監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
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この記事の目次
おすすめの無料ライフプランシミュレーションアプリ・ソフトは？
こんにちは、マネーキャリア編集部です。
先日、30代男性からこんな相談をいただきました。
ライフプランシミュレーションアプリとは、スマホ一つで簡単にご自身のライフプランをシミュレーションできるアプリのことです。
おうちで気軽にライフプランを作成できることがメリットとして挙げられます。
ライフプランシミュレーションアプリは、以下のようなものがおすすめです。
- 簡単なステップでライフプランが作成できる
- 結果がグラフや表になっていて見やすい
- 無料で作成できる
おすすめの無料ライフプランシミュレーションアプリ・ソフト16選！
まず初めにライフプランシミュレーションをする手助けとなるアプリ・ソフトを紹介します。
ここから紹介するのは、
- ライフプランコーチ
- 松井証券
- 日本fp協会
- 全国銀行協会
- iction
- スルガ銀行
- SMBCコンシュマーファイナンス
- 金融庁
- 東海東京証券
- JAバンク
①ライフプランコーチ
『ライフプランコーチ』は、アプリではなく、ブラウザ上で利用できます。
iOS版もandroid版も関係なく、どちらであっても利用できます。
ライフプランコーチの企業情報は以下の通りです。
| 運営会社 | ＳＯＭＰＯひまわり生命保険株式会社 |
|---|---|
| 設立年 | 1981年7月7日 |
| 代表者 | 大場 康弘 |
| 本社 | 東京都新宿区西新宿六丁目13番1号 新宿セントラルパークビル |
そして、ここからはライフプランコーチについてもっと詳しくまとめたいと思います。
アプリの特徴
- ゲーム感覚で楽しく入力できる
- 生涯収入・収支を可視化してくれる
- スマホもしくは店舗でアドバイスを受けられる
- マネーフォワード（家計簿アプリ）と連携できる
おすすめの人
- 自分でライフプランを作成するのが面倒
- お金ののことを誰かに相談したい
②松井証券
松井証券の『松井FP～将来シミュレーター』は、アプリでなく、ブラウザで利用できます。
iOS版もandroid版も関係ありません。
松井FP～将来シミュレーターの企業情報は以下の通りです。
| 運営会社 | 松井証券株式会社 |
|---|---|
| 設立年 | 1931年3月 |
| 代表者 | 和里田 聰 |
| 本社 | 東京都千代田区麹町一丁目4番地 |
そして、ここからは松井証券についてもっと詳しくまとめたいと思います。
アプリの特徴
- 過去の実績を活かした精度の高いシミュレーション
- スマホで見やすい画面
- ライフプラン以外にも「家計診断」や「投信積立シミュレーション」などの機能が用意されている
おすすめの人
- 支出を見直したい
- 老後資金を確保したい
- 現在の収支で大丈夫かを確認したい
③日本fp協会
日本fp協会の『ライフプラン診断』は、アプリでなく、ブラウザで利用できます。
iOS版もandroid版も関係ありません。
日本fp協会の企業情報は以下の通りです。
| 協会名 | 特定非営利活動法人（NPO法人） 日本ファイナンシャル・プランナーズ協会 |
|---|---|
| 設立年 | 2001年7月2日 |
| 代表者 | 白根 壽晴 |
| 本社 | 東京都港区虎ノ門4-1-28 虎ノ門タワーズオフィス5F |
そして、ここからは日本fp協会についてもっと詳しくまとめたいと思います。
アプリの特徴
- 9つの質問に答えるだけでライフプランをシミュレーションできる
- 細かいグラフでライフプランをイメージできる
- 結果をもとにファイナンシャルプランナーからのアドバイスを受けられる
おすすめの人
- 見やすいグラフを作りたい
- 現在の収支具合による老後の生活をイメージしたい
④全国銀行協会
全国銀行協会の『ライフプランシミュレーション』は、アプリでなく、ブラウザで利用できます。
iOS版もandroid版も関係ありません。
全国銀行協会の企業情報は以下の通りです。
| 協会名 | 一般社団法人全国銀行協会 [全銀協] |
|---|---|
| 設立年 | 1945年9月28日 |
| 代表者 | 髙島 誠 |
| 本社 | 東京都千代田区丸の内1-3-1 |
そして、ここからは全国銀行協会についてもっと詳しくまとめたいと思います。
アプリの特徴
- 「きほん」と「くわしく」のどちらでシミュレーションするか選べる
- 簡単にライフプランをシミュレーションできる
おすすめの人
- おおまかにシミュレーションしたい
- 家計のプロからのアドバイスを受けたい
⑤iction
ictionの『iction!みらい家計シミュレーション』は、アプリでなく、ブラウザで利用できます。
iOS版もandroid版も関係ありません。
ictionの企業情報は以下の通りです。
| 運営会社 | 株式会社リクルート |
|---|---|
| 設立年 | 2012年10月1日 |
| 代表者 | 北村 吉弘 |
| 本社 | 東京都千代田区丸の内1-9-2 グラントウキョウサウスタワー |
そして、ここからはictionについてもっと詳しくまとめたいと思います。
アプリの特徴
- 5分でシミュレーションできる
- 世間の平均値をもとに簡単に入力できる
おすすめの人
- 65歳時点の貯金額を知りたい
- ファイナンシャルプランナーからのアドバイスを受けたい
⑥スルガ銀行
スルガ銀行の『ライフプランニングシミュレーション』は、アプリでなく、ブラウザで利用できます。
iOS版もandroid版も関係ありません。
スルガ銀行の企業情報は以下の通りです。
| 運営会社 | スルガ銀行株式会社 |
|---|---|
| 設立年 | 1895年10月19日 |
| 代表者 | 嵯峨 行介 |
| 本社 | 静岡県沼津市通横町23番地 |
そして、ここからはスルガ銀行についてもっと詳しくまとめたいと思います。
アプリの特徴
- 「簡易」と「詳細」のどちらでシミュレーションするか選べる
- 最短30秒でシミュレーションできる
おすすめの人
- あまり時間が取れない
- 今後の人生設計を見つめなおしたい
⑦SMBCコンシュマーファイナンス
SMBCコンシュマーファイナンスの『ライフプランシミュレーター』は、アプリでなく、ブラウザで利用できます。
iOS版もandroid版も関係ありません。
SMBCコンシュマーファイナンスの企業情報は以下の通りです。
| 運営会社 | SMBCコンシューマーファイナンス株式会社 |
|---|---|
| 設立年 | 1962年3月20日 |
| 代表者 | 金子 良平 |
| 本社 | 東京都中央区銀座四丁目12番15号 |
そして、ここからはSMBCコンシュマーファイナンスについてもっと詳しくまとめたいと思います。
アプリの特徴
- 「家族構成」・「収入」・「貯蓄」・「支出」・「ライフイベント」・「ローン」の6つのステップからシミュレーションできる
おすすめの人
- 収入・ローンなどを細かく指定したい
⑧金融庁
金融庁の『ライフプランシミュレーション』は、アプリでなく、ブラウザで利用できます。
iOS版もandroid版も関係ありません。
金融庁の企業情報は以下の通りです。
| 運営会社 | ー |
|---|---|
| 設立年 | 2000年7月1日 |
| 代表者（長官） | 中島 淳一 |
| 本社 | 東京都千代田区霞が関３丁目２−１ |
そして、ここからは金融庁についてもっと詳しくまとめたいと思います。
アプリの特徴
- 日本FP協会のライフプランシミュレーションを参考にした設計
- 12個の質問に答えるだけでライフプランをシミュレーションできる
おすすめの人
- 家計を見直したい
- これから必要になるお金を知りたい
⑨東海東京証券
東海東京証券の『ライフプランシミュレーション』は、アプリでなく、ブラウザで利用できます。
iOS版もandroid版も関係ありません。
東海東京証券の企業情報は以下の通りです。
| 運営会社 | 東海東京証券株式会社 |
|---|---|
| 設立年 | 2008年10月8日 |
| 代表者 | 佐藤 昌孝 |
| 本社 | 愛知県名古屋市中村区名駅四丁目7番1号 |
そして、ここからは東海東京証券についてもっと詳しくまとめたいと思います。
アプリの特徴
- リスク許容度を計り投資タイプを判断してくれる
- 家計貯蓄の収支改善を自動でシミュレーションしてくれる
おすすめの人
- 自分の収支に見合った投資タイプを知りたい
- 生涯を通じた家計貯蓄をシミュレーションしたい
⑩JAバンク
JAバンクの『ライフプランシミュレーション』は、アプリでなく、ブラウザで利用できます。
iOS版もandroid版も関係ありません。
JAバンクの企業情報は以下の通りです。
| 運営会社 | JAグループ |
|---|---|
| 設立年 | 不明 |
| 代表者 | 中家 徹 |
| 本社 | 不明 |
そして、ここからはJAバンクについてもっと詳しくまとめたいと思います。
アプリの特徴
- 「いつでも使えるお金」・「しっかり貯めるお金」・「じっくり育てるお金」を色分けして見やすくなっている
おすすめの人
- 細かい数字よりもざっくりとシミュレーションしたい
番外編➀ライフプランの作成はアプリよりFPに相談しに行くべき
このような心配をされる方も多いでしょう。
その心配は正しく、筆者もアプリではなく、お金のプロであるFPに作成を依頼するべきだと考えています。
そこでおすすめしたいのが、無料でプロにライフプランを作成してもらい、さらにお金に関するお悩み相談までできるマネーキャリアです。
一切費用はかからず、スマホ1つでオンラインでできるので、プロに依頼するのにアプリと同じくらい手軽です。
▼マネーキャリアおすすめポイント
- ライフプランを作るときの疑問点をその場で解決できる
- オンラインでお手軽
- お金の専門家に無料でライフプラン作成依頼とお悩み相談ができる
番外編②ライフプランの作成はエクセルテンプレートなどでもできる
これまで紹介したサービスを使わなくても、エクセルなどの表ソフトを活用して、テンプレートを利用すれば、ライフプランを作成できます。- 日本FP協会
- マイクロソフト
番外編③ライフプランは自作することもできる
ただライフプランをシミュレーションするために、ここまでお伝えしたサービスが必須というわけではありません。
- 目標の入力
- 家族構成の入力
- ライフイベントの入力
- 支出の入力
- 収入の入力
- 貯蓄残高の入力
まとめ：ライフイベントの作成ならアプリよりもFPに相談すべき
ここまではライフプランのシミュレーションを中心に見てきました。
この記事のポイントは、
- ライフプランシミュレーションは、アプリでできるものもあれば、ブラウザでできるものもある
- ライフプランを作成する場合、「日本FP協会」・「マイクロソフト」のようなテンプレートを使えば簡単にできる
- ライフプランは自作する場合には、様々な項目を自分で入力する必要がある
