岩手の住宅ローン相談窓口おすすめ人気比較5選！相談先の選び方や注意点も解説！

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岩手では、住宅ローンに関して専門家に相談できる窓口が多数存在します。

多数ある住宅ローン相談窓口の中から、相談するのにおすすめな相談窓口を５つ紹介します。

1. マネーキャリア
2. ほけんのぜんぶ
3. ほけんの窓口
4. 保険見直しラボ
5. マネードクター

マイホームの購入を検討しているが、住宅ローンの利用は初めてなので誰かに相談したいと考えている方は、ぜひ参考にしてください。

マネーキャリアでは、住宅ローンに関する豊富な知識と相談経験を持ったFPが数多く在籍しています。

相談の際にはFPが家計やライフプランを踏まえながら借入金額や返済について細かくアドバイスをしてくれます。

オンライン相談も可能なので、わざわざ相談のために出かける必要がありません。

マネーキャリアの特徴

• 相談件数40,000件以上の豊富な実績あり
• 相談満足度98.6%
• オンライン相談が可能

ほけんのぜんぶは、特に子育て世代に人気の保険相談窓口であり、住宅ローンの相談も可能です。

無理なく返済できる借入金額や無理のない返済計画について、専門家からアドバイスを受けられます。

24時間365日受付対応しているため、忙しい方にも便利です。

ほけんのぜんぶの特徴

• 累計申込件数21万件と多くの実績がある。
• 子育て世代からの相談が多く、子育て世代のライフプランニングが得意。

無料でほけんのぜんぶに相談する▶

ほけんの窓口は、全国に806店舗を展開する業界大手の保険相談窓口です。

窓口にはファイナンシャルプランナー（FP）が在籍しており、ライフプランニングの一環として住宅資金についての相談ができます。 

 保険の相談についても、40社以上の保険会社を取り扱っているため、多くの選択肢から最適なプランを選べ固定費の削減につながります。

ほけんの窓口の特徴

• 全国に多くの店舗があり、店舗にて対面で相談ができる
• 保険に関する相談だけでなく、お金に関する幅広い相談が可能。

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保険見直しラボは、所属コンサルタントの質の高さに定評がある保険相談窓口です。

業界経験年数平均12.1年のベテランコンサルタントが在籍し、ライフプラン作成の一環で住宅資金について相談できます。

また、保険見直しラボではイエローカード制度を導入しているため、強引な勧誘があった場合でも安心です。

保険見直しラボの特徴

• 業界経験年数が長いベテランのコンサルタントが多く在籍している。
• イエローカード制度を導入し、強引な勧誘を防止しているため、安心して相談が受けられる。

マネードクターは、お金に関する幅広い相談を専門的な知識や資格を持ったFPに相談ができる窓口です。

家計や貯蓄、ライフプランなど将来に関するお金の相談が得意なので、住宅ローンを借り入れした後の返済についてもさまざまな視点からアドバイスができます。

また、店舗や訪問、オンラインなど相談方法の選択肢が豊富なので、ライフスタイルに応じて便利な方法を選択することが可能です。

マネードクターの特徴

• 専門性の高いFPにお金の相談ができる。
• 相談方法はオンラインや店舗、訪問などさまざまであり、相談がしやすい

マネードクターのＨＰはこちら▶

岩手県には紹介した以外にもさまざまな特徴を持った相談窓口が存在します。

数多くの住宅ローン相談窓口の中から自分自身の状況にあった窓口を選ぶためには、行くかポイントがあります。

住宅ローン相談窓口を選ぶ際の選び方のポイントは下記の３つです。

• 実績のある相談窓口か
• 所属FPの質で選ぶ
• 訪問・オンライン相談に対応しているか
• 口コミ評判は高いか

住宅ローン相談窓口を選ぶにあたって、まず確認すべきは相談窓口の実績です。

実績のある窓口は、多くの相談者から信頼されている証拠です。

累計の相談申込数や相談件数が公表されている場合、必ず確認して、他の住宅ローン相談窓口と比較しより多くの実績がある相談窓口を選ぶべきです。

多くの相談を受けている窓口は、それだけ豊富な経験と知識を持っており、的確なアドバイスが期待できます。

ほとんどの相談窓口が公式サイトで実績を掲載しているので、相談前に必ず確認してください。

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次に注目すべきは、相談窓口に所属するファイナンシャルプランナー（FP）の質です。

FPの質を見極めるためには、保有する資格や経験年数、得意分野をチェックすることが必要です。

例えば、FP技能士1級や2級、AFP資格、CFP資格を持つFPは、専門知識とスキルが保証されています。

さらに、経験豊富なFPは、さまざまなケースに対応できるノウハウを持っており、相談の際にはより具体的で有益なアドバイスを提供してくれます。

FPのプロフィールや保有資格は、公式サイトに公開されていることが多いので、相談前に必ず確認するべきです。

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住宅ローン相談窓口を選ぶにあたっては、相談形式も重要な選択基準となります。

訪問相談、オンライン相談、店舗相談のうち、検討している住宅ローン相談窓口が自分に合った形式を提供しているかは重要なポイントです。

訪問相談は自宅で相談できるため、プライバシーを守りながらリラックスして相談ができます。

一方、オンライン相談は自宅から気軽に相談できるため、忙しい方や遠方の方にとって便利です。

また、店舗相談では専用の相談スペースで対面で詳しい話が聞けるので、直接のコミュニケーションを重視する人に適しています。

それぞれの相談形式には良い点もあれば悪い点もあります。

自分のライフスタイルやプライバシーの確保の観点から、相談しやすい形式が選べる窓口に相談をすべきです。

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最後に、口コミや評判を確認することも非常に重要です。

実際にサービスを利用した人の声は、窓口の信頼性や対応の質を知る上で非常に参考になります。

インターネットの口コミサイトやSNSなどで利用者の評価をチェックし、良い口コミだけでなく悪い口コミも確認することが大切です。

良い口コミではサービスの質やFPの対応、相談内容の充実度などを確認し、悪い口コミでは強引な勧誘や対応の悪さなどのネガティブな情報がないかどうかを必ず確認してください。

また、可能であれば複数の口コミサイトを確認し、総合的に評価を判断することで、より客観的に住宅ローン相談窓口を選べます。

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住宅ローンは、金利タイプや返済方法など細かい内容を選択する必要があり、自身の力のみで判断するのは大変困難です。

住宅ローン相談窓口に相談をすることで、さまざまなメリットがあります。

住宅ローン相談窓口に相談をするメリットは下記の通りです。

• 家計の状況に合わせたアドバイスをしてくれる
• 中立的な意見がもらえる
• 住宅ローン以外の相談もできる

住宅ローン相談窓口の大きなメリットの一つは、家計の状況に合わせたアドバイスを受けられることです。

住宅ローンの借入可能額を知るためには、収入や支出、貯蓄、家族構成など、個々の家計状況を詳細に把握する必要があります。

相談窓口では、これらの情報を元に、無理のない返済計画を立てるための具体的なアドバイスを提供してくれます。

例えば、年収の何パーセントまでを借入限度額とするのが適切か、家族の将来のライフステージにどのように備えるべきかなど、相談者の生活全体を考慮した提案が可能です。

さまざまな視点からの具体的なアドバイスにより、長期的な視点で安心して住宅ローンを利用することができます。

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もう一つの大きなメリットは、中立的な意見がもらえる点です。

銀行やハウスメーカーに相談すると、それぞれの立場に応じた商品の紹介が中心となりがちです。

しかし、住宅ローン相談窓口では、特定の金融機関や不動産業者に所属していない独立系のファイナンシャルプランナーが対応することが多く、客観的で中立的な立場からアドバイスができます。

客観的で中立的な立場からアドバイスが受けられることにより、相談者は複数の金融機関の商品を比較検討することができ、自分に最も適した住宅ローンを選べます。

中立的なアドバイスは、最適なローン商品を見つけるために必要不可欠です。

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住宅ローン相談窓口では、住宅ローン以外の相談もできる点が魅力です。

多くのファイナンシャルプランナーは、住宅ローンに関する知識だけでなく、教育資金、老後資金、保険など、家計全般にわたる広範な知識を持っています。

お金に関する広範な知識を持っているため、住宅ローンの相談と並行して、将来の教育費の準備や老後の資金計画、現在加入している保険の見直しなど、さまざまなお金に関する相談への対応が可能です。

幅広いお金の相談が可能なので、総合的なライフプランを立てることができ、家計全体を見直す良い機会となります。

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さまざまなメリットがある住宅ローン相談窓口ですが、相談をする際にはいくつか注意点が存在します。

住宅ローン相談窓口に相談をするにあたり特に注意すべきことは３つあります。

• 無料と有料の窓口がある
  
• 強引な勧誘をする窓口も
  
• 事前予約が必要な場合もある
  

住宅ローン相談窓口には、無料で利用できるものと有料で利用するものがあります。

相談料が無料と有料の相談窓口の特徴を理解しておくことが重要です。

無料相談窓口は、多くの場合、保険会社や金融機関と提携しており、手数料を受け取ることで運営されています。

そのため、相談者から料金を取ることなくサービスを提供できます。

一方で、有料の窓口は、独立系のファイナンシャルプランナーが運営していることが多く、保険商品や金融商品を売ることが主な目的ではありません。

長期間にわたって継続的なサポートを受けたい場合や、特定の専門家に深く相談したい場合には、有料相談窓口も選択肢として検討する価値があります。

反対に、まずは試しに相談をしてみたいという方は無料の相談窓口に相談することがおすすめです。

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過去には、強引な勧誘を行う相談窓口が存在しましたが、現在では金融庁の規制強化や企業の自主規制により、そのような窓口は少なくなっています。

しかし、稀に強引な勧誘を行う窓口が存在することも事実です。

強引な勧誘を避けるためには、「強引な勧誘はしない」と明示している窓口を選ぶことが重要です。

また、もしも強引な勧誘や不快な対応を受けた場合は、運営会社に連絡して担当者の変更を求めることができます。

このような対策を事前に確認し、安心して相談できる窓口を選ぶことが大切です。

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多くの住宅ローン相談窓口では、事前予約が必要です。

予約をせずに突然訪れると、十分な準備が整っておらず、限られた情報しか提供されないことがあります。

事前予約をすることで、相談内容に合った資料を準備し、専門のファイナンシャルプランナーが対応できます。

効率よく話を進めるためにも、事前に予約を取り、必要な書類を用意してから相談に臨むことが必要です。

また、予約の際には、相談したい内容や不安に思っている点を具体的に伝えておくと、より充実した相談が可能となります。

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住宅ローンの相談を進める際には、事前準備から実際の相談、そしてその後の対応まで、一連の流れを把握しておくことが重要です。

住宅ローン相談をするには、まず最初に、相談内容を明確にすることが大切です。

住宅ローンの基礎から知りたいのか、具体的な商品や返済計画について知りたいのかなど、自分が相談したい内容を明確にします。

相談したい内容をメモに残しておくことで、相談し忘れを防げるのでおすすめです。

次に、相談先の窓口を選びます。実績や評判、相談形式などを考慮し、自分に最適な窓口を選択します。 

 選んだ窓口に対して予約を取り、必要な書類を準備します。

必要な書類は窓口によって異なりますが、基本的には、収入や支出が分かる書類（給与明細、源泉徴収票など）、貯蓄状況が分かる通帳、現在の借り入れ状況が分かる書類などです。

購入する物件が既に決まっている場合は、物件の詳細情報や売買契約書も用意します。 

 面談当日には、担当のファイナンシャルプランナーが相談者の家計状況やライフプランを踏まえたアドバイスを提供します。

具体的な借入額の計算や返済計画の作成、複数の金融機関のローン商品の比較などが行われ、アドバイスを受けることも可能です。

相談後も、疑問点や不安があれば追加の質問をしてクリアにしておくことが重要です。

こうした流れを経て、最適な住宅ローンを選び、安心して返済計画を立てることができます。

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近年、マイホームを購入する人は増加しており、住宅ローンを利用する人も増加しています。

そのため、住宅ローン相談を利用する人も年々増加していますが、相談に際してさまざまな疑問や不安を持った人が多く存在します。

ここでは、住宅ローン相談に関するよくある質問とその回答を紹介します。

住宅ローン相談をするうえで多くの人がいただく疑問が解決できるのでぜひ参考にしてください。

住宅ローン相談が無料で提供される理由は、多くの場合、相談窓口が保険会社や金融機関と提携しているからです。

保険会社や金融機関などの提携先から手数料を受け取ることで、相談者から直接料金を取らずにサービスを提供できます。

具体的には、保険会社が住宅ローンの契約を取れた場合、その契約の一部から手数料が支払われる仕組みになっているため、相談者は無料でプロのアドバイスを受けることができます。

重要な点は、この手数料が相談者に追加で負担されることはないということです。

どの保険会社や金融機関で契約しても、保険料やローンの金利に違いはないため、安心して相談を受けることができます。

また、無料相談といっても、必ずしも金融商品を契約しなければならないわけではありません。

単に相談のみで終わる場合でも、料金が発生しないため、気軽に利用することができます。

保険会社や金融機関などから手数料が発生することによる無料相談の仕組みは、相談者にとって利用しやすく、信頼できるサービスを提供するための重要な要素となっています。

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住宅ローン相談をスムーズに進めるためには、いくつかの事前準備が必要です。

まず、収入に関する書類を用意します。これは給与明細や源泉徴収票など、現在の収入が正確に分かるものが必要です。

次に、支出に関する情報も重要です。

家計簿や月々の支出が分かる書類を準備しておくと収入と支出のバランスを見ながら、無理のない返済計画を立てることができます。

また、現在の貯蓄状況を示す通帳や銀行の残高証明書も必要です。

どれくらいの頭金を用意できるか、どれだけの資金があるのかを正確に把握するためです。

さらに、既に物件が決まっている場合は、物件の詳細情報や売買契約書も準備する必要があります。

また、現在の借り入れ状況が分かる書類も重要です。

例えば、車のローンやクレジットカードの残高、他のローン契約書などが該当します。

これらの書類を揃えておくことで、住宅ローン相談がスムーズに進み、的確なアドバイスを受けることができます。

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タイトル：住宅ローンの審査に落ちたときは、相談しても意味がない？

住宅ローンの審査に一度落ちたからといって、すぐに諦める必要はありません。

審査基準は金融機関によって異なるため、別の金融機関に申し込むことで、審査に通る可能性があります。

まず、審査に落ちた理由を明確にすることが重要です。

一般的な理由としては、信用情報の問題、収入の安定性や金額、現在の借り入れ状況、頭金の不足などが挙げられます。

住宅ローン審査に関する自身の問題点を理解し、改善することが次のステップです。

問題点を明らかにし、改善するためには、専門家のアドバイスを受けることで、適切な対策を講じることができ、審査に通る確率が高まります。

専門家への相談を通じて、改善策を実施した後、再度住宅ローンの審査に挑戦することで、審査を通過できる可能性があります。

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ここでは、岩手県での住宅ローン相談におすすめのサービスについて解説します。

住宅ローンを検討する際には、金利や金利タイプ、返済方法など選択する内容が数多く存在します。

また、借り入れを行う金融機関によっても、金利や団体信用生命保険、借り入れ条件などが異なるため、金融機関ごとに比較をすることも重要です。

しかし、住宅ローンを取り扱う金融機関は数多くあり、その中から自分に合ったものをみつけ、金利タイプや返済方法についても適切なものを選択することは極めて困難です。

そのため、住宅ローンについて検討する際には、専門家への相談が求められます。

相談先でおすすめなのは、実績が豊富なFPにオンラインで相談が可能なマネーキャリアです。

マネーキャリアに所属する独立系FPは、中立的な立場から住宅ローンに関するアドバイスが可能です。

また、相談する際には、インターネットからいつでも予約が可能で、オンライン相談を用いることで自宅にいながら相談ができます。

お金に関する全ての悩みにオンラインで解決できる 

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 ＜マネーキャリアのおすすめポイントとは？＞ 

・お客様からのアンケートでの満足度や実績による独自のスコアリングシステムで、住宅ローンに知見の豊富な、ファイナンシャルプランナーのプロのみを厳選しています。 

・もちろん、住宅ローンだけではなく、資産形成や総合的なライフプランの相談から最適な解決策を提案可能です。 

・マネーキャリアは「丸紅グループ」である「株式会社Wizleap」が運営しており、満足度98.6%、相談実績も80,000件以上を誇ります。 

 ＜マネーキャリアの利用料金＞ 

マネーキャリアでは、プロのファイナンシャルプランナーに 「無料で」「何度でも」相談できるので、相談開始〜完了まで一切料金は発生しません。

この記事では岩手県でおすすめな住宅ローン相談窓口について紹介しました。

岩手県には住宅ローン相談窓口が多数あり、相談料や在籍するFPの質、口コミなどを比較して相談する窓口を選ぶことがおすすめです。

また、相談形式も住宅ローン相談窓口を選ぶうえで重要なポイントといえます。

特に住宅ローン相談においては、家計や収入などのプライバシーに配慮が必要な情報を扱うため周りに人がいない環境で相談をすべきです。

そこで、マネーキャリアであれば、住宅ローンに詳しいFPに無料でオンライン相談ができます。

マネーキャリアに相談することで、家計やライフプランなどさまざまな視点から住宅ローンに関する有益なアドバイスが受けられます。

無料登録は1分で完了するので、マネーキャリアに無料相談をして、理想の住宅に住む準備を始めていきましょう。