この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
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この記事の目次
- 柏市で老後資金の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
- 柏市で老後資金の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
- マネーキャリア（FP・IFA所属）柏市支部
- ほけんの窓口
- ほけん百花 柏高島屋ステーションモール店
- タナカFPオフィス
- ラーニング・FP・事務所
- 柏市で老後資金の相談窓口を選ぶ際のポイント
- FP・IFAのどちらも所属しているか確認する
- 中立的な立場で提案してくれるか確認する
- 専門家のプロフィールが掲載されているか確認する
- 【相談先別】柏市で老後資金の専門家に相談できる内容・費用
- FP（ファイナンシャルプランナー）
- IFA（資産運用アドバイザー）
- 銀行
- 証券会社
- 柏市で老後資金の相談ができる窓口一覧
- 【行政編】柏市で老後資金に関する支援一覧
- 【まとめ】柏市で老後資金の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
柏市で老後資金の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
おすすめを紹介する前に、まずは1分でできる診断チェックを行いましょう！
老後資金の悩みはさまざまありますので、自身に合った相談先の目安として活用してくださいね。
柏市で老後資金の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア 柏市支部 | ほけんの窓口 | ほけん百花 柏高島屋ステーションモール店 | タナカFPオフィス | ラーニング・FP・事務所 |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 節税対策 相続税 住宅ローン NISA 生命保険 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 相続対策 住宅ローン 生命保険 | 老後資金 年金 生命保険 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 住宅ローン | 老後資金 資産運用 ライフプラン 住宅ローン 生命保険 |
| 相談料 | 何度でも無料 | 何度でも無料 | 何度でも無料 | 初回30分無料 （以降1時間あたり5,000円） | 初回90分無料 |
| FP・IFAの所属 | FP・IFA所属 | ー | FP所属 （FP資格取得率は約92.4％） | FP所属 | FP所属 |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◎ | ✕ | ✕ | ○ | ○ |
| オンライン相談 | ◎ | 〇 | ○ | ○ | ✕ |
| 訪問相談 | ◎ | ✕ | ✕ | ○ | ○ |
| 店舗相談 | ✕ | ○ | ○ | ○ | ✕ |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア（FP・IFA所属）柏市支部
マネーキャリアは、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）とFP（ファイナンシャルプランナー）の両方が所属する総合的なお金の相談窓口です。
相談可能なジャンルは資産運用、家計相談、保険、住宅ローン、相続税対策など幅広く、ライフプラン全般をカバーしています。
全相談員がFP資格を保有しており、厳選された専門家が対応するため、質の高いアドバイスが受けられます。
相談方法はオンラインや訪問形式が選べ、全国どこからでも利用可能です。これまでに10万件以上の相談実績を持ち、顧客満足度は98.6%と高い評価を得ています。
マネーキャリアの詳細情報
ほけんの窓口
ほけんの窓口は、生命保険や損害保険の無料相談を提供する全国規模の保険相談窓口です。
40社以上、300商品以上の保険商品を取り扱い、顧客に最適な保険選びをサポートします。
全国に650店舗以上を展開しており、店舗での対面相談だけでなく、オンライン相談も可能です。
専門資格を持つスタッフが在籍し、保険の基礎から丁寧に説明するため、初めて保険を検討する方でも安心して相談できます。
ほけんの窓口の詳細情報
柏市周辺の店舗情報
ほけん百花 柏高島屋ステーションモール店
ほけん百花 柏高島屋ステーションモール店は、千葉県柏市に位置し、JR常磐線・東武野田線「柏駅」西口から徒歩1分という好立地にある保険相談窓口です。
医療保険、がん保険、個人年金保険、学資保険、自動車保険など幅広い保険商品を取り扱い、ライフプランに応じた最適な保障プランを提案します。
女性スタッフが在籍しており、キッズスペースも完備されているため、子育て中の方でも安心して相談可能です。
相談時間は1～2時間程度が目安で、訪問相談やオンライン相談にも対応可能です。予約優先制のため、事前の予約がおすすめです。
ほけん百花の詳細情報
柏市周辺の店舗情報
タナカFPオフィス
タナカFPオフィスは、定年後の生活設計や資産形成に特化したファイナンシャルプランナー事務所です。
相談者の不安や悩みを丁寧に傾聴し、キャッシュフロー表を用いて現在から将来にわたる収支や資産推移をシミュレーションします。
これにより、漠然とした不安を「見える化」し、具体的な対策プランを提案します。
特定の金融商品や保険商品の販売は行わず、中立・公平な立場で相談に応じるため、安心して利用できます。
タナカFPオフィスの詳細情報
柏市周辺の店舗情報
ラーニング・FP・事務所
ラーニングFP事務所は、独立系ファイナンシャルプランナーとして、公平・中立な立場で資産運用や住宅ローン、保険、老後資金など幅広い相談に対応しています。
初回相談は訪問の場合90分無料で、ライフプランの作成や家計の見直し、保険商品の提案などを行います。
相談員はAFPや2級ファイナンシャルプランナー、証券外務員2種などの資格を保有しており、顧客のニーズに応じた的確なアドバイスを提供します。
ラーニング・FP・事務所の詳細情報
柏市周辺の店舗情報
柏市で老後資金の相談窓口を選ぶ際のポイント
千葉県北西部の中核都市として存在感を増す柏市は、柏駅周辺の再開発が進み、都心へのアクセスの良さから資産形成層の転入も増加しています。東京や松戸、船橋などの近隣都市からの来訪も多く、金融サービスの需要が高まっています。
そんな柏市で生前贈与の相談先を探すなら、下記の3項に注目してください。
ファミリー世帯の増加に伴い、次世代への資産移転に関する相談も増えています。地域性を理解した上で、きめ細かなアドバイスができる相談窓口を選びましょう。
FP・IFAのどちらも所属しているか確認する
老後資金の相談を成功させるには、FPとIFAの両方のスキルが不可欠です。それぞれの専門性を活かすことで、より幅広い視点からの提案が可能になるからです。
老後資金の相談で考慮すべき項目
- 年金
- 資産運用
- ライフプラン
- 節税対策
- 相続税
- 住宅ローン
- NISA
- 生命保険 など
FPだけでは投資の専門性が不足し、IFAだけでは税金や保険の知識が十分とは限りません。そのため、どちらか一方の専門家しかいない窓口では、提案の幅が狭まってしまう可能性があるのです。
両方の専門家が在籍する窓口であれば、お金に関する総合的な知見を活かした提案が期待できます。将来に向けた効率的な資産形成を実現するためにも、FP・IFA両方の視点を持つ窓口を選びましょう。
中立的な立場で提案してくれるか確認する
老後資金の確保には、商品選びの自由度が重要です。しかし、銀行や証券会社での相談は、どうしても自社商品の販売が優先されがち。営業ノルマに縛られた担当者から、必ずしも最適とは限らない商品を勧められることも少なくありません。
そこでおすすめなのが、IFAへの相談です。複数の金融機関と提携しているIFAは、特定の商品にとらわれない中立的な立場での提案が可能。お客様の要望に沿った最適な商品を、幅広い選択肢の中から選ぶことができます。
また、運営資金の多くは仲介手数料でまかなわれているため、ビジネス面でのしがらみに左右されることも少ないのが特徴。あなたのライフプランに合わせた、客観的なアドバイスを提供してくれるはずです。将来に向けた資産形成を始めるなら、まずはIFAに相談してみましょう。
専門家のプロフィールが掲載されているか確認する
老後資金の相談では、相談員の人物像を知ることが重要です。プロフィールを事前に確認することで、その専門家が自分の課題解決に適しているかどうかを判断できるからです。
プロフィールからわかること
- 相談員の経歴や資格
- 実績や成功事例
- 利用者による口コミ
- 専門分野や得意分野
- 年齢や性別
- 趣味などの人柄
たとえば、投資の相談なら金融機関での実務経験や具体的な運用実績をチェック。生前贈与なら、相続や保険に関する専門知識の深さを確認することができます。
また、老後資金の相談は長期的な関係となるケースがほとんど。そのため、相談員との相性も大切なポイントとなってきます。プロフィールを読み込むことで、人柄や価値観が自分に合っているかどうかも判断できるでしょう。
【相談先別】柏市で老後資金の専門家に相談できる内容・費用
柏市で信頼できる老後資金の専門家として、以下の選択肢があります。
それぞれの専門家が得意とする分野や相談費用について、具体的にご紹介していきます。
FP（ファイナンシャルプランナー）
老後資金相談におけるFPの強みは、豊富な知識を活かした中立的なアドバイスにあります。
金融商品の選び方から税金対策まで、幅広い視点でサポートを行うため、将来に向けた資産形成の道筋が見えやすいでしょう。保険や投資信託など、様々な金融商品の中から最適な組み合わせを提案できることも特徴です。
さらに、相談料が無料の窓口も多いため、気軽に相談できるのがメリット。ライフプランに合わせた解決策を見つけられます。
IFA（資産運用アドバイザー）
老後資金相談におけるIFAの強みは、多彩な金融商品から最適な提案ができる点です。
銀行や証券会社とは異なり、特定の金融機関に属さない独立した立場から中立的なアドバイスが可能。そのため、相談者の目的や状況に応じて、本当に必要な商品を提案できます。
また、多くのIFAがFP資格も保有しているため、資産運用だけでなく保険や税金の相談にも対応可能。包括的な老後の資金計画を立てられるのが特徴です。
銀行
老後資金相談における銀行の強みは、身近な窓口で気軽に相談できる点にあります。
普段から利用している金融機関だからこそ、これまでの取引履歴を踏まえたアドバイスを受けられるのがメリットです。老後資金の管理や運用について、馴染みのある担当者に相談できる安心感があります。
ただし、提案される商品が自社商品中心になりがち。また、担当者の転勤により、せっかく信頼関係を築いても別の担当者に変更になることも考えられます。
証券会社
老後資金相談における証券会社の強みは、投資運用に関する専門性の高いアドバイスにあります。
投資信託や株式など、様々な金融商品の説明を詳しく受けられるため、資産運用の選択肢が広がります。また、生活圏内に支店があり、対面で相談できる安心感も魅力です。
ただし、信託報酬などの手数料は 年間0.1%～2% がかかるのが一般的です。購入時や解約時にも費用が発生する場合があるため、事前に確認が必要です。
柏市で老後資金の相談ができる窓口一覧
【行政編】柏市で老後資金に関する支援一覧
| 相談窓口 | 街角の年金相談センター柏 | 柏市役所 市民生活部国民年金室 | 柏市役所 保険年金課 |
|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 年金 老後資金 | 年金 老後資金 | 年金 老後資金 生命保険 |
| 開催日時 | 平日（月曜～金曜）08:30分～17:15 時間延長: 週初の開所日 17:15～7:00 週末相談: 第2土曜 09:30～16:00 | 平日8:45～17:15 （祝日・年末年始を除く） | 平日8:45～17:15 （祝日・年末年始を除く） |
| 住所 | 千葉県柏市柏4-8-1 柏東口金子ビル1階 | 千葉県柏市柏5丁目10番1号 | 千葉県柏市柏5丁目10番1号 （本庁舎1階） |
| 電話番号 | 04-7160-3111 | 04-7167-1130 | 04-7191-2594 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】柏市で老後資金の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
少子高齢化が進み年金が期待できない現代では、老後資金の確保は深刻な問題です。早めの対策で、安心して余生を送れるようしっかりと準備をしておきましょう。
相談先にはFP・IFAのどちらも所属している窓口を選びましょう。銀行や証券会社は担当者の転勤も頻回です。担当者が代わらず、いつでも寄り添ってくれる窓口なら長く安心を保てますよ。
当編集部のおすすめはマネーキャリアです。専門性の高さ・知識の豊富さ・提案力など、サービスの質のよさは顧客満足度98.6％という数字にも表れています。
また、オンライン・訪問に対応するなど相談しやすい点もポイント。全国から選ばれた相談員が親身になって相談に乗ってくれますよ。
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