最近多い御相談は老後資金や資産運用に関する内容です。 「年金はいくらぐらいもらえるの？」 「老後2000万円問題があるけれど、実際にはいくらあれば良い？」 「投資信託や積立NISA、iDeCoは国が推奨しているけれど、何からやれば良いのか分か らない、どれを選べば良いか分からない」 上記の御相談が多くなっています。 私自身、結婚、住宅購入を機に、ファイナンシャルプランナーに相談する機会があり、情報や手段を知らないということは非常に損をしていることが多いなと気付きました。 この情報を色々な方にお伝えしてあげたいという気持ちが強くなり、ファイナンシャルプランナーの資格を取得しました。 資産形成には色々な情報や手段があります。 お客様の御要望に合わせた情報提供や手段を御案内し、お客様と一緒にマイライフプランを作成し、一緒に悩み、考え、そして楽しい人生、楽しい老後をお過ごし頂けるよう活動していきます。 ぜひ、お気軽に御相談下さい。

塚田笑子と申します。 名前の通り、毎日楽しく笑いの絶えない家庭で２児のママをしています。 しかし数年前、突然笑えない事態が起きました。 突然夫が倒れ、幸い帰っては来たもののそれ以降車イス生活になったのです。 家族が倒れた時、真っ先に心配したのはお金のことでした。 「仕事しなければお金は得られない。でも私は仕事が続けられる？」 「夫がこのまま仕事ができなかったら、手当はいつから貰えるの？」 「家事代行を頼みたい。でもそんなお金はない。だけど時間もない。」 こんなお金のことって誰に相談したらいいの？ そう感じた時に「こんな人がいてくれたら相談したいのに…」 と思った人になろうと決意し、ＦＰを目指しました。 どんな些細な疑問でも、ちょっと大変な時でも、 相談することで少しでも笑顔でいられるようにサポートします。

私自身、ファイナンシャルプランナーになるまでお金に対しての知識がありませんでした。子供の教育資金積立・老後の資産形成などお金に関する勉強をしていくにつれ、「もっと早く知りたかった、、、」と後悔したことを鮮明に覚えています。 そんな経験から、「お金に関する情報をたくさんの方に伝えたい」という使命感を持って活動し、年間約150世帯のお客様からお金に関するご相談を頂いています。 ご家庭ごとに異なるライフプランだからこそ、ファイナンシャルプランナーが必要だと私自身の経験から感じています。 保有資格 FP(2級) ■得意分野 資産形成相談：NISA、確定拠出年金（企業型・個人型） 教育資金相談：実際の事例などを参考に、お客様の理想の教育プランを実現する為、お手伝いします。 税金の効率化：お客様の状況に合わせた対策をお伝えします。 生命保険相談：公的保障制度の解説をベースに、お客様のライフプランに合わせた保障設計を行い、各保険会社のメリットだけではなくデメリットもお伝えします。 自動車保険相談：お客様のお車のご使用状況に合わせ、無駄のない自動車保険をご案内します。 オンラインWEB面談可能です。 もちろん、ご自宅、弊社オフィスでのご面談も可能です。 （ご面談は初回、2回目以降も全て無料です） 初回は30～50分程度でお話できればと思いますので、お気軽にご相談くださいね。

一生に一度の人生ですから、楽しい人生を送って欲しい。 そのお手伝いが出来る事が私の楽しい時間です。 「みなさま、お金をもっともっと殖やしたいですか！」 人生お金だけでは無いかも知れませんが、お金が無いと不自由です。 お金は生きていく上で必要なもの、お金を殖やして守る事はもっと大切な事。 この人生100年時代に私と一緒にお金を「楽しく使って」「賢く殖やして」「しっかり守って」快適な人生を送りましょう！

「知っていてやらないこと」と「知らなくてできないこと」のこの格差（ギャップ）をなくすことが私のミッションです。この「選択肢」の有無で、いろいろな場面、特に、生きていれば必ずつきまとってくる「税金、年金、老後、相続」において、大きな差となって後々の人生・家族に大きく影響することがあります。 社会保険労務士、税金のプロとして税理士試験合格、お金のプロとして一種外務員資格、相続のプロとして上級相続診断士などの資格を保有しており、その業界の新しい情報を常に収集していることから、私がお客さまの「お金のお医者さん」として担当になれば、お客さまは今後ご自身で情報を収集する必要はなく、わからないことや疑問などを私に言えば、私がその課題・疑問についてわかりやすく説明いたします。正に「のび太くんとドラえもん」の関係が出来上がりますので、ご安心ください。 「想定外を想定内にし、負けない仕組みを創る」を解決策の本質とし、一家に一台、必要とされる担当として今後も自己研鑽に励み、「お客さまの期待を常に超える」元国税ＦＰとして活動して参ります。 ちなみに、高１・中１の男の子の父親でもあり、塾の宿題のサポートや漢字検定を一緒に取り組んだりしています。そこで大切にしていることは、①「一度間違えた問題でも、次に正解できれば、最初の間違いは成功だったと評価できる」ことを学ばせること、②勉強できる環境に感謝できること、③選択肢があることに感謝できることに気付いてもらうことです。 子どもとの時間を通じて、私もいろいろ気付き、学ぶことができ、自身のアップデートに役立っており、この環境に感謝しています。

私が個別の面談を通じて、お客さまの将来的な目標を達成するために、戦略的な対策を提供します。 具体的には以下のとおりです。 ①【経済的な目標の設定と計画立案】 お客さまと協力して、将来の生活水準の目標を設定し、それらを達成するための具体的な計画を策定します。これには、教育費の準備、住宅購入、退職の準備などが含まれます。 ②【資産管理と投資戦略の提案】 お客さまの資産を最適化し、リスク許容度に応じた投資戦略を提案します。これには、適切な資産運用先の選択やポートフォリオのバランスが含まれます。 ③【税務計画】 税金の最適化を図るための戦略を提案し、お客さまが税金を最小限に抑えながら贈与や円満な相続を達成できるようサポートします。 ④【リスク管理】 予期せぬリスクや不測の事態に備えるための保険やその他のリスク管理戦略を提案し、お客さまの将来的な不安材料に対策を講じます。 ⑤【教育とアドバイス】 お客さまに対して金融的な知識を教育し、自己決定能力を高めることを目指します。また、日々の財務管理に関するアドバイスも提供します。 お客さまの経済的な目標を達成し、安全かつ持続可能な生活水準を維持できるようサポートいたします。

はじめまして(^^)/ FPの古賀です。 日々、色々な方々とお会いしお話しする中で感じることは、皆さん将来が不安で今にお金時間が使えていない人が非常に多いなと感じます。 これからの自分自身、そして家族の未来を考え、計画的に資産形成、資産保全、資産防衛を行うことが出来れば、将来への不安を減らし、より今の時間を大切に楽しんでいただけるのではないかと感じます。 その為のサポート役として我々FPが欠かせない存在であると確信してます。 期待を超えるサポート役として常に自分自身をアップデートしていくこと。 これが、この仕事に対しての私のミッションです。 ☆活動スタイル☆ ・あくまでもよりよい選択肢を提示することに注力します。 (その為にたくさん聴かせてください) ・押し売りは絶対にしません。 (自分がされたら嫌なことは絶対しない) ☆得意分野☆ ・資産形成、資産保全、相続対策 お気軽にご相談下さい。 たくさんの方々と面談出来ることを楽しみにしております。

「お金」＝そのもの自体に価値はない。 誰とどんなところでどんな時にどんな想いで使うかによって価値は変わってくる。 「お金」が全てではないが、何をするにもお金が関わってくる。これから人生100年時代と言われている中で「お金」に向き合わないことは基本的に無いと思っております。 その「お金」によって人生をどう彩っていくかを一緒に考えていきましょう。 私の家族が監査士や税理士の資格を持ち、金融・経済・税法等の動向にも多く触れております。 この知識や情報の共有も可能ですので「お金」にまつわることも幅広くご相談下さい。 自分自身は資産運用を開始して、約10年経過します。 自分が一から運用を勉強したため、運用経験のない方の「資産運用・投資への疑問や不安」が分かります。 「難しいことをいかに簡単にお伝えできるか」を意識しておりますので、疑問や不安を少しずつ解決していきましょう。 得意分野 〇運用：NISA、投資信託、不動産投資 〇保障：保険の新規加入、保険の見直し、他社比較 〇税：iDeCo、企業型DC等、一般的税法 〇法人：事業提案、上記金融商品等の組み合わせ

数ある中から、金融商品を選択する。 非常に難しい選択になっているようにも思えますが、分かりやすくご納得し、ご安心できる選択のお手伝いを実現させます！ 「安いから、儲かるから、」安易な選択で間違った道に進まぬよう、最後の最後までのフォローをモットーにご提案いたします。 証券会社5年、FPとして11年と金融機関に長きにわたる勤務経験があり、様々なお客様の問題解決、資産運用、資産形成のお手伝いをさせていただきました。常に、期待を超えるご提案が強みとしており、様々な問題解決ができると自負しております。

子供に将来迷惑をかけたくない！！ そんな風に考えている方は多いのではないでしょうか？ 【教育資金ってどうやって貯めたらいいの？】 【老後資金の圧倒的な増やし方を知りたい】 【無駄な保険をカットして資産運用に回したい】 【今の保険は自分に合っているのか？】 【今やっている資産運用の内容分析】 お金の相談は人には、相談しにくいですよね？ しかし生きていく上でお金は切っても切り離せません。 お金に関する漠然とした悩みや不安を話すだけで前向きな気持ちになれたり 今後どういうことをすればいいのかが明らかになります！ わたしのモットーは【わかりやすく説明する！！】です！ 保険の話や資産運用のお話は難しそう、、、 何回聞いても忘れてしまいそう、、、 だからこそ小学生が聞いても分かるようにかみ砕いて説明させて頂いております。 興味のある方はぜひオンラインの面談も可能ですのでお気軽にご相談下さい。

お客様の潜在的なご不安・心配事としまして、 「積立NISAやiDeCoについて興味はあるが何から始めたらいいかわからない」 「住宅購入を検討しているが物件価格の決め方、住宅ローンの考え方がわからない」 「子供の教育費をいつまでに、どれぐらいの金額を貯めればいいかわからない」 「人生１００年時代、退職後の生活費が心配」 「いつ起こるかわからない、病気やケガの保障について教えてもらいたい」 「事故や病気で働けなくなってしまった時の生活費が不安」 「加入中の保険が本当に自分に合っているのか心配」 「保険の仕組みについて、そもそも良く分からない」 挙げるとキリがありませんが、お客様とのご面談の際には、まずヒアリングを徹底的におこない、 不安や課題について解決策を知っていただき、そのお客様に最適なプランニングを心掛けております。 その他にも、私自身が取り組んでいることや経験談、実際にあった事例などをお伝えさせて頂くことで お客様にはとてもお喜び頂いております。 基本的な仕事のスタンスは 「今の生活を守りながら、老後に向けた資産形成をしっかりと行う事」です。 ■得意分野 資産形成相談 ：確定拠出年金(企業型・個人型)・NISA・つみたてNISA。 生命保険相談 ：ライフプランや公的保障制度を利用した保険プランの作成を行うことで 無駄な保険料を削減し、ご家庭の収支を改善させて頂きます。 住宅ローン相談：変動・固定金利の選択法、繰上返済計画、借換え相談。 ご興味のある方は、ぜひお気軽にお話し頂けますと幸いです。

日々の暮らしに追われる中で、お金のことまでじっくり考える時間が持てない方も多いのではないでしょうか。「将来のために何をすればいいのか分からない」「資産形成や家計管理に不安がある」といった悩みに寄り添います。 ファイナンシャルプランナーとして、忙しい生活者の皆さまに代わって最新の金融知識を学び、分かりやすくお伝えすることを大切にしています。 1500人（1000世帯）以上のご相談実績があります。どんな小さなことでも、お気軽にご相談ください。

生きているといろんな悩みや問題が発生しますが、その殆どに絡んでくるのが「お金」の話です。 しかし、お金って身近な存在でありながら、よく分からない存在ではないですか？ 私自身もFPの勉強して初めて気づいたこと、実務をすることで「今までの理解が浅かったなぁ…」と感じることが多々ありました。 私が実務やプライベートで経験したことが、皆さまのお役に立てばという思いで日々の仕事に取り組んでおります。 具体的には下記のような経験があります。 ・FPの最上位資格「CFP認定者」としての実務経験（10年以上） ・日本FP協会主催の「くらしとお金の相談室」の相談員経験（2年） ・個別株やファンド、FXなどの投資経験（10年以上） ・自宅マンションの売買経験（3回） ・身内の大病で経済的に苦労した経験 ・子供が美術系大学に進学して大きなお金が必要になった経験 ・相続に関する経験など 皆さまに「CFP品質のコンサルティング」を提供できればと思います。 よろしくお願い致します。

国や会社の制度や公的保障も上手く活用できているでしょうか。 知らないか知っているか。 金融リテラシーの差で、その後の経済格差は大きく広がります。 上手く制度を活用しながら、知らなくて損をする事がないように、お一人お一人にあった無駄なく最適な人生設計のお手伝いが出来ればと思います。 資産形成、教育資金、住宅購入、老後の備えまで、幅広い分野でサポートします。 ご縁を大切に、ご相談後も専属ＦＰとして長い人生に寄り添ってお力添えできればと思っております。 「小泉さんが担当で良かった。」と言って頂ける様、真心込めてコンサルティングをしていきます。

『自分の保障が適正なものか不安』 『貯蓄と保障と投資、どれも必要なのはわかるが適正バランスがわからない・・・』 『今の課題をどうしたらいいのか』 『自分にとっての最適な手段は何なのか』 『賢くお金を運用していきたい』 というご質問に20年間お答えしてまいりました。 まず、皆様のお考え・お気持ちをじっくりとお伺いさせていただきます！ その後、仕組みと具体例をバランスよくわかりやすくお話しをさせていただきます。 基本的には ・ライフプラン・シュミレーション ・かんたんな保険の仕組み のお話しを必ずお伝えさせていただいております。 どうぞお気軽にご相談ください！

お客様とご相談する中で、漠然とした不安はあるけれど、「何をどうしたらいいかわからない」、というお声をたくさんいただいてきました。 「教育費はどのように貯めていけばいいのだろう」「老後費用を今から賢く備えたい」 「家計簿はつけているが、今後のマネープランが不安」「NISA・iDeCoって何？」 などのお声もたくさんいただいています。 私のモットーは「難しいこともわかりやすく、丁寧にお伝えすること」です。 長年お金に関する仕事をしてきましたので、その経験をもとに、家計の見直しを始めとした暮らしにまつわるご相談や、賢く運用する方法など、お一人お一人に寄り添ったお話をさせていただいております。 「不安」を「安心」に変え、わくわく楽しい日々を送るお手伝いができればと思っております。 ■得意分野 家計の見直し（ライフプランシュミレーションの作成） 資産形成（つみたてNISA・NISA・確定拠出年金） 保険相談（生命保険・損害保険）

【お金の不安や悩み】は人生の中で必ずついてきます。ただ、誰もが後回しにしたり避けてきたりするものです。ふと気になった時が【その時】です。今、この瞬間に一緒に将来のことについて真剣に考えていきましょう。その先には明るい未来がきっと待っています。 ★得意分野 ・資産形成（新NISA　iDeCo 国民年金基金　変額保険） ・生命保険相談（一人ひとりにオーダーメイドの安心を！！） ご興味のある方はお気軽にご相談ください。

相談内容はどんな些細なことでも構いません。 将来が漠然と不安な方でも大丈夫です。 現状の家計について、住宅選びやお子様の教育方針、セカンドライフの過ごし方など 人生に対する想いを聞かせてください。 想い描く理想のライフプランについて一緒に考え、実現に向けて全力でサポートします。 【経歴】 大学卒業後、10年以上銀行にて勤務。延べ2,000人以上を担当。 預金と融資のみならず、資産運用、相続、事業承継など幅広い相談業務を行う。 現在はファイナンシャルプランナーとして活動。