この記事の監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
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この記事の目次
- ファイナンシャルプランナーに相談してみた方の体験談
- FPに相談したことでわからない部分を細かく解説してくれた
- FPに相談したことでライフプランを考え直すことができた
- FPに実際に相談をすることで自分の考えが整理できたから
- 情報提供をしてもらえたので意味があると感じた
- ついていけない部分もあった
- 相談をする際は専門性のあるFPに相談することが大切
- 自分に参考にならない話ばかりをされたため
- 【341人に調査】ファイナンシャルプランナーに相談してみた方の感想
- 相談内容
- 相談して良かった点
- 相談して不満があった点
- ファイナンシャルプランナー相談のおすすめ窓口3選
- マネーキャリア
- ほけんのぜんぶ
- ほけんの窓口
- 【まとめ】ファイナンシャルプランナーに相談してみた方の体験談
ファイナンシャルプランナーに相談してみた方の体験談
ファイナンシャルプランナーは略してFPと呼ばれ、家計相談、ライフプラン、資産形成といった幅広いお金の相談に乗ってくれるお金の専門家です。
しかし、「ファイナンシャルプランナーへの相談は実際どうなの？」と感じる人も多いでしょう。
そこで、本記事ではファイナンシャルプランナーに相談してみた方の体験談で多かった順に7つ紹介します。
FPに相談したことでわからない部分を細かく解説してくれた
60代男性
細かく答えてくれた
ファイナンシャルプランナーに相談した方々の満足点で一番よく聞かれた体験談は「自身がよくわかっていない点を細かく解説してくれた！」という感想です。
特にNISAやiDeCoなどの資産形成に興味を持ち始める方が多いため、制度の条件などの理解ができずFPに相談をする方が多いようです。
資産形成の次には、保険に関する相談をする方も多く今加入している保険が本当に自分にとってベストかアドバイスを求める方が多いようです。
FPに相談したことでライフプランを考え直すことができた
30代女性
ライフプランを考え直すことができた
生活や金融資産について、勉強になる説明をしてくれたため、今後の生活に備えたお金のたくわえについて参考になったからです。説明をするだけでなく、実際に計算をしながら今後のライフプランを考え直すことができました
ファイナンシャルプランナーに相談した方々の満足点で2番目によく聞かれた体験談は「ライフプランを考え直すことができた」という感想です。
お金の相談は、友人や両親にしづらい内容でもありますよね。でも、どこに相談すれば良いかわからずSNSやインターネットで調べているという方も多くいらっしゃいます。
FPはお金の相談に特化した専門家なので、豊富な知識をもとに様々な視点で分析をしてくれます。
お金の専門家に相談をして理想のライフプランを実現する準備を始めてみてはいかがでしょうか。
FPに実際に相談をすることで自分の考えが整理できたから
50代女性
自分の考えが整理できた
話すことで自分の考えが整理できたから。自分が何を理解していて、何を理解できていないか相談することで明確になった。
ファイナンシャルプランナーに相談した方々の満足点で3番目によく聞かれた体験談は「自分の考えが整理できた」という感想です。
FP相談の価値は、単に情報を得るだけでなく、自己理解を深める点にもあります。
専門家との対話を通じて、自身のニーズや将来の展望が明確になり、より適切な決断ができるようになります。人生設計を見つめ直す貴重な機会となるでしょう。
情報提供をしてもらえたので意味があると感じた
30代女性
最終決定に必要な情報をいただけた
今後の人生設計に合わせた保険を選ぶ際、最終決定は自分でするものの、決めるための情報提供をしてもらえるので意味があると感じました。
FP相談の真の価値は、単なる商品情報の提供だけではありません。体験談が示すように、相談を通じて自身の人生設計を見つめ直し、それに合わせた保険選びができることが大きな利点です。
ファイナンシャルプランナーによる情報提供は、相談者自身が最適な決断を下すための重要な支援となります。
相談は、保険選びの助けとなるだけでなく、将来の人生設計を具体化する貴重な機会とも言えます。
ついていけない部分もあった
50代男性
難しい運用の話をされた
お金について様々な事を教えてもらいました意味がありましたがその反面少し難しい運用の話もされついていけない部分があったこと
ファイナンシャルプランナーに相談した方の体験として、お金に関する幅広い知識を得られた点が高く評価されています。
しかし、一部の複雑な運用の話題については難しく感じる方もいました。これは、FPの専門性の高さを示す一方で、FPにも専門分野が存在していることを示しています。
実際、ファイナンシャルプランナーには専門分野が存在し、自身の相談したい内容をあらかじめ明確にしておき、専門のFPに相談をすることが重要と言えます。
相談をする際は専門性のあるFPに相談することが大切
30代男性
専門性がないと意味がない
専門性が無いと相談しても意味が有りません。以前保険の相談をしましたが、ついでに車の保険の事を話したら車両料率17ですねと言われ、安くするならネット保険でと言われまれましたが、その会社は料率17では車両保険が付けられない事を知っていたので、知識の無いFPが多いと思います。
こちらは、車両保険の細かな条件を把握していないアドバイスを受けたことで、専門家の信頼性に疑問を感じたという体験談です。
この体験談からも分かるように、FPの中でも各々専門分野があることがわかります。相談をして嫌な経験をしないためにも、事前に相談窓口のレビューや相談員の口コミを確認することが重要と言えます。
自分に参考にならない話ばかりをされたため
40代男性
参考にならない話をされた
自分に参考にならない話ばかりをされたた。知っている回答が多く、それ以上のことを得られなかったから知識が薄いと感じた。
保険相談において、自分の状況に合わない一般論や既知の情報ばかりを提供されると、時間を無駄にしたと感じてしまいます。
こうした経験は、相談員の専門性や相談サービスの価値に疑問を抱かせる原因となりかねません。
貴重な相談の時間や自身の時間を無駄にしないためにも、相談窓口のレビューや口コミを確認しておくことで、参考にならなかったと感じる可能性を減らすことができます。
【341人に調査】ファイナンシャルプランナーに相談してみた方の感想
相談内容
ファイナンシャルプランナーに相談した内容で多かった内容を3つ紹介します。
- 資産運用を始めたくNISAやiDeCoなどの相談をした
- マイホームを購入するために、FPで家計の見直しを行った
- 今加入している保険が最適か見直しを行なった
相談して良かった点
ファイナンシャルプランナーに相談して良かったという回答を3つ紹介します。
- 自分では思いつかなかったことを提案してくれた
- 自分の知らないことを教えてくれたし、複数のFPと相談することで、FPごとのお金の価値観の違いを感じることができて、自分がどういうことを求めているのか明確になったから
- 親身に自分の将来の事を一緒に考えてくれるからです。
相談して不満があった点
ファイナンシャルプランナーに相談して悪かったという回答を3つ紹介します。
- 知識が不十分な人だったので、自分で調べた方がいいと思いました。
- 売りたい商品ばかり勧められたからです
- 金融商品を勧められただけで具体的なプランの提案がなかった。
ファイナンシャルプランナー相談のおすすめ窓口3選
| おすすめの FP相談窓口 | マネーキャリア | ほけんのぜんぶ | ほけんの窓口 |
|---|---|---|---|
| 相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 相談員 | FP資格者 保険募集人資格 住宅ローン診断士 | FP資格者 | FP資格者 ライフアドバイザー |
| 相談員の数 | 3,000名 | 316名 | - |
| 取扱保険会社 | 50社 | 42社 | 51社 |
| オンライン相談 | ○ | ○ | ○ |
| 訪問相談 | ○ | ○ | ○ |
| 店舗来店相談 | ○ | - | ○ |
| 対応エリア | 全国 | 全国 | 全国 |
| 予約方法 | インターネット 電話 LINE | インターネット 電話 | インターネット 電話 |
| 当日予約 | ○ | - | ○ |
| プレゼント キャンペーン | ○ | ○ | - |
| 詳細を見る | 詳細はこちら | 詳細はこちら | 詳細はこちら |
| 公式サイト | マネーキャリア | ほけんのぜんぶ | ほけんの窓口 |
※各相談窓口の評価基準はこちら
各都道府県でおすすめのFP相談窓口は異なります。以下からご自身の近くのおすすめの窓口をご覧ください。
都道府県別のおすすめFP相談窓口
マネーキャリア
マネーキャリアの詳細
マネーキャリアの専門家情報
マネーキャリアの満足度が高い理由
ほけんのぜんぶ
ほけんのぜんぶは、相談員のFP（ファイナンシャルプランナー）資格率が100％で確実に知識をもった相談員に保険の相談ができるというメリットがあります。
また、取扱保険会社も40社以上と豊富な選択肢の中から検討することができます。幅広い世代からの相談実績が豊富で、お金が必要な世代の助けになってくれることでしょう。
また、プレゼントキャンんペーンも行っており、無料相談の面談後にプレゼントを受け取ることができる点もポイントです。
ほけんのぜんぶの詳細
ほけんの窓口
ほけんの窓口は、全国に800店舗以上あるため、お住いの近くに店舗がある場合が多く来店しやすさが売りの相談窓口です。
またほけんの窓口はアクターケアも重要視しているので、給付金の請求の取り次ぎなどもほけんの窓口で行ってもらえるので安心できるというポイントもあります。
ほけんの窓口の詳細
【まとめ】ファイナンシャルプランナーに相談してみた方の体験談
ここまでファイナンシャルプランナーに相談してみた方の体験談ついて解説をしてきました。
ファイナンシャルプランナーに相談した方の生の声で多かった上位3選は以下の3つでした。
- FPに相談したことでわからない部分を細かく解説してくれた
- FPに相談したことでライフプランを考え直すことができた
- FPに実際に相談をすることで自分の考えが整理できたから
ファイナンシャルプランナー（FP） 保険代理店 銀行・証券会社 ファイナンシャルプランナー（FP）は、相談者の夢や目標を達成するために、ライフスタイルや価値観、経済環境を踏まえながら、家族状況、収入と支出の内容、資産、負債、保険など、あらゆるデータを集めて、現状を分析するお金相談の専門家です。
マネーキャリアに在籍するファイナンシャルプランナー（FP）は、業界の中でも上位数%の相談員のみが在籍しており、満足度は業界最高値を更新しており、2024年1〜3月度のマネーキャリアへの相談満足度は97.88%でした。
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マネーキャリアでは、ファイナンシャルプランナー（FP）への無料相談はこちらから
| 気になるポイント | 当てはまる方はこの記事をチェック！ |
|---|---|
| ◻︎FP相談の料金は？ | ファイナンシャルプランナーの料金費用相場は？ 有料FP相談の落とし穴 |
| ◻︎FP相談は危険？ | |
| ◻︎FP相談はなぜ無料？ | FPの無料相談はなぜ無料？勧誘される？ 【有料相談との違いも解説】 |
| ◻︎FP相談の持ち物は？ | FP相談できる内容とは？相談内容別に 準備するものや持ち物を解説！ |
| ◻︎FP相談は意味ない？ | ファイナンシャルプランナー相談は意味ない？ 危険なFPの特徴を解説！ |
| ◻︎独立系FPへの相談は おすすめできる？ | 独立系FPに相談するのはおすすめ？ 費用や注意点、相談の流れは？ |
| ◻︎そもそもFPとは？ | お金の専門家FP （ファイナンシャルプランナー）の仕事とは？ |
| ◻︎住宅ローンでおすすめの FP相談窓口はどこ？ | 住宅ローンのFP相談はどこですべき？ ランキング形式で比較！ |
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自分ではわからないことや気づかないことも細かく答えてくれて安心できた。