八尾市で住宅購入をするほとんどの方は、住宅ローンを利用しています。住宅ローンは必要な資金を確保できる他、団体信用生命保険によるリスク回避も期待できるのがメリットです。
ただし、住宅ローンは数多くの種類があるため、一人で決めるのは難しく危険でもあります。
そこで本記事では「八尾でおすすめの住宅ローン相談窓口5選」や「窓口の選び方」について解説します。
・これから八尾で住宅購入を考えているが、住宅ローン審査に不安がある
・住宅ローンは固定金利か変動金利、どちらを選ぶべきか悩んでいる
という方は、本記事を読むことで八尾での住宅ローン契約の不安を払拭し、理想の住宅に住む準備を始められます。
内容をまとめると
- 住宅ローン相談窓口は実績や口コミなどを参考にしながら選ぶのがおすすめ。実績がある窓口はそれだけ多くの方から信頼されている証でもある。
- 数多くの種類がある住宅ローン商品は、銀行やハウスメーカーでは自社商品についてしか教えてもらえない場合がある。そのため、第三者の立場からアドバイスしてもらえる住宅ローン相談窓口を選ぶべき。
- 住宅ローン相談窓口は家計に合わせたオーダーメイドの提案を受けれるのがメリット。その他、税金や教育費、老後資金などお金のことなら幅広く相談ができる。
- 八尾では住宅購入の際にオンラインで何度でも利用できる「マネーキャリア」を活用する方も増えている。マネーキャリアは厳選されたFPのみが在籍しているため、質の高い相談を受けることが可能。
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
>> 谷川 昌平の詳細な経歴を見る
この記事の目次
八尾の住宅ローン相談窓口おすすめ人気比較5選
- マネーキャリア
- スーモカウンター
- LIFULL HOME’S
- マネードクター
- FP Lab Route10
八尾でおすすめの住宅ローン相談サービス：マネーキャリア
- 住宅ローンのみではなく、お金に関することならなんでも相談可能
- 生命保険協会の認定代理店として健全なサービスを提供
| マネーキャリアの詳細 | |
|---|---|
| 電話番号 | 050-3138-1926 |
| 対応時間 | 9:00~21:00 （土日祝対応） |
| 相談形式 | 訪問 オンライン |
| 相談料 | 無料 |
| 対応可能な相談 | ライフプラン 住宅購入・住宅ローン 家計の見直し 保険相談 |
スーモカウンター
- 理想の住まい選びを手伝ってくれる
- 専属アドバイザーが細かくサポート
| スーモカウンターの詳細 | |
|---|---|
| 電話番号 | 0120-991-096 |
| 対応時間 | 9:00～21:00 （年末年始休業） |
| 相談形式 | 店舗 電話 オンライン |
| 相談料 | 無料 |
| 対応可能な相談 | 住宅購入 住宅ローン |
LIFULL HOME’S
- 資金計画などお金の相談ができる
- 検討途中でも住まいの条件や種類、不動産会社の見直しにも対応してもらえる
| LIFULL HOME’Sの詳細 | |
|---|---|
| 電話番号 | 0120-975-534 |
| 対応時間 | 10:00〜19:00 （土日祝日も対応） |
| 相談形式 | 店舗 オンライン 電話 |
| 相談料 | 無料 |
| 対応可能な相談 | 住宅購入 リフォーム、リノベーション 住宅のお金のことについて |
マネードクター
- FP資格保有者数1,680名が在籍
- 卓越した生命保険と金融サービスの専門家による国際的組織MDRT会員数は888名
| マネードクターの詳細 | |
|---|---|
| 電話番号 | 0120-800-857 |
| 対応時間 | 平日 9:00～20:00 土日祝 9:00～18:00 |
| 相談形式 | 店舗 訪問 オンライン |
| 相談料 | 無料 |
| 対応可能な相談 | 保険 住宅 ライフプラン 老後資金など |
FP Lab Route10
- 家づくり顧問フルサポートプランあり
- 実績を公式HPで公開
| FP Lab Route10の詳細 | |
|---|---|
| 電話番号 | 090-9717-2635 |
| 対応時間 | 9:00～19:00 |
| 相談形式 | 店舗 オンライン 訪問 |
| 相談料 | 初期無料 家づくり計画サポート 3万円 |
| 対応可能な相談 | 住宅ローン相談 家づくり全般の相談 家計相談 生命保険相談 |
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「知識がなく、住宅ローンの選び方が不安…」
住宅ローン全般の悩みを何度でも無料で相談できる
「マネーキャリア」
▼マネーキャリア（丸紅グループ）の公式サイト
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住宅ローン相談窓口の選び方
- 選び方①実績のある相談窓口か
- 選び方②所属FPの質で選ぶ
- 選び方③訪問・オンライン相談に対応しているか
- 選び方④口コミ・評判は高いか
選び方①実績のある相談窓口か
住宅ローン相談窓口選びでは、実績をチェックしながら選ぶべきです。
多くの住宅ローン相談窓口では、実績を公式HPに掲載しています。「累計申込件数」や「相談実績」などから確認しておくのがおすすめです。
相談を受けてきた実績が多ければ多いほど、それだけたくさんの方の悩みを解決し信頼されてきた証でもあります。
そのため、実績が少ない・公開されていない窓口は避けておくのが無難です。
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選び方②所属FPの質で選ぶ
住宅ローン相談窓口は、所属FPの質で選ぶべきです。所属FPの質は、保有資格や実績、経歴などから知ることができます。
FPの資格は主に以下の3種類です。
| 資格の種類 | 特徴 |
|---|---|
| FP技能士 | 1級〜3級まである資格 国家検定であり、難易度は1級が一番高い |
| AFP資格 | FP技能士2級の合格で受けることができる資格 2年ごとの更新が必要 |
| CFP資格 | FP技能士1級の合格で受けることができる資格 一定の実務経験が必要となり 世界でも認められる資格 |
また、今まで住宅業界や金融機関などの経歴を持つFPに相談することで、より具体的な話を聞くことが期待できます。
実は、住宅ローン相談はFP資格がなくても業務を行うことができるため、しっかりと資格などを確認しながら、充分な知識を保有する相談員に話を聞くのがおすすめです。
参照：日本FP協会
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選び方③訪問・オンライン相談に対応しているか
住宅ローン相談窓口では、訪問・オンライン相談に対応しているかどうかで選ぶべきです。
その理由として、店舗相談では他人に聞かれてしまうデメリットがあることが挙げられます。主な住宅ローン相談方法とその特徴を以下で解説します。
| 相談方法 | 特徴 |
|---|---|
| 店舗相談 | ・ショッピングモールに相談窓口がある場合も多く 買い物のついでなどに話を聞くことができる ・仕切りなどはあるものの防音ではないため、他人に話を 聞かれてしまうリスクがある |
| 訪問相談 | ・自宅やカフェなど好きな場所で相談をすることができる ・自宅なら書類を持ち運ぶ必要がなく 安心して話を聞ける |
| オンライン相談 | ・住宅ローン相談方法の中でも唯一非対面で話を聞くことが できる ・スマホやパソコンひとつで完結するため、気軽に話を聞ける |
この中でも、特にオンライン相談はハードルが低くおすすめです。
住宅ローン相談は収入などプライベートな話をする場面も多いため、他人に聞かれる心配が無く、安心して話せる環境で相談するべきです。
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選び方④口コミ・評判は高いか
住宅ローン相談窓口選びでは、口コミや評判は高いかどうかもチェックしておくべきです。口コミや評価は、以下で調べることができます。
- 公式サイト
- 個人ブログ
住宅ローン相談窓口のメリット
ここでは住宅ローン相談窓口のメリット3選を紹介します。
- メリット①家計の状況に合わせたアドバイスをしてくれる
- メリット②中立的な意見がもらえる
- メリット③住宅ローン以外の相談もできる
メリット①家計の状況に合わせたアドバイスをしてくれる
住宅ローン相談窓口のメリットは、家計の状況に合わせたアドバイスをしてくれることです。
例えば以下のようなアドバイスをもらうことが可能です。
- 家計に合った住宅ローンの返済計画について
- 無理のない住宅購入予算
- 住宅購入時にするべき家計の見直しについて
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メリット②中立的な意見がもらえる
住宅ローン相談では、中立的な意見がもらえるのもメリットです。
上記でも説明しましたが、銀行やハウスメーカーでは自社商品の紹介しかできず、他社との比較をしてもらえないことがデメリットでした。
その点、住宅ローン相談窓口は第三者の目線から、多くの商品を比較してもらうことが可能です。メリット・デメリットまで詳しく教えてくれるため、自分に合った住宅ローンを選ぶことができます。
相談者の味方になって話を聞いてくれるので安心して話をすることができるのが魅力です。
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メリット③住宅ローン以外の相談もできる
住宅ローン相談窓口では、以下のような住宅ローン以外の相談もできるのがメリットです。
- 保険の見直し
- 家計相談
- 教育資金
- 老後資金
- 税金について
- 資産運用について
住宅ローン相談窓口の注意点
ここでは、住宅ローン相談窓口の注意点として以下3つを解説します。
- 注意点①無料と有料の窓口がある
- 注意点②強引な勧誘をする窓口も
- 注意点③事前予約が必要な場合もある
注意点①無料と有料の窓口がある
住宅ローン相談窓口には、無料と有料の窓口があることに注意すべきです。それぞれの特徴をまとめました。
| 相談料 | 特徴 |
|---|---|
| 無料の窓口 | 保険会社と提携し手数料を受け取っているため、相談は無料 商品の紹介などはあるが契約しなくてもOK 何度でも納得いくまで無料で相談を受けられる |
| 有料の窓口 | 保険会社との提携などがなく、相談自体をサービスにしている 専属でサポートしてもらい方や商品の紹介をしてほしくない方に向いている |
それぞれ、相談できる内容は同じですが、料金形態や商品紹介の有無が異なります。無料だからといって、サービスが悪いなどはないため安心して相談してOKです。
また、一概にどちらがいいとは言えませんが、まずは無料相談からはじめてみるのもおすすめです。話を聞くだけでも大丈夫ですので、気軽に問い合わせしてみてください。
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注意点②強引な勧誘をする窓口も
住宅ローン相談窓口の中には、強引な勧誘をする窓口もあることに注意が必要です。
基本的に、ほとんどの窓口で強引な勧誘は禁止されており、厳しくチェックされています。ただし、担当者によっては強引に勧誘をしてくるケースもあります。
例えば
- 今すぐに紹介している住宅ローンを契約すべきだと言われる
- 住宅購入におすすめな保険を強く進めてくる
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注意点③事前予約が必要な場合もある
住宅ローン相談窓口では、事前予約が必要な場合もあることに注意しておくべきです。
中には、「当日相談OK」や「飛び込み歓迎」としている相談窓口もありますが、その場合は資料などの準備ができず、基本的な話のみになってしまうケースもあります。
事前予約をしておくことで
- 必要な資料を用意できる
- 相談して話したいことをまとめておける
住宅ローン相談の流れ
住宅ローン相談の流れは、以下の通りです。
- 相談したい内容をまとめる
- 住宅ローン相談窓口を選ぶ
- 事前に予約を取る
- 書類など準備をする
- 面談当日
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住宅ローン相談に関するよくある質問
ここでは、住宅ローン相談に関するよくある質問以下3つをまとめました。
- 住宅ローン相談は無料と有料どちらがおすすめ？
- 過去、住宅ローン審査に落ちていたら相談できませんか？
- 住宅ローン相談に必要な書類は？
住宅ローン相談は無料と有料どちらがおすすめ？
住宅ローン相談は無料と有料どちらがおすすめなのか、気になっていませんか？
結論、まずは無料の住宅ローン相談からはじめるのがおすすめです。
上記でも説明しましたが、無料でも有料でも相談できる内容は同じです。どちらの相談方法でも、重要なのは担当者の相性であるため、有料で合わない担当者に当たってしまうリスクを考えるよりも、まずは無料で試してみるべきです。
無料相談では、合わなかった場合担当者の変更も可能です。そのため、何度か試しながら、信頼できる担当者に住宅ローン相談を行うのがおすすめです。
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過去、住宅ローン審査に落ちていたら相談できませんか？
過去、住宅ローン審査に落ちていたら住宅ローン相談窓口は利用できないのではないか、不安に感じていませんか？
結論、住宅ローン相談窓口は、審査に落ちてしまった方や審査が不安な方でも安心してご相談いただけます。
お金のプロであるFPが在籍する住宅ローン相談窓口では、ローン審査に落ちてしまった方の原因などを一緒に考えながらアドバイスをもらうことが可能です。
審査に不安がある方も話を聞いてもらえるため、事前に住宅ローン相談窓口を活用しておくことで、今後に活かすことができます。
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住宅ローン相談に必要な書類は？
住宅ローン相談に必要な書類は何があるのか、知っておきたい方はいませんか？
事前に書類を知っておくことで準備ができ、相談当日の見返しにも役立ちます。ここでは、住宅ローン相談に必要な書類をまとめていますので、ぜひ参考にしてみてください。
| 必要な書類 | 例 |
|---|---|
| 収入が分かるもの | 給料明細 源泉徴収など |
| 支出が分かるもの | カード履歴 家計簿など |
| 貯蓄が分かるもの | 通帳など |
| 保険内容が分かるもの | 保険証券など |
| 購入物件の詳細が 分かるもの | 売買契約書 重要事項説明書など |
また、住宅ローンの契約ではその他携帯代の分割払い代金の残りや、車のローン残高などもチェックされます。その他のローン契約がある方は、残高が分かるものも一緒に用意しておくのがおすすめです。
八尾での住宅ローン相談におすすめのサービス
ここでは、八尾市で住宅ローン相談におすすめのサービスを紹介します。
八尾には数多くの窓口がありますが、ハウスメーカーなどでは自社商品の紹介しかできず、店舗相談では他人に聞かれてしまうリスクが考えられます。
また、担当者のことを事前に知らない場合、どんな人に相談できるのか分からず不安に感じてしまう場合もあります。
そこでおすすめなのが、事前に担当者のプロフィールを共有してくれ、オンラインで相談できる「マネーキャリア」です。マネーキャリアでは、厳選されたFPにのみ相談ができるため、質が高く相談者の立場に立ったアドバイスをもらうことが期待できます。
また、相談はスマホひとつで予約ができ、オンラインで完結します。そのため、時間がなく忙しい方にもおすすめです。
住宅ローンに関する相談が何度でも無料：マネーキャリア（丸紅グループ）
お金に関する全ての悩みにオンラインで解決できる
マネーキャリア：https://money-career.com/
＜マネーキャリアのおすすめポイントとは？＞
・お客様からのアンケートでの満足度や実績による独自のスコアリングシステムで、住宅ローンに知見の豊富な、ファイナンシャルプランナーのプロのみを厳選しています。
・もちろん、住宅ローンだけではなく、資産形成や総合的なライフプランの相談から最適な解決策を提案可能です。
・マネーキャリアは「丸紅グループである株式会社Wizleap」が運営しており、満足度98.6%、相談実績も80,000件以上を誇ります。
＜マネーキャリアの利用料金＞
マネーキャリアでは、プロのファイナンシャルプランナーに 「無料で」「何度でも」相談できるので、相談開始〜完了まで一切料金は発生しません。
20代女性
住宅ローンのローン形態、借入先、金利タイプがわかりやすかったです！
住宅ローンの他にも投資信託のことまで分かりやすく教えて頂きました。こちらが質問したことにも丁寧に教えてくださり面談して良かったです！
30代女性
住宅ローンを中心としたライフプランの相談もできました！
たまたま見つけて申し込みをしたのですが、親身になって色々と相談に乗って頂きました。無理してローンを組もうとしていたのを思いとどまることができ、とても感謝しています。ありがとうございました！
40代男性
自分に最適な住宅ローンの借入額がわかりました！
住宅ローンの利用にあたり、現在の家計簿見直しを合わせて相談させてもらいました。自分で試算していて不安を覚えた部分が相談により解消でき、モヤモヤがなくなりすっきりしました。
八尾の住宅ローン相談窓口おすすめ人気比較5選まとめ
本記事では八尾市でおすすめの住宅ローン相談窓口5選や、窓口の選び方、注意点について紹介しました。
八尾市で利用できる住宅ローン相談窓口は数多くありますが、所属FPの質や実績などを見ながら判断するのがおすすめです。
また、担当者との相性が悪かったり、プライバシーが気になる空間で相談をすると不安を感じてしまい、話したい内容を話せない場合もあります。
そこでおすすめなのがスマホひとつで簡単に予約ができ、事前に担当者を教えてくれる「マネーキャリア」です。
マネーキャリアは無料で何度でも厳選されたFPにのみ話を聞くことができます。担当者が経験豊富だからこそ、具体的なアドバイスをもらうことが可能です。
まずは話を聞くだけでもOKなため、はじめての住宅ローン相談にもおすすめです。
無料登録は1分で完了するので、ぜひマネーキャリアを使い、無理のない返済計画で八尾市の理想の住宅に住む準備を始めていきましょう。
