この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
>> 谷川 昌平の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- 江戸川区で老後資金の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
- 江戸川区で老後資金の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
- マネーキャリア（FP・IFA所属）江戸川区支部
- ほけんの窓口 瑞江店
- 保険クリニック シャポー小岩店
- 株式会社ライフスマイル
- FP Office株式会社 東京スカイツリー前事務所
- 江戸川区で老後資金の相談窓口を選ぶ際のポイント
- FP・IFAのどちらも所属しているか確認する
- 中立的な立場で提案してくれるか確認する
- 専門家のプロフィールが掲載されているか確認する
- 【相談先別】江戸川区で老後資金の専門家に相談できる内容・費用
- FP（ファイナンシャルプランナー）
- IFA（資産運用アドバイザー）
- 銀行
- 証券会社
- 江戸川区で老後資金の相談ができる窓口一覧
- 【行政編】江戸川区で老後資金に関する支援一覧
- 【まとめ】江戸川区で老後資金の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
江戸川区で老後資金の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
おすすめを紹介する前に、まずは1分でできる診断チェックを行いましょう！
老後資金の悩みはさまざまありますので、自身に合った相談先の目安として活用してくださいね。
江戸川区で老後資金の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア 江戸川支部 | ほけんの窓口 瑞江店 | 保険クリニック シャポー小岩店 | 株式会社 ライフスマイル | FP Office株式会社 東京スカイツリー前事務所 |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 節税対策 相続税 住宅ローン NISA 生命保険 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 相続対策 住宅ローン 生命保険 | 老後資金 年金 節税対策 生命保険 | 老後資金 資産運用 ライフプラン 節税対策 住宅ローン 生命保険 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 相続税対策 住宅ローン 生命保険 |
| 相談料 | 何度でも無料 | 何度でも無料 | 何度でも無料 | 初回無料 | 初回無料 （2回目以降有料） |
| FP・IFAの所属 | どちらも所属 | ー | FP所属 | FP所属 | FP所属 |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◎ | ✕ | ✕ | ○ | ○ |
| オンライン相談 | ◎ | 〇 | ○ | ✕ | ○ |
| 訪問相談 | ◎ | ✕ | ○ | ✕ | ○ |
| 店舗相談 | ✕ | ○ | ○ | ○ | ○ |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア（FP・IFA所属）江戸川区支部
マネーキャリアは、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）とFP（ファイナンシャルプランナー）の両方が所属する総合的なお金の相談窓口です。
相談可能なジャンルは資産運用、家計相談、保険、住宅ローン、相続税対策など幅広く、ライフプラン全般をカバーしています。
全相談員がFP資格を保有しており、厳選された専門家が対応するため、質の高いアドバイスが受けられます。
相談方法はオンラインや訪問形式が選べ、全国どこからでも利用可能です。これまでに10万件以上の相談実績を持ち、顧客満足度は98.6%と高い評価を得ています。
マネーキャリアの詳細情報
ほけんの窓口 瑞江店
ほけんの窓口は、生命保険や損害保険の無料相談を提供する保険代理店で、全国に650店舗以上を展開しています。
40社以上、300商品以上の保険商品を取り扱い、顧客に最適な保険を提案します。他社の保険も含めた透明性の高い情報提供を行い、わかりやすい説明を心がけています。
相談は店舗だけでなく、オンラインでも可能で、予約をすれば待ち時間なくスムーズに相談を受けられます。
ほけんの窓口の詳細情報
広島周辺の店舗情報
保険クリニック シャポー小岩店
保険クリニックは、生命保険や損害保険の見直し・相談を無料で提供する窓口です。
業界トップクラスの約50社の保険会社を取り扱い、独自の「保険IQシステム®」を活用して、複数の保険商品を簡単に比較できる「まるわかりシート」を提供しています。
相談員は、ライフプランや年金、相続など幅広い分野に対応可能で、接客前に約3か月の研修を受けたプロフェッショナルです。
無理な勧誘は一切なく、顧客のニーズに合った保険選びをサポートします。
保険クリニックの詳細情報
広島周辺の店舗情報
株式会社ライフスマイル
ライフスマイルは、東京都江戸川区を拠点とするファイナンシャルプランナー（CFP）事務所で、保険、不動産、住宅ローンなど幅広い分野の相談に対応しています。
1級ファイナンシャル・プランニング技能士や宅地建物取引士などの資格を持つ専門家が在籍し、ライフプラン、相続、税金、不動産売買・賃貸、住宅ローンの新規借入や借換えなど、顧客の多様なニーズに応えます。
顧客第一主義を掲げ、長期的な視点での提案を行うことが特徴です。
株式会社ライフスマイルの詳細情報
広島周辺の店舗情報
FP Office株式会社 東京スカイツリー前事務所
FP Officeは、課題解決型のファイナンシャルプランナー事務所で、家計改善、資産運用、住宅ローン、相続対策、老後資金など幅広い分野の相談に対応しています。
全国対応のオンライン面談や訪問相談に加え、事務所では個室面談ルームを完備し、プライバシーに配慮した環境で相談が行えます。
初回相談は無料で、必要に応じて複数回の無料相談も可能です。ライフプランシミュレーションを通じて、顧客の理想の人生設計をサポートします。
FP Office株式会社の詳細情報
広島周辺の店舗情報
江戸川区で老後資金の相談窓口を選ぶ際のポイント
荒川と江戸川に挟まれた水辺の風景が魅力的な江戸川区は、葛西臨海公園や都立行船公園などの緑地が点在し、下町情緒と都会的な暮らしが調和する街として発展を続けています。
古くから続く伝統的な商店街と、近代的な商業施設が共存する独特の街並みも特徴です。
そんな江戸川区で生前贈与の相談先を探す場合は、以下の3点に着目することが大切です。
とりわけ不動産価格の上昇が著しい地域だけに、相続対策の一環として生前贈与を検討する際は、専門家の意見を参考にしながら、慎重に進めていきましょう。
FP・IFAのどちらも所属しているか確認する
老後資金の相談を成功させるためには、FP・IFAのどちらも所属している窓口を選ぶことが大切です。なぜなら、老後資金の準備には多角的な視点からの検討が必要不可欠だからです。
老後資金の相談で考慮すべき項目
- 年金
- 資産運用
- ライフプラン
- 節税対策
- 相続税
- 住宅ローン
- NISA
- 生命保険 など
FPだけでは、投資に関する専門性が不足しがち。一方、IFAだけでは、保険や税金に関する知識が乏しくなる傾向にあります。
そのため、どちらか一方しか所属していない窓口では、偏った提案になってしまう可能性も。両方の専門家がいることで、効率的な資産形成が実現できるのです。
中立的な立場で提案してくれるか確認する
老後資金の準備では、自身にあった金融商品の選び方が重要となります。しかし、金融機関での相談は、自社商品や営業方針に左右されてしまうことが少なくありません。利益優先の提案を受けることもあるため、本当に必要な商品を見逃してしまう可能性も。
そこでおすすめなのが、IFAへの相談です。複数の金融機関と契約を結んでいるIFAなら、特定の商品にとらわれることなく、中立的な立場から最適な解決策を提案してくれるはずです。
また、運営資金は仲介手数料でまかなわれているケースが多いため、ビジネス面でのしがらみに縛られる心配も少なく、あなたの立場に立った提案が期待できます。自身の状況にあった老後資金の準備を始めるなら、まずはIFAに相談してみてはいかがでしょうか。
専門家のプロフィールが掲載されているか確認する
相談員のプロフィール確認は、老後資金の相談を成功に導くための重要なステップです。専門家のプロフィールには豊富な情報が掲載されており、相談先選びの決め手となるはずです。
プロフィールからわかること
- 相談員の経歴や資格
- 実績や成功事例
- 利用者による口コミ
- 専門分野や得意分野
- 年齢や性別
- 趣味などの人柄
投資の相談なら、金融機関での実務経験の有無や具体的な運用実績をチェック。生前贈与なら、相続や保険に関する専門知識の深さを確認できます。
老後資金の相談は、長期間のお付き合いとなるケースがほとんど。相談員の人柄や価値観を事前に把握できれば、相性の良い専門家との出会いにつながるでしょう。プロフィールは、相談の質を左右する大切な情報源なのです。
【相談先別】江戸川区で老後資金の専門家に相談できる内容・費用
江戸川区で老後資金の相談ができる専門家をご紹介いたします。
以下では、各専門家の特徴と、具体的な相談内容・費用について詳しく解説してまいります。
FP（ファイナンシャルプランナー）
老後資金相談におけるFPの強みは、中立的な立場からのアドバイスです。
老後の生活費、資産運用、税金対策など、幅広い観点から最適な提案をしてくれるため、長期的な資産形成をサポートしてくれる相談相手として最適です。
特に、保険の見直しや資産運用、相続対策など、複数の金融商品を組み合わせた解決策を提案できることが大きな魅力といえるでしょう。 多くのFP事務所では初回相談が無料なので、気軽に相談できるのも特徴的です。
IFA（資産運用アドバイザー）
老後資金相談におけるIFAの強みは、金融商品の幅広い知識と実践的なアドバイスにあります。
特定の金融機関に属さない独立した立場から、投資信託や保険商品など、複数の金融商品を比較検討した上で最適な組み合わせを提案してくれます。
さらに、多くのIFAはFP資格も保有しているため、ライフプランに基づいた資産形成から運用管理まで一貫したサポートが受けられるのが特徴です。 相談は対面だけでなくオンラインにも対応しており、気軽に専門家の意見を聞くことができます。
銀行
老後資金相談における銀行の強みは、身近な場所で気軽に相談できる点です。
普段から利用している窓口で相談できるため、初めての資産運用でも心理的なハードルが低く、安心感があります。
また、定期預金や投資信託など、基本的な金融商品についての説明を受けられ、商品の申し込みもその場でスムーズに行えます。 多くの支店を持つ大手銀行なら、全国どの支店でも相談可能という利点もあるでしょう。
証券会社
老後資金相談における証券会社の強みは、株式投資や投資信託に関する専門的な知識です。
金融市場に関する豊富な経験と実績を持つ担当者が、投資戦略の立案から具体的な商品選びまでをサポートしてくれます。 ただし、取引手数料や信託報酬など複数の費用が発生する点には注意が必要です。
一般的な信託報酬は年間0.5%～2%程度で、投資信託の購入時には別途手数料がかかることも。 コストを含めた商品性を十分に理解した上で、取引を始めることが大切でしょう。
江戸川区で老後資金の相談ができる窓口一覧
【行政編】江戸川区で老後資金に関する支援一覧
| 相談窓口 | 江戸川区役所 | 江戸川年金事務所 | 街角の年金相談センター 江戸川 | 区内各事務所 | 江戸川区民センター |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 年金 生命保険 | 年金 | 年金 | 年金の加入・脱退・変更手続き 生命保険 生命保険 | ライフプラン 資産運用 節税対策など |
| 開催日時 | 月曜日～金曜日8:30～17:00 （第1・第3水曜日は19:30まで延長） | 月曜日～金曜日 8:30～17:15 （週初の開所日は19:00まで延長） | 詳細は要確認 | 月曜日～金曜日 8:30～17:00 | ー |
| 住所 | 東京都江戸川区中央1丁目4番1号 | 東京都江戸川区中央3丁目4番24号 | 東京都江戸川区一之江8丁目14-1 交通会館ビル3F | 小松川事務所: 江戸川区平井4丁目1番1号 葛西事務所: 江戸川区中葛西3丁目10番1号 小岩事務所: 江戸川区東小岩6丁目9番14号 東部事務所: 江戸川区東瑞江1丁目17番1号 鹿骨事務所: 江戸川区鹿骨1丁目54番2号 | 東京都江戸川区松島1丁目38-1 |
| 電話番号 | 03-3652-1151 | 03-3652-5106 | 03-5663-7527 | 小松川事務所: 03-3683-5181 葛西事務所: 03-3688-0431 小岩事務所: 03-3657-1101 東部事務所: 03-3679-1123 鹿骨事務所: 03-3678-6111 | ー |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】江戸川区で老後資金の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
少子高齢化が進み年金が期待できない現代では、老後資金の確保は深刻な問題です。早めの対策で、安心して余生を送れるようしっかりと準備をしておきましょう。
相談先にはFP・IFAのどちらも所属している窓口を選びましょう。銀行や証券会社は担当者の転勤も頻回です。担当者が代わらず、いつでも寄り添ってくれる窓口なら長く安心を保てますよ。
当編集部のおすすめはマネーキャリアです。専門性の高さ・知識の豊富さ・提案力など、サービスの質のよさは顧客満足度98.6％という数字にも表れています。
また、オンライン・訪問に対応するなど相談しやすい点もポイント。全国から選ばれた相談員が親身になって相談に乗ってくれますよ。
年金
資産運用
ライフプラン
節税対策
相続税
住宅ローン
NISA
生命保険
プロフィール掲載