ファイナンシャルプランナー(FP)はお金や保険に関する相談ができる心強い存在。
FP相談でお金の悩みを解決しようと思っていても、どのFP相談サービスがいいのか迷う方もいるのではないでしょうか。
今回は、神戸でおすすめのFP相談サービスや、相談をする時の注意点、神戸でのFP相談サービスによくある質問などをまとめました。
この記事が、神戸で信頼できるFP相談サービスをお探しの方のお手伝いになれば幸いです。
マネーキャリア | ほけんのぜんぶ | ほけんの窓口 | |
---|---|---|---|
特徴 | 満足度98.6%! 納得するまで何度でも 相談無料 | 子育て世代からシニア層まで 幅広い層に対応 | 全国に店舗あり 何度でも相談無料 |
詳細 | 詳細を見る | 詳細を見る | 詳細を見る |
公式サイト | マネーキャリアの 公式サイト | ほけんのぜんぶの 公式サイト | ほけんの窓口の 公式サイト |
内容をまとめると
- FPには家計や保険、資産運用、ライフプラン等「お金」の相談ができる
- 神戸の無料FP相談おすすめ1位はマネーキャリアの無料相談!
- マネーキャリアは国内最大級のFP相談サービス。
- オンライン相談なら47都道府県どこでも対応可能!
- 何度でも相談可能で顧客満足度98.6%だから安心して利用できる!
この記事の目次
目次を閉じる神戸でおすすめのFP相談窓口5選|人気窓口を比較
FP相談窓口 | マネーキャリア | ほけんのぜんぶ | ほけんの窓口 | 保険見直しラボ | マネードクター |
---|---|---|---|---|---|
相談料金 | 無料(何回でも) | 無料(何回でも) | 無料(何回でも) | 無料(何回でも) | 無料(何回でも) |
取扱保険会社 | 49社 | 42社 | 51社 | 37社 | 43社 |
オンライン相談 | ○ | ○ | ○ | ○ | ○ |
訪問相談 | ○ | ○ | - | ○ | ○ |
店舗来店相談 | × | × | ○ | ○ | ○ |
プレゼント キャンペーン | ○ | ○ | - | ○ | ○ |
詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 | 詳細 |
公式サイト | マネーキャリアの 公式サイト | ほけんのぜんぶの 公式サイト | ほけんの窓口の 公式サイト | 保険見直しラボの 公式サイト | マネードクターの 公式サイト |
神戸にお住まいの方で、お金や保険について相談したいけど、身近にお金の専門家がいない、もしくはどこに聞けばいいかわからないという方も多いのではないでしょうか。
自身や家族の大切なお金に関する悩みを相談できるおすすめのFP相談サービスをご紹介します。
それぞれ比較検討し、一番自分に合いそうなFP相談サービスをお選びください。
マネーキャリア 神戸支部
取扱保険会社が49社と業界の中でも多く、いろいろな保険商品を比較したい人や、どんな商品があるのか知りたい人におすすめです。
また、相談も家計の見直しや教育費、住宅ローンなど幅広く相談できます。
FP相談窓口 | マネーキャリア |
---|---|
相談料金 | 無料(何回でも) |
相談員 | FP資格者 保険募集人資格 住宅ローン診断士 |
相談員数 | 3,500名以上 |
取扱保険会社数 | 49社 |
オンライン相談 | ○ |
訪問相談 | ○ |
対応エリア | 兵庫県全域 |
当日予約 | ○ |
予約方法 | LINE インターネット 電話 |
マネーキャリアでは、5万件以上の累計申込件数と98.6%の相談満足度で、訪問やオンライン相談が可能です。
ほけんのぜんぶ
FP相談窓口 | ほけんのぜんぶ |
---|---|
相談料金 | 無料(何回でも) |
相談員 | FP資格者 |
相談員数 | 316名 |
取扱保険会社数 | 42社 |
オンライン相談 | ○ |
訪問相談 | ○ |
対応エリア | 兵庫県全域 |
当日予約 | - |
予約方法 | インターネット |
ほけんの窓口
「ほけんの窓口」は、取扱保険会社数が51社で、全国に来店型の相談窓口が多数あります。オンライン相談も可能で、公的保障を考慮した上で、最適な保険商品を提案してもらうことができます。
FP相談窓口 | ほけんの窓口 |
---|---|
相談料金 | 無料(何回でも) |
相談員 | FP資格者 |
相談員数 | (非公開) |
取扱保険会社数 | 40社以上 |
オンライン相談 | ○ |
訪問相談 | - |
店舗来店相談 | ○ |
対応エリア | 兵庫県全域 |
当日予約 | ○ |
予約方法 | インターネット 電話 |
兵庫県には30店舗あり、生命保険や損害保険の相談が可能です。
オンライン相談も利用でき40社以上の保険会社で比較検討できるので、相談者に最適な保険を提案してもらえます
保険見直しラボ
「保険見直しラボ」は、ライフコンサルタントと呼ばれる相談員の平均業界年数が12.1年と長年業界に携わっている方が多いです。ライフプラン相談を中心とした保険の見直しができます。
FP相談窓口 | 保険見直しラボ |
---|---|
相談料金 | 無料(何回でも) |
相談員 | ライフコンサルタント |
相談員数 | - |
取扱保険会社数 | 37社 |
オンライン相談 | ○ |
訪問相談 | ○ |
対応エリア | 兵庫県全域 |
当日予約 | × |
予約方法 | インターネット 電話 |
基本的には、相談員がご希望の場所に訪問して相談する形式ですが、オンライン相談も可能です。
マネードクター
マネードクターは株式会社FPパートナーが運営しているファイナンシャルプランナー(FP)相談サービスです。
年間26万件の実績があり利用者満足度92.9%のマネードクター。
お金に関するあらゆること(家計相談・貯蓄方法・相続対策・教育資金の準備・保険相談等)をファイナンシャルプランナー(FP) に無料で相談できます。
FP相談窓口 | マネードクター |
---|---|
相談料金 | 無料(何回でも) |
相談員 | FP資格者 MDRT多数在籍 |
相談員数 | 1,200名以上 |
取扱保険会社数 | 43社 |
オンライン相談 | ○ |
訪問相談 | ○ |
対応エリア | 兵庫県全域 |
当日予約 | ○ |
予約方法 | インターネット 電話 |
相談できる場所は、マネードクターの店舗、お客様のご自宅、お客様の勤務先、最寄りのカフェやレストランなどどこでも構いません。
また、マネーキャリアではFP相談サービスランキングを「おすすめのFP相談サービスを比較!ランキングで20社以上を掲載!」で紹介しています。そちらもあわせてご確認ください。
神戸でFP相談窓口を選ぶ際の注意点
ファイナンシャルプランナー(FP)はお金のプロだとは言え、他人です。
いくらプロでも他人に個人のお金に関することを相談するのは危険でないのかと思う方もいらっしゃるでしょう。
実際は、心配する必要はありません。
なぜなら、FPは相談者のプライバシーを守る義務があります。
また、強引な営業や勧誘は禁止されているため安心して利用できます。
ただ、利用に当たってはいくつかの注意点があります。
- FPの専門性に注意しましょう
- 保有しているFP資格も判断材料にしましょう
- 納得できない商品は契約しないと決めておきましょう
- 営業や勧誘を断るのが苦手な場合は誰かに同席してもらいましょう
- ひとりだけでなく、複数のFPに相談して自分に合ったFPを見つけましょう
上記の、FP相談を利用する際の注意点について、それぞれ詳しく解説します。
FPの専門性に注意しましょう
ファイナンシャルプランナー(FP)は基本的に、金融知識や経験が豊富な方が多いです。
しかし、金融知識といっても、家計、保険、住宅、資産運用などジャンルが幅広く、得意なジャンルや金融知識に偏りが出てくるのも事実です。
そのため、自分が相談したい内容が予め決まっている方にとっては、専門性の低いFPへの相談は意味ないと感じたり、思ったより改善点がはっきりしなかったというケースも出てくるでしょう。
そのため、FP相談を受ける前に、相談相手となるFPの専門性を調べることをおすすめします。
保有しているFP資格も判断材料にしましょう
国家資格 | 難易度 | 民間資格 |
---|---|---|
1級技能士 | 高 | - |
2級技能士 | 中 | AFP |
3級技能士 | 低 | CFP |
納得できない商品は契約しないと決めておきましょう
営業や勧誘を断るのが苦手な場合は誰かに同席してもらいましょう
ひとりだけでなく、複数のFPに相談してみましょう
ファイナンシャルプランナー(FP)によって、専門分野、知識、人脈、経験はみな違うので、同じことを相談しても答えが大きく変わる場合もあるでしょう。
ファイナンシャルプランナーとは、自身や家族の大切なお金に関する悩みを相談するため長い付き合いになることも多いです。
そのため、1人に聞くだけでなく、セカンドオピニオンとして複数の人と相談し、自分に合う人を見極めることが重要です。
【相談内容別】FP相談窓口を選ぶ際のポイント
FP相談といっても、自身のライフステージによってどういった内容を相談するかは人それぞれです。
そのため、有意義な相談時間にするためにも、相談内容によってFP相談窓口を選ぶことも重要になります。
ここでは、よくある相談内容において、どのようなFP相談窓口に相談するのが良いかお伝えします。
よくある相談内容は以下の4つです。
- 保険相談
- 住宅ローン相談
- お金の相談
- ライフプラン相談
保険相談
相談内容の1つ目は、保険相談です。
保険相談をする際に、FP相談窓口を選ぶポイントは以下の3つです。
- 保険に関する専門知識があるか
- 保険商品の取り扱い数が豊富か
- 保険加入後のサポートもあるのか
住宅ローン相談
2つ目の相談内容は、住宅ローン相談です。
住宅資金は人生の三大支出の1つです。住宅ローン相談をする際に、FP相談窓口を選ぶポイントは以下の3つです。
- 住宅ローンに関する専門知識があるか
- 商品の取り扱いに偏りがないか
- 保険やライフプランも相談できるか
住宅ローンに関しては、不動産会社などに所属するFPは専門知識や経験が豊富です。
しかし、所属する会社のFPによっては、紹介する保険に偏りが出ることもあるため注意しましょう。
また、住宅ローンを組む場合は、生命保険や火災保険に加入する必要があるため、加入中の保険等の相談ができるとよいでしょう。
住宅ローン相談をする際は、家計やライフイベントを考慮した上でアドバイスをくれるFP相談窓口を選ぶことをおすすめします。
お金の相談
3つ目の相談内容は、お金の相談です。
FP相談を依頼する方の中には、家計の見直しや、資産運用等、「お金の相談」をしたいという方も多くいます。
お金の相談をする際に、FP相談窓口を選ぶポイントは以下の3つです。
- 口コミや評判がよく、経験や実績が豊富か
- 悩みが漠然としていても相談に乗ってくれるか
- 相談者の話を親身に聞き、寄り添った提案をしてくれるか
ライフプラン相談
4つ目の相談内容は、ライフプラン相談です。
「結婚」「子育て」「老後」などにいくらお金が必要なのか、どのように準備すればよいかをFPに相談する方も多いです。
ライフプラン相談をする際に、FP相談窓口を選ぶポイントは以下の3つです。
- 家計の相談ができ、経験・知識が豊富
- 面談時のヒアリング結果をもとに、ライフプランシミュレーションをしてくれる
- 金融商品ありきで提案しない
【地域別】神戸でおすすめのFP相談窓口
神戸には、ショッピングモール内や中心部に事務所を構えているFP相談窓口があります。
仕事帰りや買い物途中などに利用するのはもちろん、仮に中心部から少し距離がある自宅や最寄りのカフェなどに訪問してもらうことや、オンライン相談にすることもできます。
さまざまな方法でFP相談できるため、初回はカフェなどで相談し、2回目はオンラインを利用する等、柔軟に利用するとよいでしょう。
ここからは、神戸でおすすめのFP相談窓口をご紹介します。
神戸でおすすめの独立系FP相談窓口3選
独立系FPとは、企業に属さずに独自で活動しているFPのことです。
FPの多くは、保険会社や証券会社、銀行、不動産、住宅メーカー等に所属しています。
企業に所属しているFPは、住宅ローンなど専門的な知識や経験は豊富である一方、自社の商品を顧客に提供する傾向があります。
どこにも属していない独立系FPに相談するメリットは以下の通りです。
- 中立的な立場で相談に乗ってくれる
- 商品を持っていないため無理な勧誘はない
- 幅広い金融商品を提案してくれる
- 船津正明FP事務所
- ライツワードFP事務所
- ウエダFPオフィス
船津正明FP事務所 | ライツワードFP事務所 | ウエダFPオフィス | |
---|---|---|---|
相談料金 | 1時間5,500円 年間顧問契約で割引あり | 初回60〜80分1,100円 | 初回0円 |
取扱保険会社数 | - | - | - |
オンライン相談 | ○ | ○ | ○ |
店舗相談 | ○ | ○ | ○ |
訪問相談 | ○ | ○ | ○ |
また、今回紹介した以外のおすすめFP相談窓口を以下の記事で紹介しているので気になる方はチェックしてみてくださいね。
神戸のFP相談窓口に関してよくある質問
神戸でのファイナンシャルプランナー(FP)相談に関して、いくつかの質問がよく提起されます。
その質問には、神戸でFP相談を利用しようという人全般に当てはまるものも多いので、その回答を提示します。
ぜひこの回答を参考にしていただき、実際の利用状況に合わせてご活用ください。
無料FP相談サービスはなぜ無料なのですか?
ファイナンシャルプランナー(FP)相談サービスの中には、無料で相談に応じているところも多いです。
なぜFP相談が無料なのか、無理矢理に保険への加入を勧められるのではないか、裏があるのではないかなどと思う人もいるでしょう。
FP相談が無料の理由は、会社には相談料以外の収入があるためです。
収入源は会社によって様々です。
例えば、FP相談サービスを提供している会社の中には、保険や金融商品を提供している保険会社からの販売手数料でサービスを運営しています。
また、不動産会社とFP事務所が提携して手数料が支払われているケースもあります。
これらの手数料収入によって運営が続けられるため、お客さまから相談料をいただきません。
なお、ご相談いただいたお客さまに必要であれば、保険や金融商品を紹介することがありますが、無理な勧誘は一切なく、心配する必要はありません。
知識がなく、具体的な質問ができなくても大丈夫ですか?
ファイナンシャルプランナー(FP)に初めて無料相談をする方の中には、「金融知識があまりない」や漠然と「将来が不安…」というお金の悩みをお持ちの方も多いのではないでしょうか。
知識がないまま相談してもいいのか、具体的に何を質問すればいいかわからない、とお困りの方も、結論、FPに相談可能です。
FPが、相談者の収入や家庭環境、将来実現したいことなどを丁寧にヒアリングします。
そして、各ライフステージにおいて「いくらお金が必要なのか」「具体的にどのようなことをすればよいのか」等の具体的なアドバイスをします。
お金の悩みをお持ちの方であれば、まずはお気軽に相談してみることをおすすめします。
1人だと不安なので、同席者を連れて行っても大丈夫ですか?
仮に初めてのFP相談で、しかも初対面の人と話をするとなると、1人では不安になりますよね。
その場合は、もちろん同席者を連れて行っても問題ありません。
むしろ、夫婦であれば将来どうしたいのかを一緒に考えるいい機会になります。
また、中には親身になって話を聞いてくれたFPの方の提案を断りづらいと感じる方も中にはいるかと思います。
しかし、納得できない商品に契約してしまうと、あとで後悔するだけでなく、トラブルのもとになることもあります。
どうしても、勧誘を断るのが苦手という方も同席者を連れて行くとよいでしょう。
FP相談で相談できる内容とは?
ファイナンシャルプランナー(FP)はお金や保険に関するプロ。
FPに相談できる内容はどこまでなのか気になりますよね。
その分野ならどんなことでも相談できますが、主に相談できる内容を列挙してみましょう。
- 家計管理
- 教育資金
- 住宅ローン
- 税金
- 介護・医療費
- 老後の生活設計
- 年金・社会保険
- 資産運用
- 保険
- 相続・贈与など
FP相談の個人情報はしっかりと保護されますか?
ファイナンシャルプランナー(FP)相談では、家族構成や資産状況などの個人情報を示すことになります。
そうなると、気になるのが個人情報の保護ですが、資格のあるFPや保険代理店に所属しているFPは個人情報保護方針も徹底されているので、ご心配には及びません。
参考:日本FP協会
神戸内のFP相談に関する情報
神戸内には、上記で紹介した以外にも多くのFP相談窓口があります。
今回は、神戸内にあるFP相談窓口で上記以外の民間のFP相談窓口等を8つご紹介します。
- 保険見直し本舗
- マネレピ
- リスクマネージメント神戸
- 保険チャンネル
- ライツワードFP事務所
- 保険クリニック
- Plus-プリュス-
神戸内にある主なFP相談窓口一覧
保険見直し本舗 | マネレピ | リスクマネージメント神戸 | 保険チャンネル | ライツワードFP事務所 | 保険クリニック | Plus-プリュス- | |
---|---|---|---|---|---|---|---|
県内店舗数 | 20店舗 | 1店舗 | 3店舗 | 120名在籍 | 1店舗 | 5店舗 | 1店舗 |
店舗があるエリア | 兵庫県内各所 | 神戸・三宮 | 神戸・垂水・姫路 | 神戸・三宮 | 神戸・三宮 | 神戸 | 大阪・神戸 |
特徴 | 店舗数が多い | 女性専門FPオフィス 必要に応じて税理士・弁護士とも 協力してお客様をサポート | マネーセミナー | FPを指名予約できる | 完全中立FP | 相談方法を来店・訪問・ オンラインから選べる | 各士業との連携で より専門的なアドバイスが可能 |
神戸内の行政によるFP相談
大阪では、ハローワークで無料のFP相談を定期的に(先着順・予約制)開催しており、相談が初めての方でも、気軽に訪れることができます。
また、最近では、行政とFP協会が連携してFP相談会を実施する取り組みがなされており、今後ますます全国に広がっていくと考えられます。
(参考:日本FP協会)
実際に、神戸でも女性を対象とした無料FP相談が行われているためご紹介します。
詳細 | |
---|---|
開催場所 | あすてっぷKOBE(神戸市中央区橘通3丁目4番3号) |
開催日時 | 年1回程度 |
費用 | 無料 |
アクセス | JR「神戸駅」 徒歩7分 |
開催頻度は、民間のFP相談の方が多いですが、初めてでFP相談には抵抗があるという方は、一度行政のFP相談を利用してみてはいかがでしょうか。
【まとめ】神戸でFP相談をするならマネーキャリアがおすすめ
この記事では、神戸でおすすめのファイナンシャルプランナー(FP)相談サービスについてお伝えしてきました。
神戸でも利用できるおすすめのFP相談サービスは、対面、オンライン、女性におすすめなどのタイプがあります。
数ある中で、相談形態、相談料金、相談内容など自分の目的とあったFP相談サービスを見つけられることが一番です。
しかし自分に合うFP相談サービスを見つけるのは、正直大変ですよね。
そこでオススメするのが、マネーキャリアです。
マネーキャリアには、優秀なお金のプロであるFP 3,000人以上と提携しています。
その中から、相談者の悩みに合ったFPを紹介します。
相談料は、納得がいくまで何度相談していただいても無料です。
スマホひとつで、予約から相談までが可能で、全国47都道府県に対応しています。
少しでも、お金に関する悩みがあれば、マネーキャリアで無料相談しましょう。
そのほかにも、次のような内容をお送りしました。
- 無料FP相談サービスは、取扱保険会社から手数料が支払われるためお客様は相談料がかからない
- FPを選ぶ際の注意点
- マネーキャリアは3,000名のFPと提携する日本最大級のFP相談サービス
- マネーキャリアなら何度でも無料で、スマホ1つで気軽に予約から相談が可能!
- 相談場所も47都道府県・オンライン対応可能!
- マネーキャリアは顧客満足度98.6%だから安心して利用できる!
マネーキャリアでは、無料・有料別のFP相談サービスランキングを「おすすめのFP相談サービスを比較!ランキングで20社以上を掲載!」で紹介しています!そちらもあわせてご確認ください!
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