この記事の監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
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この記事の目次
小金井市でFP相談窓口を選ぶ際の注意点
FP相談窓口を選ぶ際は下記の点を確認しておくことで、質の高い専門家が見つけやすくなり、満足度の高い相談ができるでしょう。
ここからは、FP相談窓口を選ぶ際のポイントを詳しく解説していきます。
相談可能ジャンルを確認する
相談可能ジャンルの確認は、FP相談窓口を選ぶときの大事なチェックポイントです。相談可能ジャンルが多ければ多いほど、全体的なライフプランを考えたアドバイスができるようになります。
また、広いジャンルをカバーできる窓口なら、一つの課題に対して複数の窓口で相談する必要がありません。同じ相談員が最後まで担当できます。そのため、一度の相談で全て解決でき、無駄な時間を使わずに済みます。
FPの経歴・口コミが掲載されているか確認する
相談員のプロフィールチェックは、FP相談窓口を選ぶときの大事なチェックポイントです。FPには保険・不動産などの分野があり、それぞれに得意分野が異なります。また、枝分かれした複数の資格を取得している相談員は、より対応できる範囲や専門性が深くなります。
CFP（サーティファイド・ファイナンシャル・プランナー）の資格や、AFP（アフィリエイテッド・ファイナンシャル・プランナー）の資格を持つ相談員は、付加価値のある相談員と考えても良いでしょう。
また、過去の実績や得意分野も合わせて確認しておくと、ミスマッチを予防することができます。口コミを参考にできれば、相談員の過去の実績を確認することも可能です。
中立的な立場で提案してくれるか確認する
FP相談を利用する上で重視すべき点は、担当者が中立的な立場で提案をしてくれるかどうかを確認することです。特定の保険会社や金融機関の影響を強く受けている場合、相談者にとっての最適解よりも、販売手数料の高い商品が優先されてしまう懸念があるからです。
中立的なFPであれば、まずは家計の状況や将来の設計を丁寧にヒアリングします。その上で、複数の会社の商品を客観的に比較し、相談者の人生設計に適した選択肢を提示してくれます。
最初から一人の提案を鵜呑みにせず、複数の専門家を比較することが大切です。「なぜその提案に至ったのか」や「他のプランとの具体的な違い」を、根拠を持って明確に説明してくれるかどうかを基準に、信頼できるパートナーを見極めてください。
小金井市でおすすめのFP相談窓口6選｜人気相談窓口を比較
小金井市無料FP相談窓口のおすすめを比較してまとめました。FP相談を検討されている方は、ぜひ参考にしてみてください。
| FP相談窓口 | マネーキャリア 小金井支部 | ほけんのぜんぶ | 保険見直しラボ | ほけんの窓口 | 保険クリニック SoCoLA 武蔵小金井クロス店 | FPオフィス Life ＆ Financial Clinic |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 相談可能範囲 | 12種類以上 | 7種類以上 | 6種類以上 | 10種類以上 | - | - |
| 取扱保険会社 | 50社以上 | 42社 | 37社 | 50社以上 | 約50社 | - |
| オンライン相談 | ○ | ○ | ○ | ○ | ○ | - |
| 訪問相談 | ○ | ○ | ○ | ○ | ○ | - |
| 店舗来店相談 | × | × | ○ | ○ | ○ | ○ |
| 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 |
| 公式サイト | マネーキャリア 公式サイト | ほけんのぜんぶ 公式サイト | 保険見直しラボ 公式サイト | ほけんの窓口 公式サイト | 保険クリニック 公式サイト | FPオフィス Life ＆ Financial Clinic 公式サイト |
※各FP相談窓口のランキングはこちらを基に決定しております。
また、お住まいの地域によりおすすめのFP相談窓口は異なります。おすすめのFP相談窓口の選び方を知りたい方は、以下の記事からご覧ください。
マネーキャリア
マネーキャリアは資産運用や保険など、それぞれの分野の専門家が、より専門性の高い相談サービスを提供する窓口です。相談者それぞれの状況に合わせて、最適な金融商品やライフプランに関するアドバイスを行なっています。
マネーキャリアのFP相談窓口の強みは、相談者それぞれのニーズに沿ったオーダーメイドの相談と提案ができる点です。
さらに、オンライン相談にも対応しています。忙しい方は遠くに住んでいる方でも、時間や場所に縛られることなくお金の相談ができます。オンライン相談はビデオ通話による対面での相談になるため、コミュニケーションもそれほど問題になりません。
ほけんのぜんぶ
ほけんのぜんぶは、訪問相談をメインとしたFP相談窓口です。店舗を持たない代わりに、機動力を活かした訪問相談にて数多くの相談者の悩みを解決してきました。
ほけんのぜんぶの強みは、丁寧な説明と専門性の高さにあります。今までに相談者のさまざまな悩みを解決に導いてきました。
また、ほけんのぜんぶでは無料相談を基本としているため、初めての方でも気軽に相談できます。少しの疑問でも気負う必要はありません。
保険見直しラボ
保険見直しラボは、お客様一人ひとりに最適な保険プランを提案する訪問型の保険相談サービスです。
最大の特長は、全員がFP資格を持つ経験豊富なコンサルタントが、自宅やカフェなど希望の場所で丁寧に相談に乗ってくれる点です。
また、強引な勧誘を防ぐための「イエローカード制度」も導入しており、安心して相談できる体制が整っています。
ほけんの窓口
ほけんの窓口は数多くの店舗を展開し、対面相談にて相談者の悩みを解決するスタイルの相談窓口です。テレビCMにて認知度を上げつつ、多店舗展開にて多くの相談者との接点をもつ運営を行なっています。
相談ジャンルの幅広さや提携している保険会社の件数も十分です。何度相談しても費用がかからないため、初めての人でも相談窓口の敷居は低く感じるでしょう。
「相談内容は漠然としているけど、お金に関する悩みは抱えている」という方でも、相談員の質問によって具体的な課題が洗い出されるため、気構える必要はありません。
小金井市の店舗情報
保険クリニック SoCoLA武蔵小金井クロス店
保険クリニックでは、独自の保険IQシステムによって、誰がみても一目で簡単に保険内容を確認、比較できるツールをを導入しています。相談時に配布され「まるわかりシート」は、自宅でじっくり検討する際にも活用できる内容です。ツールをうまく活用すると「保険は難しい、とっつきにくい」と感じている方でも、無理なく内容を理解できます。
保険クリニックの相談員は、お金に関する資格の取得に加えて、実際に接客をスタートするまでに研修を行います。ツールの活用と合わせて、相談員のわかりやすい説明があれば、多くの相談者は保険の理解を深めることができるでしょう。
小金井市の店舗情報
FPオフィス Life ＆ Financial Clinic
FPオフィス Life ＆ Financial Clinicは、相談者のお金の悩みや課題の解決をサポートするパートナーです。自分らしい人生を送るには、あらゆるお金の課題を解決しなければいけません。同社は専門家ならではの視点で、相談者の悩みに応えます。
また、特定の金融機関に属さない独立系FPとして、客観的な第三者的視点から幅広いアドバイスを行なっています。相談員は金融や経済だけでなく、心理学・社会福祉・不動産・法律・経営などの分野の知識も豊富です。
小金井市の店舗情報
【迷った時は】あなたにおすすめのFP相談窓口はどこ？診断チャート
FP相談窓口が多く、どこを選べばいいか迷う方は少なくありません。そこで、あなたの悩みや相談目的に合った最適な窓口を簡単に見つけられる診断チャートを用意しました。
相談内容・重視したいポイントに沿って進むだけで、自分に合うFP相談サービスがわかります。
小金井市のFP相談窓口一覧
小金井市には、本記事で紹介した6つの相談窓口の他にもいくつかの窓口が設置されています。おすすめの相談窓口を一覧表にまとめてみました。お近くの窓口を探す際の参考にしてみてください。
| 店舗名 | NPO法人 生命保険相談センター 小金井本部 | 保険見直し本舗 武蔵小金井イトーヨーカドー店 | ゼルコバ | ミカサ保険事務所 |
|---|---|---|---|---|
| 住所 | 東京都小金井市 貫井北町5-11-13 | 東京都小金井市 本町6-14-9 イトーヨーカドー 武蔵小金井店2F | 東京都小金井市 貫井北町5-21-17 | 東京都小金井市 貫井北町2-4-24 |
| アクセス | JR国分寺駅から徒歩10分 | JR武蔵小金井駅から徒歩2分 | JR国分寺駅から徒歩15分 | JR武蔵小金井駅から徒歩15分 |
| 営業時間 | 9:00〜18:00 | 10:00〜21:00 | 9:00〜18:00 | 9:00〜17:00 |
| 定休日 | なし | なし | 土日 | 日曜日 |
| 電話番号 | 042-324-6136 | 042-386-7388 | 042-326-1189 | 042-383-0534 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
※くわしくは公式サイトから直接お問い合わせください。
【まとめ】小金井市でFP相談をするならマネーキャリアがおすすめ
今回は小金井市でおすすめできるFP相談窓口を6つ紹介しました。
後悔しない窓口選びには、相談員の経歴や実績を事前に確認し、家計から資産運用まで幅広く網羅しているかを見極めることが不可欠です。
複数の専門領域をカバーしていれば、窓口を一本化でき効率的なライフプランニングが叶います。まずは一歩、踏み出してみましょう。
ＳＯＣＯＬＡ武蔵小金井クロス店
SOCOLA武蔵小金井クロス 3F