内容をまとめると
- FPへは、家計から保険、不動産、税制などあらゆるお金に関する相談ができる
- 家計など些細なことや、これからのお金に関したことを相談したいなら、何度相談しても無料なマネーキャリアがおすすめ
- マネーキャリアは、顧客満足度が高くスマホ1台で予約から相談まで完結できるから簡単！
監修者 井村 那奈 フィナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー。1989年生まれ。大学卒業後、金融機関にて資産形成の相談業務に従事。投資信託や債券・保険・相続・信託等幅広い販売経験を武器に、より多くのお客様の「お金のかかりつけ医を目指したい」との思いから2022年に株式会社Wizleapに参画。
>> 井村 那奈の詳細な経歴を見る
この記事の目次
- 函館でおすすめのFP相談窓口5選｜人気相談窓口を比較
- マネーキャリア 函館支部
- ほけんのぜんぶ
- ほけんの窓口
- 保険見直しラボ
- マネードクター
- 函館でFP相談窓口を選ぶ際の注意点
- FP相談が無料であるか確認しよう
- FP相談が対面かオンラインか確認しよう
- FPの経歴や資格を確認しよう
- 【相談内容別】FP相談窓口を選ぶ際のポイント
- 保険相談
- 住宅ローン相談
- お金の相談
- ライフプラン相談
- 函館でおすすめの独立系FP相談窓口3選
- 函館のFP相談窓口に関してよくある質問
- 函館では対面とオンラインどちらがおすすめですか？
- 函館ではほとんどのFP相談窓口が無料ですがなぜ無料なのですか？
- 函館でFP相談をする場合は無料と有料のどちらがおすすめですか？
- 函館内のFP相談に関する情報
- 函館内でFP相談ができる相談窓口一覧
- 函館内の行政によるFP相談
- 【地域別】函館のFP相談窓口一覧
- 【まとめ】函館でFP相談をするならマネーキャリアがおすすめ
函館でおすすめのFP相談窓口5選｜人気相談窓口を比較
まず最初に、函館でおすすめのFP相談窓口5選を紹介します。以下で表にして比較していますので、横にスクロールしながら比べてみてください。
| FP相談窓口 | マネーキャリア | ほけんのぜんぶ | ほけんの窓口 | 保険見直しラボ | マネードクター |
|---|---|---|---|---|---|
| 相談料金 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 | 無料 |
| 取扱保険会社 | 50社 | 40社以上 | 40社以上 | 37社 | 41社 |
| オンライン相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ |
| 訪問相談 | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ | ◯ |
| 店舗来店相談 | × | × | ◯ | ◯ | ◯ |
| プレゼント | ◯ | ◯ | - | ◯ | ◯ |
| 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 |
| 公式サイト | マネーキャリア 公式サイト | ほけんのぜんぶ 公式サイト | ほけんの窓口 公式サイト | 保険見直しラボ 公式サイト | マネードクター 公式サイト |
また、本記事では函館のおすすめFP相談窓口を紹介していますが、マネーキャリアではFP相談の専門家の選び方なども公開しています。
ぜひこの記事と合わせて参考にしてみてください。
マネーキャリア 函館支部
| FP相談窓口名 | マネーキャリア |
|---|---|
| 相談料金 | 何度でも無料 |
| 相談員 | FP資格者 保険募集人資格 住宅ローン診断士 |
| 相談員の数 | 3,500名 |
| 取扱保険会社数 | 47社 |
| オンライン相談 | 〇 |
| 訪問相談 | 〇 |
| 対応エリア | 函館全域 |
| 当日予約 | 〇 |
| 予約方法 | LINE
インターネット 電話 |
マネーキャリアの強みはこちら。
- LINEを使って簡単予約ができる
- 相談満足度98.6％
- 仕事終わりの19時スタートにも対応
ほけんのぜんぶ
| FP相談窓口名 | ほけんのぜんぶ |
|---|---|
| 相談料金 | 無料 |
| 相談員 | FP資格者 |
| 相談員の数 | 316名 |
| 取扱保険会社数 | 40社 |
| オンライン相談 | 〇 |
| 訪問相談 | 〇 |
| 対応エリア | 函館全域 |
| 当日予約 | - |
| 予約方法 | インターネット |
ほけんのぜんぶの強みは、こちら。
- 4万組以上の子育て世帯が利用している
- FP資格取得率100％
- 相談対応エリアは47都道府県
ほけんのぜんぶの函館店舗一覧
アンケートの調査方法等
ほけんの窓口
| FP相談窓口名 | ほけんの窓口 |
|---|---|
| 相談料金 | 無料 |
| 相談員 | FP資格保持者 |
| 相談員の数 | （非公開） |
| 取扱保険会社数 | 40社以上 |
| オンライン相談 | 〇 |
| 訪問相談 | - |
| 店舗来店相談 | 〇 |
| 対応エリア | 全国700店舗以上 |
| 当日予約 | 〇 |
| 予約方法 | インターネット 電話 |
ほけんの窓口の強みは、こちら。
- ネットで保険選びができる
- 保険料のシミュレーションも可能
- NISA・iDeCo等資産形成なども相談できる
ほけんの窓口の函館店舗一覧
アンケートの調査方法等
保険見直しラボ
| FP相談窓口名 | 保険見直しラボ |
|---|---|
| 相談料金 | 無料 |
| 相談員 | 保険代理店 コンサルタント |
| 相談員の数 | - |
| 取扱保険会社数 | 37社 |
| オンライン相談 | 〇 |
| 訪問相談 | 〇 |
| 対応エリア | 全国約70拠点 |
| 当日予約 | × |
| 予約方法 | インターネット 電話 |
保険見直しラボの強みはこちら。
- FP資格を持った平均経験年数12.1年のベテランコンサルタントが多数在籍
- 全国約70拠点から相談者の希望する場所に来てくれる
- 相談は何回でも何時間でも無料
保険見直しラボの函館店舗一覧
マネードクター
マネードクターは、最短翌日の予約が可能なためすぐに相談したい人におすすめ。保険のことだけではなく、資産運用や家計についても相談が可能です。
| FP相談窓口名 | マネードクター |
|---|---|
| 相談料金 | 無料 |
| 相談員 | FP |
| 相談員の数 | 約2,300名 |
| 取扱保険会社数 | 41社 |
| オンライン相談 | 〇 |
| 訪問相談 | 〇 |
| 店舗相談 | 〇 |
| 対応エリア | 全国に152拠点 |
| 当日予約 | - |
| 予約方法 | インターネット 電話 |
- 相談料は無料
- 相談者に応じて、相談場所を選べる
- 顧客満足度92.9％で
マネードクターの函館店舗一覧
函館でFP相談窓口を選ぶ際の注意点
前述したように無理な勧誘はないものの、FPへの相談の際には注意してほしいポイントが3つあります。
- FP相談が無料であるか確認しよう
- FP相談が対面かオンラインか確認しよう
- FPの経歴や資格を確認しよう
FP相談が無料であるか確認しよう
FP相談をする際には、相談料が無料なのかを確認しておくようにしましょう。
上記で紹介したFP相談窓口はどれも無料ですが、中には有料のFP相談もあります。
例えば、保険会社などと提携していない独立系FPの場合、相談料が定められているケースも。
無料と有料に大きな差はないため、はじめは無料で様子をみるようにしましょう。
FP相談が対面かオンラインか確認しよう
FP相談をする際には、面談が対面かオンラインかを確認しておくようにしましょう。
FP相談では、主に以下の相談方法を選ぶことができます。
- 対面相談
- 訪問相談（会社による）
- オンライン相談
FPの経歴や資格を確認しよう
FPと一概にいっても、保有している資格や経歴はさまざまです。
FPの資格には、主に以下の3種類があります。
| CFP資格 | AFP資格 | FP技能士 （1〜3級） |
|---|---|---|
| 世界水準のファイナンシャル・プランニング・サービスを提供できる プロフェッショナルであることを証明する資格 国際CFP®組織FPSBとのライセンス契約の下に日本FP協会が認定 | 2級FP技能検定の合格と AFP認定研修の修了といった条件のある資格 基本的なインタビュー技術、提案書の作成技術 プラン実行援助のためのさまざまな知識がある | 1級が1番難易度が高い 家計に関わる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、 年金制度など幅広い知識を備え、サポートすることが可能 |
担当のFPがどの資格を持っているのか、確認しておくようにしましょう。
また、今まで保険会社に勤めていた、住宅関係の資格があるなど、過去の経歴を見ておくのもおすすめ。
相談したい内容に特化しているFPを選ぶのがポイントです。
【相談内容別】FP相談窓口を選ぶ際のポイント
以下の相談内容別に、FP相談窓口を選ぶ際のポイントを紹介します。
- 保険相談
- 住宅ローン相談
- お金の相談
- ライフプラン相談
保険相談
保険相談では、以下のポイントに注意しておきましょう。
- 今まで保険業界にいた、保険の知識が豊富
- 強引な勧誘などがなく、考える時間をくれる
- 家計状況に合わせた保険を提案してくれる
住宅ローン相談
住宅ローン相談では、以下のポイントに注意しておきましょう。
- 住宅ローンについての知識がある
- いくつかの住宅ローンを取り扱っている
- 返済計画をシミュレーションしてくれる
お金の相談
お金の相談では、以下のポイントに注意しておきましょう。
- お金や税金に関しての知識がある
- 商品ありきの提案ではない
- 家計を見直してくれる
ライフプラン相談
ライフプラン相談では、以下のポイントに注意が必要です。
- ライフプラン相談の実績が豊富か
- 相談者に親身になって、アドバイスしてくれるか
- 家計の見直しもしてくれるか
函館でおすすめの独立系FP相談窓口3選
ここでは、函館でおすすめの独立系FP3選を紹介します。
独立系FPとは、企業などに属していないFPのこと。
保険会社や銀行に勤めているFPもいれば、自分で事務所を構えて独立してFP業務を行うFPもいます。
2つの違いは以下の通りです。
- 相談料以外に、保険会社などと提携して手数料を受け取っているか
- 自社商品の紹介がないため、より中立的な立場で相談を受けられる
どちらの方がいい、ということはないため、企業FPでも独立系FPでも自分に合った相談先を見つけるようにしましょう。
| FPナビ | FPステーション YAMAMOTO | 保険チャンネル (独立系FPを選択可能) | |
|---|---|---|---|
| 相談料金 | 無料 | 初回相談60分無料 | 無料 |
| 取扱保険会社数 | - | 0社 | - |
| オンライン相談 | ⚪︎ | - | ⚪︎ |
| 店舗相談 | - | ⚪︎ | - |
| 訪問相談 | ⚪︎ | ⚪︎ | ⚪︎ |
函館のFP相談窓口に関してよくある質問
- 函館では対面とオンラインどちらがおすすめですか？
- 函館ではほとんどのFP相談窓口が無料ですがなぜ無料なのですか？
- 函館でFP相談をする場合は無料と有料のどちらがおすすめですか？
函館では対面とオンラインどちらがおすすめですか？
函館でFP相談をする際、対面とオンライン、どちらにするか悩んでしまう人も多いですよね。
結論、それぞれにメリット・デメリットがあります。
| メリット | デメリット | |
|---|---|---|
| 対面 | ・直接話せる安心感 ・タイムラグなく話せる | ・押し売りなどを断りずらい ・予定調整が難しいケースも ・子育て中の人など、子どもを連れていく 大変さがある |
| オンライン | ・自宅にいながら話を聞ける ・書類などの用意が簡単 ・聞かれたくない話もしやすい | ・タイムラグがある場合も ・オンライン環境が必要 |
対面で話を聞きたい人は、対面がおすすめですが、子育て中で家から出るのが大変だったり、時間を合わせずらい人はオンラインがおすすめ。
また、オンラインで相談をしてから後日対面するという方法もあります。
相談方法でお悩みの際には、ファイナンシャルプランナーのオンライン相談の利点も確認しておきましょう。
函館ではほとんどのFP相談窓口が無料ですがなぜ無料なのですか？
函館では、ほとんどのFP相談が無料で利用できます。
FP相談が無料で利用できる理由はこちら。
- 商品販売会社から手数料として報酬が支払われるから
- 幅広い顧客に出会うチャンスになるから
- FPとして実績を積めるから
函館でFP相談をする場合は無料と有料のどちらがおすすめですか？
函館でFP相談をする場合は無料と有料のどちらがおすすめなのでしょうか？
結論、はじめてのFP相談なら無料がおすすめです。
その理由として
- 最初のFP相談はまず話を聞いてみる
- 無料だとお金も時間も気にせず相談できる
- 合わないFPの場合でも気軽に変更できる
函館内のFP相談に関する情報
函館内のFPに関する情報をまとめました。
上記では民間のFP相談を紹介してきましたが、以下では行政が行うお金の相談についても解説しています。
- 函館内でFP相談ができる相談窓口一覧
- 函館内の行政によるFP相談
函館内でFP相談ができる相談窓口一覧
| 保険見直し本舗 | マネードクター | ほけんの110番 ビッグハウスアドマーニ函館美原店 | FPステーション YAMAMOTO | FPナビ | |
|---|---|---|---|---|---|
| 県内店舗数 | 3店舗 | 1店舗 | 1店舗 | 1店舗 | 0店舗 |
| 店舗があるエリア | 札幌市厚別区厚別西 札幌市東区北 札幌市東区北7条 | 函館市若松町 | 函館市美原3丁目 | 函館市湯川町 | - |
| 特徴 | 一人ひとりに合わせた保険選び が可能 無料で相談できる | 人生設計に沿った総合的な 提案が可能 無料で相談できる | 取扱保険会社数は40社以上 何度でも相談無料 | 事業承継、財務管理、資金繰りなどの 経営・財務・法務に関する相談ができる | 北海道に在籍するおすすめの FPを教えてくれる 無料で相談可能 |
函館内の行政によるFP相談
函館内の行政によるお金の相談では、「生活就労サポートセンターおしま」で利用可能です。
くらしやお金に関する悩みを無料で相談できるサービスとなっていました。
| 生活就労サポートセンターおしま | |
|---|---|
| 開催場所 | 函館市元町 生活就労サポートセンター |
| 日にち | 月曜日〜金曜日 |
| 費用 | 無料 |
| アクセス | 〒040-0054 函館市元町14-1 |
（参照：生活就労サポートセンターおしま）
また、函館市では生活困窮者自立支援制度もあり、近くの地域包括支援センターで、さまざまな理由で生活に困っている人の力になってくれます。
| 函館市地域包括支援センター | |
|---|---|
| 開催場所 | 函館市の包括支援センター （一覧） |
| 日にち | - |
| 費用 | 無料 |
| アクセス | - |
（参照：函館市公式サイト）
FP相談ではありませんが、どちらも行政が行うお金の相談窓口です。
相談先に悩んでいる人は、ぜひ参考にしてみてください。
【地域別】函館のFP相談窓口一覧
| 店舗名 | マネードクター 函館支社 | FPステーション YAMAMOTO | ほけんの窓口 函館店 | ほけんの110番 ホクレンショップ 函館昭和店 | ほけんの110番 ビッグハウスアドマーニ 函館美原店 | エコー保険 株式会社 | ニッセイ・ライフプラザ 函館 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 住所 | 北海道函館市 若松町7-16 アルファ函館ビル 2F | 北海道函館市 湯川町3丁目 13番20号103 | 北海道函館市 美原3-38-28 | 北海道函館市 昭和1丁目29-2 ホクレンショップ 函館昭和店 | 北海道函館市 美原3丁目13-15 ビッグハウス アドマーニ１F | 北海道函館市 富岡町２丁目45-7 | 北海道函館市 大手町12-8 ニッセイ函館ビル1F |
| アクセス | 函館駅 徒歩3分 | 湯の川駅 徒歩10分 | 昭和ターミナル [函館バス] 約1分 | 「五稜郭駅」から車で7分 函館バス 「昭和２丁目」「昭和営業所前」から 徒歩５分 | バス停「渡島総合振興局前」から 徒歩2分 | バス停「富岡」から 徒歩5分 | 市電市役所前停留場 徒歩１分 函館駅 徒歩９分 |
| 営業時間 | 9:00～21:00 | 8:30〜17：30 ※早朝(6時から)、 夜間(22時まで)対応 | 10:00～18:30 | 10:00～19:00 | 9:00～17:30 (予約で18時30分まで対応) | 9:00～17:00 | 10:00～15:30 |
| 定休日 | なし | 土日祝 | 年中無休 | なし | 土日祝 (予約で定休日も対応) | 土日祝 年末年始 | 祝日 １２／３１～１／３ |
| 電話番号 | 0120-800-857 | 090-3779-2382 | 0120-001-263 | 0120-110-895 | 0120-110-895 | 0138-42-6685 | 0138-26-2121 |
| 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト | 公式サイト |
【まとめ】函館でFP相談をするならマネーキャリアがおすすめ
この記事では、函館でおすすめのFP相談サービスについて紹介しました。
本記事のポイントはこちら！
- 函館市にはおすすめのFP相談窓口が5選ある
- 無料で相談できる窓口が多く、オンラインにも対応
- FP相談では話を聞くだけでもOK
- FPの資格や経歴を確認しておく
- 函館のFP相談ならマネーキャリアがおすすめ
- マネーキャリアならスマホひとつで簡単に相談できる
函館には、対面相談からオンライン相談まで対応しているFP相談サービスがあります。
お金に関する自分の不安や悩みを解消するには、適切なFP・FP相談サービスを探すことが大切です。
そのためには、FPが保有する資格や得意分野、相談実績などにも注目しておきましょう。
また、納得するまで相談するには無料のFP相談サービスがおすすめ。時間や料金を気にせず相談できるため、とことん向き合えるでしょう。
函館でFP相談サービスを利用するなら、マネーキャリアがおすすめです。
マネーキャリアは、相談料やプラン作成料などは全て無料です。何度利用して無料で対応しているため、保険を見直したい、ライフプランが変ったというときも気軽に利用できます。
マネーキャリアには、他にも生活に役立つお金に関した記事を掲載しています。ぜひ参考にしてください。
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