・節税に興味が出てきたけど、どこに相談していいのかわからない
・自分に最適な節税プランを立てたい
なんてお悩みではないですか？
本記事では、FPに節税対策の相談をするメリットや税理士との違い、FPに相談できる内容・具体例を紹介します。実際にFP相談を利用した方の体験談も併せて紹介しますので、ぜひ参考になさってください。
なお、数多ある節税テクニックのなかでも、自分にとってベストな方法が知りたい方はマネーキャリアのFP相談がおすすめです。
この記事の監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー
株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー、証券外務員を取得。メディア実績：＜テレビ出演＞テレビ東京-テレ東「WBS」・テレビ朝日「林修の今知りたいでしょ！」
>> 谷川 昌平の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- FPに節税対策の相談をするメリット・税理士との違いを解説
- ライフプラン全体を見据えた個別の節税プランを提案してくれる
- 節税と資産運用を組み合わせたアドバイスがもらえる
- 長期的な資金計画を立てられる
- 必要に応じて税理士の紹介も可能
- 知らないと損！無料FP相談で今すぐできる節税対策を見つけよう
- 【実際どうだった？】FP相談で節税の相談をしたことがある人にアンケート
- 何がきっかけでFP相談を受けましたか？
- 節税について具体的にどのような内容の相談をしましたか？
- FPに節税の相談をして、良かった点や悪かった点があれば教えてください
- 節税対策についてFPに相談できる内容・具体例を紹介
- ふるさと納税を活用した住民税の節税方法
- NISA・iDeCoを活用した資産運用方法
- 住宅ローン控除の活用方法
- 生命保険・介護保険・個人年金控除の活用方法
- 医療費控除の相談
- 贈与税の非課税枠の活用方法
- マネーキャリアの無料FP相談で自分だけの節税プランを見つけよう
- 【まとめ】節税のお悩みはまずは無料FP相談へ！プロと一緒に総合的なお金の見直しをしよう
FPに節税対策の相談をするメリット・税理士との違いを解説
FPと税理士の違いを表にまとめました。
▼FPと税理士の違い
| 相談窓口 | FP（ファイナンシャルプランナー） | 税理士 |
|---|---|---|
| 主な役割 | 住宅ローン控除 贈与 NISA iDeCo ふるさと納税 保険等を活用した 節税方法の提案 | 税務申告 確定申告 節税アドバイス |
| サポートの例 | ライフプランを踏まえた 節税方法の提案 | 節税に関する 一般的なアドバイス |
| 税務書類の作成 | 不可 書類作成代行はできないが サポートは可能 | 可能 申告書作成・ 申請代行ができる |
| 相談費用 | 何度でも無料 | 無料相談あり （2回目以降の相談・代行は基本的に有料） |
| こんな人に おすすめ | お金について幅広く相談したい人 ライフプランを踏まえた提案が欲しい人 節税を意識した資産形成がしたい人 | 税に関する申告を代行してほしい法人・個人 トラブルが起きそうな贈与・相続の相談をしたい人 |
税理士への相談がおすすめなのは、節税対策についての相談だけでなく、申告書の作成・申請代行まで依頼したい人です。
一方、NISAやiDeCo、各種控除、保険活用などの節税テクニックを活用した資産形成まで相談したい人にはFPへの相談がおすすめ。お金について幅広い相談ができるため、ライフプランを踏まえた節税方法の提案が受けられます。
ライフプラン全体を見据えた個別の節税プランを提案してくれる
FPに節税の相談をすると、ライフプラン全体を見据えた各人に最適な節税プランを提案してくれます。
一口に節税といっても、住宅ローンや贈与、保険を使うなど数多の方法があります。
お金に関する幅広い知識を持ったFPは、現在の収支や家族構成、理想のライフプランを考慮した各人に最適な節税方法を編み出すことできるのです。
節税と資産運用を組み合わせたアドバイスがもらえる
FPに相談をすると、節税と資産運用を組み合わせたアドバイスがもらえます。
資産運用のスペシャリストでもあるFPは節税だけに焦点を当てるのではなく、NISAやiDeCo、ふるさと納税、保険などを活用した資産形成まで見据えた提案ができます。
長期的な資金計画を立てられる
FPに節税の相談をすると、長期的な資金計画を立てられます。
お金に関する深い知識を持っているFPは、家計・保険の見直し、子どもの教育・老後資金準備まで、総合的に対応可能。将来のライフイベントに備えるための計画を練ることができます。
必要に応じて税理士の紹介も可能
FP相談では、必要に応じて税理士の紹介も可能です。
特に初めて節税の相談をする人は、税理士かFP相談、どちらのサービスを利用すればいいのか迷うことも多いのではないでしょうか。
税理士や司法書士などと連携しているFP相談窓口なら、相談の内容に応じた専門家を紹介できます。
知らないと損！無料FP相談で今すぐできる節税対策を見つけよう
節税を意識し始めた人、ざっくばらんにお金に関する相談をしたい人、税理士かFPどちらに相談するか迷っている人は、まず無料FP相談を利用するのがおすすめです。
FPは税金やNISA、iDeCo、保険に関する深い知識を持ったお金の専門家。節税と将来のライフイベントに向けた効率のいい資産形成、両方を叶えるプランの提案ができます。
窓口によっては、初回だけでなく2回目以降も無料で利用でき、必要に応じて税理士などの専門家を紹介できます。
他のFP相談に関する記事▶︎
【実際どうだった？】FP相談で節税の相談をしたことがある人にアンケート
実際にFPに節税の相談をしたことがある方にアンケートを実施しました。
何がきっかけでFP相談を受けましたか？
実際にFPに節税の相談をしたきっかけとして最も多かったのは「NISAやiDeCoに興味が出た」（32.0％）でした。
住宅ローン・医療費控除、相続・贈与税対策について相談したかったという方も多く、資産運用を活用した説芸対策だけでなく、各種控除についても高い関心を持っている方が多くいらっしゃることがわかりました。
節税について具体的にどのような内容の相談をしましたか？
節税についてFPに相談した具体的な内容で最も多かったのは「NISAかiDeCoどちらが自分に合っているか」（35.4％）でした。
FPに節税の相談をして、良かった点や悪かった点があれば教えてください
実際にFPに節税の相談をした人が良かったと感じたのは「数万円の節税に成功した」「相続税への不安がなくなった」ことでした。
逆に残念だったポイントとして「確定申告書類の作成代行までは依頼できなかった」ことをあげる方もいらっしゃいました。
30代男性
年間数万円の節税ができるようになった！
NISAやiDeCoの存在は知っていて始めなきゃと思っていたのですが、つい後回しに。思い切ってFPに相談したら、年間の税負担が思った以上に軽くなりました！
40代女性
二次相続の不安がなくなってよかった
二次相続が不安で相談させてもらいました。あやふやだった税の仕組みがよくわかったのと、具体的な方法を提案してもらえて安心できました。もっと早く相談すればよかったです。
50代女性
今度は税理士を探さなきゃ…
生前贈与の具体的な計画が立てられました！でも、確定申告の代行は税理士さんにお願いしないといけないんですね…。また一から相談し直さないといけないのがちょっと憂鬱です。
他のFP相談に関する記事▶︎
節税対策についてFPに相談できる内容・具体例を紹介
節税対策についてFPに相談できる内容・具体例を紹介します。
ふるさと納税を活用した住民税の節税方法
FPにはふるさと納税を活用した住民税の節税方法を相談できます。
ふるさと納税の限度額はその年の所得によって異なり、計算がやや複雑です。特に初めて利用した方は源泉徴収票のどこを見て計算すればいいのか迷ってしまうことも。
FPに相談すれば正確な限度額がわかるうえ、ワンストップ特例制度の概要や確定申告方法のレクチャーまで受けられます。ただし、申告の代行までして欲しい人は、税理士に相談しましょう。
NISA・iDeCoを活用した資産運用方法
FPにはNISA・iDeCoを活用した資産運用方法を相談できます。
投資の利益にかかる約20%の税金が非課税になるNISA（新NISA）。つみたて投資枠（年120万円）と成長投資枠（年240万円）があり、最大年間360万円まで非課税で運用できます。
掛金が全額所得控除の対象となり、節税効果が大きいiDeCo。60歳まで引き出しできないため、確実に老後資金の準備をしたい方には最適です。
税制面で有利なポイントがたくさんあるNISAとiDeCoですが、その仕組みは少々複雑。資産運用のプロフェッショナルであるFPなら、おすすめの活用方法をわかりやすくレクチャーできます。
住宅ローン控除の活用方法
FPには住宅ローン控除の活用方法を相談できます。
お金の専門家であるFPは税制はもちろん、不動産・住宅ローンの知識も豊富。住宅ローン控除の概要や利用条件をわかりやすく説明したうえで、最大限に活用する方法を提案できます。
生命保険・介護保険・個人年金控除の活用方法
FPには生命保険・介護保険・個人年金控除の活用方法を相談できます。
各種控除についての知識、保険に関する知見を持っているFP。過不足ない保障をつけながら、控除を最大限活用する方法を提案できます。
医療費控除の相談
FPには医療費控除の相談ができます。
医療費控除とは、1年間に支払った医療費が 10万円または所得の5%を超えた分が所得から控除される制度。対象となる医療費は細かく規定があり、 控除額の計算方法は所得によって異なります。
FPに相談すれば。どんな医療費が対象となるのか、自身の控除額の計算方法をわかりやすくレクチャーしてもらえます。
贈与税の非課税枠の活用方法
FPには贈与税の非課税枠の活用方法の相談ができます。
贈与税の控除や特例には以下のようなものがあります。
- 暦年贈与：毎年110万円まで非課税で贈与できる
- 教育資金一括贈与：祖父母から孫へ教育資金（最大1,500万円）を一括で贈与できる
- 住宅資金贈与：親・祖父母から住宅購入資金（最大1,000万円）を一括で贈与できる
FPに相談すれば、これらを活用した節税方法や、各ご家庭に最適な生前贈与を活用した相続税対策を提案できます。
マネーキャリアの無料FP相談で自分だけの節税プランを見つけよう
税金をなるべく安くする方法は数多あり、どれが最適なのかはその年の所得や保険の加入状況、理想のライフプランなどによって異なります。
その全てを考慮しながら節税するには、幅広いお金の知識が必要。かつ、多くの手間や時間がかかります。効率よく自分にとってベストな節税方法を知りたい方は、ぜひマネーキャリアのFPにご相談を！
選りすぐりの実力派FPが節税はもちろん、将来へ向けた資産形成まで見据えた各人に最適な節税方法を提案いたします。
✔︎ 相談満足度は業界トップレベルの98.6%
✔︎ FP資格取得率100%
✔︎ 3,500人のFPから厳選されたプランナーのみ対応
✔︎ 累計の相談申込件数100,000件突破
✔︎ FPのプロフィールや口コミ、経歴が事前に確認できる
✔︎ 節税対策はもちろん、保険や資産運用などお金の悩みをなんでも相談できる
✔︎ 土日祝日も相談できる
✔︎ 相談は何度でも無料
✔︎ LINEで気軽に予約・日程調整できる
他のFP相談に関する記事
【まとめ】節税のお悩みはまずは無料FP相談へ！プロと一緒に総合的なお金の見直しをしよう
本記事では、FPに節税対策の相談をするメリットや税理士との違い、FPに相談できる内容・具体例、実際にFP相談を利用した方の体験談を紹介しました。
＜結論＞
節税対策の相談と併せて、確定申告書類の作成・申告代行を依頼したい方は税理士へ。将来に向けた資産形成まで相談したい方はFPへの相談がおすすめ。
お金についての幅広い相談ができるFPなら、ライフプランを踏まえた各人に最適な節税方法の提案ができます。
◆他のFP相談に関する記事
| 気になるポイント | 当てはまる方はこの記事をチェック！ |
|---|---|
| FP相談窓口のランキング | おすすめFP相談窓口6社！人気の無料窓口を紹介 |
| FP相談の特典 | FP相談のキャンペーン・特典情報 |
| FP相談とは | FP相談とは？メリット・デメリットは？ |
| FP相談の注意点 | |
| FP相談はなぜ無料 | FPの無料相談はなぜ無料？勧誘される？ |
| FP相談の持ち物 | FPに相談できる内容とは？準備するものは？ |
| FP相談の料金 | FP相談の料金費用相場は？ |
| おすすめの独立系FP | 独立系FPのおすすめ人気ランキング |
| FP 保険相談 | FPに保険相談するならどこがおすすめ？ |
| FP 家計相談 | 家計のFP相談ではどんなことが相談できる？ |
| FP相談 銀行 | 銀行のFP相談ではどんなことが相談できる？ |
| マネーキャリアの口コミ | マネーキャリアの口コミ・評判・体験談を紹介 |
| ほけんのぜんぶの口コミ | ほけんのぜんぶの口コミ・評判・体験談を紹介 |
| ほけんの窓口の口コミ | ほけんの窓口の口コミ・評判・体験談を紹介 |
| マネーフォワードの口コミ | マネーフォワードの口コミ・評判・体験談を紹介 |
| マネードクターの口コミ | マネードクターの口コミ・評判・体験談を紹介 |
FP相談の注意点とは？危険と言われる理由