この記事の監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
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この記事の目次
- 神戸で生前贈与の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
- 神戸で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
- マネーキャリア（FP）神戸支部
- 税理士法人FLAP 神戸事務所
- 税理士法人チェスター 神戸事務所
- 神戸すえひろ税理士法人
- みそら税理士法人
- 神戸で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
- 解決方法の豊富さを確認する
- ライフプランニングをしてくれるか確認する
- 料金体験の透明性を確認する
- 【相談先別】神戸で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
- FP（ファイナンシャルプランナー）
- 税理士
- 司法書士
- 銀行
- 市役所
- 税務署
- 神戸で生前贈与の相談ができる窓口一覧
- 【行政編】神戸で生前贈与に関する支援一覧
- 【まとめ】神戸で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
神戸で生前贈与の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
生前贈与の相談窓口を探す前に、まずはどの相談窓口が相談先として相応しいのか確認しておくことが重要です。
下記は、生前贈与の相談先に関する比較表です。相談したい内容と照らし合わせながら自分にピッタリの相談先を見つけましょう。
神戸で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
マネーキャリア（FP）神戸支部
マネーキャリアは、お金の専門家であるFP（ファイナンシャルプランナー）による総合的な資産相談サービスです。
相談者数10万人以上の実績を持ち、国家資格保有率100%の専門スタッフが、一人ひとりの状況に合わせた丁寧なアドバイスを提供しています。
相談方法はオンラインと対面から選択可能で、全国どこからでもアクセスできる利便性が特徴です。資産形成、保険見直し、ライフプランニングなど、幅広い金融相談に対応し、特に30代を中心とした子育て世代からの相談が多く寄せられています。
相談料は何度でも無料で、強引な勧誘を行わない中立的な立場からのアドバイスを心がけています。また、相談内容に応じて税理士や弁護士など、他の専門家との連携も可能です。
税理士法人FLAP 神戸事務所
税理士法人FLAPは、「10年先、100年先を考える」という長期的な視点を持って、企業の持続的な成長と資産の保全をサポートする税理士法人です。
特徴的なのは、単なる税務面だけでなく、事業承継において「後継者の選択」「後継者の育成」「事業の引継」「自社株の承継」など、経営的な視点を含めた総合的なアプローチを行っている点です。
高い専門知識と豊富な経験を持つスタッフが、顧客のニーズに応じた最適な解決策を提案します。
税理士法人チェスター 神戸事務所
税理士法人チェスターは、相続税申告に特化した税理士法人で、全国14拠点を展開しています。
相続税専門のスタッフが300名以上在籍し、年間2,300件を超える相続税申告実績を持っています。
特筆すべき特徴は、元国税OBが在籍する審査部を設置していることで、申告内容の精度向上と税務調査対策を強化しています。
初回相談は無料で、相談時間は平日9時から20時まで、土日祝日も対応可能な体制を整えています。
神戸すえひろ税理士法人
神戸すえひろ税理士法人は、相続税申告に特化した税理士法人で、男性税理士2名、女性税理士4名の計6名の税理士が在籍しています。
特徴は、元国税調査官出身の代表税理士が在籍し、税務調査率1％未満という実績を持っていることです。
初回相談は無料で、担当税理士が面談から申告書作成まで一貫して対応する体制を整えています。
また、担当税理士、元国税調査官、代表税理士によるトリプルチェック体制を導入し、高品質なサービスを提供しています。
みそら税理士法人
みそら税理士法人は、大阪・神戸・姫路の関西3拠点を展開し、兵庫県最大級の規模を誇る税理士法人です。
約70名の専門家チームには、公認会計士、税理士、社会保険労務士、国税局OB（元税務署長）、外資系コンサルタントなど多彩な人材が在籍しています。
相談体制は1社につき必ず2名以上のスタッフが担当し、ミスを防ぐダブルチェック体制を確立しています。
初回相談は1～2時間程度で無料となっており、積極的な売り込みを行わない方針を掲げています。
神戸で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
神戸は、港町としての国際性と、六甲山系の高級住宅地を有する特徴的な都市です。不動産価値の地域差が大きく、また外国人居住者も多いため、多様な観点からの資産活用相談が求められます。
このような特性を持つ神戸で相談窓口を選ぶ際は、以下のポイントを重視することが大切です。
資産や不動産の地域特性を踏まえたアドバイスができる専門家を選ぶことで、より適切な資産継承が期待できます。
解決方法の豊富さを確認する
生前贈与の解決方法は、現金や不動産、保険を活用した贈与など、様々な手段があります。また、教育資金の一括贈与や結婚・子育て資金の贈与など、目的に応じた特例制度も存在します。
このように選択肢が多岐にわたる中で、限られた解決方法しか提案できない窓口では、最適なプランを見逃してしまう可能性があります。
家族構成や資産状況に応じて、幅広い視点から解決策を提案できる窓口を選ぶことが、効果的な生前贈与の実現につながります。
ライフプランニングをしてくれるか確認する
生前贈与は単なる財産移転ではなく、贈与後の生活設計まで考慮する必要があります。
贈与者の老後資金や受贈者の資産運用など、長期的な視点でのライフプランニングが重要になってきます。
相続税対策だけを重視する窓口では、贈与後の生活への影響を見落としがちです。将来の収支バランスや資産形成計画まで含めた包括的なアドバイスができる窓口を選ぶことで、安心できる生前贈与が実現できるのです。
料金体験の透明性を確認する
生前贈与の相談では、初回無料をうたいながら、実際の解決には高額な費用が必要になるケースが少なくありません。
また、相談の過程で予期せぬ追加料金が発生したり、契約を迫られたりすることもあります。
このような事態を避けるためには、相談開始前に料金体系を明確に確認することが重要です。
無料の範囲や追加料金の有無、成功報酬の仕組みなど、費用に関する情報が明確に開示されている窓口を選ぶことで、安心して相談を進められます。
【相談先別】神戸で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
神戸での生前贈与の相談においては、相続税や将来設計、予期せぬリスクへの備えなど、多岐にわたる専門知識が重要となってきます。
ここからは、各専門家の相談内容や費用について、解説していきます。
それぞれの専門家の特性を把握することで、ご自身のニーズに合った最適な相談先が見つかるはずです。まずは各専門家の特徴を確認していきましょう。
FP（ファイナンシャルプランナー）
ファイナンシャルプランナー（FP）は、生前贈与を含む資産管理全般について、総合的な視点からアドバイスを提供するプロフェッショナルです。
金融商品から不動産まで、幅広い知識を活かした提案が特徴です。保険や投資信託を活用した贈与方法から、将来の相続を見据えた段階的な資産移転プランまで、様々な選択肢を示してくれます。
さらに、クライアントのニーズに応じて、税理士や司法書士との連携もコーディネート。資産の状況や家族構成に合わせた、きめ細かな贈与計画を立てることができるでしょう。
税理士
税理士は、生前贈与における税務のスペシャリストとして、専門的な見地からアドバイスを提供する専門家です。
贈与税の計算から申告手続きまで、税務に関する幅広い知識を持っているのが特徴です。
資産規模や家族構成に応じた最適な贈与方法の提案が可能で、非課税制度の活用から事業承継対策まで、法律に基づいた具体的なプランを示してくれます。
また、将来の相続を見据えた長期的な資産移転計画も得意分野。贈与と相続を組み合わせた効果的な節税対策について、専門的なアドバイスを受けられるでしょう。
司法書士
司法書士は、不動産の生前贈与における法務手続きの専門家です。所有権移転登記や贈与契約書の作成など、不動産贈与に関する法的手続きを正確に進めてくれます。
特に力を発揮するのは、複雑な権利関係がある不動産の贈与案件。家族間での権利調整が必要な場合も、法的な観点から適切なアドバイスを提供してくれるでしょう。
また、将来のトラブル防止を見据えた契約書の作成にも定評があり、安心して手続きを任せられます。不動産贈与に関する法律相談から各種申請まで、ワンストップでサポートしてくれます。
銀行
銀行は、生前贈与に関する金融商品の提案と実務手続きをワンストップで提供する窓口です。
特に教育資金や結婚・子育て資金の贈与など、非課税制度を活用した信託商品について、豊富な知識と経験を持っています。
日常的に取引のある銀行であれば、預金や投資状況を踏まえた具体的な提案が期待できるのが強み。贈与専用口座の開設から資金移動まで、スムーズな手続きをサポートしてくれます。
また、贈与契約書の作成支援や、将来の資産形成に向けた運用アドバイスなど、金融機関ならではのサービスも受けられるでしょう。
市役所
市役所・区役所は、生前贈与について中立的な立場から情報提供をする公的機関です。贈与税の基礎知識や手続きの流れなど、基本的な事項について分かりやすい説明を受けられます。
多くの自治体では、税理士やFPによる無料相談会を定期的に開催しているのが特徴。専門家から気軽にアドバイスを受けられる機会があります。
また、自治体ならではの視点から、地域特有の支援制度や手続きについても詳しい案内が得られるでしょう。住民の立場に立った丁寧な説明は、贈与を検討する初めの一歩として役立ちます。
税務署
税務署は、生前贈与に関する税務手続きの公的相談窓口です。贈与税の計算方法や申告書の記入方法など、納税に関する正確な情報を無料で提供してくれます。
特に、贈与税の基礎控除や教育資金の一括贈与など、各種の特例制度について詳しい説明を受けられるのが特徴。税金のプロフェッショナルとして、申告期限や必要書類の確認など、実務的な手続きのポイントを丁寧に解説してくれます。
公的機関ならではの信頼性の高い情報は、贈与の計画を立てる際の重要な指針となるでしょう。
神戸で生前贈与の相談ができる窓口一覧
| 店舗名 | 石川克則税理士事務所 | 税理士法人FLAP 神戸事務所 | 大塚俊郎税理士事務所 | ひがし神戸相続税理士事務所 | 近江清秀公認会計士税理士事務所 | 上月税理士事務所 | 森川和彦税理士事務所 | 税理士法人チェスター 神戸事務所 | 日本クレアス税理士法人 神戸三宮本部 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 兵庫県神戸市中央区多聞通2-1-10 第二法友会館7F | 兵庫県神戸市中央区江戸町95 井門神戸ビル12階 | 兵庫県神戸市中央区栄町通2-4-13 503号 | 兵庫県神戸市東灘区田中町4-2-5 坂根ビル2階 | 兵庫県神戸市中央区御幸通8-1-6 神戸国際会館17階 | 兵庫県神戸市中央区御幸通6-1-20 ジイテックスアセントビル8階 | 兵庫県神戸市中央区下山手通6-1-4 オフィス下山手9階 | 兵庫県神戸市中央区小野柄通5-1-16 にっしんクリスタルビル 8階 | 兵庫県神戸市中央区御幸通3-1-8 ライオンズ三宮ビル2F |
| アクセス | 高速神戸駅 徒歩3分 | 三ノ宮駅 徒歩8分 | 元町駅 徒歩3分 | 住吉駅 徒歩10分 | 三ノ宮駅 徒歩3分 | 三ノ宮駅 徒歩5分 | 県庁前駅 徒歩2分 | 神戸三宮駅 徒歩4分 | 神戸三宮駅 徒歩10分 |
| 営業時間 | 9:00〜18:00 | 9:00〜18:00 | 9:00〜17:30 | 9:00〜18:00 | 9:00～17:00 | 9:00〜17:00 | 9:00～19:00 | 9:00～17:00 | 8:50～17:30 |
| 定休日 | 土日祝日 | 土日祝日 | 土日祝日 | 土日祝日 | ー | 土日祝日 | 土日祝日 | 日曜祝日 | 土日祝日 |
| 電話番号 | 050-5268-8737 | 050-5448-2924 | 050-5447-4710 | 050-5385-5091 | 050-5268-8582 | 050-5268-8709 | 050-5268-8583 | 050-5448-2978 | 050-5268-8718 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【行政編】神戸で生前贈与に関する支援一覧
| 相談窓口 | 神戸市役所 | 神戸市西区玉津支所 | 神戸市西区役所 | 神戸市垂水区役所 | 神戸市須磨区北須磨支所 | 神戸市須磨区役所 | 神戸市長田区役所 | 神戸市北神区役所 | 神戸市北区役所 | 神戸市兵庫区役所 | 神戸市中央区役所 | 神戸市灘区役所 | 神戸市東灘区役所 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 兵庫県神戸市中央区加納町6-5-1 | 兵庫県神戸市西区玉津町小山180-3 | 兵庫県神戸市西区糀台5-4-1 | 兵庫県神戸市垂水区日向1-5-1 | 兵庫県神戸市須磨区中落合2-2-6 | 兵庫県神戸市須磨区大黒町4-1-1 | 兵庫県神戸市長田区北町3-4-3 | 兵庫県神戸市北区藤原台中町1-2-1 | 兵庫県神戸市北区鈴蘭台北町1-9-1 | 兵庫県神戸市兵庫区荒田町1-21-1 | 兵庫県神戸市中央区東町115 | 兵庫県神戸市灘区桜口町4-2-1 | 兵庫県神戸市東灘区住吉東町5-2-1 |
| アクセス | 元町駅 徒歩10分 | 西神中央駅 徒歩5分 | 西神中央駅 徒歩5分 | 垂水駅 徒歩3分 | 名谷駅 徒歩3分 | 板宿駅 徒歩5分 | 長田駅 徒歩3分 | 岡場駅 徒歩1分 | 鈴蘭台駅 徒歩1分 | 湊川公園駅 徒歩3分 | 三宮駅 徒歩8分 | 六甲道駅 徒歩5分 | 住吉駅 徒歩7分 |
| 相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 開催日時 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 | 平日 8:45～17:15 |
| 電話番号 | 078-331-8181 | 078-965-6400 | 078-940-9501 | 078-708-5151 | 078-793-1212 | 078-731-4341 | 078-579-2311 | 078-981-5377 | 078-593-1111 | 078-511-2111 | 078-335-7511 | 078-843-7001 | 078-841-4131 |
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