この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
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この記事の目次
- 習志野市で老後資金の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
- 習志野市で老後資金の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
- マネーキャリア（FP・IFA所属）習志野市支部
- ほけんの窓口
- 保険ほっとライン 津田沼奏の杜フォルテ店
- 総合法務事務所 マルティソル
- 京葉行政書士・FP合同事務所
- 習志野市で老後資金の相談窓口を選ぶ際のポイント
- FP・IFAのどちらも所属しているか確認する
- 中立的な立場で提案してくれるか確認する
- 専門家のプロフィールが掲載されているか確認する
- 【相談先別】習志野市で老後資金の専門家に相談できる内容・費用
- FP（ファイナンシャルプランナー）
- IFA（資産運用アドバイザー）
- 銀行
- 証券会社
- 習志野市で老後資金の相談ができる窓口一覧
- 【行政編】習志野市で老後資金に関する支援一覧
- 【まとめ】習志野市で老後資金の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
習志野市で老後資金の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
習志野市のおすすめを紹介する前に、まずは1分でできる診断チェックを行いましょう！
老後資金の悩みはさまざまありますので、自身に合った相談先の目安として活用してくださいね。
習志野市で老後資金の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
▼習志野市でおすすめの無料相談窓口一覧
| 相談窓口 | マネーキャリア 習志野市支部 | ほけんの窓口 | 保険ほっとライン 津田沼奏の杜フォルテ店 | 総合法務事務所マルティソル | 京葉行政書士・FP合同事務所 |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 節税対策 相続税 住宅ローン NISA 生命保険 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 相続対策 住宅ローン 生命保険 | 老後資金 生命保険 | 老後資金 生命保険 住宅ローン 相続 事業継承 | 老後資金 資産形成 相続 |
| 相談料 | 何度でも無料 | 何度でも無料 | 何度でも無料 | ー | 無料 |
| FP・IFAの所属 | どちらも所属 | ー | FP所属 | FP所属 | FP所属 |
| 専門家の プロフィール掲載 | ◎ | ✕ | ✕ | ◯ | ◯ |
| オンライン相談 | ◎ | 〇 | 〇 | ー | ー |
| 訪問相談 | ◎ | ✕ | ✕ | ー | ◯ |
| 店舗相談 | ✕ | ○ | 〇 | ◯ | ◯ |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
※各相談窓口の公式サイトから情報が確認できない場合は「ー」で表記しています。
マネーキャリア（FP・IFA所属）習志野市支部
マネーキャリアは、FPやIFAに何度でも無料で相談できるサービスです。
老後資金、家計、資産運用、住宅ローン、保険、相続、教育費、ライフプランなど、さまざまなお金の悩みに対し、専門家が具体的な解決策やアドバイスを提供します。
オンライン相談と訪問相談の両方に対応しており、何度利用しても相談料はかかりません。
例えば「老後資金がどのくらい必要か知りたい」「今から準備できる方法を知りたい」「保険や住宅ローンを見直したい」などの悩みも解決できます。
習志野市で資産運用やお金の相談をするなら「マネーキャリア」がおすすめです。
マネーキャリアの特徴
ほけんの窓口
ほけんの窓口は、300種類以上の保険商品を取り扱い、相談者に最適な保険選びをサポートするサービスです。
医療保険、就業不能保険、個人年金保険、健康増進型保険、自動車保険、ペット保険など、幅広い選択肢の中から、一人ひとりのニーズに合った提案をおこなっています。
全国に650店舗以上を展開していて、千葉県内の店舗も商業施設内や駅から5分圏内など、便利な立地が多く利用しやすいのが魅力です。
平日だけでなく土日祝日も相談でき、オンライン相談にも対応しているため、忙しい方や遠方の方でも利用しやすいサービスとなっています。
ほけんの窓口の特徴
千葉の店舗情報
保険ほっとライン 津田沼奏の杜フォルテ店
保険ほっとラインは、全国に150以上の店舗を展開する保険相談窓口です。
1998年に愛知県で誕生し、25年以上の実績を誇ります。
相談者一人ひとりの「お客さまカルテ」を作成し、状況をしっかり把握した上で最適な保険商品を提案します。ただし、無理な勧誘はないため、安心して利用可能です。
相談料は無料で、これまでの相談実績は100万件以上です。
店舗だけでなく、パソコン・スマホ・タブレットを使ったオンライン相談にも対応しているため、気軽に利用できます。
保険ほっとラインの特徴
千葉の店舗情報
総合法務事務所 マルティソル
総合法務事務所マルティソルは、2011年に新宿で開設され、現在は船橋市を拠点に営業しています。
事務所名の「マルティソル（MULTISOLL）」は、「多様（multiple）」「解決（solution）」「総合（all）」を組み合わせたものです。
住宅ローンや保険、相続、債務整理、老後資金などの相談が可能で、セカンドライフに備えた資産運用、エンディングノート・遺言書の作成のサポートもおこなっています。
老後資金のアドバイスや相続手続きのサポートをまとめて受けたいなら「総合法務事務所マルティソル」がおすすめです。
総合法務事務所 マルティソルの特徴
千葉の店舗情報
京葉行政書士・FP合同事務所
京葉行政書士・FP合同事務所は、JR船橋駅から徒歩7分の場所にあり、船橋市、習志野市、八千代市、千葉市など千葉県と東京都の一部で営業しています。
行政書士とファイナンシャルプランナーが所属し、老後資金や資産形成、不動産、相続、終活など、幅広い分野をサポートしています。
また、遺産分割協議書や遺言書の作成、相続対策、成年後見に関する相談も可能です。
親切・丁寧な対応で、はじめての方でも安心して利用できます。
税理士や司法書士などの専門家と連携しており、複雑な問題にも対応可能です。
京葉行政書士・FP合同事務所の特徴
千葉の店舗情報
習志野市で老後資金の相談窓口を選ぶ際のポイント
FP・IFAのどちらも所属しているか確認する
習志野市で老後資金の相談をするなら、FPとIFAが両方所属する窓口を選びましょう。
FPはお金やライフプランニングの専門家として、家計や保険、住宅ローン、相続、教育費など多方面から老後資金をサポートします。
IFAは資産運用のプロとして、目的やニーズに応じた金融商品や運用プランを提案し、売買のタイミングもアドバイスします。
NISAやiDeCoの活用法も相談でき、効率的な資産形成が可能です。
FPとIFAに相談することで、多角的な視点からアドバイスを受けられ、老後資金の具体的な計画が明確になります。
FPとIFAの両方がいない窓口では、別々の窓口を行き来する必要があるため手間がかかります。
中立的な立場で提案してくれるか確認する
習志野市で老後資金の相談をするなら、中立的な立場で提案してくれる窓口を選びましょう。
例えば、金融機関の担当者は、自社にとって有利な商品を勧めることが多く、必ずしも相談者にとって最適とは限りません。また、他社の商品と比較して条件が劣る場合もあるため、慎重に判断することが大切です。
一方、中立的な立場で提案できる窓口なら、相談者のニーズに応じて幅広い商品やプランの中から最適な選択肢を提案できます。
客観的な視点でベストな選択肢を導き出してくれるため、老後資金をより有利に準備できます。
老後資金は将来に大きく影響するため、中立的な立場の担当者からアドバイスやサポートを受けるのがおすすめです。
専門家のプロフィールが掲載されているか確認する
習志野市で老後資金の相談をするなら、専門家のプロフィールが掲載されている窓口を選びましょう。
老後資金には、住宅ローンや保険、教育費、貯蓄、資産運用など多くの要素が関わります。
必要な金額や対策も家庭ごとに異なるため、豊富な知識と経験を持つ専門家に相談することが大切です。
そうすることで、具体的なアドバイスを受けられ、目標達成までの道筋やリスク対策が明確になります。
一方で、経験不足の担当者では適切なアドバイスを受けられない可能性があるため注意が必要です。
窓口の公式サイトに専門家のプロフィールが掲載されている場合は、内容を確認し、信頼できる担当者か見極めましょう。
【相談先別】習志野市で老後資金の専門家に相談できる内容・費用
FP（ファイナンシャルプランナー）
FPは、保険や住宅ローン、家計、相続、ライフプランなど幅広い知識を持ち、将来の資金計画を総合的にサポートしてくれる専門家です。
老後に必要なお金をシミュレーションし、収入・支出のバランスを考えながら、無理のないプランを提案してくれます。
例えば「住宅ローンの借り換えで年間10万円以上の削減が可能」「保険の見直しで月々4,000円の節約ができる」など、さまざまな提案を通じて、老後資金を効率的に準備する環境を整えてくれます。
相談料が無料の窓口が多く、オンライン、店舗、訪問などの方法で相談可能です。
IFA（資産運用アドバイザー）
IFAは、資産運用の専門家として、相談者のライフスタイルや投資の目標に合った金融商品や運用プランを提案します。
相談者の年齢や運用額、運用期間、リスク許容度、目標額などを考慮し、効果的な運用戦略や最適なポートフォリオを構築して、老後に向けた資産形成をサポートします。
中立的な立場から、株式や投資信託などの金融商品を紹介し、売買のタイミングについてもアドバイスが可能です。
何も知らずに運用を始めるのと、プロから基礎知識や市場の動向、リスク対策について学んでから始めるのでは、得られるリターンに大きな違いが生まれる可能性があります。
IFAの相談料は無料と有料の窓口があるため、事前にどちらかを確認しておくことが大切です。
銀行
銀行の店舗窓口でも、老後資金に関する相談が可能です。
ライフプランに合わせたアドバイスを受けたり、投資信託や債券などの金融商品を提案してもらえたりします。
シミュレーションを活用しながら運用プランを考えてくれるため、自分に合った資産形成の方向性が見えてきます。
また、金融機関ならではの安心感があり、無料相談を気軽に利用できるのも魅力です。必要に応じて口座開設などの手続きもスムーズに進めることが可能です。
メガバンクだけでなく、多くの地方銀行でも老後資金や資産運用の相談窓口を設けています。
ただし、銀行によっては相談に手数料がかかる場合があるため、事前に確認しておきましょう。
証券会社
証券会社では、資産運用に関する専門的なアドバイスを受けられます。
担当者は金融市場に詳しく、最新の情報をもとに金融商品や運用プランを提案してくれます。
住宅ローン、家計、教育費などの相談は難しいですが、資産運用についてじっくりと悩みを相談でき、問題を解決できる点が魅力です。
また、NISAやiDeCoの取り扱いもあり、証券口座とあわせて開設することも可能です。
相談方法は証券会社によって異なり、対面やオンラインなどがあります。
ただし、一部の証券会社では相談料が発生する場合があるため、事前に確認しておくと安心です。
習志野市で老後資金の相談ができる窓口一覧
※詳細は各窓口へ直接お問い合わせください。
【行政編】習志野市で老後資金に関する支援一覧
習志野市で老後資金や相続の相談ができる行政窓口をまとめました。
| 相談窓口 | 習志野市役所 税務相談 | 習志野市役所 くらしの手続き相談 （行政書士） | 習志野市役所 年金相談 | 習志野市役所 法律相談 | 習志野市社会福祉協議会 |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 所得税 相続税 贈与税 | 相続 遺言 成年後見 | 年金 | 相続 | 老後資金など |
| 開催日時 | 毎月第2金曜日 9:30〜12:00、13:00〜16:30 | 毎月第1金曜日 13:00〜16:00 | 毎月第2水曜日 13:00〜16:00 | 毎週火曜日 10:00〜12:00、13:00〜16:00 毎週金曜日 13:00〜16:00 毎月第1金曜日 13:00〜19:00 | 詳細は公式ホームページをご確認ください |
| 住所 | 千葉県習志野市鷺沼2丁目1番1号 | 千葉県習志野市鷺沼2丁目1番1号 | 千葉県習志野市鷺沼2丁目1番1号 | 千葉県習志野市鷺沼2丁目1番1号 | 千葉県習志野市秋津3-4-1（総合福祉センター内） |
| 電話番号 | 047-453-7372 | 047-453-7372 | 047-453-9352 | 047-453-7372 | 047-452-4161 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
※詳細情報は公式ホームページからお問い合わせください。
【まとめ】習志野市で老後資金の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
少子高齢化が進み年金が期待できない現代では、老後資金の確保は深刻な問題です。
早めの対策で、安心して余生を送れるようしっかりと準備をしておきましょう。
相談先にはFP・IFAのどちらも所属している窓口を選びましょう。
銀行や証券会社は担当者の転勤も頻回です。担当者が代わらず、いつでも寄り添ってくれる窓口なら長く安心を保てますよ。
当編集部のおすすめはマネーキャリアです。専門性の高さ・知識の豊富さ・提案力など、サービスの質のよさは顧客満足度98.6％という数字にも表れています。
また、オンライン・訪問に対応するなど相談しやすい点もポイント。全国から選ばれた相談員が親身になって相談に乗ってくれますよ。
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