山形でFP相談先を探すけど、どこへ相談すればよいのか悩まれている方が多いようです。
その理由は、自分の悩みを解決してくれるファイナンシャル・プランナーはどの窓口へ行けば出会えるのか分からないから。
なかなか人に相談することのできないお金の悩み…。
山形で相談できるおすすめのFP窓口を5選紹介しますよ！
ほかにも山形には独立系FP窓口・オンライン相談窓口もあります。
また最近では行政が開催しているセミナーや窓口も増えており、こういった窓口を利用する方もいます。
この記事で紹介する山形のFP窓口はどこもおすすめのものばかりです。
ぜひ紹介した窓口を活用し、ご自身のお悩みを解決しましょう！
| FP相談窓口名 | マネーキャリア | ほけんのぜんぶ | ほけんの窓口 |
|---|---|---|---|
| 特徴 | 満足度98.6%!
納得するまで何度でも 相談無料 | 子育て世代からシニア層まで 幅広い層に対応 | 全国に店舗あり
何度でも相談無料 |
| 平均評価点 | 4.7 | 2.6 | 4.9 |
| 公式サイト | マネーキャリア 公式サイト | ほけんのぜんぶ 公式サイト | ほけんの窓口 公式サイト |
※このランキングは、グーグルマイビジネスでの平均評価点を元に構成されています。(10店舗以上ある場合は10店舗の平均値)
内容をまとめると
- 専門家が選ぶ山形でおすすめのFP相談サービス1位はマネーキャリア！
- 山形でFP相談をするなら相談実績のあるサービスを選ぶことがおすすめ！
- 山形でFP相談をするときの注意点はプライバシーに配慮された場所で相談すること！
- 質の高いFP相談サービス選びで悩んだら相談実績50,000件以上のマネーキャリアのFP相談がおすすめ！
山形でおすすめのFP相談窓口はどこ？埼玉でFP相談を検討中の方はこのような疑問をもつでしょう。この記事では、山形でおすすめのFP相談窓口を紹介します。自分に合ったFP相談の探し方・注意点も解説しています。家計や資産運用、住宅ローン、保険、相続、子供の教育資金、今後のライフプランなどお金のお悩みを抱えている人はぜひ参考にしてください。
この記事の目次
目次を閉じる山形でおすすめのFP相談窓口5選｜人気相談窓口を比較
| FP相談窓口 | マネーキャリア | ほけんのぜんぶ | ほけんの窓口 | 保険見直しラボ | マネードクタ０ー |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談料金 | 無料（何回でも） | 無料（何回でも） | 無料 | 無料 | 有料 |
| 取扱保険会社 | 49社 | 42社 | 51社 | 37社 | 41社 |
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ○ |
| 店舗来店相談 | ✕ | ✕ | ◯ | ◯ | ◯ |
| プレゼント | ◯ | ◯ | ‐ | ◯ | ○ |
| 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 |
| 公式サイト | ほけんのぜんぶ 公式サイト | ほけんの窓口 公式サイト | ほけん見直しラボ 公式サイト | マネードクター 公式サイト |
また、今回は山形県でおすすめのFP相談窓口を紹介しますが、以下の記事では無料・有料別におすすめのFP相談サービス20社以上を紹介しています！
気になる方はあわせてご覧ください！
山形でのファイナンシャルプランナーへの相談に対応している窓口はたくさんあります。その中でもおすすめの相談窓口は以下のとおりです。
- マネーキャリア
- ほけんのぜんぶ
- ほけんの窓口
- 保険見直しラボ
- マネードクター
マネーキャリア
| FP相談 | マネーキャリア |
|---|---|
| 相談料金 | 無料（何回でも） |
| 相談員 | FP資格者 保険募集人資格 住宅ローン診断士 |
| 相談員の数 | 3,500名以上 |
| 取扱保険会社数 | 47社 |
| オンライン相談 | 〇 |
| 訪問相談 | 〇 |
| 対応エリア | 山形県全域 |
| 当日予約 | 〇 |
| 予約方法 | LINE インターネット 電話 |
マネーキャリアの特徴
- 保険相談満足度93%以上
- 保険相談件数12,000件以上
- 取扱保険会社数40社以上※業界トップクラス
- 3,000人以上の優秀なFPが在籍
マネーキャリアは生命保険の相談におすすめの保険相談窓口です。
保険相談は信頼性が高く、リピーターが多いため相談者が満足する相談サービスを提供している点が評価ポイントです。
家族や身近な人に経済的負担をかけたくない人に、マネーキャリアの無料相談をおすすめします。
ほけんのぜんぶ
ほけんのぜんぶのポイント
お金のスペシャリストであるファイナンシャルプランナー（FP）が、保険を含め、暮らしに関わるさまざまなお金に関する相談を無料で受けています。
いろいろな専門分野に特化したFPがそれぞれのライフスタイルにあった提案をしてくれます。
| FP相談 | ほけんのぜんぶ |
|---|---|
| 相談料金 | 無料（何回でも） |
| 相談員 | FP資格保持者 |
| 相談員の数 | 350人 |
| 取扱保険会社数 | 42社 |
| オンライン相談 | 〇 |
| 訪問相談 | 〇 |
| 対応エリア | 山形県全域 |
| 当日予約 | - |
| 予約方法 | Web |
ほけんのぜんぶの特徴
- お金のスペシャリストに相談できる
- 相談実績が19万件
- 24時間365日いつでも相談できる
- 都合の良い日時・場所に訪問
- 保険の取扱いが30社以上
幅広いお金の悩みにも対応しているので、自分でも何を相談すればいいか分からない場合も、まずは相談してみるといいかもしれません。
子育て世帯の相談実績は40,000組で累計申込件数は21万件を超えている相談サービスで、取扱保険会社が40社以上と豊富で保険や教育資金準備など、自宅訪問やオンラインで幅広い分野の相談が可能です。
ほけんの窓口
| FP相談 | ほけんの窓口 |
|---|---|
| 相談料金 | 無料（何回でも） |
| 相談員 | FP資格保持者 |
| 相談員の数 | （非公開） |
| 取扱保険会社数 | 40社以上 |
| オンライン相談 | 〇 |
| 訪問相談 | - |
| 対応エリア | ◯ |
| 当日予約 | ◯ |
| 予約方法 | インターネット 電話 |
ほけんの窓口のおすすめポイント
- 保険
- 家計の見直し
- 資産運用
- 教育資金 など
お金に関する悩みを総合的に相談できます。
それぞれの相談内容を分析し、ご自身の抱える課題を見つけてくれます。
そういった幅広い相談に対応できるよう多数の保険商品を取り扱っています。
取扱保険会社数は40社以上！
相談場所はオンラインもOK。
外では話しづらい内容も落ち着いた環境で相談できます。
ほけんの窓口 店舗情報
保険見直しラボ
| FP相談 | 保険見直しラボ |
|---|---|
| 相談料金 | 無料（何回でも） |
| 相談員 | 保険代理店、コンサルタント |
| 相談員の数 | ‐ |
| 取扱保険会社数 | 37社 |
| オンライン相談 | 〇 |
| 訪問相談 | 〇 |
| 対応エリア | 全国70拠点 |
| 当日予約 | ✕ |
| 予約方法 | インターネット 電話 |
- 出張・訪問相談
- 保険相談に強いファイナンシャル・プランナー
- イエローカード制度
ほけん見直しラボ 店舗情報
マネードクター
| FP相談窓口 | マネードクター |
|---|---|
| 相談料金 | 無料（何回でも） |
| 相談員 | FP資格保持者 |
| 相談員の数 | 1,200名 |
| 取扱保険会社数 | 31社 |
| オンライン相談 | 〇 |
| 訪問相談 | 〇 |
| 対応エリア | 全国 |
| 当日予約 | ◯ |
| 予約方法 | インターネット 電話 |
- オンライン相談
- 訪問相談
いかがでしたでしょうか。
今回紹介した以外のFP相談窓口20社以上を含めた比較記事を以下の記事で紹介しているので気になる方はそちらもご確認ください。
山形でFP相談窓口を選ぶ際の注意点
山形で相談窓口を選ぶ際の注意点はいくつかあります。
- FP相談が無料かどうか
- FPに相談したい分野の専門家がいるかどうか
- FPの経歴や資格を確認する
FP相談が無料であるか確認しよう
1つ目の注意点は、相談先の窓口が無料であるかの確認をしましょう。
FP相談は
- 無料のもの
- 有料のもの
FPに相談したい分野の専門家がいるか確認しよう
2つ目の注意点は、FPに相談したい分野の専門家がいるかどうかです。
FPはお金のプロですが、それぞれに得意・不得意があります。
- 家計
- 住宅老後の資産運用 など
FPの経歴や資格を確認しよう
３つ目の注意点は、FPの経歴や資格を確認することです。
FPとして働くには、ファイナンシャル・プランナーの資格取得が必須。
FP資格取得には、まずファイナンシャル・プランニング技能検定を受験しなければなりません。（それぞれ3級・2級・1級と分かれています）
またFP技能検定合格者が受験できるFP協会認定資格もあります。
- AFP（アフィリエイテッド ファイナンシャル プランナー）
- CFP（サーティファイド ファイナンシャル プランナー）
- どういった資格を持っているのか
- どのような経歴があるのか
【相談内容別】FP相談窓口を選ぶ際のポイント
ここでは相談内容別にFP窓口を選ぶポイントを紹介します。
ポイントは以下の4つです。
- 保険
- 住宅ローン
- お金
- ライフプラン
保険相談
FP相談先を選ぶポイント1：保険相談。
保険相談は4つの中でもっとも多い相談のひとつ。
一番身近なものですが、意外とご自身が購入している保険の内容を知らない方もいます。
- 新卒入社
- 結婚
- 出産
- 退職 等
- 結婚せず独身のままの方が増加している
- 寿命年齢が伸びている
- 保険商品の数のおおさ
- 保険に詳しいFP（相談員）
住宅ローン相談
FP相談先を選ぶポイント2：住宅ローン相談。
住宅を購入（または借りる）際に住宅ローンの相談に行かれると思います。
住宅ローン相談先は、以下の場所が多いでしょう。
- 銀行（住宅ローン窓口）
- 不動産会社
- ハウスメーカー
- 住宅金融支援機構
- 家計の資産状況を把握
- 住宅ローンについて専門知識がある
- わかりやすく説明
- 丁寧に解説
お金の相談
FP相談先を選ぶポイント3：お金の相談。
お金の相談は他人にはしにくいものですよね。
人に話して良いことは一つもありません。
そういった人には話せないお金の悩み相談先としてFP窓口は重宝されています。
お金の悩みで多いのが、「老後に必要なお金」についての相談。
過去に「老後2000万円問題」がテレビで取れ上げられ、それをきっかけに自分は老後にいくらひつようなのかを問う方が一気に増加しました。
お金について詳しいFPがいる窓口を選び、老後のお金の不安をなくしましょう。
お金について詳しいFP窓口の特徴は、
- 世の中の情報に精通している
- 他の機関との連携ができている
- 保険商品の取扱ができている
ライフプラン相談
FP相談先を選ぶポイント4：ライフプラン相談。
ライフプランを立てる際に選ぶべきFP窓口は、
- FP経験年数が長い
- 相談件数が多い
- 情報に敏感
- 昔人気だった商品の説明
- 紹介する商品が今の時代にはそぐわない
- FP独自の偏った意見でプランを組み立てる
山形でおすすめの独立系FP相談窓口3選
ここでは山形でおすすめの独立系FP相談窓口を3つ紹介します。
お金の相談をしたい時にどのようにしてファイナンシャルプランナーの相談窓口を選べばよいでしょうか。ファイナンシャルプランナーの企業系FPと独立系FPに分かれます。
企業系というのは、例えば保険会社に所属しているFPや不動産会社に所属しているFP。
金融会社に所属しているFPというように、商品を契約してもらうことが最終ゴールのFPです。
一方、独立系はファイナンシャルプランナーとして相談に乗ることを主に収入源としているFPです。相談料や顧問料などが必要なことがほとんどです。
無料と有料とそれぞれ相談料金は違いますが、ご自身が相談する内容によってどちらがよいのかを決めましょう。
以下は山形おすすめの独立系FP3選を表にしたものです。
参考にしてください。
独立系FP相談に関する費用や注意点、相談までの流れはこちらの記事から確認できます。参考にしてください。
| FP COMPASS | TSプラザマネジメント㈱ | 渡辺和子 FP相談事務所 | |
|---|---|---|---|
| 相談料金 | 初回のみ無料 | 無料 | 有料（金額非公開） |
| 取扱保険会社数 | 7社 | 非公開 | ‐ |
| オンライン相談 | ‐ | ‐ | ◯ |
| 店舗相談 | ◯ | ◯ | ◯ |
| 訪問相談 | ‐ | ‐ | ‐ |
山形のFP相談窓口に関してよくある質問
山形でFP相談へ行かれる際に、よくある質問を3つにまとめました。
- 山形でおすすめの保険相談窓口はどこですか？
- 山形では対面以外のFP相談も行えますか？
- 山形でFP相談をする場合は無料と有料のどちらがおすすめですか？
山形でおすすめの保険相談窓口はどこですか？
山形でおすすめの保険相談窓口はマネーキャリア！
マネーキャリアがおすすめの理由は、
- 業界トップクラスの保険取扱数！
- 相談実績80,000件！
- 女性FPが多数在籍！
- 相談満足度95％以上！
山形では対面以外のFP相談も行えますか？
山形では、対面以外のFP相談も可能です。
対面以外のFP相談は、
- オンライン（ZOOM）
- 訪問（自宅、カフェ）
山形でFP相談をする場合は無料と有料のどちらがおすすめですか？
山形でFP相談をするなら無料と有料のどちらを選べば良いか悩む方も多いようです。
相談内容にもよりますが、ご自身の相談が気軽なものであれば、はじめは無料を利用してみるのが良いでしょう。
無料で相談することで、ご自身の悩みをも明確になってくるでしょう。
悩みがクリアとなり、相談内容をより深堀りしたければ有料相談へ足を運んでみるといいかもしれません。
専門知識を生かしたFPが悩みを解決してくれます。
山形県内のFP相談に関する情報
山形県内にある、企業系FPや独立系FPなど数多くの相談窓口を紹介してきました。
上記以外にも、
- 山形県内でFP相談ができる相談窓口一覧
- 山形県内の行政によるFP相談
ご自身の住んでいる地域にもFP窓口があるかもしれません。
お近くの窓口もぜひ活用してみましょう。
山形県内でFP相談ができる相談窓口一覧
ここまで紹介してきた窓口以外にも山形県内にはFP窓口があります。
一覧にして表にまとめましたので、参考にしてください。
| FP相談サービス | 保険チャンネル | FPナビ | オカネコ | FPエージェンツ 山形支社 |
|---|---|---|---|---|
| 店舗数 | ‐ | ‐ | ‐ | 1店舗 |
| 店舗があるエリア | 山形県全域 | 山形県全域 | 山形県全域 | 山形市 |
| 特徴 | キャッシュフロー表の作成 | FPの指名可能 | IFA在籍 | 家計相談全般 |
山形県内の行政によるFP相談
山形県内では企業系FP相談へ相談する以外にも、行政が主だったFP窓口やセミナーを開催しています。
それはお金に関する相談が行政機関にも流れてきているためです。
それほど今の世の中でお金に対する悩みをもった人が増えている証拠。
山形県内で行政が行っているFP相談窓口を設けています。
現在不定期で無料相談会や無料セミナーを開いています、随時公式HPで情報が更新されています。
ぜひこまめにチェックしてみてください。
相談会やセミナー以外でも消費者センターの利用は可能です。
お金に関するお困りごとがあれば、連絡してみることをオススメします。
| 概要 | 詳細 |
|---|---|
| 開催場所 | 山形市消費生活センター |
| 日にち | 未定 |
| 費用 | 無料 |
| アクセス | JR山形駅より、徒歩3分 |
【まとめ】山形のFP相談ならマネーキャリア！
山形エリアでファイナンシャルプランナーに相談するにはさまざまな相談窓口があります。相談窓口を選ぶには多角的に見て判断しましょう。
店舗型の相談窓口も多くありますが、おすすめはオンライン型か訪問型です。相談実績が多い窓口が多く、また相談する際にもどこで相談するかの自由度が上がります。
FP相談窓口に在籍するFPの質の高さや相談実績などもしっかりと見極めた上で、どの相談窓口に相談するかを決めます。
おすすめできるFP相談窓口はマネーキャリアです。
- FP相談の実績が12,000件以上
- 3,000名以上のFPが在籍している大手窓口
- 家計やライフプランも含め、経済的相談以外も可能なため相談の幅が業界トップクラスで広い
マネーキャリアでは他にも、20社以上のFP相談窓口を無料・有料別に比較紹介している記事を公開しています。ぜひそちらもあわせてご覧ください！
▼相談内容別|おすすめの相談窓口はこちら
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