「岐阜でおすすめの生前贈与相談窓口はどこ？」とお悩みの方に、岐阜でおすすめの生前贈与相談窓口5社と、失敗しない相談窓口の選び方を解説します。
岐阜で生前贈与相談先を探す時によくある失敗例として、「担当FPが経験不足だった」「おすすめされた方法が自分の家族には会わなかった」などが挙げられます。
また、生前贈与相談は人それぞれ必要な手続きが異なることなどから、一度で終わらない場合が多いです。
店舗相談の場合は、都度出向かないといけないことや、担当FPを気軽に変更できない場合があるため、忙しい方はオンライン対応している相談先を選ぶことをおすすめします。
内容をまとめると
- 生前贈与（せいぜんぞうよ）とは、亡くなる前に自分の財産を家族や親族などに贈ることをいいます。
- 生前贈与は「相続税の対策（節税）」「必要な時に子や孫のサポートができる」「相続トラブルを防ぐ」などができます。
- ただし、年間110万円を超える贈与には贈与税がかかったり、義預金や「贈与のつもりが実は相続扱い」になる場合があるので注意する必要があります。
- 上記を知らずに手続きを進めると、税務署に否認されることもあるので、FPなど専門家に相談することでリスクを回避することができます。
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩んでいる方は、「生前贈与の無料相談窓口」にフォーム入力をすると、3000人以上の相談員の中から自分に合ったFPに相談できます。＞＞生前贈与の無料相談窓口はこちら▶
この記事の監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
>> 井村 那奈の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- 生前贈与で困る5つのポイント
- 岐阜で生前贈与の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
- 岐阜で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
- マネーキャリア（FP）岐阜支部
- ぎふ相続サポートセンター
- 税理士法人 服部会計事務所
- ぎふ遺言・相続支援センター
- 税理士法人心 岐阜税理士事務所
- 岐阜で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
- 解決方法の豊富さを確認する
- ライフプランニングをしてくれるか確認する
- 口コミ・評判を確認する
- 【相談先別】岐阜で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
- FP（ファイナンシャルプランナー）
- 税理士
- 司法書士
- 銀行
- 市役所
- 税務署
- 岐阜で生前贈与の相談ができる窓口一覧
- 【行政編】岐阜で生前贈与に関する支援一覧
- 【まとめ】岐阜で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
生前贈与で困る5つのポイント
①税金（贈与税・相続税）がかかるか不安
「いくらまでなら税金がかからないの？」
「節税になると思って贈与したのに、かえって税金が増えたらどうしよう」
②手続きのやり方が分からない
「贈与契約書って必要？」
「現金で渡しても大丈夫？」
「毎年贈与って、具体的にどう進めるの？」
＞＞手続きをいちからサポートしてくれるオンライン無料相談はこちら▶
③家族への説明やバランスに悩む
「子どもたちにどう平等に渡せばいいのか分からない」
「贈与を伝えたら他の家族と揉めそうで心配…」
④後で否認されるリスクが怖い
「名義預金にならないか不安」
「税務署に「それは贈与ではない」と判断されたらどうしよう」
＞＞税務署に指摘されにくい申告書に関するオンライン無料相談はこちら▶
⑤専門家に相談するのがハードル高い
「税理士に聞いたら費用が高そう」
「誰に相談したらいいのか分からない（FP？税理士？銀行？）」
「商品を売りつけられないか心配」
岐阜で生前贈与の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
生前贈与の相談窓口を探す前に、まずはどの相談窓口が相談先として相応しいのか確認しておくことが重要です。
下記は、生前贈与の相談先に関する比較表です。
相談したい内容と照らし合わせながら自分にピッタリの相談先を見つけましょう。
岐阜で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
| 相談窓口 | マネーキャリア（FP） 岐阜支部 | ぎふ相続 サポートセンター | 税理士法人 服部会計事務所 | ぎふ遺言・ 相続支援センター | 税理士法人心 岐阜税理士事務所 |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 生前贈与 節税対策 相続税 ライフプラン 資産形成 住宅ローン | 生前贈与 相続税 相続財産の評価 相続税の申告 遺産分割 遺言 相続税手続き全般 | 生前贈与 相続税 相続財産の評価 相続税の申告 遺産分割 遺言 相続税 手続き全般 | 生前贈与 相続財産の評価 相続税の申告 遺産分割・調停 遺言書作成 贈与税 相続登記 相続手続き全般 | 生前贈与 相続税 節税対策 相続財産の評価 相続税の申告 遺産分割 贈与税 |
| 相談料 | 無料 | 初回無料 | 初回無料 | 初回無料 | 初回無料 |
| オンライン相談 | 〇 | ○ | ✕ | ✕ | 〇 |
| 訪問相談 | 〇 | △（有料） | ✕ | ✕ | ✕ |
| 店舗相談 | ✕ | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア（FP）岐阜支部
マネーキャリアは、オンライン・訪問で生前贈与に関する相談をしたい方にピッタリの窓口です。
おすすめポイントは、何度でも無料で相談できる点。わからないことをじっくり相談できるので、約半数の方が3回以上利用されています。
FP資格を持つ選りすぐりの相続の専門家に何度でも無料で相談できるので、生前贈与に関する不安や疑問に対して、適切なアドバイスが受けれます。
- 生前から相続の相談をしたい
- 相続税ってどれくらいかかるの？
といった初歩的な質問から専門的な質問まで、相続税の知識がまったくない方のためにもわかりやすく丁寧に答えてくれます。
ぎふ相続サポートセンター
ぎふ相続サポートセンターは、税理士法人服部会計事務所が運営していて、創業70年・相続の相談4,000件以上の実績があります。
相談者1組に対し、複数名でチームを組んでサポートしてくれるため、相続問題が迅速かつ丁寧に進む点が強みです。
相続に強い司法書士事務所と提携していて、相続税～相続の手続きまで全てワンストップで行えます。
税理士法人 服部会計事務所
税理士法人服部会計事務所は、相続税の申告に特化している会計事務所です。
相続税の申告実績が豊富なため、個々の相談者にあった相続手続きを提案します。
明確な料金体系をあらかじめ掲載して、事前に見積書を作成するので、安心して利用できるのもおすすめポイント。
遺産の総額に応じた料金体系が多いですが、税理士法人服部会計事務所は、業務量と財産内容に応じた適正な価格設定している点も魅力的です。
ぎふ遺言・相続支援センター
ぎふ遺言・相続支援センターは、弁護士や不動産会社などあらゆる士業と提携し、相続の問題をワンストップでサポートします。
創業30年で相続の相談件数は3,000件を超えているため、実績と信頼がある事業所です。
「お客様にとって真に価値あるサービスを提供する」が、同社のポリシー。
コミュニケーションをしっかりとって、必要としているサービス、不必要なサービスを見極め、顧客にあったサービス・見積もりを提供してくれます。
生前対策として、生前贈与・遺言書・相続対策・納税対策を行っています。
セミナーを定期的に行っているので、無料相談を受けようかお悩みの方は、一度受講するのもおすすめです。
税理士法人心 岐阜税理士事務所
税理士法人心 岐阜税理士事務所は、全国に弁護士、税理士、社会保険保険労務士、不動産、保険会社などを展開する心グループが運営しています。
通常、多くの税理士事務所では、提携する弁護士事務所を紹介するステップが必要ですが、グループ内の弁護士・税理士で相続のすべてをワンストップで行える点が大きな強みです。
節税や贈与税の確定申告など生前対策～相続まで幅広く対応できます。
それぞれ得意な分野の税理士が取り組むことで、ハイクオリティ・スピード・ローコストを目指しています。
岐阜で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
岐阜は、日本のほぼ中心に位置し、下呂温泉や岐阜城や白川郷などがあり、冬にはウィンタースポーツが楽しめる歴史と自然を楽しめる県です。
岐阜県は、自然豊かな県で、資産価値が残りにくい土地を含む相続問題などが多く挙げられます。
そんな岐阜で生前贈与の相談窓口を選ぶ際の3つのポイントを詳しく解説します。
解決方法の豊富さを確認する
生前贈与は、のちの相続にも関係してくるため、相続税の申告手続き・遺産分割・相続後の遺産運用・節税などのさまざまな悩みがあります。
これらすべてをひとつの窓口で一貫して行うことで、解決方法を多角的に提案し、より相談者にあった選択肢を選ぶことができます。 また、時間とコストの節約にもなります。
どのような解決法が提示できるのか、ホームページなどで事前に調べていくのがおすすめです。
お金の専門家のFPに相談すれば、ひとつの窓口で、生前対策～相続税や相資産運用、さらには家計の見直しまで一貫して行えます。
ライフプランニングをしてくれるか確認する
生前贈与をするには、実は、受贈者（相続する人）・贈与者（相続される人）双方のライフプランが重要です。
贈与者は、贈与したあとから亡くなるまでの生活を考慮する必要があり、一方、受贈者は自身のこれから起こるライフイベントを考慮する必要があります。
生前贈与の相談窓口を選ぶなら、ライフプランニングの経験が豊富なことも重要です。
口コミ・評判を確認する
実際に生前贈与の手続きをおこなった方の口コミ・評判があるか確認しましょう。
口コミや評判は、対応したスタッフの知識はもちろん、人柄やわかりやすい言葉を選んで話してくれたかなどもわかり、相談窓口を選ぶ判断材料になります。
また、事前にリサーチすると、多少なりともスタッフの人柄にも触れ、安心して相談ができます。
【相談先別】岐阜で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
生前贈与の相談には、一体どれくらいの費用がかかるのか、不安で相談できないと悩んでいる方も多いでしょう。
そんな方のために、相談範囲や費用を専門家ごとに説明します。
相談できる範囲や費用がご自身の希望と合っているか、事前に確認したうえで、相談先を選ぶことが大切です。
FP（ファイナンシャルプランナー）
FP（ファイナンシャルプランナー）は、幅広い視点から解決方法を提案できます。
生前贈与をはじめ、相続税、節税対策、資産形成、住宅ローン、ライフプランなど、詳しくヒアリングして、相談者にあった総合的な提案が可能です。
ひとつの窓口で相談できて、相談から解決まで無料で完結する点も魅力的。費用をなるべく抑えたい、高額な費用は払えないと不安な方は、一度FPに相談してください。
税理士
税理士は、税金の専門家なので、相続税や贈与税などに詳しく、専門的な内容を相談できます。
生前贈与による相続時の節税対策におすすめです。
一方、ライフプランニングや資産運用に関しての専門知識はあまり高くありません。
相談料は、初回無料の場合が多いですが、1時間あたり2万円ほどかかる場合もあります。
2回目以降は有料となる場合が多いため、聞きたいことはあらかじめまとめておきましょう。
司法書士
司法書士は、登記のスペシャリストです。
不動産の贈与登記（生前贈与による名義変更、所有権移転）や遺産分割協議の相談・作成などをおこないます。
特に不動産に強いため、不動産を多く所有している場合はおすすめです。
法律の専門家で、相続の際のトラブルなども一定程度であれば相談可能です。
ただし、司法書士のみで相続対策は不可能なため、税理士への相談も必要。
相続税や生前贈与は、資産全体を把握して、相談者のライフプランも考慮する必要があるため、FPにも相談しましょう。
銀行
銀行でも、以下のような生前贈与や相続の手続きができます。（一例）
- 後見制度支援信託（認知症や障害によってご自身で判断できない場合、保護・支援し、財産管理などを代理でおこなうこと）
- 暦年贈与型信託（元本保証したうえで、資産継承と形成のための管理・運用）
- 遺言信託
- 遺産整理
- 暦年贈与の銀行振込
- 贈与後の資産運用など
しかし、相続や生前贈与を専門としているわけではないため、銀行への相談だけで完結できません。
別途、税理士やFPへの相談が必要です。
資産運用は強いですが、金融商品を勧められることがあり、自分にとって本当に必要なものなのか、注意が必要です。
市役所
市役所でも生前贈与や相続税に関する相談が可能です。
市役所で相談する場合、相談料は無料ですが、相続税に詳しい市職員が相談に乗ってくれるため、専門的な知識はあまり望めません。
より専門的な相談をする際には、税理士や弁護士などを紹介されたり、自治体によっては定期的に開催される相続税の無料相談会で税理士やFPなどの相談を受けれるところもあります。
ただし、時間が30分～1時間と短く設定されているため、じっくりお話したい方には不向きです。
税務署
税務署でも生前贈与の相談ができます。
具体的には、贈与税の申告方法や書類の書き方などのアドバイスが受けれます。
相談料は無料ですが、節税対策はできません。
あくまで、納税手続きをする場所です。
税務署は、贈与税の申告などの手続きがわからないときに利用しましょう。
生前贈与や相続に関する節税の相談は、望めません。
生前贈与や相続をおこなうなら、経験豊富なマネーキャリアのFPに相談しましょう。
早めければ早いほど、節税効果は大きくなります。
マネーキャリアの相談窓口なら無料で何度でも相談できるので、漠然と抱えている不安をしっかり聞いてもらえます。
岐阜で生前贈与の相談ができる窓口一覧
岐阜では下記のような窓口でも生前贈与の相談が可能です。相談料や相談範囲などを参考に選択肢のひとつとしてご活用ください。
| 店舗名 | 岐阜・大垣の相続遺 言手続きトータルサポート | 浅野税理士事務所 | 税理士法人 タスクマネジメント | 佐藤税理士事務所 | 三野島徹 税理士事務所 |
|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 岐阜市六条南3丁目2番16号 | 岐阜県本巣郡北方町曲路３丁目４６ | 岐阜県岐阜市市橋４丁目１４−１２ | 岐阜県瑞穂市別府７２２−７ | 岐阜県高山市石浦町3丁目454番地1 |
| アクセス | ＪＲ東海 徒歩2分 | 曲路バス停 徒歩1分 東海道線穂積駅 車で10分 | ＪＲ西岐阜駅 徒歩1分 | JR東海穂積駅 徒歩３分 | ー |
| 営業時間 | 9:00-19:00 | 平日8：30-17：30 | ー | 平日8:30-17:30 | 平日8:30-17:30 |
| 定休日 | 土曜日 | 土日祝 （事前予約可能） | ー | 土日祝 （事前予約可能） | 土日祝 |
| 電話番号 | 058-215-8560 | 058-320-3101 | 058-276-1776 | 058-329-5085 | 0577-35-1745 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【行政編】岐阜で生前贈与に関する支援一覧
生前贈与に関する相談ができる岐阜の行政窓口をまとめました。まずは行政で概要を知りたい方は公式サイトより詳細を確認してくださいね。
| 相談窓口 | 岐阜市市民相談 税務相談 | 各務原市 税務相談 | 羽島市 登記・相続相談 |
|---|---|---|---|
| 住所 | 岐阜市司町40番地1 市民相談室（市役所2階） | 岐阜県各務原市那加桜町1丁目69番地 市民相談室 | 岐阜県羽島市竹鼻町55 市民総合相談室 |
| アクセス | 岐阜市役所・メディアコスモス バス停下車すぐ | 名古屋鉄道各務原線 「各務原市役所前」駅下車 南へ徒歩4分 | 名鉄竹鼻線 「羽島市役所前」駅 徒歩約8分 |
| 相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 開催日時 | 木曜日 13:00-16:00 | 毎月第1金曜日・第3金曜日 9:00-12:00 | 偶数月第1水曜日 奇数月第1水曜日・第3火曜日 |
| 電話番号 | 058-214-6028 | 058-383-1884 | 058-392-1113 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】岐阜で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
生前贈与は、早めに対策することで大きな節税効果を得られ、贈与のタイミングや相手や金額などをご自身で選ぶことができます。
さらに、生前贈与をしてもご自身の今後の生活が困らないようにライフプランを練ることが大切です。
FPに相談すれば、贈与者・受贈者双方にとって、最善の提案が可能です。
ライフプランニングをおこない、保険、資産の運用、住宅ローン、相続など包括的なアドバイスができるのは、FPだけ。
無料で何度でも相談できるので、生前贈与・相続税を考え始めたら、ぜひ一度マネーキャリア相談してください。
