この記事の監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
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この記事の目次
- 渋谷区で住宅ローンの無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
- 渋谷区で住宅ローン相談窓口を選ぶ際の注意点
- 相談可能ジャンルを確認する
- 専門家の口コミ・プロフィールを確認する
- 中立的な立場で提案してくれるか確認する
- 渋谷区でおすすめの住宅ローン相談窓口5選
- マネーキャリア
- スーモカウンター 渋谷モディ店
- ライフルホームズ
- ARUHI 渋谷店
- マネードクタープレミア 渋谷サクラステージ店
- 【番外編】渋谷区で住宅ローンの相談ができる窓口一覧
- 渋谷区の住宅ローン相談に関してのよくある質問
- 無料相談と有料相談のそれぞれのメリットは何ですか？
- 相談料以外に後から費用が発生することはありますか？
- 事前にどんな準備をしておけばいいですか？
- 【まとめ】渋谷区でおすすめ住宅ローン相談窓口
渋谷区で住宅ローンの無料相談窓口を探す前に！自分に合う相談先を要チェック
効率的なローンの返済には、自分に合った相談先を選ぶことが重要です。
まずは以下の画像で診断チャートでどこの相談先が合っているか確認してみましょう。
なお、それぞれの相談先のメリット・デメリットは以下のとおりです。それぞれの特徴を十分に把握して、自分にピッタリの相談先を見つけましょう。
渋谷区で住宅ローン相談窓口を選ぶ際の注意点
- 相談可能ジャンルを確認する
- 専門家の口コミ・プロフィールを確認する
- 中立的な立場で提案してくれるか確認する
相談可能ジャンルを確認する
渋谷区の住宅ローン相談を利用する際は、相談可能ジャンルを確認することが大切です。
なぜなら、どんな支援・サポートを受けられるのかは窓口の種類によってかなり差があり、情報収集をせずに相談すると期待外れな結果になってしまう可能性もあるからです。
たとえば、単に住宅ローン商品を比較するだけではなく、将来必要となる教育費や老後の資金などの相談にも対応している場合があります。
そのため、まずは各窓口のWEBサイトなどで特徴やサービス内容を調べて、自分の悩みにあった窓口を選択しましょう。
専門家の口コミ・プロフィールを確認する
渋谷区内のどの相談先を利用するか決定する際には、対応してくれる相談員・専門家の口コミ・プロフィールを確認しておくと安心です。
なぜなら、経験と実績を積んだ担当者と出会えるかどうかは、相談の質に直結するからです。
具体的に確認しておきたい点は、専門家が保有している資格やこれまでの業務の実績・接客態度などです。
公式サイトでの紹介やレビュー、その他Google口コミなどの外部サイトにて専門家情報をチェックするようにしましょう。
中立的な立場で提案してくれるか確認する
渋谷区でおすすめの住宅ローン相談窓口5選
今回は、渋谷区を拠点に活動する相談先の中から、専門性の高さや相談できる内容の幅広さを基準に、特に信頼できる5つの窓口を厳選しました。
住宅ローンはもちろん、家計全体の見直しやライフプランまで相談できる先を探している方は、ぜひ参考にしてみてください。
▽渋谷区のおすすめ窓口を比較しやすいよう一覧表にしました。
| 相談窓口 | マネーキャリア（FP） | スーモカウンター 渋谷モディ店 | ライフルホームズ | ARUHI 渋谷店 | マネードクタープレミア 渋谷サクラステージ店 |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談料金 | 何度でも無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 相談可能 ジャンル | 住宅ローン ライフプラン 家計相談 教育資金 老後資金 保険の見直し 資産運用 税金対策 | 住宅ローン 不動産 家計の見直し ライフプラン 税金対策 保険 | 住宅ローン 不動産 リノベーション 工務店の紹介 税金対策 保険 | 住宅ローン 借入 金利 申込手続き | 住宅ローン ライフプラン 家計相談 教育資金 老後資金 保険の見直し 資産運用 税金対策 |
| 専門家の プロフィール公開 | ◯ | - | - | - | - |
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ |
| 店舗相談 | × | ◯ | × | ◯ | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ | ◯ | × | × | ◯ |
| 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
マネーキャリア
住宅ローン無料相談窓口のマネーキャリアは、住宅ローンのことがよく分からない方でも安心して相談できます。
中立的な立場のプロのFPが丁寧に話を聞き、無理のないローンプランを一緒に考えます。
相談は何回でも無料で、LINEから簡単に予約できる手軽さが魅力です。
＜相談できること＞
- 現在の家計状況・収支状況の把握・資金計画
- 頭金の有無や金額の考え方
- 団信の種類別の特徴
＜マネーキャリアの特徴＞
- 相談実績が100,000件以上で満足度も98.6％と高評価
- 家計の見直しや将来の教育資金・老後資金についてもアドバイスをもらえる
- 担当者のFP資格取得率が100％
マネーキャリアの基本情報
スーモカウンター 渋谷モディ店
スーモカウンターは、費用をかけずに住宅ローンや家づくりについて相談できる窓口です。
相談はすべて無料で、事前に準備をしなくても気軽に話を聞けます。
無理のない返済プランなど、プロのアドバイザーが中立的視点でサポートしてくれます。
＜相談できること＞
- 現実的に返済が可能な住宅ローンの借入額
- いつどのような出費があるのかライフイベントの整理
- 住宅購入までの段取り・手続の流れ
＜スーモカウンターの特徴＞
- ファミレスやカフェなど希望する場所に訪問しての相談も可能
- 営業行為を一切行わないと公式HPで宣言している
- 渋谷区に2つ店舗があり相談に行きやすい
スーモカウンター 渋谷モディ店の基本情報
渋谷区の店舗情報
ライフルホームズ
ライフルホームズは、住宅ローンを契約して家を買った後の生活まで見据えた長期的な資金計画を立てるのに役立つサービスです。
子供の教育費や老後資金を含めた返済シミュレーションも可能なので、無理のない暮らしのためのローン設計ができます。
ライフプランと住宅ローンを一体で考えたい人に心強い窓口です。
＜相談できること＞
- 住宅ローンの仕組みについての基礎
- 住宅ローンの借入可能額と返済についてのシミュレーション
- 頭金の妥当な額と貯め方
＜ライフルホームズの特徴＞
- 業界で有名な不動産情報サイトが運営している
- ビデオチャットを利用したオンラインでの相談にも対応している
- 特定の業者に偏らない第三者的な立場からのアドバイスを受けられる
ライフルホームズの基本情報
ARUHI 渋谷店
ARUHIは、国内大手の住宅ローン専門の金融機関が運営している住宅ローン相談窓口です。
住宅ローンに特化しているので、具体的な金利や団信のプランについても丁寧にアドバイスしてもらえます。
住宅ローンの具体的な検討に入っている人に特におすすめです。
＜相談できること＞
- 住宅ローンの基礎的な知識
- 具体的な金利などの条件面や団信の種類
- 住宅ローン借入に関して発生する各種費用の試算
＜ARUHIの特徴＞
- 来店相談の他にオンラインでの相談にも対応している
- 新規の借入だけではなく借り換えについての相談も受け付けている
- 住宅ローン専門の金融機関なので相談員の専門性が高い
ARUHI 渋谷店の基本情報
渋谷区の店舗情報
マネードクタープレミア 渋谷サクラステージ店
マネードクターは、専門性の高いFPによる助言を受けられる住宅ローン相談窓口です。
FPが将来の人生設計なども含めたキャッシュフロー表を作成して、住宅ローンの返済プランなどをシミュレーションしてくれます。
オンライン相談や訪問相談にも対応しているので、忙しい方にもおすすめです。
＜相談できること＞
- 現在の家計状況・将来の人生設計にもとづいた住宅ローン返済額
- 固定金利と変動金利のどちらが良いのか
- 教育資金や老後資金など将来の家計変化
＜マネードクターの特徴＞
- ファイナンシャルプランナーが総合的なライフプランを作ってくれる
- 何度相談しても無料
- 安定して住宅ローンを返済するための資金活用などについても対応してくれる
マネードクタープレミアの基本情報
渋谷区の店舗情報
【番外編】渋谷区で住宅ローンの相談ができる窓口一覧
| 店舗名 | 恵比寿不動産 | ミライアス株式会社 渋谷本店・渋谷本店営業センター | 三井のリハウス 渋谷センター | 住友不動産ステップ 渋谷マンションプラザ | ニナ･ステージ㈱ | 一心エステート株式会社 | 株式会社アイミリー |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 東京都渋谷区東3-25-11 TOKYU REIT恵比寿ビル4階 | 東京都渋谷区渋谷1丁目6-5 Sk青山ビル 4階 | 東京都渋谷区桜丘町3-4 渋谷サクラステージ SAKURAサイド 4F | 東京都渋谷区渋谷1-7-7 住友不動産青山通ビル 10階 | 東京都渋谷区 恵比寿南2丁目3番10号 3階301 | 東京都渋谷区恵比寿南1-1-1 ヒューマックス恵比寿ビル8階 | 東京都渋谷区恵比寿西1-10-6 恵比寿ツインズ8階 |
| アクセス | 東京メトロ日比谷線 恵比寿駅 徒歩2分 JR山手線 恵比寿駅 徒歩3分 | 「渋谷」駅 B3 出口、ヒカリエ出口から徒歩6分、B4出口より徒歩5分 （ＪＲ山手線・埼京線・湘南新宿ライン・相鉄ＪＲ直通線 成田エクスプレス、東京メトロ銀座線・半蔵門線 副都心線、東急東横線・田園都市線、京王井の頭線） | 山手線渋谷駅 2分 東京メトロ銀座線渋谷駅 7分 東京メトロ半蔵門線渋谷駅 10分 | 東京メトロ銀座線 渋谷駅 徒歩5分 山手線 渋谷駅 徒歩6分 東京メトロ銀座線 表参道駅 徒歩8分 | JR山手線・東京メトロ日比谷線 「恵比寿」駅より徒歩3分 | JR『恵比寿』駅西口から徒歩1分 地下鉄『恵比寿』駅1番出口 徒歩1分 | JR山手線：恵比寿駅 西口から徒歩2分 東京メトロ日比谷線：恵比寿駅 4番出口徒歩1分 |
| 営業時間 | 10:00～19:00 | 9:30~18:30 | 10:00～18:00 | 10:00～18:00 | 10:00～20:00 | 9:00 - 18:00 | 10:00~18:30 |
| 定休日 | 水曜日 | 水曜日 | 水曜日 | 火曜日・水曜日 | なし | 火曜日・水曜日 | 火曜日・水曜日 |
| 電話番号 | 03-6421-0543 | 03-6427-6621 | 0120-923-731 | 0120-100-988 | 0120-916-344 | 03-6432-5345 | 03-5459-2322 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
渋谷区の住宅ローン相談に関してのよくある質問
以下では、渋谷区の住宅ローン相談窓口に関する質問に対しての回答を紹介します。
- 無料相談と有料相談のそれぞれのメリットは何ですか？
- 相談料以外に後から費用が発生することはありますか？
- 事前にどんな準備をしておけばいいですか？
無料相談と有料相談のそれぞれのメリットは何ですか？
住宅ローンの無料相談と有料相談には、それぞれ異なるメリットがあります。
無料相談のメリットは、気軽に相談できる点です。
銀行や不動産会社が提供する無料相談では、基本的な住宅ローンの仕組みや金利タイプの説明、返済シミュレーションなどを受けられます。
また、FPが提供する無料相談では、家計やライフプランまで踏まえた住宅ローン計画についてアドバイスを受けられます。
一方、有料相談のメリットは、より踏み込んだ専門的なアドバイスが受けられることと、独立性が高く中立的な立場からアドバイスを受けやすいことです。
初めての住宅購入であれば、まずは無料相談で基本的な知識を得て、より専門的なアドバイスが必要と感じた場合に有料相談を検討するのがおすすめです。
相談料以外に後から費用が発生することはありますか？
基本的には後から説明を受けていない料金が発生することはないです。
ただし、初回相談は無料でも、2回目以降は有料になるケースや、相談時間に制限があり、延長すると追加料金が発生するケースもあるため注意しましょう。
また、住宅ローン契約に至った場合の事務手数料や保証料など、金融機関に支払う諸費用については別途必要となります。
相談窓口を利用する際は、「無料相談の範囲」「追加サービスの料金体系」「成約時の手数料の有無」などを事前に確認しておくと安心です。
事前にどんな準備をしておけばいいですか？
住宅ローン相談を受ける際には、事前に各種情報をまとめて書類を集めるなどの準備をしましょう。
たとえば、自分や配偶者の年収・勤務先・勤続年数・家族構成・希望している物件の情報をまとめておくと、スムーズな相談が受けられます。
とはいえ、事前準備が必ず必要というわけではありません。
マネーキャリアの住宅ローン相談なら、事前準備がなくても、FPがヒアリングをしながら相談を進めてくれます。
はじめての相談で、わからないことが多いという方はぜひ相談してみましょう。
【まとめ】渋谷区でおすすめ住宅ローン相談窓口
ここまで、渋谷区でおすすめ住宅ローン相談窓口について紹介してきました。
数ある渋谷区の住宅ローン相談窓口のどこを利用するか検討する際、まず考えたいのが「利用者の目線に立ったアドバイスを受けられるか」です。
住宅ローンは人生の中でも大きな買い物のひとつです。そのため、単に金利や商品内容だけでなく、ご自身のライフプランや将来設計に寄り添った提案をしてくれる窓口を選ぶことが大切です。
マネーキャリアでは、中立的な立場から住宅ローンの専門家（FP）があなたの将来設計に合わせた無理のない借入額や返済計画を提案してくれます。
スマホからLINEで気軽に予約できて、土日祝日の対応も可能なので、まずは気軽に相談してみてください。
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