「大阪でおすすめの生前贈与相談窓口はどこ？」 とお悩みの方に、大阪でおすすめの生前贈与相談窓口5社と、失敗しない相談窓口の選び方を解説します。
大阪で生前贈与相談先を探す時によくある失敗例として、「担当FPが経験不足だった」「おすすめされた方法が自分の家族には合わなかった」などが挙げられます。
また、生前贈与相談は人それぞれ必要な手続きが異なることなどから、一度で終わらない場合が多いです。
店舗相談の場合は、都度出向かないといけないことや、担当FPを気軽に変更できない場合があるため、忙しい方はオンライン対応している相談先を選ぶことをおすすめします。
内容をまとめると
- 生前贈与（せいぜんぞうよ）とは、亡くなる前に自分の財産を家族や親族などに贈ることをいいます。
- 生前贈与は「相続税の対策（節税）」「必要な時に子や孫のサポートができる」「相続トラブルを防ぐ」などができます。
- ただし、年間110万円を超える贈与には贈与税がかかったり、義預金や「贈与のつもりが実は相続扱い」になる場合があるので注意する必要があります。
- 上記を知らずに手続きを進めると、税務署に否認されることもあるので、FPなど専門家に相談することでリスクを回避することができます。
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩んでいる方は、「生前贈与の無料相談窓口」にフォーム入力をすると、3,000人以上の相談員の中から自分に合ったFPに相談できます。＞＞生前贈与の無料相談窓口はこちら▶
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
>> 谷川 昌平の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- 大阪で生前贈与の相談先はどう選べばいい？
- 生前贈与で困る5つのポイント
- 生前贈与でよくある失敗パターン
- 大阪で生前贈与の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
- 大阪で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
- マネーキャリア（FP）大阪支部
- 税理士法人チェスター 大阪事務所
- ベンチャーサポート相続税理士法人 大阪オフィス
- 税理士法人ほはば 大阪支社
- 税理士法人プラス
- 大阪で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
- 解決方法の豊富さを確認する
- ライフプランニングをしてくれるか確認する
- 相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
- 【相談先別】大阪で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
- FP（ファイナンシャルプランナー）
- 税理士
- 司法書士
- 銀行
- 市役所
- 税務署
- 生前贈与とは？
- 生前贈与３つのメリット
- 生前贈与をするなら知っておきたい贈与税の課税制度
- 暦年贈与
- 相続時精算課税
- 贈与と認めてもらうために必要なこと
- 生前贈与の手続きの流れ【5ステップで簡単に解説】
- 大阪で生前贈与の相談ができる窓口一覧
- 【行政編】大阪で生前贈与に関する支援一覧
- 【まとめ】大阪で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
大阪で生前贈与の相談先はどう選べばいい？
このように、どこに生前贈与の相談をすればいいのか迷っている方もいるのではないでしょうか。
実は、あなたの状況に合った最適な相談先を見つける方法があります！
ただし、評価の低い相談先を利用すると、「節税できるはずの贈与が無効になる」「多額の贈与税や追徴課税が発生する」などの思わぬデメリットが…
そこで、この記事では、信頼できてあなたにピッタリの生前贈与の相談先を紹介します。
生前贈与で困る5つのポイント
①税金（贈与税・相続税）がかかるか不安
「いくらまでなら税金がかからないの？」
「節税になると思って贈与したのに、かえって税金が増えたらどうしよう」
②手続きのやり方が分からない
「贈与契約書って必要？」
「現金で渡しても大丈夫？」
「毎年贈与って、具体的にどう進めるの？」
③家族への説明やバランスに悩む
「子どもたちにどう平等に渡せばいいのか分からない」
「贈与を伝えたら他の家族と揉めそうで心配…」
④後で否認されるリスクが怖い
「名義預金にならないか不安」
「税務署に『それは贈与ではない』と判断されたらどうしよう」
⑤専門家に相談するのがハードル高い
「税理士に聞いたら費用が高そう」
「誰に相談したらいいのか分からない（FP？税理士？銀行？）」
「商品を売りつけられないか心配」
生前贈与でよくある失敗パターン
①「名義預金」になってしまう
→ 子どもや孫の名義で口座を作ってお金を移しただけでは、形式上は贈与に見えても実質は贈与と認められないことがあります。この場合、亡くなった後に「相続財産」として課税されてしまうことに。
②贈与税がかかるタイミングを誤る
→ 年間110万円を超える贈与は贈与税の対象になります。 知らずに超えてしまったり、契約書がなくて贈与の事実を否認されたりすると、税務署からの追徴課税のリスクも。
③正しい手続きをせず節税にならない
→ 書面を残さなかったり、贈与契約の証拠がなかったりすると、いくら贈与したつもりでも節税効果が失われる可能性があります。 “節税のつもりが課税対象に”という逆効果になることも。
大阪で生前贈与の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
生前贈与の相談窓口を探す前に、まずはどの相談窓口が相談先として相応しいのか確認しておくことが重要です。
下記は、生前贈与の相談先に関する比較表です。相談したい内容と照らし合わせながら自分にピッタリの相談先を見つけましょう。
大阪で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
マネーキャリア（FP）大阪支部
マネーキャリアは、お金の総合アドバイスサービスを提供する窓口です。相続税の相談から申告、節税対策や生前贈与だけでなく、贈与後のマネープランの相談まであらゆる悩みに包括的に対応してくれます。
同社の強みはなんといっても「対応力の高さ」。対応力に関する基準を独自に設定し、クリアしたFPのみが顧客対応を任されます。相談満足度98.6％というのも頷ける窓口ですよ。
税理士法人チェスター 大阪事務所
相続税を専門にした税理士事務所・チェスターは、相続専門税理士が70名ほど在籍する業界きっての大手です。相続に関する相談に専門家としての深い知識と、多数の実績から成る柔軟な対応力で顧客へ寄り添います。
大阪にある西日本本社は、地下鉄御堂筋線「淀屋橋駅7番出口」より徒歩4分ほどの利便性の良い場所に位置しています。相談に訪れやすい立地は、何度も足を運ぶ生前贈与の相談に適した窓口といえるでしょう。
ベンチャーサポート相続税理士法人 大阪オフィス
ベンチャーサポートは、税務署に指摘されない相続税の申告を得意とする税理士法人です。JR「大阪駅」から徒歩3分ほどの場所にある大阪オフィスでは、税理士をはじめとする5名の士業が在籍しており、個別のケースに見合った生前贈与のアドバイスを行っています。
各スタッフの経歴や実績はホームページから確認できますので、下記のボタンから覗いてみてはいかがでしょうか。
税理士法人ほはば 大阪支社
税理士法人ほはばは、相続税をはじめ、確定申告や法人設立など、法人・個人ともにサポートを行っている税理士法人です。生前贈与や相続税対策だけでなく、遺産分割や納税資金を含む多角的な提案を行ってくれますよ。
いまある財産の相続税がいくらになるのか、生前贈与にどんな方法があるのか知りたい方は、一度ホームページから問い合わせてみるのもよいでしょう。
税理士法人プラス
相続専門の税理士法人として関西圏に根を下ろし、地元に貢献してきた窓口です。長年の実績により、相続でトラブルになりがちな財産分割にも深い知恵を持ち合わせています。
相続税と贈与税を比較し、より節税効果の高い案を分かりやすく提供するなど、対応面での評価も良。累計1万件以上の生前贈与相談に対応している面からもおすすめの窓口といえますよ。
大阪で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
関西圏でも中心都市としても知られる大阪。人口は全国第3位を誇り、西日本の交通が集まる街として訪れたことがある人も多いでしょう。安くておいしい店が多いことから「金銭感覚がシビア」ともいわれていますね。
そんな大阪で生前贈与相談を行うなら、料金はもちろん、サービスの質にも注意したいもの。下記のポイントを押さえておくと、優良の窓口が見つかりやすくなります。
解決方法の豊富さを確認する
相続に関する課題は、受け渡す側・受け取り側の人生に大きくかかわってきます。
節税などの専門知識はもちろん、その後のライフプランまで相談できる場所を選びましょう。また、贈与後の資産運用まで考慮すると、相続税対策だけでなく受贈者の使い込みを防げます。
税理士への相談を検討している方も、まずは解決方法の豊富なFPに相談するとコストを抑えられますよ。
ライフプランニングをしてくれるか確認する
生前贈与は「節税」「財産分割」に注目すればライフプランなど関係ないと思っていませんか？
生前贈与には、贈与後の生活費や受贈者の家計状況・資産運用などが関わってくるため、判断基準となるライフプランが必要不可欠です。
ライフプランニングができる窓口なら、総合的に判断ができ、スムーズな生前贈与がかないますよ。
相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
財産をできるだけ残したいのであれば、相談から解決までを無料で対応してくれる窓口でコストを抑えましょう。
生前贈与は本人が生きている間、長期にわたって相談を重ねる可能性があり、回数や時間に制限があれば、その都度料金を支払わなくてはいけません。また、申請などの解決に契約が必要な窓口もあり、別途高額な報酬が発生する可能性もあります。
どこまでが無料の対象なのか、解決にかかる報酬額はいくらなのか、事前に必ず確認しましょう。
【相談先別】大阪で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
生前贈与の相談には、税金やライフプラン、万が一のトラブルに対応した専門的な知識が必要です。どの専門家に頼めば対応できるのか悩んでいる方もいるでしょう。
そんな方のために、費用や相談範囲を各専門家ごとに解説します。
FP（ファイナンシャルプランナー）
税理士
税理士へ相談できる内容は、深い知識を生かした節税方法や、贈与税申告時の手続き、遺言書の作成などです。ほかの窓口では行えないような深い税知識で、大きな金額を移動させる際におすすめの窓口といえるでしょう。
相談料は、初回無料から1時間あたり2万円ほどと事務所によって大きく異なります。相談無料でも着手後に手数料や報酬が発生する場合が多く、一般的な相続のケースで資産額の0.5％から1.5％がかかります。
司法書士
司法書士は、不動産登記などの不動産に関する生前贈与の場合におすすめの窓口です。税理士や会計士と連携して業務を行っている場合が多く、司法書士のみで相続対策を行っている事務所はほとんどと言っていいほどありません。
法律にも精通していますので、家族間のトラブルなどにも対応が可能です。ただし、調停になった場合の対応可能範囲は、申立に必要な書類の収集や書類の作成のみ。費用面は税理士より少し安いくらいです。
銀行
銀行でも生前贈与についての相談が可能な場合があります。なじみの場所で相談できる点は銀行ならではのメリットといえるでしょう。
銀行で生前贈与の相談をする場合は、贈与契約書の作成や、資金の引き落とし・入金の手続きが行えます。
基本的に相談料は無料ですが、生前贈与の対応可否は銀行によって異なります。口座をお持ちの銀行で、生前贈与の相談可否を確認してから訪れるとよいでしょう。
市役所
市役所などの役所でも生前贈与に関する相談を受け付けています。自治体によって異なりますが「相続税の無料相談会」などの名目で、登録済みの税理士やFPなどが対応します。
そのほか、相続税に詳しい市役所の役員が相談に乗ってくれるところもあるようです。市役所が行っているため、相談料はもちろん無料。概要を知りたいなど、はじめの相談先としておすすめの窓口です。
税務署
税務署への生前贈与相談は、贈与税の申告手続きに関する流れや書類の書き方などのアドバイスが受けられます。
公的機関のため、相談料はもちろん無料です。生前贈与で贈与税の申告が必要になり、かつ手続きに関する書類の用意がある場合に有効な窓口といえるでしょう。
生前贈与とは？
生前贈与とは、自分の死後ではなく「生きているうちに」家族や親族などに財産を渡すことです。 相続が発生する前に財産を分けておくことで、相続税対策になったり、希望どおりに資産を引き継ぎやすくなるメリットがあります。
▼具体的に贈与ができる資産の種類
- 現金（預貯金）
- 不動産（土地や建物）
- 株式や有価証券
- 車、貴金属 など
生前贈与３つのメリット
メリット①「相続税の節税につながる」
相続財産を減らすことで、将来の相続税額を抑えられる可能性があります。
メリット②「家族に早めに財産を渡せる」
子どもや孫の教育費・住宅資金・生活支援にタイムリーに使ってもらえます。
メリット③「自分の意思で贈与先・内容を決められる」
相続時の“争続”を防ぎやすくなります。
生前贈与をするなら知っておきたい贈与税の課税制度
贈与税の基本的なルールは以下の通りです。
（左右にスクロールできます）
| 課税対象 | 毎年1月1日〜12月31日の間に、1人の人がもらった贈与の合計額 |
|---|---|
| 基礎控除 | 年間110万円まで非課税（申告も不要） |
| 課税方式 | 110万円を超えた分に対して贈与税がかかる |
| 納税義務 | 贈与を「受け取った人」が申告・納税する |
また、贈与税の課税制度は2種類あります。
①基本となる「暦年課税制度」
②一定の要件に該当する場合にのみ選択できる「相続時精算課税制度」
暦年贈与
毎年110万円以内であれば無税で贈与できる仕組みです。
例えば、親から年間200万円もらった場合、「200万円－110万円（基礎控除）＝90万円」に贈与税がかかります。
暦年課税では、贈与額が多くなるほど、累進課税（税率が上がる）になります。
| 課税価格（超えた分） | 税率 | 控除額 |
|---|---|---|
| 200万円以下 | 10% | 0円 |
| 300万円以下 | 15% | 10万円 |
| 400万円以下 | 20％ | 25万円 |
| 600万円以下 | 30％ | 65万円 |
| 1,000万円以下 | 40％ | 125万円 |
| 1,500万円以下 | 45％ | 175万円 |
相続時精算課税
相続時精算課税では、「18歳以上の子または孫」が「60歳以上の親や祖父母」からの贈与について、2,500万円まで非課税にできます。
ただし、贈与者が亡くなったときに、相続財産と合算されて相続税が課されます。一度選ぶと暦年課税には戻せないので注意が必要です。
贈与と認めてもらうために必要なこと
①贈与契約書を作っておくこと
→ 「〇年〇月〇日に〇円を贈与します」と書いた書面を作りましょう。
→ 公証役場で確定日付の捺印をしておくと、より信頼性が高まります。
②現金ではなく“口座振り込み”で渡すこと
→ 手渡しだと記録が残らないため、振込でお金を動かすのがベストです。
③贈与を受けた人（子や孫）が自分で贈与税の申告をすること
→ たとえ税金がかからない場合でも、申告をしておくと贈与の事実を証明しやすくなります。
④子や孫名義の通帳を自分で作ってもらうこと
→ 贈与されたお金は、本人の管理のもとにあることが重要です。
⑤通帳と印鑑は子や孫が自分で管理すること
→ 贈与者（親など）が管理していると「本当に贈与されたのか？」と疑われる可能性があります。
生前贈与の手続きの流れ【5ステップで簡単に解説】
①贈与の内容を決める
まずは「誰に」「いくら」「どの財産を」贈与するかを決めましょう。
→ 現金、不動産、株式など、贈与するものによって手続きが異なります。
②贈与契約書を作成する
贈与の事実を証明するために、書面で契約書を作成しましょう。
・贈与者・受贈者の氏名
・贈与する財産の内容・金額
・贈与日
を明記して、双方が署名・押印します。
③財産を実際に移す（贈与の実行）
贈与は“あげるだけ”ではなく、実際に相手の手に渡して初めて成立します。
- 現金なら → 受贈者の口座に振り込む
- 不動産なら → 登記名義を変更する
- 株式なら → 証券会社で名義変更の手続き
④必要に応じて贈与税の申告をする
年間110万円を超える贈与を受けた場合は、受贈者が税務署へ申告する必要があります。
※贈与を受けた翌年の2月1日〜3月15日までに申告・納税
※控除制度（教育資金や住宅取得資金の特例）を使う場合も申告が必要
⑤証拠をしっかり保管しておく
後になって「これは相続」とみなされないように、「契約書」「振込記録」「通帳の管理状況」などはしっかり保管しておきましょう。
大阪で生前贈与の相談ができる窓口一覧
| 相談窓口 | 相続専門オフィス 大阪オフィス | 円満相続税理士法人 大阪事務所 | OAG税理士法人 大阪 | 遺産相続手続 まごころ代行センター | 大阪相続遺言 相談センター |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 相続税 生前贈与 財産分割 納税資金対策 | 相続税 生前贈与 相続税試算 遺産分割 | 相続税 遺産整理 遺言書作成サポート 納税資金対策 | 生前贈与 節税対策 相続税 ライフプラン 住宅ローン | 相続申告 相続税 遺言書作成サポート |
| 相談料 | ー | 有料 | ー | 無料 | 無料 |
| 住所 | 大阪市北区芝田1-4-8 北阪急ビル9F | 大阪市北区角田町8番47号 阪急グランドビル20階 | 吹田市江坂町1-13-33 進和江坂ビル7階 | 大阪市中央区平野町2-1-14 KDX北浜ビル10階 | 大阪市北区芝田2丁目3-19 |
| アクセス | 阪急大阪梅田駅 徒歩1分 | JR大阪駅御堂筋口 徒歩8分 | 大阪メトロ御堂筋線 江坂駅徒歩1分 | 北浜駅6番出口 徒歩2分 | JR大阪駅 徒歩２分 |
| 電話番号 | 06-6926-4110 | 0120-80-2929 | ー | 0120-0556-52 | 0120-31-8740 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【行政編】大阪で生前贈与に関する支援一覧
相続税に関する相談ができる大阪の行政窓口をまとめました。まずは行政で概要を知りたい方は公式サイトより詳細を確認してくださいね。
| 相談窓口 | 大阪市 市民局区政支援室 区行政制度担当 | 近畿税理士会住吉支部 |
|---|---|---|
| 相談範囲 | 所得税 相続税 贈与税 不動産取得税 | 所得税 相続税 贈与税 不動産取得税 |
| 開催日時 | 毎週木曜日 午後1時～午後4時 （電話予約制） | 毎月第2月曜 13時半～16時 （祝日、8月・2月・3月は開催なし） |
| 住所 | 大阪市北区中之島1丁目3-20 大阪市役所1階 市民相談室 | 大阪市住吉区南住吉3丁目15-55 住吉区役所3階相談室 |
| 電話番号 | 050-1807-2537 | 06-6678-0567 （月～金 10時-16時） |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
※詳細な日時や開催場所は公式ホームページからお問い合わせください。
【まとめ】大阪で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
生前贈与は節税対策として効果的な手段です。元気なうちに財産の一部を移動させることで相続時の財産を減らし、相続税の負担軽減に役立ちます。
さまざまな方法や相続税対策がありますので、生前贈与は必ず専門家と進めましょう。相談先は、総合的にサポートしてくれるマネーキャリアがおすすめ。ライフプランニングや保険の活用など、包括的なアドバイスが受けられます。
マネーキャリアなら、相続に関する専門家が多数在籍！納得いくまで何度でも無料で相談できます！
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