この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
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この記事の目次
- シングルマザーでもふるさと納税できる？
- 非課税世帯はふるさと納税の控除を受けられないので注意
- 課税世帯のシングルマザーならふるさと納税ができる！
- はじめてのふるさと納税は無料FP相談でプロのアドバイスをもらおう
- シングルマザーが知っておきたいふるさと納税のやり方4ステップ
- ふるさと納税の控除上限額を調べる
- ふるさと納税サイトで返礼品を選んで申し込む
- ワンストップ特例を利用して手続きをする
- 返礼品を受け取る
- ふるさと納税のお悩みはマネーキャリアの無料FP相談で解決しよう！
- シングルマザーのふるさと納税についてよくある質問
- ふるさと納税の締切はいつですか？
- シングルマザーにおすすめのふるさと納税の返礼品は？
- シングルマザーがふるさと納税をする際に注意すべきことは？
- 【まとめ】課税世帯のシングルマザーはふるさと納税を活用しよう！
シングルマザーでもふるさと納税できる？
ふるさと納税とは、自分が応援したい自治体を選んで寄付をすると、寄付額から2,000円を引いた額がその年の所得税、翌年の住民税から控除される制度。
そのうえ、寄付額に応じた魅力的な返礼品がもらえるとあって、2008年の制度開始から多くの方が利用しています。
ここでは、シングルマザーでもふるさと納税はできるのか、注意点を紹介します。
非課税世帯はふるさと納税の控除を受けられないので注意
シングルマザーに限った話ではありませんが、非課税世帯はふるさと納税の控除を受けられないので注意しましょう。
ふるさと納税とは、寄付額に応じた所得税と住民税の控除を受けられる制度。税金が課されていない非課税世帯の方がふるさと納税をすると、純粋な寄付となり損をしてしまいます。
▼シングルマザーやひとり親の非課税世帯の所得・年収目安
| 子どもの数 | 所得基準 | 年収目安 |
|---|---|---|
| 1人 | 135万円 | 約200万円 |
| 2人 | 155万円 | 約250万円 |
| 3人 | 175万円 | 約300万円 |
課税世帯のシングルマザーならふるさと納税ができる！
結論、シングルマザーでも課税世帯ならふるさと納税できます。
ただし、ふるさと納税の控除上限額は年収などの要素によって決まります。年収が低いと上限額も低くなりますが、年収とともに上がっていくため、返礼品の選択肢も広がります。
はじめてのふるさと納税は無料FP相談でプロのアドバイスをもらおう
ふるさと納税は、税の控除が受けられるうえ、魅力的な返礼品がもらえるお得な制度。ですが控除には上限額が設けられています。
上限額は年収や家族構成、どんな控除を利用しているかによって変動。上限を超えて寄付した分は純粋な寄付となり損をしてしまうため、必ず上限額の確認をしましょう。
ただし、計算が少々複雑なので、特に初めてふるさと納税をする方は手間取ってしまうことも。マネーキャリアの無料FP相談を活用すれば、スムーズに自分に最適な寄付額がわかります。ぜひご利用ください。
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シングルマザーが知っておきたいふるさと納税のやり方4ステップ
シングルマザーが知っておきたいふるさと納税のやり方4ステップを紹介します。
ふるさと納税の控除上限額を調べる
シングルマザーがふるさと納税をするなら、まず控除上限額を調べましょう。
控除上限額は家族構成や所得、その他利用している控除によって変動します。超過した分は純粋な寄付となるので、損をしないようにしっかりと確認しましょう。
▼ふるさと納税の控除上限額目安
| 年収 | 子ども（中学生以下） 1人 | 子ども（高校生） 1人 | 子ども
（大学生） 1人 | 子ども（高校・大学生） 1人ずつ |
|---|---|---|---|---|
| 300万円 | 28,000円 | 19,000円 | 15,000円 | 7,000円 |
| 325万円 | 31,000円 | 23,000円 | 18,000円 | 10,000円 |
| 350万円 | 34,000円 | 26,000円 | 22,000円 | 13,000円 |
| 375万円 | 38,000円 | 29,000円 | 25,000円 | 17,000円 |
| 400万円 | 42,000円 | 33,000円 | 29,000円 | 21,000円 |
| 425万円 | 45,000円 | 37,000円 | 33,000円 | 24,000円 |
| 450万円 | 52,000円 | 41,000円 | 37,000円 | 28,000円 |
| 475万円 | 56,000円 | 45,000円 | 40,000円 | 32,000円 |
| 500万円 | 61,000円 | 49,000円 | 44,000円 | 36,000円 |
なお、ふるさと納税の上限額は源泉徴収票や確定申告の控えをもとに、各種ポータルサイトで調べられます。控除を利用している方は計算が複雑となるため、FP相談を活用するのがおすすめです。
ふるさと納税サイトで返礼品を選んで申し込む
控除上限額の確認が終わったら、自治体の公式WEBサイトやふるさと納税の各種ポータルサイトから返礼品を選び、寄付の申込みをします。
上限額内であれば、複数の自治体に寄付をすることが可能。1,000円から寄付の申込みができる自治体もあり、返礼品にはスープやコーヒーなどが用意されています。
ワンストップ特例を利用して手続きをする
寄付の申込みができたら、ワンストップ特例を利用してふるさと納税の手続きをしましょう。
ワンストップ特例とは、確定申告をしなくても寄付の申告ができる制度。各自治体から郵送される申請書に必要事項を記入して、翌年の1月10日必着で返送すれば控除を受けられます。
ただし、ダブルワークをしている、副業収入があるなどふるさと納税以外に申告することがある方は確定申告が必要です。
返礼品を受け取る
寄付の申込みをしてから2週間～半年程度で返礼品が届きます。
自治体や返礼品の種類で所要時間は異なりますが、食品だと発送のタイミングが選べることも。希望の配達時期がある方は申込み時に確認しましょう。
ふるさと納税のお悩みはマネーキャリアの無料FP相談で解決しよう！
何もしなければ、ただ徴収される所得税と住民税。ふるさと納税を活用すれば、それぞれを節税できるうえ、返礼品ももらえます。課税世帯のシングルマザーはぜひ利用していただきたい制度です。
ただ、ふるさと納税をする際は控除上限額の確認が必須。源泉徴収票や確定申告の控えをもとに計算をするのですが、初めての方は見慣れない用語や数字に戸惑うことも。
マネーキャリアのFP相談を活用すれば、各種控除を考慮した上限額のシミュレーションをすることが可能。家計の見直しを同時に行えば、節税と同時に節約も始められます。
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シングルマザーのふるさと納税についてよくある質問
シングルマザーのふるさと納税についてよくある質問に回答します。
ふるさと納税の締切はいつですか？
シングルマザーにおすすめのふるさと納税の返礼品は？
シングルマザーにおすすめのふるさと納税の返礼品の例を下記にまとめました。
▼ シングルマザーにおすすめのふるさと納税の返礼品の例
| 返戻品 | 金額 |
|---|---|
| オリジナルトイレットペーパー54個 | 8,000円 |
| ボックスティッシュ60箱 | 14,000円 |
| パックご飯200g36個 | 18,000円 |
| 国産豚肉切り落とし4kg | 12,000円 |
| 九州産若鶏もも切身3.3kg | 12,000円 |
| むきえび1.7kg | 10,000円 |
シングルマザーがふるさと納税をする際に注意すべきことは？
シングルマザーがふるさと納税をする際に注意すべきこととして、下記が挙げられます。
- 必ず控除上限額の計算をする
- 高価な返礼品の申込みをする際は家計とのバランスを考えること
- 複数商品を申込む場合は1年の間でタイミングを分ける
【まとめ】課税世帯のシングルマザーはふるさと納税を活用しよう！
本記事では、シングルマザーでもふるさと納税できるのか、知っておきたいふるさと納税のやり方4ステップを紹介しました。
＜結論＞
シングルマザーでも課税世帯ならふるさと納税できる！
ただし控除上限額の確認は必須。無料FP相談を活用すれば、上限額のシミュレーションから返礼品選び、寄付申告まで手厚いサポートが受けられます。
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