・老後資金のための準備をはじめたい
こんなお悩みをお持ちではありませんか？
本記事では、群馬県でおすすめの老後資金相談窓口を専門家目線で比較し紹介しています。また、それぞれの相談窓口ごとに相談できる内容や料金も調査。
自分にぴったりの相談窓口を見つけて、老後資金に関するお悩みを解決しましょう。
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
>> 谷川 昌平の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- 群馬県で老後資金の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
- 群馬県で老後資金の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
- マネーキャリア（FP・IFA所属）群馬支部
- ほけんの窓口
- ほけんの110番 フレッセイ太田飯塚店
- 保険FP相談みーらいふ
- 忠治・FPパートナー
- 群馬県で老後資金の相談窓口を選ぶ際のポイント
- FP・IFAのどちらも所属しているか確認する
- 中立的な立場で提案してくれるか確認する
- 専門家のプロフィールが掲載されているか確認する
- 【相談先別】群馬県で老後資金の専門家に相談できる内容・費用
- FP（ファイナンシャルプランナー）
- IFA（資産運用アドバイザー）
- 銀行
- 証券会社
- 群馬県で老後資金の相談ができる窓口一覧
- 【行政編】群馬県で老後資金に関する支援一覧
- 【まとめ】群馬県で老後資金の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
群馬県で老後資金の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
群馬県で老後資金に関する無料相談窓口を探しているなら、まずはどの相談先が自分に最適かを考えることが大切です。FP、IFA、銀行、証券会社の中から、どこが一番自分に合っているかを知るための簡単な判断チャートをご用意しました。
ぜひチェックして、最適な相談先を見つけてください。
群馬県で老後資金の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア（FP） 群馬支部 | ほけんの窓口 | ほけんの110番 フレッセイ太田飯塚店 | 保険FP相談みーらいふ | 忠治・FPパートナー |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 節税対策 相続税 住宅ローン NISA 生命保険 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 相続対策 住宅ローン 生命保険 | 老後資金 生命保険・医療保険 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 相続対策 住宅ローン 生命保険 | 老後資金 資産運用 ライフプラン 節税対策 相続税 住宅ローン |
| 何度でも無料 | 何度でも無料 | 無料 | 無料 | 無料 | |
| FP所属・IFA所属 | どちらも所属 | どちらも所属 | IFAのみ | - | FPのみ |
| 専門家の プロフィール掲載 | 〇 | × | - | - | 〇 |
| オンライン相談 | ○ | 〇 | - | - | - |
| 訪問相談 | ○ | × | - | - | - |
| 店舗相談 | ○ | ○ | - | 〇 | 〇 |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
※ 情報が確認できない場合は「-」で表記しています。
マネーキャリア（FP・IFA所属）群馬支部
マネーキャリアは、お金にまつわる様々な悩み・疑問を相談できる総合窓口です。
「どこに相談すればいいかわからない」「銀行や証券会社だと特定の商品を勧められそうで不安」と感じる方も多いのではないでしょうか。マネーキャリアなら、中立的な立場からあなたの状況に適したプランを提案できます。
ただ貯金するだけでは十分とは言えない老後の資金準備。「どこに相談すればいいかわからない」「銀行や証券会社だと特定の商品を勧められそうで不安」と感じる方も多いのではないでしょうか。しかし、マネーキャリアなら中立的な立場からあなたの状況に適したプランを提案できます。
マネーキャリアの特徴
ほけんの窓口
ほけんの窓口は、全国に多数の店舗を展開する相談窓口です。保険の相談を中心に、老後資金や相続、セカンドライフの計画など、お金に関する幅広い悩みに対応しています。
取り扱うのは保険だけではなく、NISA口座の開設やiDeCoの取次にも対応。投資信託を活用した資産形成の相談も可能です。さらに、セカンドライフにおける自宅の取り扱い、相続、贈与に関するアドバイスも受けられます。
多様な金融サービスを提供しているため、将来の資産形成やライフプランについて相談したい方にとって、心強い窓口となるでしょう。
ほけんの窓口の特徴
群馬県の店舗情報
ほけんの110番 フレッセイ太田飯塚店
「ほけんの110番 フレッセイ太田飯塚店」は、群馬県太田市にある保険相談窓口です。生命保険や医療保険、がん保険をはじめ、さまざまな種類の保険を取り扱っており、一人ひとりのライフスタイルに合った最適なプランを提案してくれます。
「ほけんの110番」は、中立的な立場から複数の保険会社の商品を比較しながら選べる点です。特定の会社に偏らず、幅広い選択肢の中からニーズに合ったプランを見つけることができます。また、保険の見直しを検討している方にとっても、現在の契約内容を丁寧に分析し、最適な改善策を提案してくれるため安心です。
ほけんの110番の特徴
群馬県の店舗情報
保険FP相談みーらいふ
「保険FP相談みーらいふ」は、保険に関する相談を専門とする窓口で、ライフプランに応じた最適な提案を行っています。生命保険や医療保険、がん保険はもちろんのこと、家計管理や資産運用についてもアドバイスを受けられるため、将来の安心を確保したい方に最適です。
「保険FP相談みーらいふ」は、多数のファイナンシャルプランナーが在籍しています。そのため、様々な角度から複数の保険商品を比較しつつ、利用者のニーズに合ったプランを提案してくれます。また、無理な勧誘がないため、じっくり検討しながら自分に合った選択ができるのも安心できるポイントです。
保険FP相談みーらいふの特徴
群馬県の店舗情報
忠治・FPパートナー
「忠治・FPパートナー」はFPによる総合的な資産相談サービスを提供する会社です。保険の見直しや資産運用、老後資金の準備、住宅ローンのアドバイスなど、幅広い分野に対応しており、一人ひとりの状況に合わせた最適なプランを提案してくれます。
特に「忠治・FPパートナー」は相談者に寄り添い、中立的な立場から複数の商品を比較検討できるのが大きな特徴です。相談者の希望やライフスタイルを考慮し、無理のない資金計画を一緒に考えてくれるため、納得のいく選択ができます。また、強引な勧誘がないため、安心して相談できるのも魅力の一つです。
忠治・FPパートナーの特徴
群馬県の店舗情報
群馬県で老後資金の相談窓口を選ぶ際のポイント
そんな群馬県で老後資金の相談窓口を選ぶ際には、以下の3つのポイントを確認しましょう。
FP・IFAのどちらも所属しているか確認する
老後資金の相談は、家計の見直しだけでなく資産形成も重要なポイントです。そのため、FPだけでなく、金融商品の専門家であるIFAが在籍する相談窓口を選ぶことをおすすめします。
近年は低金利の影響もあり、資産を増やす手段として「投資」への関心が高まっています。特に、30代・40代のうちから老後資金を見据えた資産形成を始めれば、大きなリスクを取らなくても、安定した資産を築ける可能性があります。
このような資産形成のアドバイスはIFAが得意とする分野です。FPとIFAの両方に相談できる環境が整っていれば、資産形成においてどの方法が適しているのか、比較しながら検討できます。
中立的な立場で提案してくれるか確認する
老後資金の相談窓口を選ぶ際は、「中立的な立場で提案してくれるか」を確認することが重要です。
IFAは、特定の金融機関に属していないため、特定の商品を強く勧めることなく、幅広い選択肢の中から最適なプランを提案できます。顧客の資産状況やライフプランを踏まえ、一人ひとりに合った資産形成のアドバイスが受けられる点が魅力です。
一方、銀行や証券会社は営利企業であり、自社の商品を販売することが前提となっています。そのため、他社の方が有利な金融商品があったとしても、取り扱えないケースがあるのが現実です。結果として、特定の金融商品に偏った提案になる可能性があることを理解しておく必要があります。
専門家のプロフィールが掲載されているか確認する
FAやIFAには、企業に所属している人もいれば、フリーランスとして活動している人もいます。そのため、相談をする際には、専門家のプロフィールを確認することが大切です。
FPやIFAは幅広い分野の相談に対応できますが、得意とする分野は人それぞれ異なります。自分の相談内容に適した専門家を選ぶためにも、事前にプロフィールをチェックできる窓口を利用すると良いでしょう。そうすることで、より満足度の高い相談ができる可能性が高まります。
【相談先別】群馬県で老後資金の専門家に相談できる内容・費用
群馬県で老後資金について専門家に相談できる窓口は、主に以下の4つです。こちらでは各窓口で相談できる内容や費用について詳しく解説します。適切な相談先を見つけ、老後資金の準備を万全にしましょう。
FP（ファイナンシャルプランナー）
FPは、老後資金に関する幅広い相談に対応できる専門家です。家計の見直しや貯蓄計画の立案、年金の活用方法など、状況に応じて適切なアドバイスを提供します。ただし、FPによっては相談が有料となる場合もあるため、事前に料金体系を確認することが重要です。
また、資産運用を検討している方は、IFAが在籍しているかをチェックするのもよい選択肢でしょう。IFAがいる相談窓口では、家計の見直しと資産運用を同時に相談できるため、複数の機関を訪れる手間が省けます。
IFA（資産運用アドバイザー）
老後資金の相談では、IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）に相談するのも有効な選択肢です。IFAは特定の金融機関に属さず、中立的な立場から資産運用のアドバイスを行います。投資信託や株式など、多様な金融商品を比較しながら、自分に合った運用方法を提案してもらえるのがメリットです。
ただし、IFAの相談窓口によっては料金が高額になるケースもあるため、事前に相場を確認しておくことが大切です。一般的なIFAの相談料は1回あたり1万円～3万円程度、資産運用のコンサルティング契約では年間数十万円かかることもあります。
また、対面相談のみの窓口だと、強く勧められた際に断りにくいと感じることも。さらに、IFAは資産運用のアドバイスが主であり、家計管理や老後資金全体のプランニングには弱い場合があります。
銀行
老後資金について相談する際、銀行を利用するメリットもあります。普段から利用している銀行なら安心感があり、対面でじっくり話を聞きたい人や、生活圏内で手軽に相談したい人には適しています。また、住宅ローンや預金の状況と合わせて老後資金の相談ができる点も利点の一つです。
ただし、銀行の相談では提案される商品に偏りがあることに注意が必要です。基本的に自社が扱う定期預金や投資信託などを勧める傾向があり、本当に自分に最適な選択肢かどうかを慎重に判断することが大切です。
さらに、銀行員は転勤が多いため、長期的なプランニングを考えていたのに途中で担当者が変わる可能性もあります。加えて、窓口の待ち時間が長く、予約が取りづらいこともデメリットです。
証券会社
老後資金の相談先として証券会社を選ぶメリットは、投資に関する専門的なアドバイスが受けられる点です。特に、資産運用に関心がある方にとっては、株式や投資信託、債券などの選択肢を豊富に提案してもらえるため、有効な選択肢の一つと言えます。また、市場の動向を踏まえたアドバイスを受けられる点も魅力です。
ただし、証券会社の提案は、自社が扱う金融商品に偏る傾向があります。そのため、選択肢が限定される可能性がある点には注意が必要です。
さらに、銀行と同様に担当者の転勤が多く、長期的な視点での資産形成を相談していても、途中で担当が変わることも珍しくありません。また、投資には強いものの、保険を活用した資産形成やライフプラン全体の設計には対応が難しい場合があるため、包括的な相談を希望する方にはやや不向きな側面もあります。
群馬県で老後資金の相談ができる窓口一覧
| 相談窓口 | すまいと家計の相談窓口 株式会社PLACE | まつばFP事務所 | プライマリーソリューション | やさしい保険ショップ ウニクス高崎店 |
|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 老後資金
年金 資産運用 ライフプラン 相続対策 住宅ローン 生命保険 | 老後資金
年金 資産運用 ライフプラン 相続対策 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 相続対策 事業承継 | 老後資金
年金 資産運用 ライフプラン 相続対策 住宅ローン 生命保険 |
| 相談料 | - | - | - | 無料 |
オンライン相談 | - | - | - | - |
| 訪問相談 | - | - | - | - |
| 店舗相談 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
※詳細は、各窓口へ直接お問い合わせください。
【行政編】群馬県で老後資金に関する支援一覧
| 相談窓口 | 街角の年金相談センター 前橋 |
|---|---|
| 相談範囲 | 年金関係 |
| 開催日時 | 8:30~17:15 |
| 住所 | 群馬県前橋市亀里町1310 群馬県JAビル3階 |
| 電話番号 | 027-265-0023 |
| 公式サイト | 公式サイト |
※開催日時などの詳細は各自治体へ直接お問い合わせください。
【まとめ】群馬県で老後資金の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
FPは相談者の状況を総合的に分析し、最適な資産設計を提案します。必要に応じて、適した金融商品を紹介してもらえるため、効率的に老後の準備を進めることが可能です。
また、IFAは、特定の金融機関に属さず、中立的な立場で資産運用のアドバイスを行います。投資信託や株式など、多様な選択肢の中から比較しながら、自分に合った運用方法を提案してもらえるのが魅力です。老後資金に不安を感じる方は、一度専門家に相談することで、より明確な資産計画を立てることができるでしょう。
数多くある窓口の中でも、FPとIFAの両方が在籍するマネーキャリアなら、幅広い相談に対応可能です。何度でも無料で相談できるうえ、オンライン相談にも対応しているため、忙しい方でも自宅から気軽に利用することができます。老後資金の準備を本格的に始めたい方は、一度チェックしてみてはいかがでしょうか。
群馬支部
年金
資産運用
ライフプラン
節税対策
相続税
住宅ローン
NISA
生命保険
プロフィール掲載