
国家資格であるFP技能士資格。将来のお金の相談をするならFPに相談、とCMなどでも耳にしたことがあると思います。今回は、FP(ファイナンシャルプランナー)の仕事とはどんな仕事なのか、徹底解説していきます。これからFP相談をする方、FP資格を受けたいと考えている方必見です!
この記事の目次
目次を閉じるFP相談がおすすめ!
子育てや老後を控えている方にはこう思っている方が多いのではないでしょうか?家族や友人に相談するのもアリですが、プロに相談したい場面もあるでしょう。
そのような方におすすめしたいのがFP相談です。ここでは、FP相談がおすすめな理由について解説していきます。
FPとは、FP相談とは
FP相談のメリット①:複数の金融機関の商品を一度に比較できる
FP相談のメリット②:複数分野の相談に応じてもらえる
一口にお金のことと言っても、資産運用のことか保険のことかで相談内容は変わってきます。資産運用のことなら銀行や証券会社、保険のことなら保険会社が相談相手として適しているのは想像しやすいと思います。
しかし、どちらについても相談したい場合はどうでしょうか。
たとえば、証券会社に保険のことを相談するのは難しいでしょう。逆に、保険会社に資産運用のことを聞くのもあまり得策とは言えません。
一方、FPはお金全般のプロですので、資産運用について聞いてもよし、保険について聞いてもよしです。この点もFP相談のメリットと言えます。ただし、FPにも得意分野と苦手分野は多少あるので、後ほど解説するようにFP選びが重要になってきます。
FP相談ではどんなことを相談できるの?
皆様とFPの関わりとしてはFP相談がメインになりますが、FP相談ではどんなことを相談できるのでしょうか。
主な相談内容は、
- 保険の見直し
- 家計の見直し
- 住宅ローン
- 子供の教育資金
- 老後の生活資金
- 保険の見直し
- 家計の見直し
- 住宅ローン
- 子供の教育資金
- 老後の生活資金

FP相談はどう申し込めばいい?準備はいる?
①インターネットで相談したいFPを探す
世の中にFPはたくさんいますし、レベルや得意分野、相談費用も様々です。FP相談をするためには、まず自分に合ったFPを探す必要があります。FP相談の申し込みの段階ではここが一番重要です。
FPはインターネットで探すことができます。その際、
- 相談分野とFPの得意分野が合うか
- 費用
- 知識や実務経験は豊富か
などを判断基準に選ぶとよいでしょう。特に最後にあげた点に関しては、1級FP技能士などの上位の資格を持っていても実務経験が少なかったり偏っていたりするケースもあるので注意が必要です。
②相談を申し込む
③事前準備をする
まとめ
今回のFPに関する記事のまとめです。
- FPはお金のプロであり、お金のことはFP相談するのがおすすめ
- FP相談では、保険の見直しなどお金に関する様々なことを相談できる
- FP相談は自分に合ったFPを探す段階が重要
FPはお金のであり、FP相談には様々なメリットがあります。もしお金のことで少しでも不安がある方はぜひ一歩を踏み出してFP相談をすることをおすすめします。