飯塚 達也

・埼玉県出身 ・東京都在住の43歳 ・妻と息子（6歳）の3人家族 ・FP歴は27歳から約15年 ・AFP、証券外務員資格保有 ～～　人生を豊かに過ごすためのポイント　～～ 人生を豊かにするためには、「攻め」と「守り」の両輪からお金の戦略を考えることが大切です。 「攻め」とは資産形成をしていくことで、周りの情報に左右されず、ご自身の判断基準を養い、効率的にお金を増やしていくための戦略を作ること 「守り」とは資産保全をしていくことで、目指すべき目標・ゴール（何歳までにいくらの資産を形成するか）に向けて、それを阻害する可能性がある要因を未然に排除する戦略を作ること と私は考えております。 ～～　実体験を元にした、生の情報をご提供　～～ 私自身、様々な投資運用を行ってまいりました。 その中では、実際にお金を増やせた成功例もあれば、お金を失った苦い経験を味わった例など、様々な経験を積んできました。 そのような幾多の投資運用を経験した中で、様々な気づきを得ることができました。 私の実体験を元に、生の経験談を交えながら有益な情報をご提供いたします。 ～～　ご面談に際して　～～ ご面談では、まずお客様のお考え、理想、将来絵図をじっくりお聞きいたします。 その方のお考えを最大限尊重しつつ、エッセンスとしてお役に立てるお話をお伝えしていきます。 今を楽しく過ごしつつ、夢に描いた将来に向けての人生設計ができるよう、最大限サポートいたします。 素人だからとか、全然知識がないからと遠慮する必要は全然ございません。 楽しく一緒に学んでいければと思います。 ■得意分野 ・NISA、iDeCo、保険色々あるけれど、何で資産を作ればいいの？それぞれのメリット・デメリットって何？ ・資産形成をしてみたいけど、情報が多くて良く分からない。何を基準に選べばいいの？ ・会社員が最大限にできる税金対策とは？ ・家計のキャッシュフロー（収入と支出のバランス）を良くするにはどうすればいいの？ ・将来のライフプランってどんな感じ？どんなライフイベントがあって、どんな対策をすればいいの？ こういった疑問、不安に感じられていることがありましたら、ぜひお役にたてるかと思います。

私は、お客様の人生における目標や夢を達成するためのお金の管理をサポートする専門家です。 お金の問題が解決されずに目標や夢を諦めることがある中、FPとしてお金まわりの不安事をなくし、お客様の最善の未来のためにサポートします。 「お金の相談をどこにすれば良いかわからない」 「将来のお金について漠然と不安」 そういった不安の材料を一つ一つ紐解き、将来のお金の心配、資産形成について分からないことを分かりやすくお伝えします。 ご相談をした方々の将来の目標や夢を応援できればと思います。 ■得意分野 リスクマネジメント：ライフプランニング 資産形成：iDeCo（確定拠出年金）・NISA・積立NISA 保険：死亡保険・医療保険・がん保険・学資保険・見直し相談 住宅：住宅購入・住宅ローン相談

お金が全てではないけれど、お金で解決できることはとても多いです。 また、色々な不安を紐解いていくとお金の不安にたどり着くことが多いです。 皆様のお金に対する不安・不満を取り除き充実した生活をしていただくことが私のミッションです。 「お客様の人生最後の時の後悔を最小限にする。後悔しないお金の使い方をお伝えする」を モットーに日々活動しています。 今より少しでも良い状況にしたい。お金や保険、金融資産に不安や不満がある。 そんな方は是非一度状況や思いを聞かせてください。 必ずお客様の『better(ベター)』を私の『best(ベスト)』をご提案いたします。

人生100年時代、益々長生きリスクの高まる昨今、老後資産をどのように築いていくかは多くの方々の至上命題となってきています。 ただし、相続・介護のシーンでのお手伝いをする機会では、残った財産が原因となり、家族間のもめごとに発展するケースも目の当たりにしてきました。 そう考えると、財産とは人生を終える時に綺麗に使い切れることが理想ではないかと考えています。 そのためには何が必要なのか？ それを整理するお手伝いをしております。 老後の不安をあおり立てる情報が多い状況を危惧します。 なぜなら、それら情報に翻弄され、不安に駆られて間違った手段を選択してしまうケースが後を絶たないからです。 大事なことは人生に何を望むのか？そのライフスタイルと併せてお金を考えることです。 今を犠牲にすることは人生を豊かにすることではありません。 手段に目を向ける前に、目的を明確にし、目標と手段を決めていけば良いかと思います。ぜひ多くの方に、これからの人生に彩(いろどり)を添え、心豊かに歩んでいって欲しいと願っています。そのサポートをさせていただきます。 上場企業での社員研修の機会も多いため、わかりやすくかみ砕いて伝えることを得意にしております。 ぜひ、色々とお話を聞かせください。

インテリアコーディネーター、注文住宅営業の仕事に長く従事した後、FPの仕事を志すようになりました。これまでの経験を活かし、年間100件近くのライフプランを設計する中で、資産形成、教育資金、相続対策など様々なお金の問題解決のお手伝いをさせていただいております。お客様がご安心してよりHappyな人生を送れるよう、プランニングさせていただくのが私のお役目と思っております。 どうぞお気軽にご相談ください。

色々な情報が溢れているなかで、どこに相談したらよいのか。誰に相談したらよいのか。 みなさんそんな悩みやお金のに対する不安はお持ちだと思います。 私自身が会社員時代にそんな悩みがありました。なかなか身近な方に相談しにくいこともあるかと思います。頭では理解していても、実際に相談し具体的に書き出すことで見えてくることもあります。一歩踏み出し相談することで気持ちが前向きになり不安が安心に変わりました。その経験から、今では私がFPとしてお客様のご相談に対応しております。一人でも多くの方に「相談して良かった」と思っていただけるように、みなさんのお手伝いをさせていただきたいと思ってます。 また、年間50回以上マネーセミナーの講師として登壇しております。 初めて相談する方にもわかりやすく丁寧にお話させていただきます。 「継続はちからなり」、当たり前のことも経験を積むことで大きな自信になっていきます。一緒にこれからのことを考えて前を向いていきましょう。 ☆得意分野 ライフプラン設計、家計見直し、資産形成（新NISAやiDeCoなど）、保険の新規加入・見直し、（住宅・教育・老後）資金の相談 ぜひ、お気軽にご相談ください。

私が個別の面談を通じて、お客さまの将来的な目標を達成するために、戦略的な対策を提供します。 具体的には以下のとおりです。 ①【経済的な目標の設定と計画立案】 お客さまと協力して、将来の生活水準の目標を設定し、それらを達成するための具体的な計画を策定します。これには、教育費の準備、住宅購入、退職の準備などが含まれます。 ②【資産管理と投資戦略の提案】 お客さまの資産を最適化し、リスク許容度に応じた投資戦略を提案します。これには、適切な資産運用先の選択やポートフォリオのバランスが含まれます。 ③【税務計画】 税金の最適化を図るための戦略を提案し、お客さまが税金を最小限に抑えながら贈与や円満な相続を達成できるようサポートします。 ④【リスク管理】 予期せぬリスクや不測の事態に備えるための保険やその他のリスク管理戦略を提案し、お客さまの将来的な不安材料に対策を講じます。 ⑤【教育とアドバイス】 お客さまに対して金融的な知識を教育し、自己決定能力を高めることを目指します。また、日々の財務管理に関するアドバイスも提供します。 お客さまの経済的な目標を達成し、安全かつ持続可能な生活水準を維持できるようサポートいたします。

「お金に不安があるが誰に相談すれば良いかわからない」といった悩みがお付き合いさせて頂いてる方々が最初によくおっしゃる言葉です。 それは一人ひとりの環境や考え方が違うからです！ お金と上手に付き合う方法は現在の状況を把握し、今後迎えるライフイベントを見越して計画的に行う事が重要です。 最近は日々、ご生活する中でテレビや情報で「お金の話」って必ず目にするかと思います。ただ、「思ってはいるけど何から手を付けて良いのかわからないので先延ばしにしている」なんてご経験ありませんか？実際、以前の私がそうでしたがあるキッカケで公的年金や健康保険などの社会保険制度に興味を持ち、FPという仕事に興味を持ちこの大好きな仕事に誇りを持って日々、生活してます。 自分の理解した知識を共有する事で少しでもお役立ち出来れば幸いです。 少しでも抱えているご不安を一緒に解消致しましょう！ 宜しくお願いします。

お金の不安を一緒に解決しましょう。 誰もが抱く将来に対する不確定な心配や、どのようにリスクを管理すれば良いのかなどの問題に、真剣に向き合います。 出会いを大切に、お客様お一人お一人に寄り添い、お金に関するお悩みを気軽に相談できる存在を目指します。 サービス内容としては、資金計画の策定から投資戦略の提案まで手がけ、具体的な問題解決に取り組みます。 皆様の不安解消のため、幅広い知識を活かしてお応えし全力でサポートさせていただきます。

漠然とした将来のお金の不安をお持ちの方は多いと思います。 「今後どのようなお金がかかるのか」 「いくら貯めれば安心か」 「どのような準備をすれば良いのか」 私とその答えを一緒に見つけましょう。 資産形成、資産運用、家計改善、ライフプランニングシミュレーション、生命保険、老後資金、教育資金など、幅広いご相談に対応させて頂きます。 １０年以上の業界経験があり、年間約３００件の個別相談を行っておりますので、これまでの経験を活かして、あなたに合ったアドバイスを致します。

FPとして、お客様のお話を『聞く』正しい情報を『伝える』お客様を『守る』そしてお客様の人生に【併走】するということを大切にしています。 些細な疑問でも、気軽に聞ける、そして安心して今後の人生を楽しんでいただく、そんなサポートができるよう、心がけています。 得意なことは、 ・ライフプランシミュレーション ・資産運用に関して ・相続に関して ・お子様の教育資金準備 ・生命保険の見直し等 ・固定費削減 などなど まずは、些細なことでも構いません。お気軽にご相談ください。

『お金のことって大事なのはわかるけど、よくわからないし考えるのは面倒くさいな…』そう思ったりしませんか。 ご相談を受ける中でも、今の時代、情報があふれていて何が正解なのかわからない。という声も少なくありません。 私のモットーは「誰もがわかりやすいようにお伝えすること」　です。 ＦＰとして、最適なプランをご納得いくまで一緒に考えます。 そして、ＦＰとしての仕事のゴールは 「お金の不安を解消し、人生100年時代をずっと楽しみ続けられるようにすること」　です。 お金との付き合い方ひとつで、辛い思いを多くする人生か、やりたいことをし続けられる人生か、大きく変わります。 しっかりとプランニングし、家族旅行や趣味、老後のプランなど、我慢することなく楽しんでいただきたいと思っています。 お一人お一人に寄り添い、大切なお金を守りながら成長させていけるよう、全力でお手伝いいたします。 ■得意分野 ・資産形成(つみたてNISA・NISA・確定拠出年金) ・家計の見直し(将来におけるライフプランシミュレーションの作成) ・保険相談(生命保険・自動車保険・火災保険)

計画・資産形成は、これからの人生を安心して過ごすために、自分自身と向き合いながら準備を整えていくためのミッションです。 ライフプランの整理、そして資産形成。ちゃんと考えることで、将来への不安を少しずつ減らして、安心できる未来につなげていきます。 これまでなんとなく後回しにしてきたことも、この機会に少しずつ整理して、「自分らしい人生設計」を始めてみませんか？ このミッションが、未来に向けて一歩を踏み出すきっかけになりますように。

生きているといろんな悩みや問題が発生しますが、その殆どに絡んでくるのが「お金」の話です。 しかし、お金って身近な存在でありながら、よく分からない存在ではないですか？ 私自身もFPの勉強して初めて気づいたこと、実務をすることで「今までの理解が浅かったなぁ…」と感じることが多々ありました。 私が実務やプライベートで経験したことが、皆さまのお役に立てばという思いで日々の仕事に取り組んでおります。 具体的には下記のような経験があります。 ・FPの最上位資格「CFP認定者」としての実務経験（10年以上） ・日本FP協会主催の「くらしとお金の相談室」の相談員経験（2年） ・個別株やファンド、FXなどの投資経験（10年以上） ・自宅マンションの売買経験（3回） ・身内の大病で経済的に苦労した経験 ・子供が美術系大学に進学して大きなお金が必要になった経験 ・相続に関する経験など 皆さまに「CFP品質のコンサルティング」を提供できればと思います。 よろしくお願い致します。

【得意な相談分野】 資産形成（NISA、ideco、変額保険など） 住宅関連（新築、購入、住宅ローンなど） 保険関連（生命保険、積立保険など） 【これまでに対応したお客様のご要望】 ・資産形成について基本的なことから教えて欲しい ・ライフプランに合う、資産配分を知りたい ・無理の無いな住宅予算を知りたい ・ライフプランに合う住宅ローン返済プランを知りたい ・住宅会社の違いを知りたい ・住宅購入に伴う保険の見直しをしたい ーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーーー ファイナンシャルプランナーとして心がけているのは 「その人らしさ」に寄り添うこと。 価値観やライフスタイルを大切にしながら ムリなく実現できるプランをご提案しています これまで20年間、3,000組以上の方に寄り添ってきました 私自身の様々な経験と合わせてアドバイスしています あなたの悩み晴らせてみせます！ 【面談スタイル】 オンライン相談、対面、カフェ ご相談は無料です

【「“今”と“将来”を整える」お金の最適化パートナーとして】 資産・税・社会保障制度などを含めた金融の全体最適化の考え方をお伝えし、目的から逆算した最善策を一緒に考え、サポートしています。 妻と3人の子ども（大学生・高校生・中学生）と暮らす中で、日々の家計や将来設計について話し合うことの大切さを実感。 「ムリなくムダなく安心を整える」ことを、自身の経験と専門知識を活かしてお伝えしながら、皆さまの暮らしや経営に寄り添うご提案を心がけています。 【よく受ける相談】 ～個人のお客様より～ ・教育費や老後資金の準備 ・税金や社会保障制度の活用 ・資産運用や資産の最大化 ・クレカ決済によるポイント活用（ポイ活） ・自分に合った「安心のカタチ」づくり ～法人のお客様より～ ・財務戦略における保険や税を活用 ・可処分所得（手取り）の最大化 ・福利厚生や保険の見直しと制度設計 ・経営と経営者自身のライフプランの両立 ・法人資産の形成と最大化 ・社会保障・助成金制度の活用 ・キャッシュレス納税やクレジットカード決済の活用 【主にお伝えしていること】 ・「何を大切にしたいか」を明確にし、安心の土台をつくる方法 ・「ムリなくムダなく」始められるお金の整え方 ・将来の目標から逆算して、今やるべきことを見つける考え方 ・教育費・老後資金など将来の不安を「安心」に変えるための視点 ・資産、税、社会保障制度などを横断的に整理し、全体最適化する方法 ・目的に応じた保険選びの考え方と見極めポイント ・人生に合わせたライフプランや人生設計の方法 【保有資格・登録】 ・２級ファイナンシャル・プランニング技能士 ・住宅ローンアドバイザー（住宅金融普及協会） ・クレジットカードアドバイザー® ・認知症アドバイザー 【最後に】 ぜひこの機会に、「将来の目標」から逆算し、分野を横断した金融の全体最適化を通じて、“今”と“将来”の安心づくりを一緒に始めてみませんか？

はじめまして。中島啓祐です。 金融業界・FP歴15年以上になります。 皆さんが抱えている不安は何でしょうか。 ライフイベント 教育資金、就職、結婚、住宅購入、年金、老後、相続について お金や保険に関する情報が多すぎて何が良いのかわからない。 といったご相談をたくさん伺ってきました。 何が不安で、何が原因なのか。 皆さまそれぞれに事情がありますので、自分にあった解決策が見つけにくいかと思います。 お話の中で、安心できる点、改善点への気づき。どう対策するべきなのか。 課題点についてお話してみませんか？ 【現在】も【未来】も安心して頂くことが私の仕事です。 こちらから意見を押し付けることは一切ございません。 必ずお客様の価値観・考えを傾聴いたします。 ありたい未来に向けてご家族様のお役に立てるよう情報提供いたします。 資産形成・家計改善は短期間で解決できませんので長いお付き合いになります。 また家族状況・経済状況等日々変化しますので、関わった方々のアフターフォローを徹底しております。 どんな些細な事でもお気軽にご相談ください。 FP1級として必要・不要なものはしっかりお伝えいたします。

「お金の不安」を抱えたまま、誰にも相談できずに一人で悩んでいませんか？ 将来への漠然とした不安も、一つひとつ丁寧に向き合えば、必ず「安心」に変えられます。 私は、お客様の人生における良きパートナーとして、資産形成から介護・老後まで、あらゆるお金の悩みに寄り添います。 さあ、一緒に未来への一歩を踏出しましょう。 ▼具体的なご相談内容 【資産形成】― NISA・iDeCo、投資初心者の方、大歓迎です。 「老後2000万円問題が心配」「投資は損をしそうで怖い」。そんな漠然とした不安を、具体的な目標に変えるところから始めましょう。 お客様の価値観や将来の夢（ライフプラン）を丁寧にお伺し、ゴールから逆算した無理のないプランをご提案します。オンライン相談では、グラフやシミュレーション結果などを画面共有し、NISAやiDeCoの制度からあなたに合った金融商品の考え方まで、視覚的に分かりやすく解説することを心がけています。長期的な視点で、あなたの大切な資産を育てる第一歩を伴走させてください。 【介護・老後生活の備え】― 自分らしく、最期まで豊かに生きるための未来設計。 「将来、子どもに迷惑をかけたくない」「もし介護が必要になったら、お金はいくらかかるの？」…こうした切実な想いに、FPとして真正面から向き合います。大丈夫です、早めに準備すれば選択肢は広がります。 まずは、公的介護保険でできること・できないことを整理し、ご希望の生活様式（在宅介護か、施設入所か等）に沿って、リアルな介護費用をシミュレーション。その上で、預貯金や年金、民間の介護保険などを活用した具体的な資金準備プランを一緒に考えます。経済的な不安を解消し、心穏やかな老後生活を送るためのお手伝いをします。 【保険の見直し】― その保険料、本当に「今のあなた」に合っていますか？ 高額療養費や遺族年金など、日本の手厚い公的保険制度をまず知ること。そして、本当に足りない保障額を知ることが、正しい保険見直しの第一歩です。 私はこの基本に立ち、特定の保険会社に偏らない中立な立場で、ご加入中の保険を分析します。保障内容を「見える化」し、今のあなたに過不足のない「ジャストフィット」な保障を一緒に設計。無駄をなくし、本当に必要な安心だけを手に入れましょう。家計改善にも直結する、効果の大きな見直しです。