「静岡でおすすめの生前贈与相談窓口はどこ？」とお悩みの方に、静岡でおすすめの生前贈与相談窓口5社と、失敗しない相談窓口の選び方を解説します。
静岡で生前贈与相談先を探す時によくある失敗例として、「担当FPが経験不足だった」「おすすめされた方法が自分の家族には会わなかった」などが挙げられます。
また、生前贈与相談は人それぞれ必要な手続きが異なることなどから、一度で終わらない場合が多いです。
店舗相談の場合は、都度出向かないといけないことや、担当FPを気軽に変更できない場合があるため、忙しい方はオンライン対応している相談先を選ぶことをおすすめします。
内容をまとめると
- 生前贈与（せいぜんぞうよ）とは、亡くなる前に自分の財産を家族や親族などに贈ることをいいます。
- 生前贈与は「相続税の対策（節税）」「必要な時に子や孫のサポートができる」「相続トラブルを防ぐ」などができます。
- ただし、年間110万円を超える贈与には贈与税がかかったり、義預金や「贈与のつもりが実は相続扱い」になる場合があるので注意する必要があります。
- 上記を知らずに手続きを進めると、税務署に否認されることもあるので、FPなど専門家に相談することでリスクを回避することができます。
- 「どこに相談すればいいかわからない…」と悩んでいる方は、「生前贈与の無料相談窓口」にフォーム入力をすると、3000人以上の相談員の中から自分に合ったFPに相談できます。＞＞生前贈与の無料相談窓口はこちら▶
この記事の監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
>> 井村 那奈の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- 静岡で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
- 静岡で解決方法の豊富さを確認する
- 静岡でサービスの口コミや評判を事前に確認する
- 静岡での相談方法を確認する
- 静岡で相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
- 静岡で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
- マネーキャリア（FP）静岡支部
- 静岡あおい相続遺言相談室
- 静岡あんしん相続税相談室
- 税理士法人 碧の空
- 風岡範哉税理士事務所
- 【相談先別】静岡で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
- ファイナンシャルプランナー（FP）
- 税理士
- 司法書士
- 銀行
- 市役所
- 税務署
- 静岡で生前贈与の相談ができる窓口一覧
- 【行政編】静岡で生前贈与に関する支援一覧
- 【まとめ】静岡で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
静岡で生前贈与の相談窓口を選ぶ際のポイント
静岡県は、65歳以上の高齢者が総人口に占める高齢化率が30.7%、さらに75歳以上の後期高齢化率も17.3%と過去最高を記録しました。（2024年4月1日時点・静岡県高齢者福祉行政の基礎調査より）
このため、今後の相続問題は、急速に増えていくと考えられます。急な相続問題に慌てないように、生前贈与の対策をおこないましょう。
ここでは、生前贈与の窓口を選ぶ際のポイントを解説します。
- 解決方法の豊富さを確認する
- サービスの口コミや評判を事前に確認する
- 相談方法を確認する
- 相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
上記を参考にして、生前贈与の窓口を探しましょう。
静岡で解決方法の豊富さを確認する
解決策の幅広さは、相談窓口を選択する際の最も大切な要素です。
価値観が多様化している今の時代では、家族構成や相続に対する考え方、財産の状況などお客様の置かれている環境も千差万別です。専門家には、こうした多様な状況に柔軟に対応できる力が求められ、相談窓口においても提案できる解決策の豊富さが必要になります。
生前贈与における解決策の豊富さは、その窓口がどのような内容の提案を行えるかで判断できます。
税務対策は当然必要ですが、それだけでなく不動産や投資信託・生命保険などを活用した贈与手法など、静岡県内でも幅広い選択肢を提示できる窓口を選ぶことが大切です。
①税金（贈与税・相続税）がかかるか不安
「いくらまでなら税金がかからないの？」
「節税になると思って贈与したのに、かえって税金が増えたらどうしよう」
②手続きのやり方が分からない
「贈与契約書って必要？」
「現金で渡しても大丈夫？」
「毎年贈与って、具体的にどう進めるの？」
＞＞手続きをいちからサポートしてくれるオンライン無料相談はこちら▶
③家族への説明やバランスに悩む
「子どもたちにどう平等に渡せばいいのか分からない」
「贈与を伝えたら他の家族と揉めそうで心配…」
④後で否認されるリスクが怖い
「名義預金にならないか不安」
「税務署に「それは贈与ではない」と判断されたらどうしよう」
＞＞税務署に指摘されにくい申告書に関するオンライン無料相談はこちら▶
⑤専門家に相談するのがハードル高い
「税理士に聞いたら費用が高そう」
「誰に相談したらいいのか分からない（FP？税理士？銀行？）」
「商品を売りつけられないか心配」
静岡でサービスの口コミや評判を事前に確認する
生前贈与の相談窓口を選ぶ際に、実際の利用者からの口コミや評判を確認することは非常に重要です。
生前贈与に関する相談や手続きは、複雑で専門性が高いため、窓口の対応や提案内容が期待を下回る場合があります。
そのため、事前に利用者の声や評価を調べることで、信頼できる窓口かどうかを判断し、満足度の高いサービスを受けられる窓口を選ぶことができます。
口コミや評判を確認する際のポイントとして、まず、実際の相談体験について具体的に記載されているかをチェックしましょう。また、担当者の専門知識や対応の丁寧さ、相談後のフォロー体制についても言及されているかを確認することが大切です。
静岡県内で生前贈与の相談を検討している方は、地域特有の情報や地元での評判も参考にするとよいでしょう。
こうした情報がレビューサイトや相談窓口の公式サイトに掲載されている場合、その窓口の実際のサービス品質を測る指標となります。
静岡での相談方法を確認する
生前贈与の相談を対面で行う場合、直接顔を合わせて話せる安心感がある一方で、実際には多くの制約とデメリットが存在します。
対面相談では、手続きの進行状況に応じて何度も事務所に足を運ばなければならず、特に静岡県内の遠方にお住まいの方にとっては、交通費や移動時間の負担が大きくなります。
また、多くの相談窓口は営業時間が平日の日中に限定されており、会社勤めの方や家事で忙しい方には、柔軟な時間設定が困難という問題があります。
急な相談が必要になった場合でも、営業時間外や土日祝日には対応してもらえないことがほとんどです。
さらに、対面相談では相談内容の記録や後日の振り返りが非常に困難です。
重要な説明を受けても、その場でメモを取り切れなかったり、後で詳細を思い出せなくなったりすることが多く、相談において情報の整理や確認が難しくなります。
これらの制約を総合的に考慮すると、対面相談は直接的なコミュニケーションが可能というメリットがある一方で、時間的制約、アクセスの不便さ、記録管理の困難さなど、実用面でのデメリットの方が圧倒的に多いのが現状です。
静岡で相談から解決まで一貫して無料で対応してくれるか確認する
資産を最大限に残したいとお考えなら、相談から問題解決まで全て無料で対応してもらえる窓口を選んで、費用負担を最小限に抑えましょう。
生前贈与は本人が存命中に長期間にわたって継続的な相談が必要になることが多く、相談回数や時間に上限がある場合、その都度費用を支払わなければなりません。
静岡県内でも、申請手続きなどの解決段階で契約が必要な窓口があり、別途高額な手数料が請求されるケースもあります。
無料対応の範囲がどこまでなのか、解決時に発生する報酬はいくらなのか、事前に必ず確認を取っておきましょう。
静岡で生前贈与の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
マネーキャリア（FP）静岡支部
マネーキャリアは、お金の専門家であるFP（ファイナンシャルプランナー）がお金にまつわるあらゆる相談に乗る無料相談窓口です。
相続分野では、生前贈与や節税対策、さらには相続税の相談から申告まで包括的に対応できます。
また、生前対策として、遺言書の作成や暦年贈与、生命保険加入などが有用です。
マネーキャリアでは、贈与者（贈与する人）・受贈者（贈与を受ける人）のライフプランを設計したうえで、必要な対策を提案するので、生前対策や相続問題だけではなく、現状の見直しも一緒におこなえます。
静岡あおい相続遺言相談室
静岡あんしん相続税相談室
静岡あんしん相続税相談室は、鈴木哲税理士事務所が運営している地域密着型の相続税専門事務所です。
静岡で相続税のことなら何でも相談可能。
女性スタッフが多数在籍しているので、相談しやすい環境が整っています。
年間100件の相続相談の実績があり、必要があれば提携している司法書士や弁護士を呼び、同時に相談できるので、問題に対してスピーディに対応できる点がおすすめポイント。
税理士法人 碧の空
風岡範哉税理士事務所
風岡範哉税理士事務所は、顧客にいかにわかりやすくお伝えするかを心がけ安心して利用できることを第一に考えた相続専門の税理士事務所です。
長年培った豊富な経験とノウハウがあるため、税務のことだけではなく、法務や不動産など相続の専門家がワンストップでサービスを提供が可能。
生前対策では、相続税の資産はもちろん、遺言書の作成や事業継承、株式移転コンサルティング、所得税・法人税をあわせた節税プランニングなどができます。
会社オーナーの生前対策をしたい場合は、特におすすめです。
【相談先別】静岡で生前贈与の専門家に相談できる内容・費用
生前贈与は、相続・税金・ライフプラン・保険・金融などお金にまつわるすべての知識が必要です。
そのため、生前贈与の相談をする際は、相談できる内容と費用が専門家を選ぶうえで最も重要です。
ここでは、専門家ごとに相談できる内容と費用を詳しく解説します。
ファイナンシャルプランナー（FP）
FP（ファイナンシャルプランナー）は、生前贈与に関する総合的なアドバイスを提供する専門家です。
資産管理、節税対策、保険などの専門的な知識があります。
生前贈与の授与者は、贈与後の生活資金の確保が必要です。一方、受贈者は、結婚、出産、住宅購入、教育などのライフイベントを考慮しながら、生前贈与を受け、贈与後は資金運用を考える必要があります。
そういったことを総合的に判断し、対策するのがFPです。
税理士
司法書士
銀行
市役所
税務署
静岡で生前贈与の相談ができる窓口一覧
静岡では下記のような窓口でも生前贈与の相談が可能です。相談料や相談範囲などを参考に選択肢のひとつとしてご活用ください。
| 店舗名 | 静岡東部 相続遺言相談室 | 税理士法人SKJ | 静岡相続手続き サポートセンター | 税理士法人佐鳴事務所 萩丘オフィス | 司法書士 辻村事務所 |
|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 静岡県沼津市新宿町2-7 | 静岡県磐田市明ケ島原10番地22 | 静岡県静岡市駿河区池田3875-92 | 静岡県浜松市中央区萩丘1-18-8 | 静岡県富士宮市東町１１−５ |
| アクセス | 沼津駅から徒歩5分 | ＪＲ御厨駅から車で3分 | JR東静岡駅から車で13分 | JR浜松駅からバスで20分 | 富士宮駅から徒歩10分 |
| 営業時間 | 9:00-18:00 | 8:30-17:00 | 9:00-18:00 | 8:45-17:30 | 9:00～18:00 |
| 定休日 | 土日祝 （事前予約は可能） | 土日祝 | 土日祝 | 土日祝 | 土日祝 |
| 電話番号 | 0120-373-521 | 0538-37-5610 | 0120-193-451 | 053-473-4140 | 0544-29-7931 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【行政編】静岡で生前贈与に関する支援一覧
生前贈与に関する相談ができる大阪の行政窓口をまとめました。まずは行政で概要を知りたい方は公式サイトより詳細を確認してくださいね。
| 相談窓口 | 静岡市葵区 市民相談（税理士） | 浜松市 くらしのセンター | 藤枝市 市民相談 | 富士宮市 市民相談 | 沼津市 司法書士相談 |
|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 静岡市葵区追手町5番1号 | 浜松市中央区海老塚町51-1 | 静岡県藤枝市岡出山1-11-1 | 静岡県富士宮市弓沢町150 | 静岡県沼津市御幸町16-1 |
| アクセス | JR静岡駅から徒歩約10分 静鉄電車「新静岡駅」から徒歩約5分 | 遠鉄新浜松駅から徒歩5分 | JR藤枝駅よりバス 中部国道線 千才から 徒歩5分 | 身延線富士宮駅から 徒歩15分 | 沼津駅から徒歩15分 |
| 相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 開催日時 | 毎月 第2・3・4木曜日 13時00分～16時00分 | 月曜日-金曜日 9:00-16:30 | 月曜日-金曜日 9:00-16:00 | 月曜日-金曜日 8:30-17:00 | 第3火曜日（8月除く） 13:00-16:00 |
| 電話番号 | 054-221-1053 | 053-457-2025 | 054-643-3318 | 0544ｰ22ｰ1196 | 055-934-4700 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】静岡で生前贈与の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
生前贈与は、早めに対策を取ると、より節税効果が生まれます。そのため、相続を意識し始めたら、できるだけ早く生前贈与や相続の相談窓口へいきましょう。
FP相談窓口なら、現状や今後のライフプランニングをしたうえで、生前贈与から相続・アフターフォローまで、すべておこなえます。
先鋭されたFPだけが対応するマネーキャリアなら、相続の実績や経験も豊富なため、クライアントの状況に応じて様々な解決方法が提案できます。
相談前に在籍するFPの口コミや評価、プロフィールを確認できるので、自分に合うFPを選び、相談しましょう。
