この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
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この記事の目次
- 大阪で老後資金の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
- 大阪で老後資金の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
- マネーキャリア（FP・IFA所属）大阪支部
- ほけんの窓口
- マネードクター 大阪梅田ラウンジ
- 株式会社FPS
- 有限会社FPフレンズ
- 大阪で老後資金の相談窓口を選ぶ際のポイント
- FP・IFAのどちらも所属しているか確認する
- 中立的な立場で提案してくれるか確認する
- 専門家のプロフィールが掲載されているか確認する
- 【相談先別】大阪で老後資金の専門家に相談できる内容・費用
- FP（ファイナンシャルプランナー）
- IFA（資産運用アドバイザー）
- 銀行
- 証券会社
- 大阪で老後資金の相談ができる窓口一覧
- 【行政編】大阪で老後資金に関する支援一覧
- 【まとめ】大阪で老後資金の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
大阪で老後資金の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
おすすめを紹介する前に、まずは1分でできる診断チェックを行いましょう！
老後資金の悩みはさまざまありますので、自身に合った相談先の目安として活用してくださいね。
大阪で老後資金の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア 大阪支部 | ほけんの窓口 | マネードクター 大阪梅田ラウンジ | 株式会社FPS | 有限会社FPフレンズ |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 節税対策 相続税対策 住宅ローン NISA 生命保険 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 相続税対策 住宅ローン 生命保険 | 老後資金 年金 資産運用 相続税対策 住宅ローン | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 節税対策 相続税対策 生命保険 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 節税対策 相続税対策 住宅ローン 生命保険 |
| 相談料 | 何度でも無料 | 何度でも無料 | 何度でも無料 | 初回無料 | 初回：11,000円 |
| FP・IFAの所属 | FP・IFA所属 | ー | FP・IFA所属 | FP・IFA所属 | FP・IFA所属 |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◎ | ✕ | ✕ | ○ | ○ |
| オンライン相談 | ◎ | 〇 | ○ | ○ | ○ |
| 訪問相談 | ◎ | ✕ | ○ | ✕ | ○ |
| 店舗相談 | ✕ | ○ | ○ | ○ | ○ |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア（FP・IFA所属）大阪支部
マネーキャリアは、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）とFP（ファイナンシャルプランナー）の両方が所属する総合的なお金の相談窓口です。
相談可能なジャンルは資産運用、家計相談、保険、住宅ローン、相続税対策など幅広く、ライフプラン全般をカバーしています。
全相談員がFP資格を保有しており、厳選された専門家が対応するため、質の高いアドバイスが受けられます。
相談方法はオンラインや訪問形式が選べ、全国どこからでも利用可能です。これまでに10万件以上の相談実績を持ち、顧客満足度は98.6%と高い評価を得ています。
マネーキャリアの詳細情報
ほけんの窓口
「ほけんの窓口」は、鹿児島市内に複数の店舗を展開し、生命保険や損害保険の見直し・相談を無料で提供する保険代理店です。
約40社以上の保険商品を取り扱い、顧客一人ひとりに合ったプランを提案します。
相談員は保険の専門知識を持ち、ライフプランや相続、老後資金など幅広い分野に対応可能です。
オンライン相談も可能で、事前予約をすれば待ち時間なくスムーズに相談が受けられます。
ほけんの窓口の詳細情報
大阪周辺の店舗情報
マネードクター 大阪梅田ラウンジ
マネードクターは、全国に約150店舗を展開し、保険や資産運用、老後資金、住宅ローン、相続など幅広いお金の悩みに対応する無料相談サービスです。
FP（ファイナンシャルプランナー）資格を持つ約2,462名の専門家が在籍し、国家資格であるFP技能士や相続診断士、住宅ローンアドバイザーなど多岐にわたる資格を保有しています。
相談者のライフプランに基づき、キャッシュフロー診断や保険の見直し、資産形成の提案を行い、総合的なサポートを提供します。
訪問、店舗、オンラインのいずれでも相談可能で、柔軟な対応が特徴です。
マネードクターの詳細情報
大阪周辺の店舗情報
株式会社FPS
株式会社FPSは、老後資金や資産運用、相続対策など幅広い分野で相談を受け付けるファイナンシャルプランニングの専門企業です。
年間150世帯以上の相談実績を持つFPが在籍し、ライフプラン作成や保険の見直し、住宅ローン、資産運用など多岐にわたるサービスを提供しています。
相談はオフィスだけでなく、自宅や喫茶店など希望の場所でも可能で、出張費用は無料です。
料金はライフプラン作成が5,500円、FP相談が90分11,000円と明確で、初回相談時には無理な勧誘は一切行わない方針を徹底しています。
株式会社FPSの詳細情報
大阪周辺の店舗情報
有限会社FPフレンズ
株式会社FPフレンズは、大阪府堺市を拠点に活動するファイナンシャルプランニングの専門企業です。
生命保険や損害保険、資産運用、住宅購入、相続対策など幅広い野で相談を受け付けており、25年以上の実務経験と1000件以上の相談実績を誇ります。
相談員は2級FP技能士や証券外務員資格、変額保険販売資格など多岐にわたる資格を保有しており、専門性の高いアドバイスを提供します。
初回相談は無料で、以降の相談料は1時間5,000円からと明確な料金体系が特徴です。
有限会社FPフレンズの詳細情報
大阪周辺の店舗情報
大阪で老後資金の相談窓口を選ぶ際のポイント
関西経済の中心地である大阪は、梅田・淀屋橋・本町を結ぶビジネス街に多くの金融機関が集積し、難波や天王寺など複数の拠点からのアクセスも便利です。関西国際空港や新大阪駅を通じて全国各地とのつながりも強く、幅広い金融サービスが発達しています。
そんな大阪で生前贈与の相談先を探すなら、下記の3項に注目してください。
商業・サービス業から製造業まで多様な事業者の資産承継ニーズに応える体制が整っています。関西独特の商習慣や経済事情にも精通した、信頼できる相談窓口を選びましょう。
FP・IFAのどちらも所属しているか確認する
老後資金の相談では、多角的な観点からのアドバイスが成功への近道となります。そのため、FP・IFAの両方が在籍している窓口を選ぶことで、より包括的なサポートを期待できるでしょう。
老後資金の相談で考慮すべき項目
- 年金
- 資産運用
- ライフプラン
- 節税対策
- 相続税
- 住宅ローン
- NISA
- 生命保険 など
FPだけでは投資商品や市場動向の分析に不十分な面があり、IFAだけでは税務や保険などの生活設計面でのアドバイスが物足りなくなる可能性があります。
両方の専門家がいる窓口なら、生活設計と資産形成を一体化した提案が可能です。たとえば、退職金の効果的な運用方法や、税制優遇を活かした投資戦略など、様々な要素を組み合わせた最適なプランを提示してもらうことができます。
中立的な立場で提案してくれるか確認する
老後資金を効率的に準備するには、あなた自身の状況に最適な方法を選ぶことが重要です。そのためには、特定の金融商品に偏らず、中立的な立場からのアドバイスを受けられる相談先を選ぶことが賢明でしょう。
銀行や証券会社は、経営上の理由から自社商品の販売を優先する傾向があります。これは企業として自然なことですが、結果的にあなたの状況に最適とは言えない提案を受ける可能性も考えられます。せっかく相談しても、選択肢が限られていては本当に良い決断ができないかもしれません。
そこで注目したいのが、複数の金融機関と提携しているIFAの存在です。特定の会社との利害関係がないため、広い視野から最適な提案が期待できます。また、仲介手数料による運営なので、無理な商品の押し付けもありません。老後資金の相談では、こうした公平な立場からのアドバイスが、より良い資産形成につながるでしょう。
専門家のプロフィールが掲載されているか確認する
老後資金の相談を成功させるためには、専門家との相性が重要です。プロフィールの確認は、あなたに最適な相談員を見つけるための第一歩となります。
プロフィールからわかること
- 相談員の経歴や資格
- 実績や成功事例
- 利用者による口コミ
- 専門分野や得意分野
- 年齢や性別
- 趣味などの人柄
たとえば、分散投資を検討しているなら金融商品の専門知識や実績を確認したり、相続を視野に入れているなら税務の専門性をチェックしたりすることができます。また、相談事例からはその相談員の対応スタイルや強みを読み取ることも可能です。
老後資金の相談は長期的な付き合いになることが一般的です。そのため、価値観や考え方の合う相談員を選ぶことで、安心して相談できる環境が生まれます。プロフィールは、そんな理想的な相談員との出会いをサポートしてくれる貴重な情報源なのです。
【相談先別】大阪で老後資金の専門家に相談できる内容・費用
FP（ファイナンシャルプランナー）
老後資金相談におけるFPの強みは、豊富な知識を活かした中立的なアドバイスにあります。
金融商品の選び方から税金対策まで、幅広い視点でサポートを行うため、将来に向けた資産形成の道筋が見えやすいでしょう。保険や投資信託など、様々な金融商品の中から最適な組み合わせを提案できることも特徴です。
さらに、相談料が無料の窓口も多いため、気軽に相談できるのがメリットです。ライフプランに合わせた解決策を見つけられます。
IFA（資産運用アドバイザー）
老後資金相談におけるIFAの強みは、特定の金融機関に属さない独立した立場からのアドバイスです。
中立的な視点で複数の金融商品を比較検討し、あなたのニーズに最適な組み合わせを提案してくれます。また、資産運用だけでなく、老後の生活設計や税金対策まで幅広くサポートしてくれるIFAも多いでしょう。
長期的な資産形成には専門家のアドバイスが有効ですが、対面で断りづらいと感じる方にはオンライン相談が可能な窓口がおすすめです。
銀行
老後資金相談における銀行の強みは、身近な窓口で気軽に相談できる安心感です。
普段から利用している銀行であれば、信頼感もあり、リラックスして相談に臨めます。また、窓口担当者から投資信託や定期預金など、基本的な金融商品の説明を受けられるのも便利でしょう。
相談の流れで口座開設なども同時に進められるため、手続きがスムーズに完了する点はメリットです。生活圏内にあるため、必要に応じて何度でも足を運びやすい環境も魅力といえます。
証券会社
老後資金相談における証券会社の強みは、投資運用に関する専門性の高いアドバイスにあります。
投資信託や株式など、様々な金融商品の説明を詳しく受けられるため、資産運用の選択肢が広がります。また、生活圏内に支店があり、対面で相談できる安心感も魅力です。
ただし、信託報酬などの手数料は 年間0.1%～2% がかかるのが一般的です。購入時や解約時にも費用が発生する場合があるため、事前に確認が必要です。
大阪で老後資金の相談ができる窓口一覧
【行政編】大阪で老後資金に関する支援一覧
| 相談窓口 | 街角の年金相談センター | 大阪市役所 市民相談室 |
|---|---|---|
| 相談範囲 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 節税対策 相続税 住宅ローン NISA 生命保険 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 節税対策 相続税 住宅ローン NISA 生命保険 |
| 開催日時 | 月曜から金曜 9:00～17:15 （祝日・年末年始を除く） | 毎週金曜日13:00〜15:00（電話予約制） （祝日・年末年始を除く） |
| 住所 | 天王寺: 大阪市天王寺区南河堀町10-17天王寺北NKビル2階 吹田: 吹田市片山町1-3-1 メロード吹田2番館10階 堺東: 堺市堺区中瓦町1-1-21 堺東八幸ビル7階 枚方: 枚方市岡東町5-23 アーバンエース枚方ビル2階 城東: 大阪市城東区中央1-8-24 東洋プラザ蒲生ビル1階 東大阪: 東大阪市永和1-18-12 NTT東大阪ビル1階 豊中: 豊中市本町1-1-3 豊中高架下店舗南ブロック1階 なかもず: 堺市北区長曽根町130-23 堺商工会議所会館1階 | 大阪府大阪市北区中之島1丁目3-20 大阪市役所1階 |
| 電話番号 | 要確認 | 050-1807-2537 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】大阪で老後資金の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
少子高齢化が進み年金が期待できない現代では、老後資金の確保は深刻な問題です。早めの対策で、安心して余生を送れるようしっかりと準備をしておきましょう。
相談先にはFP・IFAのどちらも所属している窓口を選びましょう。銀行や証券会社は担当者の転勤も頻回です。担当者が代わらず、いつでも寄り添ってくれる窓口なら長く安心を保てますよ。
当編集部のおすすめはマネーキャリアです。専門性の高さ・知識の豊富さ・提案力など、サービスの質のよさは顧客満足度98.6％という数字にも表れています。
また、オンライン・訪問に対応するなど相談しやすい点もポイント。全国から選ばれた相談員が親身になって相談に乗ってくれますよ。
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