この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
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この記事の目次
- 渋谷区で老後資金の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
- 渋谷区で老後資金の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
- マネーキャリア（FP・IFA所属）渋谷区支部
- ほけんの窓口
- マネードクタープレミア 渋谷サクラステージ店
- 日本ファイナンシャルプランニング株式会社
- FPカルテ
- 渋谷区で老後資金の相談窓口を選ぶ際のポイント
- FP・IFAのどちらも所属しているか確認する
- 中立的な立場で提案してくれるか確認する
- 専門家のプロフィールが掲載されているか確認する
- 【相談先別】渋谷区で老後資金の専門家に相談できる内容・費用
- FP（ファイナンシャルプランナー）
- IFA（資産運用アドバイザー）
- 銀行
- 証券会社
- 渋谷区で老後資金の相談ができる窓口一覧
- 【行政編】渋谷区で老後資金に関する支援一覧
- 【まとめ】渋谷区で老後資金の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
渋谷区で老後資金の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
おすすめを紹介する前に、まずは1分でできる診断チェックを行いましょう！
老後資金の悩みはさまざまありますので、自身に合った相談先の目安として活用してくださいね。
渋谷区で老後資金の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア 渋谷支部 | ほけんの窓口 | マネードクタープレミア 渋谷サクラステージ店 | 日本ファイナンシャル プランニング | FPカルテ |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 節税対策 相続税対策 住宅ローン NISA 生命保険 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 相続税対策 住宅ローン 生命保険 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 節税対策 相続税対策 住宅ローン 生命保険 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 節税対策 相続税対策 住宅ローン 生命保険 | 老後資金 年金 資産運用 相続税対策 住宅ローン 生命保険 |
| 相談料 | 何度でも無料 | 何度でも無料 | 何度でも無料 | 初回無料 | 初回無料 |
| FP・IFAの所属 | IFA・FP所属 | ー | FP所属 | FP所属 | FP所属 |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◎ | ✕ | ✕ | ○ | ○ |
| オンライン相談 | ◎ | 〇 | ○ | ○ | ○ |
| 訪問相談 | ◎ | ✕ | ✕ | ✕ | ○ |
| 店舗相談 | ✕ | ○ | ○ | ○ | ○ |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア（FP・IFA所属）渋谷区支部
マネーキャリアは、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）とFP（ファイナンシャルプランナー）の両方が所属する総合的なお金の相談窓口です。
相談可能なジャンルは資産運用、家計相談、保険、住宅ローン、相続税対策など幅広く、ライフプラン全般をカバーしています。
全相談員がFP資格を保有しており、厳選された専門家が対応するため、質の高いアドバイスが受けられます。
相談方法はオンラインや訪問形式が選べ、全国どこからでも利用可能です。これまでに10万件以上の相談実績を持ち、顧客満足度は98.6%と高い評価を得ています。
マネーキャリアの詳細情報
ほけんの窓口
「ほけんの窓口」は、渋谷区内に複数の店舗を展開し、生命保険や損害保険の見直し・相談を無料で提供する保険代理店です。
約40社以上の保険商品を取り扱い、顧客一人ひとりに合ったプランを提案します。
相談員は保険の専門知識を持ち、ライフプランや相続、老後資金など幅広い分野に対応可能です。
オンライン相談も可能で、事前予約をすれば待ち時間なくスムーズに相談が受けられます。
ほけんの窓口の詳細情報
渋谷区周辺の店舗情報
マネードクタープレミア 渋谷サクラステージ店
マネードクタープレミア 渋谷サクラステージ店は、渋谷駅直結の好立地に位置する「お金の総合サービス」店舗です。
老後資金や資産形成、教育費の準備、相続対策など、幅広いお金の悩みに対応可能で、経験豊富なファイナンシャルプランナー（FP）が無料で相談に応じます。
店内には個室やオンライン対応のミーティングルームを完備し、プライバシーを守りながら安心して相談できる環境が整っています。
また、FPはAFPやFP2級などの資格を保有しており、専門的なアドバイスが受けられます。
マネードクタープレミアの詳細情報
渋谷区周辺の店舗情報
日本ファイナンシャルプランニング株式会社
日本ファイナンシャルプランニング株式会社は、生命保険や損害保険、不動産、住宅ローン、相続など幅広い分野でワンストップのコンサティングを提供する独立系の金融・不動産総合窓口です。
FP（ファイナシャルプランナー）や不動産の専門家が在籍し、キャッシュフロー表の作成やライフプランの提案を通じて、顧客の経済的不安を解消します。
特定の金融機関に属さない独立資本の強みを活かし、顧客一人ひとりに最適なオーダーメイドの解決策を提案します。
日本ファイナンシャルプランニング株式会社の詳細情報
渋谷区周辺の店舗情報
FPカルテ
FPカルテは、資産運用や老後資金の計画を中心に、幅広い金融相談に対応する独立系FP事務所です。
相談員はCFP®やAFPなどの資格を保有し、ライフプランニングや資産形成、相続対策など多岐にわたる分野で専門的なアドバイスを提供します。
オンライン相談や訪問相談にも対応しており、顧客のライフスタイルに合わせた柔軟な相談方法が特徴です。
相談内容に応じてキャッシュフロー表の作成や保険の見直しなど、具体的なプランニングを行い、顧客の目標達成をサポートします。
FPカルテの詳細情報
渋谷区周辺の店舗情報
渋谷区で老後資金の相談窓口を選ぶ際のポイント
FP・IFAのどちらも所属しているか確認する
老後資金の相談では、信頼できる専門家との出会いが大切です。プロフィールには相談員の実力や人柄を知るための情報が詰まっており、相性の良い相談員を見つけるための手がかりとなります。
プロフィールからわかること
- 相談員の経歴や資格
- 実績や成功事例
- 利用者による口コミ
- 専門分野や得意分野
- 年齢や性別
- 趣味などの人柄
資産運用を検討しているなら金融機関での実務経験年数を、相続対策を考えているなら税務の専門性をチェックできます。
また、実際の相談事例や口コミからは、その相談員の提案力や対応の特徴を読み取ることもできるでしょう。 老後資金の相談は長期的な付き合いになることが一般的です。
そのため、価値観や考え方の合う相談員を選ぶことも重要です。プロフィールを入念にチェックすることで、充実した相談の第一歩を踏み出せるはずです。
中立的な立場で提案してくれるか確認する
老後資金を準備する上で最も重要なのは、自分に最適な方法を選ぶことです。そのためには、特定の金融商品に偏らない、中立的な立場からのアドバイスが不可欠となります。
銀行や証券会社では、会社の営業目標や方針に沿った提案が優先されることが少なくありません。これは経営上やむを得ないことかもしれませんが、結果として自社商品に偏った提案を受けるリスクがあります。こうした提案が必ずしもあなたの状況に合うとは限らないのが現実です。
一方、複数の金融機関と提携しているIFAは、特定の会社の商品に縛られることなく、幅広い選択肢から最適な提案ができます。仲介手数料で運営されているため、無理な商品の押し付けもなく、あなたの希望に沿った提案が期待できるでしょう。老後資金の相談では、このような公平な視点からのアドバイスを重視することをおすすめします。
専門家のプロフィールが掲載されているか確認する
老後資金の相談では、専門家との信頼関係構築が成功への近道です。プロフィールをしっかりと確認することで、あなたの状況や目標に最適な相談員を見極めることができます。
プロフィールからわかること
- 相談員の経歴や資格
- 実績や成功事例
- 利用者による口コミ
- 専門分野や得意分野
- 年齢や性別
- 趣味などの人柄
インデックス投資を検討しているなら投資信託の知識や運用実績を、不動産投資を考えているなら不動産関連の資格や経験をチェックすることができます。また、これまでの相談事例からは、その相談員の提案の特徴や得意分野を読み取ることも可能です。
老後資金の相談は数年にわたる長期的な関係となることが多いものです。相性の良い相談員を見つけることで、安心して資産形成の相談ができるでしょう。プロフィールは、そんな理想的な相談員との出会いをサポートしてくれる重要な情報源なのです。
【相談先別】渋谷区で老後資金の専門家に相談できる内容・費用
鹿児島市で老後資金の準備について相談できる専門家をお探しの方へ。
主な選択肢は以下の4つとなります。
それぞれの専門家の特徴から費用まで、詳しい情報をご紹介いたします。
FP（ファイナンシャルプランナー）
老後資金相談におけるFPの強みは、ライフプランを考慮した上での総合的なアドバイスにあります。
金融・保険・税金・相続など、幅広い分野の知識を活かして、一人ひとりの状況に合わせた提案ができます。特に老後に必要な資金額の算出や具体的な貯蓄・運用プランの策定が得意です。
また、中立的な立場から様々な金融商品を比較検討できるため、最適な資産形成の方法を見つけやすいでしょう。多くの窓口で相談料が無料のため、気軽に専門家の意見を聞けるのも大きなメリットです。
IFA（資産運用アドバイザー）
老後資金相談におけるIFAの強みは、特定の金融機関に属さない独立した立場からのアドバイスです。
投資信託や株式など、様々な金融商品の中から最適な組み合わせを提案してくれます。また、運用開始後もマーケットの変化に応じたフォローを継続的に行うため、長期的な資産形成に役立ちます。
多くのIFAはFP資格も保有しているため、税金対策や相続など幅広い相談にも対応可能です。リスク許容度に合わせた提案を受けられるので、自分に合った資産運用の方法を見つけやすいでしょう。
銀行
老後資金相談における銀行の強みは、日常的に利用している馴染みのある環境で相談できる点です。
地域に密着した支店で対面相談が可能なため、初めて資産運用を検討する方でも安心して相談できます。基本的な金融商品の説明を受けながら、その場で口座開設までスムーズに進められるのも魅力です。
しかし、取り扱っている商品が自社のものに限られることが多く、選択肢が狭くなりがちです。また、担当者が転勤で変わる可能性もあるため、長期的なサポートを求める場合は注意が必要でしょう。
証券会社
老後資金相談における証券会社の強みは、資産運用における深い専門知識とアドバイスにあります。
投資信託や株式など、様々な金融商品について詳しい説明を受けられるため、運用の選択肢が広がります。また、身近な場所に支店があり、対面で相談できる安心感も特徴です。
ただし、信託報酬などの手数料が年間0.1%～2%かかるのが一般的です。自社商品の提案に偏りがちな点にも注意が必要です。購入時や解約時の費用も確認しておくことをおすすめします。
渋谷区で老後資金の相談ができる窓口一覧
【行政編】渋谷区で老後資金に関する支援一覧
| 相談窓口 | 渋谷年金事務所 | 渋谷区役所 国民年金係 | 街角の年金相談センター 新宿 |
|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 節税対策 相続税 住宅ローン NISA 生命保険 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 節税対策 相続税 住宅ローン NISA 生命保険 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 節税対策 相続税 住宅ローン NISA 生命保険 |
| 開催日時 | 月曜日から金曜日：8:30～17:15 週初の開所日：8:30～19:00 第2土曜日：9:30～16:00 | 平日 8:30～17:00 （祝日・年末年始を除く） | 月曜日から金曜日：08:30分〜17:15 週初の開所日：08:30〜19:00 第2土曜日：09:30〜16:00 |
| 住所 | 東京都渋谷区神南1-12-1 | 東京都渋谷区宇田川町1-1 | 東京都新宿区西新宿1-7-1 松岡セントラルビル8階 |
| 電話番号 | 03-3462-1241 | 03-3463-1211 | 0570-70-4890 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】渋谷区で老後資金の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
少子高齢化が進み年金が期待できない現代では、老後資金の確保は深刻な問題です。早めの対策で、安心して余生を送れるようしっかりと準備をしておきましょう。
相談先にはFP・IFAのどちらも所属している窓口を選びましょう。銀行や証券会社は担当者の転勤も頻回です。担当者が代わらず、いつでも寄り添ってくれる窓口なら長く安心を保てますよ。
当編集部のおすすめはマネーキャリアです。専門性の高さ・知識の豊富さ・提案力など、サービスの質のよさは顧客満足度98.6％という数字にも表れています。
また、オンライン・訪問に対応するなど相談しやすい点もポイント。全国から選ばれた相談員が親身になって相談に乗ってくれますよ。
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ライフプラン
節税対策
相続税
住宅ローン
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