- ファイナンシャルプランナーに相談してみたいけれど、何からすればいいのかわからない人
- 八戸でFP相談を検討している人
- 八戸のFP相談窓口のおすすめを知りたい人
- FP相談する際に、自分に合ったファイナンシャルプランナーの選び方を知りたい人
内容をまとめると
- 八戸でFP相談をする場合のおすすめは、オンライン・訪問型の相談窓口
- FPには企業系FPと独立系FPがいる
- FP窓口を選ぶ際は、相談内容とFPの得意分野が合っているかを考える
- FP相談窓口の実績も考慮する
- 八戸でFP相談窓口を選ぶなら、マネーキャリアがおすすめ！
- マネーキャリアなら場所を選ばず何度でも無料でFPに相談できる
▼八戸のFP相談窓口おすすめ人気比較ランキング3選
- マネーキャリアの無料FP相談
- ほけんのぜんぶ
- 保険見直し本舗
▼こちらもおすすめ
八戸でファイナンシャルプランナー(FP)相談したいけどどこがおすすめなのか？そもそもファイナンシャルプランナーの選び方もわからないという人向けに、八戸でおすすめのFP相談の仕方とおすすめのファイナンシャルプランナーの相談窓口を徹底比較してランキング化しています。八戸でFP相談をお探しの人は、ぜひ参考にしてみてください。
この記事の監修者谷川 昌平
フィナンシャルプランナー
東京大学の経済学部で金融を学び、その知見を生かし世の中の情報の非対称性をなくすべく、学生時代に株式会社Wizleapを創業。保険*テックのインシュアテックの領域で様々な保険や金融サービスを世に生み出す一歩として、「マネーキャリア」「ほけんROOM」を運営。2019年にファイナンシャルプランナー取得。
この記事の目次
目次を閉じる八戸でファイナンシャルプランナーに相談するにはどうすればいい？
八戸でファイナンシャルプランナーに相談したい時、どのように相談窓口を探せばよいでしょうか。さまざまなFP相談窓口がありますが、オンライン相談や訪問型の相談がおすすめです。
理由は以下のとおりです。
- 店舗型は断りづらく加入後に後悔するケースがある
- オンラインであればどこでも気軽に相談できる
- お金や家計、保険相談は店舗のように誰かに聞かれる可能性のある場所で相談するのはリスクがあるため
オンライン相談や訪問型の相談であればその心配はないでしょう。家など自分がリスク管理できる場所なら関係のない他人に話を聞かれるリスクはありません。
オンライン相談や訪問型相談に対応している相談窓口は多く、どこを選べばいいかわからないこともあります。
オンライン相談や訪問型の相談であれば、ファイナンシャルプランナー相談窓口「マネーキャリア」がおすすめです。
お金のプロが無料で相談に乗ってくれるマネーキャリアは顧客満足度93％と高く、スマホ1つで簡単予約できるから安心で便利です。
八戸のファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口おすすめ4選
八戸でファイナンシャルプランナーに相談するなら、どこの相談窓口が良いのでしょうか。数多くの相談窓口がありますが、おすすめの相談窓口を見ていきます。
八戸のファイナンシャルプランナー相談窓口のおすすめは以下の4つです。
- マネーキャリア
- ほけんのぜんぶ
- 保険見直し本舗
- 保険見直しラボ
FP相談おすすめ1位：マネーキャリア【八戸対応】
▼マネーキャリアの特徴
- 保険相談満足度93%以上
- 保険相談件数12,000件以上
- 取扱保険会社数40社以上※業界トップクラス
- 3,000人以上の優秀なFPが在籍
マネーキャリアは生命保険の相談に1番おすすめの保険相談窓口です。
マネーキャリアの保険相談は信頼性が高く、リピーターが多いため相談者が満足する相談サービスを提供している点が評価ポイントです。
家族や身近な人に経済的負担をかけたくない人に、マネーキャリアの無料相談をおすすめします。
FP相談おすすめ2位：ほけんのぜんぶ【八戸対応】
ほけんのぜんぶはお金のスペシャリストであるファイナンシャルプランナー（FP）が、保険を含め、暮らしに関わるさまざまなお金に関する相談を無料で受けています。
さまざまな専門分野に特化したFPがそれぞれのライフスタイルにあった提案をしてくれるでしょう。 ほけんのぜんぶのメリットは以下の5つです。
- お金のスペシャリストに相談できる
- 相談実績が19万件
- 24時間365日いつでも相談できる
- 都合の良い日時・場所に訪問
- 保険の取扱いが30社以上
幅広いお金の悩みにも対応しているので、自分でも何を相談すればいいか分からない場合も、まずは相談してみるといいかもしれません。
保険の見直しは今の保障内容を確認し、現在の状況を把握します。そのうえでもし必要な保険に入っていない場合は、最適な保険を提案してくれるので、そこから検討することができます。
FP相談おすすめ3位：保険見直し本舗【八戸対応】
保険見直し本舗は何度でも無料で相談に乗ってくれる保険の相談が主な相談窓口です。保険のプロが保険についてしっかりと相談に乗ってくれます。
八戸には保険見直し本舗の店舗が１店舗あるので、店舗で相談したい場合はイトーヨーカドー八戸沼店を利用するのがおすすめです。
無料相談を受けたい場合はホームページからオンライン予約をするか、電話での予約ができます。 保険見直し本舗での相談方法は以下のとおりです。
- 店舗での相談
- 訪問での相談
- オンライン相談
- 電話での相談
相談方法はそれぞれ良い点、良くない点があります。特に店舗では話を聞かれる恐れもあり、比較的安心して相談できる訪問型かオンライン相談が良いでしょう。
保険見直し本舗で相談できる内容は以下のとおりです。
- 生命保険
- 損害保険
- 住宅ローン
FP相談おすすめ4位：保険見直しラボ【八戸対応】
保険見直しラボは今の保険を見直し、最適な保険を提案してくれます。保険の見直しを提案してくれるのはベテランのコンサルタントです。
保険は知識がないとわからないことも多いものですが、コンサルタントが親身に相談に乗ってくれることで、より良い保険に加入することができます。
相談方法はオンラインや訪問など自分の都合に合わせて選ぶことができます。依頼者の希望日時に合わせてくれるので相談しやすいでしょう。
家族で相談したい、小さい子供がいるので、家で実際に会って相談したいという人にとっては最適です。全国に拠点があるのでどこに住んでいても相談しやすいかもしれません。
取扱いのある保険会社は30社以上。多くの保険の中から自分に合った保険を選んでもらうことができるので、迷うことなく保険に入ることができます。
また無料で何度でも相談にのってくれます。保険会社からの手数料で成り立っているので相談者は無料で利用できるのが便利です。
八戸のファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口一覧
全国に拠点があるファイナンシャルプランナー相談窓口もありますが、地域に密着した相談窓口もあります。八戸にあるFP相談窓口をご紹介します。
以下のFP相談窓口は八戸で相談に乗っているFPが在籍しています。
| FP相談窓口名 | 住所 | 営業時間 | 電話番号 | 相談できる内容 | 相談方法 |
|---|---|---|---|---|---|
| マネードクター 青森支社八戸オフィス | 青森県八戸市十三日町１ ヴィアノヴァビル 801 | 9時～21時 | 0120-800-857 | ライフプラン・保険・年金・税金 | 店舗・訪問・オンライン |
| 青い森マネードクターズ | 青森県八戸市十三日町１ ヴィアノヴァビル 3F リージャス八戸内 | 10時～18時 | 070-2366-3342 | 家計・保険・投資・相続・税金 | 店舗・オンライン |
| 有限会社 長内FP事務所 | 青森県八戸市小中野2丁目8-15 | 9時～17時 | 0178-47-0816 | ライフプラン・不動産・資産運用・年金・保険・税金 | 店舗 |
| アフラック生命保険募集代理店・株式会社みどり屋 | 青森県八戸市鮫町住吉町３ | 9時～17時半 | 0178-33-2070 | 保険 | 店舗 |
| 保険物語 ユニバース小中野店 | 青森県八戸市25 小中野3丁目24-13 ユニバース小中野店1階 | 10時～19時 | 0178-22-2976 | 保険 | 店舗 |
それぞれの相談窓口に特色があります。
相談内容が決まったら、相談内容に合った相談窓口を選びましょう。無料で相談できるところ、有料で相談するところとさまざまです。
八戸でファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口を選ぶ時のポイント
お金の相談をしたい時、ファイナンシャルプランナーをどのようにして選べば良いでしょうか。ファイナンシャルプランナーの相談窓口によって選べるFPが変わります。
ファイナンシャルプランナーの相談窓口を選ぶ時のポイントは以下のとおりです。
- 企業系FPか独立系FPか
- 相談内容とFPの得意分野が合っているか
- FPの提案力は高いか
- FP相談窓口の実績は高いか
FP相談窓口の選び方①企業系FPか独立系FPか
FP相談窓口にはいくつか種類があります。それによって対応してくれるファイナンシャルプランナーが企業系か独立系かに分かれるでしょう。
企業系FPは保険会社や金融機関、不動産会社など商品を販売する目的の会社に所属しています。もちろん相談に乗ってくれますが商品を販売することがゴールです。
一方、独立系FPは商品を販売するのではなく、相談に乗ることで利益を得ているFPです。相談は有料のことが多いですが、特定の商品を薦められることはありません。
それぞれのファイナンシャルプランナーにメリット・デメリットがあります。相談内容によってどちらのFPに相談するか選びましょう。
FP相談窓口の選び方②相談内容とFPの得意分野が合っているか
ファイナンシャルプランナーはお金の知識があれば、どのファイナンシャルプランナーも同じと思いがちですが、それぞれ得意分野があります。
自分が相談したい内容がどの分野になるのかをまずは把握しておきます。相談したい内容とファインシャルプランナーの得意分野が全く違っていたら、良い回答は得られません。
FPには専門分野があり、それによって得意分野も違ってくるはずです。専門分野は以下のとおりです。
- ライフプラン
- リスクと保険
- 金融資産運用設計
- タックスプランニング
- 不動産運用設計
- 相続・事業承継設計
今までに相談に乗ってきた経験や所属先によって、FPの得意分野が違います。そこを見極めないと的外れな相談になる可能性もあるでしょう。
お金の相談はまずライフプランから始まります。ただそこから保険の相談をしたいのに、不動産が得意なFPでは的確なアドバイスはもらえないかもしれません。
自分の相談したい内容がどの分野に当てはまるかを確認して、相談しようと思っている相談窓口に専門のFPがいるか確認しておきましょう。
FP相談窓口の選び方③FPの提案力は高いか
ファイナンシャルプランナーにもいろいろな人がいます。経験豊富な人もいれば、まだ資格を取ったばかりという人もいるでしょう。
FPにお金の相談をしたら、その内容に対しFPがさまざまな提案をしてくれます。その提案が的外れでは相談する意味がありません。
また画一的な提案しかできないFPもいるかもしれません。きちんとした提案力の高いFPを選ぶにはどうすればよいでしょうか。
提案力の高いFPを選ぶにはやはり経験豊富かどうかが大切です。さまざまな提案をしてきたFPなら、相談内容にしっかりと合った提案をしてくれるはずです。
FPの提案力はとても重要です。せっかく相談したのに思うような回答が得られなかった、ということのないよう、提案力の高いFPを選びましょう。
FP相談窓口の選び方④FP相談窓口の実績は高いか
ファイナンシャルプランナーに相談する時、まずは相談窓口のホームページを見てみましょう。そこには相談実績数が載っています。
逆に相談実績数が載っていない相談窓口は相談実績が少ない可能性があります。FP相談窓口の実績がしっかりあるかどうかはとても重要です。
たくさんの相談に乗っているということは、それだけ知見も豊富であり、さまざまな相談に対応した経験があります。
その経験をもとにアドバイスをもらえるので、より有意義な相談になるでしょう。 またFP個人の相談実績も確認できるとさらに安心です。
相談窓口に問い合わせる際に担当FPの相談実績を確認しても良いかもしれません。せっかく相談するなら、より良いFPに相談するのが大切です。
八戸のファイナンシャルプランナー(FP)相談サービスまとめ
八戸には多くのファイナンシャルプランナーの相談窓口があります。店舗型、訪問型、オンライン相談など選択肢も幅広いので、どのように相談するか決めておきましょう。
どの相談窓口を選ぶかやどんなFPに相談するかを決めるポイントもしっかりと押さえておきましょう。FPによって相談への回答が違ってきます。
相談内容や誰が一緒に相談するかも考えておけば、スムーズに相談に進めるでしょう。ただ自分でもどうしていいかよくわからないという人も多いかもしれません。
そのような時におすすめなのがマネーキャリアです。マネーキャリアがおすすめであるポイントは以下のとおりです。
- FP相談の実績が12,000件以上
- 3,000名以上のFPが在籍している大手窓口である
- 家計やライフプランも含め、経済的相談以外も可能なため相談の幅が業界トップクラスで広い
さらにおすすめのポイントはオンラインでの相談が可能なことです。自分の都合のいい時に自分の好きな場所で相談することができるのがとても便利。
１人で相談してもいいし、家族と一緒に相談することも可能です。どこに相談しようかと迷ったならぜひマネーキャリアに相談してみましょう。
