監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
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この記事の目次
- 和歌山でおすすめのFP相談窓口5選
- マネーキャリア 和歌山支部
- ほけんのぜんぶ
- 保険見直し本舗
- 保険チャンネル
- オカネコ
- 和歌山県でFP相談窓口を選ぶ際の注意点
- 相談可能ジャンルを確認する
- FPのプロフィールを確認する
- FP相談料金を確認する
- 【相談内容別】FP相談窓口で解決できるお悩みとは？
- 保険相談
- 住宅ローン相談
- ライフプラン・お金の相談
- 和歌山県でおすすめの独立系FP相談窓口3選
- 和歌山県のFP相談窓口に関してよくある質問
- FPに相談できる範囲を教えてください。
- FPとはどのような人ですか？
- 無料FP相談と有料FP相談の違いとは何ですか？
- 店舗に来店しなくてもFP相談は受けられますか？
- 相談で使う個人情報は保護されますか？
- 和歌山県内のFP相談に関する情報
- 和歌山県内にある主なFP相談窓口
- 和歌山県内の行政によるFP相談
- 【地域別】和歌山のFP相談窓口一覧
- 和歌山市のFP相談窓口
- 田辺市のFP相談窓口
- 岩出市のFP相談窓口
- まとめ：和歌山県のFP相談でお悩みならマネーキャリアがおすすめ！
和歌山でおすすめのFP相談窓口5選
| FP相談窓口名 | マネーキャリア | ほけんのぜんぶ | 保険見直し本舗 | 保険チャンネル | オカネコ |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談料金 | 何度でも無料 | 何度でも無料 | 何度でも無料 | 何度でも無料 | 何度でも無料 |
| 相談可能範囲 | 12種類以上 | 7種類以上 | 7種類以上 | 10種類以上 | 10種類以上 |
| 取扱保険会社数 | 50社以上 | 42社 | 49社以上 | 27社 | - |
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ （相談相手による） |
| 訪問相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ （相談相手による） |
| 店舗来店相談 | × | × | ◯ | × | × |
| 対応エリア | 和歌山県全域 | 和歌山県全域 | 和歌山県全域 | 和歌山県全域 | 和歌山県全域 |
| 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 |
| 公式サイト | マネーキャリアの 公式サイト | ほけんのぜんぶの 公式サイト | 保険見直し本舗の 公式サイト | 保険チャンネルの 公式サイト | オカネコの 公式サイト |
また、今回は和歌山県でおすすめのFP相談窓口を紹介しますが、以下の記事では全体でのおすすめFP相談窓口やFP窓口の選び方を紹介しています！気になる方はあわせてご覧ください！
マネーキャリア 和歌山支部
お金の相談が初めてでも安心して利用できるFP相談窓口がマネーキャリアです。
FP資格を持つ専門家が、ライフプラン作成や家計の見直しを丁寧にサポート。保険や資産運用、住宅ローンなど、あなたの疑問や不安に寄り添いながら、一緒に最適なプランを見つけます。
オンライン相談・訪問相談を自由に選べるほか、LINEで簡単に予約ができ、相談員の口コミやプロフィールも事前にチェック可能。特定の商品を無理に勧められる心配がなく、中立的な視点で提案してくれるので安心です。
マネーキャリアの詳細
ほけんのぜんぶ
| FP相談窓口名 | ほけんのぜんぶ |
|---|---|
| 相談料金 | 何度でも無料 |
| 相談員 | FP資格保持者 |
| 相談員の数 | 350人 |
| 取扱保険会社数 | 42社 |
| オンライン相談 | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ |
| 対応エリア | 和歌山県全域 |
| 当日予約 | - |
| 予約方法 | WEBまたは電話 |
保険見直し本舗
| FP相談窓口名 | 保険見直し本舗 |
|---|---|
| 相談料金 | 何度でも無料 |
| 相談員 | コンサルティングアドバイザー |
| 相談員の数 | 173人（MDRT会員) |
| 取扱保険会社数 | 49社 |
| オンライン相談 | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ |
| 対応エリア | 和歌山県全域 |
| 当日予約 | ◯ |
| 予約方法 | WEBまたは電話 |
保険見直し本舗店舗情報
保険チャンネル
| FP相談窓口名 | 保険チャンネル |
|---|---|
| 相談料金 | 何度でも無料 |
| 相談員 | 生命保険共同募集代理店のFP |
| 相談員の数 | 50人 |
| 取扱保険会社数 | 27社 |
| オンライン相談 | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ |
| 対応エリア | 和歌山県全域 |
| 当日予約 | - |
| 予約方法 | WEBまたは電話 |
オカネコ
| FP相談窓口名 | オカネコ |
|---|---|
| 相談料金 | 何度でも無料 |
| 相談員 | FP IFA |
| 相談員の数 | 500人以上 |
| 取扱保険会社数 | - |
| オンライン相談 | ◯ (相談相手へ要確認） |
| 訪問相談 | ◯ （相談相手へ要確認） |
| 対応エリア | 和歌山県全域 |
| 当日予約 | ◯ （相談相手へ要確認） |
| 予約方法 | 専用チャット |
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和歌山県でFP相談窓口を選ぶ際の注意点
相談可能ジャンルを確認する
FP相談窓口を選ぶ際には、相談可能ジャンルを確認します。相談可能な範囲によって、受けられるアドバイスに大きな差が出る場合があるからです。
相談可能ジャンルが多い窓口には、「一度の相談で問題点をまるごと解決できる」「総合的な観点からのアドバイスが受けられる」といったメリットがあります。
一方、相談可能ジャンルが少ない窓口は、「複数の窓口に相談する必要がある」「アドバイスが限定的」といったデメリットがあります。自分が相談したい内容に対応しているだけでなく、相談可能ジャンルが幅広い窓口がおすすめです。
FPのプロフィールを確認する
相談に乗ってくれる専門家のプロフィールが掲載されているかどうかは、相談窓口を選ぶうえで重要なポイントです。
掲載されている場合、経歴や口コミ、得意分野、相談実績などを確認してから相談でき、安心です。相談したい分野を得意とする相談員を指名できる場合もあり、話しやすいFPや相性のいいFPに相談することで、相談の充実度や満足度が高まります。
FP相談料金を確認する
FP相談会を無料で行います！といった広告をよく目にしませんか？
「無料だから相談してみようかな」と思う方や「無料は怪しい！」と敬遠するかたに分かれると思います。
FP相談を無料で行っている理由は、
- FPの経験値を上げる
- FPとして認知してもらう
- 5,000円～
- 10,000円～
- 30,000円～
- 相談内容の濃さに違いがあること
- 経験の浅いFPが対応
- 適切な商品でないものを紹介される
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【相談内容別】FP相談窓口で解決できるお悩みとは？
和歌山にはさまざまなFP相談窓口があります。自分が相談したい内容にぴったりの窓口がどこになるのか、わからない人も多いのではないでしょうか。
まずは、FP相談で解決できるお悩みについて確認しましょう。ここでは、以下の項目に分けて解決できるお悩みをくわしく解説します。自身の相談内容と照らし合わせて、FPへの問い合わせを検討してくださいね。
保険相談
FP相談に最も多く寄せられるのは、保険に関するお悩みです。
ライフステージの変化に伴って必要な保険も変わるため、結婚や出産、転職などの機会に保険を見直してみてはいかがでしょうか。
✔ 今入ってる保険が適正か見直したい
✔ 結婚や出産を予定しているので保険を見直したい
✔ ライフプランをもとに保険を考えたい
✔ 住宅購入を機に、保険を見直したい
知り合いや勤務先で紹介を受けた保険に加入し、そのままにしている方も多いかもしれません。
家族の状況などに合わせて将来考えられるリスクに備えるため、FPから提案を受けられます。独立系のFPなら、保険商品の組み合わせも可能です。
住宅ローン相談
住宅ローンに関するお悩みも、FPに相談できます。
銀行や不動産会社での相談との大きな違いは、収入や貯蓄などの状況に合わせた返済計画のアドバイスが受けられる点です。
✔ 無理なく返済できる計画を立てたい
✔ 住宅ローンの返済負担を軽減したい
✔ 借り換えのベストタイミングとは？
✔ 固定と変動のどちらがいいの？
✔ 借り換えした場合、いくらお得になる？
ローンを組むかどうか検討している段階での相談にも、FPからの現実的な返済プランの提案を受けられます。すでにローンを組んでいる場合にも、借り換えの必要性やタイミングについて相談してみてください。
ライフプラン・お金の相談
✔ 正しい家計管理方法を知りたい
✔ いつどのくらいお金がかかるか把握したい
✔ 生涯かかる費用から逆算して積立を始めたい
✔ 自分に合った資産運用方法を知りたい
✔ 効果的な節税対策とは？
子どもの教育資金や介護資金、また老後に向けた資産形成など、気になっていた点をまとめて相談できます。
いつどのくらいお金がかかるか把握することで、今やるべきことが明確になり、将来への漠然とした不安を解消できます。
【相談方法別】おすすめのFP相談窓口
和歌山県でおすすめの独立系FP相談窓口3選
和歌山県でおすすめの独立系FP相談窓口3選を紹介します。
独立系FPと言われてピンとこないかたもおおいでしょう。
独立系FPとは企業に属さないFPのことです。
企業とは、
- 証券会社
- 保険会社
- ハウスメーカー
- 不動産
- 銀行
- 金融会社
こういった企業に所属しているFPは、金融商品を販売することをメインに相談業務を行っていることがほとんど。
反対に独立系FPは、
- ノルマなし
- 取扱商品なし
| FP相談窓口 | 和歌山家づくりのお金相談センター | アドバンス・フィナンシャルプランニング | FPナビ |
|---|---|---|---|
| 相談料金 | 初回のみ無料 | 業務提携会社によって異なる | 何回でも無料 |
| 取扱保険会社数 | ‐ | 29社 | ‐ |
| オンライン相談 | 希望により 1回目のみオンライン可能 | ‐ | ◯ |
| 店舗相談 | ◯ | ◯ | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ | ‐ | ◯ |
和歌山県のFP相談窓口に関してよくある質問
FPに相談できる範囲を教えてください。
FPに相談できる範囲は、家計のこと～ライフプランなどです。
他にも、
- 教育資金
- 老後資金
- 結婚資金
- 資産形成
- 保険相談
FPとはどのような人ですか？
FPとは、「家計にまつわるお金のお医者さん」。
ひとことでFPといっても範囲は幅広く、実際には3つの資格に分かれています。
| 特徴 | 資格更新 | 取得人数（国内） | |
|---|---|---|---|
| FP技能士 | 国家検定 | ‐ | 約18万人以上 |
| AFP資格 | 国内普及率最多 | 2年毎 | 約16万人 |
| CFP資格 | 世界共通資格 | 2年毎 | 約2.5万人 |
参考文献：日本FP協会
無料FP相談と有料FP相談の違いとは何ですか？
FP相談には無料と有料のものがあります。
この違いは、相談に対する専門性の高さです。
無料の相談では、
- 保険商品をメインとした受け答え
- 実績・経験をつむための練習相手（経験が浅いFP）
- 専門的な答えが得られる
- 実績・経験のあるFPが対応してくれる
- どんな相談をFPにしたいのか？
- どんな答えが欲しいのか？
店舗に来店しなくてもFP相談は受けられますか？
店舗に出向かなくてもFP相談を受けることは可能です。
今は、インターネット環境が整っているご家庭がほとんど。
そのためZOOM等を利用し、自宅にいながらFPとのやり取りができます。
- 育児や子供が小さく店舗に行くのが難しい主婦の方
- なかなか休みのとれない会社員
- 地方住みで店舗まで距離がある
相談で使う個人情報は保護されますか？
個人情報保護法などにより、保護されます。
FPは、法令による規制がなくても、職業倫理上顧客の個人情報に関する守秘義務を遵守することが求められています。
また、FPと提携している会社でも個人情報保護に関する規制を設けているので安心です。
参考文献：日本FP協会
和歌山県内のFP相談に関する情報
和歌山県内でFP相談をする方の多くは、
- 店舗を持った相談窓口を利用する
- オンライン等で相談する
和歌山市周辺であれば、FPと直接話しができる窓口がいくつかあります。
また市街地にお住まいのかたは、オンライン・訪問をメインとしたFP相談サイトから予約受付をするのがおすすめです。
相談内容や住んでいる場所によって相談先を選びましょう。
以下で、
- 和歌山圏内にある主な相談窓口
- 行政による相談窓口
和歌山県内にある主なFP相談窓口
ご自身のお住まいの近くの相談窓口または気になっていたFP紹介サイトがあれば、ぜひ活用されてみてください。
| 株式会社FP和歌山 | 和歌山家づくりのお金相談センター | おうちの買い方相談室 和歌山店 | ウェルビーイング コンサルティングオフィス | ほけんの窓口 | 保険テラス ガーデンパーク和歌山店 | 日本FP協会 和歌山支部 | マネードクター | 保険見直し本舗 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 県内店舗数 | 1店舗 | 1店舗 | 1店舗 | 1店舗 | 6店舗 | 2店舗 | 1店舗 | 1店舗 | 1店舗 |
| 店舗があるエリア | 和歌山市 | 和歌山市 | 新宮市 | 和歌山駅周辺 | 和歌山市、岩部市 田辺市 | 和歌山市 | 和歌山駅周辺 | 和歌山市 | 和歌山大学周辺 |
| 特徴 | セミナー依頼が可能 | 住宅購入相談が得意 | 住宅購入診断士が在籍 | 休日・夜間相談が可能 | オンライン予約が可能 | 年中無休 | FPへの研修・教育 | 訪問・オンライン | 保険相談でプレゼント |
和歌山県内の行政によるFP相談
人生100年時代を迎え、行政とFP協会による提携が行われているのをご存知でしょうか？
高齢化社会は日本全体が抱える深刻な問題です。
これを解決するために行政は日本FP協会協会と連携、協会認定AFP・CFPを自治体へ派遣する取り組みを始めています。
和歌山県内でもハローワークを通じてFP相談会を開催しています。
以下表で紹介している相談会は予約すれば、無料で参加できます。
（詳しくは各開催主催へお問い合わせください）
お住まいの地域から近ければ、ぜひ行かれてみるのもおすすめです。
| くらしとお金の無料相談会 | 未婚女性の未来を語ろう ～おひとりさまの住まい、相続、老後～ | 心配ごと相談所 | |
|---|---|---|---|
| 開催場所 | 和歌山県JAビル11F | 和歌山県男女共同参画センター “りぃぶる”会議室 A | 海南保健福祉センター |
| 日にち | 不定期 | 不定期 | 毎週金曜日
13時～16時 |
| 費用 | 無料 | 無料 | 無料 |
| アクセス | 和歌山駅から徒歩2分 | 和歌山駅から徒歩7分 | 海南駅から徒歩8分 |
【地域別】和歌山のFP相談窓口一覧
和歌山市のFP相談窓口
| 店舗名 | 保険見直し本舗 イオンモール和歌山店 | マネードクター 和歌山支社 | 和歌山家づくりの お金相談センター | ウェルビーイング 合同会社 | ベストライフ ＦＰ事務所 | (株)アドバンス フィナンシャル プランニング | ほけんの窓口 和歌山店 | ほけんの窓口 和歌山三年坂通店 | ほけんの窓口 和歌山北店 | 保険テラス パームシティ和歌山店 | 保険クリニック キーノ和歌山店 | ニッセイライフプラザ 和歌山 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 和歌山県和歌山市 中字楠谷573番地 イオンモール和歌山3F | 和歌山県和歌山市 九番丁15 九番丁 ＭＧビル4F-4 | 和歌山県和歌山市 十番丁15 市川ビル501 | 和歌山県和歌山市 友田町5丁目43番地 ヤマウエビル4階 | 和歌山県和歌山市 三葛13 | 和歌山県和歌山市 十二番丁60 デュオ丸の内3階 | 和歌山県和歌山市 黒田250 | 和歌山県和歌山市 広瀬通丁3-52 | 和歌山県和歌山市 中142-1 | 和歌山県和歌山市 中野31-1 パームシティ和歌山2階 | 和歌山県和歌山市 東蔵前丁39 キーノ和歌山2F | 和歌山県和歌山市 八番丁11 日本生命 和歌山八番丁ビル9F |
| アクセス | 和歌山大学前駅 徒歩1分 | 「和歌山駅」からバス6分 「市役所前」下車 徒歩2分 | 和歌山市駅 徒歩20分 | 和歌山駅 徒歩1分 | 紀三井寺駅 徒歩7分 | 和歌山市駅 徒歩15分 | 黒田 [和歌山バス] 約6分 和歌山駅 約13分 | 大橋 [和歌山バス]
約2分 田中口駅 約15分 | 貴志 [和歌山バス]
約2分 和歌山大学前駅 約23分 | 東松江駅 徒歩12分 | 和歌山市駅 直結 | 南海和歌山市駅 徒歩10分
和歌山駅からバス乗車(10分) →[和歌山市役所前]下車(徒歩4分) |
| 営業時間 | 10:00～20:00 | 9:00～21:00 | 9:00〜18:00 | 9:00～19:00 | 9:00〜18:00 | - | 10:00～18:30 | 10:00～19:00 | 10:00～18:30 | 10:00～18:00 | 10:00～19:00 | 10:00～15:30 |
| 定休日 | 一部店舗を除き、 年末年始は休業 | なし | 水曜日 | なし | 土日祝 | - | 木曜日 | 年中無休 | 年中無休 | 年中無休 | 年始 (施設に準じる) | 土日祝 年末年始 |
| 電話番号 | 0120-33-0526 | 0120-800-857 | 080-5632-8698 | 073-494-7778 | 073-444-1257 | 073-423-3085 | 0120-001-263 | 0120-001-263 | 0120-001-263 | 073-452-1561 | 0120-366-929 | 073-423-9325 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
田辺市のFP相談窓口
| 店舗名 | ほけんの窓口 パビリオンシティ田辺店 | おうちと暮らしの お金相談オフィス | アイビー株式会社 | 保険クリニック 田辺店 | (株)あん心保険 田辺支店 | (株)あん心保険 龍神支店 | 注文住宅の相談窓口 田辺店 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 和歌山県田辺市 稲成町新江原3165 パビリオンシティC館 1F | 和歌山県田辺市 文里1丁目 2－10－1 ２F | 和歌山県田辺市 新庄町3193-66 | 和歌山県田辺市 下屋敷町25 | 和歌山県田辺市 新庄町1822-1 | 和歌山県田辺市 龍神村西１３６−２ | 和歌山県田辺市 上の山1丁目2-12 |
| アクセス | いなり
[龍神バス]
約1分 紀伊田辺駅 約21分 | バス停「文里」 徒歩1分 | バス停「内の浦」 徒歩10分 | 紀伊田辺駅 徒歩約10分 | バス停「跡の浦」 徒歩2分 | バス停「龍神行政局前」 徒歩1分 | 芳養駅から車で5分 |
| 営業時間 | 10:00～18:30 | 10:00〜18:00 | - | 9:00～18:00 | 9:00～18:00 | 9:00～18:00 | 10:00～17:00 |
| 定休日 | 木曜日(祝日除く) | - | - | 日曜・祝日 年末年始 | 土日祝 | 土日祝 | 水曜・祝日 |
| 電話番号 | 0120-001-263 | 0739-34-3309 | 0739-20-9013 | 0120-366-929 | 0739-25-1259 | 0739-78-2278 | 0800-808-0385 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
岩出市のFP相談窓口
| 店舗名 | ほけんの窓口＠南都銀行 フォレストモール岩出店 | ほけんの窓口 岩出店 |
|---|---|---|
| 住所 | 和歌山県岩出市 中迫147 | 和歌山県岩出市 大町9-1 |
| アクセス | 中迫南
[岩出市巡回バス] 約1分 岩出駅 約15分 | 高塚井ノ上 [岩出市巡回バス] 約6分 岩出駅 約12分 |
| 営業時間 | 平日：9:00～17:00 土日祝：10:00～17:30 | 10:00～18:30 |
| 定休日 | 水曜日 （祝日の場合は営業） | 火曜日 |
| 電話番号 | 0120-001-263 | 0120-001-263 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
まとめ：和歌山県のFP相談でお悩みならマネーキャリアがおすすめ！
ここまで、和歌山県のFP相談サービスについて、
- オフラインで相談できるサービス
- オンラインで相談できるサービス
- サービス比較表
- FP相談の仕組み
- FP相談の注意点
また、 今回紹介した以外のFP相談窓口も含めたFP相談窓口おすすめまとめを以下の記事にてより詳しく紹介しているので、気になる方はご確認ください。
| 相談内容 | 気になる方はこちらの記事をクリック！ |
|---|---|
| 保険の相談 | おすすめの保険相談窓口20社をランキングで比較！ |
| お金の相談 | お金の相談が無料でできるおすすめの相談窓口7選と選び方を解説！ |
| 住宅ローンの相談 | 住宅ローンのFP相談はどこですべき？ランキング形式で比較！ |
| 気になるポイント | 当てはまる方はこの記事をチェック！ |
|---|---|
| FP相談窓口のランキング | おすすめFP相談窓口6社！人気の無料窓口を紹介 |
| FP相談の特典 | FP相談のキャンペーン・特典情報 |
| FP相談とは | FP相談とは？メリット・デメリットは？ |
| FP相談の注意点 | |
| FP相談はなぜ無料 | FPの無料相談はなぜ無料？勧誘される？ |
| FP相談の持ち物 | FPに相談できる内容とは？準備するものは？ |
| FP相談の料金 | FP相談の料金費用相場は？ |
| おすすめの独立系FP | 独立系FPのおすすめ人気ランキング |
| FP 保険相談 | FPに保険相談するならどこがおすすめ？ |
| FP 家計相談 | 家計のFP相談ではどんなことが相談できる？ |
| FP相談 銀行 | 銀行のFP相談ではどんなことが相談できる？ |
| マネーキャリアの口コミ | マネーキャリアの口コミ・評判・体験談を紹介 |
| ほけんのぜんぶの口コミ | ほけんのぜんぶの口コミ・評判・体験談を紹介 |
| ほけんの窓口の口コミ | ほけんの窓口の口コミ・評判・体験談を紹介 |
| マネーフォワードの口コミ | マネーフォワードの口コミ・評判・体験談を紹介 |
| マネードクターの口コミ | マネードクターの口コミ・評判・体験談を紹介 |
✔ FP相談満足度98.6%
✔ FP相談申し込み件数100,000件
✔ 取扱保険会社数50社以上
✔ 3,500人以上の資格を持った専門家が在籍
✔ 女性FPも多数在籍