内容をまとめると
- 住宅ローン相談は、ファイナンシャルプランナーなど専門的な知識を持つプロに相談するのがおすすめ。
- 金融機関や不動産業者などに所属するFPでは、自社商品の紹介しかできないことが多い。そのため、第三者の立場から客観的なアドバイスをくれる独立系FPを選ぶべき。
- 住宅ローン相談窓口は、所属するFPの資格や経歴などをチェックするのがおすすめ。公式HPや口コミもチェックしておく。
- 青森県では、住宅購入に関する不安を減らすために業界最大級のFP相談窓口「マネーキャリア」を活用する方が増えています。マネーキャリアなら何度でも無料で相談が可能。
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。
>> 谷川 昌平の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- 青森の住宅ローン相談窓口おすすめ人気比較5選
- 青森でおすすめの住宅ローン相談サービス：マネーキャリア
- ほけんのぜんぶ
- ほけんの窓口
- 保険見直しラボ
- 弘前ハウジング住宅ローン相談センター
- 住宅ローン相談窓口の選び方
- 選び方①実績のある相談窓口か
- 選び方②所属FPの質で選ぶ
- 選び方③訪問・オンライン相談に対応しているか
- 選び方④口コミ・評判は高いか
- 住宅ローン相談窓口のメリット
- メリット①家計の状況に合わせたアドバイスをしてくれる
- メリット②中立的な意見がもらえる
- メリット③住宅ローン以外の相談もできる
- 住宅ローン相談窓口の注意点
- 注意点①無料と有料の窓口がある
- 注意点②強引な勧誘をする窓口も
- 注意点③事前予約が必要な場合もある
- 住宅ローン相談の流れ
- 住宅ローン相談に関するよくある質問
- 住宅ローンの無料相談は怪しい？危険？
- 住宅ローン相談に必要な書類は？詳しく知りたい！
- 窓口では新規の住宅ローン相談しかできない？
- 青森県での住宅ローン相談におすすめのサービス
- 住宅ローンの審査に関する相談が何度でも無料：マネーキャリア（丸紅グループ）
- 青森の住宅ローン相談窓口おすすめ人気比較5選まとめ
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「知識がなく、住宅ローンの選び方が不安…」
住宅ローン全般の悩みを何度でも無料で相談できる
「マネーキャリア」
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青森の住宅ローン相談窓口おすすめ人気比較5選
青森県には住宅ローン相談窓口の数が多く、どこの窓口に相談するべきか悩んでしまいますよね。
そこで、ここでは青森県でおすすめの住宅ローン相談窓口5選を紹介していきます。全て、客観的な目線からアドバイスをもらえる相談窓口ですので、ぜひ参考にしてみてください。
- マネーキャリア
- ほけんのぜんぶ
- ほけんの窓口
- 保険見直しラボ
- 弘前ハウジング住宅ローン相談センター
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青森でおすすめの住宅ローン相談サービス：マネーキャリア
マネーキャリアは相談申込80,000件、在籍するFPは3,000人以上の業界最大級のFP相談窓口です。
住宅購入資金から固定金利・変動金利それぞれのメリット・デメリットについても、あなたの家計の状況を判断し説明してくれます。
女性FPも多数在籍しているため、同性に相談したい方にもおすすめです。
マネーキャリアの特徴
- 住宅ローン減税について説明してくれる
- 何度でも無料で相談できる
- オンラインに対応しているため、スマホひとつで話を聞ける
- 住宅ローンの返済が苦しくならないか不安
- 住宅購入後のライフプランも考えて欲しい
| マネーキャリアの詳細 | |
|---|---|
| 電話番号 | 050-3138-1926 |
| 対応時間 | 9:00~21:00 （土日祝対応） |
| 相談形式 | 訪問 オンライン |
| 相談料 | 無料 |
| 対応可能な相談 | ライフプラン 住宅購入・住宅ローン 家計の見直し 保険相談 |
ほけんのぜんぶ
ほけんのぜんぶは、取り扱い保険会社40社以上の子育て世帯から人気のFP相談窓口です。
保険のことから家計のことまで、まとめて無料相談が可能。
一人一人のライフスタイルに合わせた最適なプランニング、
最適な保険選びをサポートしてくれます。
ほけんのぜんぶの特徴
- 住宅ローン相談から家計改善相談までできる
- 24時間365日受付のため、時間を合わせやすい
| ほけんのぜんぶの詳細 | |
|---|---|
| 電話番号 | 0120-20-8000 |
| 対応時間 | 24時間365日受付 |
| 相談形式 | 訪問 オンライン |
| 相談料 | 無料 |
| 対応可能な相談 | ライフプラン 住宅ローン 家計の見直し 保険相談 |
ほけんの窓口
ほけんの窓口は40社以上、300商品以上の商品を比較・検討できる相談窓口です。
店舗にはFP（ファイナンシャルプランナー）が在籍しているため、他社の保険を含めて透明性、信頼性の高い情報を提供してもらうことが可能。
全国各地に数多く店舗があり、青森県には5店舗あります。
ほけんの窓口の特徴
- ライフプランニングの一環として住宅資金相談が可能
- オンライン相談にも対応している
| ほけんの窓口の詳細 | |
|---|---|
| 電話番号 | 0120-605-804 |
| 対応時間 | 平日9:00～19:00 土日祝9:00～17:30 |
| 相談形式 | 店舗 オンライン 電話 |
| 相談料 | 無料 |
| 対応可能な相談 | ライフプラン 保険相談 住宅ローン |
保険見直しラボ
保険見直しラボは、39社の保険会社からオーダーメイドの提案を受けられる相談窓口です。
対応してくれるコンサルタントは業界経験年数平均12.1年のベテラン。
お金に関する悩みや疑問、ライフプランを丁寧にヒアリングし、あなたに合った住宅ローンを教えてくれますよ。
保険見直しラボの特徴
- 訪問相談・オンライン相談に対応可能
- イエローカード制度があるため、強引な勧誘があった場合にすぐに対応してもらえる
| 保険見直しラボの詳細 | |
|---|---|
| 電話番号 | 0120-222-785 |
| 対応時間 | 平日9:00～18:00 |
| 相談形式 | 訪問 オンライン |
| 相談料 | 無料 |
| 対応可能な相談 | ライフプラン 保険相談 |
弘前ハウジング住宅ローン相談センター
弘前ハウジング住宅ローン相談センターは、青森県弘前市にある中立的な立場で住宅ローンの相談に乗ってくれる窓口です。
相談料は無料で、資金計画のアドバイスや住宅ローンの基礎知識を教えてもらうことができます。
弘前ハウジング住宅ローン相談センターの特徴
- 家作りに必要な予算についても教えてくれる
- 地元・弘前に根付いた相談窓口
| 弘前ハウジング 住宅ローン相談センターの詳細 | |
|---|---|
| 電話番号 | 0172-28-2066 |
| 対応時間 | 平日8:00～18:00 |
| 相談形式 | 店舗相談 |
| 相談料 | 無料 |
| 対応可能な相談 | 住宅購入予算 住宅ローン |
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住宅ローン相談窓口の選び方
ここでは、青森県の住宅ローン相談窓口の選び方を解説します。
住宅ローン相談窓口を選ぶ際には、以下の4つのポイントに注目してみてください。
- 選び方①実績のある相談窓口か
- 選び方②所属FPの質で選ぶ
- 選び方③訪問・オンライン相談に対応しているか
- 選び方④口コミ・評判は高いか
そのため、信頼できる相談窓口で的確なアドバイスをもらうべきです。
選び方①実績のある相談窓口か
住宅ローン相談窓口を選ぶ際には、「実績」に注目しておくのがポイントです。
相談したい窓口が
- 今まで住宅ローン相談を受けているか
- 相談件数は多いか
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選び方②所属FPの質で選ぶ
住宅ローン相談窓口を選ぶ際には、「所属しているFPの質」にも注目しておくべきです。
FPには、国家検定であるFP技能士や民間資格のAFP・CFP資格があります。これらのどの資格を保持しているのか、経験年数はどのくらいなのかをチェックしておくのがポイントです。
参考までにFPの資格をそれぞれまとめると、以下のようになっています。
| FP技能士 | AFP資格 | CFP資格 |
|---|---|---|
| 3級〜1級まである 一番難易度が高いのは1級 国家検定資格 | 2級FP技能検定の合格と AFP認定研修の修了で取得できる資格 2年ごとの資格更新が必要 | AFP認定者か 協会指定大学院の所定課程修了者が受けられる資格 世界25カ国と地域で認められている |
FPを選ぶ際には、最低でもFP2級以上、もしくはAFP・CFP資格のある方に依頼するのがおすすめ。
資格や経歴は、公式HPなどのFPのプロフィールで確認できます。マネーキャリアでは、相談前に担当FPのプロフィールを共有してくれるため、どんな人に相談できるのか、事前に知ることができます。
参照：日本FP協会
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選び方③訪問・オンライン相談に対応しているか
住宅ローン相談窓口を選ぶ際には、相談方法も確認しておくべきです。
主な相談方法は以下の3つです。
- 店舗相談
- 訪問相談
- オンライン相談
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選び方④口コミ・評判は高いか
住宅ローン相談窓口を選ぶ際には、口コミや評価を気にしておくのもポイントです。
多くの住宅ローン相談窓口では、リアルな口コミを紹介していたり、お客様満足度をHPに載せています。
そのため、相談を利用した方の意見を見て、自分に合った相談窓口かを判断することが可能。また、公式HP以外にもグーグルの口コミ、個人ブログなども確認しておくのがおすすめです。
あまりに悪い口コミが目立つ場合は、その相談窓口は避けた方が無難です。
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住宅ローン相談窓口のメリット
「住宅ローン相談窓口がおすすめ！」といわれても、どのようなメリットがあるのか、また注意点はないのか疑問に感じる方もいますよね。
そこで、ここでは住宅ローン相談窓口のメリット以下3選を紹介します。
- メリット①家計の状況に合わせたアドバイスをしてくれる
- メリット②中立的な意見がもらえる
- メリット③住宅ローン以外の相談もできる
メリット①家計の状況に合わせたアドバイスをしてくれる
住宅ローン相談のメリットは「家計に合わせたアドバイスがもらえる」こと。
今まで、不動産会社や金融機関に住宅ローンについて相談しても、果たしてそのローンが自分に合っているのかは自己判断が必要でした。
その点、住宅ローン相談窓口なら
- 収入や家計から無理のない返済計画を提案
- 今後の生活についてもライフプランを作成
- 老後や教育資金の心配についても相談できる
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メリット②中立的な意見がもらえる
住宅ローン相談窓口では、第三者であるFPから中立的な意見がもらえるのも、メリットのひとつです。
金融機関や不動産会社では、
- 提携している住宅ローン商品のみの紹介
- 自社商品のみの紹介
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メリット③住宅ローン以外の相談もできる
住宅ローン相談窓口と聞くと、住宅ローンのことしか相談できないのでは、と考える方も多くいます。
実は、マネーキャリアなどのFP相談窓口では住宅ローン以外にも以下のことを相談可能。
- 家計相談
- 保険相談
- 老後、年金相談
- 教育資金相談
- 漠然としたお金に関する不安
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住宅ローン相談窓口の注意点
先述した通り、住宅ローン相談窓口の利用には以下3つの注意点もあります
- 注意点①無料と有料の窓口がある
- 注意点②強引な勧誘をする窓口も
- 注意点③事前予約が必要な場合もある
メリットと一緒にデメリットも把握した上で、住宅ローン相談窓口を利用してみてください。
注意点①無料と有料の窓口がある
住宅ローン相談窓口の中には、有料の場合があります。
無料と有料、それぞれの違いをまとめると以下のようになっています。
| 無料相談 | 有料相談 |
|---|---|
| ・何度でも無料で相談できるケースが多い ・多くの保険会社と提携し、 手数料で利益を得ているため、相談が無料で行える | ・初回のみ無料というケースもある ・有料相談の相場価格は5千円〜1万円未満 ・保険会社と提携がなく、商品の紹介はしない 場合もある |
無料でも有料でも、それぞれ相談できる内容は同じです。
そのため、はじめてFP相談をする方はまずは無料から試してみるのがおすすめです。もちろん、無料相談で紹介された商品を必ず契約する必要はありません。
紹介程度に無料で話だけ聞く、というのもOK。まずは気軽に相談してみてください。
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注意点②強引な勧誘をする窓口も
住宅ローン相談窓口の中には、稀に「強引な勧誘」を行う方に当たってしまうケースもあります。
基本、全ての窓口で強引な勧誘は禁止されており、厳しくチェックされています。そのため、ほとんどの住宅ローン相談窓口では、無理に商品を勧められたり、決断を迫られることはないため、安心してください。
ただし、一部の窓口で強引な勧誘をされてしまったら、きっぱりと断りカスタマーセンターなどに話をしておくべきです。
まずは過度に心配せず、相談窓口を利用してみてください。
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注意点③事前予約が必要な場合もある
住宅ローン相談窓口では、事前予約が必要な場合もあります。
中には、飛び込みで相談OKとしている窓口もあるものの、より具体的なアドバイスを求めるのならば事前に予約しておくのがおすすめ。
いきなりの訪問では、時間を十分に取れなかったり、資料を用意できなかったりなどが懸念されます。
有益なアドバイスをもらい、2度手間にならないためにも、事前予約を活用してみてください。
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住宅ローン相談の流れ
住宅ローン相談を行う流れは、以下の通りです。
- 相談内容をまとめる
- 相談先を選ぶ
- 事前予約をしておく
- 必要な書類を確認・準備
- 面談
- 購入したい物件の詳細（決まっている方）
- 所得が確認できるもの
- その他支払うべきローン
本記事で紹介している住宅ローン相談窓口は全ておすすめですので、ぜひ参考にしてみてください。
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住宅ローン相談に関するよくある質問
住宅ローン相談をする際には、なるべく疑問を解決しておくと安心ですよね。
そこで、ここでは住宅ローン相談に関するよくある質問3選をまとめました。
- 無料相談は怪しい？危険？
- 住宅ローン相談に必要な書類は？詳しく知りたい
- 新規の住宅ローン相談しかできない？
住宅ローンの無料相談は怪しい？危険？
「無料で住宅ローン相談ができます」と聞くと、怪しいと感じてしまったり、危険なのでは、と不安となる方もいますよね。
結論、窓口は保険会社から手数料をもらっているため、無料相談でも安心してご利用いただけます。
また、FP自身も相談を受けることで実績になるため、気兼ねなく相談してOKです。もちろん住宅ローンはどこで加入しても、同じ条件・同じ利息で契約できます。
少し不安に感じてしまう方でも、安心して相談できますので、まずは問い合わせから始めてみてください。
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住宅ローン相談に必要な書類は？詳しく知りたい！
住宅ローン相談に必要になる書類は、以下の通りです。
- 給与明細、源泉徴収票など収入が分かる書類
- 家計簿、請求書など支払い額が分かる書類
- 通帳など貯蓄が分かる書類
- 加入している保険が分かる書類
- 購入物件の場所や金額が分かる書類
- 売買契約書
- 重要事項説明書
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窓口では新規の住宅ローン相談しかできない？
住宅ローン相談窓口では、新規のローン契約しかできないのか、疑問に感じている方もいますよね。
結論、住宅ローン相談窓口では借り換えや住宅購入資金の相談にも乗ってもらうことが可能。その他、家計の見直しや教育資金、老後資金についても相談できます。
例えば
- 家計が厳しくて住宅購入できるか不安
- 今の住宅ローンよりお得になれる商品を知りたい
- 教育資金を貯めるための貯蓄方法が気になる
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青森県での住宅ローン相談におすすめのサービス
ここでは、青森県で利用できる住宅ローン相談におすすめの窓口を紹介します。
住宅ローンは数多くあり、利息もそれぞれ違うためどの商品を選ぶべきか悩んでしまう方も多くいます。
また、銀行などに相談すると自社商品しか紹介してもらえず、比較できないデメリットもあります。そこで、第三者に相談ができる住宅ローン相談窓口を利用し、比較・検討するのがおすすめです。
ただし、実績があり、プライバシーに配慮できるオンライン・訪問相談ができる窓口を探すのは大変です。そこで、おすすめなのが無料で何度でも相談できる、業界最大級のマネーキャリア。
マネーキャリアなら、担当FPのプロフィールを事前に共有してもらえるため、自分に合う担当者に相談ができます。スマホひとつで簡単に問い合わせできるため、まずはお気軽にご相談ください。
住宅ローンの審査に関する相談が何度でも無料：マネーキャリア（丸紅グループ）
お金に関する全ての悩みにオンラインで解決できる
マネーキャリア：https://money-career.com/
＜マネーキャリアのおすすめポイントとは？＞
・お客様からのアンケートでの満足度や実績による独自のスコアリングシステムで、住宅ローンに知見の豊富な、ファイナンシャルプランナーのプロのみを厳選しています。
・もちろん、住宅ローンだけではなく、資産形成や総合的なライフプランの相談から最適な解決策を提案可能です。
・マネーキャリアは「丸紅グループである株式会社Wizleap」が運営しており、満足度98.6%、相談実績も80,000件以上を誇ります。
＜マネーキャリアの利用料金＞
マネーキャリアでは、プロのファイナンシャルプランナーに 「無料で」「何度でも」相談できるので、相談開始〜完了まで一切料金は発生しません。
20代女性
住宅ローンのローン形態、借入先、金利タイプがわかりやすかったです！
住宅ローンの他にも投資信託のことまで分かりやすく教えて頂きました。こちらが質問したことにも丁寧に教えてくださり面談して良かったです！
30代女性
住宅ローンを中心としたライフプランの相談もできました！
たまたま見つけて申し込みをしたのですが、親身になって色々と相談に乗って頂きました。無理してローンを組もうとしていたのを思いとどまることができ、とても感謝しています。ありがとうございました！
40代男性
自分に最適な住宅ローンの借入額がわかりました！
住宅ローンの利用にあたり、現在の家計簿見直しを合わせて相談させてもらいました。自分で試算していて不安を覚えた部分が相談により解消でき、モヤモヤがなくなりすっきりしました。
青森の住宅ローン相談窓口おすすめ人気比較5選まとめ
ここでは、青森県でおすすめの住宅ローン相談窓口5選を紹介しました。
青森県では、オンライン・訪問相談が利用できる窓口も多く、無料で納得いくまで住宅ローンについて話を聞くことができます。
ただし、数多くある青森県の住宅ローン相談の中には、有料の窓口や店舗のみの相談窓口もあります。有料の場合、お金や時間が気になり、思うように相談できないケースもあります。
また、住宅ローン相談は収入などプライバイシーに配慮した話をするため、店舗では人の目が不安になってしまうデメリットがあります。
そこでおすすめなのが、無料で住宅ローンに特化したファイナンシャルプランナーへオンラインで相談できるマネーキャリアです。
マネーキャリアなら人の目を気にすることも、お金を心配することもなく、自宅で厳選されたFPに安心して相談ができます。
無料登録は30秒で完了するので、ぜひマネーキャリアを使い、理想の返済計画を立て始めましょう。
