「京都でおすすめの生前贈与相談窓口はどこ？」とお悩みの方に、京都でおすすめの生前贈与相談窓口5社と、失敗しない相談窓口の選び方を解説します。
京都で生前贈与相談先を探す時によくある失敗例として、「担当FPが経験不足だった」「おすすめされた方法が自分の家族には会わなかった」などが挙げられます。
また、生前贈与相談は人それぞれ必要な手続きが異なることなどから、一度で終わらない場合が多いです。
店舗相談の場合は、都度出向かないといけないことや、担当FPを気軽に変更できない場合があるため、忙しい方はオンライン対応している相談先を選ぶことをおすすめします。
内容をまとめると
- 生前贈与（せいぜんぞうよ）とは、亡くなる前に自分の財産を家族や親族などに贈ることをいいます。
- 生前贈与は「相続税の対策（節税）」「必要な時に子や孫のサポートができる」「相続トラブルを防ぐ」などができます。
- ただし、年間110万円を超える贈与には贈与税がかかったり、義預金や「贈与のつもりが実は相続扱い」になる場合があるので注意する必要があります。
- 上記を知らずに手続きを進めると、税務署に否認されることもあるので、FPなど専門家に相談することでリスクを回避することができます。
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩んでいる方は、「生前贈与の無料相談窓口」にフォーム入力をすると、3000人以上の相談員の中から自分に合ったFPに相談できます。＞＞生前贈与の無料相談窓口はこちら▶
この記事の監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
>> 井村 那奈の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- 生前贈与で困る5つのポイント
- 京都で生前贈与の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
- 京都で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
- マネーキャリア（FP）京都支部
- 税理士法人チェスター 京都事務所
- 京都あんしん相続相談室
- ひいらぎ税理士法人
- 京都むらさきの総合税理士法人
- 京都で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
- 解決方法の豊富さを確認する
- ライフプランニングをしてくれるか確認する
- 料金体系を透明性を確認する
- 【相談先別】京都で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
- FP（ファイナンシャルプランナー）
- 税理士
- 司法書士
- 銀行
- 市役所
- 税務署
- 京都で生前贈与の相談ができる窓口一覧
- 【行政編】京都で生前贈与に関する支援一覧
- 【まとめ】京都で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
生前贈与で困る5つのポイント
①税金（贈与税・相続税）がかかるか不安
「いくらまでなら税金がかからないの？」
「節税になると思って贈与したのに、かえって税金が増えたらどうしよう」
②手続きのやり方が分からない
「贈与契約書って必要？」
「現金で渡しても大丈夫？」
「毎年贈与って、具体的にどう進めるの？」
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③家族への説明やバランスに悩む
「子どもたちにどう平等に渡せばいいのか分からない」
「贈与を伝えたら他の家族と揉めそうで心配…」
④後で否認されるリスクが怖い
「名義預金にならないか不安」
「税務署に「それは贈与ではない」と判断されたらどうしよう」
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⑤専門家に相談するのがハードル高い
「税理士に聞いたら費用が高そう」
「誰に相談したらいいのか分からない（FP？税理士？銀行？）」
「商品を売りつけられないか心配」
京都で生前贈与の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
生前贈与の相談窓口を探す前に、まずはどの相談窓口が相談先として相応しいのか確認しておくことが重要です。
下記は、生前贈与の相談先に関する比較表です。相談したい内容と照らし合わせながら自分にピッタリの相談先を見つけましょう。
京都で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
マネーキャリア（FP）京都支部
マネーキャリアは、相続税や生前贈与に関する総合的なサポートを提供する専門相談窓口として高い評価を得ています。
相談は全国どこからでもオンラインで利用可能で、専属のファイナンシャルプランナーが常駐しており、税理士や弁護士との連携体制も整っているため、複雑な案件にも対応が可能です。
相続税の計算や申告手続き、遺産分割、節税プランニング、不動産評価など、幅広い分野での相談実績があります。
特に生前贈与については、非課税枠の活用方法や贈与税の計算、資産状況に応じた最適な贈与プランの提案まで、専門的な知識に基づいたアドバイスを提供しています。
税理士法人チェスター 京都事務所
税理士法人チェスターは、相続税申告に特化した税理士法人で、全国14拠点を展開しています。
相続税専門のスタッフが300名以上在籍し、年間2,300件を超える相続税申告実績を持つことが特徴です。
相談は元国税OBを含む税理士が担当し、審査部を設けて申告内容の精度を高める体制を整えています。
初回相談は無料で、電話やオンライン、対面での相談方法を選択できるため、利便性が高いのが特徴です。
京都あんしん相続相談室
京都あんしん相続相談室は、昭和43年の創業以来、京都エリアでトップクラスの実績を持つ税理士事務所です。
累計相談実績は5,735件を超え、相続税申告や生前対策に関する豊富な経験を有しています。
四条烏丸と洛西口の2拠点を構え、税理士・行政書士が在籍する専門家チームによる複数人担当制を採用しているのが特徴です。
土日祝日も対応可能で、京都を中心に大阪・奈良エリアまでサポートを行っています。
ひいらぎ税理士法人
ひいらぎ税理士法人は、京都市下京区の四条通柳馬場に位置し、四条烏丸から徒歩5分という好アクセスの立地にある税理士事務所です。
2017年に設立され、代表社員の見延豊税理士を含む2名の税理士が在籍し、総勢5名のスタッフで運営されています。
「お客様の一番の相談者」になることを目指し、相続、法人経営、事業承継など、幅広い税務相談に対応する姿勢を掲げています。
京都むらさきの総合税理士法人
京都むらさきの総合税理士法人は、税務調査対応に特に強みを持つ税理士法人として知られています。
相続税や贈与税の申告業務はもちろん、税務調査への立ち会いから、必要に応じて審査請求や税務訴訟まで一貫したサポート体制を整えています。
税理士が納税者の立場に立ち、調査内容や指摘事項をわかりやすく説明しながら、誠実な対応を心がけているのが特徴です。
多種多様な案件に対応してきた実績を活かし、専門的な見地から適切なアドバイスを提供しています。
京都で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
京都では、歴史ある寺社仏閣や老舗企業が多く、代々受け継がれてきた資産の承継に関する相談が特に目立ちます。伝統的な家屋や文化財としての価値を持つ不動産など、特殊な資産評価が必要なケースも少なくありません。
そのため、京都の生前贈与相談窓口を選ぶ際は、以下のような観点からの検討が重要になってきます。
生前贈与は、大切な財産を次世代へ引き継ぐための重要な選択です。文化的・歴史的価値のある資産を適切に評価し、円滑な承継を実現できる窓口を選びましょう。
解決方法の豊富さを確認する
生前贈与は、単なる資産の移転以上に複雑な課題を抱えています。
相続税の節税対策はもちろんのこと、贈与後の資産運用方法や、受贈者の将来設計まで考慮する必要があるのです。
相談窓口選びでは、税務上の知識だけでなく、多角的な視点から解決策を提案できる体制が整っているかを見極めることが大切です。
一つの方法に固執せず、家族の状況に応じて柔軟な対応ができる窓口を選びましょう。
ライフプランニングをしてくれるか確認する
生前贈与を検討する際、多くの方が「税金」と「財産分与」にばかり目を向けがちです。
しかし、贈与後の生活設計や、受贈者の将来の経済状況まで見据えた判断が必要不可欠となります。
とりわけ、贈与する側の老後の生活費や医療費、受贈者の収入状況や借入金の有無など、様々な要素を総合的に判断する必要があるのです。
長期的な視点に立ったライフプランニングができる窓口選びが、後悔のない生前贈与への近道といえるでしょう。
料金体系を透明性を確認する
生前贈与の相談では、「初回無料」をうたう窓口が数多くありますが、窓口によっては1時間経過後は有料などといった場合があります。
相談の回数や時間に制限があったり、資産額に応じて料金が変動したりするケースも珍しくありません。
また、贈与の手続きや申請が必要になった際に、追加で高額な報酬を請求される可能性もあります。
後になって予想外の出費を強いられないよう、事前に料金体系の全容を確認することが賢明です。相談料、着手金、成功報酬など、それぞれの金額を明確にしておきましょう。
【相談先別】京都で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
京都での生前贈与の相談で必要となるのは、相続税制への理解だけではありません。長期的な資産活用計画や、思わぬトラブルへの対策など、多角的な専門知識が求められます。
そのため、最適な相談先をお探しの方も多いのではないでしょうか。以下では、各専門家の特徴と費用について、詳しくご案内いたします。
それぞれの専門家の得意分野を理解することで、ご自身の課題に合った相談窓口が見えてくるはずです。最適な選択ができるよう、しっかりと確認していきましょう。
FP（ファイナンシャルプランナー）
ファイナンシャルプランナー（FP）は、生前贈与における総合的なファイナンシャルアドバイザーです。
家族構成や将来設計を考慮しながら、資産全体を見渡した贈与プランを提案してくれます。 FPの強みは、保険や投資信託、不動産など、様々な金融商品を組み合わせた贈与設計ができる点。
また、クライアントのニーズに応じて税理士や司法書士との連携もコーディネートしてくれます。
とりわけ、相続対策を見据えた長期的な資産移転計画については、豊富な知識と経験を活かした提案が期待できるでしょう。
税理士
司法書士
司法書士は、不動産の生前贈与における法的手続きのプロフェッショナルです。
所有権移転登記から贈与契約書の作成まで、不動産贈与に必要な法務手続きを正確に進めてくれます。
とりわけ家族間での不動産贈与では、権利関係の整理や法的リスクの回避について、専門的な見地からアドバイスが得られるのが強みです。
将来のトラブル防止を見据えた契約書の作成にも定評があり、財産分与に関する法的な相談にも対応可能です。
また、土地や建物の贈与に関する登記申請から各種書類作成まで、ワンストップでサポートしてくれるでしょう。
銀行
銀行は、生前贈与の金融面での手続き全般をワンストップでサポートする窓口です。口座開設から資金移動まで、贈与に必要な実務的な手続きをスムーズに進めてくれます。
特に強みを発揮するのは、教育資金の一括贈与や結婚・子育て資金の贈与など、非課税制度を活用した信託商品の提案です。日常的な取引があれば、預金や投資状況を踏まえた具体的なプランを提案してくれます。
また、贈与契約書の作成支援から贈与後の資産運用まで、金融機関ならではの総合的なサービスも受けられるでしょう。
市役所
市役所・区役所は、生前贈与に関する基礎的な情報提供を行う公的な相談窓口です。贈与税の計算方法や申告の流れなど、基本的な事項について中立的な立場から説明を受けられます。
特徴的なのは、多くの自治体が税理士やFPによる無料相談会を定期的に開催している点です。専門家から気軽にアドバイスがもらえる貴重な機会となっています。
また、地域に密着した窓口として、地域特有の制度や支援策についても詳しい情報が得られるため、贈与を検討するファーストステップとして最適でしょう。
税務署
税務署は、生前贈与における税務手続きの公的窓口です。贈与税の計算方法や申告書の書き方など、納税に関する基本的な情報を提供してくれます。
特に力を発揮するのは、贈与税の各種特例制度に関する説明です。教育資金の一括贈与や住宅取得等資金の贈与など、非課税制度の適用条件や手続きについて、正確な情報を得られます。
また、申告期限や必要書類の確認など、実務的な手続きのポイントについても、税務のプロフェッショナルとして丁寧なアドバイスを提供します。
公的機関としての信頼性の高い情報は、贈与計画の重要な指針となるでしょう。
京都で生前贈与の相談ができる窓口一覧
| 店舗名 | ひかり税理士法人 京都事務所 | 税理士法人チェスター 京都事務所 | 宮岸会計税理士法人 | 上野智弘税理士事務所 | アーム税理士法人 | 税理士法人天照 京都事務所 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 京都府京都市中京区東洞院通竹屋町下ル ひかりビル | 京都府京都市中京区御池通東洞院西入笹屋町435 京都御池第一生命ビルディング6階 | 京都府京都市中京区新町通丸太町下ル東側 アーバネックス御所南2F | 京都府京都市左京区下鴨蓼倉町80-3 | 京都府京都市下京区四条通新町東入月鉾町39番地1 四条烏丸大西ビル9階 | 京都府京都市伏見区桃山町因幡31-50 |
| アクセス | 丸太町駅 徒歩3分 | 烏丸御池駅 徒歩1分 | 丸太町駅 徒歩4分 | 出町柳駅 徒歩15分 | 烏丸駅 徒歩3分 | 六地蔵駅 徒歩7分 |
| 営業時間 | 9:00〜17:30 | 9:00～17:00 | 9:00〜17:00 | 9:00～17:00 | 9:30～20:00 | 10:00〜18:00 |
| 定休日 | 土日祝日 | 日曜祝日 | 日曜祝日 | 土日祝日 | 土日祝日 | 土日祝日 |
| 電話番号 | 050-5268-8811 | 050-5448-2980 | 050-5385-9167 | 050-5268-8646 | 050-5268-8665 | 050-5268-8679 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【行政編】京都で生前贈与に関する支援一覧
| 相談窓口 | 京都地方法務局本局 | 京都地方法務局嵯峨出張所 | 京都地方法務局伏見出張所 | 京都市役所 | 上京区役所 | 中京区役所 | 下京区役所 | 左京区役所 | 右京区役所 | 北区役所 | 南区役所 | 西京区役所 | 東山区役所 | 伏見区役所 | 山科区役所 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 京都府京都市上京区 荒神口通河原町東入上生洲町197 | 京都府京都市右京区 嵯峨天龍寺車道町33-20 | 京都府京都市伏見 区深草西浦町4-54 | 京都府京都市中京区 寺町通御池上る上本能寺前町488 | 京都府京都市上京区 今出川通室町西入堀出シ町285 | 京都府京都市中京区 西堀川通御池下る西三坊堀川町521 | 京都府京都市下京区 西洞院通塩小路上る東塩小路町608-8 | 京都府京都市左京区 松ケ崎堂ノ上町7-2 | 京都府京都市右京区 太秦下刑部町12 | 京都府京都市北区 紫野東御所田町33-1 | 京都府京都市南区 西九条南田町1-3 | 京都府京都市西京区 上桂森下町25-1 | 京都府京都市東山区 清水5-130-6 | 京都府京都市伏見区 鷹匠町39-2 | 京都府京都市山科区 椥辻池尻町14-2 |
| アクセス | 宮丸田駅 徒歩8分 | 嵯峨嵐山駅 徒歩5分 | 稲荷駅 徒歩15分 | 京都市役所前駅 徒歩3分 | 今出川駅 徒歩5分 | 二条城前駅 徒歩3分 | 京都駅 徒歩5分 | 松ヶ崎駅 徒歩8分 | 太秦天神川駅 徒歩1分 | 北大路駅 徒歩7分 | 東寺駅 徒歩10分 | 上桂駅 徒歩11分 | 清水五条駅 徒歩10分 | 丹波橋駅 徒歩10分 | 椥辻駅 徒歩3分 |
| 相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 開催日時 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 | 平日 8:30～17:15 |
| 電話番号 | 075-231-0131 | 075-861-0742 | 075-645-6726 | 075-222-3111 | 075-441-0111 | 075-812-0061 | 075-371-7101 | 075-702-1000 | 075-861-1101 | 075-432-1181 | 075-681-3111 | 075-381-7121 | 075-561-1191 | 075-611-1101 | 075-592-3050 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】京都で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
生前贈与は節税対策として効果的な手段です。生前から財産の一部を移動させることで相続時の財産を減らし、相続税の負担軽減に役立ちます。
さまざまな方法や相続税対策がありますので、生前贈与は必ず専門家と進めましょう。相談先は、総合的にサポートしてくれるマネーキャリアがおすすめ。ライフプランニングや保険の活用など、包括的なアドバイスが受けられます。
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・納得いくまで何度相談しても無料
✔【2】税理士法人チェスター 京都事務所
・URL：https://chester-tax.com/
・相続税申告に特化した税理士法人で、全国14拠点を展開
・初回相談は無料で、電話やオンライン、対面での相談方法を選択可能
✔【3】京都あんしん相続相談室
・URL：https://kyoto-anshin-souzoku.com/
・昭和43年の創業以来、京都エリアでトップクラスの実績を持つ税理士事務所
・累計相談実績は5,735件を超え、相続税申告や生前対策に関する豊富な経験がある