内容をまとめると
- 専門家が選ぶ和歌山でおすすめのFP相談サービス1位はマネーキャリア！
- 和歌山でFP相談をするなら相談実績のあるサービスを選ぶことがおすすめ！
- 和歌山でFP相談をするときの注意点は相談料金を確認すること！
- 質の高いFP相談サービス選びで悩んだら相談実績50,000件以上のマネーキャリアのFP相談がおすすめ！
監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
>> 井村 那奈の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- 和歌山でおすすめのFP相談窓口5選
- マネーキャリア 和歌山支部
- ほけんのぜんぶ
- 保険見直し本舗
- 保険チャンネル
- オカネコ
- 和歌山県でFP相談窓口を選ぶ際の注意点
- FPの専門性に注目しましょう(資格や口コミなど)
- FP相談料金を確認しましょう
- 答えではなくどう考えればいいのかを教えてもらいましょう
- 最初は複数のFPに相談してみましょう
- 【相談内容別】FP相談窓口を選ぶ際のポイント
- 保険相談
- 住宅ローン相談
- お金の相談
- ライフプラン相談
- 和歌山県でおすすめの独立系FP相談窓口3選
- 和歌山県のFP相談窓口に関してよくある質問
- FPに相談できる範囲を教えてください。
- FPとはどのような人ですか？
- 無料FP相談と有料FP相談の違いとは何ですか？
- 店舗に来店しなくてもFP相談は受けられますか？
- 相談で使う個人情報は保護されますか？
- 和歌山県内のFP相談に関する情報
- 和歌山県内にある主なFP相談窓口
- 和歌山県内の行政によるFP相談
- 【地域別】和歌山のFP相談窓口一覧
- 和歌山市のFP相談窓口
- 田辺市のFP相談窓口
- 岩出市のFP相談窓口
- まとめ：和歌山県のFP相談でお悩みならマネーキャリアがおすすめ！
和歌山でおすすめのFP相談窓口5選
| FP相談窓口名 | マネーキャリア | ほけんのぜんぶ | 保険見直し本舗 | 保険チャンネル | オカネコ |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談料金 | 何度でも無料 | 何度でも無料 | 何度でも無料 | 何度でも無料 | 何度でも無料 |
| 取扱保険会社数 | 49社 | 42社 | 49社 | 27社 | - |
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ （相談相手による） |
| 訪問相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ （相談相手による） |
| 店舗来店相談 | × | × | ◯ | × | × |
| 対応エリア | 和歌山県全域 | 和歌山県全域 | 和歌山県全域 | 和歌山県全域 | 和歌山県全域 |
| プレゼント | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | × |
| 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 |
| 公式サイト | マネーキャリアの 公式サイト | ほけんのぜんぶの 公式サイト | 保険見直し本舗の 公式サイト | 保険チャンネルの 公式サイト | オカネコの 公式サイト |
また、今回は和歌山県でおすすめのFP相談窓口を紹介しますが、以下の記事では全体でのおすすめFP相談窓口やFP窓口の選び方を紹介しています！気になる方はあわせてご覧ください！
マネーキャリア 和歌山支部
| FP相談窓口名 | マネーキャリア |
|---|---|
| 相談料金 | 何度でも無料 |
| 相談員 | FP資格 者保険募集人資格 住宅ローン診断士 |
| 相談員の数 | 3,500人以上 |
| 取扱保険会社数 | 49社 |
| オンライン相談 | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ |
| 対応エリア | 和歌山県全域 |
| 当日予約 | ◯ |
| 予約方法 | LINE、インターネット、 電話 |
ほけんのぜんぶ
| FP相談窓口名 | ほけんのぜんぶ |
|---|---|
| 相談料金 | 何度でも無料 |
| 相談員 | FP資格保持者 |
| 相談員の数 | 350人 |
| 取扱保険会社数 | 42社 |
| オンライン相談 | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ |
| 対応エリア | 和歌山県全域 |
| 当日予約 | - |
| 予約方法 | WEBまたは電話 |
保険見直し本舗
| FP相談窓口名 | 保険見直し本舗 |
|---|---|
| 相談料金 | 何度でも無料 |
| 相談員 | コンサルティングアドバイザー |
| 相談員の数 | 173人（MDRT会員) |
| 取扱保険会社数 | 49社 |
| オンライン相談 | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ |
| 対応エリア | 和歌山県全域 |
| 当日予約 | ◯ |
| 予約方法 | WEBまたは電話 |
保険見直し本舗店舗情報
保険チャンネル
| FP相談窓口名 | 保険チャンネル |
|---|---|
| 相談料金 | 何度でも無料 |
| 相談員 | 生命保険共同募集代理店のFP |
| 相談員の数 | 50人 |
| 取扱保険会社数 | 27社 |
| オンライン相談 | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ |
| 対応エリア | 和歌山県全域 |
| 当日予約 | - |
| 予約方法 | WEBまたは電話 |
オカネコ
| FP相談窓口名 | オカネコ |
|---|---|
| 相談料金 | 何度でも無料 |
| 相談員 | FP IFA |
| 相談員の数 | 500人以上 |
| 取扱保険会社数 | - |
| オンライン相談 | ◯ (相談相手へ要確認） |
| 訪問相談 | ◯ （相談相手へ要確認） |
| 対応エリア | 和歌山県全域 |
| 当日予約 | ◯ （相談相手へ要確認） |
| 予約方法 | 専用チャット |
マネーキャリアでは上記以外のおすすめFP相談窓口を以下の記事にてより詳しく解説しています！
もっと多くの選択肢から選びたい、詳しい情報を知りたいとお考えの方はぜひチェックしてみてください。
和歌山県でFP相談窓口を選ぶ際の注意点
FP相談に関して、初めて相談を受ける人にとっては
「押し売りされるんじゃないか…」
「FPは危険ってどこかで聞いたよ…」
などと不安に感じている人もいるでしょう。
FP相談はほとんど危険ではありませんし、強引な営業や勧誘は滅多にありません。
強引な勧誘には下記のようなペナルティがあります。
- 強引に勧誘して加入した商品が一定期間内に解約されると報酬はなし
- 自分の口コミが悪くなり、顧客を得られなくなるリスクがある
- 強引な勧誘を行った場合、保険会社から注意を受ける可能性がある
FPの専門性に注目しましょう(資格や口コミなど)
FP相談窓口を選ぶ際、FPの専門性に着目することをお忘れなく！
FP資格取得者であればFPと名のれることが可能です、特に厳しい規制はありません。
家計見直し程度の知識レベルのFPは数多くいます。
ご自身の大事な資産を相談相手となるFP。
相談内容について専門性の高い優れたFPを選びましょう。
そのために、FPの資格や口コミの評価をチェックすることも重要です。
現在はネットですぐに情報を調べることができます。
- FP資格の詳しい内容：AFP・CFP資格保持者か？
- 経験年数
- 相談実績
- 専門分野
FP相談料金を確認しましょう
FP相談会を無料で行います！といった広告をよく目にしませんか？
「無料だから相談してみようかな」と思う方や「無料は怪しい！」と敬遠するかたに分かれると思います。
FP相談を無料で行っている理由は、
- FPの経験値を上げる
- FPとして認知してもらう
- 5,000円～
- 10,000円～
- 30,000円～
- 相談内容の濃さに違いがあること
- 経験の浅いFPが対応
- 適切な商品でないものを紹介される
答えではなくどう考えればいいのかを教えてもらいましょう
FPをまるで先生のようにみなして答えを求める人がいますが、それでは相談の意味が半減します。
本来、お金のことは自分で決めて行動すべきです。
FPに答えを聞いているだけだと、FPが望むマネープランに乗っかっているだけです。
そのマネープランがあなたにとっての幸せになるとも限りません。
FPには考え方を聞きましょう。
考え方を聞くことで、同様の悩み事があっても自分で解決できます。
騙されそうになった時も、自分の力で回避できます。
お金に対する考え方は一生の武器になるので、FPの力を借りて身につけるべきです。
最初は複数のFPに相談してみましょう
FPは、少し相談しただけではどんなFPか分かりません。
- 本心では契約している保険会社の商品が売りたいだけの営業員的なFP
- 本気で相談員の将来を考えてくれるFP
【相談内容別】FP相談窓口を選ぶ際のポイント
FP相談する際、ポイントをおさえて窓口を選ぶのが重要です。
FPへの相談は各家庭によって千差万別。
家庭によってお金に関する問題はさまざま。
- 保険相談
- 住宅ローン相談
- お金の相談
- ライフプラン相談
保険相談
保険相談をする場合のポイントはおもに5つあります。
- 保険商品の取扱い数は多いか
- FPの経験値は豊富か
- 相談場所は選べるか
- 相談後のフォローはあるか
- 何回でも相談できるか
住宅ローン相談
住宅ローン相談をする場合は、以下の特徴をもつFPがいる窓口を選びましょう。
- 知識と経験が豊富なFP
- 住宅ローン控除等に詳しいFP
住宅ローンは一生をかけて返す多額のローン。
そのため「気軽な相談」ではなく、計画性のある返済プランを提案してくれるFPがいる窓口を選ぶのが良いでしょう。
また、住宅ローンを組むと住宅ローン控除が適用となります。
控除について新しい情報をもっているFPがいる窓口は、今後住宅ローン借入のタイミング等でとても役立ちます。
以下の記事では、住宅ローンの相談先についてランキングで比較紹介しています。
あわせてご一読ください。
お金の相談
- 相談内容を具体化しておくこと
- FPの専門分野を確認すること
- パートナーと結婚するための資金がいる
- 子供が生まれたので教育資金を貯める
- 退職前に老後資金を貯めておく
- 相談実績がある
- 経験年数が長い
- 専門分野がはっきりしている
ライフプラン相談
FPにライフプランの相談をする際、
- 生涯にわたる人生
- 長期目線のつき合い
になることを前提に窓口を選びましょう。
企業系のFPへライフプランを相談するより、独立系のFPへ相談するのがベスト。
企業系のFP選びで注意するポイントは担当するFPが、
- 転勤になる可能性があること
- 途中で変わってしまうこと
長いスパンで相談できるFPを選ぶことが、ライフプラン相談には重要です。
和歌山県でおすすめの独立系FP相談窓口3選
和歌山県でおすすめの独立系FP相談窓口3選を紹介します。
独立系FPと言われてピンとこないかたもおおいでしょう。
独立系FPとは企業に属さないFPのことです。
企業とは、
- 証券会社
- 保険会社
- ハウスメーカー
- 不動産
- 銀行
- 金融会社
こういった企業に所属しているFPは、金融商品を販売することをメインに相談業務を行っていることがほとんど。
反対に独立系FPは、
- ノルマなし
- 取扱商品なし
| FP相談窓口 | 和歌山家づくりのお金相談センター | アドバンス・フィナンシャルプランニング | FPナビ |
|---|---|---|---|
| 相談料金 | 初回のみ無料 | 業務提携会社によって異なる | 何回でも無料 |
| 取扱保険会社数 | ‐ | 29社 | ‐ |
| オンライン相談 | 希望により 1回目のみオンライン可能 | ‐ | ◯ |
| 店舗相談 | ◯ | ◯ | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ | ‐ | ◯ |
和歌山県のFP相談窓口に関してよくある質問
FPに相談できる範囲を教えてください。
FPに相談できる範囲は、家計のこと～ライフプランなどです。
他にも、
- 教育資金
- 老後資金
- 結婚資金
- 資産形成
- 保険相談
FPとはどのような人ですか？
FPとは、「家計にまつわるお金のお医者さん」。
ひとことでFPといっても範囲は幅広く、実際には3つの資格に分かれています。
| 特徴 | 資格更新 | 取得人数（国内） | |
|---|---|---|---|
| FP技能士 | 国家検定 | ‐ | 約18万人以上 |
| AFP資格 | 国内普及率最多 | 2年毎 | 約16万人 |
| CFP資格 | 世界共通資格 | 2年毎 | 約2.5万人 |
参考文献：日本FP協会
無料FP相談と有料FP相談の違いとは何ですか？
FP相談には無料と有料のものがあります。
この違いは、相談に対する専門性の高さです。
無料の相談では、
- 保険商品をメインとした受け答え
- 実績・経験をつむための練習相手（経験が浅いFP）
- 専門的な答えが得られる
- 実績・経験のあるFPが対応してくれる
- どんな相談をFPにしたいのか？
- どんな答えが欲しいのか？
店舗に来店しなくてもFP相談は受けられますか？
店舗に出向かなくてもFP相談を受けることは可能です。
今は、インターネット環境が整っているご家庭がほとんど。
そのためZOOM等を利用し、自宅にいながらFPとのやり取りができます。
- 育児や子供が小さく店舗に行くのが難しい主婦の方
- なかなか休みのとれない会社員
- 地方住みで店舗まで距離がある
相談で使う個人情報は保護されますか？
個人情報保護法などにより、保護されます。
FPは、法令による規制がなくても、職業倫理上顧客の個人情報に関する守秘義務を遵守することが求められています。
また、FPと提携している会社でも個人情報保護に関する規制を設けているので安心です。
参考文献：日本FP協会
和歌山県内のFP相談に関する情報
和歌山県内でFP相談をする方の多くは、
- 店舗を持った相談窓口を利用する
- オンライン等で相談する
和歌山市周辺であれば、FPと直接話しができる窓口がいくつかあります。
また市街地にお住まいのかたは、オンライン・訪問をメインとしたFP相談サイトから予約受付をするのがおすすめです。
相談内容や住んでいる場所によって相談先を選びましょう。
以下で、
- 和歌山圏内にある主な相談窓口
- 行政による相談窓口
和歌山県内にある主なFP相談窓口
ご自身のお住まいの近くの相談窓口または気になっていたFP紹介サイトがあれば、ぜひ活用されてみてください。
| 株式会社FP和歌山 | 和歌山家づくりのお金相談センター | おうちの買い方相談室 和歌山店 | ウェルビーイング コンサルティングオフィス | ほけんの窓口 | 保険テラス ガーデンパーク和歌山店 | 日本FP協会 和歌山支部 | マネードクター | 保険見直し本舗 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 県内店舗数 | 1店舗 | 1店舗 | 1店舗 | 1店舗 | 6店舗 | 2店舗 | 1店舗 | 1店舗 | 1店舗 |
| 店舗があるエリア | 和歌山市 | 和歌山市 | 新宮市 | 和歌山駅周辺 | 和歌山市、岩部市 田辺市 | 和歌山市 | 和歌山駅周辺 | 和歌山市 | 和歌山大学周辺 |
| 特徴 | セミナー依頼が可能 | 住宅購入相談が得意 | 住宅購入診断士が在籍 | 休日・夜間相談が可能 | オンライン予約が可能 | 年中無休 | FPへの研修・教育 | 訪問・オンライン | 保険相談でプレゼント |
和歌山県内の行政によるFP相談
人生100年時代を迎え、行政とFP協会による提携が行われているのをご存知でしょうか？
高齢化社会は日本全体が抱える深刻な問題です。
これを解決するために行政は日本FP協会協会と連携、協会認定AFP・CFPを自治体へ派遣する取り組みを始めています。
和歌山県内でもハローワークを通じてFP相談会を開催しています。
以下表で紹介している相談会は予約すれば、無料で参加できます。
（詳しくは各開催主催へお問い合わせください）
お住まいの地域から近ければ、ぜひ行かれてみるのもおすすめです。
| くらしとお金の無料相談会 | 未婚女性の未来を語ろう ～おひとりさまの住まい、相続、老後～ | 心配ごと相談所 | |
|---|---|---|---|
| 開催場所 | 和歌山県JAビル11F | 和歌山県男女共同参画センター “りぃぶる”会議室 A | 海南保健福祉センター |
| 日にち | 不定期 | 不定期 | 毎週金曜日
13時～16時 |
| 費用 | 無料 | 無料 | 無料 |
| アクセス | 和歌山駅から徒歩2分 | 和歌山駅から徒歩7分 | 海南駅から徒歩8分 |
【地域別】和歌山のFP相談窓口一覧
和歌山市のFP相談窓口
| 店舗名 | 保険見直し本舗 イオンモール和歌山店 | マネードクター 和歌山支社 | 和歌山家づくりの お金相談センター | ウェルビーイング 合同会社 | ベストライフ ＦＰ事務所 | (株)アドバンス フィナンシャル プランニング | ほけんの窓口 和歌山店 | ほけんの窓口 和歌山三年坂通店 | ほけんの窓口 和歌山北店 | 保険テラス パームシティ和歌山店 | 保険クリニック キーノ和歌山店 | ニッセイライフプラザ 和歌山 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 和歌山県和歌山市 中字楠谷573番地 イオンモール和歌山3F | 和歌山県和歌山市 九番丁15 九番丁 ＭＧビル4F-4 | 和歌山県和歌山市 十番丁15 市川ビル501 | 和歌山県和歌山市 友田町5丁目43番地 ヤマウエビル4階 | 和歌山県和歌山市 三葛13 | 和歌山県和歌山市 十二番丁60 デュオ丸の内3階 | 和歌山県和歌山市 黒田250 | 和歌山県和歌山市 広瀬通丁3-52 | 和歌山県和歌山市 中142-1 | 和歌山県和歌山市 中野31-1 パームシティ和歌山2階 | 和歌山県和歌山市 東蔵前丁39 キーノ和歌山2F | 和歌山県和歌山市 八番丁11 日本生命 和歌山八番丁ビル9F |
| アクセス | 和歌山大学前駅 徒歩1分 | 「和歌山駅」からバス6分 「市役所前」下車 徒歩2分 | 和歌山市駅 徒歩20分 | 和歌山駅 徒歩1分 | 紀三井寺駅 徒歩7分 | 和歌山市駅 徒歩15分 | 黒田 [和歌山バス] 約6分 和歌山駅 約13分 | 大橋 [和歌山バス]
約2分 田中口駅 約15分 | 貴志 [和歌山バス]
約2分 和歌山大学前駅 約23分 | 東松江駅 徒歩12分 | 和歌山市駅 直結 | 南海和歌山市駅 徒歩10分
和歌山駅からバス乗車(10分) →[和歌山市役所前]下車(徒歩4分) |
| 営業時間 | 10:00～20:00 | 9:00～21:00 | 9:00〜18:00 | 9:00～19:00 | 9:00〜18:00 | - | 10:00～18:30 | 10:00～19:00 | 10:00～18:30 | 10:00～18:00 | 10:00～19:00 | 10:00～15:30 |
| 定休日 | 一部店舗を除き、 年末年始は休業 | なし | 水曜日 | なし | 土日祝 | - | 木曜日 | 年中無休 | 年中無休 | 年中無休 | 年始 (施設に準じる) | 土日祝 年末年始 |
| 電話番号 | 0120-33-0526 | 0120-800-857 | 080-5632-8698 | 073-494-7778 | 073-444-1257 | 073-423-3085 | 0120-001-263 | 0120-001-263 | 0120-001-263 | 073-452-1561 | 0120-366-929 | 073-423-9325 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
田辺市のFP相談窓口
| 店舗名 | ほけんの窓口 パビリオンシティ田辺店 | おうちと暮らしの お金相談オフィス | アイビー株式会社 | 保険クリニック 田辺店 | (株)あん心保険 田辺支店 | (株)あん心保険 龍神支店 | 注文住宅の相談窓口 田辺店 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 和歌山県田辺市 稲成町新江原3165 パビリオンシティC館 1F | 和歌山県田辺市 文里1丁目 2－10－1 ２F | 和歌山県田辺市 新庄町3193-66 | 和歌山県田辺市 下屋敷町25 | 和歌山県田辺市 新庄町1822-1 | 和歌山県田辺市 龍神村西１３６−２ | 和歌山県田辺市 上の山1丁目2-12 |
| アクセス | いなり
[龍神バス]
約1分 紀伊田辺駅 約21分 | バス停「文里」 徒歩1分 | バス停「内の浦」 徒歩10分 | 紀伊田辺駅 徒歩約10分 | バス停「跡の浦」 徒歩2分 | バス停「龍神行政局前」 徒歩1分 | 芳養駅から車で5分 |
| 営業時間 | 10:00～18:30 | 10:00〜18:00 | - | 9:00～18:00 | 9:00～18:00 | 9:00～18:00 | 10:00～17:00 |
| 定休日 | 木曜日(祝日除く) | - | - | 日曜・祝日 年末年始 | 土日祝 | 土日祝 | 水曜・祝日 |
| 電話番号 | 0120-001-263 | 0739-34-3309 | 0739-20-9013 | 0120-366-929 | 0739-25-1259 | 0739-78-2278 | 0800-808-0385 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
岩出市のFP相談窓口
| 店舗名 | ほけんの窓口＠南都銀行 フォレストモール岩出店 | ほけんの窓口 岩出店 |
|---|---|---|
| 住所 | 和歌山県岩出市 中迫147 | 和歌山県岩出市 大町9-1 |
| アクセス | 中迫南
[岩出市巡回バス] 約1分 岩出駅 約15分 | 高塚井ノ上 [岩出市巡回バス] 約6分 岩出駅 約12分 |
| 営業時間 | 平日：9:00～17:00 土日祝：10:00～17:30 | 10:00～18:30 |
| 定休日 | 水曜日 （祝日の場合は営業） | 火曜日 |
| 電話番号 | 0120-001-263 | 0120-001-263 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
まとめ：和歌山県のFP相談でお悩みならマネーキャリアがおすすめ！
ここまで、和歌山県のFP相談サービスについて、
- オフラインで相談できるサービス
- オンラインで相談できるサービス
- サービス比較表
- FP相談の仕組み
- FP相談の注意点
また、 今回紹介した以外のFP相談窓口も含めたFP相談窓口おすすめまとめを以下の記事にてより詳しく紹介しているので、気になる方はご確認ください。
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