新NISAの口座はどこがいい？おすすめの銀行と証券会社を比較

「新NISAの口座開設をしたいが、どこがいいの？」と迷う方も多いのではないでしょうか。

実際、金融機関は数多くあるため、初心者では良し悪しがわからないこともあります。

▼おすすめの銀行と証券会社

【ネット証券】SBI証券
【大手総合証券】野村證券
【ネット銀行】PayPay銀行
【店舗型銀行】三井住友銀行

▼新NISAの口座開設先の選び方ポイント

取扱商品数
手数料
相談窓口の有無
クレカ積立ができるか
情報の充実度

今回は「新NISAを始める際のおすすめの銀行と証券会社」について比較してまとめていきます。

自分に合った新NISAの運用方法を知るなら、無料で専門家に相談できる「マネーキャリア」がおすすめです。

目標から逆算したプラン設計と、メリットデメリットを比較した最適な資産形成方法の提案をします。

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この記事の目次

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新NISAの口座開設先の選び方ポイント
おすすめの金融機関（銀行・証券会社）
あなたはどっちの金融機関がおすすめ？
新NISA口座を開設する前にマネーキャリアに相談することをおすすめします

新NISAの口座開設先の選び方ポイント

▼新NISAの口座開設先の選び方ポイント
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口座開設先の選び方ポイント	なぜその項目が重要なのか
取扱商品数	選択肢が多ければ、自分にとって最も適した金融商品を選ぶことができるため
手数料	新NISAは長期運用前提のため、少しの手数料の差でも将来大きな大きな差になるため
相談窓口の有無	不明な点が出てきた際に、プロに相談できる安心感があるため
クレカ積立ができるか	クレカ積立で積み立てることによって、ポイント還元が受けられるため
情報の充実度	金融情報は日々更新されるため、情報発信するプラットフォームが多ければより情報をキャッチしやすいため

「新NISAの口座開設をしたいが、どこがいいの？」と悩んでいる方にチェックして欲しい新NISAの口座開設先の選択で重要なポイントの1つ目は「取扱商品数」です。

2024年3月29日現在、新NISAの「つみたて投資枠」では約2100本、「成長投資枠」では約280本の対象銘柄があります。

「つみたて投資枠」では、主にインデックスファンドなどのローリスクローリターンな銘柄が多く、「成長投資枠」では、インデックスファンドの他にもハイリスクハイリターンなアクティブファンドも取り扱っています。

さて、新NISA用の口座を開設する際に注意するべきことは、「自分が投資したい銘柄を取り扱っているか確認する」ことです。

そのため、口座を開設する前に公式サイトなどで確認しておく必要があります。

「どこがいいの？」と悩んでいる方で、もしも投資したい銘柄が決まっていない場合は、扱っている商品数の多い金融機関がおすすめです。

▼各金融機関ごとの取扱商品数（2024年3月31日現在）

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金融機関名（ネット証券）	投資信託	株式（国内）	株式（国外）	債券
SBI証券	2,539銘柄	3,293銘柄	7,126銘柄	19種類
楽天証券	2,470銘柄	4,100銘柄	6,516銘柄	22種類
マネックス証券	1,758銘柄	3,314銘柄	7,675銘柄	35種類
auカブコム証券	1,751銘柄	4,037銘柄	1,888銘柄	×
GMOクリック証券	132銘柄	221銘柄	×	1種類
松井証券	1,846銘柄	3,812銘柄	3,845銘柄	×

金融機関名（大手総合証券）	投資信託	株式（国内）	株式（国外）	債券
野村證券	1,284銘柄	4,817銘柄	781銘柄	×
大和証券	215銘柄	4,468銘柄	2,800銘柄	12種類
三菱UFJモルガンスタンレー証券	279銘柄	305銘柄	12銘柄	154種類
SMBC日興証券	1050銘柄	179銘柄	359銘柄	250種類
みずほ証券	74銘柄	4,817銘柄	2,419銘柄	2種類

金融機関名（ネット銀行）	投資信託	株式（国内）	株式（国外）	債券
PayPay銀行	539銘柄	×	×	154種類
楽天銀行	2,470銘柄	×	×	22種類
ソニー銀行	252銘柄	×	×	62種類
イオン銀行	200銘柄	×	×	×

金融機関名（店舗型銀行）	投資信託	株式（国内）	株式（国外）	債券
三井住友銀行	199銘柄	×	×	×
みずほ銀行	258銘柄	×	×	79種類
三菱東京UFJ銀行	612銘柄	×	×	175種類

相談窓口の有無

「新NISAの口座開設をしたいが、どこがいいの？」と悩んでいる方にチェックして欲しい新NISAの口座開設先の選択で重要なポイントの3つ目は「相談窓口の有無」です。

前提として、金融機関によっては相談できる領域が違うことには注意が必要です。

例えば、銀行では新NISAだけではなく教育資金や住宅ローンなどの資産運用全般の相談が可能ですが、証券会社では投資信託や株式等の商品についての相談が主になっています。

このように、口座開設する金融機関によって使い勝手が変わってくるため、相談窓口の有無を確認することは重要な点だといえます。

「どこがいいの？」と悩んでいる方は下記の表を参考にしてみてください。

▼各金融機関ごとの相談窓口（2024年3月31日現在）

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金融機関名（ネット証券）	対面相談	オンライン相談	電話相談	相談可能時間	相談可能地域
SBI証券	×	○(IFA)	○	相談IFAによる	全国
楽天証券	×	○(IFA)	○	相談IFAによる	全国
マネックス証券	×	○	○	8:00～15:00(土日祝を除く)	全国
auカブコム証券	×	○	○	8:00～16:00(土日祝を除く)	全国
GMOクリック証券	×	×	○	8:00～17:00(土日祝を除く)	全国
松井証券	×	×	○	8:30 ~ 17:00(土日祝を除く)	全国

金融機関名（大手総合証券）	対面相談	オンライン相談	電話相談	相談可能時間	相談可能地域
野村證券	○	○	○	8:40～20:00(平日) 9:00～17:00(土日)	全国
大和証券	○	○	○	6:00～24:00(土日祝を除く)	全国
三菱UFJモルガンスタンレー証券	○	○	○	8:00～18:00(土日祝を除く)	全国
SMBC日興証券	○	×	○	8:00～18:00(土日祝を除く)	全国
みずほ証券	○	○	○	9:00～17:00(土日祝を除く)	全国

金融機関名（ネット銀行）	対面相談	オンライン相談	電話相談	相談可能時間	相談可能地域
PayPay銀行	×	×	○	365日、24時間受付	全国
楽天銀行	×	○	○	9:00～22:00（年末年始を除く）	全国
ソニー銀行	×	○	○	9:00～17:00(土日祝を除く)	全国
イオン銀行	×	○	○	9:00～18:00(土日祝を除く)	全国

金融機関名（店舗型銀行）	対面相談	オンライン相談	電話相談	相談可能時間	相談可能地域
三井住友銀行	○	○	○	10:00～17:00(土日祝を除く)	全国
みずほ銀行	○	○	○	9:00～21:00(平日) 9:00～17:00(土・日曜日、祝日・振替休日)	全国
三菱東京UFJ銀行	○	○	○	365日、24時間受付	全国

※IFA：独立系ファイナンシャルアドバイザー

上記の表の通り、内容によっては相談できない金融機関もあります。

しかし、そんなときは無料の相談窓口「マネーキャリア」を併用することをおすすめします。

マネーキャリアは、お金と生活のプロであるファイナンシャルプランナーが常駐しており、何度相談しても相談料は無料のため安心して利用することができます。

そのため、上手に活用することで、将来の資産形成に大きく役立つことでしょう。

クレカ積立ができるか

「新NISAの口座開設をしたいが、どこがいいの？」と悩んでいる方にチェックして欲しい新NISAの口座開設先の選択で重要なポイントの4つ目は「クレカ積立ができるか」です。

なぜクレジットカードで積立設定することが重要かというと、毎月の購入額に応じてポイント還元が受けられるからです。

例えば、楽天証券で口座開設し、楽天カードで毎月新NISAを5万円積立する設定をしたとしましょう。

その場合、毎月0.5~1%のポイント還元が受けられるため、年間で3,000~6,000円分のポイントがもらえます。

また、2024年からの新NISAの導入とともに、クレカ積立の上限が従来の5万円から10万円に引き上げられたため、資金に余裕のある方はさらにおトクに新NISAを始めることができます。

「どこがいいの？」と悩んでいる方は下記の表を参考にしてみてください。

▼各金融機関ごとの（2024年3月31日現在）

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金融機関名（ネット証券）	クレジットカード名	ポイント還元率
SBI証券	三井住友カード	最大5.0%
楽天証券	楽天カード	最大1.0%
マネックス証券	マネックスカード	最大1.1%
auカブコム証券	au PAYカード	最大1.0%
GMOクリック証券	×	×
松井証券	マツイセキュリティーズカード	0.5%

金融機関名（大手総合証券）	クレジットカード名	ポイント還元率
野村證券	×	×
大和証券	セゾンカード UCカード	最大1.0%
三菱UFJモルガンスタンレー証券	×	×
SMBC日興証券	×	dポイント3pt(毎月積立金額10,000円未満) 10,000ごとにdポイント3pt(毎月積立金額10,000円以上) ＊上限300pt
みずほ証券	×	×

金融機関名（ネット銀行）	クレジットカード名	ポイント還元率
PayPay銀行	PayPayカード	0.7%
楽天銀行	楽天カード	最大1.0%
ソニー銀行	×	×
イオン銀行	イオンカード	0.5％

金融機関名（店舗型銀行）	クレジットカード名	ポイント還元率
三井住友銀行	三井住友カード	最大5.0％
みずほ銀行	×	×
三菱東京UFJ銀行	×	×

情報の充実度

「新NISAの口座開設をしたいが、どこがいいの？」と悩んでいる方にチェックして欲しい新NISAの口座開設先の選択で重要なポイントの5つ目は「情報の充実度」です。

昨今は、インターネットやスマートフォンの普及で誰でも簡単に様々な情報にアクセスすることができるようになりました。

以前は本を買わないと得られなかったような良質な情報が、コラムやSNS上の投稿で無料で得ることができます。

その中でも、投資に役に立つ情報があると新NISAの仕組みや時事ニュースにも対応できるため、日頃からチェックすることをおすすめします。

「どこがいいの？」と悩んでいる方は下記の表を参考にしてみてください。

▼各金融機関ごとの（2024年3月31日現在）

（左右にスクロールできます）

金融機関名（ネット証券）	webコラムの有無	X（旧：ツイッター）名	インスタグラム名	Facebook名
SBI証券	投資情報メディア	@SBISEC	sbisec_smimi	SBI証券
楽天証券	トウシル	@RakutenSec	rakutensec	楽天証券
マネックス証券	マネクリ	@MonexJP	monex_brand	マネックス証券
auカブコム証券	コラム	@kabucom	au_kabucom	auカブコム証券
GMOクリック証券	コラム	@GMO_ClickSec_PR	×	GMOクリック証券
松井証券	コラムニュース	@Matsui06	matsui_pr	松井証券

金融機関名（大手総合証券）	webコラムの有無	X（旧：ツイッター）名	インスタグラム名	Facebook名
野村證券	Fin Wing	@Nomura_jp_hd	×	野村證券/NOMURA
大和証券	投資お役立ちコラム	@daiwa_jp	daiwa.connect	大和証券株式会社
三菱UFJモルガンスタンレー証券	ミライバリュー	×	×	三菱UFJモルガン・スタンレー証券
SMBC日興証券	コラム	@smbcnikko_jp	smbcnikko_official	ＳＭＢＣ日興証券株式会社
みずほ証券	コラム	@mizuhobank	×	×

金融機関名（ネット銀行）	webコラムの有無	X（旧：ツイッター）名	インスタグラム名	Facebook名
PayPay銀行	なるほど資産運用	@PayPayBankCorp	×	PayPay銀行
楽天銀行	コラム	@RakutenBK	×	楽天銀行株式会社
ソニー銀行	ソニー銀行公式ブログ	@sonybank_jp	sonybank_jp	ソニー銀行株式会社
イオン銀行	タマルWEB	@abk_fukumomo	aeonbankofficial	イオン銀行

金融機関名（店舗型銀行）	webコラムの有無	X（旧：ツイッター）名	インスタグラム名	Facebook名
三井住友銀行	みんなの投資信託のはじめかた	@smbc_midosuke	smbc_official	三井住友銀行（SMBC）
みずほ銀行	みずほ銀行おかねアカデミー	@mizuhobank	mizuhofg_official	みずほフィナンシャルグループ(Mizuho)
三菱東京UFJ銀行	アップユー	@mufgbk_official	mufgbk_official	三菱UFJ銀行

おすすめの金融機関（銀行・証券会社）

【ネット証券】SBI証券

▼SBI証券のおすすめポイント

取扱商品の数が業界トップクラス
手数料が安い
人気・評判ともに良いため安心感がある

▼取扱商品数と手数料（2024年3月31日現在）

（左右にスクロールできます）

	取扱商品数	購入手数料	信託財産留保額	信託報酬
投資信託	2,539銘柄	0円	0円	購入ファンドによって異なる
株式（国内）	2,539銘柄	0円	0円	購入ファンドによって異なる
株式（海外）	7,126銘柄	0円	0円	購入ファンドによって異なる
債券	19種類	0円	0円	購入ファンドによって異なる

「新NISAの口座開設をしたいが、どこがいいの？」と悩んでいる方におすすめのネット証券は「SBI証券」です。

SBI証券は楽天証券と並び、トップクラスの人気を誇っています。

その理由としては、豊富な金融商品とお手頃な手数料が挙げられます。

表の通り、投資信託、株式、債券のどれも十分過ぎるほど揃っており、評価が高いことにも頷けます。

また。特定口座取引報告書などの報告書を全て電子交付にすることで、販売手数料が0円になる点も見逃せません。

初心者から上級者までおすすめできる証券会社です。

▼野村證券のおすすめポイント

窓口、オンラインのどちらでも相談できる
国内最大手の証券会社という安心感がある
金融商品のセミナーでお金の勉強ができる

▼取扱商品数と手数料（2024年3月31日現在）

（左右にスクロールできます）

	取扱商品数	購入手数料	信託財産留保額	信託報酬
投資信託	1,284銘柄	0円	0円	購入ファンドによって異なる
株式（国内）	4,817銘柄	0円	0円	購入ファンドによって異なる
株式（海外）	781銘柄	0円	0円	購入ファンドによって異なる
債券	×	×	×	×

「新NISAの口座開設をしたいが、どこがいいの？」と悩んでいる方におすすめの大手総合証券は「野村證券」です。

野村證券は国内最大手かつ老舗の証券会社であり、手厚いサポートが魅力です。

相談したいことがあったら、メールや電話の他にも、チャットや窓口、オンライン対応もできるので、「どこがいいの？」と悩んでいる方で「プロにお任せしたい」という方にはおすすめです。

【ネット銀行】PayPay銀行

▼PayPay銀行のおすすめポイント

店舗型銀行と比べると取扱商品数が多い
購入額に応じてPayPayポイントが貯まる
1株から購入でき、少額から投資ができる

▼取扱商品数と手数料（2024年3月31日現在）

（左右にスクロールできます）

	取扱商品数	購入手数料	信託財産留保額	信託報酬
投資信託	539銘柄	0円	購入ファンドによって異なる	購入ファンドによって異なる
株式（国内）	×	×	×	×
株式（海外）	×	×	×	×
債券	154種類	0円	購入ファンドによって異なる	購入ファンドによって異なる

「新NISAの口座開設をしたいが、どこがいいの？」と悩んでいる方におすすめのネット銀行は「PayPay銀行」です。

PayPayはキャッシュレス決済で有名ですが、金融商品も取り扱っています。

スマホで処理が完結するため、「どこがいいの？」と悩んでいる方のうち、面倒なことはサクッと済ませたい方にはおすすめです。

また、PayPay銀行では、投資信託買い付け手数料が無料となっています。

有料の銀行も一部あるため、そこは嬉しいポイントですね。

【店舗型銀行】三井住友銀行

▼三井住友銀行のおすすめポイント

銀行の口座から自動で積立ができるため、お金を移す手間が不要
スマホから24時間365日、新NISAをはじめる手続きが可能
新NISAだけでなく、マネープラン全般の相談ができる

▼取扱商品数と手数料（2024年3月31日現在）

（左右にスクロールできます）

	取扱商品数	購入手数料	信託財産留保額	信託報酬
投資信託	199銘柄	0円	0円	年率0.0968％
株式（国内）	×	×	×	×
株式（海外）	×	×	×	×
債券	×	×	×	×

「新NISAの口座開設をしたいが、どこがいいの？」と悩んでいる方におすすめの店舗型銀行は「三井住友銀行」です。

店舗型銀行で新NISAを始めるメリットのひとつに、「新しく口座開設する手間が省ける」という点が挙げられます。

特に、三井住友銀行は最大手の銀行のひとつで、給料振込先などで利用している方も多いでしょう。

そのため、面倒な手間をかけずに新NISAにチャレンジできることは、挑戦のハードルが下がる要因となります。

投資信託の信託報酬や手数料は最安値というわけではないので、「どこがいいの？」と悩んでいる方でそこそこ安ければ良いという人にはおすすめです。

あなたはどっちの金融機関がおすすめ？

証券会社

証券会社は、大きく分けると「ネット証券」と「大手総合証券」の2種類存在します。

▼ネット証券のおすすめポイント

購入可能銘柄の種類が豊富
手数料が安い
ポイント還元率が高い

ネット証券は、「種類が豊富」「手数料が安い」「お得なポイント還元」と、新NISAを始める上では最も有用な選択肢のひとつです。

初めての方には証券口座の開設など難しいことも多いですが、それを踏まえても挑戦するメリットは大きいでしょう。

ネット証券では、対面での相談窓口がないため、「どこがいいの？」と不安な方は無料のFP相談を利用するのもひとつの手です。

おすすめのネット証券	公式サイト
SBI証券	公式サイトはこちら
楽天証券	公式サイトはこちら
auカブコム証券	公式サイトはこちら
松井証券	公式サイトはこちら
マネックス証券	公式サイトはこちら

▼大手総合証券のおすすめポイント

窓口で相談しながら口座開設ができる
銀行と異なり、株の取引ができる
大手という安心感がある

大手総合証券がネット証券に優っている点は、窓口で直接対面して相談ができる点です。

そのため、「どこがいいの？」と悩んでいる方で「金融商品のプロにお任せしたい」「株式のことについて相談したい」など、窓口相談を有効活用したい方にはおすすめです。

おすすめの大手総合証券	公式サイト
野村證券	公式サイトはこちら
大和証券	公式サイトはこちら
みずほ証券	公式サイトはこちら
三菱UFJモルガン・スタンレー証券	公式サイトはこちら
SMBC日興証券	公式サイトはこちら