「名古屋でおすすめの生前贈与相談窓口はどこ？」とお悩みの方に、名古屋でおすすめの生前贈与相談窓口5社と、失敗しない相談窓口の選び方を解説します。
名古屋で生前贈与相談先を探す時によくある失敗例として、「担当FPが経験不足だった」「おすすめされた方法が自分の家族には会わなかった」などが挙げられます。
また、生前贈与相談は人それぞれ必要な手続きが異なることなどから、一度で終わらない場合が多いです。
店舗相談の場合は、都度出向かないといけないことや、担当FPを気軽に変更できない場合があるため、忙しい方はオンライン対応している相談先を選ぶことをおすすめします。
内容をまとめると
- 生前贈与（せいぜんぞうよ）とは、亡くなる前に自分の財産を家族や親族などに贈ることをいいます。
- 生前贈与は「相続税の対策（節税）」「必要な時に子や孫のサポートができる」「相続トラブルを防ぐ」などができます。
- ただし、年間110万円を超える贈与には贈与税がかかったり、義預金や「贈与のつもりが実は相続扱い」になる場合があるので注意する必要があります。
- 上記を知らずに手続きを進めると、税務署に否認されることもあるので、FPなど専門家に相談することでリスクを回避することができます。
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩んでいる方は、「生前贈与の無料相談窓口」にフォーム入力をすると、3000人以上の相談員の中から自分に合ったFPに相談できます。＞＞生前贈与の無料相談窓口はこちら▶
この記事の監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
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この記事の目次
- 名古屋で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
- 名古屋で解決方法の豊富さを確認する
- 名古屋でサービスの口コミや評判を事前に確認する
- 名古屋での相談方法を確認する
- 名古屋で相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
- 名古屋で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
- マネーキャリア（FP）名古屋支部
- SMC税理士法人 名古屋オフィス
- フジ相続税理士法人 名古屋事務所
- 相続税のクロスティ
- 森山税務会計
- 【相談先別】名古屋で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
- FP（ファイナンシャルプランナー）
- 税理士
- 司法書士
- 銀行
- 市役所
- 税務署
- 名古屋で生前贈与の相談ができる窓口一覧
- 【行政編】名古屋で生前贈与に関する支援一覧
- 【まとめ】名古屋で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
名古屋で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
名古屋は製造業を中心とした企業が多く、事業承継と生前贈与を組み合わせたニーズが特徴的な地域です。また、地価の安定性が高く、計画的な資産移転を検討しやすい環境が整っています。
このような特性を持つ名古屋で相談窓口を選ぶ際は、以下のポイントに注目することをおすすめします。
相談窓口選びは将来の資産設計に大きく影響します。特に名古屋では、事業用資産と個人資産の両面からアドバイスできる専門家を選ぶことで、より効果的な生前贈与の実現が可能となるでしょう。
名古屋で解決方法の豊富さを確認する
名古屋で生前贈与について相談する窓口を探すときは、どれだけ多くの手法を知っているかを見極めるのがポイントです。
生前贈与といっても、現金での贈与、不動産の移転、教育資金の一括贈与といった具合に実に様々な方法があります。加えて、相続税の軽減や節税メリット、贈与後の暮らしの設計まで、検討しなければならない項目は山ほどあるのが実情です。
限られた提案しかできない相談先では、あなたにとって本当にベストな選択肢を見逃してしまうリスクがあります。
それぞれの事情に合わせて、いくつもの候補の中から一番良い方法を選び出せる相談先を見つけることで、より満足度の高い生前贈与が可能になります。
①税金（贈与税・相続税）がかかるか不安
「いくらまでなら税金がかからないの？」
「節税になると思って贈与したのに、かえって税金が増えたらどうしよう」
②手続きのやり方が分からない
「贈与契約書って必要？」
「現金で渡しても大丈夫？」
「毎年贈与って、具体的にどう進めるの？」
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③家族への説明やバランスに悩む
「子どもたちにどう平等に渡せばいいのか分からない」
「贈与を伝えたら他の家族と揉めそうで心配…」
④後で否認されるリスクが怖い
「名義預金にならないか不安」
「税務署に「それは贈与ではない」と判断されたらどうしよう」
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⑤専門家に相談するのがハードル高い
「税理士に聞いたら費用が高そう」
「誰に相談したらいいのか分からない（FP？税理士？銀行？）」
「商品を売りつけられないか心配」
名古屋でサービスの口コミや評判を事前に確認する
名古屋で生前贈与の相談先を決める前に、実際に利用した人たちの口コミや評判を丁寧にチェックしておくことをおすすめします。
生前贈与の相談は長期にわたるサポートが必要になることが多く、相談窓口との相性や対応の質が結果に大きく影響します。ホームページだけでは分からない、実際の対応力や提案内容の満足度を知るには、利用者の生の声が一番参考になります。
相談の過程で新しい問題が浮上することも珍しくないため、そうした場面でどのような対応をしてくれるのか、実体験に基づく評価を確認しておくことが大切です。
また、最終的な解決に至るまでのフォロー体制についても、口コミを通じて把握できれば安心です。将来の大切な資産に関わる相談だからこそ、信頼できる窓口かどうかを事前にしっかりと見極めておきましょう。
名古屋での相談方法を確認する
対面相談では、相談のたびに事務所や店舗まで出向く必要があり、生前贈与のように複数回の相談が必要なケースでは、交通費や移動時間がかなりの負担になってきます。
さらに、ほとんどの相談窓口は平日の営業時間内でしか対応してくれないため、お仕事をお持ちの方には都合をつけるのが一苦労です。
加えて、相談中に聞いた重要な内容を後から確認しようとしても、その場でメモを取り切れなかったり、専門的な話で理解が追いつかなかったりして、振り返りが困難になることも少なくありません。
このように、対面での相談は確かに直接話せる安心感はありますが、実際には時間的な制約や記録の難しさなど、不便な面の方が目立つのが現実です。
生前贈与という重要な判断を下すためには、じっくりと時間をかけて検討し、いつでも相談内容を見返せる環境が何より大切になります。
名古屋で相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
名古屋で生前贈与について相談できる窓口を探すときは、実際に利用した人たちの声や評価をしっかりとチェックしておきましょう。
相談員の対応がどれほど親身だったか、提案された内容がどの程度具体的で実用的だったかなど、実際に相談を受けた人でなければ分からない貴重な情報がたくさん見つかります。
ただし、口コミサイトには業者が自作自演で書き込んだ可能性のある内容も混じっていることがあります。ですから、一つのサイトだけでなく複数の情報源から評判を集めて、特に厳しい意見や批判的なコメントも含めて読むことで、より偏りのない判断ができるようになります。
そのほか、公的な機関が出している評価なども、信頼できる判断の材料として活用しましょう。
名古屋で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
マネーキャリア（FP）名古屋支部
マネーキャリアは、お金の総合アドバイスサービスを提供する窓口です。相続税の相談から申告、節税対策や生前贈与だけでなく、贈与後のマネープランの相談まであらゆる悩みに包括的に対応してくれます。
また、何度でも無料で相談できることが大きな特徴です。中立的な立場から様々な解決方法をアドバイスしています。
SMC税理士法人 名古屋オフィス
SMC税理士法人は、東京・愛知・岐阜を中心に全国5拠点を展開する税理士法人です。
公認会計士、税理士、中小企業診断士、ファイナンシャルプランナーなど、多彩な資格を持つ専門家が在籍しており、93名のスタッフが相談対応にあたっています。
1989年の創業以来、税務顧問業務を中心に、税務戦略を活用した会社経営や事業承継支援、相続税申告、生前対策など、幅広い分野での実績を持っています。
特筆すべき点として、IT技術を積極的に活用し、完全非対面でのサポートも可能な体制を整えています。
フジ相続税理士法人 名古屋事務所
フジ相続税理士法人は、地主・不動産オーナー向けに特化した相続の専門事務所として31年の実績を持つ税理士法人です。
相続税と不動産に関する高度な専門性が特徴で、相続専門税理士と不動産鑑定士が連携してサービスを提供しています。
これまでの相続業務実績は9,600件以上、取り扱い資産額は2兆6,115億円以上に達し、顧客満足度は95%を超える高い評価を得ています。
相続税のクロスティ
相続税のクロスティは、相続税申告に特化した名古屋市の税理士法人です。
特筆すべき強みは、税務署出身の税理士3名を含む計10名の税理士が在籍していることで、豊富な実務経験と専門知識を活かした高度な相続税申告サービスを提供しています。
また、税務調査リスクの低減を重視し、税務署出身税理士による綿密な申告書類の作成を行っているのが特徴です。
森山税務会計
名古屋市を拠点とする森山税務会計は、税務・会計・法律の専門知識を持つ税理士が直接相談に応じる体制を整えています。
愛知県、岐阜県、三重県の東海三県を中心にサービスを展開し、税務調査対応や相続税申告で豊富な実績を持っています。
相談は初回から税理士が担当し、クライアントの状況に応じた具体的な提案を行うことが特徴です。顧客満足度は非常に高く、「非常に良い」という評価を多数得ています。
【相談先別】名古屋で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
名古屋での生前贈与の相談では、税務知識だけでなく、長期的な資産計画や将来起こりうるトラブル対策など、幅広い専門知識が不可欠になってきます。最適な相談先を見つけられず、戸惑っている方も多いのではないでしょうか。
ここでは、生前贈与の相談に対応できる各専門家について、詳しく解説していきたいと思います。
FP（ファイナンシャルプランナー）
ファイナンシャルプランナー（FP）は、生前贈与に関する総合的なコンサルティングを提供するプロフェッショナルです。
資産全体を把握した上で、ライフプランに沿った効果的な贈与方法を提案してくれます。
FPの強みは、保険や投資信託、不動産など、様々な金融商品の知識を活かした贈与設計ができる点にあります。
さらに、クライアントの要望に応じて、税理士や司法書士などの専門家との連携もコーディネートしてくれるため、複雑な贈与案件も安心して任せられるでしょう。
税理士
税理士は、生前贈与における税務のスペシャリストとして、最適な贈与方法の提案から申告手続きまでをトータルサポートしてくれる専門家です。
特に、複数の資産を組み合わせた贈与や、事業承継を見据えた計画的な贈与について、法律に基づいた具体的なアドバイスを提供してくれます。
さらに、相続税対策としての活用も視野に入れた長期的な資産移転の設計も可能。贈与税の計算から申告書類の作成まで、確かな専門知識で支援してもらえるでしょう。
司法書士
司法書士は、不動産の生前贈与に関する法務手続きのスペシャリストです。登記申請から贈与契約書の作成まで、不動産贈与に必要な法的手続きを確実に進めてくれます。
土地や建物の贈与では、所有権移転登記など専門的な法務知識が必要な手続きが多く発生します。
司法書士に相談することで、これらの手続きを適切に行えるだけでなく、贈与に関する法的リスクの回避についても助言がもらえるでしょう。とりわけ、家族間での不動産贈与におけるトラブル防止のための契約書作成にも精通しています。
銀行
銀行は、生前贈与における金融面でのサポート窓口として、重要な役割を果たしています。
資金の移動や口座開設といった基本的な手続きはもちろんのこと、贈与専用の金融商品についても詳しいアドバイスが得られます。
とりわけ、教育資金の一括贈与や結婚・子育て資金の贈与など、非課税制度を活用した贈与信託について、豊富な知識と実績があるのが特徴です。普段から取引があれば、資産状況を踏まえた具体的な提案も可能です。
また、贈与契約書の作成サポートや、贈与金の管理に関するアドバイスも受けられるでしょう。
市役所
市役所・区役所は、生前贈与に関する基本的な情報を提供する公的な相談窓口です。
税金の計算方法や申告手続きの流れなど、贈与に必要な基礎知識について、中立的な立場からアドバイスを受けられます。
多くの自治体では、定期的に税理士やFPによる無料相談会を開催しているのが特徴。初めて贈与を検討する方でも、専門家から気軽にアドバイスを受けられます。
また、地域特有の制度や支援策についても詳しい情報が得られるため、贈与計画の第一歩として活用する価値があるでしょう。
税務署
名古屋で生前贈与の相談ができる窓口一覧
| 店舗名 | ベンチャーサポート相続税理士法人 | 浅野高嗣税理士事務所 | OAG税理士法人 名古屋 | 矢田・杉山税理士法人 | 税理士法人心 本部 | MY税理士事務所 | 水野正也税理士事務所 | 安藤総合会計事務所 名古屋あんしん相続センター |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 愛知県名古屋市中村区名駅4丁目26番25号 メイフィス名駅ビル12階 | 愛知県名古屋市守山区大森4-1615 アベニュー大森202 | 愛知県名古屋市中区錦2-13-30 名古屋伏見ビル9階 | 愛知県名古屋市中区栄3-7-13 コスモ栄ビル2階 | 愛知県名古屋市中村区椿町14-13 ウエストポイント7F | 愛知県名古屋市中区栄2-5-13 アイ・エスビル4階 | 愛知県名古屋市中川区高畑１-241 ケイツーホソノ706 | 愛知県名古屋市中区新栄2-1-2 河野ビル2F |
| アクセス | 名古屋駅 徒歩3分 | 金城学院前駅 徒歩9分 | 伏見駅 徒歩3分 | 栄駅 徒歩3分 | 名古屋駅 徒歩2分 | 栄駅 徒歩9分 | 高畑駅 徒歩1分 | 新栄町駅 徒歩3分 |
| 営業時間 | 9:00～21:00 | 9:00～18:00 | 9:00〜17:00 | 8:50〜17:30 | 9:00～21:00 | 9:00～18:00 | 9:00〜20:00 | 10:00〜17:00 |
| 定休日 | 年末年始 | 土日祝日 | 土日祝日 | 土日祝日 | 12月31日～1月3日 | 土日祝日 | 土日祝日 | 土日祝日 |
| 電話番号 | 050-5268-8640 | 050-5268-8726 | 050-5448-2968 | 050-5448-2922 | 050-5268-8722 | 050-5268-8670 | 050-5448-6383 | 0522118741 |
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【行政編】名古屋で生前贈与に関する支援一覧
| 相談窓口 | 名古屋市役所市民相談室 | 名古屋市北区役所 | 名古屋市西区役所 | 名古屋市中区役所 | 名古屋市千種区役所 | 名古屋市昭和区役所 | 名古屋市中川区役所 | 名古屋市熱田区役所 | 名古屋市瑞穂区役所 | 名古屋市天白区役所 | 名古屋市名東区役所 | 名古屋市緑区役所 | 名古屋市守山区役所 | 名古屋市南区役所 | 名古屋市港区役所 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 愛知県名古屋市中区三の丸3-1-1 | 名古屋市北区清水4-17-1 | 名古屋市西区花の木2-18-1 | 愛知県名古屋市中区栄4-1-8 | 愛知県名古屋市千種区星が丘山手103 | 愛知県名古屋市昭和区阿由知通3-19 | 愛知県名古屋市中川区高畑1-223 | 愛知県名古屋市熱田区神宮3-1-15 | 愛知県名古屋市瑞穂区瑞穂通3-32 | 愛知県名古屋市天白区島田2-201 | 愛知県名古屋市名東区上社2-50 | 愛知県名古屋市緑区青山2-15 | 愛知県名古屋市守山区小幡1-3−1 | 愛知県名古屋市南区前浜通3-10 | 愛知県名古屋市港区港明1-12-20 |
| アクセス | 名古屋城駅 徒歩1分 | 黒川駅 徒歩4分 | 浄心駅 徒歩4分 | 栄駅 徒歩3分 | 池下駅 徒歩2分 | 御器所駅 徒歩1分 | 高畑駅 徒歩3分 | 熱田駅 徒歩3分 | 瑞穂区役所駅 徒歩1分 | 塩釜口駅 徒歩17分 | 本郷駅 徒歩4分 | 左京山駅 徒歩11分 | 小幡駅 徒歩5分 | 笠寺駅 徒歩7分 | 港区役所駅 徒歩3分 |
| 相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 開催日時 | 8:45～17:15 | 8:45～17:15 | 8:45～17:15 | 8:45～17:15 | 8:45～17:15 | 8:45～17:15 | 8:45～17:15 | 8:45～17:15 | 8:45～17:15 | 8:45～17:15 | 8:45～17:15 | 8:45～17:15 | 8:45～17:15 | 8:45～17:15 | 8:45～17:15 |
| 電話番号 | 052-961-1111 | 052-911-3131 | 052-521-5311 | 052-241-3601 | 052-762-3111 | 052-731-1511 | 052-362-1111 | 052-681-1431 | 052-841-1521 | 052-803-1111 | 052-773-1111 | 052-621-2111 | 052-793-3434 | 052-811-5161 | 052-651-3251 |
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生前贈与は節税対策として効果的な手段です。生前から財産の一部を移動させることで相続時の財産を減らし、相続税の負担軽減に役立ちます。
さまざまな方法や相続税対策がありますので、生前贈与は必ず専門家と進めましょう。相談先は、総合的にサポートしてくれるマネーキャリアがおすすめ。ライフプランニングや保険の活用など、包括的なアドバイスが受けられます。
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