四日市のファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口おすすめ4選

▼四日市のFP相談窓口おすすめ人気比較ランキング3選 

1. マネーキャリアの無料FP相談 
2. ほけんのぜんぶ
3. 保険見直し本舗  
   

▼こちらもおすすめ

【最新版】FP相談おすすめ人気比較ランキング  

三重県四日市市は三重県内で人口最大の都市です。市内には多くのファイナンシャルプランナー（FP）事務所や金融機関の店舗があります。

FPは、結婚、子育て、お住まいの購入、退職と老後など一生の間に訪れる節目で必要になるお金について助言や提案をしてもらえる専門家です。

ファイナンシャルプランナーに相談する形態には、

• お客さまが店舗に出向いて相談する「店舗型」
• TV電話などを使う「オンライン」
• 自宅など希望の場所に来てもらう「訪問型」

四日市、北へJRで50分ほどの名古屋には多数のファイナンシャルプランナー（FP）相談窓口があります。

時間の取れる方であればそれらの店舗まで行って相談することもできます。ただし、店舗で相談する「店舗型」には以下に示す3つの注意点があります。

• 言われるがままに契約してしまい、後悔することになりがち
• お金や家計、保険相談は店舗のように誰かに聞かれる可能性のある場所で相談するのは気がかり
  
• 店舗までの移動に時間がかかる

FP相談サービスには、店舗型の他にもオンライン、訪問型があります。オンラインや訪問型は、店舗まで出向く必要がありません。 場合によっては家族にも同席してもらって、落ち着いて相談できます。

三重県四日市エリアのファイナンシャルプランナー（FP）相談窓口として訪問やオンライン可能な、次の4つをおすすめします。

• マネーキャリア
• ほけんのぜんぶ
• 保険見直しラボ
• 三重お金と住まいの相談室

▼マネーキャリアの特徴

1. 保険相談満足度93%以上
2. 保険相談件数12,000件以上
3. 取扱保険会社数40社以上※業界トップクラス
4. 3,000人以上の優秀なFPが在籍

マネーキャリアは生命保険の相談におすすめの保険相談窓口です。

マネーキャリアの保険相談は信頼性が高く、リピーターが多いため相談者が満足する相談サービスを提供している点が評価ポイントです。

家族や身近な人に経済的負担をかけたくない人に、マネーキャリアの無料相談をおすすめします。

おすすめの2つ目は、ほけんのぜんぶです。保険だけでなく、お金のことであれば、あらゆる相談ができます。ファイナンシャルプランナー（FP）は多彩な専門性を有しており、お客さま一人ひとりのライフスタイル・ライフステージにあわせて対応しています。

ほけんのぜんぶは次の特徴があります。

• 累計申込件数19万件、各世代で幅広い実績あり
• 子育て世代に選ばれており、子育て世代の相談件数15,000件
• 相談はすべて無料
• 24時間365日受け付け
  
• 保険の取り扱いは30社以上、多くの選択肢から最適プランを提案

ファイナンシャルプランナー人数は316名（2021年10月現在）在籍しています。 お客さまの夢や目標を叶えるためにかかるお金を見える化、明確化します。

訪問型の面談を提供しており、お客さまの都合にあわせて、お客さまのご自宅や近くのカフェ、勤務先などへ訪問します。もちろん、オンライン（Web）面談にも対応可能です。

保険見直しラボ・三重支社は、四日市市および近隣市町村に訪問型の保険無料相談を行っています。住所、電話番号、営業時間は以下の通りです。

• 住所：三重県四日市市鵜の森1-1-19太平洋鵜の森ビル3階B
• 電話番号：0120-222-785
• 営業時間：9時～18時

保険見直しラボは、主に以下の特徴があります。

• 全国70拠点、全国展開の訪問型保険相談サービス
• お客さまの希望の場所にお伺いする訪問相談に対応
• 数々の保険相談ランキングで上位を獲得
• お客さま満足度97.3%
• コンサルタントの業界経験年数平均12.1年と長い
  
• 訪問型代理店としては国内最大級

住宅を購入する際には、工務店やハウスメーカーと契約して、金融機関との間で住宅ローンを組むのが一般的です。

三重お金と住まいの相談室は、無理なく返済できる予算を第三者の立場で教えてくれるマイホーム予算診断サービスを提供しています。

診断サービスの手順は、以下の通りです。

• ヒアリングの実施
• マイホーム予算診断書の作成
  
• 面談
  

住宅の売り手は、高く売りたいでしょう。金融機関も審査が通る範囲で融資してくれます。とはいえ、安易に高額のマイホームを購入してしまうと住宅ローンの支払いに追われる生活になってしまうかもしれません。

子どもの教育にお金をかけられなくなったり、生活費を削ったりしなければならないこともあります。

マイホームを購入する際には。適切な予算を知っておくことが重要です。

三重お金と住まいの相談室は、店舗での相談、訪問相談に対応しています。訪問相談の場合、四日市市他一部市町村は交通費無料です。

四日市市には多くのファイナンシャルプランナー（FP）相談窓口があります。このうちオンラインや訪問型をサポートしている主な窓口は以下の通りです。相談内容は保険、年金から家計の見直し、終活相談までさまざまです。

四日市エリアには上記以外にも店舗型の相談窓口が多数あります。もちろんオンラインや訪問型もあります。

また、オンラインであれば市外に窓口があってもご相談可能です。さまざまな窓口の中から、ご自身のご都合や次項に示す四日市でFP相談窓口を選ぶ時のポイントなどを参考に適切な窓口をお選びください。

オンライン相談やFPが自宅などへ来てくれる訪問型であれば店舗までの距離を気にする必要はありません。大都市に比べて規模の大きいFP相談窓口の少ない四日市エリアならオンライン相談または訪問型相談がおすすめでしょう。

FP相談窓口を選ぶ際には店舗型・オンライン・訪問型以外にも、確認しておくべきポイントがあります。ここでは、そのポイントを4つご紹介します。

• 企業系FPか独立系FPか
• FPの専門分野と相談内容がマッチしているか
• FP質が高いか
• FP相談実績は多いか
  

上記以外にも相談できる範囲が広いこと、アフターサービスがしっかりしていることなども必要です。これらのポイントを加味しながら、ご検討ください。

ファイナンシャルプランナー（FP）相談窓口には、保険会社や銀行、不動産会社などの企業系FPと、FP事務所などの独立系FPがあります。

結論から申し上げますと、FP相談窓口は独立系FPがおすすめです。

企業系FPは自社の商品だけを使ってお客さまに最適な提案をするでしょう。例えば、資産運用をしたいお客さまが証券会社を訪ねると、FPは株式投資や投資信託を提案して、保険や貯金をすすめることはほとんどありません。

一方、独立系FPは、企業の縛りがないので保険・貯金・投資信託・不動産投資などからお客さまの希望を聞きながら最適なプランを提案してもらえます。

また、商品と関係のない住宅ローンや相続などのお悩みも親身になって相談にのってくれることでしょう。提案できる範囲が広いことも独立系FPの強みです。

FPの専門分野と相談内容がマッチしてるかも重要です。住宅ローンのことを相談したい人が保険会社のFPを訪ねても話が嚙み合いません。

相談先を決める際には、FPの専門分野とご自身の相談内容がマッチしているかを確認しましょう。FPの専門分野はホームページやFPの紹介サイト等で確認可能です。場合によっては電話、メールなどで問い合わせもできます。

どうしてもFPの専門分野がわからない、あるいは、漠然とお金を増やしたいが運用先がわからないといった場合は、相談範囲の広い独立系FPがおすすめです。

独立系FPならば、一般的に対応分野も広く、相談内容にマッチしたFPを割り当ててもらえる可能性は高いでしょう。

FP事務所は、所属しているファイナンシャルプランナーの質、いわゆる能力や態度、人柄が重要です。

質の高いFPが多く在籍・提携しているFP事務所等を選びましょう。FPの質の高低は、公開されている経験年数、FP事務所や企業の理念・コンセプト、口コミなどからある程度判断できます。

質の高いFPであれば相談内容を適切に判断し、最適な提案をしてもらえることでしょう。 能力には「お客さまの期待を聞く力」「法律や金融商品などの専門的知識」「判断力」などが含まれています。 

 態度は「お客さま目線で提案してくれること」「営業本位になっていないこと」「レスポンスが早いこと」「ていねいに接してくれること」などです。

選ぶときのポイント4つ目は「FPの相談実績は多いか」です。ファイナンシャルプランナーの資格を持っていても経験がなければ適切な判断や提案はできません。

相談しようとしているFP事務所等の相談実績がどのくらいあるかを知っておくことも大切です。

実績が多ければ、さまざまな悩みに直面し、解決方法を提案していると推測できます。実績が多いということは、お客さまから信頼されている証しでもあるので大切な要素です。そのような窓口であれば、今後も安心してずっと付き合っていけることでしょう。

ご自身が期待している分野の実績があるかも確認できれば、さらに安心です。

こちらの記事では、四日市エリアのファイナンシャルプランナー（FP）相談サービスについて解説しました。 

 FPに相談する形式として店舗型、オンライン型、訪問型があります。 店舗型は、断りづらくなり、言われるがままに商品を契約してしまうこともあります。

オンラインであればどこでも気軽に相談できます。オンラインや訪問型ならば相談のための移動も不要です。

 相談先を選ぶ際には、

• 特定の商品を扱っている企業系FPよりさまざまなプランから選べる独立系FPを選ぶのが望ましい
• 相談内容にマッチしたFPを選ぶ
• 質が高く、実績の多いFPを選ぶ

マネーキャリアは、家計やライフプラン診断をはじめ、保険等の金融商品も取り扱っている独立系のファイナンシャルプランナー（FP）相談窓口です。

さまざまなお金の悩みを取り扱っています。お金に関するご相談は今すぐ、以下のボタンをクリックしてマネーキャリアへお問い合わせください。