大阪でおすすめのFP相談窓口5選!無料・独立系の窓口も紹介!のサムネイル画像
※本記事で紹介しているサービスにはPRが含みます。
「物価上昇」や「老後2,000万問題」などお金にまつわる話を毎日のように耳にする現在ですが、皆さんも「お金をどのように使えば良いのだろう、、、」「どうやったら無駄のないお金の使い方ができるだろう、、、」といった悩みを抱えられているのではないでしょうか。

そんな我々のお金の悩みへの頼れるアドバイザーがファイナンシャルプランナー(FP)。

今回は大阪でおすすめのファイナンシャルプランナー(FP)相談窓口をご紹介します。

大阪でおすすめのFP相談窓口や、独立系のFP相談窓口、また、行政の相談窓口など幅広く紹介していくので、ぜひ参考にしてみてください!
FP相談窓口マネーキャリアほけんのぜんぶ保険見直し本舗
特徴 満足度98.6%!
納得するまで何度でも
相談無料
 子育て世代からシニア層まで
幅広い層に対応
契約実績100万件以上
全国に店舗あり
平均評価点4.7
2.6
4.5
詳細詳細詳細詳細
公式サイトマネーキャリアの
公式サイト
ほけんのぜんぶの
公式サイト

保険見直し本舗の
公式サイト

※このランキングは、グーグルマイビジネスでの平均評価点を元に構成されています。

内容をまとめると

  • 大阪の無料FP相談窓口おすすめはFP口コミ評価の高いマネーキャリア
  • 店舗相談の場合、周りに相談内容を聞かれる危険性があるためプライバシーに配慮された自宅の保険相談がおすすめ!
  • 豊富な知識を持つ担当者から、 分かりやすく説明を受け、最適な保険商品を選ぶならFPの質が高い保険相談サービスを選ぶ! 
監修者「谷川 昌平」

監修者 谷川 昌平 フィナンシャルプランナー

株式会社Wizleap 代表取締役。東京大学経済学部で金融を学び、金融分野における情報の非対称性を解消すべく、マネーキャリアの編集活動を行う。ファイナンシャルプランナー証券外務員を取得。
>> 谷川 昌平の詳細な経歴を見る

この記事の目次

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大阪でおすすめのFP相談窓口5選|人気相談窓口を比較


FP相談窓口マネーキャリアほけんのぜんぶ保険見直し本舗FPナビマネードクター
相談料金無料(何回でも) 無料(何回でも)無料(何回でも)無料(何回でも) 無料(何回でも) 
取扱保険会社49社40社以上40社以上42社41社
オンライン相談
訪問相談
店舗来店相談××
プレゼント-
詳細詳細詳細詳細詳細詳細
公式サイトマネーキャリアの
公式サイト

ほけんのぜんぶの
公式サイト

保険見直し本舗の
公式サイト

FPナビの
公式サイト

マネードクターの
公式サイト



大阪の無料FP相談をおすすめをまとめます。大阪でファイナンシャルプランナーに相談を検討されている方は、ぜひ参考にしてみてください!

また、以下の記事ではおすすめのFP相談サービス20社をランキング形式で紹介してるので、気になる方はあわせてご覧ください。

FP相談サービスランキングのサムネイル画像

おすすめのFP相談サービスを比較!ランキングで20社以上を掲載!

マネーキャリア 大阪支部


専門家からのコメント
取扱保険会社が業界最多なので、いろいろな保険商品を比較したい人や、どんな保険商品があるのか知りたい人におすすめです。事前にFPのプロフィールを確認できるので、自分で気づいていない悩みに気づけます。
FP相談マネーキャリア
相談料金無料(何回でも)
相談員

FP資格者

保険募集人資格

住宅ローン診断士 

相談員の数3,500人以上
取扱保険会社数47社
オンライン相談
訪問相談
対応エリア大阪府全域
当日予約
予約方法LINE、インターネット、電話
5万件以上の累計申込件数と98.6%の相談満足度で、訪問やオンライン相談が可能です。
マネーキャリアでは、47社の保険会社を取り扱っているので保険比較に最適で、住宅ローンや家計の見直しなど幅広く相談できます。またマネーキャリアの口コミを紹介している記事もあるので参考にしてみると良いでしょう。
マネーキャリアで無料相談する
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【2024年最新】マネーキャリアの口コミ評判・体験談を紹介

ほけんのぜんぶ




専門家からのコメント
将来に備えて資金を準備したい人におすすめです。教育資金や住宅資金について、計画的に貯蓄できるアドバイスや、現状の問題点を見つけて解決策を提案してくれるので、家計の総合的な提案をしてもらえます。
FP相談ほけんのぜんぶ
相談料金無料
相談員FP資格者
相談員の数316名
取扱保険会社数35社
オンライン相談
訪問相談
対応エリア全国
当日予約-
予約方法Web
累計相談実績は21万件を超え、4万組以上の子育て世帯が利用しています。

ほけんのぜんぶは取扱保険会社が40社以上あり保険の見直しにも最適で、教育資金や住宅ローン、老後資金など幅広い内容を訪問とオンラインで相談できます。

また、ほけんのぜんぶではプレゼントキャンペーンを行なっており、無料相談の面談後にプレゼントを受け取ることができます。以下でプレゼントの受取方法を紹介しているので気になる方はご確認ください。
のサムネイル画像

ほけんのぜんぶの評判・クチコミは良い?勧誘がしつこいのは本当?

ほけんのぜんぶの大阪府店舗一覧
【ほけんのぜんぶ】プレゼント受け取り方法
ほけんのぜんぶで相談する

保険見直し本舗




専門家からのコメント
豊富な知識と経験を持つMDRT会員のFPに保険の相談ができ、専門性の高い提案が期待できます。他の保険相談の提案に納得できなかった人や、ライフサイクルに合わせて提案して欲しい人におすすめです。
FP相談保険見直し本舗
相談料金無料(何回でも)
相談員

FP資格者

ライフコンサルタント

相談員の数173人(MDRT会員)
取扱保険会社数40社以上
オンライン相談
訪問相談
対応エリア大阪府全域
当日予約
予約方法 Web、電話
大阪府内の25店舗で対面相談や訪問、オンラインや電話相談があり、40社以上の保険会社を取り扱っているので保険比較に最適です。
ライフプランに合わせて専門性の高い保険を提案してもらえます。


保険見直し本舗の大阪府店舗一覧
保険見直し本舗で相談

FPナビ


専門家からのコメント
保険や住宅ローンを見直したい人や、家計の無駄をなくして収支バランスを改善したい人におすすめです。資金準備の方法もアドバイスしてくれるので、マイホームを購入予定がある場合も最適な提案をしてくれます。

FP相談FPナビ
相談料金何度でも無料
相談員FP資格保持者
相談員の数600人以上
取扱保険会社数(非公開)
オンライン相談
訪問相談
対応エリア大阪府全域
当日予約-
予約方法Web
自分でFPを指名できたり、相談内容に最適なFPを紹介してもらうことも可能です。独自にFPをランク付けしており優秀なFPが探しやすく、FP事務所や訪問、オンライン相談があり1万件以上の実績があります。

マネードクター


専門家のコメント

マネードクターは、人生の変化とともに気になる将来のお金のことについて相談できる窓口です。


また相談しながらキャッシュフロー表も作成してもらうことができ、自分の家計の状況を改めて客観的に確認することができます。

FP相談窓口名マネードクター
相談料金無料
相談員  FP
相談員の数約2,300名
取扱保険会社数41社
オンライン相談
訪問相談
対応エリア全国に152拠点
当日予約-
予約方法インターネット
電話
マネードクターの強み

マネードクターの強みは相談する場所が様々に選べる点です。

  • 店舗
  • 自宅
  • カフェ
  • オンライン
上記の4つから相談方法を選ぶことができ、自分に合った時間や場所で相談をすることができます。

「対面で直接話を聞けた方が安心」という方から「忙しくオンラインで軽く相談してみたい」という方まで幅広く対応してくれています。

また、以下の記事では今回紹介した以外のおすすめFP相談サービスもランキング形式で紹介しているので、ぜひ確認してみてください。

FP相談おすすめランキングのサムネイル画像

おすすめのFP相談サービスを比較!ランキングで20社以上を掲載!

マネーキャリアでFPに相談

大阪府でFP相談窓口を選ぶ際の注意点

自分に合ったFPの選び方には様々なポイントがありますがFP相談窓口を選ぶ際の主な注意点・ポイントは3つに集約されます。


それぞれのポイントについてわかりやすく説明しますのでFPを選ぶ際の参考にしていただければ幸いです。

自分が相談したい内容を専門分野にするFPを選ぶ

FPと一口にいってもFPによって専門分野や得意分野は違います。


FPを選ぶ際は自分が相談したい内容を専門分野や得意分野にするFPを選ぶようにしましょう。 


最近はホームページで得意分野や専門分野について確認できますので相談する前に確認するようにしましょう。 

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FP相談できる内容とは?相談内容別に準備するものや持ち物を解説!

FPの相談実績・経歴を調べる

FPに相談する際は相談実績や経歴についてもしっかり見るようにしましょう。


一概にはいえませんが、やはり相談実績が豊富なFPの方が頼りになりますし、経歴も重要になります。


相談実績や経歴についてもホームページで確認できることが多いので、相談する前にしっかり確認してくださいね。 

まずは無料でお試し相談をする

相談するFPをある程度絞ることができたら、まずは無料でお試し相談をしてみましょう。 


いくら自分が相談したい分野の専門分野であり、経歴が豊富なFPであっても、やはり人と人との相性は非常に重要になります。


相性については実際に相談してみないとわからない部分になりますので、まずは無料相談をするのがおすすめです。


マネーキャリアは何度でも相談が無料です。

満足度も98.6%ですので、ぜひ一度ご利用してみてはいかがでしょうか。

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ファイナンシャルプランナー(FP)相談の注意点とは?選び方も解説

マネーキャリアでFPに無料相談する

【相談内容別】FP相談窓口を選ぶ際のポイント

大阪府にはFP相談窓口が多数あり、自分に合った相談窓口を探し出すのがとても大変です。

FP相談といっても、相談内容は人によって千差万別。

ベストな相談窓口は人それぞれです。

ここでは、FP相談窓口を選ぶ際のポイントを以下の4つに絞り、説明します。
  • 保険相談
  • 住宅ローン
  • お金の相談
  • ライフプラン相談
ジャンルは異なりますが、FPへ相談する内容はおもにこの4つからはじまることがほとんどでしょう。

まずは、自分の相談したいジャンルに特化した専門のFPがいる窓口を選ぶのが最適です。

相談・内容別のFP相談窓口を選ぶ際のポイントをおさえ、有益なアドバイスをもらい、ご自身のより良い未来へ繋げましょう。

保険相談

相談内容のひとつめは「保険相談」。


保険相談をする方の年齢は幅広く、若い方からご年配の方までいます。


そのため保険相談をメインにFP相談窓口を探すなら、

  • 保険商品の取扱数
  • 提携先の保険会社の多さ
などが充実している相談窓口を選ぶのがポイントです。

また、在籍しているFPの保険に関する知識も加味しておきましょう。


相談内容によっては、

  • 女性特有のもの
  • 年令に応じた保険商品
  • 老後のための保険
等、目的に合わせた保険について詳しいFPに相談するのがベスト。

子育て中で外での相談は難しかったり、平日は仕事で土日しか休みがない会社員など、対応できる場所・時間に融通のきく窓口を選びましょう。

なにかあったときにすぐに連絡が取れるよう、信頼できるFPが在籍している窓口がおすすめです。

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おすすめの保険相談窓口20社をランキングで比較!【2024年最新版】

住宅ローン相談

住宅ローン相談」についてFP窓口で相談したい場合は、住宅ローンに詳しいFPがいる窓口を選びましょう。


住宅ローンと聞くと思う浮かぶのが、

  • 銀行
  • 住宅メーカー
  • 不動産
どこも住宅ローン相談を行っています。

住宅ローンは、人生のなかで1・2位にあげられるほど大きなお金が動く瞬間でもあり、
ご自身に生涯ついてまわるローン

そのため住宅ローン相談は、自分が最も信頼出来るFPに相談するのが最も良いでしょう

顔なじみのある銀行や住宅メーカーの付き合いで住宅ローンを組む方が多くいますが、大阪府には数多くのFP相談窓口があります。

口コミを見たり、ご自身で実際に相談に行かれてみるなど時間をかけて探してみるのもオススメです。

あまりにたくさんの相談をしに行くと営業につかまってしまうので、臨機応変に対応しながら、窓口を見つけましょう。

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住宅ローンのFP相談はどこですべき?ランキング形式で比較!

お金の相談

FPへ「お金の相談」をする場合の窓口の選び方は、お金についての知識と経験、相談実績が豊富なFPがオススメです。

お金の相談は家庭によってさまざま。
  • 結婚資金
  • 教育資金
  • 老後資金
  • 資産形成
など幅広くなります。

お金の相談はなかなか人には話しづらいものです、自分自身でもお金についてのなにが不安なのか?が理解できていない方もおおくいます。

今お金に困っているのか?それともこれから先のお金について悩んでいるのか?など、原因を明確にしておくことも重要です。

その悩みにあわせて相談窓口を選びましょう。

お金について相談目的がはっきりとすれば、相談すべきFPも限定しやすくなります。

気になるFPがいる窓口を数件回ってみるのもいいでしょう。

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お金の相談が無料でできるおすすめの相談窓口7選と選び方を解説!

ライフプラン相談

ライフプラン相談」ができるFP相談窓口もあります。


ライフプランとは人生設計のこと。


人生をシュミレーションしてくれるFPがいる窓口での相談がいいでしょう。


ライフプランは、

  • 年齢
  • 相談時期
によってさまざまです。

そのため幅広い知識や相談経験が豊富なFPへ相談するのが最適。


FPは、

  1. ライフプランニングと資金計画
  2. リスク管理
  3. 金融資産運用
  4. タックス・プランニング
  5. 不動産
  6. 相続&事業継承
の「6分野」にわかれています。

ライフプランの相談は、これら全てに関わってきます。


相談回数も一回ではなく、数回~数十回になるでしょう。


そのため、

  • アフターフォロー
  • サポートの充実
がしっかりしている窓口をおすすめします。

「長く付き合えるFP=担当が変わらないFP」がライフプラン相談にはベストといえます。

マネーキャリアで無料相談

【地域別】大阪エリアでおすすめのFP相談窓口

大阪エリアにはFP相談窓口が数多くあります。


地域別に見ると、大阪市周辺に集中しています。


都市部ではショッピングモールに併設されている相談窓口もあり、利用しやすいでしょう。


また都市部から離れていても、訪問・オンラインで相談を受け付けている店舗もあるので、お買い物ついでに店舗で相談→2回目は訪問やオンラインでの相談をすることも可能です。


下記記事では、

について詳しく紹介しています。

近くにお住まいの方はぜひ利用されてみてください。

大阪でおすすめの独立系FP相談窓口3選

ここでは大阪でおすすめの独立系FP相談窓口を3つ紹介します。

独立系FPとは、企業に属さずに独自で活動しているFPのことです。

FPは基本的に、
  • 保険会社
  • 証券会社
  • 銀行
  • 不動産
  • 住宅メーカー
などに所属していることがほとんど。

主に自社商品の販売や顧客への営業等を行っています。

独立系FPと企業に属するFPとの違いは、
  • 中立の立場で相談に応じてくれる 
  • 売るべきものが「商品」ではなく「相談」 
  • 自社商品をもたないので、幅広い商品をおすすめしてくれる 
  • 担当FPが変わりにくい
など独立系FPにはさまざまなメリットがあります。

個人でもしっかりと実績を積んでいる独立系FPは多く、以下に紹介する独立系FPは大阪を拠点としています。
FPファクトリーLB PLANNIGカツラギFP相談所
相談料金 初回相談
60分まで5500円
お試し相談
8,000円(90分) 
初回相談
3,000円(120分)
取扱保険会社数
オンライン相談
店舗相談
訪問相談××
相談内容全年齢層のあらゆるお悩み
に対応が可能
マネー相談
全般
ライフプランを元に
アドバイス

独立系FPへの相談場所に迷われた際の参考にしてください。

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独立系FPに相談するのはおすすめ?費用や注意点、相談の流れは?

大阪府のFP相談に関してよくある質問

大阪で相談できるおすすめのFP相談サービスについて紹介しました。


しかしここまで記事を読んでいただいた方の中にはFP相談関する疑問が出てきている方もいらっしゃるでしょう。


そこでこの章ではFP相談に関する疑問点について説明をします。 

FPの無料相談はなぜ無料で相談できるのですか?

多くのFP相談サービスを提供する会社では、相談料を無料にしています。ではなぜFPの相談料を無料にできるのか疑問に思う方もいらっしゃるでしょう。


結論として、無料で相談できる会社は、相談料以外の収入があるケースがほとんどです。 


中には、FP業務の経験を積むために相談料無料で行っている事務所もあるかもしれませんが、ほとんどの会社では、相談料以外に収入があります。


収入源は様々ですが、提携している保険会社の商品を販売することによって受け取れる手数料や、不動産会社などが不動産を販売するためにFP事務所と提携し手数料を支払っているケースなどです。


このように相談料以外の手数料を受け取っているため相談料を無料にしている業者が多いのです。 

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FPの無料相談はなぜ無料?勧誘される?【有料相談との違いも解説】

無料相談と有料相談では内容や質が違うのですか?

結論からお話しすると無料相談と有料相談では相談内容に特に大きな違いはありません。 


では、何が違うかと言うと無料相談と有料相談の最大の違いは、保険会社と提携しているかどうかの違いになります。 


無料相談の場合は、ほとんどのケースで保険会社と提携しているため、相談の過程の中で、提携している保険会社の保険商品を販売することで、保険会社から手数料を受け取ります。


一方、有料相談の場合は、保険会社と提携していないため保険商品の販売を行うことは無い事務所が多いです。


特定の保険会社と提携していないためより顧客本位の提案ができるといわれていますが、無料相談のFP会社の多くは数十社の保険会社と提携しているケースが多いため、顧客に合った保険商品の提案ができます。 


このように考えると無料相談と有料相談の際には大きな違いがないといえるでしょう。 

有料相談の料金相場はいくらですか?

有料FP相談の料金費用相場1時間5000~1万円くらいです。


決して安い金額ではありませんが、ライフプラン全体の相談ができますので、コストパフォーマンスは決して悪くないでしょう。


また、有料相談を実施しているFPの中には経験が豊富でお金に関するあらゆる知識に詳しい専門家もいます。


このような際に相談できればライフプランを作る上で大きな役にたつでしょう。 

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ファイナンシャルプランナーの料金費用相場は?有料FP相談の落とし穴

大阪府でのFP相談の実際の流れとは?

FPと相談を行うための流れは、ネットや電話でまず相談の予約をするところから始まります。


そして、FP会社に来店もしくは訪問してもらい実際の相談をするのが一般的でしょう。


最近は、zoomなどのオンライン面談を実施している業者も多いので、家にいながら専門的な相談を受けることもできます。


また、相談をしたらそれで終わりではなく何度も相談できるFP業者もありますし、実際に保険商品などを購入した場合アフターフォローを受けることをも可能です。


相談を実りあるものにしておくためには、家計簿や現状の資産がわかるもの、加入している保険の内容がわかるものを準備しておくことや、ご自身の希望についてまとめておくようにしましょう。


事前にしっかりとした準備を行うことによってより良い相談を行うことができます。

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FP(ファイナンシャルプランナー)に相談する前に用意すべき持ち物・必要なものは?

相談で使う個人情報は保護されますか?

責任を持って運営されているファイナンシャルプランナー(FP)の相談サービスやFPの事務所では、顧客の個人情報の安全を確保するための対策が厳格に施されています。


日本FP協会では、個人情報の保護に関する方針を設けており、それに従うことを会員に義務付けています。


そのため、正式な資格を持たずに個人で業務を行っているFPを除けば、個人情報の安全性に関しては特に心配する必要はないでしょう。


参考:日本FP協会

 

大阪府内のFP相談に関する情報

大阪府内には上記で紹介した以外にも、FP相談窓口があります。


ここでは、上記で紹介した以外の民間FP相談窓口、また、行政が提供しているFP相談窓口を紹介します。

大阪府内でFP相談ができる相談窓口一覧

大阪府内にある主な相談窓口を8社紹介します。
FP相談窓口株式会社
山本FP事務所
Plus-プリュス-Cras前野彩LB PLANNIGほけんの窓口マネードクター保険見直し本舗
大阪府内の店舗数1店舗1店舗1店舗1店舗17店舗3店舗25店舗
店舗があるエリア北エリア大阪・神戸北エリア西区大阪全体北区
天王寺区
中央区
大阪府内各所
特徴相談以外に勉強会を実施各士業との連携して
より専門的なアドバイスが可能
独自アプリがある家計の見直しや
保険のアドバイスなど
幅広い相談内容に対応
店舗数が多く
アクセスが簡単
FP資格保有者1,507名店舗多数

店舗数の多い相談窓口から、独立系FPまで揃っています。


ご自身の相談目的に合ったFPがいる窓口、また家からから近く通いやすいなどを目安に相談窓口を検討しましょう。

大阪府内の行政によるFP相談

大阪府内では民間以外にも、行政によるFP相談を行っています。


ハローワークで行われており、相談は無料(先着順・予約制)で開催されています。


相談が初めての方でも、気軽に訪れることが出来ます。


大阪府内のハローワークでFP相談会を行っているのは以下の場所があります。

ハローワーク大阪東ハローワーク梅田
開催場所
ハローワーク大阪東ハローワーク梅田
日にち毎月第3木曜日第1・第3水曜
午後
費用無料無料
アクセスOsaka Metro 谷町線・中央線
「谷町四丁目」 8号出口から徒歩3分
JR在来線
「北新地駅」から徒歩1分

無料で相談できるのが魅力です、気になる方は行政の窓口も活用してみましょう。


また最近では、行政とFP協会が連携をとり、FP相談会を率先的に行っています。

  • NPO法人日本FP協会 行政機関と連携しての取り組み 2022 年度実施報告(2シニア層を対象としたセミナー・相談会等への協力 自治体等が実施するシニア層が対象の事業に講師や相談員を派遣しています。2022年度は6自治体等の事業に協力しました。
    引用:日本FP協会

このように、FPへの無料相談会などを行う取り組みが全国でも増えているのでぜひご活用してみてはいかがでしょうか。  

マネーキャリアで無料相談

【まとめ】大阪でFP相談をするならマネーキャリアがおすすめ

この記事では以下のようなことを解説しました。


  • 大阪のFP相談おすすめは、マネーキャリアの無料FP相談
  • 初めての方や家計などの一般的な相談をする方は無料相談で十分
  • FPにはライフプランから保険相談まで幅広く相談できる!
  • 相談実績が高く、得意分野・専門分野が相談内容と合致するFPを選ぶ

家計相談やライフプランなどお金に関するお悩みを抱える人は、まずはマネーキャリア無料相談してみましょう!


多くの人に選ばれているFP相談窓口ですので、スキルや実績が豊富で信頼して相談できるFPがそろっています


きっと安心して悩みを打ち明けられるFPが見つかるはず。


また、マネーキャリアではほかにもお金の知識を身につけられる記事をたくさん掲載しておりますので是非ご覧になってみてください。

また、全体のFP相談サービスランキングを「おすすめのFP相談サービスを比較!ランキングで20社以上を掲載!」で紹介しています!そちらもあわせてご確認ください!

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▼相談内容別|おすすめの相談窓口はこちら

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おすすめのFP相談6つを比較!専門家によるおすすめの選び方も解説!