・老後資金のための準備をはじめたい
こんなお悩みをお持ちではありませんか？
本記事では、岩手県でおすすめの老後資金相談窓口を専門家目線で比較し紹介しています。また、それぞれの相談窓口ごとに相談できる内容や料金も調査。
自分にぴったりの相談窓口を見つけて、老後資金に関するお悩みを解決しましょう。
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
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この記事の目次
- 岩手県で老後資金の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
- 岩手県で老後資金の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
- マネーキャリア 岩手支部（FP・IFA所属）
- ほけんの窓口
- マネードクター 盛岡支社
- 保険クリニック 大船渡店
- 株式会社 せいのFP事務所
- 岩手県で老後資金の相談窓口を選ぶ際のポイント
- FP・IFAのどちらも所属しているか確認する
- 中立的な立場で提案してくれるか確認する
- 専門家のプロフィールが掲載されているか確認する
- 【相談先別】岩手県で老後資金の専門家に相談できる内容・費用
- FP（ファイナンシャルプランナー）
- IFA（資産運用アドバイザー）
- 銀行
- 証券会社
- 岩手県で老後資金の相談ができる窓口一覧
- 【行政編】岩手県で老後資金に関する支援一覧
- 【まとめ】岩手県で老後資金の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
岩手県で老後資金の無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
岩手県で老後資金の無料相談窓口を探す前に、相談先はFP、 IFA、銀行、証券会社のどこが自分に一番ふさわしいでしょうか？
1分で判断できるチャートがありますので確認してみましょう。
岩手県で老後資金の無料相談ができるおすすめ窓口5社を比較
▼岩手県でおすすめの無料相談窓口一覧
| 相談窓口 | マネーキャリア（FP） 岩手支部 | ほけんの窓口 | マネードクター 盛岡支社 | 保険クリニック 大船渡店 | 株式会社 せいのFP事務所 |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 節税対策 相続税 住宅ローン NISA 生命保険 | 老後資金 年金 資産運用 ライフプラン 相続対策 住宅ローン 生命保険 | 老後資金
年金 資産運用 ライフプラン 節税対策 相続税 住宅ローン NISA 生命保険 | 老後資金 家計相談 介護 年金 住宅ローン 相続 生命保険 | 老後資金 資産運用 ライフプラン 相続 事業承継 住宅ローン 生命保険 |
| 相談料 | 何度でも無料 | 何度でも無料 | 無料 | 無料 | 初回相談無料 |
| FP所属・IFA所属 | どちらも所属 | - | - | - | FPのみ |
| 専門家の プロフィール掲載 | 〇 | × | × | - | 〇 |
| オンライン相談 | ○ | 〇 | 〇 | - | - |
| 訪問相談 | ○ | × | 〇 | - | - |
| 店舗相談 | × | ○ | 〇 | 〇 | 〇 |
| 詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
※ 情報が確認できない場合は「-」で表記しています。
マネーキャリア 岩手支部（FP・IFA所属）
老後資金の相談窓口は中立的な立場でさまざまな解決方法を提案できるところを選択しましょう。
マネーキャリアではライフプランニングが得意なFP、金融商品の提案が得意なIFAが在籍しているので一人ひとりのライフプラン、今後のライフイベントを見据えて、最適な提案が可能です。
老後資金の相談だけではなく、相続対策や保険のプランニングなどお金に関する相談は、全部まとめて相談できます。
銀行や証券会社などの金融機関へ相談は自社商品の提案に限定されるケースが多いですが、FPとIFAへの相談は中立的な立場で提案が可能なので、選択肢が広がります。
マネーキャリアの特徴
ほけんの窓口
ほけんの窓口は全国で650店舗以上あります。駅の近くなど人通りの多い場所やショッピングセンターの中に店舗があるのをよく見かけると思います。相談窓口に来てもらい相談をしながら保険を販売しています。
取扱保険会社40社以上、取扱商品は300種類以上あるので、複数の商品を比較しながら選ぶこともできます。他の代理店で契約した保険の内容も確認できます。内容確認の際は保険証券など契約内容がわかるものをお持ちください。保険のことが全く分からなくても丁寧に説明してくれます。
ほけんの窓口は岩手県内に6店舗あります。自宅の近くに店舗があれば便利ですが、ない場合にはオンライン相談もできます。自宅近くに店舗がない、予約が取れない場合はオンラインも検討してみてはいかがでしょうか。
ほけんの窓口の特徴
岩手県の店舗情報
マネードクター 盛岡支社
マネードクターは店舗相談、自宅訪問、カフェでの相談、オンライン相談に対応しています。全国47都道府県すべてに拠点があります。
- 店舗や支社が150カ所あり
- 44社の保険会社の取り扱いあり
- 相談員でFP資格者は2,000人以上在籍
相談をしたいことはいろいろあるけれど、しばらく外出できない「近所に適当な相談場所がなく、自宅に来てもらうのも抵抗がある」といった方も多いかもしれません。しかし将来のお金について相談したいことは尽きませんよね。
マネードクターはオンライン相談にも対応しています。 パソコンやスマートフォンなど一般的なネット環境があれば、自宅にいながらファイナンシャルプランナー（FP）と相談が可能です。もちろん全国どこからでも相談できます。
マネードクターの特徴
岩手県の店舗情報
保険クリニック 大船渡店
保険クリニックの特徴
岩手県の店舗情報
株式会社 せいのFP事務所
株式会社せいのFP事務所は盛岡市でFP事業をメインに行っている事務所です。盛岡市内で保険代理店がFP業務も併用しているところはあってもFP事業をメインで開業しているところは多くありません。
FPの職業倫理「お客様の利益優先」をもとに、お客様に寄り添うことを最優先として生命保険の代理店もおこなっており、保険提案も可能です。
お客様の生活スタイルにそったプランニングを提案してもらえます。将来の夢の実現、不安の解消の為に現状分析を行います。課題を発掘しその解決策をライフスタイルに合わせた提案をします。提案後は定期的にフォローし、必要であれば計画見直しを行います。
相続・事業承継の相談やM＆A事業も行っています。
株式会社 せいのFP事務所の特徴
岩手県の店舗情報
岩手県で老後資金の相談窓口を選ぶ際のポイント
FP・IFAのどちらも所属しているか確認する
中立的な立場で提案してくれるか確認する
専門家のプロフィールが掲載されているか確認する
相談窓口を選ぶポイントの3つ目は、相談員のプロフィールが掲載されているか確認しましょう。
相談員の経歴や口コミや専門分野が公開されていれば、相談員を選ぶ際に参考になります。プロフィールを見ると性別や年齢確認できるので、女性がいい、ベテランがいいなど自分の希望に近い人を選択できます。
どんな人が対応してくれるのか？大丈夫かな？という不安を減らせます。
【相談先別】岩手県で老後資金の専門家に相談できる内容・費用
FP（ファイナンシャルプランナー）
老後資金の相談先で1つめの候補はファイナンシャルプランナー（FP）です。FPはお金の専門家なので、老後資金のプランニングは専門分野です。
独立系のFPに相談する場合は有料の場合と無料の場合があるので事前に確認した方がよいでしょう。相談料が無料でオンライン相談であれば、些細な事でも気軽に相談できるでしょう。
年金の受給額試算や税金対策、相続対策など多様な相談やアドバイスがもらえます。
IFA（資産運用アドバイザー）
銀行
老後資金の相談先で3つめは銀行です。銀行は対面で相談したい人、いつもの生活圏内で相談したい人にはおすすめです。相談料はほとんどの場合無料ですが、まれに有料の場合があるので確認しましょう。
銀行でもNISAの取り扱いもありますし、投資信託や保険商品を買うこともできます。ただ銀行側も売りたい商品があるため、提案商品に偏りが出てくる場合も多いでしょう。
対面で丁寧に対応してくれるメリットがある反面、待ち時間が長かったり、すすめられたら断りにくいというデメリットもあります。
証券会社
岩手県で老後資金の相談ができる窓口一覧
| 相談窓口 | 東北生活支援センター 株式会社 | コアライフプランニング㈱ 盛岡支社 | エムズ ファイナンシャル プランニング | 石輪FP事務所 | 株式会社FPパートナー 盛岡支社宮古オフィス |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 老後資金 ライフプランニング 住宅ローン 保険 相続 | 老後資金 ライフプランニング 保険 資産運用 住宅ローン | 老後資金 ライフプランニング 資産運用 保険 住宅ローン 相続 | 老後資金 ライフプランニング 資産運用 保険 住宅ローン 相続 | 老後資金
ライフプランニング 資産運用 保険 住宅ローン 相続 |
| 相談料 | 初回相談無料 | - | 有料 | - | - |
オンライン相談 | - | 〇 | - | - | - |
| 訪問相談 | - | 〇 | - | - | - |
| 店舗相談 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 | 〇 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
※詳細は、各窓口へ直接お問い合わせください。
【行政編】岩手県で老後資金に関する支援一覧
| 相談窓口 | 岩手県社会保険労務士会 | 街角の年金相談センター （オフィス） | 県高齢者総合支援センター | 盛岡市役所 相談 |
|---|---|---|---|---|
| 相談範囲 | 年金関係 | 年金関係 | 高齢者生活全般 | 医療・保健・法律・相続 |
| 開催日時 | 第4金曜日 13時～16時 | 8時半～17時15分 | 9時～17時 | 8時半～17時半 |
| 住所 | 盛岡市山王町1-1 | 盛岡市大通3-3-10 七十七日生盛岡ビル4階 | 盛岡市本町通三丁目19番1号 県福祉総合相談センター3階 | 盛岡市内丸12-2 |
| 電話番号 | 019-651-2373 | 019-626-4102 | 019-625-7490 | 019-651-4111 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
※開催日時などの詳細は各自治体へ直接お問い合わせください。
【まとめ】岩手県で老後資金の無料相談をするならマネーキャリアがおすすめ
- FPとIFAのどちらも所属している
- 中立的な立場で提案してくれる
- 専門家のプロフィールが掲載されている
岩手支部
年金
資産運用
ライフプラン
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住宅ローン
NISA
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