この記事の監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
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この記事の目次
- 文京区で住宅ローンの無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
- 文京区で住宅ローン相談窓口を選ぶ際の注意点
- 相談可能ジャンルを確認する
- 専門家の口コミ・プロフィールを確認する
- 中立的な立場で提案してくれるか確認する
- 文京区でおすすめの住宅ローン相談窓口5選
- マネーキャリア
- スーモカウンター
- ライフルホームズ
- マネードクター 飯田橋本社
- ほけんの窓口 水道橋店
- 【番外編】文京区で住宅ローンの相談ができる窓口一覧
- 文京区の住宅ローン相談に関してのよくある質問
- 相談の具体的な流れを教えてください
- 相談時に必要な持ち物はありますか？
- 借り換えに関する相談もできますか？
- 【まとめ】文京区でおすすめ住宅ローン相談窓口
文京区で住宅ローンの無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
効率的なローンの返済には、自分に合った相談先を選ぶことが重要です。
まずは以下の画像で診断チャートでどこの相談先が合っているか確認してみましょう。
なお、それぞれの相談先のメリット・デメリットは以下のとおりです。それぞれの特徴を十分に把握して、自分にピッタリの相談先を見つけましょう。
文京区で住宅ローン相談窓口を選ぶ際の注意点
- 相談可能ジャンルを確認する
- 専門家の口コミ・プロフィールを確認する
- 中立的な立場で提案してくれるか確認する
相談可能ジャンルを確認する
住宅ローンについての検討を始めた際には、まずはどのような支援が受けられるのかを明確にするため、相談可能ジャンルをしっかり把握することが重要です。
なぜなら、窓口によって扱える情報の範囲・中身に違いがあるからです。
たとえば、窓口によってはローン商品の詳細に関するアドバイスだけではなく、将来の人生設計や保険の見直し・子供の教育資金に関する相談まで対応している場合があります。
自分の不安や希望に対して適切なサポートが受けられる窓口を選ぶことが、失敗のない資金計画への第一歩となります。
専門家の口コミ・プロフィールを確認する
文京区の住宅ローンの相談窓口を選ぶときは、実際に相談対応する専門家の口コミ・プロフィールを事前に確認できるかどうかも大切です。
なぜなら、住宅ローンの相談がうまくいくためには、専門的な知識の他に、相性やコミュニケーション能力も大きく影響し、担当者の資質を事前に把握することが重要だからです。
たとえば、公式ウェブサイトや実際の利用者のレビューなどを参考にして、担当する専門家の保有資格・経歴・接客の態度などをリサーチしておくことがおすすめです。
担当専門家のプロフィールを面談前に送ってくれる窓口もあるので、このような優良サービスを提供しているところを積極的に選ぶようにしましょう。
中立的な立場で提案してくれるか確認する
文京区でおすすめの住宅ローン相談窓口5選
今回は、文京区を拠点に活動する相談先の中から、専門性の高さや相談できる内容の幅広さを基準に、特に信頼できる5つの窓口を厳選しました。
住宅ローンはもちろん、家計全体の見直しやライフプランまで相談できる先を探している方は、ぜひ参考にしてみてください。
▽文京区のおすすめ窓口を比較しやすいよう一覧表にしました。
| 相談窓口 | マネーキャリア（FP） | スーモカウンター | ライフルホームズ | マネードクター 飯田橋本社 | ほけんの窓口 水道橋店 |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談料金 | 何度でも無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 住宅ローン ライフプラン 家計相談 教育資金 老後資金 保険の見直し 資産運用 税金対策 | 住宅ローン 不動産 家計の見直し ライフプラン 税金対策 保険 | 住宅ローン 不動産 リノベーション 工務店の紹介 税金対策 保険 | 住宅ローン ライフプラン 家計相談 教育資金 老後資金 保険の見直し 資産運用 税金対策 | 住宅ローン 住宅保険 団信 |
| 専門家の プロフィール公開 | ◯ | - | - | - | - |
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | × |
| 店舗相談 | × | × | × | ◯ | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ | ◯ | × | ◯ | × |
| 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア
マネーキャリアは、相談実績が100,000件以上で、満足度98.6％という高評価の住宅ローン無料相談サービスです。
特定の金融機関に偏らない中立的なアドバイスを受けられるのが特徴で、はじめての住宅ローンでも安心して相談可能です。
予約はLINEで気軽に行えて、土日祝日にも対応しているので忙しい方にもおすすめです。
＜相談できること＞
- 住宅ローン選びの基本的な考え方
- 家計状況を踏まえた繰り上げ返済のタイミング
- 住宅ローン審査に通りやすくするためのポイント など
＜マネーキャリアの特徴＞
- 相談実績が100,000件以上
- 土曜日・日曜日や祝日でも相談対応が可能
- 何度相談しても相談料が無料
マネーキャリアの基本情報
スーモカウンター
初めて住宅を購入する人にとって、スーモカウンターは頼れる存在です。
住宅ローンや住宅購入の流れに不安がある人のために、わかりやすく丁寧にアドバイスをしてもらえます。
住宅ローンだけでなく、物件探しや不動産会社の紹介まで一括で相談できるのが特徴です。
＜相談できること＞
- 現在の年収・家計状況で住宅ローンをいくら借りられるのか
- 購入する物件の値段はいくらくらいが自分に合っているかの試算
- 住宅ローンの審査に通過するためのポイント
＜スーモカウンターの特徴＞
- 漠然と住宅購入を検討し始めた人も丁寧にサポートしてくれる
- 不動産会社や金融機関へのお断り代行も行っている
- 来店相談・訪問相談に加えてオンライン相談にも対応している
スーモカウンターの基本情報
ライフルホームズ
ライフルホームズは、不動産探しに特化したサイトが運営している住宅ローン相談窓口です。
オンライン相談もできるので、共働きなどで時間が確保しづらい世帯でも気軽に利用できます。
スキマ時間に住宅ローンの不安を解消したい人におすすめです。
＜相談できること＞
- 現在の家計状況の診断や住宅ローン返済プランのシミュレーション
- 住宅ローンを借り入れる際に注意しておきたいポイント
- 住宅を購入するまでの各種手続の流れ
＜ライフルホームズの特徴＞
- 相談を担当するアドバイザーは約440時間以上の研修を受けている
- 公式サイトで営業を一切行わないと宣言しているので安心
- 住宅ローン契約手続で何をしたらいいのか分からない人もカバーしてくれる
ライフルホームズの基本情報
マネードクター 飯田橋本社
住宅ローン相談窓口のマネードクターは、住宅ローンなどお金の専門家であるFPからアドバイスをもらえる相談窓口です。
所属しているFPは、金融サービス専門家の国際的な組織であるMDRT会員が1,000人以上います。
質の高い相談をしたい場合におすすめのサービスです。
＜相談できること＞
- 家族の将来設計をもとにした住宅ローン返済金額
- 住宅購入に伴って加入する住宅保険や団信生命保険などのプランについて
- 住宅ローンの借り換えについて
＜マネードクターの特徴＞
- 日々の家計の診断など総合的な資金計画を立ててくれる
- 1回だけの相談ではなく納得いくまで何度でも相談を受けられる
- オンラインでの相談にも対応している
マネードクター 飯田橋本社の基本情報
文京区の店舗情報
ほけんの窓口 水道橋店
ほけんの窓口は、保険だけではなく住宅ローンについても基礎から相談できる窓口です。
運営を開始してから29年という長い歴史があり、全国に650店舗以上を展開しています。
住宅ローンと保険の双方のバランスを相談したい人などにおすすめです。
＜相談できること＞
- 家計状況から住宅ローンをいくら借入ればいいのかのアドバイスについて
- ライフステージの変化に応じた住宅ローンの返済額について
- 団信とそれ以外の生命保険の加入料のバランスについて
＜ほけんの窓口の特徴＞
- オンラインでも相談が可能なので気軽に相談できる
- 保険とのバランスという観点から住宅ローンの金額を試算できる
- 将来の総合的な資金計画をシミュレーションしてくれる
ほけんの窓口 水道橋店の基本情報
文京区の店舗情報
【番外編】文京区で住宅ローンの相談ができる窓口一覧
| 店舗名 | 野村の仲介＋(PLUS) 茗荷谷センター | 株式会社アドキャスト 駒込支店 | 三井のリハウス 文京春日センター |
|---|---|---|---|
| 住所 | 東京都文京区大塚1丁目4番8号 紫山堂ビル3階 | 東京都文京区本駒込6-25-6 イトービル駒込 1F | 東京都文京区小石川1-5-1 パークコート文京小石川 ザ タワー2F |
| アクセス | 東京メトロ丸ノ内線 「茗荷谷」駅 1分 | JR「駒込」駅：南口 徒歩5分 南北線「駒込」駅：1番出口 徒歩2分 | 都営大江戸線/春日駅 徒歩1分 東京メトロ丸ノ内線/後楽園駅 徒歩2分 総武・中央線/水道橋駅 徒歩13分 |
| 営業時間 | 10:00～18:00 | 9:30～19:30 | 10:00～18:00 |
| 定休日 | 火曜日・水曜日 | 無休 | 火曜日・水曜日 |
| 電話番号 | 0120-956-551 | 0120-917-197 03-5940-8555 | 0120-429-309 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
文京区の住宅ローン相談に関してのよくある質問
以下では文京区の住宅ローン相談に関するよくある質問について解説します。
解説する質問は以下のとおりです。
- 相談の具体的な流れを教えてください
- 相談時に必要な持ち物はありますか？
- 借り換えに関する相談もできますか？
相談の具体的な流れを教えてください
住宅ローンの相談の流れは金融機関によって多少異なりますが、一般的には以下のような手順です。
- 相談したい金融機関や窓口を選び、公式サイトや電話で相談予約を行う
- 相談日までに、年収や勤務先、家族構成、購入予定の物件情報など、必要な書類や情報を準備する
- 予約した日時に窓口を訪問し、相談を開始する
相談時に必要な持ち物はありますか？
多くの金融機関・相談窓口では、何も準備してなくても相談は受けられます。
ただし、スムーズに住宅ローン相談を行うために、源泉徴収票や給与明細など年収がわかるもの、物件の資料を準備しておくのがおすすめです。
初回から具体的なアドバイスを受けたい場合などには、これらを準備しておくようにしましょう。
借り換えに関する相談もできますか？
多くの住宅ローン相談窓口では、借り換えに関する相談も可能です。
借り換えは金利の見直しや返済額の軽減につながる重要な手段で、多くの窓口で対応しています。
たとえば、現在のローン残高や金利、返済期間などをもとに、どれくらい総返済額が変わるかシミュレーションを受けることができます。
特に、無料相談窓口「マネーキャリア」は、借り換え相談にも対応している上、100,000件以上の相談実績と98.6%の相談満足度を誇り、安心して相談できる魅力があります。
住宅ローンの見直しを検討している方は、ぜひマネーキャリアの利用をおすすめします。
【まとめ】文京区でおすすめ住宅ローン相談窓口
ここまで、文京区周辺でおすすめの住宅ローン相談窓口を紹介してきました。
住宅ローンの相談先は文京区内にも数多く存在しますが、どこで相談するかで将来の返済額などが大きく変わります。
窓口選びでは、特定の金融機関に偏らない第三者的ポジションで選択肢を提示してくれるかどうかが非常に大切です。
なかでもマネーキャリアでは、あなたの収入状況や将来設計を踏まえた無理のない借入額や返済計画について、専門家の客観的なアドバイスを受けることができます。
予約はLINEからでも気軽にできるので、忙しい人にも最適な相談窓口です。
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