「横浜でおすすめの生前贈与相談窓口はどこ？」とお悩みの方に、横浜でおすすめの生前贈与相談窓口5社と、失敗しない相談窓口の選び方を解説します。
横浜で生前贈与相談先を探す時によくある失敗例として、「担当FPが経験不足だった」「おすすめされた方法が自分の家族には会わなかった」などが挙げられます。
また、生前贈与相談は人それぞれ必要な手続きが異なることなどから、一度で終わらない場合が多いです。
店舗相談の場合は、都度出向かないといけないことや、担当FPを気軽に変更できない場合があるため、忙しい方はオンライン対応している相談先を選ぶことをおすすめします。
内容をまとめると
- 生前贈与（せいぜんぞうよ）とは、亡くなる前に自分の財産を家族や親族などに贈ることをいいます。
- 生前贈与は「相続税の対策（節税）」「必要な時に子や孫のサポートができる」「相続トラブルを防ぐ」などができます。
- ただし、年間110万円を超える贈与には贈与税がかかったり、義預金や「贈与のつもりが実は相続扱い」になる場合があるので注意する必要があります。
- 上記を知らずに手続きを進めると、税務署に否認されることもあるので、FPなど専門家に相談することでリスクを回避することができます。
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩んでいる方は、「生前贈与の無料相談窓口」にフォーム入力をすると、3000人以上の相談員の中から自分に合ったFPに相談できます。＞＞生前贈与の無料相談窓口はこちら▶
この記事の監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
>> 井村 那奈の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- 生前贈与で困る5つのポイント
- 横浜で生前贈与の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
- 横浜で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
- マネーキャリア（FP）横浜支部
- 岡野相続税理士法人 新横浜駅本店
- 税理士法人エナリ 横浜事務所
- ランドマーク税理士法人 横浜駅前事務所
- 岡松豊税理士事務所
- 横浜で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
- 解決方法の豊富さを確認する
- ライフプランニングをしてくれるか確認する
- 専門家の経歴やプロフィールを確認する
- 【相談先別】横浜で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
- FP（ファイナンシャルプランナー）
- 税理士
- 司法書士
- 銀行
- 市役所
- 税務署
- 横浜で生前贈与の相談ができる窓口一覧
- 【行政編】横浜で生前贈与に関する支援一覧
- 【まとめ】横浜で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
生前贈与で困る5つのポイント
①税金（贈与税・相続税）がかかるか不安
「いくらまでなら税金がかからないの？」
「節税になると思って贈与したのに、かえって税金が増えたらどうしよう」
②手続きのやり方が分からない
「贈与契約書って必要？」
「現金で渡しても大丈夫？」
「毎年贈与って、具体的にどう進めるの？」
＞＞手続きをいちからサポートしてくれるオンライン無料相談はこちら▶
③家族への説明やバランスに悩む
「子どもたちにどう平等に渡せばいいのか分からない」
「贈与を伝えたら他の家族と揉めそうで心配…」
④後で否認されるリスクが怖い
「名義預金にならないか不安」
「税務署に「それは贈与ではない」と判断されたらどうしよう」
＞＞税務署に指摘されにくい申告書に関するオンライン無料相談はこちら▶
⑤専門家に相談するのがハードル高い
「税理士に聞いたら費用が高そう」
「誰に相談したらいいのか分からない（FP？税理士？銀行？）」
「商品を売りつけられないか心配」
横浜で生前贈与の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
横浜で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
マネーキャリア（FP）横浜支部
マネーキャリアは、相続から生前贈与、資産形成、保険まで幅広い金融相談に対応する総合FPサービスです。
相談件数10万件以上の実績を持ち、国家資格を保有するFP（ファイナンシャルプランナー）が、一人ひとりの状況に合わせた提案を行います。
相談はオンラインと対面から選択可能で、全国どこからでもアクセスできます。特に、資産形成の初期段階にある30代からの相談が多く、将来に向けた資金計画や投資方針について、具体的なアドバイスを提供しています。
岡野相続税理士法人 新横浜駅本店
岡野相続税理士法人は、相続税申告と節税対策を専門とする税理士法人で、特に土地評価に強みを持っています。
年間7,399箇所（2023年度）の土地評価実績を有し、相続税還付においては累計191億円、2,827件の実績を誇ります。
相談方法は来所・オンライン・訪問（プランによる）から選択可能で、初回の相続税額試算は無料で実施しています。
相続税申告サービスは、スタンダードプランとフルサポートプランの2種類を用意し、遺産総額に応じた明確な料金体系を採用しています。
税理士法人エナリ 横浜事務所
税理士法人エナリは、小田原市に拠点を置く税理士事務所で、クラウドテクノロジーを活用した現代的な経営支援サービスを提供しています。
特徴的なのは、経理業務の完全外注化が可能で、クライアントは資料整理とGoogleドライブへの保存のみを行えば良い仕組みを構築している点です。
また、Zoomによるオンラインミーティング、LINE、チャットワークなど、デジタルツールを積極的に活用したコミュニケーション体制を整えています。
ランドマーク税理士法人 横浜駅前事務所
ランドマーク税理士法人は、都市農家・地主・経営者向けの資産管理・経営支援に特化した税理士法人で、相続税申告9,000件以上の実績を持っています。
特に土地評価や不動産税務に強みを持ち、相続コンサルティングを中心としたサービスを提供しています。
首都圏を中心に、東京（丸の内、新宿、池袋、町田）、横浜（みなとみらい、横浜駅前、緑、新横浜）、川崎、さいたま、松戸など、14の拠点を展開しています。
岡松豊税理士事務所
岡松豊税理士事務所は、横浜市を拠点とする税理士事務所で、大手税理士法人での経験を活かした実践的なサービスを提供しています。
40代の若手税理士が対応し、税務顧問、決算対策、相続対策、未上場株式の評価など、幅広い税務サービスを展開しています。
料金体系は明瞭で、法人向けの月額料金は9,700円からと設定されており、初回相談は無料で受け付けています。
横浜で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
横浜は、首都圏の中でも特に不動産価値が高く、資産の世代間移転に関する関心が高い地域です。
また、港町としての歴史から、多様な資産形態を持つ方が多いのが特徴的です。そんな横浜で生前贈与の相談窓口を選ぶ際は、以下のポイントに注目しましょう。
生前贈与は、大切な財産をできるだけ後世に残し守る行為です。窓口選びは慎重に行いましょう。
解決方法の豊富さを確認する
生前贈与の解決方法は、現金や不動産、保険を活用した贈与など、様々な手段があります。
また、教育資金の一括贈与や結婚・子育て資金の贈与など、目的に応じた特例制度も存在します。
このように選択肢が多岐にわたる中で、限られた解決方法しか提案できない窓口では、最適な選択ができない可能性があります。
相談者の状況や希望に合わせて、複数の方法を比較検討できる体制が整っているかどうかを確認することが重要です。
ライフプランニングをしてくれるか確認する
生前贈与は単なる財産移転ではなく、贈与後の生活設計まで考慮する必要があります。
贈与者の老後資金や受贈者の資産運用など、長期的な視点でのライフプランニングが重要になってきます。
相続税対策だけを重視する窓口では、贈与後の生活への影響を見落としがちです。将来の収支バランスや資産形成計画まで含めた包括的なアドバイスができる窓口を選ぶことで、安心できる生前贈与が実現できるのです。
専門家の経歴やプロフィールを確認する
生前贈与の相談では、担当する専門家の知識や経験が、アドバイスの質を大きく左右します。
資格の有無だけでなく、実務経験年数や得意分野、これまでの相談実績なども重要な判断材料となります。
相談員のプロフィールが開示されていない窓口では、どのような専門家が対応するのか不透明です。
事前に相談員の経歴や実績を確認できる窓口を選ぶことで、より信頼性の高いアドバイスを受けることができます。
【相談先別】横浜で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
横浜での生前贈与の相談においては、相続税務はもちろん、資産形成プランや想定外のリスク対策まで、包括的な専門知識が必須となります。
ここからは、費用や相談範囲を各専門家ごとに解説します。
各専門家の得意分野や対応範囲を知ることで、自身の状況に最適な相談先を見つけましょう。
FP（ファイナンシャルプランナー）
ファイナンシャルプランナー（FP）は、生前贈与における総合的なアドバイザーとして、幅広い知識を活かした提案が可能な専門家です。
相続対策から資産運用まで、クライアントの状況に応じた包括的なプランを提示してくれます。 FPの大きな特徴は、資産全体を見渡した効率的な贈与設計ができる点です。
保険や投資信託などの金融商品を活用した贈与方法から、将来の相続を見据えた段階的な資産移転まで、様々な選択肢を提案してくれるでしょう。また、必要に応じて税理士や司法書士との連携もサポートしてくれます。
税理士
税理士は、贈与税の専門家として、資産移転に関する税務面でのトータルサポートを提供します。相続税対策を含めた長期的な視点から、最適な贈与の時期や方法を提案してくれるでしょう。
税理士の最大の強みは、税制に関する深い知識を持っている点。非課税枠の活用から申告手続きまで、法律に則った具体的なアドバイスが受けられます。
また、事業承継を視野に入れた贈与プランの策定や、複数の資産を組み合わせた効果的な贈与方法についても、専門的な知見から助言をもらえます。
司法書士
司法書士は、不動産の生前贈与における法的手続きのエキスパートとして、重要な役割を果たしています。
特に土地や建物の贈与では、所有権移転登記など専門的な知識が必要な手続きが多く発生します。 司法書士に相談すれば、贈与契約書の作成から登記申請までをワンストップで依頼可能。
法律の専門家として、手続き上の注意点や将来のトラブル防止についても的確なアドバイスを提供してくれます。また、家族間の権利調整が必要な場合も、法的な観点からサポートしてもらえるでしょう。
銀行
銀行は、生前贈与における金融面での実務サポートを提供する重要な窓口です。
教育資金の一括贈与や結婚・子育て資金の贈与など、非課税制度を活用した信託商品について、豊富な知識と経験を持っているのが強みです。
日頃から取引のある銀行なら、資産状況を熟知しているため、より具体的な提案が期待できます。
贈与に必要な口座開設から資金移動まで、スムーズな手続きをサポートしてくれるほか、贈与契約書の作成支援なども受けられるでしょう。相続を見据えた資産管理のアドバイスも、気軽に相談できます。
市役所
市役所・区役所は、生前贈与について気軽に相談できる公的な窓口です。基本的な税金の計算方法や申告手続きの流れについて、中立的な立場から情報提供してくれます。
特筆すべき点は、多くの自治体が税理士やFPによる無料相談会を定期的に開催していること。これにより、専門家から無料でアドバイスを受けられるチャンスがあります。
また、住民の暮らしを支援する立場から、地域特有の制度や支援策についても詳しい情報を得られるため、贈与を検討する初期段階での情報収集に最適な窓口といえるでしょう。
税務署
税務署は、生前贈与における税務手続きの正確な情報を提供する公的機関です。
贈与税の計算方法や控除制度の適用、必要書類の確認など、納税に関する基本的な事項について、信頼性の高いアドバイスが得られます。
特に贈与税の申告期限や手続きの流れについて、具体的な説明を受けられるのが特徴。また、教育資金の一括贈与や住宅取得等資金の贈与など、各種の特例制度についても正確な情報を入手できます。
実務経験が豊富な職員が対応してくれるため、贈与税の実務的な疑問点を解消するのに最適な窓口でしょう。
横浜で生前贈与の相談ができる窓口一覧
| 店舗名 | ランドマーク税理士法人 横浜駅前事務所 | 岡野相続税理士法人 新横浜駅本店 | 本田真朗税理士事務所 | ベンチャーサポート相続税理士法人 | 萩原祐介税理士事務所 | 倉田淳一税理士事務所 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 神奈川県横浜市西区北幸1丁目4番1号 横浜天理ビル17階 | 神奈川県横浜市港北区新横浜2-4-15 太田興産ビル新横浜7F | 神奈川県横浜市中区太田町3-36 クリオ横浜関内壱番館304 | 神奈川県横浜市西区高島2-19-12 スカイビル18階 | 神奈川県横浜市中区山下町74-1 大和地所ビル12F | 神奈川県横浜市港北区新横浜3-7-18 日総第18ビル 520号 |
| アクセス | 横浜駅 徒歩3分 | 新横浜駅 徒歩1分 | 関内駅 徒歩5分 | 横浜駅 徒歩3分 | 日本大通り駅 徒歩4分 | 新横浜駅 徒歩1分 |
| 営業時間 | 9:00〜18:00 | 9:00〜20:00 | 9:00～17:00 | 9:00～21:00 | 10:00〜18:00 | 9:00～17:00 |
| 定休日 | ー | ー | 土日祝日 | 年末年始 | 土日祝日 | 日曜祝日 |
| 電話番号 | 050-5448-4603 | 050-5447-4717 | 050-5268-8615 | 050-5268-8641 | 050-5268-8797 | 050-5268-8624 |
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【行政編】横浜で生前贈与に関する支援一覧
| 相談窓口 | 横浜地方法務局本局 | 横浜地方法務局神奈川出張所 | 横浜市役所 | 横浜市青葉区役所 | 横浜市泉区役所 | 横浜市旭区役所 | 横浜市金沢区役所 | 横浜市磯子区役所 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 神奈川県横浜市中区北仲通5-57 | 神奈川県横浜市神奈川区七島町117 | 神奈川県横浜市中区本町6-50-10 | 神奈川県横浜市青葉区市ケ尾町31-4 | 神奈川県横浜市泉区和泉中央北5-1-1 | 神奈川県横浜市旭区鶴ケ峰1-4-12 | 神奈川県横浜市金沢区泥亀2-9-1 | 神奈川県横浜市磯子区磯子3-5-1 |
| アクセス | 馬車道駅 徒歩1分 | 子安駅 徒歩5分 | 馬車道駅 徒歩0分 | 市が尾駅 徒歩8分 | いずみ中央駅 徒歩5分 | 鶴ケ峰駅 徒歩7分 | 金沢文庫駅 徒歩11分 | 磯子駅 徒歩5分 |
| 相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 開催日時 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 |
| 電話番号 | 045-641-7461 | 045-431-5353 | 045-671-2121 | 045-978-2323 | 045-800-2323 | 045-954-6161 | 045-788-7878 | 045-750-2323 |
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【まとめ】横浜で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
生前贈与は節税対策として効果的な手段です。生前から財産の一部を移動させることで相続時の財産を減らし、相続税の負担軽減に役立ちます。
さまざまな方法や相続税対策がありますので、生前贈与は必ず専門家と進めましょう。相談先は、総合的にサポートしてくれるマネーキャリアがおすすめ。ライフプランニングや保険の活用など、包括的なアドバイスが受けられます。
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