※本記事で紹介しているサービスにはPRが含みます。
・老後資金に不安がある
・老後資金のための準備をはじめたい
こんなお悩みをお持ちではありませんか？
本記事では、山形県でおすすめの老後資金相談窓口を専門家目線で比較し紹介しています。また、それぞれの相談窓口ごとに相談できる内容や料金も調査。
自分にぴったりの相談窓口を見つけて、老後資金に関するお悩みを解決しましょう。
・老後資金のための準備をはじめたい
こんなお悩みをお持ちではありませんか？
本記事では、山形県でおすすめの老後資金相談窓口を専門家目線で比較し紹介しています。また、それぞれの相談窓口ごとに相談できる内容や料金も調査。
自分にぴったりの相談窓口を見つけて、老後資金に関するお悩みを解決しましょう。
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
>> 谷川 昌平の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- 山形県で老後資金の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
- 山形県で老後資金の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
- マネーキャリア（FP・IFA所属）山形支部
- ほけんの窓口
- ほけんの110番 米沢オフィス
- TSプラザマネジメント 株式会社
- 有限会社 FPコンパス
- 山形県で老後資金の相談窓口を選ぶ際のポイント
- FP・IFAのどちらも所属しているか確認する
- 中立的な立場で提案してくれるか確認する
- 専門家のプロフィールが掲載されているか確認する
- 【相談先別】山形県で老後資金の専門家に相談できる内容・費用
- FP（ファイナンシャルプランナー）
- IFA（資産運用アドバイザー）
- 銀行
- 証券会社
- 山形県で老後資金の相談ができる窓口一覧
- 【行政編】山形県で老後資金に関する支援一覧
- 【まとめ】山形県で老後資金の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
続きを見る
山形県で老後資金の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
老後資金の相談は、必要な資金額の試算から運用方法まで多岐にわたるため、自分に合った相談先を選ぶことが重要です。
山形県のおすすめ窓口を紹介する前に、まずは簡単な1分診断を試してみましょう！自分に合った相談先を見つけるための目安として、ぜひ活用してくださいね。
山形県で老後資金の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
山形県には、老後資金に関する無料相談窓口が数多くあり、それぞれ独自のサービスを提供しています。そのため、どこを選べばよいか迷う方も少なくありません。
本記事では、取扱保険会社や相談方法などを総合的に比較し、とくにおすすめの相談窓口を5社厳選しました。各窓口の特徴や強みや料金体系について、わかりやすく紹介します。
▼山形県でおすすめの無料相談窓口一覧
| 相談窓口 | マネーキャリア（FP） 山形支部 | ほけんの窓口 | ほけんの110番 米沢オフィス | TSプラザマネジメント 株式会社 | 有限会社 FPコンパス |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 節税対策 相続税 住宅ローン NISA 生命保険 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 相続対策 住宅ローン 生命保険 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 生命保険 | 老後資金
年金 資産運用 ライフプラン 節税対策 相続税 住宅ローン NISA 生命保険 | 老後資金
年金 資産運用 ライフプラン 相続税 NISA 生命保険 |
| 相談料 | 何度でも無料 | 何度でも無料 | 無料 | 無料 | 初回無料 |
| FP所属・IFA所属 | どちらも所属 | どちらも所属 | - | どちらも所属 | どちらも所属 |
| 専門家の プロフィール掲載 | 〇 | × | × | ○ | ○ |
| オンライン相談 | ○ | 〇 | ○ | - | - |
| 訪問相談 | ○ | × | ○ | ○ | - |
| 店舗相談 | × | ○ | ○ | ○ | ○ |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
※ 情報が確認できない場合は「-」で表記しています。
マネーキャリア（FP・IFA所属）山形支部
マネーキャリアは、FPとIFA両方の資格を持つ専門家が在籍する総合的な金融相談窓口です。老後資金に関する相談では生活設計から具体的な資産運用まで、包括的なアドバイスを提供しています。
注目すべきは、相談員が特定の金融機関に属していない独立系である点です。金融商品の選択に制限がなく、顧客の状況に最適な提案が可能となっています。
担当者の固定制を採用しており、長期的な資産形成の伴走者として継続的なサポートを受けられます。相談料は何度でも無料で、オンライン相談にも対応可能です。
マネーキャリアの特徴
ほけんの窓口
ほけんの窓口は、40社以上の保険会社と提携する大手保険相談窓口です。山形県内に複数の店舗を展開し、買い物のついでに立ち寄れる利便性の高さが特徴です。
保険による老後対策はもちろん、NISA・iDeCoなどの金融商品も取り扱い、幅広い資産形成の相談に対応しています。相談は何度でも無料で、加入後のアフターフォローも充実しています。保険の基礎知識から丁寧に説明してくれるため、金融に詳しくない方でも安心して相談でできるでしょう。
ほけんの窓口の特徴
山形県の店舗情報
ほけんの110番 米沢オフィス
ほけんの110番米沢オフィスは、地域密着型の保険相談窓口として、山形県で確かな実績を持っています。40社以上の保険会社の商品を取り扱い、老後の生活資金確保に向けた保険設計から資産形成まで、幅広い相談に対応しています。
店舗での対面相談を基本としながら、近年はオンライン相談や訪問相談にも対応可能になりました。高齢者に配慮した丁寧な説明と、地域特性を考慮したアドバイスには定評があります。
ほけんの110番の特徴
山形県の店舗情報
TSプラザマネジメント 株式会社
TSプラザマネジメントは、平成24年に設立され山形市を拠点に金融コンサルティングを提供する企業です。老後資金の運用相談においては、金融商品の提案だけでなく、セミナーやスクールを通じた金融教育にも力を入れています。
社内には資産運用の専門家に加え、保険や税務に精通したスタッフが在籍しており、多角的な視点からのアドバイスができます。退職金の運用設計や企業型確定拠出年金（401k）の導入支援など、企業関連の実務経験が豊富な面も特徴です。
TSプラザマネジメント 株式会社の特徴
山形県の店舗情報
有限会社 FPコンパス
平成6年に創業したFPコンパスは、天童市を拠点に地域に密着した企業です。損害保険代理店としてスタートし、生命保険の取り扱いを経て、現在は総合的なファイナンシャルプランニングサービスを展開しています。
社内のスタッフは損害保険トータルプランナーや生命保険トータルライフコンサルタントなど、複数の専門資格を保有しています。老後資金の相談では、実際の家計収支をベースに、将来の収支予測グラフの作成が可能です。
「いつまでに」「いくら必要で」「どのタイミングで」「どんな手段で」という具体的な行動計画を提示します。
有限会社 FPコンパスの特徴
山形県の店舗情報
山形県で老後資金の相談窓口を選ぶ際のポイント
山形県は蔵王や月山など6つの日本百名山に囲まれ、自然豊かな土地柄です。四季の変化が鮮やかで、とくに冬季は豪雪地帯となるため、暖房費や除雪費用など地域特有の生活コストへの備えが重要です。
県内は置賜・村山・最上・庄内の4地域に分かれており、それぞれ方言や文化、生活環境が異なります。地域特性を踏まえたうえで、より良い相談窓口を選ぶためのポイントをご紹介します。
FP・IFAのどちらも所属しているか確認する
山形県の特徴的な生活環境を考慮すると、保険や投資信託など単一の金融商品だけでは、十分な老後対策を立てることは困難です。
豪雪地帯特有の光熱費や住宅修繕費の変動を見据えた、柔軟な資産運用計画が必要となります。そこで注目したいのが、FP（ファイナンシャルプランナー）とIFA（独立系金融アドバイザー）の両方が在籍する相談窓口です。
FPは生活設計のプロフェッショナルとして、地域の実情に即した具体的な資金計画を提案します。
中立的な立場で提案してくれるか確認する
山形県内には、メガバンクから地方銀行、信用金庫までさまざまな金融機関があります。しかし、各金融機関は自社の商品やサービスを中心に提案する傾向があり、必ずしもお客様の利益を最優先にしているとは限りません。
山形のような地方都市では、メインバンクとの関係を重視する傾向が強く「取引のある銀行だから」という理由で資産運用を任せてしまうケースも少なくありません。老後資金の運用では、広い選択肢の中から最適な方法を選ぶことが重要です。
専門家のプロフィールが掲載されているか確認する
山形県は地域ごとに生活環境や文化が異なるため、土地の事情を理解している専門家に相談することが望ましいです。置賜地域と庄内地域では冬季の生活コストに大きな差があり、状況を踏まえた資金計画が必要になります。
相談前に専門家のプロフィールを確認できることは重要なポイントです。経歴や資格、得意分野だけでなく、地域での実績や口コミ情報があれば、より安心して相談をはじめられます。
【相談先別】山形県で老後資金の専門家に相談できる内容・費用
山形県での老後資金の相談先は、大きく分けてFP・IFA・銀行・証券会社の4つがあります。それぞれ特徴や得意分野が異なるため、自分のニーズに合った相談先を選ぶことが重要です。相談内容や費用、対応方法も窓口によってさまざまです。
FPは生活設計の専門家として老後資金の試算や保険活用を得意とし、IFAは独立した立場からの資産運用アドバイスに強みを持ちます。
銀行や証券会社は身近な窓口として基本的な金融サービスを提供しますが、自社商品中心の提案になりがちです。
FP（ファイナンシャルプランナー）
FPは、生活設計のプロフェッショナルとして、老後の資金計画から保険活用まで幅広いアドバイスが可能です。山形県では、豪雪地帯特有の暖房費や住宅メンテナンス費用など、地域特有の生活コストを考慮した資金計画を立てられる点が強みです。
しかし、FPの相談には有料のケースも多く、1回の相談で数万円かかることもあります。金融商品の取り扱いができないFPも多いため、資産運用の具体的な提案までは難しいです。定期的な相談が必要な老後資金の準備では、費用面での負担が大きくなる可能性もあります。
IFA（資産運用アドバイザー）
IFAは、金融機関に属さない独立系のアドバイザーとして、中立的な立場から資産運用のアドバイスを提供します。投資信託や株式、債券など、幅広い金融商品の中から最適な組み合わせを提案できる点が特徴です。
ただし、多くのIFA事務所では、相談料や運用資産額に応じた手数料が発生します。一般的な相場は、相談時に手数料がかかるタイプ（コンサルティングフィー型）1回の相談が1〜5万円です。
預かり資産に応じて手数料がかかるタイプ（パフォーマンスフィー型）だと資産を預け続ける限り、継続的に手数料が発生する点は理解しておきましょう。
対面相談のみの窓口も多く、仕事が忙しい方には時間的な制約が生じます。
銀行
銀行での相談は、普段から利用している身近な窓口で気軽に相談できる点が特徴です。山形県内には地方銀行や信用金庫など、地域に密着した金融機関が多く、地元の経済事情にも詳しいスタッフが対応してくれます。
投資信託や保険商品の紹介、老後資金の必要額の試算など、基本的な金融サービスは無料で利用可能です。預金残高や取引履歴といった情報をもとに、具体的な資産形成プランを提案してくれる場合もあります。しかし、銀行では自社や提携先の商品を中心とした提案になりがちです。
証券会社
証券会社は投資のプロフェッショナルとして、市場動向や投資戦略について専門的なアドバイスの提供可能です。山形県内の主要都市には大手証券会社の支店があり、株式投資や債券運用について詳しい説明を受けられます。
口座開設や基本的な取引相談は無料で、投資セミナーなども定期的に開催されています。株式投資や債券運用については、市場の専門家として豊富な知識と経験に基づいたアドバイスが可能です。
山形県で老後資金の相談ができる窓口一覧
山形県内には、ファイナンシャルプランナーや資産運用アドバイザーなど、さまざまな専門家が在籍する相談窓口があります。
以下の一覧表では、各窓口の相談範囲や特徴、料金体系などを詳しく比較しています。ご自身のニーズや生活スタイルに合わせて、最適な相談窓口を選んでください。
| 相談窓口 | 株式会社 FPパートナー 山形支社 | コア ライフプランニング 株式会社 山形支社 | ファイナンシャル アライアンス 仙台支店 山形第一営業所 | 株式会社
Do it プランニング 米沢オフィス | FP yamagata |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 老後資金
年金 資産運用 ライフプラン 節税対策 相続税 住宅ローン NISA 生命保険 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 節税対策 相続税 住宅ローン NISA 生命保険 | 老後資金
年金 資産運用 ライフプラン 生命保険 | 老後資金
年金 資産運用 ライフプラン 生命保険 | 老後資金
年金 資産運用 ライフプラン 生命保険 NISA |
| 相談料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
オンライン相談 | ○ | ○ | ○ | - | ○ |
| 訪問相談 | ○ | ○ | ○ | - | ○ |
| 店舗相談 | ○ | ○ | × | ○ | × |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
※詳細は、各窓口へ直接お問い合わせください。
【行政編】山形県で老後資金に関する支援一覧
山形県では、行政機関による老後の生活設計や年金に関する相談窓口を各地に設置しています。公的機関での相談は無料で利用できますが、事前予約が必要な場合もあるため、利用の際は各窓口への確認をおすすめします。
詳細な開催日時や相談内容については、各自治体のホームページや窓口で確認しましょう。
| 相談窓口 | 山形労働局 | 山形年金事務所 | 飯豊町役場 |
|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 雇用保険 年金 | 年金 | 年金 |
| 開催日時 | 毎週木曜日 9:00〜16:00 正午〜13:00 | 月曜日から金曜日 8:30〜19:00 第2土曜日 9:30～16:00 | 月曜日 8:30〜18:00 火曜日から金曜日 8:30〜16:00 第2土曜日 9:30〜15:00 |
| 住所 | 山形県米沢市 金池3-1-39 | 山形県山形市 あかねケ丘1-10-1 | 山形県 西置賜郡飯豊町 大字椿2888番地 |
| 電話番号 | 0238-22-8155 | 023-645-5111 | 0238-87-0511 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
※開催日時などの詳細は各自治体へ直接お問い合わせください。
【まとめ】山形県で老後資金の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
山形県で老後資金の準備や運用について不安を感じている方は多いでしょう。豪雪地帯ならではの暖房費や除雪費用など、地域特有の生活コストへの備えが重要になります。老後資金の相談窓口を選ぶ際は、FPとIFAの両方が在籍している窓口がおすすめです。
FPは生活設計のプロフェッショナルとして地域事情を踏まえた資金計画を、IFAは金融のスペシャリストとして中立的な立場から運用アドバイスが可能です。マネーキャリアならFPとIFA両方の資格を持つ専門家が在籍し、老後の生活設計から具体的な資産運用まで、包括的なアドバイスを提供しています。
相談は何度でも無料で、オンライン相談にも対応しているため、時間や場所を気にせず利用できます。担当者の固定制を採用しており、長期的な資産形成の伴走者として継続的なサポートを受けられる点も魅力です。
地域の年金事情や生活環境に精通しているため、実践的で具体的なアドバイスを受けられます。顧客満足度98.6%という高い数字も、サービスの質の高さを物語っています。老後の資金計画は早めの準備が大切です。専門家に相談して、安心できる老後生活を送るための準備をはじめましょう。
山形支部
年金
資産運用
ライフプラン
節税対策
相続税
住宅ローン
NISA
生命保険
プロフィール掲載