長期的なアドバイスが受けられる
アプリのシミュレーションに加え、専門家の視点を取り入れることで、より安心できるライフプランを作成することが可能です。
ライフプランの作成はエクセルテンプレートなどでもできる
これまで紹介したサービスを使わなくても、エクセルなどの表ソフトを活用して、テンプレートを利用すれば、ライフプランを作成できます。- 日本FP協会
- マイクロソフト
ライフプランは自作することもできる
ライフプランは下記手順で自作することも可能です。
- 目標の入力
- 家族構成の入力
- ライフイベントの入力
- 支出の入力
- 収入の入力
- 貯蓄残高の入力
まとめ：ライフイベントの作成ならアプリよりもFPに相談すべき
ここまでライフプランのシミュレーションについて詳しくご紹介してきました。
この記事のポイントを簡単にまとめると、以下の通りです。
- ライフプランシミュレーションはアプリやブラウザで簡単に行えるツールがある
- 日本FP協会やマイクロソフトのテンプレートを使えば、自分での作成も可能
- 自作する場合には収支やライフイベントなど、さまざまな項目を入力する必要がある
ライフプランシミュレーションは、自分の将来を具体的にイメージする良いきっかけとなります。
そのため、すべての人に取り組んでほしい大切な作業です。
しかし、一人でシミュレーションを進めるのは手間がかかったり、結果をどう活用すれば良いのか分からないといった課題を感じる方も多いでしょう。
その場合は、専門家の力を借りることで、より現実的で効果的なライフプランを立てることができます。
