私は資産運用とライフプランを支える、ファイナンシャルアドバイスの専門家として活動しています。 「将来に備えるために何をすべきか」「お金を増やしたいけれど、どうすればいいか」といったご相談に、これまでの知識と経験をもとにお応えします。 資産運用からリスク管理、ライフプランの策定まで、お客様の一人ひとりに合わせた最適な提案を行います。 お金のことは些細なことでも悩みがちですが、最適な解決をご提案いたしますので、どんな小さなことでも何でもお気軽にご相談ください。 一緒にあなたの明るい未来を計画しましょう！ お気軽にご相談ください。

これまでに延べ1,500世帯を超えるご家庭のお金に関するご相談を承ってまいりました。情報があふれ、職業や価値観も一人ひとり異なる中で、ご自身にとっての“お金の正解”を見極めるのは簡単なことではありません。 私の役割は、そんな皆様の信頼できる“伴走者”として、一人ひとりの状況に合った“正しい方向”を一緒に見つけ出し、ゴールまで導いていくことだと考えています。豊富な経験を基に、まずはお客様のお考えや現状をじっくりお聞かせください。そこから最適なライフプランを一緒に組み立て、漠然とした将来への不安を具体的な安心へと変えるお手伝いをいたします。どうぞお気軽にご相談ください。 ■得意分野 ・ライフプランニング（将来設計のシミュレーション） ・ライフステージに合わせた家計の見直し ・教育資金や老後資金の準備計画 ・ご家族構成に合わせた将来の備え（保障）の考え方 ・資産形成に関するご相談：NISAやiDeCoなど、各種制度の仕組みについて

プロフィールをご覧いただき、ありがとうございます。 FPとして現場に立ち続けて20年、これまで3,600世帯を超えるお客様のライフプラン作成に携わってまいりました。 私がこの道を志したのは、若くして経験した母のがん闘病がきっかけです。治療費の工面に苦労した経験から、「お金の知識があれば、もっと多くの選択肢を持てたのではないか」と痛感し、お金と真剣に向き合う仕事に進みました。 だからこそ、実体験に基づいたお話を大切にしています。私自身の資産状況もお話ししながら、お客様一人ひとりの状況に合わせた最適なプランを誠心誠意ご提案いたします。 将来に対する漠然とした不安や、まだ気づいていない課題を一緒に見つけ、対策を考えていきましょう。 一度きりではなく、末永くお付き合いできるパートナーとなれましたら幸いです。 ■得意分野 ・ライフプランニング：住宅購入など ・資産形成に関するご相談：NISAやiDeCo（確定拠出年金）各種制度の仕組みについて ・保障内容の確認・見直し：会社の団体制度、共済など

永井と申します。お客様のライフプランに合わせ、将来の不安から具体的なライフプランも策定まで一緒に考えて進めていきましょう。 どんな小さい悩みでも構いません。お話を聞きながら一緒に考えて行動していきましょう。 今後の生活に少しでも安心をお届けできるようにサポート致します。 お客様一人ひとりの人生に寄り添い、今後の生活に確かな安心をお届けできるよう、全力でサポートいたします。 ■得意分野 ・ライフプランニング（将来設計のシミュレーション） ・ライフステージに合わせた家計の見直し ・教育資金や老後資金の準備計画 ・ご家族構成に合わせた将来の備え（保障）の考え方 ・資産形成に関するご相談：NISAやiDeCoなど、各種制度の仕組みについて

お金はより良い人生を歩むための一つの道具です。 お金を通じて「人生を考え、より良い人生を歩んで頂くこと」が私の存在意義です。 親しみやすさをモットーに、「お金の伴走者」として問題を解決し、豊かな人生へのお手伝いをします。 以下に当てはまる方は是非、お声掛け下さい。 ☑自分や家族にとって最適な金融商品を求めている方 ☑金融商品に加入しているが満足・納得していない方 ☑教育資金や老後資金が不安な方・有利に形成したい方 ☑長期で信頼ができるアドバイザーを望まれる方 ≪主な保有資格≫ ◆2級FP技能士資格（国家資格） ≪キャリア≫ ITベンチャー企業、大手人材紹介会社に転職。自身が分からなかったマネープランの作成をお手伝いしたいと考え、FP業界に籍を置いております。延べ数百名にお金のアドバイスをしてきました。 ≪お約束≫ FPとして“無駄を省き、お金を働かす仕組み”をつくり、『経済的な安心と夢の実現』をサポートします。ご提案するプランは、自分や家族が加入しています。素晴らしい商品という自信があるからです。 是非一度ご相談下さい。

生きていく上で大切にしていきたいことが２つあります。 一つは心身の健康。そしてお金です。 これまでの経験の中で、どちらが欠けても自分だけでなく周りの大切な方にも 影響を及ぼすことを痛感しました。 幸せは人それぞれに定義があると思います。 私は機嫌よく毎日過ごせることだと思っています。 そのためには心と身体が健康で、またお金のチカラも必要です。 どんな万一が起こっても守りたい人や未来はありませんか？ 金融のチカラでこれから出会う皆様の笑顔と幸せを築いていきます！

お客さまの課題解決のためFPとして様々な金融商品をも含めたベストプロダクトミックスによる課題解決提案を行っております。 私は20代のころに体調を崩し、長期間仕事を休まざるを得ない状況を経験しました。 なんとか復帰できたものの、経済的な不安を抱えながらの生活でした。 そんな時にFPの方に出会い、親身に相談にのっていただき解決策を一緒に考えてくれました。 その経験が私をこの道へ進ませてくれました。 私自身、3人の子供の父親です。 教育費、住宅ローン、自分たちの老後など、課題は山積みですが ひとつひとつ対策準備しております。 その経験値を活かし、お客さまのライフプランに寄り添ったお話を させていただきます。 もっと貢献できる自分になり、大切な人達がもっと幸せな人生を歩んで欲しい。最大限の安心感を感じてほしい。そのために日々、良き仲間と研鑽に努めております。今まで自分が身につけてきたスキルや経験を最大限に活かして出会うお客様に安心な暮らしをお届けできるよう精一杯お手伝いさせていただきます。 得意分野 □資産形成：iDeCo NISAなど教育資金や老後にむけた資産運用を計画いたします。 □生命保険：ライフプランに合わせた適正な生命保険設計をおこないます。 □住宅購入：元住宅メーカー出身として適正な住宅予算を算出いたします。 一緒に安心できる暮らしの実現を目指しましょう。

人生１００年時代、体の健康だけでなくお金の健康も大変重要になっております。 そうした中で、何を？誰に？どうやって？お金の相談すればいいの？と 思われる方は少なくありません。 そこで私のＦＰとしての長年の経験や知識がお役に立てればと存じます。 主には家計診断、資産形成相談、ライフプラン、保険相談等を複雑で分かりにくいものから シンプルで分かりやすくお客様自身の事として見える化をし、最初の一歩を踏み出して いただければ幸いです。 私のモットーは、お客様のご不安等の芯をとらえながらもあくまで分かりやすく！ ですので難しく考え過ぎず肩の力を抜いて大丈夫です。 ご興味のある方は、ぜひお気軽にご相談いただければと存じます。

お金の相談は気楽に誰にでもできるものではないと思います。 どこへ相談したらいいのだろう？ 何を相談したらいいのだろう？ そのようなお悩みに対して、気楽にオンライン等でご相談を承っております。 ご相談可能内容としては ・家計支出の見直し ・老後に向けた資産形成 ・生命保険のご相談 是非、お気軽にお問い合わせくださいませ。

これからどうすればより良い将来に備えられるか。 お子様の教育資金相談・老後の貯蓄・家族に対する保障相談・相続相談と様々なご相談に対応いたします。 お客様一人ひとりの状況や目標に合わせて、将来に向けた最適なご提案いたします。複雑な金融商品や制度をわかりやすく説明し、お客様が納得して選択できるようサポートいたします。 将来への不安を安心に変える、最適なプランを一緒に作り上げていきましょう。

様々なライフステージの方から今まで多くのご相談を頂き、多くの方が、お金についての不安を抱えていることを知りました。そこで将来の夢や目標、家族構成や現在の収入・支出をお聞きしてライフプランシュミレーションを行ったところ、今のお金の出入り状況が目に見えて分かるようになり、ご夫婦やご家族の共通の認識として無駄な支出が分かるようになったと喜んで頂くようになりました。 　また、現在の収支から試算した将来の資産状況が分かるので具体的な過不足が確認できるため、課題を解消するためにこれからどうしたら良いのかを早くから検討することが出来て良かったと感謝も頂きました。 　このようにお金の見える化をお手伝いさせて頂き、皆様の生涯設計での不安を安心に変えるお手伝いをさせて頂き、許される限りの末永いサポートをしたいと考えております。

【将来に安心できる選択肢を、いま一緒に増やしませんか？】仕事も家庭も忙しい毎日。投資・住宅・教育・相続……“どこから手をつけるか”で迷うのは自然なことです。私は、あなたの価値観と数字を丁寧に整え、**最短距離で納得のプラン**へ導きます。まずはお気軽にご相談ください。 ※オンライン対応。平日夜や土日も相談可能です。 ◆提供できるサービスや情報 ・人生の必要3大資金(住宅、学資、老後)を可視化するライフプラン設計 ・税効率の最適化による手取りアップ ・住宅とローンの総支払い最小化 ・社長の手取りを増やす方法 ・相続事業承継のサポート ・不動産投資の勝ち方、負け方 ・クレジットカード活用法 など ◆面談で大切にしていること ①中立性：商品ではなく目的起点。比較表と数値で判断を可視化 ②速さと丁寧さ：初回でまずやること3つを提示。深掘りは段階的に ③続けやすさ：家計アプリや表のテンプレを共有。5分で見返せる管理へ 初回面談の流れ（45～60分） ・ヒアリング：現状とこうありたいを共有 ・見える化：税や保険、投資、住宅を1枚の資金計画に集約 ・優先順位：最短で効果が出るアクション3つを提案 ・質問受付：不安や疑問をクリアに ◆よくいただく声 内容が面白かった、話しやすい、分かりやすい、行動が進む。 何十社と話を聞いたけど、ピンと来なかった、是澤さんで良かったなど。 安心感のある進行と丁寧な説明を心がけています。 ◆メッセージ 将来の正解は一つではありません。 あなたの価値観に合う最適解を一緒に選び取りましょう。 今日の一歩で、5年後や10年後の選択肢は変えられます。 ■簡単な経歴 ・不動産10年 ・証券、株、投資信託10年 2016年～現在 ファイナンシャルプランナー（FP）として活動開始。 金融知識の深化を目的に、毎年香港などの金融先進国を訪問し、年間20社以上の商談・セミナーに参加。 ■事業・活動 完全紹介制で年間300名以上をサポートし、高所得者向けの税務対策も実施。 ◆その他保有資格 プライベートバンキング・コーディネーター（日本証券アナリスト協会認定） 相続診断士

自分の人生にこれから起こりうるライフイベントに対する準備の仕方をよくわからないまま漠然と進められていませんか？一人として同じ方はいませんので、じっくり対話しながら、個別のコンサルティングを実施していきます。知識は礼儀。知りたいことの答えはもちろん、困ったとき、迷ったときにも思い出していただける幅広い知識と経験を備えた”お金の相談役”を目指して活動しております。忙しい日々の中、一瞬立ち止まって、数年先、数十年先のイメージを描くお手伝いをさせてください。

ちょっと背伸びした人生をライフプランニングということをテーマに皆さんのお話をお伺いしております。 せっかくの人生、お金のことは前向きに考えたほうが良いと思います。 ただ、そうは言っても先のことを考えると不安はあると思います。 ファイナンシャルプランナーとしては、セミナー講師の仕事と、 毎年１００世帯の個別相談をお受けしております。 個別相談の際にいつも考えていることは、「答えはご相談者の数だけあるはず」です。 皆さまが自分の答えを見つけやすいように、会話を進めるようにしております。 私自身がFPを育成する仕事をしていた時のはなしですが、 FP相談では定番の質問が多いだけに、 想定内の答えしか拾えないことが多いと感じました。 例えば、 「お子様の教育費について、中学校は私立にしますか公立にしますか？」 「住宅購入はマンションですか戸建てですか？」 「車の買い替えは何年後ですか？」 などなど ご相談をしている方の答えは 「はい」「いいえ」になることや、金額などの数字を答えるだけになります。 FP側も無機質で答えを求めるだけの質問が多くなってしまします。 スマホのアシスタント機能でさえも気の利いた会話をしてくれる時代に、 この仕事ではもっと質問力を磨かないとと感じました。 お金にまつわる相談をするときに 背景にある状況を深く知ったうえで答えてくれるFPが いたほうが良いのではと思うようになり、 ご相談者から「長いお付き合いがしたい」と 思っていただけることも大切なことと思っております。 得意な相談分野は 「住宅購入前のライフプラン」や「家計保険の見直し」、 「資産運用」です。 全て単発的な解決ではなく、 長い間に渡ってフォローの必要な分野だと思います。 初めてのご相談をきっかけに末永いお付き合いができればと思っております。

「2024年新NISAについてもっと詳しく知りたい。」 「子供の教育資金に関する具体的な金額と貯め方、奨学金制度の概要」 「老後資金、本当に2000万必要？」 「身近な人には聞けない相続の悩み」 といった悩みに対して、個々の状況を踏まえて客観的に判断できる材料を提供致します。 ■得意分野 生命保険相談　：　公的保障制度を踏まえ、ライフプランを基に必要最低限の保障を　　ご提案いたします。 資産運用相談　：　新NISA、Ideco、など 相続相談　　　：　遺産分割、生前贈与　など 住宅相談　　　：　住宅ローン、繰上げ返済、団体信用生命保険、借り換え　など

私は金融業界に携わって30年を超えました。 以前は深く考えなくても預金・保険・国債等どこに預けてもお金が増える良い時代で、「満期まで置いたら倍になった」という話をよく耳にしました。 しかし近年では預金で増える事は無く、保険は種類も内容も様変わりし、投資商品も多くなっています。 お金の事を理解し『どう残してどう貯めるか』『どうやって守るか』将来に向けてしっかりと資産形成をして行く事が非常に大切になります。 ・『何を相談したらいいか分からない』 ・『何が自分に必要で、何が合うのか分からない』 ・『NISA、iDeCoなど投資に興味があるけどよく分からない』 先ずは小さな疑問から解決し適切な予算を適切な商品へ預けるお手伝いを致します。 お気軽に相談してください。

「気になることはあるけど今さら聞けない」 「不安だけど、何から相談したらいいのか分からない」 「気軽に相談できる相手がいない」など どんな事でも気軽にご相談ください、せっかくのご縁なので何か１つでもお役立ちすることが私の使命だと思っています。 よろしくお願いします。 家計の見直しから資産の増やし方、退職後の生活設計から子供の教育費用の計画まで、ライフステージに合わせた資金計画を提案します。 一人一人に合わせた最適なプランを提案し、皆さまが安心して未来を見据えられるように全力でサポートします。